總結(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然,，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對大家能夠有所幫助。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇一

1,、任務(wù)指標(biāo):

基金

個人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。

理財客戶

新增戶,，完成xx%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)x萬,，銷售x萬,，完成率xx%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張,，完成率xx%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張,，完成率xx%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬元的貴金屬,，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3)、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇二

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，新的一年就這樣不知不覺來了,?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

基金：個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率241%,。

理財產(chǎn)品：個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率226%,。

理財客戶：新增x戶，完成111%,。

貴金屬：任務(wù)指標(biāo)x萬,，銷售x萬，完成率115%,。

白金卡：任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張,，完成率130%。

貸記卡：個人任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張,，完成率206%。

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金等從業(yè)資格,。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xx-x萬元,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近一年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x,、xx-x,、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高,。

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇三

在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一,、xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇四

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任，更是一種境界,。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲,，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起,，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,，做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共xx位,，銷售代理保險xxx萬,。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補(bǔ)短,，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報告,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇五

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理,。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了xx金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。

但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

1,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平。

2,、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入,。

3,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇六

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇七

回首xxx年工總行制定的“xxx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xxx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

xxx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

xxx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

xxx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變,，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xxx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎,。

xxx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。xxx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇八

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,。另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2、加強(qiáng)客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S,，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光,，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金,，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4、加強(qiáng)客戶營銷,，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。第二，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會,。第三,，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。第三，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門、同事,、銀企之間等合作意識,，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn),，力爭做好銀行理財工作,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇九

剛進(jìn)公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,，端正心態(tài),，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo),。在上半年,，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo),。在下半年,，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,，更加注重資產(chǎn)指標(biāo),。另外，在工作過程中,，通過與同事們的相處,，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作,，更高效地工作,。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

1,、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,，閱讀相關(guān)書籍,，包括證券方面、心理學(xué)方面,、營銷等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨，多主動問,，多反思,，多總結(jié)，多向他人請教學(xué)習(xí),。具體而言,，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題,；要懂得簡單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶,；每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識,。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上,，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗，揚(yáng)長避短,，少走彎路,。

2、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來,。

3,、做好銀行駐點,，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶,。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí),，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題,，及時提出來，向大家請教,，做到更好,。

路漫漫，其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索。在今后的日子里,，我將不斷學(xué)習(xí),，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步,。既然選擇了遠(yuǎn)方,，就風(fēng)雨兼程！一路上,，有你們,，前行的腳步更堅定！

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇十

各位領(lǐng)導(dǎo),、評委,、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會,。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度，中級理財師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵,。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,。可以說,，客戶經(jīng)營的好,，銀行的借款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),，以客戶為中心,，滿足客戶多元化、層次化金融需求,，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時俱進(jìn),，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強(qiáng)六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。

銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶,。

廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù),，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來,。

三,、分析研究市場，加強(qiáng)對客戶的研究,，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀,、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金,、財務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況,、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。

四,、以客戶為中心,，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率,。

客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦,，易事快辦,，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶,。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的日常管理,，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險,，提高經(jīng)營管理水平,。

六、求真務(wù)實,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

對工作不拖,、不等,、不靠、不推,，不但用力去做工作,，而且用心去做工作。在對客戶服務(wù)的同時,，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,?？傊?，如果這次競聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

謝謝大家

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇十一

回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中,，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇十二

時間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個年度之坎,，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。

年初，置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整,，財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流,，財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn)，會計核算,、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部,。xx年集團(tuán)公司推出財務(wù)合同管理月，財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實際預(yù)算管理,，財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊,。公司內(nèi)部，要求管理水平的不斷地提升,，外部,，稅務(wù)機(jī)關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、稅收政策調(diào)整,、國家金融政策的宏觀調(diào)控,，在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了,，下面總結(jié)一下一年來的工作,。

一、職能發(fā)展

(一),、過去的一年,，財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。

1‘建立了成本費用明細(xì)分類目錄,，使成本費用核算,、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù),。

2,、對會計報表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整,，制訂了會計報表管理辦法,。使會計報表更趨于管理的需要。

3,、修改完善了會計結(jié)算單,，推出了會計憑證管理辦法，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作。

4,、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法,，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效,、統(tǒng)籌及高效地運用資金,，鋪下了良好的基礎(chǔ)。

(二)財務(wù)合同管理月總結(jié)

公司推出“財務(wù),、合同管理月活動”，說明公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù),、合同管理工作的重視,，同時也說明目前財務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求。

1,、為了使財務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財務(wù),、合同管理月活動”的重要性，財務(wù)總監(jiān)姚總親自給財務(wù)部員工作動員,，會上針對財務(wù)人員安于現(xiàn)狀,、缺乏競爭意識和危機(jī)感，看問題,、做事情缺少前瞻性，進(jìn)行了一一剖析，同時提出財務(wù)部不是核算部,，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去,，核算的再細(xì)也沒用,，核算是基礎(chǔ),，管理是目的,，所以,，做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理意識，要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理,。如對每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算，在考慮核算要求的同時，還要考慮該項業(yè)務(wù)對公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題,，現(xiàn)在考慮不充分,，以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ),。針對“財務(wù)、合同管理月活動”進(jìn)行了工作布置,。

2,、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費用的會計二級,、三級明細(xì)科目進(jìn)行梳理,，并對明細(xì)科目作簡要說明，目的,，一是統(tǒng)一核算口徑,，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容,。這項工作本月已完成，并經(jīng)姚總審核,。目前進(jìn)入貫徹實施階段,。

3、配合目標(biāo)責(zé)任制,，對財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整,，目的，一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求,。財務(wù)內(nèi)部管理報表已經(jīng)多次調(diào)整修改,，建議集團(tuán)公司對新調(diào)整的財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證，并于明確,，作為一定時期內(nèi)相對穩(wěn)定的表式,。

4、針對外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司,，財務(wù)又獨立設(shè)立核算機(jī)構(gòu),，為加強(qiáng)集團(tuán)公司對外地公司的管理，保證核算的統(tǒng)一性,、信息反饋的及時性,，提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流,，將財務(wù)核算要求,、信息傳遞、對外報表的審批程序,、上報集團(tuán)公司的報表都進(jìn)行了明確,。

5、對各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計,，目的,，是對各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解，為今后財務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作,。

6,、根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn),。為了使會計核算工作規(guī)范化,，重新提出《財務(wù)工作要求》，要求從基礎(chǔ)工作,、會計核算,、日常管理三方面提出，目的是打好基礎(chǔ),。內(nèi)部開展規(guī)范化工作,，從會計核算到檔案管理,，從小處著手，全面開展,，逐步完善財務(wù)的管理工作,。

7、會計知識的培訓(xùn),，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容,，一是《會計法》，要了解會計知識,，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識,，非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表,，為了能看懂報表,，就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓(xùn)的重點,。

8,、會計報表推出執(zhí)行幾個月后，從會計報表格式設(shè)置上看,，報表格式設(shè)置還是比較科學(xué),，能比較清晰地反映會計的有關(guān)信息。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性,，銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異,，這樣“損益明細(xì)及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補(bǔ)充;另外需要增添反映“財務(wù)費用”的報表,。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映,。已設(shè)計好“會計報表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”。

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇十三

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)與計劃,。

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率226%,。

理財客戶

新增戶,，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬,，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xxx萬元。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

理財經(jīng)理工作總結(jié)不足 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇十四

未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是,，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,，但是,，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！

但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,，343人，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券,，而今，一切都沒了,。此時,，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財師,，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時,，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善,？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎么辦呢,？

首先，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡,？”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個人都有自己的活動圈子,，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是,，我們經(jīng)常無力回答,。答了，怕市場變幻判斷錯誤,。不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴。第三,，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。