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融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)管理辦法 融資性擔(dān)保公司管理辦法新規(guī)篇一

為保證a公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“股份公司”)公章、合同專(zhuān)用章,、法人章,、投標(biāo)專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章,、項(xiàng)目部印章(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“股份公司印章”)以及各分子公司公章,、子公司(含三級(jí)子公司)合同專(zhuān)用章、分子公司項(xiàng)目部印章,、法人制,、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“分子公司印章”)使用的合法性、規(guī)范性與嚴(yán)肅性,，有效地維護(hù)公司利益,，在總結(jié)現(xiàn)行用印慣例基礎(chǔ)上，制定本辦法,。

除上述提到的印章之外各地區(qū)(子)公司不得自行刻制任何印章(含部門(mén)印章),。

下文中的地區(qū)公司：指單獨(dú)經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算,、自負(fù)盈虧由目標(biāo)責(zé)任人經(jīng)營(yíng)管理的子公司,。

第一章總則

第一條[審批及登記制度]

未經(jīng)審批程序并進(jìn)行使用登記，一律不得使用印章,。

違反審批以及登記制度而使用股份公司及各地區(qū)公司印章所出具的書(shū)面文件,，將對(duì)未經(jīng)審批或登記擅自使用印章者個(gè)人追究法律責(zé)任。

第二條[審批]

股份公司公章的使用應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)蓋章的部門(mén)報(bào)其主管的副總裁(地區(qū)公司應(yīng)當(dāng)報(bào)送董事長(zhǎng))批準(zhǔn),，證券法務(wù)部認(rèn)為必要時(shí)(包括但不限于文件涉及的金額,、訴訟,、工程結(jié)算等重大事項(xiàng))有權(quán)請(qǐng)示證券法務(wù)部主管副總裁核準(zhǔn)。合同章的使用根據(jù)股份公司《合同管理制度》進(jìn)行審批,。

子公司印章的使用應(yīng)當(dāng)由使用人提出申請(qǐng),，經(jīng)地區(qū)公司董事長(zhǎng)最終批準(zhǔn);地區(qū)公司按月將使用記錄報(bào)證券法務(wù)部備案。

分公司印章的使用應(yīng)該由使用人申請(qǐng),，原區(qū)域公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可使用,。

地區(qū)公司使用股份公司印章，先由使用人提出申請(qǐng),，由地區(qū)公司董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后方可用印,，但證券部法務(wù)部認(rèn)為有必要經(jīng)過(guò)主管副總裁的審批，經(jīng)主管副總裁審批后方可用印,。

第三條[登記備案]

股份公司印章使用一律執(zhí)行登記制度,，應(yīng)當(dāng)在本辦法規(guī)定的《公章使用登記表》、《合同章使用登記表》,、《公章帶出審批記錄》中注明用印事由,、數(shù)量、是否使用法人章,、申請(qǐng)人,、批準(zhǔn)人、經(jīng)手人,、用印時(shí)間等相關(guān)事項(xiàng),。

地區(qū)公司印章的使用應(yīng)當(dāng)按照《地區(qū)公司印章使用登記表》進(jìn)行使用登記，印章管理人員應(yīng)按月將使用登記表交至證券法務(wù)部備案,。

第四條[印章管理部門(mén)]

股份公司印章由股份公司證券法務(wù)部保管,，并根據(jù)本辦法進(jìn)行使用管理，包括審核,、登記,、備案等，a股份公司總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)監(jiān)管證券法務(wù)部印章管理,。

地區(qū)公司印章應(yīng)由地區(qū)公司董事長(zhǎng)指定人員來(lái)管理,，并根據(jù)本辦法進(jìn)行審核、登記,、備案;印章管理人員必須接受地區(qū)公司董事長(zhǎng)及證券法務(wù)部的不定期檢查,。

分公司印章負(fù)責(zé)人為所屬地區(qū)公司董事長(zhǎng)，印章由所屬地區(qū)公司董事長(zhǎng)指定管理人負(fù)責(zé)保管并安排登記,、使用,。

所有印章在刻制后三日將印模(印鑒)提交證券法務(wù)部存檔備案。

《公章使用審批表》,、《公章使用登記表》、《地區(qū)子公司印章使用審批表》、《分公司印章使用審批表》、《合同章使用登記表》、《公章帶出審批記錄》由證券法務(wù)部制定,，各相關(guān)部分進(jìn)行實(shí)時(shí)登記，并保存其上的原始用印紀(jì)錄。

第二章股份公司印章

第五條[公章使用審批特別程序]

使用和加蓋股份公司公章除了根據(jù)本辦法第二條進(jìn)行審批并提交《公章使用審批表》及附所蓋章文件關(guān)鍵頁(yè)掃描件由證券法務(wù)部備案外,，對(duì)于下列事項(xiàng)還需要提供相關(guān)文件：

1、[工程投標(biāo)]各區(qū)域公司為承攬工程而進(jìn)行初次投標(biāo),，在加蓋公章之前應(yīng)當(dāng)在股份公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心辦理備案登記,，并oa系統(tǒng)審批后前往證券法務(wù)部進(jìn)行投標(biāo)蓋章、封標(biāo),。

在投標(biāo)過(guò)程中,，出具各種關(guān)于工程質(zhì)量、進(jìn)度,、安全以及有關(guān)合作條件(如付款方式)方面的承諾函件,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由地區(qū)公司董事長(zhǎng)簽字確認(rèn)。

2,、?[工程施工過(guò)程文件]各地區(qū)公司針對(duì)在施工程存在的情況和問(wèn)題,，與建設(shè)單位或者總包方達(dá)成的商務(wù)洽商文件、補(bǔ)充協(xié)議,，涉及工程價(jià)款、工程量變更,、結(jié)算方式,，在加蓋股份公司印章之前應(yīng)當(dāng)經(jīng)由地區(qū)公司董事長(zhǎng)在前述文件中簽字確認(rèn)。

各地區(qū)公司對(duì)于在施工程的工程進(jìn)度,、施工質(zhì)量,、售后服務(wù)等關(guān)系及公司利益事項(xiàng)做出書(shū)面承諾，如果需要加蓋公章,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由地區(qū)公司董事長(zhǎng)在該文件上簽字確認(rèn)(必要時(shí)應(yīng)當(dāng)上報(bào)證券法務(wù)部主管副總裁審批)。

各地區(qū)公司對(duì)于在施工程需要與總包方簽訂的安全生產(chǎn)管理協(xié)議,、消防安全管理協(xié)議、環(huán)境保護(hù)協(xié)議等相關(guān)協(xié)議或與安裝隊(duì)(安裝公司)簽訂的安全生產(chǎn)管理協(xié)議,，如果需要加蓋公章,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由股份公司工程質(zhì)量安全部備案登記,，并通過(guò)oa系統(tǒng)審批后前往證券法務(wù)部進(jìn)行蓋章,。

各地區(qū)公司對(duì)于供應(yīng)商,、安裝隊(duì)(安裝公司)的付款方式、產(chǎn)品質(zhì)量等做出書(shū)面承諾,，參照本條第二款執(zhí)行。

3,、?[工程結(jié)算文件]各地區(qū)公司與建設(shè)單位或者總承包方辦理工程結(jié)算應(yīng)當(dāng)加蓋股份公司公章,，該結(jié)算文件應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過(guò)地區(qū)公司內(nèi)部審核(必要時(shí)由審計(jì)監(jiān)察部參與審查)，并由地區(qū)公司董事長(zhǎng)在結(jié)算文件上簽字,。

各地區(qū)公司與安裝隊(duì)(安裝公司)辦理勞務(wù)結(jié)算，需要加蓋公章的，應(yīng)當(dāng)依照公司其它相關(guān)制度進(jìn)行審核通過(guò)并由地區(qū)公司董事長(zhǎng)在結(jié)算單上簽字確認(rèn),。

4、?[合同文件公章]股份公司職能部門(mén)或者各地區(qū)公司對(duì)外簽訂各種合同需要加蓋公章的,，應(yīng)當(dāng)事先按照《合同管理制度》進(jìn)行評(píng)審,，并由主管副總裁或地區(qū)公司董事長(zhǎng)在該合同文件中簽字署名。

5,、[職能部門(mén)發(fā)文]

股份公司各職能部門(mén)以股份公司名義進(jìn)行內(nèi)部發(fā)文應(yīng)當(dāng)按照總裁辦公室的規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的審批流程，并持有該審批文件,。

第六條[股份公司公章借出]

1、[借出審批和登記制度]股份公司印章原則上不得借出,。重要且緊急情況下借出應(yīng)當(dāng)辦理借出手續(xù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)《公章帶出審批紀(jì)錄》表由借出人所在部門(mén)的主管副總裁及證券法務(wù)部的主管副總裁簽字批準(zhǔn),，并在表中進(jìn)行登記,。攜帶公章外出，至少要兩人以上同行,。

2、[實(shí)時(shí)聯(lián)系與及時(shí)歸還]

印章借出人應(yīng)當(dāng)在證券法務(wù)部留下聯(lián)系方式(手機(jī)號(hào)碼),，保持實(shí)時(shí)聯(lián)系,，便于證券法務(wù)部可以根據(jù)具體情況安排印章使用,。

印章借出人應(yīng)當(dāng)確保印章安全，并按照本辦法使用,。

印章借出人應(yīng)當(dāng)按照約定歸還股份公司印章,，并在《公章帶出審批紀(jì)錄》署名紀(jì)錄具體歸還時(shí)間(精確到分鐘),、印章用途以及加蓋份數(shù)。

印章出借人在未經(jīng)主管副總裁和證券法務(wù)部允許的情況下不得隨意加蓋任何文件,、資料等;如印章出借人未遵守上述規(guī)定,，由此引發(fā)的后果全部由出借人承擔(dān)。

第七條[合同章使用制度]

1,、[合同章使用審批]

根據(jù)《合同管理制度》進(jìn)行相關(guān)審批并經(jīng)由關(guān)負(fù)責(zé)人在oa流程簽字通過(guò)評(píng)審的合同方可加蓋股份公司合同章。

2,、[合同章使用登記和備案]

加蓋公司合同章應(yīng)當(dāng)由證券法務(wù)部對(duì)合同進(jìn)行編號(hào),，并且由業(yè)務(wù)經(jīng)手人在《合同章使用登記表》中進(jìn)行蓋章登記以及合同原件歸還登記,。

證券法務(wù)部應(yīng)當(dāng)按照《合同管理制度》的要求對(duì)加蓋了合同章的合同催促歸還并備案。

各地區(qū)公司對(duì)加蓋合同章的生效合同(文件)必須在5日內(nèi)將原件交回證券法務(wù)部備案,。

第八條[法人章審批具體程序]

在簽署各類(lèi)合同以及對(duì)外出具書(shū)面文件時(shí),，根據(jù)情況審慎使用法人章。公司法人章使用審批與登記制度依照本辦法第二條,、第五條和第七條辦理,。

第九條[投標(biāo)專(zhuān)用章使用管理辦法]

公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域逐步拓展，為提高工作效率,，股份公司決定授權(quán)外埠經(jīng)營(yíng)的地區(qū)公司持有和使用“a公司投標(biāo)專(zhuān)用章”。

地區(qū)公司刻制投標(biāo)專(zhuān)用章之前應(yīng)當(dāng)由地區(qū)董事長(zhǎng)向股份公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心,、證券法務(wù)部提交書(shū)面申請(qǐng),，經(jīng)過(guò)股份公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心主管副總裁和證券法務(wù)部主管副總裁準(zhǔn)批準(zhǔn)后方可刻制、使用,，必要時(shí)由股份公司出具授權(quán)文件，授權(quán)該投標(biāo)專(zhuān)用章使用權(quán)限和法律效力,。

地區(qū)公司董事長(zhǎng)作為各自投標(biāo)專(zhuān)用章的管理人和責(zé)任人,，可以授權(quán)下屬工作人員代為實(shí)際保管，負(fù)責(zé)使用及登記等事項(xiàng),。

地區(qū)公司為承攬工程而進(jìn)行投標(biāo),，在加蓋投標(biāo)專(zhuān)用章之前應(yīng)當(dāng)在股份公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心辦理備案登記，并經(jīng)地區(qū)公司董事長(zhǎng)批準(zhǔn),。

地區(qū)公司使用投標(biāo)專(zhuān)用章應(yīng)當(dāng)按照本辦法第三條的規(guī)定進(jìn)行登記,。

第十條[股份公司項(xiàng)目部印章管理]

股份公司各區(qū)域公司因業(yè)務(wù)需要，可以刻制工程項(xiàng)目部印章;在刻制項(xiàng)目部印章之前必需由項(xiàng)目經(jīng)理,、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人,、地區(qū)公司工程總監(jiān)、董事長(zhǎng),、證券法務(wù)部,、股份公司工程總監(jiān)批準(zhǔn)后方可自行刻制。

項(xiàng)目所在地區(qū)公司必須在印章刻制完成后二日內(nèi)到證券法務(wù)部備案并選定印章保管人員,。

項(xiàng)目部印章使用必須要進(jìn)行登記,，每月末將印章使用登記記錄由保管人員向證券法務(wù)部備案。

項(xiàng)目部印章僅限于工程現(xiàn)場(chǎng)往來(lái)文件收發(fā)、資料報(bào)驗(yàn)使用,，在加蓋項(xiàng)目部印章之前應(yīng)當(dāng)征得項(xiàng)目負(fù)責(zé)任,、地區(qū)公司工程總監(jiān)的批準(zhǔn)、同意,。

所刻制的項(xiàng)目部印章待項(xiàng)目通過(guò)四方驗(yàn)收且上報(bào)完成竣工資料,、結(jié)算資料后交回股份公司工程管理部。

刻制項(xiàng)目印章必須刻制有“a公司x項(xiàng)目部印章僅限文件收發(fā),、資料報(bào)驗(yàn)使用”,。

第三章分子公司印章管理

第十一條[一般規(guī)定]

分公司刻制印章應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)股份公司批準(zhǔn)，分公司的印章(公章,、合同章,、負(fù)責(zé)人名章、財(cái)務(wù)章)由所屬地區(qū)公司董事長(zhǎng)指定專(zhuān)人統(tǒng)一保管,。

分公司所屬地區(qū)公司董事長(zhǎng)是印章的責(zé)任人,，印章管理人員須于每月末將當(dāng)月用印登記記錄報(bào)股份公司證券法務(wù)部備案。

分公司印章使用首先由所屬地區(qū)公司經(jīng)營(yíng)副總,、總經(jīng)理審批,，之后上報(bào)至地區(qū)公司董事長(zhǎng)處審批，通過(guò)后方可用印,。

第十二條[子公司印章管理]

1,、[刻制審批]

依法注冊(cè)的子公司，可以刻制子公司印章(包括公章,、合同專(zhuān)用章,、法人章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章),，但必須在依法向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)審批,。

2、[印模備案]

子公司應(yīng)當(dāng)在其印章刻制后3日內(nèi)將印模1份提交證券法務(wù)部備案,。

3,、[使用審批和登記](méi)

子公司印章的使用，應(yīng)當(dāng)由法定代表人簽字審批后,，報(bào)地區(qū)公司董事長(zhǎng)審批,。對(duì)于文件所述內(nèi)容涉及的金額較大(工程合同20__萬(wàn)元以上)或地區(qū)公司認(rèn)為有必要經(jīng)股份公司證券法務(wù)部及各副總裁審核，應(yīng)當(dāng)在蓋章前三日內(nèi)上報(bào)股份公司證券法務(wù)部及各副總裁核準(zhǔn),。未經(jīng)核準(zhǔn)而加蓋子公司印章的責(zé)任由印章管理人員,、印章使用人員及地區(qū)公司董事長(zhǎng)共同負(fù)責(zé)(地區(qū)公司董事長(zhǎng)負(fù)主要責(zé)任)。

子公司印章的使用應(yīng)當(dāng)按照《子公司印章使用審批表》進(jìn)行使用登記,，將所有加蓋子公司公章的文件之關(guān)鍵內(nèi)容頁(yè)掃描件存檔,，以便證券法務(wù)部或股份其他部門(mén)使用及監(jiān)督檢查,。

4、[子公司公章使用審查]

證券法務(wù)部對(duì)于子公司提交的使用子公司印章記錄以及文件掃描件負(fù)有審查義務(wù)和權(quán)利,，對(duì)于違反本辦法而加蓋印章的文件應(yīng)當(dāng)向主管副總裁以及總裁,、董事長(zhǎng)如實(shí)匯報(bào)。

第十三條[子公司項(xiàng)目部印章使用管理]

子公司因業(yè)務(wù)需要,，可以刻制工程項(xiàng)目部印章;在刻制項(xiàng)目部印章之前必需由項(xiàng)目經(jīng)理,、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人、工程總監(jiān),、地區(qū)公司董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后方可自行刻制,。刻制后應(yīng)當(dāng)將項(xiàng)目部印章印鑒提交證券法務(wù)部備案,。

子公司法定代表人(總經(jīng)理)和負(fù)責(zé)該項(xiàng)目施工的項(xiàng)目經(jīng)理為項(xiàng)目部印章的管理人和責(zé)任人,。

項(xiàng)目部印章僅限于工程現(xiàn)場(chǎng)往來(lái)文件、資料報(bào)驗(yàn)使用,，在加蓋項(xiàng)目部印章之前應(yīng)當(dāng)征得項(xiàng)目負(fù)責(zé)任,、地區(qū)工程總監(jiān)、地區(qū)公司董事長(zhǎng)批準(zhǔn),、同意,。

刻制項(xiàng)目印章必須刻制有“a公司x項(xiàng)目部印章僅限文件收發(fā)、資料報(bào)驗(yàn)使用”,。

項(xiàng)目部使用項(xiàng)目部印章應(yīng)當(dāng)參照本辦法第三條的規(guī)定進(jìn)行登記,。

第四章?附則

第十四條[空白文件禁止用印]

嚴(yán)禁在空白的書(shū)面文件、合同上使用任何印章,。

第十五條[生效時(shí)間]

本辦法于x年x月x日起施行,。

本辦法生效前涉及股份公司印章管理辦法之規(guī)定、慣例,、做法與此沖突的，在本辦法施行之后自動(dòng)失效,。

第十六條[處罰制度]

各地區(qū)公司,、子公司、各職能部門(mén)必須按照本辦法嚴(yán)格執(zhí)行;因未按照本辦法的執(zhí)行且給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的,，股份公司將給予責(zé)任人,、使用人相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰;情況嚴(yán)重著將移交公安、司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任,。

如在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)偽造,、假冒公司任何印章，每發(fā)現(xiàn)一次處罰地區(qū)公司目標(biāo)責(zé)任人五萬(wàn)元,。

第十七條[辦法解釋權(quán)與修改權(quán)]

本辦法解釋權(quán)與修改議案提請(qǐng)權(quán)屬于股份公司證券法務(wù)部,。

公章使用審批表

編號(hào)：

使用單位(部門(mén))：申請(qǐng)人：

文件涉及內(nèi)容概要：

批準(zhǔn)人及批準(zhǔn)日期：

特殊事項(xiàng)審批：：

備注：

1,、“文件涉及內(nèi)容概要”欄中應(yīng)當(dāng)注明項(xiàng)目名稱(chēng)(如有)及文件用途。

2,、批準(zhǔn)人必須是地區(qū)公司董事長(zhǎng)或者股份公司副總裁,、總裁、董事長(zhǎng),。

3,、“特殊事項(xiàng)審批”適用于涉及金額較大事項(xiàng)(如投標(biāo)項(xiàng)目額度超過(guò)3000萬(wàn)等)。

地區(qū)(子)公司印章使用登記表

編號(hào)：

使用部門(mén)：申請(qǐng)人：

文件涉及內(nèi)容概要：

部門(mén)負(fù)責(zé)人審批：日期

地區(qū)公司董事長(zhǎng)批示：日期

備注：

地區(qū)公司(子)公司應(yīng)先由部門(mén)負(fù)責(zé)人審批,，應(yīng)在批準(zhǔn)欄簽字;之后由地區(qū)公司董事長(zhǎng)批示;

分公司印章使用登記表

編號(hào)：

使用部門(mén)：申請(qǐng)人：

文件涉及內(nèi)容概要：

所屬部門(mén)負(fù)責(zé)人審核：日期

地區(qū)公司董事長(zhǎng)審核：日期

備注：

用章部分負(fù)責(zé)人應(yīng)先審核,，應(yīng)在批準(zhǔn)欄簽;之字后由地區(qū)公司董事長(zhǎng)審核;

融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)管理辦法 融資性擔(dān)保公司管理辦法新規(guī)篇二

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范合同的管理，提高合同質(zhì)量,，保證合同的全面履行,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律、法規(guī),，結(jié)合我公司實(shí)際情況,，特制定本辦法。

第二條 集團(tuán)公司,、各分,、子公司、控股公司與其他平等主體的自然人,、法人和其它組織之間, 在訂立,、履行、變更,、解除或者終止各類(lèi)合同,、協(xié)議時(shí)，適用本辦法,。

第三條 簽訂合同實(shí)行洽談權(quán),、審核權(quán)、審計(jì)權(quán),、批準(zhǔn)權(quán)相對(duì)獨(dú)立,、互相制約的原則。

任何合同均需按照合同評(píng)審程序評(píng)審批準(zhǔn)后,，方可簽訂,。

第四條 實(shí)行法人授權(quán)委托，簽訂合同由法定代表人或憑法人的委托授權(quán)書(shū)方可簽訂,，委托代理人必須在授權(quán)范圍和權(quán)限內(nèi)簽訂合同,，不得超過(guò)代理權(quán)限，不得與自己代理的其他人簽訂合同,。

無(wú)法人授權(quán)委托,，任何人無(wú)權(quán)簽訂合同,。

第五條 責(zé)任部門(mén)在合同簽訂前應(yīng)驗(yàn)證合同對(duì)方當(dāng)事人有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū),、資信狀況,，驗(yàn)明合同當(dāng)事人是否具有簽訂合同的主體資格;審查合同對(duì)方的主辦人是否有代理權(quán)、是否超越代理權(quán)限范圍和有效期及其真實(shí)性,，審查對(duì)方使用的印鑒是否合法與真實(shí)有效,。

在合同簽訂時(shí)，應(yīng)保存有關(guān)資料,。

第二章 合同分類(lèi)及責(zé)任部門(mén)

第六條 根據(jù)公司實(shí)際情況,，對(duì)合同作下列分類(lèi)并確定責(zé)任部門(mén)。

銷(xiāo)售合同：銷(xiāo)售部門(mén)負(fù)責(zé)簽訂,，執(zhí)行;

采購(gòu)合同：需求部門(mén)負(fù)責(zé)簽訂,，執(zhí)行;

委托合同：需求部門(mén)負(fù)責(zé)簽訂，執(zhí)行;

技術(shù)合同：技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)簽訂,，執(zhí)行;

質(zhì)量合同：品質(zhì)管理部門(mén)負(fù)責(zé)簽訂,，執(zhí)行;

承包合同： 負(fù)責(zé)簽訂，執(zhí)行;

租賃合同：本公司需要租用其他公司的廠房,、設(shè)備,，由需求單位負(fù)責(zé)簽訂，執(zhí)行;其他公司租用本公司廠房,、設(shè)備,，由行政管理部負(fù)責(zé)簽訂，執(zhí)行;

其他類(lèi)合同：行政管理部或指定的部門(mén)負(fù)責(zé)簽訂,，執(zhí)行;

第三章 合同的簽訂

第七條 與他方達(dá)成合約意向,，經(jīng)協(xié)商一致，除即時(shí)清結(jié)者外,，一律應(yīng)訂立書(shū)面合同,，嚴(yán)禁口頭協(xié)議和非正式書(shū)面協(xié)議。

杜絕履行在先,，簽訂合同在后的情況發(fā)生,。

第八條 合同文本要求文字表達(dá)準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔,、不得有模棱兩可,，表達(dá)有歧義的語(yǔ)句出現(xiàn),。

第九條 合同文本必須寫(xiě)明對(duì)方的名稱(chēng),、地址、聯(lián)系人,、電話,、銀行賬號(hào),，簽約人為被授權(quán)人時(shí)，必須提供授權(quán)委托書(shū),，并填寫(xiě)被授權(quán)人的身份證號(hào)碼,。

合同對(duì)爭(zhēng)議解決方式和管轄的約定，原則以由我公司住所地人民法院管轄的訴訟方式解決,。

第十條 合同的簽訂嚴(yán)格按審批流程進(jìn)行,，各環(huán)節(jié)評(píng)審過(guò)程采用簽批單進(jìn)行

記錄，簽批意見(jiàn)可批注在合同稿件上,，簽批人作出標(biāo)記,，注明簽批處數(shù)并簽字，由合同編制人負(fù)責(zé)對(duì)簽批意見(jiàn)進(jìn)行處理落實(shí),，簽批過(guò)程的原稿隨整理的正式稿件同時(shí)歸檔,。

第十一條 合同簽訂的審批流程及權(quán)限：(該條不太明確，各種合同編號(hào),、蓋章由誰(shuí)規(guī)定清楚)

(1) 銷(xiāo)售合同,、采購(gòu)合同，經(jīng)辦單位起草經(jīng)辦人簽字,，單位主管審查,，審計(jì)，分管領(lǐng)導(dǎo)審批,，加蓋合同專(zhuān)用章,。

(2)其余合同經(jīng)辦單位起草、經(jīng)辦人簽字,、單位主管審核,、相關(guān)單位會(huì)簽、審計(jì),、分管領(lǐng)導(dǎo)審定,、副總裁以上領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

行政管理部對(duì)合同編號(hào),，由檔案室負(fù)責(zé)人簽名后加蓋合同專(zhuān)用章,。

(3)涉及到重大經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任,，有重大影響的合同,，應(yīng)經(jīng)總裁辦公會(huì)討論決定，提交總裁(法人委托)或者委托人審批,。

需公證手續(xù)的,，經(jīng)辦單位提出，行政管理部負(fù)責(zé)辦理,。

(4) 技術(shù)合同,、質(zhì)量合同,、采購(gòu)合同經(jīng)辦單位簽訂、單位主管審核,，分管領(lǐng)導(dǎo)審批,。

(5) 分管領(lǐng)導(dǎo)：管理中心主任、制造中心主任,、銷(xiāo)售公司總經(jīng)理,、進(jìn)出口公司總經(jīng)理。

第十二條 合同簽訂時(shí),，需要辦理下列手續(xù)的,，由具體業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)辦理：

(1)法律法規(guī)政策要求辦理批準(zhǔn)手續(xù)的;

(2)公證手續(xù);

(3)擔(dān)保手續(xù);

(4)依據(jù)法律、法規(guī),、政策及合同約定需要辦理的手續(xù),。

第十三條 簽訂各類(lèi)合同必須使用合同專(zhuān)用章，合同專(zhuān)用章印模需送登記注冊(cè)的工商行政管理部門(mén)備案,。

第十四條 合同專(zhuān)用章由財(cái)務(wù)部專(zhuān)人保管,，憑合同審批單領(lǐng)導(dǎo)簽批，加蓋合同專(zhuān)用章,，兩頁(yè)以上的合同必須加蓋騎縫章,，未加蓋公司合同專(zhuān)用章的合同，結(jié)算部門(mén),、財(cái)務(wù)部門(mén)不得辦理結(jié)算,、撥款手續(xù)。

第十五條 嚴(yán)禁在對(duì)外簽訂的合同的空白文本上蓋章,。

融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)管理辦法 融資性擔(dān)保公司管理辦法新規(guī)篇三

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范 融資擔(dān)保有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)本公司)擔(dān)保行為,，保證融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的安全，有效防范,、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)公司所屬公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)積極穩(wěn)妥地開(kāi)展，根據(jù)《公司所屬擔(dān)保公司管理暫行辦法》等公司以及國(guó)家有關(guān)政策,、法規(guī)的規(guī)定,，制定本辦法。

第二條本辦法所稱(chēng)公司所屬擔(dān)保公司是指公司直接管理具有獨(dú)立法人資格經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司,。(簡(jiǎn)稱(chēng)：擔(dān)保公司)

第三條 本辦法所稱(chēng)公司監(jiān)管部門(mén)是指負(fù)責(zé)監(jiān)督管理?yè)?dān)保公司的公司監(jiān)督管理部門(mén),。

第四條 本辦法所稱(chēng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)是指《公司所屬擔(dān)保公司管理暫行辦法》第八條規(guī)定經(jīng)公司許可并且由政府管理部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

第五條 擔(dān)保公司在開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)中,，從被擔(dān)保人提出擔(dān)保申請(qǐng)開(kāi)始到擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)利義務(wù)終結(jié)的全過(guò)程進(jìn)行管理,，包括項(xiàng)目初審、項(xiàng)目評(píng)審、擔(dān)保方案落實(shí),、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與防范、風(fēng)險(xiǎn)化解與處置,。

第六條擔(dān)保公司開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以審慎客觀,、風(fēng)險(xiǎn)分散、審核獨(dú)立為操作原則,，建立規(guī)范有效的擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系,。

第二章 擔(dān)保的對(duì)象和條件

第七條擔(dān)保公司的擔(dān)保對(duì)象應(yīng)符合下列條件：

1. 有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，在工商行政管理部門(mén)合法注冊(cè)的企事業(yè)單位;

2. 行業(yè)符合國(guó)家政策,、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃,，不涉及國(guó)家明令禁止的行業(yè);

3. 獲得貸款銀行等金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，有充分的還款能力和還款意愿;

4. 公司監(jiān)管部門(mén)要求的其他審慎性條件;

第八條 對(duì)以下?lián)?duì)象原則上不接受擔(dān)保委托：

1,、企業(yè)成立時(shí)間不到一年;

2,、有資信不良記錄者;

3、法定代表人或控股大股東有犯罪記錄;

4,、企業(yè)主要股東有不良信用記錄,。

第三章 擔(dān)保的申請(qǐng)與受理

第九條凡符合本辦法第二章規(guī)定條款的企業(yè)法人可直接向我公司或由貸款銀行等金融機(jī)構(gòu)推薦提出書(shū)面擔(dān)保申請(qǐng)。

第十條 企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保應(yīng)按照擔(dān)保公司要求填寫(xiě)《委托擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)》,，同時(shí)應(yīng)根據(jù)《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)資料清單》的標(biāo)準(zhǔn)提供以下類(lèi)型文件,，并保證資料的真實(shí)性與合規(guī)性：

1、企業(yè)和股東法律類(lèi)型文件

2,、企業(yè)和關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營(yíng)類(lèi)型文件

3,、企業(yè)和股東資產(chǎn)類(lèi)型文件

4、企業(yè)擔(dān)保所需的其他類(lèi)型文件

第十一條 擔(dān)保公司應(yīng)按照《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)承保準(zhǔn)則》受理企業(yè)擔(dān)保申請(qǐng);

第十二條 業(yè)務(wù)部指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)項(xiàng)目受理,，包括核實(shí)有關(guān)資料原件與復(fù)印件一致性,、審理受理?xiàng)l件、提出受理意見(jiàn),，在初步認(rèn)定事實(shí)的基礎(chǔ)上,，對(duì)符合條件的項(xiàng)目予以正式受理、編號(hào),、登記,、裝訂并填寫(xiě)《項(xiàng)目受理表》通知擔(dān)保公司相關(guān)部門(mén)。

第四章 項(xiàng)目初審

第十三條擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)行a,、b 角項(xiàng)目負(fù)責(zé)制,，a角由業(yè)務(wù)部委派，b角由風(fēng)險(xiǎn)管理部委派,。

項(xiàng)目初審包括盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)分析,，a、b角必須根據(jù)勤勉盡職、全面獨(dú)立的原則對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目及申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行全面的實(shí)地盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)分析,。a角負(fù)責(zé)項(xiàng)目各方的聯(lián)絡(luò)與補(bǔ)充資料收集,，并出具《擔(dān)保盡職調(diào)查報(bào)告》;b角負(fù)責(zé)審核《擔(dān)保盡職調(diào)查報(bào)告》并出具《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》，當(dāng)a,、b意見(jiàn)有分歧時(shí),，b角必須在報(bào)告書(shū)上出具自己的意見(jiàn)。

第十四條 項(xiàng)目初審過(guò)程中若發(fā)現(xiàn)企業(yè)出具虛假資料,、重大經(jīng)濟(jì)決策失誤,、違法亂紀(jì)問(wèn)題或者企業(yè)主動(dòng)要求撤回?fù)?dān)保申請(qǐng)等影響到初審工作繼續(xù)進(jìn)行時(shí)，項(xiàng)目a角應(yīng)在《項(xiàng)目處理表》上寫(xiě)出初審終止說(shuō)明,，經(jīng)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后歸檔,。若因企業(yè)要求暫緩處理或不能提供某些重要資料等，以致影響初審工作的,，項(xiàng)目a角可在《項(xiàng)目處理表》中出具暫緩處理意見(jiàn),，經(jīng)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)可予以暫緩處理。

第十五條 項(xiàng)目初審?fù)瓿珊?，a,、b角分別將《擔(dān)保盡職調(diào)查報(bào)告》和《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》報(bào)送本部門(mén)負(fù)責(zé)人，各部門(mén)負(fù)責(zé)人復(fù)核無(wú)誤后將項(xiàng)目報(bào)告書(shū)面報(bào)送項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu),。

第十六條 項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容主要包括：

1,、企業(yè)基本情況

2、項(xiàng)目基本情況

3,、企業(yè)股東與股權(quán)比例

4,、企業(yè)貸款用途與還款來(lái)源

5、企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式

6,、企業(yè)資產(chǎn)明細(xì)

7,、企業(yè)產(chǎn)品類(lèi)型

8、合同簽訂與履行情況

9,、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

10,、企業(yè)債權(quán)、債務(wù),、投資,、訴訟和對(duì)外擔(dān)保等情況

11、項(xiàng)目反擔(dān)保說(shuō)明

12,、項(xiàng)目擔(dān)保措施說(shuō)明

13,、項(xiàng)目其他說(shuō)明

14、項(xiàng)目結(jié)論

第十七條 項(xiàng)目擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的內(nèi)容主要包括：

1,、 企業(yè)資產(chǎn)情況分析

2,、 貸款用途合性分析

3,、 企業(yè)經(jīng)營(yíng)合同分析

4、 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析

5,、 企業(yè)現(xiàn)金流分析

6,、 反擔(dān)保措施分析

7、 企業(yè)擔(dān)保綜合分析

8,、 項(xiàng)目擔(dān)保方案

第十八條 初審工作從正式受理開(kāi)始一般應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成,，超過(guò)上述時(shí)間的，項(xiàng)目a角應(yīng)及時(shí)向部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)原因并在《項(xiàng)目處理表》中記載,。

第五章 項(xiàng)目評(píng)審

第十九條 擔(dān)保項(xiàng)目的評(píng)審包括會(huì)議評(píng)審、公司審核和專(zhuān)家評(píng)議,。會(huì)議評(píng)審和公司審核的范圍為所有擔(dān)保項(xiàng)目;專(zhuān)家評(píng)議的范圍為重大擔(dān)保項(xiàng)目或公司監(jiān)管部門(mén)及擔(dān)保公司認(rèn)為有必要提請(qǐng)專(zhuān)家進(jìn)行咨詢(xún)和參加會(huì)議評(píng)審的項(xiàng)目,。

第二十條會(huì)議評(píng)審的組織機(jī)構(gòu)為擔(dān)保公司項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)，評(píng)審委員由擔(dān)保公司的總經(jīng)理,、各部門(mén)負(fù)責(zé)人,、法律顧問(wèn)等相關(guān)人擔(dān)任，評(píng)審委員會(huì)負(fù)責(zé)人由總經(jīng)理?yè)?dān)任,，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任主任委員并負(fù)責(zé)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)會(huì)議召集與日常工作,。

第二十一條 評(píng)審會(huì)議參加人員：

1、 擔(dān)保公司項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu)全體成員

2,、 項(xiàng)目a角,、b角;

3、 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)在保項(xiàng)目監(jiān)管人員;

4,、 項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為需要參加會(huì)議的人員;

第二十二條 評(píng)審會(huì)議議程：

1,、會(huì)議由主任委員負(fù)責(zé)召集;

2、 項(xiàng)目a角負(fù)責(zé)向評(píng)審委員報(bào)告項(xiàng)目?jī)?nèi)容及初審意見(jiàn);

3,、 項(xiàng)目b角負(fù)責(zé)向評(píng)審委員報(bào)告項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況及擔(dān)保方案;

4,、 評(píng)審委員按照實(shí)事求是，專(zhuān)業(yè)合理的原則,，對(duì)根據(jù)公司及公司的有關(guān)規(guī)定,，對(duì)項(xiàng)目提出評(píng)審意見(jiàn)。

5,、 主任委員負(fù)責(zé)收集評(píng)審委員填寫(xiě)的《擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審子表》并保證內(nèi)容完整清

晰,，綜合評(píng)審委員的評(píng)審意見(jiàn)后匯總至《擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審匯總表》報(bào)擔(dān)保公司總經(jīng)理簽字。

6,、 對(duì)資料不全或項(xiàng)目報(bào)告未能揭示問(wèn)題導(dǎo)致評(píng)審會(huì)對(duì)項(xiàng)目?jī)?nèi)容不能做出判斷

時(shí),，評(píng)審委員應(yīng)提出需補(bǔ)充和落實(shí)的資料及其要求，由主任委員書(shū)面形式通知業(yè)務(wù)部加以落實(shí),，項(xiàng)目a角在會(huì)后收集經(jīng)項(xiàng)目b角核實(shí)后書(shū)面報(bào)主任委員,。

7,、 經(jīng)評(píng)審會(huì)審議需要進(jìn)行專(zhuān)家評(píng)議的項(xiàng)目，按本辦法第二十四條辦理,。

第二十三條 評(píng)審會(huì)議的其他規(guī)定：

1,、 評(píng)審會(huì)議須在召開(kāi)前一天發(fā)出會(huì)議通知，特殊情況可酌情處理,。

2,、 與會(huì)人員必須按時(shí)參加會(huì)議，不得無(wú)故缺席,，如有特殊情況必須向評(píng)審機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)人請(qǐng)假,。評(píng)審委員不得委托他人履行評(píng)審責(zé)任，有以下情況的評(píng)審會(huì)議須改期舉行,。

(1) 評(píng)審委員參加人數(shù)未達(dá)半數(shù)的;

(2) 總經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人不能參加的,。

3、 評(píng)審會(huì)議由評(píng)審機(jī)構(gòu)確定專(zhuān)人記錄,，會(huì)議記錄的內(nèi)容主要包括會(huì)議主題,，出

席人員、參會(huì)人員對(duì)項(xiàng)目所持意見(jiàn)以及會(huì)議最后綜合意見(jiàn)等,。評(píng)審會(huì)議記錄做為項(xiàng)目檔案由風(fēng)險(xiǎn)管理部保存,。

第二十四條 對(duì)需要專(zhuān)家評(píng)議的項(xiàng)目，由評(píng)審機(jī)構(gòu)主任委員組織有關(guān)專(zhuān)家評(píng)議,，

專(zhuān)家的資格標(biāo)準(zhǔn)與聘任程序應(yīng)按照公司監(jiān)管部門(mén)的要求執(zhí)行,。評(píng)議會(huì)由評(píng)審機(jī)構(gòu)主任委員、擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè),、項(xiàng)目a角和業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人為主要匯報(bào)人,，專(zhuān)家應(yīng)堅(jiān)持獨(dú)立、客觀,、公正和科學(xué)的原則出具書(shū)面評(píng)議意見(jiàn),。

第二十五條 公司審核由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)，累計(jì)金額或單筆金額超過(guò)人民幣500萬(wàn)元的企業(yè)或項(xiàng)目經(jīng)會(huì)議評(píng)審?fù)夂蟊仨毻ㄟ^(guò)公司審核,。根據(jù)審核的需要,，公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)針對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目有權(quán)向項(xiàng)目a、b角提問(wèn),，被提問(wèn)人必須如實(shí)反映情況,，提供有關(guān)證明材料。公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)有權(quán)針對(duì)不符合法律法規(guī),、風(fēng)險(xiǎn)控制制度,、流程，不符合公司標(biāo)準(zhǔn)的行為,，向評(píng)審會(huì)議參加人員提出質(zhì)疑,，相關(guān)人員必須如實(shí)反映情況,，提供有關(guān)證明材料。

第二十六條 通過(guò)會(huì)議評(píng)審的擔(dān)保項(xiàng)目由擔(dān)保公司項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu)主任委員將《擔(dān)保盡職調(diào)查報(bào)告》,、《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》,、《擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審子表》和《擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議匯總表》等文件報(bào)送公司風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，公司監(jiān)管部門(mén)原則上在受理后三個(gè)工作日內(nèi)在《項(xiàng)目審核意見(jiàn)表》上提出書(shū)面意見(jiàn),。

第二十七條 有以下情形的項(xiàng)目須進(jìn)行復(fù)議：

1,、擔(dān)保公司評(píng)審會(huì)議結(jié)論為復(fù)議的項(xiàng)目;

2、公司審核結(jié)果為復(fù)議的項(xiàng)目;

3,、公司及擔(dān)保公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起二個(gè)月至三個(gè)月內(nèi)辦理手續(xù)的項(xiàng)目

從項(xiàng)目評(píng)審流程辦理;超過(guò)三個(gè)月辦理手續(xù)的項(xiàng)目,，從項(xiàng)目初審流程辦理。

第二十八條 對(duì)于評(píng)審會(huì)議結(jié)論和公司審核結(jié)果決定復(fù)議的項(xiàng)目,，由原項(xiàng)目a,、b角或重新委派項(xiàng)目a、b角根據(jù)復(fù)議條件的要求進(jìn)行工作,，并向項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu)提交修正后的《擔(dān)保盡職調(diào)查報(bào)告》和《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》,。

第二十九條 對(duì)于批準(zhǔn)擔(dān)保之日起二個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)才辦理手續(xù)的項(xiàng)目,，原項(xiàng)目a,、b角應(yīng)在原《擔(dān)保盡職調(diào)查報(bào)告》和《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》。的基礎(chǔ)上重新收集審核企業(yè)的各項(xiàng)信息以及擔(dān)保方案等情況,，并對(duì)變化情況出具《項(xiàng)目復(fù)議報(bào)告》,。

第三十條 對(duì)于會(huì)議評(píng)審、公司審核,、專(zhuān)家評(píng)議中被否決的項(xiàng)目,，擔(dān)保公司對(duì)外只能提供“不同意擔(dān)保”或“進(jìn)行復(fù)議”的書(shū)面決定,，不能做“同意擔(dān)?！暗臎Q定。

第六章 擔(dān)保合同的簽定

第三十一條 公司審核通過(guò)后,，由項(xiàng)目a角擬訂《擔(dān)保意見(jiàn)書(shū)》報(bào)送評(píng)審機(jī)構(gòu)主任委員審核,，業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)《擔(dān)保意見(jiàn)書(shū)》公司內(nèi)部簽批和貸款銀行報(bào)送，項(xiàng)目a角通知獲得批準(zhǔn)擔(dān)保的企業(yè)辦理?yè)?dān)保手續(xù),，通知應(yīng)包括：

1,、 公司同意承保企業(yè)擔(dān)保的批復(fù);

2、 交納擔(dān)保費(fèi)的金額,、付款期限和方式;

3,、 辦理?yè)?dān)保方案中反擔(dān)保手續(xù)應(yīng)具備的資料和簽字人員名單;

4、 公司擔(dān)保意向有效期;

5,、 其他事項(xiàng);

第三十二條 公司法律事務(wù)部負(fù)責(zé)發(fā)布統(tǒng)一格式的擔(dān)保業(yè)務(wù)合同,、協(xié)議,、承諾函等相關(guān)法律文件范本，并且負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)合同和相關(guān)法律文件的審核,。根據(jù)審核的需要,，公司法務(wù)部門(mén)有權(quán)向合同提供人提問(wèn)，被詢(xún)問(wèn)人必須如實(shí)反映情況,，提供有關(guān)證明材料,。公司法律事務(wù)部門(mén)有權(quán)針對(duì)不符合合同格式、不具備法律效應(yīng)的條款進(jìn)行修改,。

第三十三條風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)公司審核結(jié)論擬定《委托擔(dān)保合同》,、《抵押反擔(dān)保合同》或《質(zhì)押反擔(dān)保合同》等相關(guān)法律文件按照公司合同管理規(guī)定進(jìn)行審批。

第三十四條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)打印合同等法律文件,，涉及到企業(yè)股東代表,、法人代表、董事會(huì)成員,、反擔(dān)保方簽字蓋章的法律文件由風(fēng)險(xiǎn)管理部辦理面簽手續(xù),，原則上由風(fēng)險(xiǎn)管理部審核并驗(yàn)收各種合同簽署所需憑證和文件。

第三十五條 辦理完擔(dān)保簽約手續(xù)的項(xiàng)目資料由業(yè)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部轉(zhuǎn)交綜合管理部存檔,。

第七章 擔(dān)保收費(fèi)

第三十六條 擔(dān)保收費(fèi)指辦理?yè)?dān)保項(xiàng)目收取的擔(dān)保費(fèi),。

第三十七條 擔(dān)保費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)以擔(dān)保金額為基數(shù)，根據(jù)《擔(dān)保費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)》收取,。

擔(dān)保費(fèi)=擔(dān)保金額x擔(dān)保周期x擔(dān)保費(fèi)率x風(fēng)險(xiǎn)度系數(shù)

第三十八條 擔(dān)保費(fèi)原則上于簽訂《委托擔(dān)保合同》時(shí)一次性收取,，擔(dān)保周期超過(guò)12個(gè)月的可以分年度收取。

第三十九條 擔(dān)保費(fèi)由業(yè)務(wù)部計(jì)算,，并按公司財(cái)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定通知財(cái)務(wù)部辦理收款手續(xù),，擔(dān)保責(zé)任解除前，業(yè)務(wù)部根據(jù)實(shí)際承保金額和時(shí)間計(jì)算擔(dān)保費(fèi),，對(duì)逾期的擔(dān)保項(xiàng)目補(bǔ)收擔(dān)保費(fèi),。

第八章 反擔(dān)保措施

第四十條由項(xiàng)目a角通知獲得批準(zhǔn)擔(dān)保的企業(yè)必須配合抵質(zhì)押辦理人員落實(shí)辦理項(xiàng)目擔(dān)保方案中相應(yīng)的反擔(dān)保措施，措施類(lèi)型包括：抵質(zhì)押反擔(dān)保,、保證反擔(dān)保,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、保證金等,，根據(jù)企業(yè)和項(xiàng)目的實(shí)際情況,，采用一種或幾種反擔(dān)保措施。

第四十一條 企業(yè)提供抵質(zhì)押反擔(dān)保,、保證反擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)控制措施等反擔(dān)保措施的要求范圍,，按照《中華人民共和國(guó)民法典》的規(guī)定由風(fēng)險(xiǎn)管理部制訂《抵質(zhì)押反擔(dān)保評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》、《反擔(dān)保辦理標(biāo)準(zhǔn)》,、《風(fēng)險(xiǎn)控制措施監(jiān)管方案》等標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,。保證金收取按照《保證金收取標(biāo)準(zhǔn)》執(zhí)行,。

第四十二條 擔(dān)保方案中各項(xiàng)反擔(dān)保措施原則上于貸款銀行向被擔(dān)保企業(yè)發(fā)放貸款前辦理完畢，辦理完反擔(dān)保措施的相關(guān)文件由風(fēng)險(xiǎn)管理部移交法律事務(wù)部存檔,。

第九章 擔(dān)保項(xiàng)目管理

第四十三條 被擔(dān)保企業(yè)的保后實(shí)地調(diào)查由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé),，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)提示與監(jiān)督。針對(duì)被擔(dān)保企業(yè)原則上在擔(dān)保期間按照銀行放款后45天之內(nèi),、銀行放款后6個(gè)月,、貸款到期前90天內(nèi)三個(gè)階段進(jìn)行保后實(shí)地調(diào)查，檢查日期須在各階段到期日前完成,。,。

第四十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部每月25日向業(yè)務(wù)部提供下一個(gè)月度需要日常檢查的被擔(dān)保企業(yè)清單，業(yè)務(wù)部根據(jù)清單安排好保后實(shí)地調(diào)查工作,，調(diào)查人員應(yīng)提前通知被擔(dān)保企業(yè)提供以下資料：

1,、 當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表

2、 新簽訂的合同

3,、 庫(kù)存證明

4,、 最新的企業(yè)征信記錄

5、 貸款還息憑證

6,、 調(diào)查所需的其他企業(yè)資料

第四十五條 調(diào)查人員在完成實(shí)地調(diào)查后于三日內(nèi)出具《保后調(diào)查報(bào)告》報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核,，風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)《保后風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)分為：正常,、關(guān)注,、次級(jí),、可疑、損失,。

第四十六條 調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保企業(yè)存在較大問(wèn)題,，須當(dāng)日向主管領(lǐng)導(dǎo)作口頭報(bào)告，主管領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為有必要時(shí),，可召集有關(guān)人員開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議進(jìn)行討論,，并提出相應(yīng)的對(duì)策及措施，供總經(jīng)理辦公會(huì)決策,。

第四十七條 每月25日風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)提交《逾期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表》及《60天內(nèi)到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表》,。對(duì)所有擔(dān)保項(xiàng)目，在貸款到期之日一個(gè)月前由業(yè)務(wù)部以書(shū)面形式通知被擔(dān)保企業(yè),。

第四十八條 所有正式受理的項(xiàng)目信息都由項(xiàng)目a,、b角定期輸入項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)，項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一管理,。所有正式受理的項(xiàng)目原始資料由法律事務(wù)部保存,。

第十章 項(xiàng)目的延期

第四十九條延期包括借新還舊和展期,。需要延期還款的項(xiàng)目，被擔(dān)保企業(yè)應(yīng)在銀行等機(jī)構(gòu)許可的時(shí)間內(nèi)向擔(dān)保公司提出書(shū)面擔(dān)保延期申請(qǐng),，按照要求提供所需文件資料,。按照金融機(jī)構(gòu)審批結(jié)果擔(dān)保公司對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目延期原則上不超過(guò)12個(gè)月。

第五十條 延期項(xiàng)目由業(yè)務(wù)部提出初審意見(jiàn),，風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)保后調(diào)查等情況提出補(bǔ)充意見(jiàn),，之后進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)審程序，風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)延期項(xiàng)目的處理意見(jiàn)包括：

1,、 簽訂補(bǔ)充條款以增加更為可靠的反擔(dān)保措施;

2,、 將該企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)列入預(yù)警;

3、 建議撤保,。

第十一章 項(xiàng)目的撤保

第五十一條 具有下列情形之一的,，擔(dān)保公司應(yīng)主動(dòng)撤保：

1、發(fā)現(xiàn)資金實(shí)際使用未按貸款擔(dān)保申報(bào)時(shí)的用途使用的;

2,、項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)被認(rèn)定出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)失誤或市場(chǎng),、財(cái)務(wù)狀況等方面出現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的;

3、項(xiàng)目或企業(yè)技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)水平下降的;

4,、項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)提供虛假資料或具欺詐行為的;

第五十二條 項(xiàng)目的撤保應(yīng)由業(yè)務(wù)部或風(fēng)險(xiǎn)管理部提出,，所有的撤保必須按照項(xiàng)目評(píng)審程序進(jìn)行決策。

第十二章 擔(dān)保項(xiàng)目的終止

第五十三條 對(duì)于已結(jié)束的擔(dān)保項(xiàng)目,，應(yīng)辦理項(xiàng)目終結(jié)手續(xù),，包括注銷(xiāo)抵押登記，核銷(xiāo)擔(dān)保公司貸款卡記錄等,。項(xiàng)目終結(jié)手續(xù)由項(xiàng)目終結(jié)企業(yè)提出書(shū)面申請(qǐng)并提供還款證明文件,，經(jīng)業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部和財(cái)務(wù)部將審批意見(jiàn)書(shū)面報(bào)送總經(jīng)理同意,，由風(fēng)險(xiǎn)管理部辦理解除登記手續(xù),，相關(guān)反擔(dān)保資料原件退還項(xiàng)目終結(jié)企業(yè)。

第十三章 項(xiàng)目代償

第五十四條 項(xiàng)目到期企業(yè)無(wú)法償還貸款,，或擔(dān)保公司與銀行協(xié)商同意提前代為企業(yè)償還貸款的,，擔(dān)保公司按照與貸款銀行合作協(xié)議履行保證責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)管理部將該企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)列入損失,。法律事務(wù)部要加強(qiáng)代償項(xiàng)目檔案管理,，專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

第五十五條 在實(shí)際代償之前,，項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu)評(píng)審負(fù)責(zé)人應(yīng)書(shū)面向公司專(zhuān)業(yè)管理委員會(huì)提交項(xiàng)目代償申請(qǐng)和追償方案,，有關(guān)責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人員應(yīng)充分開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)化解工作。

第五十六條 經(jīng)公司專(zhuān)業(yè)管理委員會(huì)書(shū)面同意后,，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)要求貸款銀行出具履行保證責(zé)任的書(shū)面通知,，通知中應(yīng)注明項(xiàng)目逾期本金、利息,、罰息,、代償款收款賬號(hào)以及擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)金額等內(nèi)容。

第五十七條 風(fēng)險(xiǎn)管理部將收到的履行保證責(zé)任通知報(bào)送項(xiàng)目評(píng)審機(jī)構(gòu)和公司監(jiān)管部門(mén)備案,。財(cái)務(wù)部門(mén)測(cè)算,、核對(duì)代償信息，準(zhǔn)備代償資金,。

第五十八條 履行正式代償義務(wù),，由風(fēng)險(xiǎn)管理部和財(cái)務(wù)部要求貸款銀行出具書(shū)面的該解除項(xiàng)目擔(dān)保公司保證責(zé)任證明文件。

第十四章 債的追償

第五十九條公司專(zhuān)業(yè)管理委員會(huì)同意擔(dān)保公司取得債權(quán)人資格后,，相關(guān)責(zé)任部門(mén),、責(zé)任人成立項(xiàng)目追償小組應(yīng)當(dāng)取得原債權(quán)人支持，并按照剛?cè)嵯酀?jì),、靈活迅速,、保守秘密的原則依法向債務(wù)人進(jìn)行追償。債的追償方式主要包括：訴訟與非訴訟,。

第六十條項(xiàng)目追償小組應(yīng)注意監(jiān)控債權(quán)人行使訴訟等追償方式的有效時(shí)限,，注重法律時(shí)效管理，及時(shí)主張權(quán)利,。

第六十一條 項(xiàng)目追償小組應(yīng)建立工作臺(tái)賬,，及時(shí)、詳細(xì)地記錄工作進(jìn)展和各階段采取的措施并定期向公司監(jiān)管部門(mén)匯報(bào),。

四,、風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處理完畢的，由項(xiàng)目追償小組擬定《項(xiàng)目結(jié)案報(bào)告》并上報(bào)公司監(jiān)管部門(mén),。

第十四章 附則

第五十九條 公司通過(guò)其他方式管理的擔(dān)保公司適用本辦法,。

第六十條 本辦法如與國(guó)家法律,、法規(guī)不一致時(shí),，應(yīng)作相應(yīng)修改和調(diào)整。

第六十一條 本辦法自公司股東會(huì)核準(zhǔn)之日起生效執(zhí)行,。