我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會(huì),，這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法,。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會(huì)下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文大全,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)總結(jié) 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)一句話篇一

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào),，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

一,、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處,。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

心得二：合規(guī)管理年學(xué)習(xí)心得

“細(xì)節(jié)決定成敗,，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要,。古語有言“千里之堤,，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控,，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下,，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”,。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化,，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長,，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí),，都感悟頗多,，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),，提高思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

要加強(qiáng)法律法規(guī),、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí),，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為。要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、從嚴(yán)治行,，加強(qiáng)內(nèi)控,，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中。

抓住“防,、查,、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),，建立四種機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。

一要“防”,。建立群防群治機(jī)制,。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量,，共同參與,，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí),，增強(qiáng)執(zhí)行力,，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作,，工作中責(zé)權(quán)不分,，職責(zé)不明，授權(quán)不清,，反程序操作等現(xiàn)象,。

二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變,。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實(shí)效,，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,，對(duì)違規(guī)問題查實(shí)、查清,、查準(zhǔn),，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈,。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要“建”,。建立制度及時(shí)更新機(jī)制,。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果,，超前規(guī)劃,，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞,，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查,，易評(píng)價(jià),。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”,。

四要“糾”。實(shí)行屬地,、屬下,、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題,，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問責(zé),，對(duì)責(zé)任人要問責(zé),。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò),，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識(shí),，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三,、

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年,，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避,。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重,。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患,。

三是

一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式,。檢查走馬觀花,，盡責(zé)不實(shí)。

四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠,。針對(duì)這些差距,，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,。各部門,、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系,。一條是前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系,；第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo),、幫促整改的體系,；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善；三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,。將責(zé),、權(quán)、利捆綁在一起,，實(shí)行業(yè)務(wù)線,、管理線“雙線”問責(zé)；四是銀企密切配合,。按照國家有關(guān)法規(guī),，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能,，還要落實(shí)稽查檢查人員,，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道,。

通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”,、“合規(guī)從我做起”,、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量,！

心得三：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化,，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人,，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始,，抓實(shí)抓細(xì),，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力,。經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí),。

有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過去。女朋友說,，你連紅燈都敢闖,，什么違法的事不敢做，就跟他分手了,。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,，逛街時(shí)，看見了紅燈,，便老老實(shí)實(shí)地等,，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖,，還能干什么事,？

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律,、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,，在我們的身邊,，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈,、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約,、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣,。殊不知,，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

沒有規(guī)矩，不成方圓,。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行,、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn),、企業(yè)健康發(fā)展,、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線,。我們可以設(shè)想一下,，如果法律富有彈性，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無序,；如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整,，人人不擇手段,，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子,？

遠(yuǎn)的不說，從近年來,，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,，“十案十違章”,，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒,，以過為鏡，防微杜漸,。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠信,、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個(gè)人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠然,，我們誰也不希望,，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來,；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千,。因此，凡事堅(jiān)持以人為本,，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制,，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng),。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理,；片面重視市場(chǎng)開拓,，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí),，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

三樹立監(jiān)督意識(shí),，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作,。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素,、腳踏實(shí)地,、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中,，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生,。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)總結(jié) 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)一句話篇二

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)

心得一：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一,、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行 1 本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

心得二：合規(guī)管理年學(xué)習(xí)心得

“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”,，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要,。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”,。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控,，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié),，都有可能成為使“牢

2 固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”,。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),，培育良好合規(guī)文化,，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí),，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí),，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。

要加強(qiáng)法律法規(guī),、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì),，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律的弊端,，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二,、從嚴(yán)治行,，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中,。

抓住“防,、查、建,、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變,。

一要“防”,。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變,。要發(fā)動(dòng)全員力量,，共同參與，齊抓共管,，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí),，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,，杜絕有章不循違規(guī)操作,，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明,，授權(quán)不清,，反程序操作等現(xiàn)象。

二要“查”,。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制,。從集中檢查向制度化經(jīng)常

3 化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效,，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,，對(duì)違規(guī)問題查實(shí)、查清,、查準(zhǔn),，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要“建”,。建立制度及時(shí)更新機(jī)制,。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果,，超前規(guī)劃,，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞,，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查,，易評(píng)價(jià),。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”,。

四要“糾”。實(shí)行屬地,、屬下,、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題,，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問責(zé),，對(duì)責(zé)任人要問責(zé),。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查,，及時(shí)糾錯(cuò),，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合,、規(guī)經(jīng)營意識(shí),，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境,。

三,、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系,。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年,，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避,。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重,。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的4 最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患,。

三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式,。檢查走馬觀花,，盡責(zé)不實(shí)。

四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠,。針對(duì)這些差距,，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,。各部門,、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系,。一條是前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查、指導(dǎo),、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,。將責(zé)、權(quán),、利捆綁在一起,，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合,。按照國家有關(guān)法規(guī),，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任,，不僅不能削弱管理的職能,，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障,。如此,，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”,、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念,。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng),，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!

心得三：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員

5 會(huì),。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制,，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣,。從“嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì),，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此,，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過去,。女朋友說，你連紅燈都敢闖,，什么違法的事不敢做,，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,，逛街時(shí),，看見了紅燈,，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了,，說你連紅燈都不敢闖,，還能干什么事?

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律,、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,，在我們的身邊,，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈,、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約,、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知,，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>

沒有規(guī)矩,，不成方圓,。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石,，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn),、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素,。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線,。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性,，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整,，人人不擇手段,，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子?

遠(yuǎn)的不說，從近年來,，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造

6 成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,，“十案十違章”,，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒,，以過為鏡，防微杜漸,。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠信,、合規(guī),、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識(shí)到,，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力,。

誠然，我們誰也不希望,，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千,。因此,，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制,，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí),、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控,。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對(duì)自己負(fù)

7 責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹立監(jiān)督意識(shí),，員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí),，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度,、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素、腳踏實(shí)地,、積極履行好工作職責(zé),。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù),。在日常工作中，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生,。

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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)總結(jié) 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)一句話篇三

心得一：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì),。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制,，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣,。從“嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì),，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力,。經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做,，就跟他分手了,。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí),，看見了紅燈,，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖,，還能干什么事？

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律,、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,，在我們的身邊,，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈,、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約,、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣,。殊不知,，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>

沒有規(guī)矩,，不成方圓,。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行,、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn),、企業(yè)健康發(fā)展,、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線,。我們可以設(shè)想一下,，如果法律富有彈性，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無序,；如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整,，人人不擇手段,，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子,？

遠(yuǎn)的不說,，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定,。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”,，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,，以過為鏡,，防微杜漸。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠信,、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個(gè)人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠然,，我們誰也不希望,，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來,；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千,。因此，凡事堅(jiān)持以人為本,，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制,，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng),。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理,；片面重視市場(chǎng)開拓,，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控,。二樹立責(zé)任意識(shí),，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),。三樹立監(jiān)督意識(shí),，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作,。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素、腳踏實(shí)地,、積極履行好工作職責(zé),。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù),。在日常工作中，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生,。心得二：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

“零違規(guī)，防差錯(cuò),，從我做起”這項(xiàng)活動(dòng)開展已有兩個(gè)月了,，在這段時(shí)間里，我行的每位員工,，都在以自己的行動(dòng)來參與這次活動(dòng),。通過活動(dòng)給我最深刻的體會(huì)就是：細(xì)心防差錯(cuò),，粗心鑄大過。

銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作,，如果不按規(guī)章制度辦事,，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果,。所以在工作中,，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認(rèn)為,，這樣也是小事那樣也沒有多大的事,，很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等,，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,，防范意識(shí)也得到了明顯的提高。我想,，在我們前臺(tái)辦理業(yè)務(wù),，只要按制度辦事了，就會(huì)減少很多案件的發(fā)生,。比如在開戶和掛失時(shí),，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失,，這樣就會(huì)有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì),，堅(jiān)持按制度辦事,，就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在，相反如果我們粗心大意,，不遵章守紀(jì),，隨時(shí)都有可能鑄成大過。同時(shí),，我們還需要積極學(xué)習(xí),，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法,，要讓自己更上一個(gè)臺(tái)階,，獲得更大的發(fā)展。學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾?，加?qiáng)學(xué)習(xí),，及時(shí)掌握新的知識(shí)，掌握熟練的技能,，才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò),。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì),，只有從思想上提高了，才能防止對(duì)金錢的誘惑與邪念,。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面,，與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要,?？傊傲悴铄e(cuò),，零違規(guī)”是一項(xiàng)長期而又艱巨的任務(wù),，我們一定會(huì)做到始終堅(jiān)持，并且堅(jiān)信“習(xí)慣成自然”的道理,。相信自己,，一定成功。心得三：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ),，也是健全銀行內(nèi)控體系,、提高市場(chǎng)競(jìng)爭力的基石。

五,、六月是我們郵儲(chǔ)銀行的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)月,，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動(dòng)的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動(dòng)下,，作為一名普通的信貸人士，我積極,、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動(dòng),，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營的理念,，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng)。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)

總結(jié)

一,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育，是樹立陽光信貸形象的需要,。 俗語云：“無規(guī)矩,，不成方圓”，我行在對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個(gè)部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風(fēng),，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計(jì)和許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中不斷總結(jié)出來的,，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實(shí)施的,。所以在我們實(shí)際工作中務(wù)必要嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事,，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，未雨綢繆,，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未然,。做到制度先行，指示服從制度,，信任不忘制度,，習(xí)慣讓位制度,。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度辦事,，做到守法、合規(guī),。嚴(yán)格遵守“三查”,、“八不準(zhǔn)”制度，保持團(tuán)隊(duì)的純潔,，注重職業(yè)操守,，樹立郵儲(chǔ)銀行陽光信貸的良好形象。

二,、加強(qiáng)思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè),，是有效內(nèi)控制度的保障。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件屢見不鮮,，如近期煙臺(tái)銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會(huì)發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育,。我們平時(shí)過多強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性,，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，做到合規(guī)在心中，時(shí)刻敲警鐘,。另一方面,，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行,，堅(jiān)持查處違規(guī)不心軟,，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟，堅(jiān)決不搞“帶病”上崗,，做到“有令則行,、有禁則止”。在信貸方面,，應(yīng)注重現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合,、全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合,、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合,，同時(shí)積極利用專項(xiàng)審計(jì)和全面審計(jì)，去貫徹制度,、去發(fā)現(xiàn)問題,，不定期對(duì)整改情況進(jìn)行抽查落實(shí)，確保政令暢通,。這是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的基本要求,，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益,，管理創(chuàng)造業(yè)績,，實(shí)現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。

三,、改變服務(wù)觀念,，更新服務(wù)意識(shí)，是有效防范風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在要求,。 在此次學(xué)習(xí)過程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險(xiǎn),，保證客戶資金安全,，提出了“延伸服務(wù)”的概念，即去到醫(yī)院去驗(yàn)證客戶所說是否屬實(shí),。通過案例,，我深刻的意識(shí)到，隨著歷史的發(fā)展，我們的服務(wù)也應(yīng)跟上時(shí)代的潮流,，不僅要在案件防范上,，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭越來越激烈的情況下,，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭中立于不敗之地,。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),，善于競(jìng)爭優(yōu)質(zhì)客戶,，通過有效的市場(chǎng)營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準(zhǔn)客戶定位,，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),。

此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,，并且更堅(jiān)信了增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),，能把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展,。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲(chǔ)銀行的明天會(huì)更好,！心得四：銀行合規(guī)管理心得體會(huì)

根據(jù)分行開展“大學(xué)習(xí),、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)營管理水平的需要

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。一方面,，統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,，策劃者,、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定,、頭腦清醒,。同時(shí)，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。

二,、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

三、加強(qiáng)內(nèi)控管理,，更新服務(wù)意識(shí),，樹立正確的銀行經(jīng)營理念 從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們每個(gè)銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

第一,，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終,。“基礎(chǔ)牢固,，穩(wěn)如泰山,；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”,。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng),，客戶創(chuàng)造價(jià)值,，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母,，有了客戶,，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn),。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求,、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。切實(shí)大力倡導(dǎo),、深入宣傳價(jià)值最大化,、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡,、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺轉(zhuǎn)變觀念,，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,，形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,，真正把為前臺(tái),、為基層,、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策,、法規(guī),、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用,。

第二,，要更新服務(wù)意識(shí)。現(xiàn)實(shí)看,，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),，沒有市場(chǎng)就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,，加強(qiáng)市場(chǎng)營銷是目前提高我行核心競(jìng)爭能力的當(dāng)務(wù)之急,。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭越來越激烈的情況下,，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭中立于不敗之地,。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),，善于競(jìng)爭優(yōu)質(zhì)客戶,，通過有效的市場(chǎng)營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三,，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念,。銀行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場(chǎng)的需求,。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道,。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問,、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展,。同時(shí),，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn),、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求,。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，面向業(yè)務(wù),、面向管理,、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn),、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,，搭建防控體系、優(yōu)化流程,、規(guī)范管理,，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心,。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,，按章辦事,、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循,、違規(guī)操作,、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。心得五：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

這雖是一則笑話,，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律,、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,，在我們的身邊,，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈,、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約,、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣,。殊不知,，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>

沒有規(guī)矩,，不成方圓,。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石,，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn),、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素,。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線,。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性,，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無序；如果規(guī)則可以靈活掌握,，隨意調(diào)整,，人人不擇手段，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子,？

遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,，“十案十違章”,，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒,，以過為鏡，防微杜漸,。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠信、合規(guī),、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力,。

誠然,，我們誰也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來,；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連,；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本,，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制,，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng),。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理,；片面重視市場(chǎng)開拓,，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控,。二樹立責(zé)任意識(shí),，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),。三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí),，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,，更要作好為客戶的保密工作,。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素、腳踏實(shí)地,、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中,，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)總結(jié) 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)一句話篇四

篇1：合規(guī)經(jīng)營,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)經(jīng)營,，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

農(nóng)行開展這次合規(guī)經(jīng)營,，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)活動(dòng)，我覺得非常重要,，俗話說,，“無規(guī)矩不成方圓”。作為一家大型國有商業(yè)銀行,，經(jīng)營管理上具有高風(fēng)險(xiǎn)性,，制定各種規(guī)章制度是銀行的基礎(chǔ)工作，離開了各項(xiàng)制度,，經(jīng)營管理則是無本之木,，無源之水。當(dāng)今市場(chǎng)是競(jìng)爭激烈的市場(chǎng),，農(nóng)行要成為國際一流銀行,，就必須不失時(shí)機(jī)的制定新的政策和相應(yīng)的制度，每位員工都必須模范的遵守,，“未雨綢繆”勝過“亡羊補(bǔ)牢”,，我們有太多的教訓(xùn)，已經(jīng)影響到了正常經(jīng)營,，所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項(xiàng)制度的好習(xí)慣,，不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展，作為一名會(huì)計(jì)主管,，就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè),，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn),，抵制不良習(xí)慣的重要性,。下面我談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過程中的心得體會(huì).：

作為主管要從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育入手，使全員充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義,。促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念,，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。通過晨會(huì),，與員工交流，學(xué)習(xí)和和討論業(yè)務(wù)知識(shí)要點(diǎn),，通過多種方式學(xué)習(xí),，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí),、思想,、行為之中，人人都自覺循規(guī),，事事都能合規(guī),，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動(dòng),。合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)觀念,是我們時(shí)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來塑造的，不是一朝一夕,、一蹴而就的事情,，不能簡單地認(rèn)為通過一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，要長抓不懈,，大力開展崗位操作,、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德,、社會(huì)公德等全方位地教育培訓(xùn),。結(jié)合行業(yè)和身邊的事例教育，使全體員工從中汲取了深刻的教訓(xùn),，認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)經(jīng)營的重要性,、嚴(yán)肅性，積極展開自查,。在自查上,，如果只是一味地走形式，應(yīng)付上面檢查,，到頭來必將會(huì)釀成案件風(fēng)險(xiǎn),。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展，更要重視風(fēng)險(xiǎn)防范工作,。首先要想到是否合規(guī),，其次再考慮是否能完成任務(wù)和目標(biāo)，面對(duì)每一筆業(yè)務(wù),，要做到不僅要把業(yè)務(wù)辦成,，更要把業(yè)務(wù)辦好。比如

說在賬戶管理上,，一定要求資料齊全,，一定要嚴(yán)格按照規(guī)范去運(yùn)作，做到合規(guī)在前,，發(fā)展在后，辦理任何業(yè)務(wù)首先考慮是否合規(guī),、是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,、風(fēng)險(xiǎn)是否可控，然后再?zèng)Q定是否接手這項(xiàng)業(yè)務(wù),，堅(jiān)決杜絕先將不合規(guī)的業(yè)務(wù)接下來,，問題在日后慢慢解決的做法。如果不堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先的原則,，問題將更難解決,，隱患將更加嚴(yán)重。在辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或者做每一項(xiàng)管理工作中一定要做到風(fēng)險(xiǎn)防范,，一項(xiàng)業(yè)務(wù)在操作前首先要考慮的是風(fēng)險(xiǎn),，要做一項(xiàng)業(yè)務(wù)不但要保證做成，還要保證做好,，真正做到又好又快,。營銷我行產(chǎn)品時(shí)也是一樣，不要一味不顧風(fēng)險(xiǎn)去營銷,，“君子愛財(cái)取之有道”產(chǎn)品營銷一定堅(jiān)守農(nóng)行各項(xiàng)制度,，堅(jiān)決杜絕不合規(guī) 篇2：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得

提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)理念

——“ 我學(xué)習(xí),，我合規(guī)”心得體會(huì) 合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ),，也是健全銀行內(nèi)控體系,、提高市場(chǎng)競(jìng)爭力的基石。

五,、六月是我們郵儲(chǔ)銀行的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)月,，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動(dòng)的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動(dòng)下,，作為一名普通的信貸人士，我積極,、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動(dòng),，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營的理念,，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng)。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),。

一,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育，是樹立陽光信貸形象的需要,。俗語云：“無規(guī)矩,，不成方圓”，我行在對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個(gè)部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度,，這些制度的制定并不是空穴來風(fēng),，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計(jì)和許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中不斷總結(jié)出來的，各制度之間亦是相互制約,、相互監(jiān)督來實(shí)施的,。所以在我們實(shí)際工作中務(wù)必要嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習(xí)慣,，未雨綢繆,，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未然。做到制度先行,，指示服從制度,，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度,。而作為一名信貸人士,，在我今后的工作中我要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度辦事,，做到守法,、合規(guī)。嚴(yán)格遵守“三查”,、“八不準(zhǔn)”制度,，保持團(tuán)隊(duì)的純潔,，注重職業(yè)操守，樹立郵儲(chǔ)銀行陽光信貸的良好形象,。

二,、加強(qiáng)思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè)，是有效內(nèi)控制度的保障,。近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件屢見不鮮，如近期煙臺(tái)銀行的的案件,，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。所以我們必須采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,。縱觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為,，會(huì)發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育,。我們平時(shí)過多強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，做到合規(guī)在心中，時(shí)刻敲警鐘,。另一方面,，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行,，堅(jiān)持查處違規(guī)不心軟,，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟，堅(jiān)決不搞 “帶病”上崗,，做到“有令則行,、有禁則止”。在信貸方面,，應(yīng)注重現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合,、全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合,、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合,，同時(shí)積極利用專項(xiàng)審計(jì)和全面審計(jì)，去貫徹制度,、去發(fā)現(xiàn)問題,，不定期對(duì)整改情況進(jìn)行抽查落實(shí),，確保政令暢通。這是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的基本要求,，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn),，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績,，實(shí)現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變,。

三、改變服務(wù)觀念,，更新服務(wù)意識(shí),，是有效防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在要求,。在此次學(xué)習(xí)過程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻,，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險(xiǎn)，保證客戶資金安全,，提出了“延伸服務(wù)”的概念,，即去到醫(yī)院去驗(yàn)證客戶所說是否屬實(shí)。通過案例,，我深刻的意識(shí)到,，隨著歷史的發(fā)展，我們的服務(wù)也應(yīng)跟上時(shí)代的潮流,，不僅要在案件防范上,，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭越來越激烈的情況下,，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭中立于不敗之地,。這就要

求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),，善于競(jìng)爭優(yōu)質(zhì)客戶,，通過有效的市場(chǎng)營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準(zhǔn)客戶定位,，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),。

此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,，并且更堅(jiān)信了增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),，能把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展,。我相信通過全行員工的共同努力,，郵儲(chǔ)銀行的明天會(huì)更好,！

信貸部 劉莉

篇3：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得 合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,。因此,，必須把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來重視。

建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性

第一,、樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí),，克服被動(dòng)合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求, 在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé),、主動(dòng)合規(guī)意識(shí),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念,。第二、制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門,。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn),、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。

合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù),。

篇4：合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

在合規(guī)系列學(xué)習(xí)活動(dòng)中當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時(shí)看到，我內(nèi)心震動(dòng)非常大,，一是在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理、加快有效發(fā)展的今天,，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險(xiǎn)的事,，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天,，部分員工仍沒有認(rèn)真,、審慎,、規(guī)范,、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé),，造成風(fēng)險(xiǎn),。二是在制度執(zhí)行力上執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴(yán),、監(jiān)督檢查不細(xì),、釀成此事發(fā)生；三是通過學(xué)習(xí),，使我深刻地認(rèn)識(shí)到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度,，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé),，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù),，才能從根本上改變會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱局面,，不斷提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量,，嚴(yán)格防范、有效控制會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn),。

通過這次學(xué)習(xí)活動(dòng),，要讓制度形成自覺行動(dòng)，制度決定行動(dòng),、細(xì)節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū),，對(duì)一系列措施、各項(xiàng)規(guī)章制度,，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位、落實(shí)到位執(zhí)行到位,，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。這次事件敲響警鐘,，不嚴(yán)格按章操作,，不嚴(yán)格授權(quán)管理,，不嚴(yán)格履崗履責(zé),，對(duì)國家財(cái)產(chǎn)、個(gè)人財(cái)產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失,，通過這件事,，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責(zé)任心,，嚴(yán)重違規(guī)操作,，對(duì)外開具存單時(shí)沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核審查,，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,；會(huì)計(jì)主管履責(zé)不到位,，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結(jié)果造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。

作為一名銀行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴(yán)格管理和有效發(fā)站展兩大主題,，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格,、精細(xì),、規(guī)范,、求實(shí)”的財(cái)會(huì)工作指導(dǎo)思想,，把發(fā)現(xiàn)問題,、揭示問題,、防范案件作為自己重要任務(wù),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就是強(qiáng)化內(nèi)控制度,，只有健全會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度,，才能減少銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),，保證銀行各級(jí)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和隱患,，及早采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，最大程度地減少損失。因此,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的有力措施之一,，應(yīng)分別從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),。

（一）手工操作內(nèi)部控制制度,，應(yīng)結(jié)合各行勞務(wù)組合情況，規(guī)范會(huì)計(jì)憑證的傳遞及賬務(wù)處理程序,，規(guī)定每個(gè)工作點(diǎn)應(yīng)完成的任務(wù),，在賬務(wù)處理程序中選擇關(guān)鍵控制點(diǎn)，通過賬賬,、賬實(shí),、賬證各自是否相符，保證數(shù)據(jù)的正確性,，堵塞漏洞,，主要表現(xiàn)在：

1,、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施,。要建立會(huì)計(jì)柜臺(tái)監(jiān)督制度,，嚴(yán)把憑證入口關(guān),，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù),，杜絕假、變?cè)鞈{證進(jìn)入,；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān),，認(rèn)真審查辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；要嚴(yán)把憑證出口關(guān),，嚴(yán)格審查出口憑證的真實(shí)性,。

2,、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感部位,，長期一人操作極易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患,，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假,，不能搞“一貫制”。同時(shí)要對(duì)工作適時(shí)進(jìn)行考評(píng),，充分調(diào)動(dòng)人員的工作積極性,，為化解和防范風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ),。

3,、建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制系統(tǒng),。建立嚴(yán)格的執(zhí)行系統(tǒng),負(fù)責(zé)檢查上級(jí)行頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況,以保證決策的正確執(zhí)行；建設(shè)可靠的監(jiān)督系統(tǒng),合理配置崗位人員,實(shí)行業(yè)務(wù)與賬務(wù)管理分離,前臺(tái)與后臺(tái)分離等一套運(yùn)營管理制度,要有一套風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與監(jiān)控體系,特別是加強(qiáng)預(yù)警工作,努力把風(fēng)險(xiǎn)控制到最小限度

（二）加快電算化進(jìn)程,，充分發(fā)揮其在事先預(yù)測(cè),、事中控制,、事后監(jiān)督的作用,。根據(jù)各種金融法律規(guī)范,，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)的授權(quán)、抹賬,、審核審查的風(fēng)險(xiǎn)防范,。

做為郵政銀行員工中的一員，我們應(yīng)該在工作中認(rèn)真履行崗位職責(zé),，認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù),，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位,，以此增強(qiáng)案件防范意識(shí),，增強(qiáng)防范案件的主動(dòng)性和責(zé)任感。

1,、思想上高度重視,，進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識(shí),。要從思想上真正認(rèn)識(shí)到做好財(cái)會(huì)工作的重要性,、關(guān)鍵性,，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí),；充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線,，本著對(duì)上（黨委）負(fù)責(zé),、對(duì)下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分發(fā)揮才能,，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，干好工作意識(shí),，強(qiáng)化制度意識(shí),，熟識(shí)制度意識(shí),，真正做到為基層服務(wù),，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí),。

2,、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高履責(zé)能力,，不斷提高業(yè)務(wù)技能。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，增長知識(shí),，提高自身素質(zhì)，才能有興行之策,；只有在工作中不斷地學(xué)習(xí)理論知識(shí),，才能來指導(dǎo)實(shí)踐，我們的工作才能越做越好,，要從差錯(cuò)事件中汲取教訓(xùn),，從榜樣中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),；貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章、制度,、法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的文件材料,，領(lǐng)會(huì)領(lǐng)會(huì)精神,，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力,，在工作中做到快速反應(yīng),，提高工作效率。

3,、嚴(yán)格要求自己,，樹立愛行之心，報(bào)行之志。只有嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理,，認(rèn)真監(jiān)管工作中的每一環(huán)節(jié),，使風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài),，常言說：世上無難事,，就怕“認(rèn)真”二字,，“千里之堤，潰于蟻穴”,，所以,，事無具細(xì)，都要認(rèn)真對(duì)待,，只有嚴(yán)格要求，才能做到亡羊補(bǔ)牢,，防患于未然,。時(shí)刻做到自我警示,、自我把握，以頑強(qiáng)的拼搏精神,，以昂揚(yáng)向上的工作作風(fēng),，轉(zhuǎn)變思想觀念,，真正做到愛崗敬業(yè),，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位,，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù),。

篇5：合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

在合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的學(xué)習(xí)活動(dòng)中，當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時(shí),，內(nèi)心震動(dòng)非常大,。在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理,、加快有效發(fā)展的今天,，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險(xiǎn)的事,，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天,，部分員工仍沒有認(rèn)真,、審慎,、規(guī)范,、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù),，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé)，造成風(fēng)險(xiǎn),；同時(shí),，在制度上執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴(yán),、監(jiān)督檢查不細(xì),、釀成此事發(fā)生。通過學(xué)習(xí),，使我深刻地認(rèn)識(shí)到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度,，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù),，才能從根本上改變會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱局面，不斷提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量,，嚴(yán)格防范,、有效控制會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)。

通過這次學(xué)習(xí)活動(dòng),，要讓制度形成自覺行動(dòng),，制度決定行動(dòng)、細(xì)節(jié)決定成敗,，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū),，對(duì)一系列措施、各項(xiàng)規(guī)章制度,，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位,、落實(shí)到位執(zhí)行到位，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn),。這次事件敲響警鐘,，不嚴(yán)格按章操作,，不嚴(yán)格授權(quán)管理，不嚴(yán)格履崗履責(zé),，對(duì)國家財(cái)產(chǎn),、個(gè)人財(cái)產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失，通過這件事,，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責(zé)任心,，嚴(yán)重違規(guī)操作，對(duì)外開具存單時(shí)沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核審查,，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生；會(huì)計(jì)主管履責(zé)不到位,，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結(jié)果造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。

作為一名銀行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范是自己神圣天職,，緊緊圍繞嚴(yán)格

管理和有效發(fā)站展兩大主題,，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格,、精細(xì)、規(guī)范,、求實(shí)”的財(cái)會(huì)工作指導(dǎo)思想,，把發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題,、防范案件作為自己重要任務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就是強(qiáng)化內(nèi)控制度,，只有健全會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度,，才能減少銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),，保證銀行各級(jí)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和隱患,，及早采取措施防范風(fēng)險(xiǎn),，最大程度地減少損失,。因此，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，加強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的有力措施之

一、加強(qiáng)操作內(nèi)部控制制度

1,、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施,。要建立會(huì)計(jì)柜臺(tái)監(jiān)督制度，嚴(yán)把憑證入口關(guān),，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù),，杜絕假,、變?cè)鞈{證進(jìn)入；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān),，認(rèn)真審查辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；要嚴(yán)把憑證出口關(guān),，嚴(yán)格審查出口憑證的真實(shí)性,。

2、建立人員崗位輪換制度,。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感部位,，長期一人操作極易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，因此,，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假,，不能搞“一貫制”,。同時(shí)要對(duì)工作適時(shí)進(jìn)行考評(píng)，充分調(diào)動(dòng)人員的工作積極性,，為化解和防范風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

二,、進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識(shí)

要從思想上真正認(rèn)識(shí)到做好財(cái)會(huì)工作的重要性,、關(guān)鍵性，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí),；充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部工作在我行的重要地位,，鞏固一道防線,，本著對(duì)上（黨委）負(fù)責(zé),、對(duì)下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分發(fā)揮才能,，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，干好工作意識(shí),，強(qiáng)化制度意識(shí)，熟識(shí)制度意識(shí),，真正做到為基層服務(wù)，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí),。

三,、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高履責(zé)能力,，不斷提高業(yè)務(wù)技能。

只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，增長知識(shí)，提高自身素質(zhì),，才能有興行之策,；只有在工作中不斷地學(xué)習(xí)理論知識(shí)，才能來指導(dǎo)實(shí)踐,，我們的工作才能越做越好，要從差錯(cuò)事件中汲取教訓(xùn),，從榜樣中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)；貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章,、制度、法規(guī),，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的文件材料,，領(lǐng)會(huì)領(lǐng)會(huì)精神,，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力,，在工作中做到快速反應(yīng)，提高工作效率,。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)總結(jié) 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)一句話篇五

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文

感悟一：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)感悟領(lǐng)會(huì)

xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論詳細(xì)化,，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章管理辦法管理人,，以規(guī)章管理辦法約束人,，以規(guī)章管理辦法培養(yǎng)人,，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始,，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力,。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此,，我將自己的感悟領(lǐng)會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過去,。女朋友說，你連紅燈都敢闖,，什么違法的事不敢做,，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,，逛街時(shí),，看見了紅燈,，便老老實(shí)實(shí)地等,，女友不快樂了,，說你連紅燈都不敢闖,，還能干什么事,？

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視,。事實(shí)上，在我們的身邊,，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈、軋黃線,、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約,、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,，個(gè)體行為凌駕于管理辦法約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

沒有規(guī)矩,，不成方圓,。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行,、企業(yè)開展的 1 / 7

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學(xué)習(xí)基石,，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)安康開展,、人與人和諧共處的基本元素,。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下,，假如法律富有彈性，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無序,；假如規(guī)則可以靈敏掌握，隨意調(diào)整,，人人不擇手段，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子,？ 遠(yuǎn)的不說，從近年來,，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定,。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”,，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,，以過為鏡,，防微杜漸,。勿以善小而不為，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和開展獲得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)開展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在倡導(dǎo)高規(guī)范的職業(yè)道德行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，弘揚(yáng)誠信,、合規(guī),、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識(shí)到,，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性開展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想獲得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)開展的內(nèi)在動(dòng)力,。

誠然，我們誰也不希望,，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問習(xí)題東山再起；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問習(xí)題不斷,，使全行員工的利益受到牽連,；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千,。因此,，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長效機(jī)制,，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從本身做起，從小事做起,，從 2 / 7

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng),。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)開展,，無視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開拓,，無視規(guī)章管理辦法建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的構(gòu)造和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí),，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章管理辦法,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用管理辦法標(biāo)準(zhǔn)工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

三樹立監(jiān)視意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱柫?xí)題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)視的意識(shí),，養(yǎng)成互相監(jiān)視的習(xí)慣,。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)人員資料保密工作,，更要作好為客戶的保密工作,。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章管理辦法,、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不管是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)手冊(cè)進(jìn)行相應(yīng)的處罰,；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱辛樸素,、兢兢業(yè)業(yè),、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及四周同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù),。在日常工作中，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良案件的發(fā)生,。

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文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學(xué)習(xí) 感悟二：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)感悟領(lǐng)會(huì)

“零違規(guī),，防差錯(cuò),，從我做起”這項(xiàng)活動(dòng)開展已有兩個(gè)月了，在這段時(shí)間里,，我行的每位員工,，都在以自己的行動(dòng)來參與這次活動(dòng)。通過活動(dòng)給我最深刻的領(lǐng)會(huì)就是：細(xì)心防差錯(cuò),，粗心鑄大過,。銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作，假如不按規(guī)章管理辦法辦事,，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果,。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章管理辦法去辦,。以往總是認(rèn)為,，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的管理辦法都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處,，比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等,，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了，防范意識(shí)也得到了明顯的提高,。我想,，在我們前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，只要按管理辦法辦事了,，就會(huì)減少很多案件的發(fā)生,。比如在開戶和掛失時(shí)，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性,，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失,，這樣就會(huì)有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給別人使用和加蓋,。只要我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真認(rèn)真,，堅(jiān)持按管理辦法辦事，就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在,，相反假如我們粗心大意,，不遵章守紀(jì),，隨時(shí)都有可能鑄成大過。

同時(shí),，我們還需要積極學(xué)習(xí),，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法,，要讓自己更上一個(gè)臺(tái)階,，獲得更大的開展。學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾?，加?qiáng)學(xué)習(xí),，及時(shí)掌握新的知識(shí)，掌握熟練的技能,，才能讓自己實(shí) 4 / 7

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)現(xiàn)零差錯(cuò)。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì),，只有從思想上提高了,，才能避免對(duì)金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面,，與同事之間的互相學(xué)習(xí),、互相交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。

總之,，“零差錯(cuò)，零違規(guī)”是一項(xiàng)長期而又艱巨的任務(wù),，我們一定會(huì)做到始終堅(jiān)持,，并且堅(jiān)信“習(xí)慣成自然”的道理。相信自己,，一定成功,。

感悟三：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)感悟領(lǐng)會(huì)

合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，是施行以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系,、提高市場(chǎng)競(jìng)爭力的基石,。五、六月是我們郵儲(chǔ)銀行的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)月,，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí),，我合規(guī)”為主習(xí)題的合規(guī)教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動(dòng)下,，作為一名普通的信貸人士,，我積極,、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神,，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng),。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)歸納出幾點(diǎn)領(lǐng)會(huì),。

一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育,，是樹立陽光信貸形象的需要,。 俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”,，我行在對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展和各個(gè)部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章管理辦法,，這些管理辦法的制定其實(shí)不是空穴來風(fēng)，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計(jì)和許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中不斷總結(jié)歸納出來的,，各管理辦法之間亦是互相制約,、互相監(jiān)視來施行的。5 / 7

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)所以在我們實(shí)際工作中務(wù)須要嚴(yán)格按照規(guī)章管理辦法辦事,，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，未雨綢繆,，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未然,。做到管理辦法先行，指示服從管理辦法,，信任不忘管理辦法,，習(xí)慣讓位管理辦法。而作為一名信貸人士,，在我今后的工作中我要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)管理辦法辦事，做到守法,、合規(guī),。嚴(yán)格遵守“三查”、“八不準(zhǔn)”管理辦法,，保持團(tuán)隊(duì)的純潔,，注重職業(yè)操守，樹立郵儲(chǔ)銀行陽光信貸的良好形象,。

二,、加強(qiáng)思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè)，是有效內(nèi)控管理辦法的保障。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件不足為奇,，如近期煙臺(tái)銀行的的案件，這不僅干擾毀壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會(huì)發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是無視思想方面的教育,。我們平常過多強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性,，而無視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中,，時(shí)刻敲警鐘,。另一方面，有效的內(nèi)控管理辦法關(guān)鍵在執(zhí)行,，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控管理辦法的執(zhí)行,，堅(jiān)持查處違規(guī)不心軟，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟,，堅(jiān)決不搞“帶病”上崗,，做到“有令則行、有禁則止”,。在信貸方面,，應(yīng)注重現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合、全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合,、自查與互查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢 6 / 7

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)查相結(jié)合,，同時(shí)積極利用專項(xiàng)審計(jì)和全面審計(jì)，去貫徹管理辦法,、去發(fā)現(xiàn)問習(xí)題,，不定期對(duì)整改情況進(jìn)行抽查落實(shí)，確保政令暢通,。這是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的基本要求,，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績,，實(shí)現(xiàn)由人的管理向管理辦法管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變,。

三、改變服務(wù)觀念,，更新服務(wù)意識(shí),，是有效防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)開展的內(nèi)在要求,。

在此次學(xué)習(xí)過程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻,，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險(xiǎn)，保證客戶資金安全,，提出了“延伸服務(wù)”的概念,，即去到醫(yī)院去驗(yàn)證客戶所說是否屬實(shí)。通過案例,，我深刻的意識(shí)到,，隨著歷史的開展，我們的服務(wù)也應(yīng)跟上時(shí)代的潮流,，不僅要在案件防范上,，還應(yīng)包括在開展業(yè)務(wù)上。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭越來越劇烈的情況下,，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭中立于不敗之地,。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),，善于競(jìng)爭優(yōu)質(zhì)客戶,，通過有效的市場(chǎng)營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速開展。特別是要找準(zhǔn)客戶定位,，結(jié)實(shí)樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),。

此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,，并且更堅(jiān)信了增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),，能把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有好又快的開展,。我相信通過全行員工的共同努力,，郵儲(chǔ)銀行的明天會(huì)更好！

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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)總結(jié) 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)一句話篇六

篇1：合規(guī)經(jīng)營,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)經(jīng)營,，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

農(nóng)行開展這次合規(guī)經(jīng)營,，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)活動(dòng)，我覺得非常重要,，俗話說,，“無規(guī)矩不成方圓”。作為一家大型國有商業(yè)銀行,，經(jīng)營管理上具有高風(fēng)險(xiǎn)性,，制定各種規(guī)章制度是銀行的基礎(chǔ)工作，離開了各項(xiàng)制度,，經(jīng)營管理則是無本之木,，無源之水。當(dāng)今市場(chǎng)是競(jìng)爭激烈的市場(chǎng),，農(nóng)行要成為國際一流銀行,，就必須不失時(shí)機(jī)的制定新的政策和相應(yīng)的制度，每位員工都必須模范的遵守,，“未雨綢繆”勝過“亡羊補(bǔ)牢”,，我們有太多的教訓(xùn)，已經(jīng)影響到了正常經(jīng)營,，所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項(xiàng)制度的好習(xí)慣,，不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展,，作為一名會(huì)計(jì)主管,，就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè)，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù),，防范金融風(fēng)險(xiǎn),，抵制不良習(xí)慣的重要性。下面我談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過程中的心得體會(huì).：

作為主管要從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育入手,，使全員充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義,。促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn),，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。通過晨會(huì)，與員工交流,，學(xué)習(xí)和和討論業(yè)務(wù)知識(shí)要點(diǎn),，通過多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念,、意識(shí)、思想,、行為之中,，人人都自覺循規(guī),，事事都能合規(guī)，使合規(guī)成為一種最基本的要求,，成為一種自覺行動(dòng),。合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)觀念,是我們時(shí)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來塑造的,，不是一朝一夕,、一蹴而就的事情，不能簡單地認(rèn)為通過一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的,，要長抓不懈,，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能,、職業(yè)道德,、社會(huì)公德等全方位地教育培訓(xùn)。結(jié)合行業(yè)和身邊的事例教育,，使全體員工從中汲取了深刻的教訓(xùn),，認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)經(jīng)營的重要性、嚴(yán)肅性,，積極展開自查,。在自查上，如果只是一味地走形式,，應(yīng)付上面檢查,，到頭來必將會(huì)釀成案件風(fēng)險(xiǎn)。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展,，更要重視風(fēng)險(xiǎn)防范工作,。首先要想到是否合規(guī),，其次再考慮是否能完成任務(wù)和目標(biāo),，面對(duì)每一筆業(yè)務(wù),，要做到不僅要把業(yè)務(wù)辦成,，更要把業(yè)務(wù)辦好,。比如

說在賬戶管理上，一定要求資料齊全,，一定要嚴(yán)格按照規(guī)范去運(yùn)作,，做到合規(guī)在前，發(fā)展在后,，辦理任何業(yè)務(wù)首先考慮是否合規(guī),、是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)是否可控,，然后再?zèng)Q定是否接手這項(xiàng)業(yè)務(wù),，堅(jiān)決杜絕先將不合規(guī)的業(yè)務(wù)接下來，問題在日后慢慢解決的做法,。如果不堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先的原則,，問題將更難解決，隱患將更加嚴(yán)重,。在辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或者做每一項(xiàng)管理工作中一定要做到風(fēng)險(xiǎn)防范,，一項(xiàng)業(yè)務(wù)在操作前首先要考慮的是風(fēng)險(xiǎn)，要做一項(xiàng)業(yè)務(wù)不但要保證做成,，還要保證做好,，真正做到又好又快。營銷我行產(chǎn)品時(shí)也是一樣,，不要一味不顧風(fēng)險(xiǎn)去營銷,，“君子愛財(cái)取之有道”產(chǎn)品營銷一定堅(jiān)守農(nóng)行各項(xiàng)制度，堅(jiān)決杜絕不合規(guī) 篇2：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)心得

提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，增強(qiáng)合規(guī)理念

——“ 我學(xué)習(xí),，我合規(guī)”心得體會(huì) 合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系,、提高市場(chǎng)競(jìng)爭力的基石,。五、六月是我們郵儲(chǔ)銀行的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)月,，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí),，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動(dòng)的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動(dòng)下，作為一名普通的信貸人士,，我積極、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動(dòng),，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神,，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營的理念,，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng),。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。一,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育,，是樹立陽光信貸形象的需要。俗語云：“無規(guī)矩,，不成方圓”,，我行在對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個(gè)部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風(fēng),，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計(jì)和許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中不斷總結(jié)出來的,，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實(shí)施的,。所以在我們實(shí)際工作中務(wù)必要嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，未雨綢繆,，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未然,。做到制度先行，指示服從制度,，信任不忘制度,，習(xí)慣讓位制度。而作為一名信貸人士,，在我今后的工作中我要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法,、合規(guī),。嚴(yán)格遵守“三查”、“八不準(zhǔn)”制度,，保持團(tuán)隊(duì)的純潔,，注重職業(yè)操守，樹立郵儲(chǔ)銀行陽光信貸的良好形象,。

二,、加強(qiáng)思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè),，是有效內(nèi)控制度的保障。近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件屢見不鮮,，如近期煙臺(tái)銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會(huì)發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育,。我們平時(shí)過多強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性,，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中,，時(shí)刻敲警鐘,。另一方面，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行,，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行,，堅(jiān)持查處違規(guī)不心軟，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟,，堅(jiān)決不搞 “帶病”上崗,，做到“有令則行、有禁則止”,。在信貸方面,，應(yīng)注重現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合、全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合,、自查與互查相結(jié)合,、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合，同時(shí)積極利用專項(xiàng)審計(jì)和全面審計(jì),，去貫徹制度,、去發(fā)現(xiàn)問題，不定期對(duì)整改情況進(jìn)行抽查落實(shí),，確保政令暢通,。這是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益,，管理創(chuàng)造業(yè)績,，實(shí)現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。

三,、改變服務(wù)觀念,，更新服務(wù)意識(shí)，是有效防范風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在要求,。在此次學(xué)習(xí)過程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險(xiǎn),，保證客戶資金安全，提出了“延伸服務(wù)”的概念,，即去到醫(yī)院去驗(yàn)證客戶所說是否屬實(shí),。通過案例，我深刻的意識(shí)到,，隨著歷史的發(fā)展,，我們的服務(wù)也應(yīng)跟上時(shí)代的潮流，不僅要在案件防范上,，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上,。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭中立于不敗之地。這就要

求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭優(yōu)質(zhì)客戶,，通過有效的市場(chǎng)營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。特別是要找準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),。

此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，并且更堅(jiān)信了增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),，能把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力,，郵儲(chǔ)銀行的明天會(huì)更好,！

信貸部 劉莉

篇3：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得 合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。因此,，必須把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn),，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來重視,。

建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性

第一、樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí),，克服被動(dòng)合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求, 在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念,，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念,。第二,、制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門,。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門,，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn),，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù),。

篇4：合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

在合規(guī)系列學(xué)習(xí)活動(dòng)中當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時(shí)看到,，我內(nèi)心震動(dòng)非常大，一是在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理,、加快有效發(fā)展的今天,，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險(xiǎn)的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天,，部分員工仍沒有認(rèn)真,、審慎、規(guī)范、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù),，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé),，造成風(fēng)險(xiǎn),。二是在制度執(zhí)行力上執(zhí)行不力,，自律監(jiān)管不嚴(yán)、監(jiān)督檢查不細(xì),、釀成此事發(fā)生,；三是通過學(xué)習(xí)，使我深刻地認(rèn)識(shí)到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度,，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé),，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，才能從根本上改變會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱局面,，不斷提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量,，嚴(yán)格防范、有效控制會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn),。

通過這次學(xué)習(xí)活動(dòng)，要讓制度形成自覺行動(dòng),，制度決定行動(dòng),、細(xì)節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū),，對(duì)一系列措施,、各項(xiàng)規(guī)章制度，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位,、落實(shí)到位執(zhí)行到位,，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。這次事件敲響警鐘,，不嚴(yán)格按章操作,，不嚴(yán)格授權(quán)管理，不嚴(yán)格履崗履責(zé),，對(duì)國家財(cái)產(chǎn),、個(gè)人財(cái)產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失，通過這件事,，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責(zé)任心,，嚴(yán)重違規(guī)操作，對(duì)外開具存單時(shí)沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核審查,，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,；會(huì)計(jì)主管履責(zé)不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結(jié)果造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。

作為一名銀行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范是自己神圣天職,，緊緊圍繞嚴(yán)格管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格,、精細(xì),、規(guī)范、求實(shí)”的財(cái)會(huì)工作指導(dǎo)思想,，把發(fā)現(xiàn)問題,、揭示問題、防范案件作為自己重要任務(wù),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就是強(qiáng)化內(nèi)控制度,，只有健全會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度，才能減少銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),，保證銀行各級(jí)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和隱患,，及早采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，最大程度地減少損失,。因此,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的有力措施之一,，應(yīng)分別從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),。

（一）手工操作內(nèi)部控制制度，應(yīng)結(jié)合各行勞務(wù)組合情況,，規(guī)范會(huì)計(jì)憑證的傳遞及賬務(wù)處理程序,，規(guī)定每個(gè)工作點(diǎn)應(yīng)完成的任務(wù)，在賬務(wù)處理程序中選擇關(guān)鍵控制點(diǎn),，通過賬賬,、賬實(shí)、賬證各自是否相符,，保證數(shù)據(jù)的正確性,，堵塞漏洞，主要表現(xiàn)在：

1,、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施,。要建立會(huì)計(jì)柜臺(tái)監(jiān)督制度，嚴(yán)把憑證入口關(guān),，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù),，杜絕假、變?cè)鞈{證進(jìn)入,；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān),，認(rèn)真審查辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù),；要嚴(yán)把憑證出口關(guān)，嚴(yán)格審查出口憑證的真實(shí)性,。

2,、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感部位,，長期一人操作極易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患,，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假,，不能搞“一貫制”,。同時(shí)要對(duì)工作適時(shí)進(jìn)行考評(píng)，充分調(diào)動(dòng)人員的工作積極性,，為化解和防范風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ),。

3、建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制系統(tǒng),。建立嚴(yán)格的執(zhí)行系統(tǒng),負(fù)責(zé)檢查上級(jí)行頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況,以保證決策的正確執(zhí)行,；建設(shè)可靠的監(jiān)督系統(tǒng),合理配置崗位人員,實(shí)行業(yè)務(wù)與賬務(wù)管理分離,前臺(tái)與后臺(tái)分離等一套運(yùn)營管理制度,要有一套風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與監(jiān)控體系,特別是加強(qiáng)預(yù)警工作,努力把風(fēng)險(xiǎn)控制到最小限度

（二）加快電算化進(jìn)程，充分發(fā)揮其在事先預(yù)測(cè),、事中控制,、事后監(jiān)督的作用。根據(jù)各種金融法律規(guī)范,，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)的授權(quán),、抹賬、審核審查的風(fēng)險(xiǎn)防范,。

做為郵政銀行員工中的一員，我們應(yīng)該在工作中認(rèn)真履行崗位職責(zé),，認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù),，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位，以此增強(qiáng)案件防范意識(shí),，增強(qiáng)防范案件的主動(dòng)性和責(zé)任感,。

1、思想上高度重視,，進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識(shí),。要從思想上真正認(rèn)識(shí)到做好財(cái)會(huì)工作的重要性、關(guān)鍵性,，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí),；充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線,，本著對(duì)上（黨委）負(fù)責(zé),、對(duì)下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負(fù)責(zé)的態(tài)度,，充分發(fā)揮才能，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，干好工作意識(shí),，強(qiáng)化制度意識(shí)，熟識(shí)制度意識(shí),，真正做到為基層服務(wù),，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí)。

2,、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高履責(zé)能力，不斷提高業(yè)務(wù)技能,。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，增長知識(shí)，提高自身素質(zhì),，才能有興行之策,；只有在工作中不斷地學(xué)習(xí)理論知識(shí)，才能來指導(dǎo)實(shí)踐,，我們的工作才能越做越好,，要從差錯(cuò)事件中汲取教訓(xùn)，從榜樣中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),；貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章,、制度、法規(guī),，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的文件材料,，領(lǐng)會(huì)領(lǐng)會(huì)精神，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力,，在工作中做到快速反應(yīng),，提高工作效率。

3,、嚴(yán)格要求自己,，樹立愛行之心，報(bào)行之志,。只有嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理,，認(rèn)真監(jiān)管工作中的每一環(huán)節(jié)，使風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài),，常言說：世上無難事,，就怕“認(rèn)真”二字，“千里之堤,，潰于蟻穴”,，所以,，事無具細(xì)，都要認(rèn)真對(duì)待,，只有嚴(yán)格要求,，才能做到亡羊補(bǔ)牢，防患于未然,。時(shí)刻做到自我警示,、自我把握，以頑強(qiáng)的拼搏精神,，以昂揚(yáng)向上的工作作風(fēng),，轉(zhuǎn)變思想觀念，真正做到愛崗敬業(yè),，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位,，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

篇5：合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

在合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的學(xué)習(xí)活動(dòng)中,，當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時(shí),，內(nèi)心震動(dòng)非常大。在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理,、加快有效發(fā)展的今天,，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險(xiǎn)的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天,，部分員工仍沒有認(rèn)真,、審慎、規(guī)范,、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù),，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé)，造成風(fēng)險(xiǎn),；同時(shí),，在制度上執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴(yán),、監(jiān)督檢查不細(xì),、釀成此事發(fā)生,。通過學(xué)習(xí),，使我深刻地認(rèn)識(shí)到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé),，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù),，才能從根本上改變會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱局面，不斷提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量,，嚴(yán)格防范,、有效控制會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn),。

通過這次學(xué)習(xí)活動(dòng)，要讓制度形成自覺行動(dòng),，制度決定行動(dòng),、細(xì)節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū),，對(duì)一系列措施,、各項(xiàng)規(guī)章制度，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位,、落實(shí)到位執(zhí)行到位,，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。這次事件敲響警鐘,，不嚴(yán)格按章操作,，不嚴(yán)格授權(quán)管理，不嚴(yán)格履崗履責(zé),，對(duì)國家財(cái)產(chǎn),、個(gè)人財(cái)產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失，通過這件事,，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責(zé)任心,，嚴(yán)重違規(guī)操作，對(duì)外開具存單時(shí)沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核審查,，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,；會(huì)計(jì)主管履責(zé)不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視,，結(jié)果造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。

作為一名銀行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴(yán)格

管理和有效發(fā)站展兩大主題,，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格,、精細(xì)、規(guī)范,、求實(shí)”的財(cái)會(huì)工作指導(dǎo)思想,，把發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題,、防范案件作為自己重要任務(wù),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就是強(qiáng)化內(nèi)控制度，只有健全會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度,，才能減少銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),，保證銀行各級(jí)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和隱患，及早采取措施防范風(fēng)險(xiǎn),，最大程度地減少損失,。因此,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的有力措施之

一,、加強(qiáng)操作內(nèi)部控制制度

1,、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。要建立會(huì)計(jì)柜臺(tái)監(jiān)督制度,，嚴(yán)把憑證入口關(guān),，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù)，杜絕假,、變?cè)鞈{證進(jìn)入,；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān)，認(rèn)真審查辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù),；要嚴(yán)把憑證出口關(guān),，嚴(yán)格審查出口憑證的真實(shí)性。

2,、建立人員崗位輪換制度,。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感部位，長期一人操作極易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患,，因此,，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假，不能搞“一貫制”,。同時(shí)要對(duì)工作適時(shí)進(jìn)行考評(píng),，充分調(diào)動(dòng)人員的工作積極性，為化解和防范風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ),。

二,、進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識(shí)

要從思想上真正認(rèn)識(shí)到做好財(cái)會(huì)工作的重要性、關(guān)鍵性,，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí),；充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線,，本著對(duì)上（黨委）負(fù)責(zé),、對(duì)下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分發(fā)揮才能,，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，干好工作意識(shí)，強(qiáng)化制度意識(shí),，熟識(shí)制度意識(shí),，真正做到為基層服務(wù),，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí),。

三,、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高履責(zé)能力,，不斷提高業(yè)務(wù)技能,。

只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增長知識(shí),，提高自身素質(zhì),，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學(xué)習(xí)理論知識(shí),，才能來指導(dǎo)實(shí)踐,，我們的工作才能越做越好，要從差錯(cuò)事件中汲取教訓(xùn),，從榜樣中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),；貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章、制度,、法規(guī),，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的文件材料，領(lǐng)會(huì)領(lǐng)會(huì)精神,，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力,，在工作中做到快速反應(yīng)，提高工作效率,。您好,，歡迎您閱讀我的文章，本word文檔可編輯修改,，也可以直接打印,。閱讀過后，希望您提出保貴的意見或建議,。閱讀和學(xué)習(xí)是一種非常好的習(xí)慣,，堅(jiān)持下去，讓我們共同進(jìn)步,。

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