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合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇一

我是這樣理解合規(guī)風(fēng)險的。合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險是不同的,。操作風(fēng)險是內(nèi)部控制及治理機(jī)制的失效;而合規(guī)風(fēng)險是指銀行戰(zhàn)略,、經(jīng)營和業(yè)務(wù)的違法違規(guī)性。

在20_年成都市分公司自查發(fā)現(xiàn)溫江一個網(wǎng)點(diǎn)挪用客戶資金案件中,，我總結(jié)了,，網(wǎng)點(diǎn)作案成功的主要幾個原因：一是管理層管理不夠嚴(yán)格規(guī)范，才導(dǎo)致在這么長的一段時間內(nèi),，資金被挪用沒有被發(fā)現(xiàn),，當(dāng)然，管理層對業(yè)務(wù)不熟練也是導(dǎo)致案件發(fā)生的一個重要原因;二是柜員自身缺乏合規(guī)意識,，才會想著挪用公款,，她們這種做法既是對工作的不負(fù)責(zé)任，也是對自己,、自己家人的不負(fù)責(zé)任,。所以，提高整個網(wǎng)點(diǎn)工作人員的合規(guī)意識是十分重要的,，不僅會對員工自身,，員工的家庭，還會對整個公司造成巨大的影響,。這是整個郵政代理金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn),，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務(wù)范圍比較小和柜員比較少的網(wǎng)點(diǎn),，必須確保每天的金額以及空白憑證數(shù)量都是與系統(tǒng)金額和系統(tǒng)憑證數(shù)量相符合的,。另外，管理層也應(yīng)該提高自身業(yè)務(wù)能力,，不斷學(xué)習(xí),，不斷充實(shí)自己，明確自己的職責(zé),，向下層員工隨時傳達(dá)上級文件,，并且切實(shí)行使監(jiān)督管理職責(zé),。

在20_年8月，四川省南充閬中某一個網(wǎng)點(diǎn)犯罪嫌疑人迫于我省數(shù)據(jù)大排查工作壓力向公安機(jī)關(guān)自首資金案件暴露,。經(jīng)查,，20_年12月到20__年8月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通柜員采用即存即取,，直接盜取,、重寫磁條等手段竊取客戶資金。這個案件除了警示我們柜員自身要加強(qiáng)合格意識之外,，銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管力度也應(yīng)該加強(qiáng),。一方面，要開展風(fēng)險排查,，傳導(dǎo)案防壓力,。就是必須要對現(xiàn)金業(yè)務(wù)的可疑數(shù)據(jù)、案件風(fēng)險隱患,、員工參與民間借貸和非法集資排查,。另一方面，要建立風(fēng)險監(jiān)測,，主動管理風(fēng)險,。風(fēng)險監(jiān)管部門要做到建立數(shù)據(jù)模型來提高案件排查的針對性，另外還要建設(shè)職能管控平臺來實(shí)現(xiàn)集中監(jiān)控,，防止類似案件的發(fā)生,。

作為一名普通柜員，我們自身也應(yīng)該形成合規(guī)意識,，并運(yùn)用到實(shí)際生活中,。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關(guān)鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行辦法》,，嚴(yán)格按照要求進(jìn)行崗位輪換,。其次，在業(yè)務(wù)辦理的時候,，對于以下幾類情況必須謹(jǐn)慎：在辦理取款,、銷戶、匯款金額1萬元以上的業(yè)務(wù)時,，必須要按照規(guī)定檢驗(yàn)存款憑證的真?zhèn)巍?不能單人臨柜,，臨時離開柜臺，業(yè)務(wù)專用章和個人名章都應(yīng)該有意識管理,，不亂放,，亂收;操作業(yè)務(wù)時，必須有兩個人同時在場,，還有嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行柜員交接,。?對可疑的交易也應(yīng)該時刻警惕小心,。嚴(yán)格遵守規(guī)定，按照要求對客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行查驗(yàn),，當(dāng)然對可疑的交易也應(yīng)及時向上級報告,，并由上級按照規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處理,，還有,，發(fā)現(xiàn)身邊的同事有違規(guī)操作的，我們要做的,，不是視而不見,，也不是聽而不聞，包庇相當(dāng)于共同犯罪,。而是應(yīng)該,，給同事提醒警示，讓他/她明白這是違法犯罪行為,，如果警示提醒沒有作用,，他/她還是繼續(xù)違規(guī)操作，就應(yīng)當(dāng)及時向領(lǐng)導(dǎo)或者銀監(jiān)會反應(yīng),，由上級進(jìn)行相關(guān)的處理,。

總而言之，通過這次的合規(guī)學(xué)習(xí),，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”,、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念,。作為一名奮斗在一線崗位上的員工,，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正運(yùn)用到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范操作,，踏踏實(shí)實(shí)的從每一項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),，最終養(yǎng)成一種良好的工作習(xí)慣,。

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇二

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中,，有不畏權(quán)貴,、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn),、精忠報國的岳飛,，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然,，千夫所指的趙高,、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角,。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題,。

“那是因?yàn)樵谝粋€人的心中,，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶惰,、貪婪,、謊言、放縱,、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵,，而天使則用勤勉、自律,、真誠,、責(zé)任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀,。

面對父母的解釋,，我似懂非懂的點(diǎn)著頭，直到多年以后,，我才逐漸明白了他們的良苦用心,，其實(shí)，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭,，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心,。

人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè),，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客,，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效,、社會認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人最大的心愿,。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠(yuǎn);可以輕視自己,，也可以莊嚴(yán)自我;可以人微言輕,，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行,。有道是：我的靈魂期待什么,，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下,，那么,，我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱,，放心為常,，合規(guī)操作是保障?！?/p>

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則,、秩序,。我按照次序第_個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽演講,，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,，我們恪盡職守就更是合規(guī),。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧，但是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,，孔子云：“其身正，毋令則行,，其身不正,，雖令毋從?！?/p>

第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞,，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想,，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性,。

因?yàn)椴恢v合規(guī),，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責(zé)怪,、一個字符導(dǎo)致的損失,、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈?

反思這一系列事件, 原因是多方面的,。 既有內(nèi)部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題,。但是，究其根本,，“十案十違章”,，有章不循, 違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴(yán)重,，當(dāng)個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上,，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎?

對我們個人而言,，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率,，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),，一旦發(fā)生事件,，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失,，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班,、按時回家;擯棄合規(guī),，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路,。因此,，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大,。

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇三

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé),，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器,。透過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識,。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)好處重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會：

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展必須要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約,。

透過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控,、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警,、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇四

建設(shè)銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩(wěn)腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺,。決策者能夠_遠(yuǎn)矚,，抓住市場動向,，不失時機(jī)地制訂新的政策,，讓建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)有了突飛猛進(jìn)的發(fā)展,。

一個敢于打破陳舊觀念,、探求發(fā)展的銀行、具有生命力的銀行,、具有創(chuàng)造力的銀行、更具有競爭力的銀行,，沒有規(guī)矩不成方圓,，建設(shè)銀行的決策者在大力發(fā)展新業(yè)務(wù)、開發(fā)新產(chǎn)品的同時,，更不忘風(fēng)險無時不在的行業(yè)特點(diǎn),，制訂相應(yīng)的政策防范風(fēng)險，只有這樣,，建行的事業(yè)才能持續(xù),、健康、快速的發(fā)展,。

做事情要合規(guī),，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作,，我們的業(yè)務(wù)還有更大的發(fā)展空間。

我在平常的工作中,，作為服務(wù)窗口的一名員工,，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化操作中的“九步服務(wù)”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業(yè)務(wù),，進(jìn)來的時候是有一點(diǎn)火氣的,，我嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)中的標(biāo)準(zhǔn)去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒,，直到客戶辦理完業(yè)務(wù),，起身將大額現(xiàn)金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉(zhuǎn)身要走時,，又回過頭來,，微笑著看著我，說了一聲謝謝,，我也朝客戶微笑道：不客氣,，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺,。

規(guī)范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的,，而是要求我們切實(shí)運(yùn)用到實(shí)際中去,，或許在實(shí)施過程中，我們會遇到這樣,、那樣的困難,，但是只要我們用心去做，就會發(fā)現(xiàn)它其實(shí)并不難,。

讓我們都行動起來吧,，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作,、規(guī)范管理,，把我們共同的事業(yè)推向一個更高的起點(diǎn)。

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇五

近日,，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動,，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識,，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性,。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：

一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題,，從教育、制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督、整改,、獎懲等方面進(jìn)行深入討論,，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,，而且是為他人，更是為自我,，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛”。

二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位,、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,，以感情代替原則,，理解合規(guī)約束,、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),，認(rèn)真抓,，認(rèn)真做，就能取得事半功倍,。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它，它就會保護(hù)你,。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了,、發(fā)展也受到了影響,，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營之本”,，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難,。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作,，不給“事故”留下任何可乘之機(jī),。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展,。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ),。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,，我們大家務(wù)必再接再厲,，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

我的童年是在父母講述的故事中度過的,，在他們的口中，有不畏權(quán)貴,、剛直不阿的包拯,、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報國的岳飛,，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分,，當(dāng)然，千夫所指的趙高,、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角,。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題,。

“那是因?yàn)樵谝粋€人的心中,，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶惰,、貪婪,、謊言、放縱,、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵,，而天使則用勤勉、自律,、真誠,、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀,。

應(yīng)對父母的解釋,，我似懂非懂的點(diǎn)著頭，直到多年以后,，我才逐漸明白了他們的良苦用心,，其實(shí)，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭,，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心,。

人生的路要靠自我選取。愛崗敬業(yè),，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客,，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效,、社會認(rèn)但是我們?nèi)w金冠人最大的心愿,。人能夠渾渾噩噩,，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕,，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期盼什么,，我便能夠做成什么,。如果說商品靠品牌打天下，那么,，我說,，人活著也就應(yīng)有自我的品牌，“滿意是綱,，放心為常,，合規(guī)操作是保障?！?/p>

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則,、秩序,。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講,，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧,，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,，孔子云：“其身正,，毋令則行，其身不正,，雖令毋從,。”

第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞,，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,，但我想，“合規(guī)”的好處應(yīng)不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴,、一件器皿帶來的責(zé)怪、一個字符導(dǎo)致的損失,、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道,，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈?

反思這一系列事件，原因是多方面的,。既有內(nèi)部原因,，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題,。但是，究其根本,，“十案十違章”,，有章不循，違章操作,，是發(fā)生事件的最主要原因,，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,，違章操作的問題嚴(yán)重,，當(dāng)個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時,，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎?

對我們個人而言,，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,，就能使數(shù)百萬元資金流失,，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,，就能我們的帳務(wù)不平,，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī),，就可能誤入歧途,，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,，但是,，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實(shí)際行動中并構(gòu)成一種習(xí)慣,，卻并非一件簡單的事,。春風(fēng)化雨，潤物無聲,，我們每一個人就應(yīng)從自我做起,，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng),，加強(qiáng)人格錘煉,，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng),、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力,，對此，我也感觸頗多,，以下是我個人對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點(diǎn)心得體會，還望大家不吝指教：

一,、以德立身,。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,，做人，就應(yīng)身先立德,，做事,，亦就應(yīng)以德從業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭的決心,，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起,。

二,、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,、一人一事便能夠完成,，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持,，正所謂“循規(guī)蹈距一日易,，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線,，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思,、謹(jǐn)于行、安住心,、守住身,，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘,，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室,，焚于隙煙說的就是這個道理,，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,，嚴(yán)把合規(guī)關(guān),，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣,。

三,、“三省其身”，超越自我,。社會在進(jìn)步,、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的狀況也在不停的變化,，古人尚且明白“君子日三省吾身”,，難道我們還比不上古人?

重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨紀(jì)國法,、規(guī)章制度，為思想充電,、讓觀念更新,，拓寬思維、提高修養(yǎng),，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中,，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省;

以鏡為鑒可知美丑,，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān),、面子關(guān)或者這樣那樣的原因,，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮,，難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，警鐘長鳴，不為不仁之事,、不取不義之財(cái),、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉,，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則,，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險之二省;

融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī),，事事合規(guī),，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播,。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,，以實(shí)際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,，攜手并進(jìn),，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn),、合規(guī)辦事,、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省,。

合規(guī)文化的衍生,，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān),，黔江要發(fā)展,，合規(guī)是關(guān)鍵!

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇六

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,。另外,，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

一,、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范

通過參加此次學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī),、合規(guī)從高層做起,、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機(jī)會,。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

1,、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。此外，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記,、獎金分配等臺帳,，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

3,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

二,、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來,。我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要,。會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展,。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題,。

1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險,。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查,、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量,、生產(chǎn)能力、市場競爭力等,。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場行情,、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平,，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行,。

通過此次培訓(xùn)活動,，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感,，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會,。

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇七

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動。透過這次主題教育活動,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請注明來源。每一天從自我的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇八

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中,，有不畏權(quán)貴,、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn),、精忠報國的岳飛,，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然,，千夫所指的趙高,、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角?！盀槭裁赐瑯拥娜藭羞@么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題,。

“那是因?yàn)樵谝粋€人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭,，魔鬼用懶惰,、貪婪、謊言,、放縱,、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉,、自律,、真誠、責(zé)任,、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀,。

面對父母的解釋，我似懂非懂的點(diǎn)著頭,，直到多年以后,，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實(shí),，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心,。

人生的路要靠自己選擇,。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級,、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效,、社會認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人的心愿。人可以渾渾噩噩,，也可以志存高遠(yuǎn);可以輕視自己,，也可以莊嚴(yán)自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉,，也可以雷厲風(fēng)行,。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么,。如果說商品靠品牌打天下,，那么，我說,，人活著也應(yīng)該有自己的品牌,，“滿意是綱，放心為常,，合規(guī)操作是保障,。”

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,，包括大的規(guī)章制度,，也包括小的規(guī)則、秩序,。我按照次序第*個走上演講臺,，是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽演講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,，我們恪盡職守就更是合規(guī),。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧,，但是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正,，毋令則行,，其身不正，雖令毋從,?！?/p>

第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,，但我想,，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性,。

因?yàn)椴恢v合規(guī),，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：出國留學(xué)一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責(zé)怪,、一個字符導(dǎo)致的損失,、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈?

反思這一系列事件,原因是多方面的,。既有內(nèi)部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題,。但是，究其根本,，“十案十違章”,，有章不循,違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性,。從事件中暴露出的問題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴(yán)重,，當(dāng)個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時,，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎?

對我們個人而言,，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,，就能使數(shù)百萬元資金流失,，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平,，不能正常下班,、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途,，甚至走上危險的不歸之路,。因此，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,，但是,，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實(shí)際行動中并形成一種習(xí)慣,，卻并非一件簡單的事,。春風(fēng)化雨,，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)該從自己做起,，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng),，加強(qiáng)人格錘煉,，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng),、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力,，對此，我也感觸頗多,，以下是我個人對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點(diǎn)心得體會，還望大家不吝指教：

一,、以德立身,。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,，做人，應(yīng)該身先立德,，做事,，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭的決心,，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起,。

二,、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守,、長期不懈的堅(jiān)持,，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”,，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上,，慎于思,、謹(jǐn)于行,、安住心、守住身,，小事當(dāng)慎,、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,，嚴(yán)把合規(guī)關(guān),，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣,。

三,、“三省其身”，超越自我,。社會在進(jìn)步,、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情況也在不停的變化,，古人尚且知道“君子日三省吾身”,，難道我們還比不上古人?

重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨紀(jì)國法,、規(guī)章制度，為思想充電,、讓觀念更新,，拓寬思維、提高修養(yǎng),，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中,，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省;

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失,。因?yàn)槿饲殛P(guān),、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮,，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮,，難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，警鐘長鳴,，不為不仁之事,、不取不義之財(cái)、不染不正之風(fēng),、不干不法之舉,，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則,，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險之二省;

融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī),，事事合規(guī),，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播,。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營,、守法奉獻(xiàn),、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化,。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省,。

合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān),，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵!

合規(guī)心得體會短文 風(fēng)險合規(guī)心得體會篇九

我認(rèn)為,，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。

一,、強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。

二,、強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識,。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。

三,、強(qiáng)化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念,。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位,?！昂弦?guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。

1,、管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場,，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力,。

2、監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。

3、堅(jiān)持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

4,、建立有效溝通的平臺,。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心、生活開心,。四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。

（1）將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。

（2）建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。

（3）建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的,。總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人,，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!