當工作或?qū)W習進行到一定階段或告一段落時,，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下,，肯定成績，找出問題,，歸納出經(jīng)驗教訓,，提高認識,，明確方向,，以便進一步做好工作,，并把這些用文字表述出來,，就叫做總結?？偨Y書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結范文,，希望大家能夠喜歡!

銀行審計人員個人工作總結篇一

通常認為經(jīng)濟責任審計是指對企業(yè)負責人任職期間經(jīng)濟責任履行情況實施的審計,。通過審計分清企業(yè)負責人應負有的直接責任和主管責任,，包括對所在單位資產(chǎn)、負債,、損益的真實性、合法性和效益性的驗證,，以及對有關經(jīng)濟活動應負責任的界定和評價。

具體到商業(yè)銀行領域經(jīng)濟責任審計主要是指對商業(yè)銀行高級管理人員經(jīng)濟責任審計,，是對商業(yè)銀行高級管理人員任職期間貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟金融方針、政策,、法規(guī)及履行職責情況，經(jīng)營決策和管理行為,，所在單位經(jīng)營目標完成情況等作出的客觀,、公正的審計和評價,。

關鍵崗位人員強制休假離崗審計是經(jīng)濟責任審計擴大化的一種表現(xiàn)形式,，主要適用于具體承辦業(yè)務的關鍵崗位人員,。其主要包括關鍵崗位的界定,、強制休假和離崗審計的定義,。

（一）關鍵崗位：關鍵崗位是指在業(yè)務運營過程中處于關鍵環(huán)節(jié)且涉及風險控制點,，承擔較高風險責任,，根據(jù)有關規(guī)定應當進行重點管理和監(jiān)督的工作崗位,。具體崗位需各商業(yè)銀行根據(jù)本行的實際情況進行定義和分類,。

（二）強制休假：強制休假是指根據(jù)風險控制工作需要,，在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下,，臨時強制要求關鍵崗位人員在規(guī)定期限內(nèi)休假并暫停行使職權,，同時對其進行離崗審計的一種制度安排。

（三）離崗審計：離崗審計是指各級機構在安排關鍵崗位人員強制休假期間,，組織對其履行崗位職責、經(jīng)營管理活動既業(yè)務操作的合規(guī)性等情況實施審計的行為,。

（四）經(jīng)濟責任審計與強制休假離崗審計的聯(lián)系和區(qū)別

正如前文所說強制休假離崗審計是經(jīng)濟責任審計的擴展和特殊形式,，其本質(zhì)上仍然是經(jīng)濟責任審計，只是其審計對象,、審計方式,、適用范圍與傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟責任審計略有不同。一是審計對象較傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟責任審計范圍更廣,，既包含從事管理工作的高級管理人員也包括承擔具體業(yè)務的工作人員,；二是審計適用的前提條件不同。傳統(tǒng)經(jīng)濟責任審計更多地是指管理人員任職期滿即將離職或在任職期間需接受履職考核情況下開展審計。強制休假離崗審計則是針對關鍵崗位人員任職時間較長但因某些原因還不能按規(guī)定進行崗位輪換的情況下,，為防范風險安排其離崗休假并對其工作進行審計，審計結束后關鍵崗位人員還需返回原崗位繼續(xù)工作,。對于已按期正常輪換崗位的關鍵崗位人員是不需要進行強制休假離崗審計的；審計方式和范圍略有區(qū)別,，對于承擔管理責任的的關鍵崗位人員其審計內(nèi)容和范圍應與傳統(tǒng)經(jīng)濟責任審計一致,。對承擔具體業(yè)務的工作人員其審計內(nèi)容和范圍與其工作職責相一致，不涉及各類管理指標等內(nèi)容,，審計內(nèi)容和范圍相對單一。

在明確了關鍵崗位人員強制休假離崗審計的基本定義后,，要進一步實施關鍵崗位人員強制休假離崗審計就必須對審計對象進行界定。從字面上理解,，關鍵崗位人員離崗審計的對象自然是關鍵崗位人員，從上文的定義中可以歸納為在業(yè)務運營過程中處于關鍵環(huán)節(jié)且涉及風險控制點,，承擔較高風險責任，根據(jù)有關規(guī)定應當進行重點管理和監(jiān)督的工作崗位,。由于各商業(yè)銀行的管理和運營模式不盡相同,，所以對關鍵崗位人員的界定也存在區(qū)別,，以中國工商銀行為例，主要包括：一是一級（直屬）分行正副行長,、二級分行行級負責人,、業(yè)務部門主要負責人,；二是二級分行以下各級機構負責人；三是空白重要憑證管理崗,、上門收款崗,、上門服務崗、經(jīng)辦行密押員,、經(jīng)辦行密押主管,、對公客戶經(jīng)理,、個人客戶經(jīng)理,、消費信貸調(diào)查崗,、值班經(jīng)理崗,、財務核算崗,、事后監(jiān)督中心經(jīng)辦、業(yè)務處理中心資金清算崗,、對賬中心經(jīng)辦,、現(xiàn)金營運中心主任、現(xiàn)金營運中心庫管員,、打卡崗位,、空白卡保管崗、作廢卡保管崗,、已制客戶證書管理崗,、落地及可疑指令處理崗等,。其中一和二可理解為商業(yè)銀行分支機構的負責人，其承擔更多的是管理責任,，故對這些人員的離崗審計基本與經(jīng)濟責任審計相同,。其他關鍵崗位人員因為更多的是承擔一種業(yè)務經(jīng)辦直接責任，因而通常采取較為特殊的離崗審計,。

關于如何對關鍵崗位人員實施強制休假離崗審計，不同的商業(yè)銀行根據(jù)本行實際有著不同的組織程序和審計方法,。本文還是以中國工商銀行為例，重點闡述關鍵崗位人員強制休假離崗審計的實施流程,。

（一）審計的組織實施。在中國工商銀行,，關鍵崗位離崗審計工作主要由人力資源部門和內(nèi)控合規(guī)部門以及各業(yè)務主管部門分工負責,。每年年初各級行人力資源部門需根據(jù)本行關鍵崗位人員的任職情況會同各業(yè)務主管部門編制離崗審計對象人選計劃，并通知內(nèi)部審計部門組織離崗審計,；內(nèi)控合規(guī)部門在接到人力資源部門相關審計通知后負責離崗審計的組織工作,；業(yè)務主管部門則視需要協(xié)同內(nèi)控合規(guī)部門實施離崗審計工作,。

（二）審計的主要內(nèi)容。在中國工商銀行,，對關鍵崗位人員的離崗審計主要以該關鍵崗位的內(nèi)控管理職責和業(yè)務操作流程為依據(jù),，一般情況下包括履行崗位職責情況，執(zhí)行本崗位相關內(nèi)控管理規(guī)定的情況以及履職時限內(nèi)所經(jīng)辦業(yè)務的真實性和合規(guī)性,。具體內(nèi)容還需依據(jù)不同崗位的相關管理制度和主要風險點分別確定,。

（三）審計的流程。在中國工商銀行,，關鍵崗位人員的離崗審計一般遵循以下流程,。一是由人力資源部門提前兩個工作日通知相應內(nèi)控合規(guī)部門組織離崗審計；二是由內(nèi)控合規(guī)部門根據(jù)實際情況,，自行組成審計組,，或與相關業(yè)務主管部門共同組成審計組,，并確定審計組組長和主審人,；三是審計組以被審計對象所在崗位內(nèi)控管理職責和業(yè)務操作流程為依據(jù),，編制《離崗審計方案》,，經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門負責人批準后執(zhí)行,；四是開出《離崗審計通知書》，開展現(xiàn)場審計工作并確認審計事實,，五是出具審計報告，并征求被審計人的意見,；最后是由主管行長簽發(fā)和發(fā)送審計報告,，并對發(fā)現(xiàn)的問題進行后續(xù)整改,。

當前，商業(yè)銀行雖然已經(jīng)開展了多年的經(jīng)濟責任審計工作,，也積累了較多經(jīng)驗,。但在關鍵崗位人員強制休假離崗審計這一較為特殊的經(jīng)濟責任審計的實施過程中還存在一些問題和困難,，同時也制約著經(jīng)濟責任審計的發(fā)展,。

（一）關鍵崗位人員強制休假離崗審計的對象較多，涉及范圍廣,，審計工作量大,。作為一家內(nèi)控嚴密的商業(yè)銀行，設置的關鍵崗位通常較多,，從事關鍵崗位人員也相對較多,。客觀上導致審計對象的多樣化,。以工商銀行為例,，除去一、二級分行行級領導崗位,，各分支機構負責人以及各部門負責人,、各科室負責人以外,，還有運營類,、營銷類等20多個不同類型的關鍵崗位,，其中光對公,、對私客戶經(jīng)理的從業(yè)人員數(shù)量就已十分龐大。因此,，理論上關鍵崗位人員強制休假離崗審計對像相比以管理人員為主的經(jīng)濟責任審計對象要多出很多,，客觀上加大了審計人員的工作量,。

（二）關鍵崗位人員強制休假離崗審計缺少統(tǒng)一、有效的評價指標,，審計質(zhì)量較難把握,。由于商業(yè)銀行關鍵崗位人員一般分為各分支機構承擔管理責任的人員和承擔業(yè)務經(jīng)辦直接責任的崗位人員兩類,。前一類人員的離崗審計即是傳統(tǒng)的經(jīng)濟責任審計,，其審計內(nèi)容、范圍,、評價指標等均已形成了一套行之有效的固定模式,，審計工作可以按圖索驥,，能夠較好的把握審計質(zhì)量,。后一種類型即為本文重點探討的適用強制休假離崗審計的關鍵崗位人員。這類人員眾多，涉及營銷、運營,、操作等不同工種,，對于這類人員的審計還未能形成統(tǒng)一的審計評價指標，也沒有相對標準化的審計模式,，對審計質(zhì)量不易把握,。例如對客戶經(jīng)理的審計、對大堂值班經(jīng)理的審計,，除對其履職情況進行了解外,，很難找到其他評判標準，再加上商業(yè)銀行崗位設置和崗位職責未能完全標準化的情況下,，審計工作更難以規(guī)范,。

（三）基層審計人員素質(zhì)、力量較為薄弱,。當前,，商業(yè)銀行的審計工作基本采用“分層審計，下查一級”的模式。對關鍵崗位人員的審計一般以承擔較多經(jīng)營任務的基層支行開展,。由于要承擔各類經(jīng)營任務，支行審計人員的數(shù)量和素質(zhì)一般較難得到保證,，獨立性也相對較弱、缺乏專業(yè)審計人員,，從而給基層支行的關鍵崗位人員離崗審計工作帶來了一定的困難。

（四）離任審計過程中各職能部門較難充分協(xié)調(diào),。

按照現(xiàn)有的管理辦法和慣例,，商業(yè)銀行關鍵崗位人員強制休假離崗審計工作一般由人事部門根據(jù)崗位輪換計劃提出,。但在實際工作中，往往只有審計部門單槍匹馬實行審計,。由于各部門審計、考核和調(diào)查的組織形式和考核標準不一致,，在時間上往往不能統(tǒng)一進行,，從而造成審計工作不充分,。

鑒于關鍵崗位人員強制休假離崗審計存在以上一些問題和困難,，本文結合工商銀行近年的審計實踐，提出一些完善該類審計工作的對策和措施,。

（一）結合商業(yè)銀行運營管理實際,，完善關鍵崗位設置，建立規(guī)范的輪崗機制,。由于開展關鍵崗位人員強制休假離崗審計的前提是關鍵崗位人員未能按照要求進行輪崗,。因此,，商業(yè)銀行根據(jù)本行實際，科學合理的設置關鍵崗位,，建立規(guī)范的輪崗機制是減少審計工作量的有效方式,。商業(yè)銀行需定期更新完善關鍵崗位目錄，做好人員儲備,，每年制定輪崗計劃并認真執(zhí)行,，對于客戶經(jīng)理等營銷崗位則應定期更換其服務對象，實施“輪戶”管理,，從而大量減少需開展強制休假離崗審計的對象,。

（二）建立標準化的崗位職責和工作流程，推進關鍵崗位人員工作質(zhì)量評價規(guī)范化,。由于對關鍵崗位人員的審計缺乏標準和評價指標,。因此建議商業(yè)銀行對本行的所有崗位進行梳理,，制定統(tǒng)一的崗位職責,，明確工作內(nèi)容和要求,。同時梳理關鍵崗位操作過程中的風險點,，將關鍵崗位的工作流程標準化,，以流程圖的形式進行固化,。如此，審計人員則可以按照標準化工作職責和操作流程對關鍵崗位人員的履職情況進行客觀評價,，并對相應風險點的控制情況進行審計分析,，從而保障審計規(guī)范，提高審計質(zhì)量,。

（三）加強對基層審計人員的培訓和指導,，提高審計人員的素質(zhì)。由于基層審計人員素質(zhì),、力量較為薄弱,。為保障基層行的審計工作質(zhì)量除需加強人員保障外，還必須加強對基層審計人員的培訓和指導,。上一級審計部門應定期組織培訓,，提高基層行審計人員的理論修養(yǎng)。在開展審計工作時,，要有計劃的征調(diào)基層審計人員參與,，在實踐中提高基層審計人員的審計水平。另外,，上級行審計部門應考慮制定并下發(fā)類似于《經(jīng)濟責任審計手冊》等內(nèi)容的指導意見,，指導基層審計人員開展經(jīng)濟責任審計工作，保障審計工作的標準化和規(guī)范化,。

（四）加強部門間的協(xié)調(diào)配合,，充分利用各專業(yè)和部門的考核結果。

商業(yè)銀行關鍵崗位人員強制休假離崗審計需各個部門相互配合才能有序開展,。以工商銀行為例,，該項審計工作在支行層面應已內(nèi)控管理委員會為平臺進行協(xié)調(diào)，合規(guī)經(jīng)理牽頭,，各相關科室人員參與,，相互協(xié)作,，并充分利用被審計人的年度考核結果、支行,、網(wǎng)點的內(nèi)控評價結果以及各專業(yè)檢查結果,，從而提高經(jīng)濟責任審計效率，降低審計成本,。

銀行審計人員個人工作總結篇二

（一）積極開展內(nèi)部審計調(diào)查工作

我們根據(jù)本行的重點工作,、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調(diào)查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》,、《對瑞安支行外匯法規(guī),、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。

今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作,，提出了整改意（）見和建議。（ ）

今年11月份對支行外匯法規(guī),、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調(diào)查,，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況,，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況,；從調(diào)查情況來看,，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī),，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度,，業(yè)務授權分責明確,。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結合自身特點,，對各項內(nèi)控制度予以細化補充,，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責,、外管股人員考核辦法,，建立了《內(nèi)控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題,，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議,，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策,，嚴格內(nèi)部管理制度,，規(guī)范業(yè)務操作。

今年我們通過審計調(diào)查,，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項,，提出整改建議20條,，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調(diào)查報告已呈報給支行行長和中支內(nèi)審科,。

（三）積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動

在行長親自督導下,我支行由內(nèi)審牽頭,，認真組織開展了對xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作,，強化了整改落實,，鞏固了審計監(jiān)督成效。

1,、領導重視,，強化整改意識。布置安排對xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜,。要求有關部門進一步落實責任,，制定切實可行的措施；強化整改意識,，主動查找風險隱患,，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。

2,、精心組織,，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理,，認真排查問題整改情況,；并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門,。內(nèi)審在各部門自查的基礎上,，組織人員進行了再檢查。

3,、強化責任,，落實整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責任追究制度,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人,、部門負責人認定后，根據(jù)問題的原因,、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經(jīng)濟處罰,。

4、嚴格督促,，實現(xiàn)整改目標,。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施,。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動,，真正實現(xiàn)了“整改促完善,、整改促提高、整改促進步”的目標,。

（四）積極參加市中支內(nèi)審項目檢查

根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排,，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計,、對溫州中心支局外匯依法行政審計,，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務,。

1,、審有無合同，沒有推銷合同肯定不予付款,。

說說抓對,，每月打算本錢法核算下的料單要抓對，推銷部的那聯(lián)與大庫考核回來的那聯(lián)要抓隊（一式幾聯(lián)是復寫來的,，所以號碼肯定是不合的抓對）,，若是推銷部的聯(lián)次有，而大庫的聯(lián)次沒有就是說明大庫沒有驗收,，或資料沒到,，就掛在途。若是推銷部的聯(lián)次沒有,，而大庫的聯(lián)次有,，那肯定是暫估的聯(lián)次，發(fā)票未到,，而資料到了,，要暫估入庫,，次月沖暫估,，發(fā)票來時普通入。抓隊能夠按號碼分,，如票據(jù)號碼為658320,，就看百位和十位數(shù)字，即32,，把32的票據(jù)放到一路,，異樣33的或34的85的，說的是百位和十位數(shù)字不合的都放在一路,，擺一桌面,，最后一堆一堆的抓，如許抓對是最快的,，當然了,，我說的這種是營業(yè)量較大的情況下,，若是營業(yè)量小的話如何抓都有理。

好忘性不如爛筆頭,，任務多的時分把每件事在紙上記個摘要,，做完一筆劃掉，相對是個好習氣,，費不了幾多事,，還一點不會丟三落四的。

來發(fā)票時,，借：資料推銷等科目

若是購貨方認證后,，請求退票，需購貨方主管稅務機緣出具一份進貨加入證實單（退貨證實）,，我銷貨方主管稅務機關才予以核準當月作廢,，或次月沖紅。

天天進步一小步,，你的人生就會進步一大步,。加油啊，伴侶們,！

中級這工具終身只考一次,，既然終身只考且必需求考一次的工具，何不早把它考完才好呢,，所以要不就不進修,，要進修就支出多些的勤奮，考完終身就不用再去考它了,。

購入資料時按理想本錢,，借：原資料

2、瞄準鉛筆數(shù),，在獎金表上用鉛筆數(shù)聲名取錢部門要取的算計總金額減去扣款,。就是要標上凈額，因為有良多幾多表格數(shù)值累加得來總數(shù),，有時還要減去扣款,，發(fā)錢時人多比力慌張，沒時分一一核對,，所以提早寫好鉛筆數(shù),，比如鉛筆數(shù)寫好x元，處事人員來取錢時就讓他查好x元,，若是回去后數(shù)碰不上用鉛筆數(shù)來找,，鉛筆數(shù)代表發(fā)到手的金額。金額都要提早算好。

在取錢分錢的時分,，回來分錢時有兩點：

此刻都是電算化,，常常要在賬上往出倒往來賬。

600560某某公司都在一個單元格中,，因為行數(shù)較多,，所以一個一個單元格的處置去掉數(shù)字比力費事，但還要把在一個單元格中的600560某某公司都釀成某某公司,，就要把前面的數(shù)字都去掉,。

巨匠任務后良多幾多人會常常接觸單元的印章，我們管帳都總會接觸一些企業(yè)的印信,、證照,，其中印信包羅印章。

我所說的思緒就是干事前理順,，先把看著繁雜的事給他繁雜化,，在起頭里肯定效率低，但一但成形了,，則功效就是繁雜的成績繁雜化了,。

總賬、電算化（總賬,、報表,、電算化管帳）

月末時，假退庫,，即資料在二級庫中,，月末沒有退到一級庫中，個人工作總結假定退到一級庫中了,，賬上表現(xiàn)退到一級庫中了,，次月再沖回

1、厚度不能跨越4厘米,。

若是不看往來賬上貸方金額能否大于付款數(shù),，就很有能夠發(fā)作多付款，即成為預付款,，債務,。若是當月末前推銷部門許愿發(fā)票肯定能到的情況下能夠思考先付款，不然不可,。以上這五條這是我在做往來管帳時的一點心得。

4,、借債單上有無相關部門及財政部帶領簽字,，簽字不全，或借債單填寫有誤者不予付款。

二,、做人：我的繩尺是尊敬身邊的每小我,，人都怕敬，但前提早提是對方尊敬我,，一個不會尊敬他人的人是根柢不成能去尊敬他的,。做人氣宇要廣大一點，避實就虛,，不針對某小我,，處任務面前鑼、對面鼓,。在面前里挑外掘的人不讓人尊敬,。

人只能和自己比，不能看身邊那些過注冊的人良多幾多,，就感受自己進修方面的決計缺少,。也不能沒過中級看那些過中級的人決計缺少，自己只和自己比,，若是你的初級職稱沒過,，過了初級就是自己進步了。若是中級沒過,，那么你只需過了中級就是進步了,。若是你還沒有考取管帳從業(yè)資歷證書，而你想措置管帳職業(yè),，那么你只需考下上崗證就是進步了,。有句話說的好“證到用時方恨少”，多考一個職務,、職稱證書或是資歷證書一定頓時能起到感化,，但多一個證書肯定是比少一個證書好的。

說說考核吧,，這是每月最日常的任務,，每月原資料月末考核，營業(yè)量良多,，在去庫房考核的進程中肯定要看準料單上的數(shù)字,，若是不清楚肯定要描一下，若是回來后看不清要用于加減的那一聯(lián)的票據(jù)的金額,，最后肯定碰不上大數(shù),，資料按打算價入庫的時分就沒法子碰上數(shù)。切記肯定要描,。

3,、審以前有無往來聯(lián)系,，以前付款后，銷貨或供給勞務的收款方的收款收條能否開具,，前款未清,、后款不付，前款應收回的收條未清,，后款不予支付,。

管總賬的管帳還要裝訂傳票，傳票一詞是現(xiàn)代的叫法,，我感受曩昔的意義就是傳著的票,，此刻還被良多人延用，巨匠常說的傳票其實就是管帳憑證,。

四,、明智，恰當守愚藏拙會更好一點,。

三,、糊口中做個有心人，有心人天天的收成與無意人天天的收成是大有區(qū)此外,，有位身邊的同事對電腦軟硬件保護很專研,，一次碰著大弊端自己處置不了時，拿到電腦維修公司去修理,，當維修人員把電腦送回來時,，我覺察他翻開電腦機箱仔細的看了一遍，固然一定能看得透修理的全進程,，但至少他有這個熟悉,。

銀行審計人員個人工作總結篇三

根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風險的分析評價活動,。依照內(nèi)控評價方案,，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風險識別與評估”,、“控制活動”,、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進行評審,，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室,、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員,；以重點股室,、關鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主,；有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項制度,，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷,。拓展了評價范圍,，提升了評價層次,。通過審計評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié),，一一列出,，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議,，并書面報告市中支和支行領導,，督促各項內(nèi)部控制制度在全行得到嚴格落實。現(xiàn)將工作總結如下：

我們根據(jù)本行的重點工作,、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調(diào)查項目二項,。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調(diào)查》、《對瑞安支行外匯法規(guī),、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》,。

今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作,，提出了整改意見和建議,。

今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調(diào)查,，通過現(xiàn)場詢問,、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況,；從調(diào)查情況來看,，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策,，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度,，業(yè)務授權分責明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求,，結合自身特點,，對各項內(nèi)控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程,、外管股各崗位工作職責,、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導檢查辦法》,。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題,，根據(jù)問題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實,。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策,，嚴格內(nèi)部管理制度,，規(guī)范業(yè)務操作。

今年我們通過審計調(diào)查,，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項,，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實,，分別撰寫的調(diào)查報告已呈報給支行行長和中支內(nèi)審科,。

在行長親自督導下，我支行由內(nèi)審牽頭,，認真組織開展了對20xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查,，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實,，鞏固了審計監(jiān)督成效,。

1、領導重視,，強化整改意識,。布置安排對20xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任,，制定切實可行的措施,；強化整改意識，主動查找風險隱患,，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生,。

2、精心組織,，確保整改實效,。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況,；并要求各部門將自查情況,、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎上,，組織人員進行了再檢查,。

3、強化責任,，落實整改措施,。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人,、部門負責人認定后,，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,，并給予經(jīng)濟處罰,。

4,、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標,。針對個別未整改到位的問題,，督促，制定下一步具體整改措施,。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動,，真正實現(xiàn)了“整改促完善,、整改促提高,、整改促進步”的目標。

根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排,，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查,、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計,，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待,，保質(zhì)保量完成任務。

20xx年我局在市委統(tǒng)戰(zhàn)部的指導下,，在各民主黨派市委的支持下,，圓滿完成了特約審計員的換屆聘任工作。20xx年我局將繼續(xù)貫徹落實《中共中央關于堅持和完善中國共產(chǎn)黨領導的多黨合作和政治協(xié)商制度的意見》（中發(fā),，進一步加強和改進特約審計員工作,，以充分發(fā)揮特約審計員參政議政和民主監(jiān)督的作用。具體工作計劃安排如下：

一月份：開展新一屆特約審計員培訓工作,。向他們介紹我局的職能配置,、內(nèi)設機構及主要職責，審計法律規(guī)范體系,、法律法規(guī)與審計機關的關系,。為使他們盡快熟悉審計工作，為每一位特約審計員提供《領導干部審計知識讀本》,、《中華人民共和國審計法》,、《中華人民共和國審計法實施細則》等書籍資料。

二月份：組織特約審計員參加全市審計工作會議,。會議內(nèi)容有：通報全國審計工作會議精神,、20xx年審計工作總結和20xx年工作計劃，使特約審計員了解全年審計工作情況,。

四月份：邀請?zhí)丶s審計員參加對本市審計機關第18次審計職業(yè)道德檢查月活動,，聽取特約審計員對本市審計機關廉政監(jiān)督制度建設方面的意見。

六月份：邀請?zhí)丶s審計員參加xx市審計機關成立20周年紀念大會,。

九月份：通報20xx年度市級預算執(zhí)行和其他財政收支審計情況和部分重點審計項目審計情況,。

十二月份：聽取特約審計員對做好20xx年審計工作的意見和建議,。

此外，繼續(xù)保持與特約審計員的經(jīng)常性聯(lián)系,，為他們訂閱《中國審計》雜志和《中國審計報》,，郵寄《上海審計動態(tài)》等資料，使他們能及時了解審計工作情況,，掌握審計工作動態(tài),，為開展特約審計員工作創(chuàng)造條件。

銀行審計人員個人工作總結篇四

自今年省分行督導組對市分行信貸財會基礎管理基本規(guī)范督導以來,，市分行內(nèi)部審計部統(tǒng)一思想認識,，把握重點環(huán)節(jié)，切實加強領導,，確保督導整改工作不走過場,、抓出實效。

一,、充分認識做好督導整改工作的重要意義,，增強搞好工作的自覺性。

抓好督導整改是確保全行業(yè)務“又好又快”發(fā)展和爭創(chuàng)“兩個”目標的關鍵,。市分行內(nèi)部審計部本著對農(nóng)發(fā)行事業(yè)高度負責的態(tài)度,，認真開展督導整改。對整改需要解決的問題,，做到思想不松,、力度不減、標準不降,，抓緊抓實,、一抓到底。

在抓好督導整改的過程中,，市分行內(nèi)部審計部緊密結合本行業(yè)務發(fā)展的實際,，把解決思想問題和解決實際問題結合起來，通過解決思想,、工作和作風上存在的問題,，進一步堅定信心，振奮精神,，為構建和諧督導,、加快農(nóng)發(fā)行發(fā)展而盡職盡力。

二,、切實把握重點環(huán)節(jié),，扎實搞好督導整改的各項工作。

1、切實把握督導整改的三個環(huán)節(jié),。做好督導整改工作關鍵是要抓好制定整改措施和整改方案,、認真進行整改、向全行員工公布整改結果這三個環(huán)節(jié)的工作,。市分行內(nèi)部審計部對每個環(huán)節(jié)都扎扎實實,、不折不扣地抓好落實，確保督導整改工作的高質(zhì)量,。

2,、切實把握督導整改的三個重點,。一是抓好思想整改，著力提高員工的思想政治素質(zhì)。二是抓好工作整改，著力提高推動工作的水平。緊緊圍繞“發(fā)展第一要務、和諧第一要義”來進行整改，進一步在全行形成合規(guī)經(jīng)營的強大合力，進一步促進農(nóng)發(fā)行又好又快發(fā)展,，力爭在創(chuàng)建“兩個”上取得明顯成效,，進一步推進構建平安銀行的進程。三是抓好作風整改,，著力增強合規(guī)經(jīng)營的本領,。切實發(fā)揮督導的`“督、幫、促”作用,，注重改進督導方式，提高督導藝術,，主動為業(yè)務部室服務,，謀求業(yè)務部室的支持與配合,。對督導中發(fā)現(xiàn)的各種問題進行分類排隊,，然后向各個部室進行反饋，幫助業(yè)務部室在易出錯環(huán)節(jié),、易出錯部位制定防范整改的措施,。對于新業(yè)務,，主動向業(yè)務部室進行前期警示,，預警可能發(fā)生實體或程序違規(guī)的環(huán)節(jié)部位，增強員工合規(guī)經(jīng)營的本領,。

三,、切實加強組織領導，確保督導整改工作和諧發(fā)展,。

為確保督導整改工作任務的全面完成,，市分行內(nèi)部審計部高度重視，周密部署,，精心組織,，務求實效，做到“三到位”,。一是責任落實到位,。督導整改的關鍵在落實。對納入督導整改方案的整改任務,，明確主要責任人和責任部門,，提出整改時限，人人做到整改內(nèi)容,、整改措施,、整改時限、整改目標“四個清楚”,。二是領導帶頭到位,。行領導率先垂范,，帶頭抓督導整改，推動督導整改工作高效,、扎實,、有序開展。三是建章立制到位,。按照構建平安銀行的要求,，把抓好督導整改與建章立制工作相結合，建立健全各項規(guī)章制度,，努力構建合規(guī)經(jīng)營的長效機制,。

銀行審計人員個人工作總結篇五

20xx年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經(jīng)營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營理念有所提高,，面對縣城經(jīng)濟不發(fā)達的情況,，在分行的正確領導下，經(jīng)過全行個金員工的艱苦努力,，個人經(jīng)營業(yè)務成績顯著,。

（一）、人民幣儲蓄存款超常增長凈增萬元,，完成分行下達任務的,。采取的措施有以下條。

⒈由于去年遭受特大洪災,，今年災民重建家園,，給儲蓄存款工作帶來了難度。因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作,。對轄區(qū)營業(yè)風點儲源逐一調(diào)查摸底算賬,，并關注同業(yè)動態(tài)，和網(wǎng)點負責人一同準確預測,，盡可能合理下達任務,。行領導經(jīng)常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點克服營銷中的困難,。

⒉以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級領導,、網(wǎng)點負責人,、一線員工，上下聯(lián)動,，深入企業(yè)單位積極營銷,，在去年營銷戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”,，新增代發(fā)工資戶,。教育儲蓄新增戶萬元,。

⒊年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，合同工和代辦員同工同酬,，具體從工作量,、業(yè)務營銷、服務質(zhì)量,、勞動紀律,、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用,。同時根據(jù)實際情況對辦法不斷完善,，對代發(fā)工資營銷每戶獎勵元，對大額存款,、掛失等業(yè)務每筆不低于筆折算柜員業(yè)務量,，面對網(wǎng)點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務的速度要求高了,，我們極時加大了對員工辦理業(yè)務的筆數(shù)和收款量的考核占比,，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報,，透明度高,，調(diào)動了員工爭辦業(yè)務搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務的積極性，增強了同業(yè)競爭力,，調(diào)動了網(wǎng)點增存穩(wěn)存的積極性,。

⒋支行領導和網(wǎng)點負責人經(jīng)常深入大戶走訪，注重大戶營銷,，克服困難,，力排他行競爭，將xx公司xx月份股金分紅xx萬元,，月份獎金xx萬元,，月份職工獎金xx萬元，月份職工增獎補發(fā)xx萬元全由我行代發(fā),。

⒌不定期用電視廣告,、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳,。發(fā)揮輿論先導作用,，同時對服務工作檢查監(jiān)督，強化了柜面服務,，提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟的知名度,。

（二）、消費信貸累計發(fā)放筆,，金額萬元,，收回筆,，金額萬元，實現(xiàn)利息收入元,。華縣地域經(jīng)濟落后,，缺乏經(jīng)濟活力，給個貸工作造成一定困難,。對此除績效工資考核外,，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵元，調(diào)動了積極性,，完成了個貸營銷任務,。

（三）、中間業(yè)務收入xx萬元,，較去年多收入xx萬元,，完成了全年任務的。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到分,，調(diào)動了網(wǎng)點個金中間業(yè)務收入的積極性,，杜絕了跑、冒,、滴,、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分數(shù)占比提高到分,，并通過宣傳牌,、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個人營銷一張時代卡獎勵元的激勵政策,，全年新增發(fā)靈通卡張,，其中時代卡張,。加上去年的張,，兩年發(fā)靈通卡萬張，靈通卡年費收入達萬余元,。發(fā)卡量增加了,，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點,，提供優(yōu)質(zhì)服務,，個金結算收入萬元，較上年多增萬元,。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網(wǎng)點推動業(yè)務,，并請保險公司經(jīng)理,、講師先后五次去網(wǎng)點培訓,，對如何接觸客戶、如何贊美客戶,、如何推介產(chǎn)品等方面進行講解和演練,，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展,，全年代理營銷保險多萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近萬元，較去年多收入萬元,。

（四）,、做好管理工作，有效的管理能促進經(jīng)營快速健康發(fā)展,。我行先后制訂了《xx縣支行一線員工績效工資考核辦法》《xx縣支行一線員工績效工資分配辦法》,，各種單項業(yè)務獎勵辦法，開展代收大中專學費業(yè)務,。代理營銷保險業(yè)務競賽活動,，實施目標管理，按月考核通報,，下大氣力落實,，促進了各項業(yè)務快捷健康發(fā)展。

一年來我們?nèi)〉昧瞬诲e的成績,，主要得益于分行的正確領導,，支行班子的團結協(xié)作，網(wǎng)點負責人的積極努力,，一線員工的艱苦拼搏,。總結一年來的個金工作,，有以下幾個方面的體會,。

（一）、用政策調(diào)動積極性是前題,。運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調(diào)動員工的積極性,，年以前全行代發(fā)工資有戶，而且由于吃大鍋飯,，代發(fā)的工資時常發(fā)現(xiàn)金,，實行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資戶獎勵元的激勵政策后,，原有的代發(fā)工資全部代發(fā),，年、年還新增代發(fā)工資戶,。大家深入細致的做企業(yè)單位工作,，動員工資由銀行代發(fā),，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加元中間業(yè)務收入獎勵個人元,，員工就走出柜臺,，深入企業(yè)單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報,，透明度高,，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減,。

（二）,、領導帶頭是關鍵。行領導,、中層干部帶頭營銷,，行長、主管行長多次到金堆,、城南,、瓜坡分理處和網(wǎng)點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭,，爭取了xx公司離退處,、露天礦、鐵路醫(yī)院,、鐵路中學,、鐵一局給水隊、引進廠,、陜化運銷公司,、修造車間、物業(yè)公司等個單位的代發(fā)工資,，搶占了市場份額,，密切了銀企關系。特別是當?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點要撤并的信息后,，主管行長從多方打聽了解到該網(wǎng)點代發(fā)工資的單位和戶數(shù),，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作,，經(jīng)過艱難曲折的競爭,，使個單位的戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網(wǎng)點撤并后歸郵政,，但郵政只能是望洋興嘆,。xx公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在xx網(wǎng)點,，行長,、主管行長、金堆分理處主任經(jīng)過艱苦營銷,，力挫xx網(wǎng)點競爭，戶代發(fā)工資落戶我行,。由于領導帶頭,，激發(fā)了一線員工完成各項任務的積極性。

（三）,、服務是根本,。營銷上來了，柜面服務跟不上,。存款就有流失的可能,。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內(nèi)外文化背景,、形勢發(fā)展,、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優(yōu)質(zhì)服務的認識問題,。大多數(shù)員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業(yè)務營銷回來就應該提供優(yōu)質(zhì)服務把存款保住,。在此基礎上按照優(yōu)質(zhì)文明服務工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務質(zhì)量,，贏得了更多的客戶,。

（一）、存在問題：

⒈今年加大營銷力度,，建行撤并的兩個網(wǎng)點代發(fā)工資被我行挖了過來,，由于柜面服務質(zhì)量的提高其大量優(yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之xx公司職工增資一次性補發(fā)全年萬元全由我行代發(fā),，這些都是不可持續(xù)的資源,，蓮辦還有萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競爭,，年的儲蓄存款將增加不小的難度,。

⒉由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使年后幾個月代理營銷保險業(yè)務緩慢,，個別月份幾乎為零,，新產(chǎn)品的收入又不理想，年代理保險營銷不會有大的發(fā)展,，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入,。

⒊收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低,，和一線的艱辛勞動有一定差距,。

⒋無專職營銷人員，加之華縣地域經(jīng)濟比較落后,，新業(yè)務營銷緩慢,，理財金賬戶完成了戶，銀證通還無一戶,。由于美元貶值,，外幣儲蓄較上年下降xx萬元，未完成任務,，估計年也不容樂觀,。

（二）、工作設想

⒈工作目標

（1）,、儲蓄存款確保完成xx萬元,，力爭完成xx萬元，外幣儲蓄存款力爭xx萬元,。

（2）,、個貸營銷xx萬元，力爭完成xx萬元,。

（3）,、中間業(yè)務目標xx萬元，力爭完成xx萬元,。

（4）,、靈通卡xx張，貸記卡xx張,，信用卡xx張,，理財金賬戶xx戶。

⒉工作措施

（1）,、加強個金業(yè)務的組織領導,。支行行級領導包網(wǎng)點，同時成立主管行長為組長,、各網(wǎng)點負責人為成員的個金工作領導小組,，下設辦公室，營業(yè)部主管個金經(jīng)理任主任,。

（2）,、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法,，充分發(fā)揮激勵杠桿作用是年的重點工作,。

（3）,、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜,，千方百計做好xx公司大戶營銷工作,。

（4）、在代發(fā)工資上重點是做好已有的萬戶代發(fā)工資的鞏固工作,。由于同業(yè)競爭愈演愈烈,，我們原有的個別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動搖。20xx年我們要重點做好代發(fā)工資的定期回訪工作,，分行兌現(xiàn)的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點,，大部分要用在業(yè)務鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關系,。同時要動員員工多和個人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系，通過營銷理財金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關系,，爭取更多的優(yōu)質(zhì)客戶,。

（5）、在中間業(yè)務上要拓寬中間業(yè)務收入渠道,，做好銀行卡的營銷工作,，提高個人結算工作的服務質(zhì)量，做好各項代理業(yè)務工作,，特別要做好代理保險營銷工作,，做好電子銀行業(yè)務的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務收入,。

（6）,、做好宣傳和柜面服務工作，管理好機,，提高其使用率,，減輕柜面壓力。