光陰的迅速,，一眨眼就過去了，很快就要開展新的工作了，來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計劃。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢？計劃應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編整理的個人今后的計劃范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助,。

資金使用計劃書篇一

1,、臨時辦公、生活設(shè)施費(fèi)用（職業(yè)健康安全及治安保衛(wèi)）：50000元

2,、安全防護(hù)用品,、安全辦公、交通通訊工具,、安全書刊及影像資料的購置：60000元

3,、項(xiàng)目配備必要的應(yīng)急救援器材及設(shè)備等：15000元

4、職工安全技能培訓(xùn),、安全會議及安全宣傳等費(fèi)用45000元

5,、施工現(xiàn)場臨時用電及漏電保護(hù)等費(fèi)用：550000元

6、生產(chǎn)區(qū)域危險源設(shè)置標(biāo)志,、信號及防護(hù)設(shè)施費(fèi)用：40000元

7,、現(xiàn)場安全防火的設(shè)備及設(shè)施費(fèi)用：46000元

8、現(xiàn)場防塵,、防毒,、防噪、防寒及防熱等設(shè)備設(shè)施費(fèi)用：20000元

9,、夏季防暑降溫藥品,、清涼飲料費(fèi)、冬季防凍防滑等費(fèi)用：18000元

10,、機(jī)械設(shè)備的限位,、制動及報警等保護(hù)裝置的更換和維修費(fèi)用：70000元

11、特種設(shè)備安全防護(hù)裝置及安全檢測費(fèi)用：20000元

12,、開挖基坑,、洞及溝等處設(shè)置的防護(hù)措施及現(xiàn)場安全圍擋費(fèi)用：60000元

13、承臺施工中沿線各種安全措施費(fèi)：70000元

14,、灌注樁施工中各種安全措施費(fèi)：35000元

15,、現(xiàn)場圍擋、警示燈,、照明,、警示牌、空架線等費(fèi)用：1200000元

16,、橋梁立柱施工安全措施費(fèi)：68000元

17,、現(xiàn)澆箱梁上部結(jié)構(gòu)施工防護(hù)措施，攪拌樓安全用電,，各種警示牌及夜間施工安全措施費(fèi)：120000元

18,、面層施工橋梁以防高空掉物周圍防護(hù)等安全措施費(fèi)用：40000元

19、安全生產(chǎn)先進(jìn)評比,、獎勵及相關(guān)競賽等活動費(fèi)用：66000元

項(xiàng)目安全生產(chǎn)累計計劃使用費(fèi)用為259.3萬元

*************項(xiàng)目經(jīng)理部

2010年11月12日

資金使用計劃書篇二

*****總工會*****項(xiàng)目資金

使用計劃報告

************管理有限公司

20**年**月**日 關(guān)于******項(xiàng)目資金使用計劃

***總工會：

***********有限責(zé)任公司于20**年**月**日正式成立,，共解決了當(dāng)?shù)?8人的就業(yè)問題,，并在兩個月內(nèi)對人事、管理制度,、考勤制度,、客服回訪服務(wù)、辦公室檔案管理等都以逐步完善,；在做好常規(guī)服務(wù)的同時,，我公司本著居民就業(yè)創(chuàng)業(yè)方便居民起居的原則，以**小區(qū),、*****小區(qū)為試點(diǎn),，共扶持創(chuàng)業(yè)殘疾人、困難戶6戶,，解決14人的就業(yè)問題（不含我公司保安,、保潔人員），主要以便民蔬菜水果（菜籃子便民）為主,；后期我公司將向縣政府建議在小區(qū)內(nèi)或小區(qū)附近建設(shè)菜籃子便民服務(wù)點(diǎn),。

隨著我公司對小區(qū)服務(wù)的逐步深入，發(fā)現(xiàn)小區(qū)內(nèi)存在很多安全隱患,；在這些安全隱患中,，以小區(qū)內(nèi)電瓶車充電存在的安全隱患最為突出。根據(jù)走訪了解,，小區(qū)內(nèi)業(yè)主給電動車充電全部是從房屋內(nèi)拉明線從窗戶墜下進(jìn)行充電,，而使用的電線大多不是國標(biāo)線，并且存在線路破皮,、插線板隨意丟放等,，存在很多用電隱患；前期就有小區(qū)出現(xiàn)過電瓶車充電引發(fā)火災(zāi)的情況發(fā)生,。根據(jù)對小區(qū)內(nèi)電動車摸底的情況,，***小區(qū)、****小區(qū),、****小區(qū),、****小區(qū)內(nèi)的電動車較多，均有200輛電瓶車以上,，為消除此類情況的發(fā)生,，我公司計劃在***小區(qū)、****小區(qū)做試點(diǎn),；先在就業(yè)小區(qū)內(nèi)建設(shè)電瓶車停車棚,，并在停車棚內(nèi)設(shè)置電瓶車充電樁，以此解決小區(qū)內(nèi)電動車充電存在的隱患，并方便小區(qū)居民電動車充電,。介于我公司剛剛起步,，還未開始收取***費(fèi)用,，現(xiàn)有資金非常緊張,，為盡早消除小區(qū)內(nèi)的安全隱患，特申請******總工會****援疆項(xiàng)目資金,。

一,、項(xiàng)目概況

項(xiàng)目名稱：******小區(qū)便民充電樁建設(shè) 建設(shè)地點(diǎn): ******小區(qū)內(nèi)

建設(shè)內(nèi)容：****小區(qū)建設(shè)電瓶車車棚、地面硬化,、便民自

動化充電樁,、充電樁電線以及施工。

資金來源：*****總工會******資金肆萬元整(￥：40000元)**********有限公司

20**年**月**日

資金使用計劃書篇三

資金使用計劃管理暫行規(guī)定

為了保證公司正常運(yùn)營,，合理,、有效運(yùn)用公司現(xiàn)有資源，特制定資金使用計劃申報流程,，具體事宜如下：

一,、要求：

1、資金計劃類別：以月為單位編制,。

2,、申報部門：行政部、財務(wù)部,、銷售部,、礦山。

3,、審批：總經(jīng)理,。

4、收集,、反饋信息職能部門：財務(wù)部,。

5、提交日期：

每月25號前提交次月資金計劃,。

6,、反饋期限：

次月2號以前。

7,、申報人：

（1）,、日常費(fèi)用，如辦公費(fèi),、低值易耗品,，租賃、水電、差旅費(fèi),，由行政部進(jìn)行申報,。

（2）、當(dāng)公司有改造,、在建,、購置或其他臨時性大額支出，由經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人申報,。

（3）,、銷售費(fèi)用如運(yùn)輸費(fèi)、應(yīng)酬費(fèi)等由銷售部門申報

（4）,、工資,、稅務(wù)支出等由財務(wù)部申報

（5）、礦山所有支出由礦山負(fù)責(zé)人申報,。

申報具體表格見《資金計劃及使用表》

二,、流程：

1、各申報人申報,，由財務(wù)部匯總

2,、總經(jīng)理審批，按實(shí)際審批執(zhí)行,，并有財務(wù)部反饋給各部門結(jié)果,。

3、計劃外的或者超標(biāo)資金需求需取得總經(jīng)理的特別審批,。

4,、資金使用部門提出付款申請，經(jīng)財務(wù)部,、總經(jīng)理批準(zhǔn)后予以支付,，財務(wù)優(yōu)先保證計

劃內(nèi)資金及急需資金需求。

5,、財務(wù)部登記實(shí)際使用情況,，并定期反饋。

2011-7-15

制表：財務(wù)經(jīng)理：總經(jīng)理/公司負(fù)責(zé)人：

資金使用計劃書篇四

資金使用計劃范文3篇

資金使用和管理是財務(wù)工作中最基本的工作,，也是企業(yè)在財務(wù)活動中經(jīng)常用的手段,，如果資金的使用和管理得當(dāng)，能使企業(yè)的資金盤活,，使的資金使用走上良性的軌道,，指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問題并提出了相應(yīng)的對策。本文是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的資金使用計劃范文,，僅供參考,。

資金使用計劃范文一：

最低投入項(xiàng)目操作計劃

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風(fēng)險，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心,，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營計劃整理如下,，僅供葉總參考,。

一、可行性分析：

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉,，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力,，競爭力,，本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究,，立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目,，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念,，營銷手段，產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破,。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性,，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨(dú)特必將成為未來市場的亮點(diǎn)，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?，政治意義,，人性要素必將在社會、市場,、政府方面贏得三面優(yōu)勢,。我深信好產(chǎn)品、好品牌,、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟,。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化,，取道固定,，策略雷同。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場無疑是某重點(diǎn)符合取代,。在強(qiáng)勢的項(xiàng)目面前,，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上,，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅,。

二、實(shí)施策略：

1,、在前期本項(xiàng)目唯有資金進(jìn)入之前,，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘,，設(shè)備采購等;

2,、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長遠(yuǎn),、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計,、樣品制作、招商手冊設(shè)計和印刷,，合同印刷等;

3,、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用,，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件,，并爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場,，并爭取達(dá)到200萬的銷售額,，在20xx年以10個樣板市場為輻射點(diǎn)，進(jìn)行全國突破,。

4,、采取資金滾動使用方式，用a市場的銷售費(fèi)用滾動支持b.c.d.e.f.g市場……………..5,、本項(xiàng)目的20xx年一切巨大的廣告費(fèi)將直接從本項(xiàng)目銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生,，盡量降低企業(yè)投入;

6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場費(fèi)用,，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。

三,、具體經(jīng)營和資金使用計劃;

1.經(jīng)營計劃：本人20xx年計劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實(shí)力的大經(jīng)銷商,，每個大經(jīng)銷商每

月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間,，那么在20xx年預(yù)計目標(biāo)大約是：7.2億,。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用：

基礎(chǔ)準(zhǔn)備：

樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元;

招商手冊：每本5元,，先印刷300本,，大約1500元;

其他臨時費(fèi)用1000元;

樣板市場打造：

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用：大約20000元。

其他未知費(fèi)用：10000元,。

市場啟動期：原則上一切費(fèi)用來源于銷售費(fèi),。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

資金使用計劃范文二：

如何運(yùn)作好企業(yè)資金,，提高資金的使用效率,，關(guān)系到企業(yè)運(yùn)行成本的高低和效益的好壞,，因此，加強(qiáng)資金的管理和控制具有十分重要的意義,，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個企業(yè)經(jīng)營注入新的活力?

近年來,，企業(yè)資金管理中的問題非常突出，大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來了較好經(jīng)營效益,，同時巨額的財務(wù)費(fèi)用也使得企業(yè)財務(wù)風(fēng)險日益增加,，而且在經(jīng)營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上,，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前,，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入,，兩者同樣要增加利息費(fèi)用,，選擇何種處理方法能節(jié)省財務(wù)費(fèi)用變成一項(xiàng)長期而系統(tǒng)的工作。由此可見,，只有加強(qiáng)和改善企業(yè)財務(wù)資金管理,、統(tǒng)籌安排資金收支才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?

一,、統(tǒng)籌安排資金的必要性

1、企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié),，是生產(chǎn)經(jīng)營的主要環(huán)節(jié),，也是資金運(yùn)動的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營活動?因此,，必須對全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動資金進(jìn)行經(jīng)常性分析,，及時掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用,，保持企業(yè)財務(wù)上的流動性,，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?

2、統(tǒng)籌安排資金,，加強(qiáng)資金管理和控制,，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金,，資金的使用沒有計劃,，管理漏洞大，各部門借,、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此,，統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理,，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度,，保證資金的收入?支出合法合理,，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?

3、統(tǒng)籌安排資金,，可以更有效地使用資金,，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金,，機(jī)會成本增多,，是資源的浪費(fèi)，過少的持有資金,，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營?因此,，應(yīng)對資金的使用有一個合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?

二,、企業(yè)資金管理中存在主要的問題

1,、缺乏資金管理意識?

經(jīng)過多年的市場經(jīng)濟(jì)風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同,，但是,，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上,，不注重資金預(yù)算,，缺乏詳細(xì)的資金使用計劃，沒有系統(tǒng)的財務(wù)分析方法,，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性,，有時企業(yè)賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財務(wù)費(fèi)用;有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營的惡性循環(huán)之中,，使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險中;有時因?yàn)榱鲃淤Y金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂,，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險?

2、信息傳遞不及時,、失真,，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理,、不正確,，致使資金無法進(jìn)行統(tǒng)籌安排?

信息時代，一個企業(yè)獲取,、傳遞,、整理信息速度和能力，已經(jīng)對企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響?但是,，目前我國相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明?不對稱,，傳遞方法陳舊、速度緩慢,，致使財務(wù)部門難以獲取及時準(zhǔn)確的財務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財務(wù)分析,，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯誤的決策,，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配臵,，按照決策執(zhí)行時,，有時形成大量資金富余、浪費(fèi)現(xiàn)象,，增加企業(yè)財務(wù)費(fèi)用,，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資,，同樣造成財務(wù)費(fèi)用的增長?

3,、監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?

企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過程與監(jiān)督,、控制脫節(jié),，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位,，內(nèi)部生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)資金占用浪費(fèi)嚴(yán)重,，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上,，在事前控制乏力,，事中監(jiān)督落后，事后控制審計走過場,，缺乏可行的考核辦法?由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反饋制度,，缺乏及時處理沉淀資金的措施，在面對多變的市場時,，缺乏應(yīng)變能力，進(jìn)而使企業(yè)的資金運(yùn)作越來越緊張,，最終導(dǎo)致企業(yè)無法正常運(yùn)營?

4,、資金分散?使用效率低下?

大部分企業(yè)在資金使用過程中，集中管理與內(nèi)部多層次管理機(jī)構(gòu)分散占用的矛盾突出,，導(dǎo)致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉庫,，各個部門還存在部門物資庫，資金占用無序,，沉淀嚴(yán)重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難,，調(diào)劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下,，財務(wù)費(fèi)用有增無減?

三,、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉,，充分發(fā)揮資金效益,，降低財務(wù)成本

1,、企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長貸、短貸相結(jié)合的融資方式

為了減少籌資費(fèi)用,，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu),、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長、短貸并存的方式,，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金,。一年期流動貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長期基準(zhǔn)利率5.94%,，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務(wù)費(fèi)用,。一般而言，為了支付大額款項(xiàng)的貸款應(yīng)以中長期為主,，而對小額款項(xiàng)的集中支付應(yīng)以短期貸款為主,，這樣，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還,，以節(jié)約財務(wù)費(fèi)用,，即使到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金，也可在短期貸款到期后辦理展期,，結(jié)合中,、長期貸款，形成以中,、長期貸款為基礎(chǔ),，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中,、長期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu),。通過合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率,，降低貸款總體利率,，從而達(dá)到減少利息支出、降低財務(wù)費(fèi)用的目的,。

2,、在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時最大限度的采用“零存款”和“資金不落地”的管理模式

應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計劃，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真,、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算,。在確保公司信譽(yù)、滿足支付需求的前提下,，做到按計劃,、按時點(diǎn)支付，盡量做到在一個月集中支付2-3次,，根據(jù)支付需要,，做到用多少貸多少,、隨用隨貸，實(shí)現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式,。避免出現(xiàn)貸款,、用款時間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi),，使資金得到高效利用,，有效地控制賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財務(wù)費(fèi)用,。

3,、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的資金沉淀

通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動中會收取一定數(shù)額的保證金,，這部分資金需要經(jīng)過一段時間才予以退還;另外企業(yè)基建,、技改等項(xiàng)目在竣工決算時都留有5%-10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付,，這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量，充分利用營運(yùn)資金數(shù)量具有波動性及時間價值這一特點(diǎn),，對每月按月形成的營運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存,、貸款計劃,，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度,，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定,，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息,，增加利息收入,，又能在合理的時間內(nèi)使用資金，在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可,，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財務(wù)費(fèi)用支出,。但這樣做有個前提,，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計劃,，能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營性資金支出,，才能確沉淀保資金能按照計劃使用。

4,、靈活,、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付,。

銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種,，這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求,，一般企業(yè)都會在日常業(yè)務(wù)來往中收取和支付一定數(shù)量的匯票,，尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品，在收購過程中面對的是廣大農(nóng)民客戶,，在結(jié)算時需要大量的現(xiàn)金支付,，僅今年前10個月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬元，其它電費(fèi),、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬元,，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20224萬元承兌匯票,，這就需要在匯票使用上下深功夫,，需要現(xiàn)金時如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同,，因此在那個銀行貼現(xiàn),，一次貼多少，用什么樣組合,，怎樣操作才能節(jié)省更多的財務(wù)費(fèi)用,。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的,，期限長的,，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用,，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍,，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票,，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金,，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票,，還可以委托銀行給客戶開具匯票,，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬分之五左右，費(fèi)用相當(dāng)?shù)停绻_票金額大的話,，可以節(jié)約大量財務(wù)費(fèi)用,，另外對于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式,，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法,，因?yàn)殂y行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%,，還是低了好多,，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬,，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬元，節(jié)省利息費(fèi)用31萬元,，僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬元的財務(wù)費(fèi)用。

5,、加強(qiáng)往來賬款管理,，加速資金周轉(zhuǎn),，提高資金使用效率 對于往來帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營中向來極為重要,，從建立信用政策,、建立客戶資信等級到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶,，并在此方面一直保持良好態(tài)勢,。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題,，要避免企業(yè)因過度提供銷售信用而增加資金的流出,，嚴(yán)控回籠期限縮短往來款項(xiàng)的帳齡。在回款上盡量爭取現(xiàn)金,，收取匯票時盡可能取得到期期限短的匯票,，在付款時盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長的匯票,，為企業(yè)爭取最大的利息優(yōu)惠,、減少財務(wù)費(fèi)用支出。

貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動性最大,，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支,，降低財務(wù)費(fèi)用,，提高企業(yè)競爭力，是企業(yè)財務(wù)管理體系的一個重要組成部分,，以上是本文對該課題的粗淺分析,，尚有許多不足,，歡迎各位老師斧正。

資金使用計劃范文三：

工程資金使用計劃

一,、編制依據(jù)

彭水新城建設(shè)工程施工總承包招標(biāo)文件及招標(biāo)答疑 彭水新城建設(shè)工程初步設(shè)計

《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》

2000年《全國統(tǒng)一安裝工程預(yù)算定額》相應(yīng)的費(fèi)用定額 投標(biāo)人編制的彭水新城建設(shè)工程施工進(jìn)度計劃

二,、編制說明

本資金使用計劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程,、甲供主材及設(shè)備，估價為萬元,。

三、資金計劃

20xx.11~2012.1 400萬元/月×2 800萬元 2012.2~2012.3 500萬元/月×2 1000萬元 2012.4 1200萬元 2012.5~2012.6 600萬元/月×5 3000萬元 2012.7~2012.8 900萬元/月×3 2700萬元 2012.9 600萬元/月×3 800萬元 2012.10~2012.11 300萬元/月×5 1500萬元 14230萬元

四,、資金管理辦法

根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長,，資金需求量大的特點(diǎn),，為保證工程按期完成,，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度,，結(jié)合本工程的實(shí)際情況,，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。

成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長,，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員,。對工程的全部資金，分別按收入做出月,、詢資金支出預(yù)算計劃,，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度,。

設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工,，必須設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行,。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進(jìn)入收入賬戶,，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外,。在向支出賬戶撥付資金時,，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師,、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計劃明細(xì)表,，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外,，在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲備金,，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動用時需按資金管理要求執(zhí)行,。

資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程,、材料款時，應(yīng)由以下人員連簽,，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量,，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量,、安全員簽審質(zhì)量,、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn),，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行,。