總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學習或思想情況進行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,，從而掌握并運用這些規(guī)律，是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了,。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行風險把控總結(jié)篇一

（一）明確案防重點,，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對20xx年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中,。同時,，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作,，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容,。

（二）建立責任體系,，明確責任目標

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室,、科室,，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級,、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于20xx年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（20xx年度）》,。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案,、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導,，落實內(nèi)部責任追究機制,。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學習與培訓

我部認真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外,，為增強部門案防知識學習的主動性,，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容,、安排,、組織方式、學習重點,、實施要求等進行了明確。在具體落實上,，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點,，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習,，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度

我部按照《××銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。根據(jù)日常工作實踐,，結(jié)合各項信貸檢查情況,，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位,，建立了《重點關(guān)注名單》,，梳理了重點關(guān)注風險點,，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室,。

（五）加強制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·

20xx年以來,，我部繼續(xù)以“三個辦法,、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標,，加強制度建設(shè),，進一步完善全流程管理。

1,、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度，加強流程管控一是對20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的`問題,、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責,，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控,。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見,，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實“三個辦法,、一個指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴格落實整改,、進一步

夯實信貸管理工作,、深入推進“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責,。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法,、一個指引”，盡職開展貸款三查,，嚴格調(diào)查,、審核、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用。同時,，通知并要求強化貸后管理,，加強資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。

五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強房地產(chǎn)信貸風險防控的要求中,，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風險,，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測,，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理,，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

2,、加強操作風險管控,，落實有效措施

一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（20xx版）》,，明確操作風險分類標準,，在業(yè)務流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風險因子,、操作風險事件,、操作風險損失、操作風險點進行定義,，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫,。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范,。同時，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序,；“專人登記,，定期核對”,，做實個人征信臺賬的管理要求。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務的操作管理,，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范的通知》,，嚴格票據(jù)業(yè)務申請人資信狀況及業(yè)務貿(mào)易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關(guān),，查詢查復時做到“有疑必查,，有查必復，復必即時，復必詳盡”,；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等,。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報,，又進一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務風險加強票據(jù)業(yè)務管理的通知》,，要求各經(jīng)營單位完善風險內(nèi)控,，進一步提高票據(jù)業(yè)務操作中的風險與合規(guī)意識，嚴格按制度操作,。要把好票據(jù)真實性查驗審核關(guān)，防范假票風險的發(fā)生,，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L險的同時,，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風險以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險,，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的,，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景,，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金,、套利,；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市,、高利貸等領(lǐng)域。

四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

3,、加強風險防范,，推進案防長效機制建設(shè)

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時,，重點提出要推進案件防控長效機制建設(shè),，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進案件防控工作,，嚴格落實案件防控目標責任制,，認真執(zhí)行《××銀行20xx年案件防控工作方案》,，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。

（六）結(jié)合外部案例及我行實際,，及時發(fā)布案件風險提示

一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓,，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理,，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查,。

二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風險提示》,，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風險,，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵住漏洞,，扎實防范信貸案件風險。同時提出四項管理要求：一是加強貸前調(diào)查,，把好準入關(guān),；篇四：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范

銀行風險把控總結(jié)篇二

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進步和發(fā)展，傳統(tǒng)銀行業(yè)的業(yè)務經(jīng)營方式和類型在發(fā)生著深刻的變革,，現(xiàn)金管理業(yè)務是銀行向其重要客戶提供的一項綜合性,、個性化服務，主要依托銀行傳統(tǒng)結(jié)算手段以及電子銀行平臺,，向企業(yè)提供收款、付款,、流動性管理、資金增值以及賬戶監(jiān)控和信息查詢等相關(guān)服務,。它將協(xié)助企業(yè)客戶對現(xiàn)金流入、流出及存量進行統(tǒng)籌規(guī)劃,，在保證流動性的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)客戶效益最大化,。

為提高現(xiàn)金管理營銷和推廣效率,，切實發(fā)揮現(xiàn)金管理業(yè)務拓客、活客,、黏客、穩(wěn)存,、增收的作用,，提升專業(yè)價值貢獻，鐵路支行積極組織開展20xx年現(xiàn)金管理場景營銷活動,。

將開展現(xiàn)金管理作為拓展中間業(yè)務收入的切入點,，迅速落實，確?；顒有Ч涞綄嵦帲葹槠髽I(yè)資金及交易管理提供現(xiàn)金管理服務,，利用網(wǎng)上銀行靈活,、安全地進行現(xiàn)金管理，享受便捷方便的全面服務,。

弄清楚現(xiàn)金管理中各種產(chǎn)品的細節(jié),，發(fā)掘營銷機遇，實現(xiàn)精準營銷,，將傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)化為服務推送,，提升對公客戶服務水平，提供更加優(yōu)質(zhì)的客戶體驗,。

選擇重點場景,、梳理目標客戶,、開展朋友圈和微信群傳播、線下面對面,、等多種形式的宣傳推介活動,，并結(jié)合自身情況采取服務價格優(yōu)惠、利用產(chǎn)品試用期等活動,，以吸引客戶，提高營銷成功率,。

根據(jù)部分場景目標客戶清單和場景目標客戶畫像,，篩選客戶清單,，鎖定目標客戶,。一是將日均存款100萬以上的法人客戶納入重點營銷目標,，將高端企業(yè)對公客戶作為支撐理財業(yè)務規(guī)模和收入的基礎(chǔ)和重點,；二是對定期存款大戶實行名單制管理，積極推進高成本定期存款向?qū)碡敭a(chǎn)品的轉(zhuǎn)化,。三是認真分析長期不動戶情況,，提取日均存款大于10萬元的活期存款賬戶名單，作為重點目標客戶,，與對公結(jié)算賬戶提升工作聯(lián)動,，在積極推動法人理財產(chǎn)品的銷售的同時，進一步提升賬戶質(zhì)量,。

跟蹤和落地現(xiàn)金管理工作,，擴大銀企合作范圍，加深銀企合作深度,，鞏固客戶關(guān)系,，提高對公客戶忠誠度，提升商業(yè)銀行核心競爭力,。

目前,，我行為市場監(jiān)督管理局開通辦理了付款管家卡業(yè)務，實現(xiàn)了集團內(nèi)分部門消費直接記帳,，為企業(yè)財務提供了實時,、準確、全面的賬務信息支持,；沈陽站開通了批量扣企業(yè)業(yè)務,，實現(xiàn)了沈陽站和下屬售票點的資金集中扣款；為其他企業(yè)開通了到賬伴侶業(yè)務,，對公理財,，稅務貸等。

從實際效果來看,，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現(xiàn)金管理方案的實用性,，節(jié)約了企業(yè)財務工作人員大量時間，創(chuàng)造了較好的使用效果,，為企業(yè)及時提供現(xiàn)金方面的所有信息,，企業(yè)集團總部只有得到實時、準確,、綜合,、全面的賬戶信息，才能據(jù)此做出正確的判斷和決策，才有可能實現(xiàn)最大限度和最高效率地使用資金,，盡量做到早收晚付,。同時，通過資金的集中,，使企業(yè)的資金使用效率大為提高,，將現(xiàn)金管理場景營銷工作與產(chǎn)品營銷工作相結(jié)合,，以活動促進產(chǎn)品營銷業(yè)務能力的快速提升,，積極應對同業(yè)競爭，明確目標定位,，著力健全機制,，開展聯(lián)動營銷，有效挖掘客戶資源,，為其客戶提供更加便利,、智能和安全的資金管理服務，與客戶的業(yè)務流程和資金管理進行深度的整合,，能他行所不能,，為工作在競爭激烈的“現(xiàn)金管理業(yè)務紅海”中脫穎而出搶占先機,，實現(xiàn)現(xiàn)金管理場景營銷工作穩(wěn)步提高,。

銀行風險把控總結(jié)篇三

xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點,，大力強化案件防控職能建設(shè),，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點,、整體推進,，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案,。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社,、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元,，較年初上升30549萬元,，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元,；各項貸款余額達到xxxx萬元，其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元,，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%,，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元,，占比67.98%,。不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元,，占年度計劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的49.52%,；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元,；各項支出14363萬元,，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元。

1,、抓組織機構(gòu)建設(shè),，明確工作目標

依照案件防控文件精神，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長,、xxx主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下,，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進會、督導會,，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求,，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范,，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效,，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。

2、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,，本著“嚴密、科學,、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動,，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度,，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務之間,，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項制度xxx條,。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,，真正做到學出精神、學出新意,、學出氛圍、學出成效,。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事、管好程序辦事,，實現(xiàn)規(guī)范化管理,。

3、抓“四項制度”落實,，防范各類風險

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實,，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘,、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名,，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計20人進行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風險。

4,、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生

為了有效防范風險,，四月份,，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財務會計,、出納、柜員管理,、信貸,、計算機,、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查,；對員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查,；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查,；對貸款的發(fā)放程序、審批程序,、責任落實和責任追究進行排查,；對大額費用管理,、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時,，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份,、互查表395份。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時防范了風險,。

5、抓多層次的業(yè)務檢查,、專項稽核、警示教育活動,，提高案件防控意識,。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風險管理”為重點,，“審慎經(jīng)營”為目標,，進一步提高案件防控能力。

一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查,、存款滾動式檢查,、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查,、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等,。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位,。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理,。

三是加大了責任追究力度,。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理,。