當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),，就很有必要寫一篇心得體會(huì),，通過寫心得體會(huì)，可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn),。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,，可是應(yīng)該怎么寫心得體會(huì)呢？下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文,，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)案例心得體會(huì)篇一

要加強(qiáng)法律法規(guī),、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì),，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí),，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律的弊端,，視制度為生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

抓住"防,、查、建,、糾"四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。

一要"防",。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變,。要發(fā)動(dòng)全員力量,，共同參與,，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí),，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分,，職責(zé)不明，授權(quán)不清,，反程序操作等現(xiàn)象,。

二要"查",。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變,?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效,，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,，對(duì)違規(guī)問題查實(shí)、查清,、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,，使"查"落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要"建",。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變,，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃,，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞,，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,，出臺(tái)的制度要易操作,，易檢查,，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠"一戳到底",。

四要"糾"。實(shí)行屬地,、屬下、屬權(quán)管理,。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題,，絕不搞"下不為例"，對(duì)直接管理者要問責(zé),，對(duì)責(zé)任人要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育,，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò),，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合,、規(guī)經(jīng)營意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年,，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距,。

一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別,、計(jì)量、監(jiān)測,、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重,。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患,。

三是一,、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花,，盡責(zé)不實(shí)。

四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠,。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施,。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門,、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立"三條五線"的合規(guī)防控體系,。一條是前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查,，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查,、指導(dǎo),、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,。將責(zé)、權(quán),、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線,、管理線"雙線"問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī),，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任,，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員,，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道,。

通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),，讓我樹立起了"合規(guī)人人有責(zé)",、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念,。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng),，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)案例心得體會(huì)篇二

20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì),。

通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制,，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人,，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。

從“嚴(yán)”開始,，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。

經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí),。

有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。

女朋友說,，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做,，就跟他分手了,。

他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,，逛街時(shí)，看見了紅燈,，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了,，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事,？

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律,、規(guī)則的漠視,。

事實(shí)上,，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見,。

小到闖紅燈、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。

對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣。

殊不知,，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

沒有規(guī)矩,，不成方圓。

法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行,、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn),、企業(yè)健康發(fā)展,、人與人和諧共處的基本元素,。

合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線,。

我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性,，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無序；如果規(guī)則可以靈活掌握,，隨意調(diào)整，人人不擇手段,，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子？

遠(yuǎn)的不說,，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定,。

究其原因來講非常簡單，“十案十違章”,，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒，以過為鏡,，防微杜漸。

勿以善小而不為,，勿以惡小而為之。

我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性。

它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。

旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠信,、合規(guī),、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。

應(yīng)該意識(shí)到,，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠然,，我們誰也不希望，一場運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來,；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千。

因此,，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制,，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。

做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí),、做到兩個(gè)加強(qiáng),。

四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理,；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。

二樹立責(zé)任意識(shí),，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。

用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹立監(jiān)督意識(shí),，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的.基礎(chǔ)上,，我們在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí),，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。

四樹立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作,。

兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度,、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素,、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé),。

主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。

完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。

在日常工作中,，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良案件的發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)案例心得體會(huì)篇三

“零違規(guī),，防差錯(cuò)，從我做起”這項(xiàng)活動(dòng)開展已有兩個(gè)月了，在這段時(shí)間里,，我行的每位員工，都在以自己的行動(dòng)來參與這次活動(dòng),。

通過活動(dòng)給我最深刻的體會(huì)就是：細(xì)心防差錯(cuò),，粗心鑄大過。

銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作,，如果不按規(guī)章制度辦事，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果,。

所以在工作中,，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦,。

以往總是認(rèn)為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事,，很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等,，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,，防范意識(shí)也得到了明顯的提高,。

我想，在我們前臺(tái)辦理業(yè)務(wù),，只要按制度辦事了，就會(huì)減少很多案件的發(fā)生,。

比如在開戶和掛失時(shí)，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性,，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失，這樣就會(huì)有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,，不能借用給他人使用和加蓋,。

只要我們在辦理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì),，堅(jiān)持按制度辦事,，就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在,，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀(jì),，隨時(shí)都有可能鑄成大過。

同時(shí),，我們還需要積極學(xué)習(xí),，不能抱著安于現(xiàn)狀,、不思進(jìn)取的想法，要讓自己更上一個(gè)臺(tái)階,，獲得更大的發(fā)展,。

學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾訌?qiáng)學(xué)習(xí),，及時(shí)掌握新的知識(shí)，掌握熟練的技能,，才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò)。

學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì),，只有從思想上提高了,，才能防止對(duì)金錢的誘惑與邪念。

學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面,，與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要,。

總之,，“零差錯(cuò),，零違規(guī)”是一項(xiàng)長期而又艱巨的任務(wù)，我們一定會(huì)做到始終堅(jiān)持,，并且堅(jiān)信“習(xí)慣成自然”的道理。

相信自己，一定成功,。