總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,，做出有指導性的經(jīng)驗方法以及結(jié)論的書面材料,，它可以使我們更有效率,，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧,。總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

融資財務總結(jié)篇一

一,、立足實際,，履行職責

作為公司財務部融資專員,我的主要職責是協(xié)助領(lǐng)導完成公司融資業(yè)務，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦,，多渠道化解債務,、測算金融機構(gòu)利息，配合貸后檢查工作,，整理歸檔文件,、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等。20xx年2月在公司領(lǐng)導的帶領(lǐng)下,，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,，全程參與了貸款轉(zhuǎn)辦的全過程,，從前期貸款模式的確定,，申請文件的草擬,，到區(qū)政府的審批文件,，到不動產(chǎn)交易中心的房產(chǎn)抵押的辦理，再到借款合同的簽訂,，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的過程中,，我更加了解銀行信貸業(yè)務辦理的細節(jié)，更加明白統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的重要性,，受益頗多,。

二、同時,，我還是公司的一名出納,，作為公司出納，在不斷改善工作方式方法的同時,，順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算業(yè)務,，和會計核對現(xiàn)金賬目，發(fā)現(xiàn)金額不符,，要及時匯報,，及時處理；每月按時做賬,，申報子公司各項稅目,；平時在每次付款前堅持履行付款審批手續(xù)，對不符合報銷手續(xù)的開銷不予報銷,。并且積極配合上級部門對我公司進行的財務審計,，提前準備所需的財務相關(guān)材料，做好前期自查自糾,，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計,，并提交領(lǐng)導審閱。

同時,，積極配合康巴什區(qū)化債領(lǐng)導辦公室完成多項統(tǒng)計表的填制及報送,，完成了市全口徑債務系統(tǒng)的填報，完成了“一單三賬”融資部分,；完成了財政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報,，等

回顧一年的工作，取得了不少的成績,，但仍然有很多需要努力的地方：

一是業(yè)務素質(zhì)提高不快,，對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透,；專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距,；

二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項工作有時候做的不夠細致,，深化，往往只局限于固定格式,，停留在表面,，沒有真正的按照不同的口徑整理數(shù)據(jù)，針對這種情況,，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫,，保證數(shù)據(jù)的準確。

作為一名融資專員,，我深感自己肩上的擔子的分量,，稍有疏忽就可能出現(xiàn)差錯。我深感自己崗位的價值,，因此,，我不斷提醒自己，要增強責任心,，同時也為自己樹立新的目標,。

新的一年，將是公司的融資工作充滿考驗和挑戰(zhàn)的一年,，在新的一年里,，為提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務能力，我將更加注重學習和鍛煉,，始終如一的嚴格要求自己,，加強自己對金融專業(yè)、會計基本知識的學習,，拓寬知識面,，更新知識結(jié)構(gòu)，更加熟練掌握專業(yè)知識能力,，同時提高自己的溝通能力,，協(xié)調(diào)辦事能力，綜合分析能力,，為迎接新的挑戰(zhàn),，做出自己應有的貢獻。

融資財務總結(jié)篇二

20xx年是公司各項業(yè)務大發(fā)展的一年,，在公司領(lǐng)導的正

確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績,，現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下：

1、內(nèi)部調(diào)整

根據(jù)整個公司機構(gòu)劃分的要求,，公司對融資部的人員進

行了更新,，補充了新的工作人員。

2、 對以前年度相關(guān)融資渠道的梳理

在去年廣泛接觸的基礎上,，對去年與我公司有過接觸的

金融機構(gòu)進行梳理,，一方面根據(jù)公司下達的融資任務，積極推進融資進程,，各個項目從額度落實到項目放款全面落實,，避免了以往推進乏力的情況出現(xiàn);另一方面，有針對性對相關(guān)金融機構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案,，了解相關(guān)金融機構(gòu)的授信政策支持力度,，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎,。

3,、 積極發(fā)展新的融資伙伴

在原有接觸的基礎上，廣交朋友,，主動走訪金融機構(gòu),，

同中誠信托等金融機構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性,。

4,、 認真搜集資料，積極嘗試投資運作

根據(jù)公司發(fā)展的遠期目標,，有針對性的對收集上市,、債券發(fā)行、資本運作等相關(guān)文件,，在分析整理的基礎上,，一方面為公司領(lǐng)導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目,，按照公司領(lǐng)導及管委會的要求主動出擊,，向公司領(lǐng)導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關(guān)工作,提供投資運作的方向,。

5,、 進一步密切與管委會各局辦的關(guān)系和合作

認真執(zhí)行公司領(lǐng)導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關(guān)系,。在融資問題上,，主動與相關(guān)局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作,，積極配合財政,、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資,、申請政府貼息,、申請政府補貼工作。

6、 加強公司內(nèi)部團結(jié)

服從大局,，主動參與,，對公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與,，不以工作及自身因素進行推托,，努力參與營造公司團結(jié)向上的環(huán)境。

二,、相關(guān)任務的完成情況

1,、建設中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設中心累計借款5筆, 截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。

2,、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元,。并通過融資理財產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金98287.9萬元,在改善公司財務結(jié)構(gòu)的同時，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設資金的不足,，截至目前公司的

融資總余額為222787.9萬元,。

3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關(guān)融資任務,，并得到了管委會及市委,、市政府的肯定。同時,，新增融資以1年以上中,、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求,。

1,、下一步融資工作開展的'思路：基礎設施項目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進行合作,，以達到使用時間長,，融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項目貸款,、土地貸款為主,，減少短期貸款的額度;直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產(chǎn)品的基礎上進行大額融資,，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性,，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢;結(jié)合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要,。

2,、主要工作：

根據(jù)公司整個機構(gòu)調(diào)整的要求，從集團公司的視野,，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度,，搭建起融資部管理的制度框架,。

配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才,，為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎,。

維護好同金融機構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項融

資任務,。對公司大項目推進,，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案,，積極和相關(guān)金融機構(gòu)的對接,，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕,。

在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎上,，做好融資后備項目的收集、完善工作,。

在配合相關(guān)局辦工作的基礎上,，認真研究政府各項補貼政策,，積極為公司爭取各項補貼,、貼息。

在直接融資上,，一方面要認真吃透政策法規(guī),，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司,、經(jīng)委,、銀監(jiān)局、人行,、證監(jiān)會等相關(guān)部門的聯(lián)系,，在取得經(jīng)發(fā)局、財政局支持的基礎上,，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時在條件合適時,，爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。

融資財務總結(jié)篇三

開頭：在這時光靜靜劃過的歲末,，提筆回顧這一年來工作的得失,，這一年間，在各位領(lǐng)導的帶領(lǐng)下,，部門內(nèi)姐妹們的幫助中,，及其他同事的協(xié)助下，積累了經(jīng)驗,，豐富了閱歷,，偶爾也留下了失誤，這一年，是成長的一年,，也是值得回顧與總結(jié)的一年,。

今年我們財務部可以說是人員變動較大，相應的工作也略作調(diào)整,，我作為投資公司的出納,，主要工作是做好日常的各類企業(yè)收費、員工費用報銷核對,、及公司內(nèi)部賬務的處理工作,。平時認真做好每一筆收支記錄，登記好現(xiàn)金日記帳,、銀行日記帳,，做到賬賬相符，賬實相符,。準確編制《投資公司,、園區(qū)收支簡表》、《投資公司,、園區(qū)往來明細表》,、《辦證費、變更費收支明細表》,，清楚掌握投資公司的經(jīng)濟狀況,。

每月做好員工工資的核算發(fā)放，新增員工的錄用,、離職員工的退工,，社保、公積金的繳納,，投資公司納稅申報及員工所得稅的申報工作,，固定資產(chǎn)的新增、清理工作,。

今年開始實行了總公司帶兩個子公司的1+2預運行模式,，在財務管理上，兩個子公司雖尚未實行完全獨立核算,，但還是要為他們在投資公司賬務中分別記載,，為明年更好的實行1+2模式做好準備。每月記錄好《漕欣,、漕榮費用明細表》,，及時通告兩子公司負責人，使他們明確各自的成本費用,。

為保證投資公司各項工作的順利開展,，確保辦證費用的支出,，及日常費用的保障，有效做好注冊企業(yè)的管理費收取工作,，并登記完善《服務費收入明細表》,。，共收取管理費2399戶,，545萬元,。其中3-6月年檢時集中收取為1446戶，340,、7萬元,。今年在收取管理費的工作中，也要感謝工商服務部的同事們給予大力支持,，她們在做變更材料時,，都會事先詢問我，企業(yè)管理費是否交齊,，并主動告知企業(yè),。

每月底根據(jù)稅務所入庫稅收數(shù)據(jù)，及時準確統(tǒng)計我園區(qū)稅收完成情況,，編制各類報表,，如《稅收分級分析表》、《稅收新增企業(yè)明細表》,、《醫(yī)療企業(yè)稅收明細表》,、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報表,，為領(lǐng)導的決策提供準確的數(shù)據(jù)依據(jù)，同時也為各招商人員,、招商點及各員工招商出稅情況提供參考,。

作為園區(qū)的'財務，可以說是不務正業(yè)的財務,，因為我們平時大量的工作,，不是賬務處理，而是服務客戶,。在工作中,，我們涉及到的大量工作是與財務本職工作無關(guān)的，為更好地做到“以客為尊,，用心服務”的園區(qū)精神,，貫徹部門領(lǐng)導提議的人手一本學習記錄本，以備客戶來電咨詢各類問題,，如工商,、稅務的注冊注銷,，社保、公積金的繳納,，紅票,、退票的申請開具，財政扶持的比例,、方式,，及納稅申報的操作等等，既方便了客戶,，也學到了新的知識,。

在20xx年度中，積極主動參與園區(qū)文化建設,。認真閱讀《成交功略》及《細節(jié)決定成敗》書系,，聯(lián)系實際工作，撰寫心得體會,，并在工作中加以運用,。

融資財務總結(jié)篇四

開頭：日復一日、年復一年,，20xx年度眼看就要結(jié)束,，也是年終歲首進行盤點之時，而我部的工作還不能停止,?；厥滓荒陙碡攧詹康墓ぷ黝H有感觸，我部人員結(jié)構(gòu),、崗位分工,、工作內(nèi)容等諸多方面雖說沒有進行較大的調(diào)整和變化，但面臨園區(qū)新目標,、新架構(gòu),、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力,，但是我部沒有畏縮不前,，而是在公司領(lǐng)導的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應有的職業(yè)熱情和責任心,，順利的走到了今天,。但是我們不能因此而站下來歇息，因為我們知道進步是應該連續(xù)性的,，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求,，為了能夠在創(chuàng)造新的進步，我們覺得很有必要對這一年來的部門工作做一簡單的回顧和總結(jié),，以警示和激勵部門人員怎樣去走未來的路,。

作為職能部門,，為公司健康發(fā)展提供有用的數(shù)據(jù)支持是我部的工作重點之一，財務部有個很重要的職能就是監(jiān)督職能,，但監(jiān)督需要很強的制度性和原則性支持,，不能憑空做出任何結(jié)論和判斷，這樣是很武斷的,，是很不嚴謹?shù)?，是沒有說服力的，所以把財務相關(guān)制度在其他部門進行宣貫尤為重要,，制度是相對剛性的,，但業(yè)務卻具有很強的靈活性，起碼要讓其他部門知道財務的原則和底線是什么,，這也能夠避免因為員工對程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的.麻煩,，特別是在今年1+1招商模式的實施和各辦事處的分散，相關(guān)報銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯,，我們針對這些錯誤情況,，為了使報銷業(yè)務不間斷，同時為了加強會計報銷工作的規(guī)范性,，把公司的管理機制執(zhí)行到位,，首先對部門人員針對相關(guān)制度和流程著重對業(yè)務進行了系統(tǒng)培訓和詳實解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門,，這樣有了明顯的改變,，對實際工作起到了積極的影響。

管理費的收取工作一直是作為部門的重點工作,，從不松懈,，對每次的收費我們都進行總結(jié)和分析，并詳細及時記載園區(qū)繳費的情況,，嚴格把關(guān),，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務,，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務費的收入,。我們鑒于服務費收入的基礎上,，進行了進一步規(guī)范和完善服務費收費標準。以往80%的企業(yè)是通過財政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M的,，由于今年財政扶持方式改變,，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費，為了在收費期間能給予客戶一個合理和統(tǒng)一的解釋理由,，3月份在工商年檢前事先把收費的標準用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工,，并在園區(qū)qq群里再上傳告知,，同時用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉(zhuǎn)帳繳納管理費，這方式也起到了一定的效果,，在實際的收費中客戶的反響比去年好,，沒有什么異議，但也有少數(shù)客戶有異議的,，我們都能妥善為客戶解釋說明理由,，基本上客戶能接受，沒有影響收費工作的順利進行,。從而也推動了我們的收費工作,。我們本著“認真、仔細,、嚴謹”的工作作風,，確保了每一筆資金收付安全、準確,、及時,，沒有出現(xiàn)過任何差錯，每月銀行存款帳賬相符,，賬實相符,。通過我們事先準備在今年的收費過程中確實起到了效果，根據(jù)統(tǒng)計,，截止到目前為止共收取服務費545萬元（戶數(shù)為2399戶）,，比去年同期的607萬元，減少62萬元,，下降了10.21%,，根據(jù)我們自己預訂的600萬元的目標還有一定的差距。

根據(jù)園區(qū)內(nèi)對每個招商員辦證費收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費）,，為了確保新辦企業(yè)辦證費的收取,，我們及時認真登記好辦證費的臺帳報表，并隨時和各招商員聯(lián)系,，根據(jù)園區(qū)規(guī)定的標準,，如超過規(guī)定的要內(nèi)扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結(jié)合辦證費的收取情況告知于每一位招商員,，以便各招商員能及時把辦證費的收取,，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時把收費情況的告知,，基本上辦證費收取很理想,。招商員也很配合我們的收費工作。今年累計收取辦證費139,、28萬元（647戶）,，,；收取變更費40、1萬元（557戶）,。并及時做好辦證費,、變更費的收費臺帳。及時登記好各類證件交接臺帳和收費臺帳的更新工作,。今年和去年一樣對新注冊園區(qū)執(zhí)照首先編號歸檔,，在發(fā)放執(zhí)照時務必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時給客戶,，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時間了只要拿到就應馬上通知各招商員和招商點,。讓客戶及時的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動。

今年由于墊驗資戶數(shù)的增加,，墊驗資存在著風險,，為了避免資金風險的存在和程序的規(guī)范，我們隨時和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗資的風險,，戈彩紅每天和銀行,、會計事務所保持溝通并及時開設基本帳戶，盡量在時間上減少資金周轉(zhuǎn),。今年銀行要求填寫資料的也增多了,，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的工作量,，由于客戶來園區(qū)驗資一般都是快要到中午了,，為了節(jié)省客戶的時間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務,，我們就和工商部門聯(lián)系,，在知客戶前來簽字時告訴我部，客戶在工商簽字的同時我們填寫銀行開戶資料,，工商部門很配合我們的工作,。有時正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時間準備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好,，隨后陪客戶到銀行開戶進帳,。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天,，她倆風雨無阻,。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗資的企業(yè)有286戶,，其中實收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶,，墊100萬的有1戶,。今年送事務所共出具驗資報告的企業(yè)有603戶,，其中新公司545戶，老公司增資56戶,，減資企業(yè)2戶,。

同時每天把墊驗資的名單及時更新通過園區(qū)qq群和oa系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務管理部，及時做好臺帳的登記和資金往來工作,，每天刷新退資和開戶名單,，接近年未，資金已回籠,，今年在墊驗資上沒有出現(xiàn)任何錯,，確保了資金的安全。

財務部每天都會面臨許多枯燥的數(shù)據(jù)和乏味的報表,，大多數(shù)工作都是極具機械性的那種,。根據(jù)每月稅收分析情況，對稅收有明細下降的企業(yè)進行電話回訪,，做到隨時跟蹤,，了解企業(yè)稅收下降情況。根據(jù)園區(qū)上半年“招商比武活動”我們對上半年96戶企業(yè)稅收明細下降的企業(yè)進行了電話回訪,。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題,。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財務會計工作的側(cè)重點和基本點也在改變,，結(jié)合我們財務工作的特點,，協(xié)助公司領(lǐng)導做好大量的稅收分析資料，為領(lǐng)導及時,、準確,、完整的提供財務信息。每月及時做好稅收分析資料,，每月拿到納稅數(shù)據(jù)后,，盡快地、正確無誤地計算出來,，提供及時,、準確、完整的有效的參考數(shù)據(jù),，便于及時了解每戶企業(yè)的納稅增減情況,，特別對納稅大戶重點關(guān)注，多分析,、多了解,，隨時了解企業(yè)的動態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況,。

園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例,，專門委派我們部門上門拜訪送達祝福，把滿意服務“送到家”,，今年累計上門拜訪大戶企業(yè)165戶,，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進了友誼,。在拜訪期間能為客戶解決實際需要解決的問題,，與企業(yè)實際經(jīng)營者進行溝通，了解企業(yè)經(jīng)營情況和發(fā)展趨勢,，為企業(yè)現(xiàn)場解決財稅疑難問題,，同時向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務質(zhì)量,。從中也獲取有價值的招商信息,，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經(jīng)注冊成功，提升了客戶對我們園區(qū)的認可和信任,。因為大戶占有園區(qū)稅收總量的67.74%以上,。只有我們用心服務好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一,。

1,、在工作思路上創(chuàng)新意識不夠強，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大,。

2,、有時與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時予以解決,。

3,、在規(guī)范財務核算程序、統(tǒng)一財務表格等方面不夠完善,。有時會計報表的設置缺乏規(guī)范,，與實際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強多向兄弟單位學習,，不斷完善財務核算,。

4、在招商引資上我們還需要群策群力,，更好地發(fā)揚團隊協(xié)作精神,，力爭打開新局面。

融資財務總結(jié)篇五

20xx年,，是地產(chǎn)公司財務融資部成立的第一年,，在這一年的工作中,，我部門緊緊圍繞公司領(lǐng)導年初提出的工作重點，以本部門年度工作目標為中心,，群策群力,，發(fā)揮財務人員整體力量，落實公司各項工作部署,。財務融資部以全面預算管理為主題、以資金管理為中心,、以精細化管理,、風險管控為主線的工作要求下，統(tǒng)一思想,，提振信心,，增強服務意識，履行職責,，全面完成公司下達的各項工作指標,。下面對全年工作做如下簡要回顧和總結(jié)。

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1,、融資指標：年初下達指標6億元,，實際完成7.4億元，完成指標的xx3.33%,。

2,、利潤總額核算指標：年初下達指標4億元，受公司收入指標的影響,，利潤總額全年完成2.58億元,，完成利潤指標的64.5%。

3,、預算費用指標：年初下達指標≤606.403萬元,，全年完成602.09萬元，完成指標的99.29%,，費用控制在預算范圍內(nèi),。

4、資產(chǎn)負債率指標：年初下達資產(chǎn)負債率指標不超過70%,，全年完成48.68%,，完成指標的69.54%，控制在指標范圍內(nèi),。

5,、管理指標：年初下達稅務管理、公司年度預算控制,、資金賬戶管理,、財務統(tǒng)計,、財務精細化管理等指標已全面落實完成。

20xx年公司領(lǐng)導提出,，為實現(xiàn)地產(chǎn)公司逐漸市場化,，加強自身造血機能，地產(chǎn)公司應自主融資,。20xx年初房地產(chǎn)行業(yè)仍是國家重點調(diào)控領(lǐng)域之一,，銀行貸款條件苛刻，雖貸款形式嚴峻,，財務融資部仍積極應對,，依據(jù)公司現(xiàn)有可用于貸款的資源，與多家銀行進行溝通,，探尋貸款可操作途徑,，經(jīng)過不懈的努力與仔細的斟酌，分析資金成本及貸款方式,，最終天津銀行,、平安銀行的提出的貸款方式、貸款利率獲得公司批準,，經(jīng)過數(shù)月的資料準備,，于20xx年9月收到天津銀行5億元，xx月收到平安銀行2.4億元貸款,，實現(xiàn)了地產(chǎn)公司首次自主融資職能,，同時將貸款歸還海河公司因匯融、海融項目墊付資金,，緩解了海河公司的資金壓力,。

管好用好資金是財務管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。財務融資部針對每筆支付仔細把關(guān),，逐項核對,，保證項目資金及時正確的支付。針對地產(chǎn)子公司較多,，每天及時整理原始單據(jù)將憑證錄入帳套,、編制資金日報，時時監(jiān)控各銀行賬戶余額,，經(jīng)辦人員和管理人員對印鑒嚴格管理,，每筆支出均嚴格確認方蓋章，時時完善銀行印鑒使用制度,，保證了資金的安全使用,。

對每個銀行賬戶逐一分析，及時與銀行簽訂協(xié)定存款協(xié)議,，在保障項目資金支付的前提下,，相繼同渤海銀行,、民生銀行、郵儲銀行等簽訂協(xié)議存款協(xié)議,，通過執(zhí)行協(xié)定存款利率1.265%,，比銀行活期存款利率0.385%高出0.88%全年累計多收存款利息約400萬元，充分利用了銀行利率的優(yōu)惠政策,，

增加公司存款利息收入,。

房地產(chǎn)行業(yè)作為稅務機關(guān)的重點稽查行業(yè)，自20xx年以來,，地產(chǎn)公司及所屬公司迎接了多次稅務檢查,。本年度迎接各項稅務檢查5次，其中地產(chǎn)公司迎接了市直屬國稅納稅評估的檢查,，海創(chuàng)公司迎接了河北國稅的檢查，海晟公司迎接了市地稅稽查局對20xx年稽查結(jié)果的復查,，匯融公司迎接了和平地稅的檢查及市地稅稽查局的稽查,。在迎檢的過程中，財務融資部積極配合稅務部門的檢查工作,，對他們提出的若干問題,，一一的給予解答。有些問題同稅務部門進行了廣泛深入的探討和溝通,，取得諒解,，達成共識，使矛盾縮到最小化,。其中對匯融公司的稽查中,，合理利用稅務文件條款，與稅務機關(guān)溝通,，解決了稅務稽查局提出的匯融公司近6000多萬的補稅爭議,。在領(lǐng)導的支持以及財務融資部全體成員的的努力下，各項稅務檢查均取得了良好的檢查結(jié)果,，

1,、繼續(xù)積極享受集團的稅收優(yōu)惠政策，積極辦理減免稅工作,，20xx年海創(chuàng)公司減免營業(yè)稅及附加31.87萬元,，海德公司減免土地使用稅42.86萬元。

2,、財務融資部在年度中期接手和平區(qū)稅收返還的工作,，這是和平區(qū)優(yōu)惠政策連續(xù)三年按40%、30%,、20%返還的第一年,，在領(lǐng)導的大力支持下,，我部積極與和平財政溝通，辦理返還手續(xù),，匯融公司落實返還稅款xx09萬元,。為我公司降低了企業(yè)成本，從而也給企業(yè)帶來很大的經(jīng)濟效益,。

1,、注重過程、加強監(jiān)控,，建立以項目為口徑的稅金臺賬,，及時進行稅務分析。

針對房地產(chǎn)行業(yè)的納稅特點,，我們本年度增加了稅務臺賬,，對于集團政策性減免稅及因時間性差異導致房屋銷售預繳及計提稅金、租金收取應交稅金及計提稅金會不同步的情況,，在稅務臺賬中按項目加以細化分解,，隨時掌握各項經(jīng)濟業(yè)務的稅務繳納及減免情況。同時按照季度進行稅務分析,，使稅務管理工作做到事前有計劃,、事中有監(jiān)督、事后有分析,。

2,、整理錄入往來臺賬，資金占用清晰化

隨著公司業(yè)務量的增加,，應收應付,、預收預付的往來款也不斷的堆積變換，因此,，我部門建立往來款臺賬,，對往來款項的對方單位、金額,、經(jīng)辦人,、發(fā)生時間、賬齡等進行登記記錄,，以便對往來款項進行分析并催收,。在各部門的大力配合下，經(jīng)過不斷的跟蹤,，截止20xx年底公司對外借款全部收回,，個人備用金借款也全部清理完畢。

海河地產(chǎn)公司整合以后,，20xx年地產(chǎn)公司整合人事關(guān)系,，全部正式員工統(tǒng)一納入地產(chǎn)公司管理,，薪酬在地產(chǎn)公司發(fā)放，下屬項目公司沒有人力成本,，造成項目公司成本有缺失與收入不相匹配,，增加了項目公司的.稅負。經(jīng)過測算,，我部提出以地產(chǎn)公司與項目公司簽訂代建協(xié)議的方式轉(zhuǎn)嫁項目收益及增加項目成本可降低稅負,。在領(lǐng)導的認可下，本年度地產(chǎn)公司與海晟公司的聚源廣場項目簽訂了代建協(xié)議,，本年結(jié)算代建費693.36萬元,，為地產(chǎn)公司綜合稅負降低約290萬元。

由于海河公司財務統(tǒng)一管理,，因此各事業(yè)部均執(zhí)行海河公司財務制度,。本年度地產(chǎn)公司財務工作納入地產(chǎn)公司的職能管理部門，按照地產(chǎn)公司領(lǐng)導的要求,，針對地產(chǎn)公司管理模式及行業(yè)特點財務融資部編制了切實可行的《地產(chǎn)公司財務管理制度》及《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項目財務管理辦法》,。《地產(chǎn)公司財務管理制度》淺顯易懂,，對日常工作有很強的指導性，包含每個財務科目的核算內(nèi)容,，各種支付流程及權(quán)限的說明,。《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項目財務管理辦法》對整個開發(fā)項目從拿地,、開發(fā),、銷售、清算的各個開發(fā)階段的會計核算及涉稅問題,，項目整體的稅務籌劃,、可行性測算分析做了詳盡的闡述。制度的建立與完善,，使財務工作做到有法可依,，有章可循。

盡管20xx年財務工作整體取得了較好的成績,，但與公司快速發(fā)展,、精細化管理的要求相比還有較大的差距。針對存在問題20xx年推進以下幾個方面工作：

隨著地產(chǎn)公司市場化的步伐,，做好項目可行性研究的財務指標測算是企業(yè)決策的關(guān)鍵,。項目測算是需要對項目整體開發(fā)過程有所了解，我部門現(xiàn)有財務人員都是較為年輕的同志,，工作經(jīng)驗不多,，對房地產(chǎn)行業(yè)不夠了解,，因此，新的一年,，將加強部門對財務指標測算的重視程度,，使負責項目核算的人員做到人人會做，人人專業(yè),。

對于每項業(yè)務的會計處理都要經(jīng)過思考,，做到處理方式最合理，加強對于憑證的審核,，不放過經(jīng)手的基礎資料,，及時維護各項臺帳，提高會計核算的要求,，對于每個會計科目,、會計要素不但要知其然還要知其所以然。進一步提高我們的會計報表的質(zhì)量,。

房地產(chǎn)行業(yè)是稅務較重的行業(yè),，做好稅務籌劃為企業(yè)降低稅務成本是項目創(chuàng)造良好效益的因素之一。今后更要做到及時了解新的稅務政策和相關(guān)的法律法規(guī),。深入學習稅務籌劃的知識,，建立與稅務部門順暢的溝通渠道，獲取最新稅務信息,，合理避稅,，減少稅務成本。

針對20xx年資金需求,，根據(jù)不同項目情況,，仔細研究制定融資方案，合理運用項目載體,，綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項目或產(chǎn)品,，既要嚴格控制融資成本，又要保證項目資金需求,。

選擇了財務會計這個行業(yè),，就是選擇了終身學習。隨著我國市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展和國家宏觀調(diào)控各項政策的實施,，房地產(chǎn)行業(yè)也將面臨著許多新的挑戰(zhàn),、新的機遇，新的困難和新的問題擺在我們的面前,。對于我們財會人員來說,，不但要加強專業(yè)知識的學習，還要深入了解行業(yè)動態(tài)，掌握行業(yè)動向,，才能夠掌握工作的主動權(quán),。要克服懶惰、求知欲望不高的思想,，自覺地學習,，自加壓力，這樣才能逐步提高自身的素質(zhì),，適應工作的需要,。

20xx年是地產(chǎn)公司全面進軍住宅市場的關(guān)鍵年，在新的一年,，我們將進一步增強責任心,、提高執(zhí)行力，在公司領(lǐng)導的正確指引下,，恪盡職守,，積極進取，開拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮財務管理在公司管理中的核心作用,，為地產(chǎn)公司實現(xiàn)市場化、專業(yè)化發(fā)展的目標繼續(xù)努力奮斗,！

融資財務總結(jié)篇六

人生天地間,，若時間似箭，溘然而已,。20xx年眨眼間已臨近尾聲,，首先感謝所有領(lǐng)導為我們提供各類熬煉自我，進步素質(zhì),、升華內(nèi)涵的機會，同時也感謝一年來支持和贊助的同事們,，年終之際,，將這一年的工作環(huán)境向列位領(lǐng)導和同事如下:

一、容身實際,，履行職責

作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領(lǐng)導完成公司融資業(yè)務,，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦，多渠道化解債務,、測算金融機構(gòu)利息,，共同貸后反省工作，整理歸檔文件,、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等,。20xx年2月在公司領(lǐng)導的率領(lǐng)下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦,，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,，全程介入了貸款轉(zhuǎn)辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定,，申請文件的.起草,，到區(qū)當局的審批文件，到不動產(chǎn)生意業(yè)務中心的房產(chǎn)典質(zhì)的解決,，再到乞貸的簽訂,，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業(yè)務解決的細節(jié),，加倍明白兼顧和諧的緊張性,，受益頗多。

二,、同時,，我照樣公司的一名出納，作為公司出納,，在賡續(xù)改良工作方法措施的同時,，順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結(jié)算業(yè)務，和核對現(xiàn)金賬目,，發(fā)明金額不符,，要實時陳訴請示，實時處置懲罰,；每月按時做賬,，陳訴子公司各項稅目；平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù),，對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷,。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計，提前籌備所需的財務相關(guān)資料,，做好前期自查自糾,，對反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導核閱,。

同時,，積極共同康巴什區(qū)化債領(lǐng)導辦公室完成多項統(tǒng)計表的填制及報送，完成了市全口徑債務系統(tǒng)的填報,，完成了“一單三賬”融資部分,；完成了財政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報，等

回首一年的工作,，取得了不少的造詣,，但仍然有許多必要盡力的地方：

一是業(yè)務素質(zhì)進步煩懣，對新的業(yè)務知識學的還不敷、不透,；專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距,；

二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項工作有時候做的不敷過細，深化,，往往只局限于固定款式,，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù),，針對這種環(huán)境,，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫，包管數(shù)據(jù)的精確,。

作為一名融資專員,，我深感本身肩上的擔子的分量，稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病,。我深感本身崗位的代價,，因此，我賡續(xù)提醒本身,，要加強責任心,，同時也為本身建立新的目標。

新的一年,，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年,，在新的一年里，為晉升本身的思想素質(zhì)和業(yè)務才能,，我將加倍注重學習和熬煉,，始終如一的嚴格要求本身，增強本身對金融專業(yè),、管帳基礎知識的學習,，拓寬知識面，更新知識布局,，加倍純熟控制專業(yè)知識才能,，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能,，綜合闡發(fā)才能，為歡迎新的挑戰(zhàn),，做出本身應有的供獻,。