總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學習或思想情況進行回顧、分析,，并做出客觀評價的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的,、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認識上來，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧,。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫,？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇一

我始終堅持^v^工作第一^v^的原則，認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度,，工作上兢兢業(yè)業(yè),、任勞任怨，時刻以^v^創(chuàng)新服務,，持久服務^v^的服務理念鞭策,、完善自已，以用戶滿意為宗旨,，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務,。在銅元局分理處注重對員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務技能,，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上,，認真主動地學習新業(yè)務，尤其鉆研個金業(yè)務,。在工作中他總能想客戶之所想,，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務,。

全年來,，我辦理業(yè)務快速,、準確，業(yè)務量一直處于全所前列,，月平均業(yè)務量4500筆,，如：在二季度，開理財金一戶,，金額一百萬元,，組織他行存款八十余萬元。從_年至今一直擔任業(yè)務主管,，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下,，我主動為所領導分憂，不計個人得失,，長期放棄休息到所里加班,，在工作中正確地起到了主管的模范作用。

為了實現(xiàn)^v^用戶滿意第一^v^,，我除保證每天提前做好班前準備工作,，做到準點開門、滿點服務之外,，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務,，主動向客戶營銷我行產(chǎn)品，如基金,，國債,，保險等。并做到解釋簡明扼要,，淺顯易懂,，讓客戶在最短的時間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品,。對優(yōu)質(zhì)客戶,，我基本使用的是^v^站立式服務^v^，且做到^v^來有迎聲,，走有送聲^v^,。此外，我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務,、個人消費貸款,、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務,，受到客戶好評,。今年以來，就曾受到客戶口頭表揚20余次,，未接到過一次客戶投訴,，多次受到單位領導褒獎,。

本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念，經(jīng)過一年來的刻苦工作,、學習和實踐,，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得^v^主管^v^榮譽稱號、兩次在分行評為^v^核算質(zhì)量^v^獎,、二季度差錯在全市排名第三,。這些榮譽與成績的取得，與分理處,、儲蓄所領導的培養(yǎng)和廣大同事的關心是分不開的,。

為了適應新變化,，在掌握現(xiàn)代化辦公設備與業(yè)務技能的同時,，我還注意努力提高自身素質(zhì)，以適應金融現(xiàn)代化的需要,。我在工作之余進行自我充電,，努力自學計算機技能。通過這幾年的工作,，使我個人的綜合素質(zhì)得以提升,，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中,，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作,，愛崗敬業(yè),，吸取他人之所長、克已之短,，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力,。

我工作口號是：^v^向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務、把優(yōu)質(zhì)服務工作落到實處!^v^

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二

轉(zhuǎn)眼間我到x銀行工作已經(jīng)x年了,，在領導的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下,，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工。x年x月我從西崗分理處調(diào)至x支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學習工作狀況總結(jié)如下：

一,、加強學習,、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到x支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務接觸比較少,，并且各項業(yè)務變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習,，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務，在領導和師傅們的幫忙下,，很快就上手了,。我想只有自我對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務。作為一名客戶經(jīng)理,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責,，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業(yè)務學習的同時,，我還用心認真學習政治理論,，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴格要求自我,，作為參政黨成員，我用心擁護中國^v^的領導,，并用心參與建言獻策,，努力學習中國^v^的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線,。

二,、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇,，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務,，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險,，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細,，調(diào)查要屬實,，報告要認真，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務處理潛力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自我,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改善工作方式方法,，用心努力工作,，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇三

20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念,。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

20xx年x月x日買入xx，xx倍市盈率,，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅xx%,，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比xx%，公司具有fda認證,、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝,、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢,、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,，公司正在擴大產(chǎn)能,、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè),。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入xx一只股票,，在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解,，對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年x月x日的一季報公布利潤同比陡降xx%,，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失xx%,。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,，從此接觸了價值投資理念,，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,，認識到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念,。

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,，長期專注等待機會,。在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合,。不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染,，長期持股耐心等待。當價格高估時分批賣掉,，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段,。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股,、新股和未來成長股,，堅持低市盈率買入法安全投資。

1,、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內(nèi),，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做,。

2,、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少,，自由現(xiàn)金流充足,。

3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,。

4、企業(yè)具有護城河特征,，是壟斷性企業(yè),。

5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,，凈資產(chǎn)收益率,、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平,。

6,、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,，值得依賴。

7,、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,，確定買賣時機,。

在大盤pe<15時,，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結(jié)低落,，市場極度低迷,，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴重低估,，到了貪婪的時候,，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲,，是分批賣出的時候,。做到人取我舍，人舍我取,。

根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩(wěn)健,，現(xiàn)金流充足。國內(nèi)第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭。國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性,。前幾年企業(yè)贏利能力確實很強,。是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面,。

1,、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動,、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂,。

2,、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為xx付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。

不管一只股票有多么優(yōu)秀,，買入時市盈率都必須小于15倍,，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全,。

3,、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題,、產(chǎn)品質(zhì)量問題,、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響,、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散,。

4,、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當時醫(yī)藥板塊很熱門,，導致買入價過高,。

歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股,、上市不足3年的新股,、未來的所謂高成長股、題材股,，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50,、60倍的中小板新股(hpr),，一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(xxx)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中,，再好的企業(yè)如果出價過高,，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇四

新年該有新的工作計劃了,，下面是我本人20xx年工作計劃如下：

一、工作思路

市場部門將全力配合公司目標,，制定相應工作目標及計劃,，并嚴格按照此計劃方案落實執(zhí)行。由于市場部成立時間短,，部門業(yè)務人員不足,，前期業(yè)績達成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升,。

二,、工作目標

根據(jù)目前人員狀況，以及市場部成立初期,，設定此計劃目標：

（一）部門人員架構(gòu)完善,，理財團隊建設

完善部門人員配置，根據(jù)理財業(yè)績狀況及管理能力,，從理財專員中產(chǎn)生,。

1、拓寬招聘渠道,，配合人事部門抓緊時間招聘,，如有需要，參加現(xiàn)場招聘會一次,；

2,、根據(jù)部門業(yè)績狀況，對理財專員全面定崗,，優(yōu)勝劣汰,，在中旬之前，確定部門人員數(shù)量,，并在月底之前，全部配置完成,。

（二）擴大品牌影響力

客戶投資平臺系統(tǒng)升級,，目前正在測試中，完善平臺功能,，豐富界面內(nèi)容,，由企劃負責,，并不定期召集相關人員檢討平臺功能。

2,、制作公司宣傳畫冊

目前企劃人員正在設計中,，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節(jié),，利用春節(jié)拜訪親人朋友過程中宣傳公司,，提高公司知名度、

3,、加大廣告投放力度

4,、參加有影響力的行業(yè)會議、活動

積極拓展與國內(nèi)金融機構(gòu),、投資機構(gòu)的互通合作,，參加一些有形影響力的行業(yè)會議,，及時掌握政策動態(tài)，獲取市場資源，以項目投資分享為合作點,，強化品牌影響。

（三）融資目標達成方案

1,、理財專員業(yè)務開展

首先,，培訓理財專員，全面了解公司產(chǎn)品,，認可公司產(chǎn)品,，從緣故市場著手開展業(yè)務，并要求理財專員設定個人目標,，提出具體方案,，并監(jiān)督落實執(zhí)行。

2,、定期舉辦公益性理財推廣活動

在業(yè)務拓展過程中,，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財推廣活動,，主要提供免費理財咨詢,，適當配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度,，挖掘客戶資源,。

3、借助中國傳統(tǒng)節(jié)假日,，舉辦客戶答謝會議,，維護好老客戶，并向客戶傳達政策以及公司長遠規(guī)劃,，以便挖掘客戶背后的客戶資源,。

（四）配合及支持

1,、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶外拓展活動，加強員工之間的溝通,，增強員工歸屬感和團隊凝聚力,，以便于留住人才，管理人才,，應用人才,。

2、適當時間,，允許員工攜帶家屬參與公司舉辦的戶外活動,，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資,，培養(yǎng)忠誠投資客戶,。

新的一年，希望各部門能相互配合,，希望能通力合作,，共同完成公司的年度目標。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇五

20xx年的工作已經(jīng),，回首一年的工作,，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實充實自我,，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚,，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報如下：

1、任務指標

基金個人任務指標x萬,，完成x萬,，完成率x%。理財產(chǎn)品個人任務指標x萬,，完成x萬,，完成率x%。理財客戶新增戶,，完成x%,。貴金屬任務指標萬，銷售x萬,，完成率x%,。白金卡任務指標x張，完成x張,，完成率x%,。貸記卡個人任務指標張，完成張,，完成率x%,。

2、學習上

20xx年x月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上

1）,、積極營銷新客戶。

2）,、細心維護老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進行風險投資,，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費,。

3）,、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協(xié)助行領導積極營銷,。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子算業(yè)務。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

1,、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20xx年的工作總匯報,，不當之處還請領導和同事們批評指正,！

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇六

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學習、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一,、各項任務指標,、學習和工作情況

1、任務指標:

個人任務指標萬，完成萬,，完成率241%,。

理財產(chǎn)品

個人任務指標萬，完成萬,，完成率226%,。

理財客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務指標張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務指標張，完成張,，完成率206%,。

2、學習上：

20__年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1),、積極營銷新客戶

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇七

隨著企業(yè)規(guī)模不斷擴大，人才需求日益增加,，本著發(fā)揚企業(yè)文化,，提高企業(yè)員工素質(zhì)的目的，以獲取企業(yè)發(fā)展所需人才,，為企業(yè)發(fā)展提供強大的人力支持為宗旨,，結(jié)合公司20xx年度發(fā)展戰(zhàn)略及相關計劃安排，特制定公司20xx年度招聘計劃,。

一,、20xx年度招聘情況回顧及總結(jié)

20xx年度是公司發(fā)展壯大的一年，面對嚴峻的人員招聘問題,，人力資源部通過不同渠道為企業(yè)招聘人員,然而由于多方面原因?qū)е滦聠T工流失率相當嚴重,，但基本保障了企業(yè)大規(guī)模的用人需要。 二、20xx年度崗位需求狀況分析

經(jīng)反復統(tǒng)計與核算,，20xx年崗位需求涵蓋各部門現(xiàn)有人員空缺,、離職補缺、新上項目人員配備等方面,，具體分析如下：

1,、根據(jù)各部門人員缺口及預估計流失率，經(jīng)初步分析20xx年度招聘崗位信息如下：

(1)公司高管,包括：運營副總,、總設計師等;

(2)公司中層干部,，包括：行政管理部經(jīng)理、營銷部經(jīng)理等;

(2)工程技術(shù)類人員,，包括：服裝打樣師,、設計師、cad打板師等;

(3)后勤人員,，包括：市場專員,、人事專員、銷售專員,、銷售,、文秘等;

(4)20xx年計劃招聘總?cè)藬?shù)：20人左右(含銷售人員);

2、招聘原則：員工招聘嚴格按照公司既定的招聘流程,，以面向社會公開招聘,、擇優(yōu)錄用為原則，從學識,、品德,、體格、符合崗位要求等方面進行審核,。確保為企業(yè)選聘充分的人力資源,。

3、各部門關鍵崗位選聘,，根據(jù)個崗位職務不同按內(nèi)部選聘辦法與程序：

(1)自愿報名;(2)單位推薦;(3)集中面試;(4)分類考核; (5)調(diào)查摸底;(6)統(tǒng)一研究決定,。

三、20xx年度招聘需求

根據(jù)公司20xx年年度經(jīng)營計劃及戰(zhàn)略發(fā)展目標,，各部門需提報年度人員需求計劃,，見下表：

20xx年度招聘需求(人員需求)表

四、人員招聘政策

1,、招聘原則

(1)聘得起的;(2)管得了的;(3)用得好的;(4)留得住的,。 2、選人原則 (1)合適偏高;

(2)培訓和職責的壓力可培養(yǎng)大量的人才; (3)目前公司迫切需要的人才,。 3,、招聘方式

(1)校園招聘(主要招聘渠道)：江蘇經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學院、中國傳媒大學南廣學院等;

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇八

一、指導思想

認真學習馬列主義,、^v^思想,、理論，認真落實xx大精神,，全面落實“十五”計劃,，根據(jù)學校及校大隊部工作計劃結(jié)合本中隊的實際情況，積極深化素質(zhì)教育,，全面提高教育質(zhì)量,，優(yōu)化育人環(huán)境，努力提高自身素質(zhì),，依法執(zhí)教,，以德治班，全面育人,，與時俱進，開拓創(chuàng)新,，爭取更大成績,。

二、工作重點

1,、通過各種途徑貫徹執(zhí)行《小學生日常行為規(guī)范》;

2,、以豐富多彩的少先隊活動鼓勵學生開展雛鷹爭章活動;

3、 定期進行行為規(guī)范教育

4,、豐富課余生活,，培養(yǎng)興趣，鼓勵學生積極參加課余活動;

三,、具體工作和措施：

(一)開展“手拉手”紅色行動,。

在上學期與青海稱多縣完全小學四年級(1)中隊結(jié)對子的基礎上，繼續(xù)在精神上,、物質(zhì)上幫助他們,。要求學生能做到每月互通一次書信，互相交流學習上,、生活上的情況,。幫助遠方的小伙伴度過生活學習上的難關。做好“手拉手”光榮冊的記錄和展評工作,。從而培養(yǎng)隊員們的愛心,。

(二)開展“好習慣伴我成長”的綠色行動。

在開展“好習慣伴我成長”變廢為寶的活動,。以雛鷹小隊為單位,，自設課題，搜集資料，了解廢電池的危害,，了解生活中的“一度電,、一粒米、一張紙,、一滴水”等的用處和意義,。制作成探究報告在中隊中交流，鼓勵學生大膽創(chuàng)新,，勇于探索,，發(fā)揮主動，從而使學生能得到充分地鍛煉,。

(三)開展“快樂中隊創(chuàng)建”的藍色行動,。

結(jié)合“中隊是我家”的環(huán)境設計大賽，推出中隊中的一批紅領巾小當家,，從而增強隊員們對中隊集體的向心力,。與二(1)中隊開展“紅綠領巾大帶小”的建友誼中隊活動。制定聯(lián)建快樂中隊方案,，設計攜手計劃,，開展課間、午休以大帶小的“快樂游戲文明課間”活動,，形成快樂中隊集體,。

(四)開展“我是學習小主人”的紫色行動。

結(jié)合升入畢業(yè)中隊的契機,，教育孩子自覺學習,，學得主動，學得扎實,。從每天的作業(yè)時間開始,，作好統(tǒng)計，學會總結(jié),，不斷進步,。使良好的學習氛圍在中隊中形成。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇九

大家好,！我是來自**支行的**,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

1,、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵,，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握,，為客戶提供合理建議,。()這種營銷，既立足當前,，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2,、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4,、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應新形勢的需要,。

各位領導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十

__年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

客戶在第一，存款是中心,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。

在服務客戶的過程中,，我用心細致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……

雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務贏得

該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關模式,，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款500萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨,、積極工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求、顧全大局,、不計得失,，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力，在__年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十一

一、情況分析

本班現(xiàn)有學生75人,，不少學生學習習慣較差,，基礎也不好，兩極分化明顯,，成績不好的學生相對來說,，家庭教育很不理想，來自父母的心靈,，學習上的關心不夠,，在新學期中希望同學不斷努力，作為隊輔導員,，我會給予他們的關心,，依據(jù)學校德育實施計劃，加強隊員行為規(guī)范教育，深化愛國主義教育,，做好德育工作的滲透和遷移,，樹立良好的隊風，爭取不斷前進,。

二,、指導思想

依據(jù)學校工作計劃，加強學習,，堅持以德育為核心,，以教學為中心。堅持以“課內(nèi)滲透”為主題,，“課外延伸”為增長點,。堅持熱愛^v^，深入開展愛國主義,、集體主義和社會主義教育,。提倡道德規(guī)范：“愛校守法，明理誠信,，友善團結(jié),，勤儉自強，敬業(yè)奉獻”切實幫助隊員做到“以德育人,，德智并舉,，探究發(fā)展，學會生存.學會做人”,。加強培養(yǎng)隊員樹立正確的人生觀,、世界觀、價值觀,，讓每一個學生沐浴在愛和希望的陽光中全面扎實推進素質(zhì)教育,。

三、具體工作內(nèi)容,、措施

(一)德育以學生“自主與責任”為主題,，不斷深入愛國主義教育。

1,、規(guī)范升旗儀式,，發(fā)揮隊員的自主管理，增強隊員的愛國主義責任感,，加強歌頌中國^v^領導的教育,。

2、開展以“自主與責任” 教育,，以隊員發(fā)展為本,，培養(yǎng)隊員認真負責的態(tài)度和情感以及把事情做好的行為和能力,，加強“自主與責任” 教育。

3,、結(jié)合“三八”婦女節(jié)、勞動節(jié),、端午節(jié),、兒童節(jié)等，不斷開展熱愛勞動,，熱愛祖國.愛生重教,，尊老愛老，團結(jié)友愛的傳統(tǒng)教育,，并在隊員中評選積極分子,，宣傳先進事跡。

4,、以隊員“學會給予,，學會關心”的指導思想，制訂主題隊會內(nèi)容,。作為隊主任加強指導,。

5、以“五愛教育”為基本內(nèi)容,，從認識自我做起：認識自我存在的價值,、認識自強的意義、認識現(xiàn)在的自我;從對小事負責做起;牢記不會做小事的人,，也做不了大事,。培養(yǎng)隊員愿意做小事，學會做小事,。在實踐中增強責任感,。繼續(xù)開展一幫一結(jié)對子活動，樹立良好的隊風與學風,。

(二)繼續(xù)加強行為規(guī)范教育

以幫助隊員“學會做人,、學會生存”為方向，以培養(yǎng)隊員善良,、文明,、守紀、自律,、自主,、友愛、理想為目標,，以日常行為規(guī)范養(yǎng)成為抓手,，以校園文化建設為載體。

(1)各隊應根據(jù)本隊特點，有目標,、有措施,，創(chuàng)設自己的特色隊，,。

根據(jù)我隊以往的表現(xiàn)以及隊員的弱點,，我隊決定成立閱讀特色隊，在學校的各項活動中爭取好成績,。提高自己的閱讀水平和作文水平,。

(2)由于我隊以前的行為規(guī)范較差，在行為規(guī)范教育中前五周重點抓文明休息,、文明交往,，并同時對文明上課的一分鐘預備鈴進行檢查。

(3)從小事做起,、從自我教育做起,，大家行動，樹立良好隊風,。好人好事堅持天天記,。

(4)愛護公共財物，每個隊員必須從保護和管理好自己的課桌椅做起,，嚴禁在課桌上亂涂,、亂穿、亂刻,、亂畫,。

(5)培養(yǎng)良好的衛(wèi)生習慣，堅持每天晨掃和午掃,。校內(nèi)禁用餐巾紙,，禁吃口香糖，嚴禁亂扔紙屑雜物,。

(6)廣播操加強進出場紀律的檢查和指導,。積極參加校秋季運動會，培養(yǎng)集體主義觀念,。

(7)眼保健操工作要進一步做到正確到位,，堅待每周的健康教育。

(8)六星評比活動本學期照常進行

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十二

20xx即將度過,，我們充滿信心的迎來了20xx年,。過去的一年是我們拼搏奮斗的一年，也是我們?nèi)隊I收及利潤指標完成得較為理想的一年,。值此辭舊迎新之際,，有必要回顧總結(jié)過去一年的工作,、成績、經(jīng)驗及不足,，以利于揚長避短,。

我公司下設盛世芙蓉餐飲管理有限公司、耕食記餐飲管理有限公司,、耕食記生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司,、盛世芙蓉文化傳播有限公司、盛世芙蓉酒店管理學校等經(jīng)營與培訓機構(gòu),。其行業(yè)背景是湖南省大型湘菜酒店：“盛世芙蓉”?！笆⑹儡饺亍本频戡F(xiàn)有3家直營店（即：株洲河西店,、株洲神農(nóng)公園店、長沙天心閣店）,，經(jīng)營餐飲業(yè)10余年來,，以風格鮮明、菜味地道管理精細而著稱,，取得了良好的經(jīng)營效益和品牌效益,。

雖然我們在20xx年的工作中取得了一些成績，但細細盤點下來,，仍然還存在著一些不盡人意的地方?，F(xiàn)將各部門的總結(jié)歸結(jié)一下盛世芙蓉3家直營店20xx年工作完成情況：

盛世芙蓉事業(yè)部旗下三店，全年共完成營業(yè)收入元,，比去年同期的元上升或下降元,，超幅為%,。其中神農(nóng)店元，河西店元,，天心閣店元。營業(yè)成本元,，比去年同期的元上升或下降元,，升幅為%。完成純利潤元,，比去年同期的元上升或下降元,，升幅為元。其中神農(nóng)店元,，河西店元,，天心閣店元。

1,、8月份組織采購部及廚政部去農(nóng)業(yè)公司實地考察,，對農(nóng)業(yè)公司急需推銷和即將上市的菜品的產(chǎn)品進行了對接,，真正做到了“急兄弟單位之所急，想兄弟單位之所想”,。

2,、10月份組織三店及事業(yè)部員工參加聯(lián)盟總部的宣講活動，讓員工更深一步了解公司的發(fā)展方向,、耕食理念以及自己今后的職業(yè)發(fā)展途徑,。

針對天心閣店因停車難，稅收增加等一系列因素造成的客源流失,、營業(yè)額及純利潤明顯下降等情況,，事業(yè)部及時采取措施，在公司及門店的共同努力下,，在相繼解決了交警及稅務部門等外在因素后,，10月中旬立即安排制定了天心閣內(nèi)部提質(zhì)計劃，計劃從衛(wèi)生,、服務,、菜品、宣傳,、客戶,、管理等多方面著手開展工作，12月底已通過驗收,。雖然目前從數(shù)據(jù)方面還看不到明顯的變化,，相信只要我們堅持這個方向，天心閣店的情況一定會好轉(zhuǎn),。

20xx年公司下達到事業(yè)部的任務為萬,。為了較好的完成任務，事業(yè)部在貫徹原有績效提成方案的基礎上,，在3月份對三店員工工資進行了大幅度調(diào)整并制度了統(tǒng)一的獎金分配原則,，有利地提升了本酒店的薪酬競爭優(yōu)勢，也平衡了員工的職業(yè)滿意度,。同年12月,，事業(yè)部再次對員工薪酬進行大面積調(diào)整，同時,，為使股東及員工雙方面利益得到有效保障,，在充分參照三店近兩年經(jīng)營數(shù)據(jù)的基礎上，我們再次調(diào)整了績效分配方案,，將各門店及廚部各檔口的經(jīng)營任務進行了重新分配,，方案充分體現(xiàn)了任務與效益掛鉤的原則，能有效刺激員工發(fā)揮各自的優(yōu)勢,，想方設法搞好經(jīng)營,，充分調(diào)動員工的工作積極主動性,。

1、健全管理機構(gòu)：為了強化層級管理,，增強各部門人員的工作能力及執(zhí)行力,，20xx年1月事業(yè)部正式成立廚政部、采購部及工程部,，7月份又將辦公室從公司分離出來,，8月份組建質(zhì)檢小組。自此,，事業(yè)部的職能部門基本健全,，事業(yè)部的管理工作也在有條不紊地進行，并在門店的運營中充分發(fā)揮了作用,。

2,、強調(diào)層級管理，提高工作效率,。自事業(yè)部各職能部門成立、人員進行整合后,，各部門人員的工作能力及工作效率都有了很大提高,，各門店反映良好：

1）、3月份采購部成立晚班采購小組,，5月底事業(yè)部配置了專車供晚班小組專職采購株洲兩店小菜,，此舉開創(chuàng)了株洲餐飲行業(yè)采購的先河，且做好了其他同行業(yè)想都不敢想的事情,。自6月份到12月份間,，自購小菜的舉措為株洲兩店創(chuàng)造了8萬多元的利潤。

2）,、工程部在公司以往的店長擴大會上一直是眾夭之的,，怨聲不斷，自事業(yè)部接手直管后,，門店工程問題漸漸從多到少,、從有到無，工程部的工作能力與效率多次在會上獲得董事長的肯定,。20xx年除保證三店工程設備的正常運轉(zhuǎn)外,，完成的大型工程項目有：天心閣店的員工宿舍改造、電工房的擴大與增容,、中央空調(diào)鍋爐的更換及風口的改造,；河西店的六樓員工餐廳的改造、芙蓉第平臺的防水工程,；神農(nóng)店四區(qū)屋檐的防水工程,、大廚房線路的更換及水車的維修與加固,、內(nèi)墻粉刷等等工程。并就以往一些未結(jié)工程全部進行了清理,、結(jié)算,，與外協(xié)之間形成了良好的合作關系。

20xx年,，事業(yè)部將工程人員的安全教育及安全防范工作放在首位,，一年間，除1月2日河西店羅吉林事件外,，再未發(fā)生大的安全事故,。

3）、廚政部在貫徹事業(yè)部績效提成方案的同時,，結(jié)合方案實施了檔口分組管理,，人員層級管理，對單個檔口的業(yè)績,、毛利率單獨核算,，因此，廚部管理也相應得到加強,，出品毛利相應得到提高,。由于任務到人，員工在工作中各盡其能,，工作態(tài)度及能力有了很大提升,。此舉也打破了以往獎金吃大鍋飯的慣例，真正實現(xiàn)了多勞多得,、多超多提,。

4）、自公司營運部6月份結(jié)束對門店的“334”模型質(zhì)檢后,，三店的衛(wèi)生狀況,、員工狀態(tài)、菜品質(zhì)量等一度反彈,，事業(yè)部當機立斷：重新組建質(zhì)檢部,。短短四個月的時間，質(zhì)檢小組取得的成果卻不小,，最明顯的有：河西店,，從8月份基礎設施設備上的“五指一抹黑”到現(xiàn)在的窗明幾凈；神農(nóng)店,，從剛開始時桌布五顏六色,，長短不一到現(xiàn)在的整齊劃一；天心閣店：從最初的一個包廂幾個燈泡不亮到現(xiàn)在的燈火通明,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十三

本人是 11月20日剛剛加入江海證劵的一員,。在過去的時間里,，本人堅持參加公司的考試培訓，最后通過證劵從業(yè)考試,，以優(yōu)秀的成績進入.財三部,，成為江海證劵正式的員工。自己很高興,，也非常感謝牛經(jīng)理以及公司對我考試的肯定以及認可,，這是我對這一段時間的工作總結(jié)。

在剛?cè)肼毢蟮囊欢螘r間里,，我在工作方面遇到很多問題,。首先是營銷方面我無從下手，沒有渠道和屬于自己的營銷模式,。經(jīng)過與經(jīng)理溝通后,，他給我講了很多與陌生客戶的溝通技巧和朋友怎么樣談股票，以及一些工作中語言的技巧,，合很多自己的經(jīng)歷和一些方法:,，以及公司老員工的一些工作實例，對我?guī)椭艽?。?jīng)過我自己的總結(jié),，我初步找到了自己與客戶溝通的方式。比如怎么了解客戶,，怎么樣引導客戶。通過大家的幫助以及自己的努力,。本人在這段時間以來,，開戶數(shù)10個，有效戶8個,，新增資產(chǎn)126萬,，成績不很突出，但這是對我工作的認可,，我會再接再厲,，爭取取得更好的成績。

當我知道怎么樣與客戶溝通時我有遇到了別的問題,。比如自己的專業(yè)知識不過關,，客戶問我一些比較專業(yè)的股票或者分析時，我也是一頭霧水,，雖然公司研發(fā)團隊給我的幫助很大,，我可以找分析師給客戶講解，也可以找經(jīng)理或者老員工給客戶談股票,，但是自己的專業(yè)知識不過關總是讓客戶產(chǎn)生懷疑,。因此我開始向牛經(jīng)理以及一些老員工學習專業(yè)知識,，每天回家堅持看一些股票知識的書，現(xiàn)在我可以和客戶談論一些簡單的股票理論,。在今后的時間里我會更加努力,，在牛經(jīng)理的正確方的案,.歡領導下，成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理,，

以下是我對明年工作的計劃和一些規(guī)劃

1. 學習業(yè)務知識及掌握的業(yè)務技能：堅持每天看書,，看新聞，了解股票相關的知識,，多和經(jīng)理以及老員工溝通,，了解一些業(yè)務技巧和溝通的方式。多總結(jié),，慢慢的把別人的優(yōu)點融入自己的營銷模式,。

2. 對于業(yè)務創(chuàng)新和服務創(chuàng)新的工作：要堅持每天給客戶打電話溝通，了解客戶做股票的情況,，與客戶溝通感情,，讓客戶相信自己，與自己成為朋友,，幫客戶解決問題

3. 工作中遇到的問題及解決方式：工作中遇到問題時,，及時向上級部門匯報，經(jīng)上級部門同意后再解決,，不得通過自己的方式解決問題,，要與經(jīng)理溝通經(jīng)同意后在解決。多和經(jīng)理溝通,，在部門會上多注意大家提出的問題,，有則改之無則加勉。

4. 工作中的不足之處 ：增加自己的專業(yè)知識,，熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營銷的知識,。 多引導客戶辦.我們的錦龍產(chǎn)品。

5. 對新一年工作的展望：從各方面完善自己,，多挖掘一些潛在客戶,，完成公司交給的各項任務。早日做一名合格的客戶經(jīng)理,。

6 在明年的工作中,，我的目標是用自己的所學，多幫助自己的客戶解決問題,，爭取在明年中新增資產(chǎn)800萬,，新增有效戶50個。

隨著公司不斷擴大，規(guī)范,，完善,，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也將更高,，需掌握的知識需更廣,，為此，我將更加勤奮學習,，提高自身各項素質(zhì)和技能,，適應公司發(fā)展要求。

以上是我的個人工作總結(jié),，請監(jiān)督,！

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十四

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來,，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己，按照總行的要求,，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平,，做好客戶的財務保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

1,、努力提升業(yè)務技能水平,，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領導的支持幫助下,，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升,。另外，為了加強學習業(yè)務技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓,。

2、加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。

4,、加強客戶營銷,，增加客戶群體。自己的擔子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學習總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習,、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心,，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。

第二，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三,，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一,，加強學習,，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平,，開展業(yè)務才可以得心應手,，游刃有余。

第二,，在做好本職工作的同時,，積極營銷，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責任心,，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三,，細節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門,、同事,、銀企之間等合作意識,，加強團結(jié),，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十五

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將x年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。__年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十六

陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組,，在學校黨支部的正確領導下，充分發(fā)揮民主理財,、民主監(jiān)督的職能,。從本學期開始對學校的公用經(jīng)費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核后再按時上報,，最后把上報情況及時公示,，得到了學校教職工的好評。現(xiàn)就我們本學期的工作作如下小結(jié)：

我們民主理財小組成員從任職以來,，深感責任重大,，肩負著學校教職工對學校各項財務的監(jiān)督職能,，為此，我們從思想上高度重視,，認真學習民主理財章程,，工作中認真仔細，從不馬虎,，積極吸取群眾意見,，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日,，這一天,，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據(jù),，逐張逐頁地進行核對,，對票據(jù)嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載,，嚴格按照理財程序予以審查,，對不符合財經(jīng)報銷的單據(jù)，一律不予通過,，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄,，積極參與學校的各種有關財務會議，并把會議精神傳遞給群眾,，從中聽取群眾意見,，充分發(fā)揮民主理財?shù)淖饔谩?/p>

按照中心學校規(guī)定，我們每月對公用經(jīng)費,、資料費,、學生生活費的財務單據(jù)進行一次審查，并按時上報到中心學校,。然后,，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度,。

本學期按照中心學校的財務審批制度,，我們根據(jù)校委會的安排，對學校提出的地面硬化,、電改水改,、屋面維修等項目進行了審核，并及時上報中心學校,，得到中心學校批復后,，再進行實施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學校財務管理走上了規(guī)范化的軌道,。

通過一年以來的工作,，我們深刻體會到，民主理財真正體現(xiàn)了人民當家作主,，真正做到了“還干部一個清白,，給群眾一個明白”，真正增強了領導和群眾的凝聚力,，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象,，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十七

未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好，可是,，當xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資,，我的處理方式是很消極的。而且,，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn),，只是當科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是,，我們卻無法改變什么,。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么,。因此,，我認為以不變應萬變是的選擇,。當然，前提是我認為我的投資是對的,！

但是,，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券,，而今，一切都沒了,。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財師,，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期,，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機,！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預期,。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法。這時,，可能有人要問了,，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢,？

首先,，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡,？”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心,，利用自己豁達的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是,，我們經(jīng)常無力回答,。答了，怕市場變幻判斷錯誤,。不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴。第三,，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十八

在擔任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報如下：

一、____年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷____貴族白酒交易中心,、____市電力實業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。____年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作破 解實際工作中遇到的種種困難,。

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20____年就過去了,，在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20____年工作情況匯報如下：

一、20____年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、____市電力實業(yè)公司,、____市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至__月末，個人累計完成存款____多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二、擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。____年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作破 解實際工作中遇到的種種困難,。

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20____年就過去了,，在擔任____支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20____年工作情況匯報如下：

一,、工作收獲

20____年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心,、____電力實業(yè)公司,、____中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、明確崗位的職責和使命

擔任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,。經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。20____年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四、今后努力的方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇十九

根據(jù)公司xx年度深圳地區(qū)總銷售額1億元,，銷量總量5萬套的總目標及公司xx年度的渠道策略做出以下工作計劃：

一、 市場分析

空調(diào)市場連續(xù)幾年的價格戰(zhàn)逐步啟動了,。二,、三級市場的低端需求，同時隨著城市建設和人民生活水平的不斷提高以及產(chǎn)品更新?lián)Q代時期的到來帶動了一級市場的持續(xù)增長幅度,，從而帶動了整體市場容量的擴張,。xx年度內(nèi)銷總量達到1950萬套，較20xx年度增長年度預計可達到2500萬-3000萬套.根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)顯示全球市場容量在5500萬套-6000萬套.中國市場容量約為3800萬套,根據(jù)區(qū)域市場份額容量的劃分,深圳空調(diào)市場的容量約為40萬套左右,5萬套的銷售目標約占市場份額的13%.

目前格蘭仕在深圳空調(diào)市場的占有率約為左右,但根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)顯示近幾年一直處于“洗牌”階段,，品牌市場占有率將形成高度的集中化,。根據(jù)公司的實力及xx年度的產(chǎn)品線,公司xx年度銷售目標完全有可能實現(xiàn).20xx年中國空調(diào)品牌約有400個，到20xx年下降到140個左右,年均淘汰率32%.到xx年在格力,、美的,、海爾等一線品牌的“圍剿”下，中國空調(diào)市場活躍的品牌不足50個,，淘汰率達60%,。20xx年度lg受到美國指責傾銷;科龍遇到財務問題，市場份額急劇下滑,。新科,、長虹、奧克斯也受到企業(yè),、品牌等方面的不良影響,，市場份額也有所下滑。日資品牌如松下,、三菱等品牌在20xx年度受到中國人民的強烈抵日情緒的影響,，市場份額下劃較大,。而格蘭仕空調(diào)在廣東市場則呈現(xiàn)出急速增長的趨勢。但深圳市場基礎比較薄弱,，團隊還比較年輕,，品牌影響力還需要鞏固與拓展。根據(jù)以上情況做以下工作規(guī)劃,。

二,、 工作規(guī)劃

根據(jù)以上情況在xx年度計劃主抓六項工作:

1、銷售業(yè)績

根據(jù)公司下達的年銷任務,，月銷售任務,。根據(jù)市場具體情況進行分解。分解到每月,、每周,、每日,。以每月,、每周、每日的銷售目標分解到各個系統(tǒng)及各個門店,，完成各個時段的銷售任務,。并在完成任務的基礎上，提高銷售業(yè)績,。主要手段是：提高團隊素質(zhì),，加強團隊管理，開展各種促銷活動,，制定獎罰制度及激勵方案(根據(jù)市場情況及各時間段的實際情況進行)此項工作不分淡旺季時時主抓,。在銷售旺季針對國美、蘇寧等專業(yè)家電系統(tǒng)實施力度較大的銷售促進活動,，強勢推進大型終端,。

2、k/a,、代理商管理及關系維護

針對現(xiàn)有的k/a客戶,、代理商或?qū)⑼卣沟膋/a及代理商進行有效管理及關系維護，對各個k/a客戶及代理商建立客戶檔案,，了解前期銷售情況及實力情況,，進行公司的企業(yè)文化傳播和公司xx年度的新產(chǎn)品傳播。此項工作在8月末完成,。在旺季結(jié)束后和旺季來臨前不定時的進行傳播,。了解各k/a及代理商負責人的基本情況進行定期拜訪，進行有效溝通,。

3,、品牌及產(chǎn)品推廣

品牌及產(chǎn)品推廣在20xx年至xx年度配合及執(zhí)行公司的定期品牌宣傳及產(chǎn)品推廣活動,，并策劃一些投入成本，較低的公共關系宣傳活動,，提升品牌形象,。如“格蘭仕空調(diào)健康、環(huán)保,、愛我家”等公益活動,。有可能的情況下與各個k/a系統(tǒng)聯(lián)合進行推廣，不但可以擴大影響力,，還可以建立良好的客情關系,。產(chǎn)品推廣主要進行一些“路演”或戶外靜態(tài)展示進行一些產(chǎn)品推廣和正常營業(yè)推廣。

4,、終端布置(配合業(yè)務條線的渠道拓展)

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十

20_年對我來說,，是加強學習，克服困難,，開拓業(yè)務,，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大,。我從事綜合柜員工資崗也已整整兩年,，從21團支行調(diào)至_分理處，接觸到了主出納以及交換業(yè)務,。在領導的帶領與指導下,，我學到了很多業(yè)務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的,。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我,，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉,。柜臺營銷方面是我的弱點,，可是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上,，進而能夠更有針對性的學習,、改善，并不斷提高,。

現(xiàn)將工作情景總結(jié)如下：

首先,，在思想與工作上，我能夠更加進取主動地學習農(nóng)行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握,，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我,。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教,，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能,，也更加深刻地體會到團隊精神,、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自我在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富,。在工作方面,，我有強烈的事業(yè)心和職責感，我能夠任勞任怨,，不挑三揀四,，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態(tài),，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，經(jīng)過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務需求,，力爭使每一位客戶滿意,，經(jīng)過自身的努力來維護好每一位客戶。

其次,，在技能方面,，我個人也能夠進取投入，訓練自我,，這一年中,，我始終堅持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的農(nóng)行員工的標準嚴格的要求自我,，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能,，使自我能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光,，一份熱。

對我個人而言,，點鈔技能已經(jīng)基本達標,，可是abis與熟練的同事相比還有必須的距離，所以,，我利用一點一滴的時間加緊練習,，因為我明白，作為儲蓄崗位一線員工,，我們更應當加強自我的業(yè)務技能水平,，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶供給方便,、快捷,、準確的服務。

第三,，在日常的工作生活中,，我能夠及時地融入到農(nóng)行這個大家庭中,，進取應對工作，與大家團結(jié)協(xié)作,，相互幫忙,。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè),，哪個崗位,，都離不開同事之間的配合，因為一滴水僅有在大海中才能生存,。僅有不一樣部門之間,、同事之間相互溝通、相互配合,、團結(jié)一致,，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績,。

第四,，服務方面。銀行做為服務行業(yè),，除了出售自我的有形產(chǎn)品外,，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務，銀行的各項經(jīng)營目標需要經(jīng)過供給優(yōu)質(zhì)的服務來實現(xiàn),，由此可見,，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作,、保護金融消費者利益,，不僅僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務，也是培育客戶忠誠度,、提升銀行聲譽,、增強綜合競爭實力的需要。

每一天我都被同事們的微笑所感染,，被同事們的滿腔熱情所打動,，農(nóng)行的服務處處體現(xiàn)著^v^客戶第一^v^的理念。在農(nóng)行工作過程中,，逐漸地,，我也明白了^v^以客戶為中心^v^,是一切服務工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務的宗旨,，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇,，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活,，偶然發(fā)生的小插曲,，客戶輕輕的一聲^v^多謝^v^,燃起了心中的活力;客戶不解的抱怨,，需要的是耐心的講解?；盍ψ屛覍ぷ鞒錆M熱情,，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié),，精益求精,，活力與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花,，工作才能做到最好,。

做好銀行服務工作、取得客戶的信任,，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎;細心,、耐心、熱心是關鍵,。我認為,，真正做到^v^以客戶為中心^v^,僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在^v^深入人心^v^,既要將服務的理念牢固樹立在自我的內(nèi)心深處,，又要深入到客戶內(nèi)心世界中,，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章,。我們經(jīng)常提出要^v^用心服務^v^,講的就是我們要貼近客戶的思想,，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到,，用真心實意換取客戶長期的理解和信任,。此刻社會日益提高，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足,，多擺幾把椅子、增加一些糖果,、微笑加站立服務,，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務意識,，切實為不一樣的客戶供給最有效,、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務才是讓^v^上帝^v^動心的關鍵,。

^v^深入人心^v^一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務意識,，而不能被動、機械地應付客戶,，要時刻把客戶放在內(nèi)心,，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn),。還要求我們及時、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要,，要能急客戶之所急,，想客戶之所想。不一樣的客戶需求心理不一樣,，要深度挖掘,、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶,、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可,，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于vip客人,，則更多的要研究如何為其縮短等待時間,、節(jié)儉交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時,、準確,、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求,。

在時時處處把客戶放在心中的同時,，還不能忘記風險，在服務過程中,，要嚴格把握適度原則,，服務流程、手段必須要依法合規(guī),，防止過頭服務,。

最終，談談我的不足之處：由于崗位限制與個人因素,，柜臺營銷是我的一個弱點,。在領導的指導和同事們的幫忙下，我的個人營銷技巧有所提高,。俗話說得好：不要怕麻煩,，就怕沒人找麻煩。麻煩越多,，朋友就越多;朋友越多,，發(fā)展業(yè)務的機會才越多。所以,，今后我會進取認真踐行營銷技巧,，抓住每一個發(fā)展業(yè)務的機會，做好日常營銷工作。

20_年已經(jīng)過去,，在新的一年中,，我會一向堅持^v^空杯心態(tài)^v^,虛心學習，繼續(xù)努力,，在今后的工作中,，我還應努力做好以下幾點：

一、樹立愛崗敬業(yè),、無私奉獻的精神,。比爾·蓋茨說過這樣一句話：^v^每一天早晨醒來，一想到所從事的工作和所開發(fā)的技術(shù)將會給人類生活帶來的巨大影響和變化,，我就會無比興奮和激動,。^v^那么是什么成就了他的事業(yè)?又是什么創(chuàng)造了他的財富?是職責與活力!我認為職責是一種人生態(tài)度，是珍視未來,、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn),，而活力則是職責心的完美體現(xiàn)，它是成就事業(yè)的強大力量,，這份力量給予了我們充足的動力和勇氣,，讓我們走在崗位的前列，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)績,，更為我們構(gòu)筑了和諧的企業(yè),。職責促進發(fā)展，活力成就事業(yè),，我將從身邊的小事做起,，從此刻做起，將職責扛上雙肩,，將活力填滿我的工作,，奮力拼搏，收獲更多的精彩和奇跡!

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十一

20_年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自我,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,，x年我個人沒有發(fā)生一次職責事故,。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

一,、加強學習，提高自身素質(zhì),。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

二,、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以,，我對自我高標準、嚴要求,，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自我所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會,。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務素質(zhì)提高。

三,、開拓市場，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通潛力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

三、業(yè)務方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務,。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四、營銷方面,?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行,，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十二

20xx年是黨風廉政工作構(gòu)建教育,、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預防體系的重要一年。為進一步落實xx市黨風廉政建設和反腐敗工作的主要會議精神,，扎實推進我局黨風廉政建設和反腐敗工作,，努力構(gòu)建我局懲治和預防腐敗工作體系，不斷提高我局黨員干部拒腐防變能力,，依據(jù)市紀委新的一年工作的總體要求,，努力做到樹立新觀念、研究新情況,、適應新形勢,、采取新對策、力爭新成效?，F(xiàn)結(jié)合實際,，制定以下工作計劃：

指導思想：以^v^理論和^v^三個代表^v^重要思想為指導，緊緊圍繞加強黨的執(zhí)政能力建設,，全面貫徹黨的教育方針,，樹立和落實科學發(fā)展觀，堅持科學行政,、民主行政,、依法行政，堅持為民,、務實,、公正、清廉,，堅持標本兼治,、綜合治理、懲防并舉,、注重預防的原則,，著力構(gòu)建與道路運輸發(fā)展相適應的教育,、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系,，不斷提高全體干部的拒腐防變能力,，積極創(chuàng)建廉潔型、服務型機關,。

一,、加強反腐倡廉教育，筑牢拒腐防變思想道德防線

(一)明確教育內(nèi)容,。堅持以加強思想道德教育為基礎,，構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線。以樹立馬克思主義的世界觀,、人生觀,、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀,、利益觀為根本,，以艱苦奮斗、廉潔奉公為主題,，以更好地做到立黨為公,、執(zhí)政為民為目標，堅持不懈地深入進行以黨的基本理論,、基本路線,、基本綱領為主要內(nèi)容的政治教育，進行以堅定理想信念為主要內(nèi)容的思想教育,，進行以愛國主義,、集體主義、職業(yè)規(guī)范和^v^八榮八恥^v^為主要內(nèi)容的道德教育,。重點學習《建立健全教育,、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》,、中央關于構(gòu)建和諧社會以及樹立正確的權(quán)力觀,、政績觀和科學發(fā)展觀等有關精神，開展讀書思廉活動,，交流學習心得體會,，認真查找整改廉潔自律方面存在的突出問題。

(二)突出教育重點,。一是堅持以領導干部特別是領導班子成員為重點的廉政教育,。緊緊圍繞樹立和落實科學發(fā)展觀、正確的政績觀、群眾觀,，進行正確運用權(quán)力和履行職責的教育;二是加強重要崗位工作人員的廉政教育,。對重要崗位工作人員特別是負責財務、物資采購,、行政許可等職能部門的工作人員,，加強正確行使權(quán)力、愛崗敬業(yè),、按章辦事,、遵紀守法教育，增強責任感和自律意識;三是注重一般干部和職工群眾的廉政教育,。加強反腐倡廉形勢與任務,、公民道德與職業(yè)道德、行政紀律與規(guī)章制度,、基本法律與法規(guī)教育,，正確認識反腐倡廉形勢，樹立堅定信念,，積極參與反腐倡廉工作，自覺抵制消極腐敗思想和行為影響,。

(三)豐富教育載體,。以黨風廉政教育月活動為契機，積極開展廉政文化建設活動,，創(chuàng)新教育形式,，豐富教育載體。堅持以自我學習教育和集中學習教育相結(jié)合,。通過中心組學習,、專題學習討論、單位主要領導講廉政黨課和作反腐倡廉形勢報告,，加強正反面典型教育,，充分發(fā)揮先進典型的示范引導作用。

二,、加強規(guī)章制度建設,，為從源頭上防治腐敗提供保證。

(一)健全完善反腐倡廉基本制度,。

完善單位內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責任追究機制,健全內(nèi)部情況通報,、情況反映和重大決策征求意見等制度，進一步推進人事,、財務,、工程、采購等各項黨務公開,。

(二)健全完善源頭防治腐敗制度,。

針對關鍵崗位和重點環(huán)節(jié),，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié),，建立健全相關行政,、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序,，加強內(nèi)控約束,，堵塞漏洞，消除隱患

(三)完善干部考核制度,。

加強對干部年度考核,，全面、科學,、準確地考核評價領導干部德,、能、勤,、績,、廉等方面的表現(xiàn)，把考核結(jié)果作為評價干部,、推薦干部的重要依據(jù),。

(四)完善行政監(jiān)察制度。

建立相關制度,，維護行政紀律,，保證政令暢通，規(guī)范服務行為,，提高行政效能,。

三、加強監(jiān)督,，充分發(fā)揮各監(jiān)督主體的積極作用

(一)加強黨內(nèi)監(jiān)督,。認真貫徹《黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《黨員權(quán)利保障條例》，抓好條例規(guī)定的黨內(nèi)監(jiān)督各項制度的落實,。認真落實領導干部廉政談話,、誡勉談話、警示談話和述職述廉制度,，在群眾對領導干部意見反映較多時及時提醒告誡,。認真落實領導干部個人重大事項報告和廉政檔案制度。健全和落實民主集中制的各項具體制度,，凡涉及重要決策,、干部人事任免、大額度資金使用等，全面貫徹集體領導,、民主集中,、個別醞釀、會議決定的原則,。進一步完善領導干部民主生活會制度,，定期召開領導班子民主生活會，增強領導班子解決自身矛盾和問題的能力,。

(二)加強行政監(jiān)督,。強化行政監(jiān)察職能，把行政監(jiān)察工作融入辦公室的日常管理活動之中,，切實加強廉政監(jiān)察和效能監(jiān)察,。繼續(xù)強化行使權(quán)力、履行職責,、執(zhí)法程序的監(jiān)督檢查,，重點開展對《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)貫徹執(zhí)行情況的執(zhí)法監(jiān)察,。積極探索開展效能監(jiān)察的有效方法和途徑,，建立效能評估機制，強化績效考評,。

(三)認真做好信訪工作,。及時轉(zhuǎn)辦和處理群眾來信中反映的問題，認真接待好到我局的來訪群眾,，對群眾反映的難點、熱點問題,，進行深入調(diào)查處理,，妥善處理群眾反映的強烈問題。對可能出現(xiàn)的群眾重大集體訪,，及時制定處理預案,，使信訪工作處于主動局面。

四,、進一步建立健全懲治和預防腐敗體系的工作機制

1,、統(tǒng)一思想，提高建立健全懲防體系的認識,。黨風廉政建設和反腐敗斗爭關系黨的生死存亡,，建立健全教育、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系是從源頭上防治腐敗的根本舉措,，是一項重要的政治任務。全體干部要充分認識到建立健全懲治和預防腐敗體系的重要性和必要性，強化政治意識,，切實提高拒腐防變能力,。

2、加強領導,，確保懲防體系建設各項任務落到實處,。把建立健全懲治和預防腐敗體系作為一項重要政治任務，列入重要議事日程,，實行^v^一把手^v^總負責,，領導班子成員各負其責，對分管基層單位的預防腐敗體系建立直接責任制,，層層簽訂責任書,。局全體干部要積極開展反腐倡廉工作，并把反腐倡廉工作貫穿于業(yè)務工作的全過程,，切實抓緊抓好,，形成反腐倡廉的合力。

3,、加強學習,，切實提高拒腐防變能力。每個干部要認真學習反腐倡廉理論知識,，撰寫學習心得體會,，相互交流探討。通過學習,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,、利益觀,，嚴格執(zhí)行工作紀律，做到廉潔奉公,，勤政為民,，自覺接受黨組織、廣大黨員和人民群眾的監(jiān)督,，經(jīng)受住各種腐朽思想侵蝕的考驗,，積極創(chuàng)建廉潔型、服務型機關,。

4,、建立健全有效工作機制。按照權(quán)責分明的原則,，建立責任考核機制,，落實責任分工,，明確工作規(guī)范。各處室,、縣局針對物資采購,、業(yè)務管理、行政許可,、行政執(zhí)法等工作流程查找權(quán)力運行環(huán)節(jié)的風險點,，并針對風險點制定出行之有效的防控措施，最終形成懲防教育體系,、懲防制度體系,、懲防監(jiān)督體系的有效工作機制。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十三

xx年是5+7發(fā)展的關鍵的一年,，是5+7在品牌形象,、市場拓展時機最為重要的一年。市場部應積極做好各方面工作,，尤其是在企劃和營銷兩大塊,，任務艱巨，我們將竭力完成年度工作任務,，做好本部門工作,，積極配合各部門，實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標,。

市場部15年年度工作總體內(nèi)容如下：

一,、 明確市場部職能，健全市場部規(guī)章制度,、工作時間,、工作內(nèi)容。

一個部門能夠行之有效的完成工作,，必須明確部門職能和工作內(nèi)容,。沒有清晰明確的目的只能事倍功半，浪費資源,，浪費成本，浪費時間,。有目標,，有思路，有方法是市場部門的基本要點,。切忌做事雜亂無章,，容易一事無成。

市場部門的作息時間與餐廳運營部的工作時間有所不同,，合理的安排工作時間是提高工作效率的必要條件,。

二,、 建立和完善營銷信息收集、處理,、交流及保密工作,。

1、 對周銷售額進行分析,，根據(jù)一周內(nèi)營業(yè)額對比,，做出相應措施，盡力使日營業(yè)額平衡,。

2,、 對月、季營業(yè)額進行對比分析,，制定淡旺季營銷策略,，盡力使淡季不淡。

3,、 店內(nèi)營業(yè)額及所收集各方面的信息為公司資料的保密信息,，禁止對外傳播，防止競爭對手作出對公司不利舉動,。

三,、 對競爭者促銷手段的收集、整理和廣告策略,、競爭手段的分析,。

知己知彼，百戰(zhàn)不殆,。要想做到同行業(yè)領導品牌,，必須對同行業(yè)的信息進行分析，做到“你無我有,，你有我優(yōu)”,，始終走在競爭者的前端，盡可能的搶占市場份額,。

競爭者不僅是我們的對手,，更是我們的老師，三人行,，必有我?guī)?。能偷師，會偷師是任何行業(yè)發(fā)展的有效捷徑,。

四,、 大力發(fā)展外賣市場，從零點外賣到團體外賣逐步擴展,。

根據(jù)渦陽現(xiàn)有條件的限制,，渦陽餐飲行業(yè)外賣市場一直不景氣,。這一現(xiàn)象對5+7來說是一個考驗，也是一個機會,。對空白市場的進軍,，不僅需要勇氣，更需要的是毅力,。勇氣很多人都有,，能否堅持到成功的毅力就屬于屈指可數(shù)的成功人了。

市場部對外賣市場的開拓現(xiàn)分為一下三步：

1,、 首先針對門店,、小區(qū)等零點顧客進行宣傳，目的是擴散5+7外賣服務信息,，使外賣得到大多數(shù)人的認可,，同時也是店內(nèi)員工對外賣工作的熟悉過程。

2,、 針對中小企業(yè),、活動團體進行宣傳，更近一步拓展外賣服務,，提升外賣市場營業(yè)額,。

3、 針對事業(yè)單位,、政府行政單位進行公關,，需要進行關系走動，可以根據(jù)不同單位的不同需求給予不同的政策,。

以上3步可以餐廳的外賣服務基本覆蓋各類人群,。

五、 健全,、完善,、推廣電子商務系統(tǒng)，并使之健康運轉(zhuǎn),。

隨著時代的發(fā)展,，電子商務已經(jīng)遍布全球，根據(jù)渦陽縣城的發(fā)展,，

80,、90后的人群已經(jīng)發(fā)展為主要消費群體，此年齡段的人群對電子商務已經(jīng)認可,。我們必須緊緊抓住這一機會，迅速占領渦陽餐飲行業(yè)電商平臺,，并且有效服務顧客使之達到一定的滿意度,。

六,、 尋找、建立合作伙伴,，實現(xiàn)互利互贏,、相互促進、市場一體化,。

現(xiàn)代市場早已不在是單打獨斗的年代,，尋找、建立能夠互利共贏的合

作伙伴是當務之急,，作為傳統(tǒng)行業(yè)的餐飲業(yè)關系著各類人群的生活需求,，有著更多的機會與其他行業(yè)進行合作?！坝行枨缶陀泻献鳌?，找到利益點，就能深入合作,。

七,、 制定廣告策略，包括年,、季,、月及特定活動的廣告計劃。

1,、 根據(jù)節(jié)日制定節(jié)日促銷活動

2,、 根據(jù)會員制定會員活動。

3,、 根據(jù)合作單位制定合作活動,。

4、 根據(jù)淡旺季制定合理的促銷活動,。

5,、 根據(jù)競爭對手的營銷策略制定對抗活動。

6,、 根據(jù)營業(yè)額的波動制定相應的促銷活動,。

八、 按季度制定季度工作計劃并進行工作總結(jié),。

按照季度制定相應的工作計劃,，安排具體工作內(nèi)容，并根據(jù)實際情況進行工作總結(jié),，補差補缺,，并作出相應改變策略，對后期工作需進行注意方面決不能出現(xiàn)同樣錯誤,。

九,、 積極應對突發(fā)事件,，隨時靈活調(diào)動工作內(nèi)容。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十四

本人是 11月20日剛剛加入江海證劵的一員,。在過去的時間里,，本人堅持參加公司的考試培訓，最后通過證劵從業(yè)考試,，以優(yōu)秀的成績進入.財三部,，成為江海證劵正式的員工。自己很高興,，也非常感謝牛經(jīng).以及公司對我考試的肯定以及認可,，這是我對這一段時間的工作總結(jié)。

在剛?cè)肼毢蟮囊欢螘r間里,，我在工作方面遇到很多問題,。首先是營銷方面我無從下手，沒有渠道和屬于自己的營銷模式,。經(jīng)過與經(jīng).溝通后,，他給我講了很多與陌生客戶的溝通技巧和朋友怎么樣談股票，以及一些工作中語言的技巧,，合很多自己的經(jīng)歷和一些方法:.方的.,，以及公司老員工的一些工作實例，對我?guī)椭艽?。?jīng)過我自己的總結(jié),，我初步找到了自己與客戶溝通的方式。比如怎么了解客戶,，怎么樣引導客戶,。通過大家的幫助以及自己的努力。本人在這段時間以來,，開戶數(shù)10個,，有效戶8個，新增資產(chǎn)126萬,，成績不很突出,，但這是對我工作的認可，我會再接再厲,，爭取取得更好的成績,。

當我知道怎么樣與客戶溝通時我有遇到了別的問題。比如自己的專業(yè)知識不過關,，客戶問我一些比較專業(yè)的股票或者分析時,，我也是一頭霧水，雖然公司研發(fā)團隊給我的幫助很大，我可以找分析師給客戶講解,，也可以找經(jīng).或者老員工給客戶談股票,，但是自己的專業(yè)知識不過關總是讓客戶產(chǎn)生懷疑。因此我開始向牛經(jīng).以及一些老員工學習專業(yè)知識,，每天回家堅持看一些股票知識的書，現(xiàn)在我可以和客戶談論一些簡單的股票理論,。在今后的時間里我會更加努力,，在牛經(jīng).的正確方的案,.歡領導下，成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng).,，

以下是我對明年工作的計劃和一些規(guī)劃

1. 學習業(yè)務知識及掌握的業(yè)務技能：堅持每天看書,，看新聞，了解股票相關的知識,，多和經(jīng).以及老員工溝通,，了解一些業(yè)務技巧和溝通的方式。多總結(jié),，慢慢的把別人的優(yōu)點融入自己的營銷模式,。

2. 對于業(yè)務創(chuàng)新和服務創(chuàng)新的工作：要堅持每天給客戶打電話溝通，了解客戶做股票的情況,，與客戶溝通感情,，讓客戶相信自己，與自己成為朋友,，幫客戶解決問題

3. 工作中遇到的問題及解決方式：工作中遇到問題時,，及時向上級部門匯報，經(jīng)上級部門同意后再解決,，不得通過自己的方式解決問題,，要與經(jīng).溝通經(jīng)同意后在解決。多和經(jīng).溝通,，在部門會上多注意大家提出的問題,，有則改之無則加勉。

4. 工作中的不足之處 ：增加自己的專業(yè)知識,，熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營銷的知識,。 多引導客戶辦.我們的錦龍產(chǎn)品。

5. 對新一年工作的展望：從各方面完善自己,，多挖掘一些潛在客戶,，完成公司交給的各項任務。早日做一名合格的客戶經(jīng).,。

6 在明年的工作中,，我的目標是用自己的所學，多幫助自己的客戶解決問題，爭取在明年中新增資產(chǎn)800萬,，新增有效戶50個,。

隨著公司不斷擴大，規(guī)范,，完善,，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也將更高,，需掌握的知識需更廣,，為此，我將更加勤奮學習,，提高自身各項素質(zhì)和技能,，適應公司發(fā)展要求。

以上是我的個人工作總結(jié),，請監(jiān)督,！

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十五

一、今年工作指標及完成情況

今年市對區(qū)的招商工作考核的指標主要有五個,，分別是:合同利用外資15億美元,，實際利用外資億美元;**商回歸實際到位資金80億元人民幣;國內(nèi)招商引資實際到位資金95億元人民幣。

合同外資:引進外資項目60個,，其中新批35個,，增資25個，累計引進合同外資150051萬美元,，完成市考核指標的100%,。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元，完成市考核指標的100%,，同比增長11%,。**商回歸:累計完成**商回歸實際到位資金106億元，完成市考核指標的,。國內(nèi)招商:累計完成國內(nèi)招商實際到位資金116億元,，完成市考核指標的122%。

二,、今年開展的重點工作

一是布局戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),，謀劃洽談并引進了一批重點項目。圍繞新一代信息技術(shù),、化工新材料,、智能裝備、高端現(xiàn)代服務業(yè)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)開展了重點項目的謀劃,、洽談和引進,。經(jīng)過不懈的努力，中芯集成電路、敏實智能裝備等一批重大項目落戶,。九州通醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)園,、拓拉思跨境電商平臺等現(xiàn)代高端服務業(yè)項目已經(jīng)落地。

三是積極參與省市組織的重大經(jīng)貿(mào)活動,，做好國內(nèi)招商項目的簽約和落實工作,。積極參與了市里組織的“上海-**周”、“**洽會”,、“天下**商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經(jīng)貿(mào)活動,。認真準備做好下月在北京舉辦“**-北京投資洽談會”，落實好上臺簽約的項目,。積極對外推介區(qū)域投資環(huán)境，在長春和**的“對話民營企業(yè)500強”活動中向與會客商專題做了推介,。對于今年省市重大活動中簽約項目,，我們指派專人積極跟進，確保項目全部得到落地,。

四是推進招商引資管理體制改革,，完善招商引資扶持政策評審機制。根據(jù)上級要求,，我們不斷深化招商體制改革,，對內(nèi)設部門、工作職能等進行了優(yōu)化和調(diào)整,，一批優(yōu)秀的招商干部選調(diào)到經(jīng)信,、發(fā)改等部門做招商產(chǎn)業(yè)研究和園區(qū)管理服務工作。突出主業(yè),，對稅源招商進行剝離,，增加區(qū)域經(jīng)濟協(xié)作職能，重點做好重大功能性產(chǎn)業(yè)項目和現(xiàn)代高端服務業(yè)項目的研究謀劃和精準招商,。今年研究出臺了優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項目評審小組和扶持政策評審小組的有關工作機制,，進一步規(guī)范了招商項目準入和扶持的程序。進一步加大政策的招引力度,，有效調(diào)動社會各方招商資源,，研究出臺了**區(qū)(開發(fā)區(qū))對優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項目招引專項資金扶持政策，為今后吸引更多更好的優(yōu)質(zhì)項目提供政策上的保障,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十六

我于20_年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任_x支行客戶經(jīng)理。在_x支行8個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20_年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

一,、熟悉新的環(huán)境

20_年二季度我在_x支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,。20_年3月至6月，我參加了_金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格,，并于20_年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。

在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚?jīng)理是我們_銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。

但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

二、存在的主要問題

1,、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平,。

2,、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務收入。

3,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌。

三,、個人職業(yè)發(fā)展的愿景

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20_年能爭取到更多的培訓機會,，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十七

我認為，市場部工作應該是分析市場,、研究市場,、總結(jié)市場規(guī)律，具體進行市場開發(fā)工作,。對市場工作則主要進行工作業(yè)績的考核,。醫(yī)院市場部在某種程度上等同于企業(yè)的銷售部。而作為營銷人員應該具備什么樣的基本素質(zhì)呢,？形象要端正,，市場意思強，溝通能力,、應變能力強,，能夠吃苦，有比較好的團隊合作精神等,。而從事醫(yī)療營銷的市場人員,，個人基本要求更高。

醫(yī)院市場部目前做了哪些工作呢,？發(fā)傳單,、掛戶外牌、以及進行車套廣告的維護等,。掛多少牌,？做多少車套廣告,？以及內(nèi)容如何組織,，設計等？更大程度上應該是策劃人員的宣傳工作,。而執(zhí)行這些工作,，更多的是要求體力活（很多單位是將類似工作直接交給廣告公司來完成的）。本院的具體掛戶外牌等工作,，交給幾個身手敏捷的人,，應該可以搞定。

市場部是否能夠正常運轉(zhuǎn),？能開展有效的市場開發(fā)工作,？決定于醫(yī)院制定的市場思路、市場開發(fā)人員基本的素質(zhì)高低和市場部管理水平等,。如果說策劃工作要求的是有創(chuàng)意,，求新,，側(cè)重于文字表達能力、平面設計能力等方面,，是點對面的宣傳工作,；那么市場工作則基本上是根據(jù)市場開發(fā)工作的需要，側(cè)重于公關能力,、溝通能力等方面,，是進行點對點的宣傳工作；工作本身更多的要

求市場人員較高的個人素質(zhì),，以及較好的工作主動性,、自覺性等方面。如果市場人員總是等著別人來安排其工作,，同時其又不能很好的與人溝通,，那么這樣的市場人員原本就不合格。

一般單位用人,，是因為“崗位”而選擇“人”,、用“人”；而我們現(xiàn)在的市場部工作是因“人”而設置“崗位”,。如此,，市場部工作怎么開展？市場部的業(yè)績考核如何進行,？

1,、調(diào)查市場、分析市場,、總結(jié)市場規(guī)律,，制定市場開發(fā)工作方向。

①,、通過適當方式深入市場調(diào)查,，分析、總結(jié)市場規(guī)律,；

②,、及時收集本醫(yī)院病人信息，進行客觀統(tǒng)計分析,，找準市場方向,。

上述工作，一是為了更好的明確市場工作方向,，二是檢驗市場工作的業(yè)績,。當然，對醫(yī)院策劃部來說,，也有必要進行市場分析工作,。

2,、適當?shù)臅r候，進行醫(yī)院全員營銷培訓,，逐步提高醫(yī)院整體營銷水平,。

醫(yī)療服務營銷，不同于有形產(chǎn)品的營銷,。產(chǎn)品營銷,，可能是與生產(chǎn)者關系不大的工作；而醫(yī)療服務過程是病人來醫(yī)院后的具體醫(yī)療行為,，涉及到醫(yī)療服務的各環(huán)節(jié),，聯(lián)系到提供醫(yī)療服務的所有醫(yī)務人員。如何讓病人來醫(yī)院接受比較滿意的醫(yī)療服務,，自然就涉及到相關醫(yī)務人

員的營銷觀念,，以及具體的營銷行為。

提高我醫(yī)院醫(yī)務人員的營銷意思,、營銷水平,，進行醫(yī)院內(nèi)部的營銷培訓工作、營銷工作,，有時候更重要,。

3、客服工作,。

規(guī)范醫(yī)療服務,，根據(jù)醫(yī)院實際情況進行一定程度的客服工作，提高醫(yī)院現(xiàn)有客戶的滿意度,，忠誠度,，促進醫(yī)院的良好口碑，從而促進醫(yī)院的經(jīng)濟效益,?？蛻舴展ぷ饕彩卿N售工作配套的慣例。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十八

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學習,、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

1,、任務指標：

基金：個人任務指標xx萬，完成xx萬,，完成率xx%,。

理財產(chǎn)品：個人任務指標xx萬,，完成xx萬,，完成率xx%。

理財客戶：新增xx戶,，完成xx%。

貴金屬：任務指標xx萬,，銷售xx萬,，完成率xx%。

白金卡：任務指標xx張,，完成xx張,，完成率xx%。

貸記卡：個人任務指標xx張,，完成xx張,，完成率xx%。

2,、學習上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)積極營銷新客戶

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇二十九

回首202x年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖,。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我,，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎,。

一,、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：

1.理財產(chǎn)品銷售情況：

一季度，銷售理財共計1069萬,，月平均356萬,；

二季度，銷售理財共計20xx萬，月平均690萬,；

三季度,，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬,；

四季度,，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬,。

2.信用卡任務完成情況：

全年發(fā)卡36張,，激活卡片5張。

3.貴金屬任務完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套,，給特別的你套裝12套,，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元,。

大額存單完成4筆,，共計金額120萬人民幣。

二,、工作措施情況：

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今,，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,，在全體支行員工通力合作,，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作,。在此,，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視,，急人所急,，想人所想，出謀劃策,，大力提供幫助,；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息,，還是每次活動外出,，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言,，無私的奉獻,；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中,，以及在平時的工作生活中,，對我的幫助與支持。

本年度,，深入社區(qū)宣傳共計兩次,，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人,，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余人,，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人,，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍,，參與人數(shù)30余人,，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶,，為期一個月的宣傳活動,，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機銀行活躍客戶150余人,，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果,。

另外，我支行還在本年內(nèi),，利用地理位置的便利,，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊賞,。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元,；累計營銷貴金屬共計45套,；累計新增信用卡客戶10余名。

三,、其他工作情況：

除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內(nèi),，我支行迎接了三次重大的安保檢查,，一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查,，另一次為總行的全面檢查,。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購,，以及我支行過硬的安保服務素質(zhì),，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗,，并得到了分行及總行的高度評價,。

四、存在的不足及改進措施:

以上為我20xx年度的工作總結(jié),，如果硬要給自己打分的話,，我會打60分。因為在各個方面,，我都存在著些許的不足,。

1.營銷方面，新增和服務客戶是根本,，雖然在這方面我做得還算合格,，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶,，這才是成功客戶經(jīng)理的方向,，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,，故我應該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案,，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,，還應多組織客戶開展宣傳活動,，以老帶新，擴充客戶群體,。零售業(yè)務本來就是簡單但有繁多的工作,，簡單在于業(yè)務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶,，所以我應該更加的耐心,，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務,。

2.在專業(yè)知識方面,，我也有很多的不足，在個貸,、保險,、基金等業(yè)務方面均有欠缺,，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題,。

3.在安保工作中,，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,，關系著每一位員工及客戶的生命,，以及行里的財務的保管安全情況,。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷,，導致年底檢查差點扣分,，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行,，在我休假期間努力的爭取及幫忙,，讓我有機會彌補過失。

五,、工作規(guī)劃：

在新的一年里,，我將努力改正種種不足。營銷方面,，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,，針對不同客戶設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動,，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動,。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學習多請教,，爭取早日學會所有業(yè)務方面的知識,，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,，嚴格按照總分行要求,，定期檢查、培訓及演練,，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗,。

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇三十

一,、主要工作情況

今年我在__支行擔任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的市場化,，服務也越來越受到重視,，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務的開端,，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經(jīng)理是連接客戶,、柜員,、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員,，同時也是客戶的代言人,。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時,，我們施予援手;當客戶不解時,，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急,，想客戶所想,。我們__支行地處居民生活社區(qū)，平時每天來辦理業(yè)務的客戶中老齡客戶居多,，特別是在社保工資集中發(fā)放日柜面壓力非常大,，一開門就擁進三十人左右。為了解決老齡客戶偏多,，存折業(yè)務較多這個問題,，我積極安排大廳人員及時帶客戶到自助設備上去登折，幫他們查帳,，帶有卡客戶到自助設備辦理,，進行客戶分流，從而減輕柜面壓力,。每當客流量較大時,，我就會大聲詢問：“__客戶請到_號柜臺辦理業(yè)務”,以免一些客戶因為中途離開造成空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,。因為只有良好的營業(yè)秩序,，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產(chǎn)品,，引薦給我們的客戶經(jīng)理,，實現(xiàn)服務與營銷一體化。

作為大堂經(jīng)理,，我們不僅僅是要熟悉業(yè)務和產(chǎn)品,，還要會維護我行的自助設備。每當自助設備出現(xiàn)卡鈔缺紙等故障我都能輕松處理,，從而保證機器正常使用分流工作正常進行,。大堂經(jīng)理更要加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè),。在工作中,，遵守社會公德和職業(yè)道德,。不透漏客戶任何信息。平時工作中,，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注,，在服務禮儀上要做到熱情、大方,，主動,、規(guī)范。

大堂經(jīng)理還應具備良好的協(xié)調(diào)能力,，怎樣調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作,，發(fā)揮他們的作用，便是我平時需要注意的,。平時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,，提高凝聚力,，發(fā)揮團隊精神,。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待,，要把他們看成我們工行的一員,，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重并關心他們,，給他們創(chuàng)造一個好的工作平臺,，實現(xiàn)雙贏。

二,、工作中存在的問題

20__年,，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學習到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技巧，但也存在許多的不足之處,。在今年的神秘人檢查中,，我行得分尚可，主要丟分在外部環(huán)境和一些細節(jié)上出現(xiàn)了問題,，針對這些問題,，我們在平時積極培訓，注意細節(jié),。我相信,，只有踏踏實實，默默無聞的耕耘,，才能結(jié)出豐碩的果實,。

在新的征程里，我要努力學習服務技巧和專業(yè)知識,，提高自身業(yè)務水平,，以新的面貌,，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務。

銀行柜員工作總結(jié)

時間飛逝,，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與__銀行共同走過了五個春秋,。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進__銀行的情形油然在目,。入行以來,，我一直在一線柜面工作，在__銀行的以“激人奮進,，逼人奮進”管理理念的氛圍中,，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識,，提高專業(yè)技能,，完善業(yè)務素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),，經(jīng)驗日益豐富,，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務骨干,。五年來,，在__銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟,，走在自己選擇的__之路上,，勤奮自律，愛崗如家,，步伐將更加堅定,，更加充滿信心。

一,、勤學苦練愛崗敬業(yè)

進入__銀行伊始,，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”,。剛剛接觸,，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸,，而且在這個崗位上一干就是五年,。

當時的我,可以說是從零開始,業(yè)務不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務時時常遇到困難,，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好,。平日積極認真地學習新業(yè)務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教,。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功,。俗話說“業(yè)精于勤,，荒于嬉”。為此,，我為自己規(guī)定了“四個一點”,，即：早起一點，晚睡一點,，中午少休息一點,，平時少玩一點。班前班后,，工作之余我都與傳票,、鍵盤、點鈔紙相伴,。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業(yè)務和練習基本功,。相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經(jīng)驗,改正自已的不規(guī)范動作。一遍遍地練習,，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了,，但憑著對__銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩牛３＞毩暤缴钜?。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時候,，總是說我過的很好讓她自己保重,，其實有多少心酸只有自己知道,。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚,，其他時間用來不斷的學習工作,，功夫不負有心人,經(jīng)過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。__銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的,。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務。在日常工作中,，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己,，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時,，一位客戶一臉焦急地沖進來,，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失,。按照規(guī)定掛失要提供有效證件的,，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶,，讓他不要著急;一面重新開機,，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢,，查出他的卡號，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進行口掛,，避免可能發(fā)生的損失,。這樣的小事在我們身邊時常發(fā)生，雖然是點點滴滴的小事,，這些小事,，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化,。我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了__銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”,、“站立服務”和“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業(yè)務需要,。我始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,，想客戶之所想。針對不同客經(jīng)過不斷的努力學習,在實際工作中的持續(xù)磨練,，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度,，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰(zhàn)的工作,，重要的是如何將它做的好,，做的更好。

二,、團結(jié)協(xié)作共同進步

銀行工作需要的是集體的團結(jié)協(xié)作,一個人的力量總是有限的,。作為一名老員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳、幫,、帶的作用,，主動、熱情,、耐心地幫助新來的同事適應新環(huán)境,，適應新崗位，適應新工作,，使他們更快地熟悉相關業(yè)務,，較好地掌握業(yè)務技能。結(jié)合我自己做新人時的經(jīng)驗,，我注意引導他們從賬理出發(fā),而不是教他們?nèi)绾芜M行簡單的菜單操作,。在平時的工作中,我還將自己的工作學習經(jīng)驗毫無保留地告訴他們。我想,這樣的教法不一定是最好的,但一定會讓他們學到業(yè)務知識點的本質(zhì),學會融會貫通,舉一反三,。新區(qū)支行去年相繼有四名新同事加入,他們雖有一定的金融專業(yè)知識,，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗,，我對跟班實習的新同事耐心進行操作章程的培訓,，特別是要嚴格按照規(guī)章制度、業(yè)務流程辦事,，人走章收,、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等,，養(yǎng)成良好的工作習慣,。對于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能，也將自己平常練習的心得告訴他們,，供他們參考

理財團隊經(jīng)理工作總結(jié)篇

大家好!我是來自__支行的__,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。__年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過__年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

四,、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1,、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵,，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握,，為客戶提供合理建議。()這種營銷,，既立足當前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2,、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升,。

4、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要,。

各位領導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。