做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃，以明確目的，避免盲目性,，使工作循序漸進(jìn)，有條不紊,。那關(guān)于計(jì)劃格式是怎樣的呢？而個(gè)人計(jì)劃又該怎么寫呢,？下面是小編為大家?guī)?lái)的計(jì)劃書優(yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。

銀行風(fēng)控工作計(jì)劃篇一

儲(chǔ)蓄存款是銀行的生存之本，也是行長(zhǎng)目標(biāo)考核的重要指標(biāo)之一,。分理處20__年儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)和日均指標(biāo)完成的情況比較良好,，作為網(wǎng)點(diǎn)的強(qiáng)勢(shì)指標(biāo)，明年也必須緊緊抓住儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)不松懈,，穩(wěn)扎穩(wěn)打,，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)良性發(fā)展。20__年開門的第一季度是一年的營(yíng)銷旺季,，各家銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)將十分激烈,。如何在旺季營(yíng)銷中把握機(jī)遇取得勝利，是來(lái)年工作的主要任務(wù),。分理處存款營(yíng)銷的基本思路是“進(jìn)得來(lái)、穩(wěn)得住”,。

首先,，所謂“進(jìn)得來(lái)”，便是要大力發(fā)掘存款資源,，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流通資金存入我行,，使網(wǎng)點(diǎn)處存款快速增長(zhǎng)。第一,，發(fā)動(dòng)全所員工,，積極提供存款營(yíng)銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的營(yíng)銷線索,，客戶經(jīng)理和相關(guān)營(yíng)銷人員馬上行動(dòng),，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭(zhēng)取挖轉(zhuǎn)資金,。其次,，利用春節(jié)資金大量回籠的時(shí)機(jī)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向,，將短期游資變成長(zhǎng)期存款,。再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式,，例如短信營(yíng)銷,、宣傳標(biāo)語(yǔ)等傳達(dá)我所吸收存款的信息，吸引客戶主動(dòng)上門,。

其次,，“穩(wěn)得住”，穩(wěn)得住的關(guān)鍵是將本所的現(xiàn)有存款牢牢留住,。一季度是銀行挖轉(zhuǎn)存款的旺季,，各大銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)必定異常激烈,，我分理處現(xiàn)有的存款也面臨被他行挖轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)目前的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),，一季度我分理處共計(jì)有數(shù)百萬(wàn)的定期存款將要到期,，能否留住這一部分資金對(duì)我們至關(guān)重要。因此,，我們借鑒20__年?duì)I銷的成功經(jīng)驗(yàn),，采取主動(dòng)聯(lián)系即將到期客戶、向客戶贈(zèng)送營(yíng)銷禮品等方式,，至少穩(wěn)定該筆資金的50%,。

再次，保本理財(cái)是存款和理財(cái)雙向計(jì)算的產(chǎn)品,，時(shí)間短周轉(zhuǎn)快利率高,，可以吸引一部分對(duì)資金流動(dòng)性要求較高的客戶。柜面和網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷人員可以加大保本型理財(cái)產(chǎn)品的銷售,，作為存款的有益補(bǔ)充,，也可起到推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)存款增長(zhǎng)的目的。

二,、結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)特點(diǎn),，大力拓展商友卡，增加發(fā) 卡量,。以點(diǎn)帶面,，以卡引存，帶動(dòng)業(yè)務(wù)全面發(fā)展,。

分理處地處市區(qū)繁華地段,，交通便利商戶林立，每一家商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶,。以新增商友卡為媒介,，可以吸引商戶貨款增加網(wǎng)點(diǎn)存款，帶動(dòng)中小商戶轉(zhuǎn)賬pos新增工作,，同時(shí)還可向商戶推銷信用卡,，一舉多得。目前我網(wǎng)點(diǎn)主要跟進(jìn)的項(xiàng)目是__城的商友卡商戶拓展工作,，具體工作從20__年11月份開始進(jìn)行商戶摸底宣傳,，20__年是我網(wǎng)點(diǎn)商友卡新增發(fā) 卡的重要客戶群，在來(lái)年由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人牽頭,、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)進(jìn)一步加大力度跟進(jìn),，改變以往業(yè)務(wù)拓展單一、被動(dòng)的局面,。

三,、網(wǎng)點(diǎn)日常經(jīng)營(yíng)指標(biāo)常抓不懈,。

在緊鑼密鼓的開展存款營(yíng)銷和商友卡拓展的同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)的其他日常經(jīng)營(yíng)指標(biāo)也不能松懈,。例如重點(diǎn)基金,、保險(xiǎn)、貴金屬銷售等等,。同時(shí),，加強(qiáng)和完善考核激勵(lì)機(jī)制，提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性,。通過(guò)細(xì)分市場(chǎng),，突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，制定具體的工作目標(biāo)和任務(wù)計(jì)劃,，充分利用績(jī)效工資考核方案的有力平臺(tái),，進(jìn)一步加大獎(jiǎng)懲力度，表?yè)P(yáng)先進(jìn),、激勵(lì)后進(jìn),，形成各司其職、各盡所能,、共同發(fā)展的良好氛圍,，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

四,、提升服務(wù)水平，規(guī)范服務(wù),，爭(zhēng)創(chuàng)一流的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn),。

首先、規(guī)范服務(wù),，根據(jù)總行文明服務(wù)的要求,，做好三聲服務(wù)，想客戶之所想,、急客戶之所急,，從細(xì)節(jié)上完善服務(wù)水品。做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能,，以拓展負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù),、理財(cái)業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理,、大堂經(jīng)理為拓展主力,，完善vip資料庫(kù)，整合產(chǎn)品,，推行“捆 綁式”的全員營(yíng)銷策略,。

其次、加強(qiáng)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),。利用班前學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn),、交流學(xué)習(xí)等營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,，提高員工的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

再次,、通過(guò)借助我行先進(jìn)的網(wǎng)上銀行和自助設(shè)備,，分流低端客戶，減輕柜臺(tái)壓力,，進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)環(huán)境,。

銀行風(fēng)控工作計(jì)劃篇二

__年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年，各項(xiàng)工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專項(xiàng)票據(jù)的兌付,。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,，結(jié)合我縣信用社財(cái)務(wù)管理工作中的實(shí)際，在上年度財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢(shì),，__年度聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項(xiàng)票據(jù)兌付工作,，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,，狠抓制度落實(shí)，防范各種操作風(fēng)險(xiǎn),，全面完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)”,。

在去年會(huì)計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作,，提高會(huì)計(jì)核算管理水平,，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。具體從8個(gè)方面抓起：會(huì)計(jì)基本規(guī)定;會(huì)計(jì)核算質(zhì)量;會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會(huì)計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會(huì)計(jì)經(jīng)營(yíng)管理,。特別是會(huì)計(jì)檔案管理歷年來(lái)有所欠缺,，每年的會(huì)計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理,，需要進(jìn)一步規(guī)范,。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入,，內(nèi)抓管理,，力爭(zhēng)全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下,，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)___萬(wàn)元,，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤(rùn)率逐年上升的目標(biāo)。針對(duì)目標(biāo),，制定出臺(tái)《__縣農(nóng)村信用社__年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》,，圍繞增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排,。外抓信貸質(zhì)量管理,，積極盤活存量?jī)?yōu)化增量，拓寬增收渠道,，千方百計(jì)應(yīng)收盡收,。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營(yíng)成本,，特別要加強(qiáng)營(yíng)業(yè)費(fèi)用的管理,，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用,，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo),。具體抓好五項(xiàng)操作：

一是財(cái)務(wù)開支操作：對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制，嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支,、先提后支,、多收多支、少收少支,、以率定額,，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開支原則,，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi),。

二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對(duì)國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定，對(duì)職工福利費(fèi),，工會(huì)經(jīng)費(fèi),，養(yǎng)老保險(xiǎn)，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提,。對(duì)招待費(fèi),、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。

三是預(yù)算操作：對(duì)培訓(xùn)費(fèi),、會(huì)議費(fèi),、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購(gòu)置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制,，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出,。

四是包干操作：對(duì)差旅費(fèi),、郵電費(fèi)、水電費(fèi),、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場(chǎng)物價(jià)情況合理制定包干使用辦法,，無(wú)正當(dāng)理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用,。

五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營(yíng)業(yè)外支出的管理,，堅(jiān)持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支,。

在重要空白憑證管理上,，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，近年來(lái),，通過(guò)每年的序時(shí)檢查,，使得各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)重要憑證使用，管理達(dá)到了加強(qiáng),，但此項(xiàng)工作不敢懈怠,，__年5月份我們要組織人員對(duì)__年5月至__年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專項(xiàng)序時(shí)檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用,，逐項(xiàng)逐類憑證跟蹤進(jìn)行檢查,。同時(shí)要求信用社主管會(huì)計(jì)每月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,，責(zé)任明確,。

去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為___元,，法人股入股起點(diǎn)為____元,，投資股比例___%。入股起點(diǎn)的提高,，給規(guī)范股本金帶來(lái)了巨大困難,，__年雖然開展了此項(xiàng)工作，但離票據(jù)兌付要求還有差距,，需要進(jìn)一步規(guī)范,。__年底投資股比例___%，還差__個(gè)百分點(diǎn),，需在一季內(nèi)達(dá)到比例,。__年要大力開展增資擴(kuò)股工作，雖然__年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到___%,，但如果按票據(jù)兌付考核辦法,，我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項(xiàng)票據(jù)，還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響,。

信息披露工作直接影響到專項(xiàng)票據(jù)兌付工作,，今年3月份之前，要組織信用社按專項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露,，具體對(duì)__年度的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況,、股金分紅情況、“三會(huì)”召開情況,、利潤(rùn)分配情況等進(jìn)行披露,，將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場(chǎng)合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)情況,。

銀行風(fēng)控工作計(jì)劃篇三

各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同事：

目前，營(yíng)業(yè)部出納工作較以前有很大提高,，人員執(zhí)行制度的意識(shí)有所加強(qiáng),，內(nèi)控管理正朝著規(guī)范化的方向健康發(fā)展。但在實(shí)際的操作過(guò)程中也暴露出一些問(wèn)題,。下面就如何加強(qiáng)庫(kù)房,、提解管理，杜絕現(xiàn)金差錯(cuò)的發(fā)生?談?wù)勎覀€(gè)人一些體會(huì),。不到之處,，敬請(qǐng)批評(píng)指正。

一是以身作則,、嚴(yán)格管理,。作為庫(kù)房管理的直接責(zé)任人要積極做好員工的思想工作，引導(dǎo)員工如何立足本職,。確?，F(xiàn)金及庫(kù)款安全。我本人在現(xiàn)金及庫(kù)房管理中事事,、處處起模范表率作用,，帶頭遵守勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,。堅(jiān)持每天跟班操作管理,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，及時(shí)整改,。通過(guò)日常教育，結(jié)合處罰措施,，使員工防案意識(shí)得到加強(qiáng),。堅(jiān)持每周一學(xué)習(xí)制度，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行內(nèi)控管理要求。

二是建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。根據(jù)總行,、省分行對(duì)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)的管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際,，我部制定《營(yíng)業(yè)部庫(kù)房,、提解管理實(shí)施細(xì)則》，對(duì)庫(kù)房管理的工作職責(zé),、工作制度,、內(nèi)控要求進(jìn)一步明確、規(guī)范,，使現(xiàn)金及庫(kù)房管理更加細(xì)化,、更加具體。并細(xì)致地總結(jié)實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)的新情況,、新問(wèn)題,，采取有效措施，予以解決,。對(duì)柜員在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中不能執(zhí)行制度的,，我們以“營(yíng)業(yè)部處罰通知書”形式下發(fā)給當(dāng)事人。存在以習(xí)慣做法代替制度惡習(xí)的,，我們要采取有針對(duì)性的措施糾正不良習(xí)慣,。

三是視金庫(kù)管理制度如“生命”。金庫(kù)執(zhí)行主任與管庫(kù)員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行早晚同時(shí)到位,，營(yíng)業(yè)過(guò)程中兩名管庫(kù)員堅(jiān)持同進(jìn)同出,，相互制約，相互監(jiān)督;金庫(kù)會(huì)計(jì)核算制度嚴(yán)格落實(shí),，管庫(kù)員與記賬員分離,，做到記賬與現(xiàn)金上交同步。管庫(kù)員雙人軋庫(kù),、以款碰賬,，做到：當(dāng)日現(xiàn)金實(shí)物、網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)單,、現(xiàn)金庫(kù)存明細(xì)登記簿,、系統(tǒng)終端顯示的庫(kù)存余額四相符，由專人通過(guò)1323確認(rèn)與101現(xiàn)金科目核對(duì),。

四是認(rèn)真操作,，完善交接手續(xù)。營(yíng)業(yè)部制定了《出納人員現(xiàn)金交接管理辦法》,、《提解與庫(kù)房人員交接管理辦法》,、《現(xiàn)金整點(diǎn)管理辦法》,。庫(kù)房2318代保管物品的管理做到按規(guī)定執(zhí)行，為杜絕單人辦理代保物品的進(jìn)出庫(kù)的現(xiàn)象,，建議綜合科以適當(dāng)?shù)男问綆椭鷧f(xié)調(diào),。確保操作時(shí)不走樣，保證出入庫(kù)雙人辦理,。與管庫(kù)人員的交接達(dá)到合規(guī),。對(duì)現(xiàn)金整點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)建立臺(tái)賬登記簿，同時(shí)建立與網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系制度做到及時(shí)溝通,，做到有據(jù)可查,。確保現(xiàn)金整點(diǎn)在整點(diǎn)區(qū)內(nèi)差錯(cuò)的真實(shí)性,。

五熟練掌握庫(kù)房,、現(xiàn)金區(qū)安全的配套設(shè)施的使用方法。消除安全隱患的盲區(qū),。共同做好提解與保安人員的協(xié)調(diào)工作,，確保我行現(xiàn)金調(diào)運(yùn)和提解人員的人身安全。

出納業(yè)務(wù)是一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，近年來(lái),，我行從完善出納工作制度入手，建立組織,，落實(shí)責(zé)任,，強(qiáng)化培訓(xùn)，嚴(yán)格督查,，認(rèn)真考核,，有力地加強(qiáng)了出納工作的規(guī)范化管理，有效地提高了出納工作質(zhì)量,。

xx年度全行現(xiàn)金收入____萬(wàn)元,、支出____萬(wàn)元，分別比去年上升了_.57%,、_.26%;全年從人行或市行發(fā)行庫(kù)領(lǐng)回現(xiàn)金___萬(wàn)元,、上繳人行或市行發(fā)行庫(kù)發(fā)行庫(kù)現(xiàn)金___萬(wàn)元、內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)繳____萬(wàn)元;全年收繳假幣_(tái)_張計(jì)___元,。

我行的具體做法是：

出納工作是一項(xiàng)每天都與鈔票打交道的基礎(chǔ)性工作,，同時(shí)又是一項(xiàng)有固定操作規(guī)程、操作技術(shù),、每天周而復(fù)始不停操作的經(jīng)常性工作,。這項(xiàng)工作最大的特點(diǎn)就是操作人員極易產(chǎn)生麻痹松懈情緒，不能堅(jiān)持操作規(guī)程,，而一旦不按操作規(guī)程操作就極易出錯(cuò),。因此,，要保證出納人員能夠一如既往地按固定操作規(guī)程操作,，并一直保持較高的質(zhì)量,，必須要有完善而又嚴(yán)密的制度體系作保證?；谶@樣的認(rèn)識(shí),，我行按照出納工作的特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律，對(duì)如何通過(guò)制度規(guī)范來(lái)保證出納工作質(zhì)量的提高,，并使這種較高的質(zhì)量能夠得到一如既往地保持做了大量的工作,。

一是深入調(diào)查研究，找出影響出納工作質(zhì)量的癥結(jié),。前期,，我行針對(duì)出納制度和操作規(guī)程不能一以貫之地嚴(yán)格執(zhí)行、工作質(zhì)量時(shí)好時(shí)壞的問(wèn)題進(jìn)行廣泛深入的調(diào)查研究,。通過(guò)深入細(xì)致的調(diào)查,，我們發(fā)現(xiàn)導(dǎo)致出納工作質(zhì)量起伏不定的主要原因是，對(duì)一以貫之嚴(yán)格執(zhí)行出納操作規(guī)程缺乏有效的激勵(lì)和剛性的約束;對(duì)防范繳庫(kù)現(xiàn)金出現(xiàn)差錯(cuò)的重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)缺乏明確具體的硬性規(guī)定;對(duì)出納工作檢查督導(dǎo)不嚴(yán),、考核獎(jiǎng)懲不力,、出納人員操作技能落后。而形成這眾多原因的根本性癥結(jié)就是缺乏嚴(yán)明的制度規(guī)范,。因?yàn)?，一個(gè)人要一以貫之、周而復(fù)始地干好一項(xiàng)工作,，除了要熱愛這項(xiàng)工作之外,，更重要的是不僅要知道這項(xiàng)工作如何干、干好干壞的標(biāo)準(zhǔn),、干好或干壞后會(huì)得到什么樣的獎(jiǎng)懲,，并且還要知道這種規(guī)定是長(zhǎng)期執(zhí)行的，是不會(huì)以領(lǐng)導(dǎo)人的變動(dòng)或個(gè)人的意志變化而改變的,。而要達(dá)到這一點(diǎn),，就必須按照保證出納工作質(zhì)量的實(shí)際，完善各種相關(guān)的制度,。

二是抓住問(wèn)題癥結(jié),，制定相應(yīng)配套的制度和操作規(guī)程。根據(jù)調(diào)查研究得出的結(jié)論,，我行針對(duì)出納工作操作規(guī)程不全面不系統(tǒng)的問(wèn)題,，對(duì)出納工作從柜面收付款、入庫(kù)保管,、上繳人行(市行)大庫(kù)等全過(guò)程進(jìn)行制度規(guī)范,，制定了《出納操作規(guī)程》;針對(duì)沒收假幣缺乏嚴(yán)密的操作規(guī)程,，容易與客戶產(chǎn)生矛盾的問(wèn)題，制定了以“五個(gè)當(dāng)面”為主要內(nèi)容的《沒收假幣操作規(guī)程》,，“五個(gè)當(dāng)面”即當(dāng)客戶的面辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù),、當(dāng)客戶的面識(shí)別真假幣、當(dāng)客戶的面加蓋“假幣”戳記,、當(dāng)客戶的面開具假幣沒收證明,、當(dāng)客戶的面講清沒收的理由和道理。針對(duì)保持出納工作質(zhì)量既缺乏有效激勵(lì),，又缺乏剛性約束的問(wèn)題,，我行根據(jù)出納制度和人民銀行南京分行《人民幣質(zhì)量管理競(jìng)賽考核辦法》的要求，按照多勞多得的原則,，制定了出納工作技能,、效率和質(zhì)量與個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益掛鉤的《出納工作考核獎(jiǎng)懲實(shí)施細(xì)則》，規(guī)定了“每半年整點(diǎn)上繳現(xiàn)金無(wú)差錯(cuò)的網(wǎng)點(diǎn),，支行營(yíng)業(yè)部和一般性網(wǎng)點(diǎn)分別獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金500元和300元;發(fā)現(xiàn)并收繳假幣的,，按假幣面額的10%獎(jiǎng)勵(lì)柜員”、“對(duì)發(fā)現(xiàn)并沒收假幣的員工,，將其記入出納人員及相關(guān)處所的財(cái)會(huì)管理年終綜合考評(píng),，對(duì)出納工作質(zhì)量?jī)?yōu)異的出納人員，由支行命名為‘優(yōu)秀出納員’”;針對(duì)檢查督導(dǎo)不力,、考核不嚴(yán)的問(wèn)題,，把“對(duì)出納工作檢查督導(dǎo)責(zé)任”列為內(nèi)勤主任和縣支行監(jiān)管員的考評(píng)內(nèi)容。由于針對(duì)性地制定了一系列制度,，使我行出納工作保持穩(wěn)定質(zhì)量的重點(diǎn)環(huán)節(jié)都有了制度保證,，為實(shí)現(xiàn)規(guī)范化、制度化管理奠定了基礎(chǔ),。二是集中人力突擊整點(diǎn),。我行明確凡基層上繳的完整幣，在鈔票整點(diǎn)成捆后,，必須與庫(kù)存現(xiàn)金余額核對(duì)無(wú)誤后方可上繳,。支行中心庫(kù)對(duì)基層單位上繳的現(xiàn)金，必須進(jìn)行抽樣復(fù)點(diǎn),。春節(jié)現(xiàn)金回籠高峰期,，單靠出納與復(fù)核兩個(gè)人是無(wú)法既保證時(shí)間又保證質(zhì)量的。因此,，每年春節(jié)期間我行各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都集中人力,，利用班余時(shí)間突擊整點(diǎn)。支行中心庫(kù)組織支行機(jī)關(guān)人員利用晚上突擊整點(diǎn),，從人力上保證每年春節(jié)期間上繳人行國(guó)庫(kù)現(xiàn)金近億元無(wú)差錯(cuò),。

三是殘破幣以支行中心庫(kù)集中整點(diǎn)上繳為主,。針對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳殘破幣數(shù)量少、聚集成捆時(shí)間長(zhǎng),、上繳標(biāo)準(zhǔn)掌握不一的問(wèn)題,，為了減少損傷幣占?jí)簬?kù)存，提高殘破幣上繳的合格率,，減少差錯(cuò),，我行要求基層單位十元以上面額的損傷紙幣,，可以逐張上繳,，十元以下面額的損傷幣，成把上繳,，由中心庫(kù)出納人員集中整點(diǎn),。同時(shí)對(duì)支行中心庫(kù)出納人員提出嚴(yán)格的要求，把上繳殘破幣質(zhì)量作為績(jī)效工資考核的重要內(nèi)容,，從而有力地促進(jìn)了中心庫(kù)出納人員盡心盡職做好殘破幣整點(diǎn)工作,，有效地杜絕了殘破損傷幣解繳的差錯(cuò)。

銀行風(fēng)控工作計(jì)劃篇四

(一)充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性,。

去年,，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題,。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中,，無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過(guò)高,，對(duì)于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢(shì)，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā),，營(yíng)銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性,。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段,，一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái)，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,，通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題,，作出新的優(yōu)化計(jì)劃,，及時(shí)解決其問(wèn)題，完善團(tuán)隊(duì)管理,。

(三)充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性,。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施，善營(yíng)銷目標(biāo),。

充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo),，完善20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象,，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營(yíng)銷管理制度：

①分組管理制度：工作中,，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理,，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展,。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況,，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。

②日常一對(duì)一管理：工作中,，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo),，給予他們鼓勵(lì)和支持,。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1,、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);

5,、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感

銀行風(fēng)控工作計(jì)劃篇五

xx年我行在市行,、縣委縣政府和監(jiān)管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在全行干部職工的共同拼搏下，認(rèn)真貫徹落實(shí)全市郵儲(chǔ)銀行工作會(huì)議精神,，結(jié)合黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)以及xx當(dāng)?shù)貙?shí)際情況,，緊緊圍繞加快轉(zhuǎn)型、加速發(fā)展,、安全合規(guī),、質(zhì)效并重的總體工作部署，調(diào)整結(jié)構(gòu),，激活機(jī)制,，全力推動(dòng)xx行各項(xiàng)工作健康,、穩(wěn)步,、跨越發(fā)展。

----主要發(fā)展指標(biāo)完成情況

一,、業(yè)務(wù)收入指標(biāo)完成情況

截至xx年10月底,，我行當(dāng)年累計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入987萬(wàn)元，預(yù)計(jì)全年收入1200萬(wàn)元,。

二,、主要業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)完成情況

(一）信貸業(yè)務(wù)

信貸業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)逐年翻番，截至10月底,，全行當(dāng)年累計(jì)結(jié)余536筆,、金額1940萬(wàn)元。

（二）公司業(yè)務(wù)

公司業(yè)務(wù)收入,、時(shí)點(diǎn)余額和日均余額均實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)步增長(zhǎng),。截止20xx年10月，全縣對(duì)公存款余額13.5億元,，五家金融機(jī)構(gòu)中我行占比14%,。

（三）儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

個(gè)人存款：20xx年

大吸收理財(cái)資金力度，抓住理財(cái)資金主要靠努力的特點(diǎn),，全行動(dòng)員,，針對(duì)周邊的商戶、村戶和老客戶,，有效地吸收理財(cái)資金,。三是推出了vip服務(wù)方案，開設(shè)vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案,，實(shí)施差別式服務(wù),，為有價(jià)值的私人大客戶提供一攬子理財(cái)服務(wù)方案；四是加大宣傳力度以業(yè)務(wù)宣傳為媒介,，全行總動(dòng)員,，走進(jìn)城鄉(xiāng)的每一個(gè)角落，加大我行對(duì)農(nóng)村業(yè)務(wù)市場(chǎng)的滲透力度,，宣傳了我行的業(yè)務(wù),，提高了我行的社會(huì)知名度。

三,、加大貸款營(yíng)銷力度,，擴(kuò)大貸款規(guī)模，防范信貸風(fēng)險(xiǎn),，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),。

為增強(qiáng)發(fā)展?jié)摿Γ覀儚哪瓿蹰_始就非常重視加快貸款營(yíng)銷工作,，特別是消費(fèi)類貸款,，積極爭(zhēng)取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對(duì)公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù),。一是優(yōu)良客戶的貸款營(yíng)銷,，主動(dòng)營(yíng)銷貸款。二是加大項(xiàng)目貸款的營(yíng)銷,。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中,，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)是今年市行確定的重中之重的一項(xiàng)工作，我行不敢懈怠,，信貸審批權(quán)限嚴(yán)格執(zhí)行,，所有貸款均有責(zé)任人親自把關(guān)審批,。同時(shí)還組織信貸人員和審批人一起學(xué)習(xí)有關(guān)文件規(guī)定，鑿清細(xì)節(jié),，在法律上找著立足點(diǎn),，明確了關(guān)鍵環(huán)節(jié),。一是堅(jiān)持審慎原則,，對(duì)于任何有疑問(wèn)的票據(jù),，不能只憑本人提供的證據(jù),，必須信貸人員親自去核對(duì)求證,，無(wú)誤后才能受理,。二是強(qiáng)化責(zé)任認(rèn)定,。經(jīng)過(guò)努力效果較好,，確保了貸款不良額,、不良率均保持在最低,，為我行不良貸款率的下遷，作了盡可能的貢獻(xiàn),。我行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心,，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。

總之,，在目前的工作中,，我行還存在一些不如人意的地方，一是經(jīng)營(yíng)理念有待創(chuàng)新,，近一年來(lái)實(shí)踐證明,，經(jīng)營(yíng)理念和思維差距較大，各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展缺乏前瞻性,；二是營(yíng)銷意識(shí)不強(qiáng)，畏難情緒高，需強(qiáng)化從業(yè)人員營(yíng)銷理念和營(yíng)銷意識(shí)，挖掘其營(yíng)銷積極性和主動(dòng)性；三是基礎(chǔ)管理還有待進(jìn)一步規(guī)范和完善，基礎(chǔ)管理工作距上級(jí)和監(jiān)管部門還有差距,，各類基礎(chǔ)管理資料有待完善，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待加強(qiáng),，管理理論有待創(chuàng)新,。我行將在今后的工作中總結(jié)不足,，及時(shí)改進(jìn),，確保各項(xiàng)工作再上新臺(tái)階

銀行風(fēng)控工作計(jì)劃篇六

為落實(shí)上級(jí)行加強(qiáng)內(nèi)控工作的指示精神，完善內(nèi)控管理機(jī)制,，有力防范金融風(fēng)險(xiǎn),，推進(jìn)內(nèi)控工作有效開展，做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全年不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的目標(biāo),，努力塑造我行品牌形象，特制定20xx年內(nèi)控工作計(jì)劃,。

20xx年,，我行內(nèi)控工作的總體思路和工作目標(biāo)是：圍繞分行黨委20xx年利潤(rùn)超元的核心工作目標(biāo)，堅(jiān)持以抓隊(duì)伍建設(shè),、強(qiáng)監(jiān)督,、防風(fēng)險(xiǎn)、保安全,、促發(fā)展為指導(dǎo)思想,，繼續(xù)推進(jìn)矩陣式內(nèi)控管理模式，落實(shí)“三個(gè)同步”,、“三個(gè)同責(zé)”要求,，從提高網(wǎng)點(diǎn)自控、條線管理部門管控和二道防線牽頭部門協(xié)控水平入手,，圍繞教育,、建制、評(píng)估,、監(jiān)督,、問(wèn)責(zé)五個(gè)方面，深入開展合規(guī)意識(shí)教育,，提高員工素質(zhì),，提升合規(guī)操作能力，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全年不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的目標(biāo),。

加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度建設(shè),，是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，是有效防止我行發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。我行要根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》,，健全完善現(xiàn)有的各種規(guī)章制度,，統(tǒng)一制定業(yè)務(wù)管理制度及操作規(guī)程，加強(qiáng)信貸管理,、資金管理,、會(huì)計(jì)管理、安全管理,、行政管理,，強(qiáng)化會(huì)計(jì)、出納,、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等崗位和印章,、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度實(shí)現(xiàn)科學(xué)性,、嚴(yán)密性、制約性和有效性,，從而夯實(shí)內(nèi)控工作基礎(chǔ),。

加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)和能力,，是搞好內(nèi)控工作的基礎(chǔ),。一是內(nèi)控人員要在學(xué)習(xí)上下功夫，努力加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)內(nèi)控法規(guī)政策和各項(xiàng)制度,，樹立工作學(xué)習(xí)化，學(xué)習(xí)工作化的理念,，努力提高解決內(nèi)控工作中出現(xiàn)的新情況,、新問(wèn)題的能力，深刻認(rèn)識(shí)和準(zhǔn)確把握內(nèi)控工作的基本內(nèi)涵,、原則要求和重要意義,，切實(shí)增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。二是內(nèi)控人員要在提高工作能力上下功夫,，需要認(rèn)清形勢(shì),，關(guān)注熱點(diǎn)，把握重點(diǎn),，協(xié)調(diào)關(guān)系,，提高應(yīng)變能力，真正做好內(nèi)控工作,，服務(wù)于銀行業(yè)務(wù)管理與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。三是內(nèi)控人員要正視自身的地位和作用,，調(diào)動(dòng)工作積極性,，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神,，發(fā)揮集體的作用，樹立內(nèi)控工作也是生產(chǎn)力的新理念,，充分發(fā)揮內(nèi)控工作的作用,。四是內(nèi)控人員要加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，貫徹執(zhí)行我行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的統(tǒng)一部署,，按照“責(zé)任到位,、監(jiān)督到位、追究到位”的要求,，明確責(zé)任,，加強(qiáng)監(jiān)督，做到以身作則,、廉潔自律,，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。

內(nèi)控信息是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)與關(guān)鍵,，要進(jìn)一步建立和完善內(nèi)控信息體系,，擴(kuò)大信息系統(tǒng)的覆蓋面，保證信息充分流動(dòng),，在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)內(nèi)控信息收集,，運(yùn)用好內(nèi)控信息，及時(shí)掌握各機(jī)構(gòu)和各條線內(nèi)控工作開展情況,，為內(nèi)控的設(shè)計(jì),、執(zhí)行、反饋提供信息保障,。建立與我行及其內(nèi)控管理專職部門信息聯(lián)結(jié)和定期聯(lián)系機(jī)制,，及時(shí)、真實(shí),、完整地傳遞監(jiān)管意圖,、交流信息、溝通問(wèn)題,。要建立差錯(cuò)信息記錄平臺(tái),，記錄各類差錯(cuò)信息，加大對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)整改落實(shí)的監(jiān)督和相關(guān)責(zé)任人的處罰,。

要緊緊圍繞內(nèi)控目標(biāo),，切實(shí)做好排風(fēng)險(xiǎn)、防案件工作,，提高內(nèi)控監(jiān)督的科學(xué)性,、針對(duì)性和有效性。

1,、牢固樹立全員排風(fēng)險(xiǎn),、防案件思想意識(shí),。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律,，把警惕風(fēng)險(xiǎn),、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn),、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中,，在任何崗位，任何工作中,，思想上崩緊安全一根弦,，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)思想道德教育,，做到潔身自好,，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己,，防微杜漸,，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線,，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn),、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界,，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng),。要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度，做到制度上面無(wú)商量,，制度上面無(wú)情面,，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作落到工作實(shí)處,。要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際,，處處留心,，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn),，通過(guò)合規(guī)守法,，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益,。

2,、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。要組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》,、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊(cè)》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn),，通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我行內(nèi)控文化,，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,，成為自己的自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度,，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城,。

3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度,，排風(fēng)險(xiǎn),，防案件。要堅(jiān)持案件形勢(shì)分析會(huì)制度,，全員參加案件形勢(shì)分析會(huì),，提高排風(fēng)險(xiǎn)，防案件意識(shí),。對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗,、交流。定期對(duì)崗位交流,、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查,、評(píng)價(jià)和督促。要加強(qiáng)對(duì)基層負(fù)責(zé)人,、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督,，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，防范案件發(fā)生,。

要根據(jù)銀監(jiān)局“進(jìn)行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查”的通知精神，開展業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查,，落實(shí)整改措施,，規(guī)避操作性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。要檢查存款,、柜臺(tái)操作,、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn),、銀行卡,、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫(kù)管理等各方面問(wèn)題,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改,，確保全部整改到位,。要在職能管理和業(yè)務(wù)部門自我檢查,、評(píng)估的基礎(chǔ)上,，做到按季度檢查,，檢查貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè),、案件防范工作責(zé)任制及相關(guān)制度落實(shí)情況,，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，提出整改建議,，并督促和幫助其落實(shí)整改,，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作,。要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控問(wèn)題監(jiān)控分析，提出整改意見與要求,，幫助督促整改,，不斷提高內(nèi)控管理水平。

要完善內(nèi)控激勵(lì)機(jī)制,，進(jìn)一步建立健全違規(guī)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度,，要暢通舉報(bào)渠道，設(shè)立違規(guī)舉報(bào)電子信箱,，鼓勵(lì)員工通過(guò)各種渠道及時(shí)反映違規(guī)問(wèn)題和線索,。要及時(shí)做好各項(xiàng)舉報(bào)核查工作，對(duì)群眾來(lái)信來(lái)電,、來(lái)人來(lái)訪揭示的涉及重大違規(guī)事項(xiàng)的線索,，要及時(shí)核查，徹底查清,。要強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制,，對(duì)在各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，要依紀(jì)據(jù)實(shí)查處,。要繼續(xù)強(qiáng)化案件責(zé)任追究制度,，對(duì)非自查發(fā)現(xiàn)的案件，嚴(yán)格執(zhí)行雙線問(wèn)責(zé),、重大案件上追兩級(jí)的規(guī)定,，嚴(yán)肅查處直接責(zé)任人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。對(duì)因領(lǐng)導(dǎo)干部不作為,、亂作為引發(fā)案件或重大責(zé)任事故的,，要嚴(yán)格問(wèn)責(zé),、嚴(yán)肅處理。要強(qiáng)化案防高壓態(tài)勢(shì),，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度,，制定鐵的紀(jì)律，不管是誰(shuí),，在遵守規(guī)章制度上一視同仁,，沒有特權(quán)，不搞姑息遷就,，不搞下不為例,，有問(wèn)題一查到底，做到層層設(shè)防,、處處把關(guān)、事事對(duì)照,，切實(shí)抓好內(nèi)控工作

要加強(qiáng)全規(guī)建設(shè),，理順關(guān)系，提高效率,，增強(qiáng)反洗錢工作水平,。一是擴(kuò)大反洗錢的業(yè)務(wù)監(jiān)控面，做到覆蓋國(guó)內(nèi)結(jié)算,、國(guó)際結(jié)算,、清算、銀行卡,、儲(chǔ)蓄等銀行業(yè)務(wù)的所有方面,，形成了覆蓋面廣、分工明確,、職責(zé)清晰,、可操作性強(qiáng)的反洗錢組織管理體系。二是按要求報(bào)送大額和可疑交易,，基本完成系統(tǒng)維護(hù)和驗(yàn)平工作,。三是強(qiáng)化反洗錢檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，嚴(yán)格督促整改,。四是加強(qiáng)對(duì)我行所有報(bào)告員和信息員的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高反洗錢業(yè)務(wù)技能,。五是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶管理的各項(xiàng)規(guī)章制度,，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，盡職調(diào)查企業(yè)開,、銷戶情況,，在柜面辦理業(yè)務(wù)中注重對(duì)有效證件審核,，杜絕產(chǎn)生無(wú)匿名、假名和無(wú)效證件辦理業(yè)務(wù)的情況,。