總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率,，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。寫總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？這里給大家分享一些最新的總結(jié)書范文,，方便大家學(xué)習(xí)。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇一

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,，很快就上手了,。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員,，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,，作為參政黨成員,，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。

二、腳踏實(shí)地,、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心,，觀察要仔細(xì),，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真,，分析要專業(yè),，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全。

三,、存在不足

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇二

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,，首先,，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹,。

一,、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。

三,、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí) ,。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議,。這種營銷，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值,。

2、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè),，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中,，個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對(duì)客戶的深入了解開始,，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇三

回想過去的一年，財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的通力合作及各位同仁的全力支撐下,，在美滿完成財(cái)務(wù)部各項(xiàng)工作的同時(shí),，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好資金調(diào)度,，保證工程款的支付,，及時(shí)正確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績(jī)。當(dāng)然,，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足,，下面我一一向各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁匯報(bào)

一、財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理工作

組織財(cái)務(wù)運(yùn)動(dòng),、處理與各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系是我部的本職工作,，隨著業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，記帳,、登帳工作越來越重要,。為進(jìn)步工作效率，使會(huì)計(jì)核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來,。我們?cè)谀瓿跫催M(jìn)行了會(huì)計(jì)電算化的實(shí)行,，經(jīng)過一個(gè)月的數(shù)據(jù)初始化和三個(gè)月的手機(jī)聯(lián)合，全部財(cái)務(wù)人員全都熟練控制了財(cái)務(wù)軟件的運(yùn)用與操作,，財(cái)務(wù)核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務(wù),。這為財(cái)務(wù)人員節(jié)儉了時(shí)間,，還大大進(jìn)步了數(shù)據(jù)的查詢功效，為財(cái)務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ),，使財(cái)務(wù)工作上了一個(gè)新的臺(tái)階,。

財(cái)務(wù)部一直人手較少,但在我們高效,、有序的組織下,，能夠輕重緩急妥當(dāng)處理各項(xiàng)工作。財(cái)務(wù)部每天都離不開資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳,、記帳工作,。這是財(cái)務(wù)部最平常最沉重的工作，一年來,，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)供給了應(yīng)有的支撐,。基礎(chǔ)上滿足了各部門對(duì)我部的財(cái)務(wù)請(qǐng)求,。公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間,，現(xiàn)金流量宏大而繁瑣，財(cái)務(wù)部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認(rèn)真,、仔細(xì),、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全、正確,、及時(shí),，沒有涌現(xiàn)過任何毛病。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)資金收付達(dá)3757萬元,。企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)最終都將以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來,。在財(cái)務(wù)核算工作中每一位財(cái)務(wù)人員盡職盡責(zé)，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù),，為公司節(jié)儉各項(xiàng)開支費(fèi)用盡自己最大的努力,。財(cái)務(wù)部全年審核原始單據(jù)824張，處理會(huì)計(jì)憑證179張,，正確無誤地出具各類會(huì)計(jì)報(bào)表無數(shù),。

制度屬于企業(yè)的硬性管理，任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴(yán)格的規(guī)章制度,。長(zhǎng)天公司從無到有,，從當(dāng)初的三兩人到今天的上百人，規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)已日益成為企業(yè)管理的主題,。在過去的一年中,，財(cái)務(wù)部相繼出臺(tái)了關(guān)于財(cái)產(chǎn)管理、合同簽定,、費(fèi)用把持等方面的規(guī)章制度,。為完善公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，建設(shè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應(yīng)盡的職責(zé)。

財(cái)務(wù)部除要認(rèn)真負(fù)責(zé)地處理公司內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系外,，為達(dá)成本單位的任務(wù),，還要妥當(dāng)處理外部各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系。與外部建立并保持良好的接洽,。本年度財(cái)務(wù)部友愛妥當(dāng)?shù)靥幚砹烁鲉挝坏耐鶃砜铐?xiàng)的收支,。同時(shí)與銀行建立了精良的銀企關(guān)系、與稅務(wù)機(jī)構(gòu)建立了良好的稅企關(guān)系,，全面處理了保險(xiǎn)公司遺留資產(chǎn)的往來手續(xù),，并美滿完成了對(duì)統(tǒng)計(jì)、工商等各部門有關(guān)材料的申報(bào),。

二,、資金調(diào)度和信貸工作

資金對(duì)于企業(yè)來說，就如“血液”對(duì)于人體一樣重要,。今年工程建設(shè)全面鋪開,，各經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)逐步建立，新員工不斷加盟,。資金需求日益增長(zhǎng),。尤其在1-7月份項(xiàng)目未能取得任何經(jīng)濟(jì)收益的情況下，公司蒙受了宏大的資金壓力,。我部根據(jù)工程建設(shè)和公司發(fā)展的請(qǐng)求,，為確保資金利用單位各項(xiàng)工作的順利開展，與總公司一起謀劃,、合理安排調(diào)度資金,。同時(shí)財(cái)務(wù)部還全面承擔(dān)了8月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財(cái)務(wù)人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠,。保證了市場(chǎng)建設(shè)的順利進(jìn)行,，及時(shí)償還了銀行到期貸款，全年累計(jì)完成投資0.11億元,，償還到期貸款500萬元,。

為了公司的長(zhǎng)足發(fā)展，財(cái)務(wù)部與紅旗建立了信貸關(guān)系,，以期達(dá)到積累企業(yè)信用的目標(biāo),。我部于3月—5月向銀行申請(qǐng)銀行固定資產(chǎn)貸款1800萬元。期間收集,、收拾了大批材料,，編制各類貸款報(bào)告，與銀行人員商談貸款工作,，多次招待銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的視察,，在完成貸款工作的同時(shí)與銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系,，同時(shí)使我們對(duì)貸款工作有了全面的懂得，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識(shí),。

三,、全力協(xié)助招商工作

時(shí)間飛逝，今年的工作轉(zhuǎn)瞬即為歷史,。一年中,，財(cái)務(wù)部有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作,，比如在資產(chǎn)實(shí)物性管理的建章建卡上,，在各項(xiàng)經(jīng)營費(fèi)用的把持上,，在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序,、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理表格上，在及時(shí)正確地向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),，實(shí)行財(cái)務(wù)分析等方面都相當(dāng)欠缺,。在財(cái)務(wù)工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎(chǔ)管理工作比較單薄;日常成本費(fèi)用支出比較隨便;公司對(duì)員工工作要么沒有很明確嚴(yán)格具體科學(xué)的請(qǐng)求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場(chǎng)和利益上等等。這些應(yīng)當(dāng)是財(cái)務(wù)管理要重點(diǎn)思考和解決的主題,，也是每一位長(zhǎng)天人如何進(jìn)步自我,、服務(wù)企業(yè)所要思考和改良的必修課。作為財(cái)務(wù)人員,，我們?cè)诠炯訌?qiáng)管理,、規(guī)范經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)、進(jìn)步企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面還應(yīng)盡更大的責(zé)任與責(zé)任,。我們將不斷地總結(jié)和檢查,，不斷地鞭策自己，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，以適應(yīng)時(shí)代和企業(yè)的發(fā)展,，與各位共同進(jìn)步，與公司共同成長(zhǎng),。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇四

20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)

為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2﹑加強(qiáng)客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作

由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光,，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金,，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳,，既讓客戶得到了實(shí)惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4,、加強(qiáng)客戶營銷,，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5,、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案,。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。

第三，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。

第二,，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷,，更新觀念,，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行,。

第三,，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn),，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇五

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2,、加強(qiáng)客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報(bào),、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。

3,、我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時(shí)地向各類客戶推薦基金,，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時(shí)進(jìn)行宣傳,，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4,、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案,。第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,。對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。第三,，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入,，針對(duì)以上突出的問題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余。第二,，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷,，更新觀念,，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。第三,，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門、同事,、銀企之間等合作意識(shí),，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇六

未到時(shí)我們無數(shù)次的憧憬美好,，可是,，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者,。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是,，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么,。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！

但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,，343人,，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券,，而今,，一切都沒了,。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時(shí),，可能有人要問了,，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們?cè)撛趺崔k呢,？

首先,，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡,？”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題,。

但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤,。不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次，明確掌握歷史走勢(shì),、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,，分析市場(chǎng)未來可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇七

時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐,。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇八

一、 以客戶為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作,。客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對(duì)外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款,、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識(shí),，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證工作質(zhì)量,。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、 督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

3,、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故,。

6,、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7,、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

五,、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4,、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵(lì)員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。

5、有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇九

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì),。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì),。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級(jí)理財(cái)師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問,、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐,，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵,。今天,，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職,。

第一、我先來談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí),。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖,，迅速和國際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生,。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求,?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場(chǎng),，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕,。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo),，以客戶為中心,，滿足客戶多元化、層次化金融需求,，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。

第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個(gè)方面開展工作：

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn),，樹立市場(chǎng)觀念,、客戶觀念,、營銷觀念,，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí),。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù),，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。

三,、分析研究市場(chǎng),，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀,、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí),，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金,、財(cái)務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況,、收集,、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn),，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率,、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見,。

四,、以客戶為中心,，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率,。客戶經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求,，提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,，急事急辦,，易事快辦，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶,。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理水平,。

六、求真務(wù)實(shí),，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作不拖,、不等,、不靠,、不推,，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí),，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,。靠誠信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報(bào)告如有不妥之處,，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正,。之,，如果這次競(jìng)聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

一,、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平。

二,、針對(duì)不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入,。

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十一

在這一年中我分管的工作還是財(cái)務(wù)工作,、人事勞資工作,，在這一年中有關(guān)業(yè)務(wù)方面的文件出臺(tái)了很多,，因此,，就需要不斷改進(jìn)工作方法和業(yè)務(wù)水平。在思想政治方面也應(yīng)具備“與時(shí)俱進(jìn),、開拓創(chuàng)新、自加壓力,、爭(zhēng)創(chuàng)一流”精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)江--主席在第十六次黨代會(huì)的報(bào)告精神,，深刻領(lǐng)會(huì)“高舉鄧--理論偉大旗幟，全面貫徹“三個(gè)代表”重要思想，繼往開來,，與時(shí)俱進(jìn)，全面建設(shè)小康社會(huì),，加快推進(jìn)社會(huì)主義現(xiàn)代化,，為開創(chuàng)中國特色社會(huì)主義事業(yè)新局面而奮斗”的真正含義,。回顧一年的無論是在業(yè)務(wù)水平還是思想政治方面都有進(jìn)步同時(shí)也存在不足,，下面就我本人一年的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)作以匯報(bào)

第一項(xiàng)從四個(gè)方面總結(jié)一下全年財(cái)務(wù)工作

1、建立人員數(shù)據(jù)庫工作,。

財(cái)政為控制財(cái)政支出，推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化進(jìn)程,，實(shí)行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng)，建立人員數(shù)據(jù)庫是最基礎(chǔ)性工作,。這項(xiàng)工作已在10月份完成了增人增資、離退休人員數(shù)據(jù)處理,、減人下冊(cè)數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集工作，已完成兩上兩下,，目前，只等工資調(diào)整和人員變動(dòng)時(shí)再做數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集,。

2、銀行帳戶重新審批工作,。

為清理多余帳戶避免設(shè)立帳外帳,，規(guī)范統(tǒng)一管理預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金，我財(cái)政根據(jù)《市市級(jí)行政事業(yè)單位銀行帳戶審批實(shí)施方案》文件要求,，進(jìn)行銀行帳戶的審批,，它是以單位自查為主，進(jìn)行自查登記和補(bǔ)報(bào)登記,，這幾項(xiàng)工作已經(jīng)完成，在銀行保留了財(cái)政要求應(yīng)該保留的帳戶,，并承諾今后不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào),、瞞報(bào)銀行帳戶,，不擅自開設(shè),、變更、撤消帳戶,。

3,、預(yù)算單位清產(chǎn)核資工作,。

清產(chǎn)核資工作是一項(xiàng)定期審核固定資產(chǎn)的工作，這是我從接管會(huì)計(jì)工作以來第一接觸到的業(yè)務(wù),。這次清產(chǎn)核資工作正適合摸清我委固定資產(chǎn)“家底”,，以免國有資產(chǎn)的流失,，全面清查各類財(cái)產(chǎn)和債務(wù)，并核實(shí)人員狀況、收入渠道,、支出結(jié)構(gòu)等情況進(jìn)行自查,，按規(guī)定沒有清查出任何問題，為深化財(cái)務(wù)預(yù)算制度改革和加強(qiáng)我委財(cái)產(chǎn)監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ),。

4,、財(cái)務(wù)年終決算工作,。

每年的年終決算基本程序都是一樣的，每一年的財(cái)務(wù)年終決算以后,，都對(duì)增收節(jié)支,、帳務(wù)處理積累一些經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又發(fā)現(xiàn)存在許多不足,。今年我感覺在每月的報(bào)財(cái)政報(bào)表的同時(shí),，自行設(shè)計(jì)的科目明細(xì)分析報(bào)表給我對(duì)本月財(cái)務(wù)分析幫助很大，對(duì)控制預(yù)算開支起到了重要作用,。但不足的是在年初立帳時(shí)考慮不全面,，明細(xì)科目還不健全，明年一定注意這個(gè)問題,。

第二項(xiàng)工作人事勞資工作

今年的人事工作較去年輕松一些,，主要是工作人員信息采集工作這項(xiàng)工作,，現(xiàn)已完成建立數(shù)據(jù)庫和軟盤上報(bào).為明年人員變動(dòng)的信息采集工作打下基礎(chǔ),。搞好本委工作人員年終考核總結(jié)上報(bào),，同時(shí)做好工資微調(diào)事宜。

另外,，在完成本職工作以外，積極主動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的一些零星事務(wù),。

以上是我全年的工作總結(jié)，仔細(xì)想想,，還有許多工作沒有到位的地方,，比如,，計(jì)算機(jī)應(yīng)用還沒有在業(yè)務(wù)工作充分體現(xiàn)，今后我要在這方面多學(xué)習(xí)，提高微機(jī)操作水平,，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，提高自身素質(zhì),，為明年我委創(chuàng)建全國科技工作先進(jìn)市而努力工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十二

20xx年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃 財(cái)務(wù)工作是一個(gè)公司及政府任何部門的重點(diǎn)部份，所以這項(xiàng)工作要嚴(yán)格做好,，為了做好20xx年財(cái)務(wù)工作，特?cái)M訂了這份財(cái)務(wù)工作計(jì)劃書,。

20xx年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年，各項(xiàng)工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專項(xiàng)票據(jù)的兌付,。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排，結(jié)合我縣信用社財(cái)務(wù)管理工作中的實(shí)際,，在上年度財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢(shì),，20xx年度聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項(xiàng)票據(jù)兌付工作,，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,，狠抓制度落實(shí)，防范各種操作風(fēng)險(xiǎn),，全面完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)”,。

一,、繼續(xù)開展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn),。

在去年會(huì)計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)開展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作,，提高會(huì)計(jì)核算管理水平，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn),。具體從8個(gè)方面抓起：會(huì)計(jì)基本規(guī)定;會(huì)計(jì)核算質(zhì)量;會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會(huì)計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會(huì)計(jì)經(jīng)營管理。特別是會(huì)計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺,，每年的會(huì)計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理,，需要進(jìn)一步規(guī)范,。

二,、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支,，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收,、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入,，內(nèi)抓管理，力爭(zhēng)全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息,，提高撥備水平的前提下，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)x萬元,，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤(rùn)率逐年上升的目標(biāo)。針對(duì)目標(biāo),，制定出臺(tái)《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》,，圍繞增收,、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排,。外抓信貸質(zhì)量管理,，積極盤活存量?jī)?yōu)化增量,，拓寬增收渠道，千方百計(jì)應(yīng)收盡收,。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營成本,，特別要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理,，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用,，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。具體抓好五項(xiàng)操作：一是財(cái)務(wù)開支操作：對(duì)營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制,，嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支、先提后支,、多收多支、少收少支,、以率定額，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開支原則,，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi)。二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對(duì)國家有關(guān)政策規(guī)定,，對(duì)職工福利費(fèi),，工會(huì)經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn),，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提,。對(duì)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用,。三是預(yù)算操作：對(duì)培訓(xùn)費(fèi)、會(huì)議費(fèi),、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制,，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出。四是包干操作：對(duì)差旅費(fèi),、郵電費(fèi),、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場(chǎng)物價(jià)情況合理制定包干使用辦法,，無正當(dāng)理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用,。五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)控,，防止以其他名義列支。

三,、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事故,。

在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,，近年來,，通過每年的序時(shí)檢查,，使得各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)重要憑證使用,，管理達(dá)到了加強(qiáng)，但此項(xiàng)工作不敢懈怠,，20xx年5月份我們要組織人員對(duì)20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專項(xiàng)序時(shí)檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用,，逐項(xiàng)逐類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時(shí)要求信用社主管會(huì)計(jì)每月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次,，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,，責(zé)任明確。

四,、繼續(xù)規(guī)范股金,，大力開展增資擴(kuò)股工作,。

去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為x元,，法人股入股起點(diǎn)為x元，投資股比例%,。入股起點(diǎn)的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難,，20xx年雖然開展了此項(xiàng)工作，但離票據(jù)兌付要求還有差距,，需要進(jìn)一步規(guī)范。20xx年底投資股比例%,還差xx個(gè)百分點(diǎn), 需在一季內(nèi)達(dá)到比例,。20xx年要大力開展增資擴(kuò)股工作，雖然20xx年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項(xiàng)票據(jù), 還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響,。

五,、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專項(xiàng)票據(jù)兌付工作,，今年3月份之前，要組織信用社按專項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露,，具體對(duì)20xx年度的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況、股金分紅情況,、“三會(huì)”召開情況、利潤(rùn)分配情況等進(jìn)行披露,，將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場(chǎng)合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)情況。

六,、配合職能科室，搞好統(tǒng)一法人工作,。

七,、開展新財(cái)務(wù)制度的培訓(xùn)工作,。

八,、做好其它各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

1,、搞好會(huì)計(jì)報(bào)表、項(xiàng)目電報(bào)的匯總上報(bào)工作,。

2、做好重要空白憑證訂購,、保管、分發(fā)等管理工作,。

3,、認(rèn)真搞好全年各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá),。

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo),。

5、保證信用社日常會(huì)計(jì)核算的正確無誤等各項(xiàng)工作,。

6、認(rèn)真編寫財(cái)務(wù)分析和項(xiàng)目電報(bào)分析,。

7,、加強(qiáng)信用社無息資金管理,。

8、繼續(xù)做好信用社帳戶,、現(xiàn)金,、大額支取方面的管理工作。

總之,，在新的一年里,，我們財(cái)務(wù)科將借改革契機(jī)，繼續(xù)加大財(cái)務(wù)管理力度,，提高員工業(yè)務(wù)操作能力,，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)科的職能作用，積極完成全年各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù),，以最大限度地服務(wù)于信用社,，為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)!