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金融客戶經(jīng)理崗位職責要求篇一

1.做好前期的客戶接待及準備工作,，受理客戶提出的貸款申請，收集有關(guān)資信等信息資料,，對申請人所申請貸款的合法性,、合規(guī)性,、安全性和盈利性進行調(diào)查,，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責,，撰寫可行性報告,，進行分析,，呈述己見。調(diào)查的主要內(nèi)容有：

（1）調(diào)查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品,，申請人的主體資格等基本情況,、產(chǎn)品市場、財務(wù)狀況以及庫存等情況,，掌握貸款的真實用途,，調(diào)查驗證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。（2）調(diào)查核實抵押物,、質(zhì)物的權(quán)屬,、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性,、合法性等,。

（3）調(diào)查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況,。（4）需要調(diào)查的其他資料,。

2.負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料,，審查資料是否齊全,，并將符合要求的資料整理分類；

3.負責做好盡職調(diào)查的工作,，對審查合格的項目,，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經(jīng)理審核,。 4.準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書附件,，保證客戶資料的完整及真實性,；

5.聯(lián)系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通,，推薦及介紹項目,。 6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費用,，協(xié)助財務(wù)部張玉琴辦好他項,。

7.負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)并做好登記并每天及時匯總至部門經(jīng)理,，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難,。

8.隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況,，配合財務(wù)部做好清收前的準備工作,，并與投資客戶進行溝通。

9.做匯報后管理工作,，對本周已對接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總,，報送部門經(jīng)理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪,。 10.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題,，對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，及時將情況匯報部門經(jīng)理,；

11.對重大復雜的貸款項目,，有針對的參與前期的調(diào)查工作，及時了解,、掌握情況,；

12.對接管的業(yè)務(wù)及時進行跟蹤、調(diào)查,、分析,，出具書面意見或調(diào)查結(jié)果，為公司采取措施提供合理的依據(jù),；

13.負責協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系,，維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系；

金融客戶經(jīng)理崗位職責要求篇二

客戶經(jīng)理崗位職責

客戶經(jīng)理要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品,、爭攬業(yè)務(wù),，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風險的前提下,，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系,。下面是我為大家整理的：客戶經(jīng)理崗位職責，歡迎閱讀,，僅供參考,。

篇1：客戶經(jīng)理崗位職責 1,、市場調(diào)研

客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近,，與客戶距離最近的優(yōu)勢,，掌握轄區(qū)客戶結(jié)構(gòu)，確定目標市場,，了解金融市場的發(fā)展變化,、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。

2,、識別需求

客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”,，要經(jīng)常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求,、真實需求,，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3,、營銷產(chǎn)品

客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導購員”,，要在了解、挖掘,、識別客戶需求的基礎(chǔ)上,，將銀行的多種金融產(chǎn)品有機地結(jié)合起來，制定滿足客戶需求的金融服務(wù)方案,，進而贏得市場,，積極營銷，增加客戶對金融產(chǎn)品和服務(wù)的消費量,。

4客戶維護

客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡(luò)員”，要在為客戶提供服務(wù),，滿足需求的同時,，拓展和維護銀企關(guān)系。

5,、創(chuàng)新業(yè)務(wù) 客戶經(jīng)理是銀行各項業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“推動員”,，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化,，獲取業(yè)務(wù)創(chuàng)新的第一信息,，快速傳遞,，及時反饋,，配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向,，積極做好新產(chǎn)品的推廣工作,。

6,、風險管理

客戶經(jīng)理是銀行信用風險的“控制員”,，是銀行風險管理工作的參與者,，要及時跟蹤客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展狀況及變化,，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制,，及時提出客戶風險控制額度調(diào)整建議,，采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。

篇2：銀行客戶經(jīng)理崗位職責 1.負責銀行客戶關(guān)系的建立和維護;2.負責完成相應銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標;3.負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;4.負責與合作銀行各相關(guān)機構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;5.負責參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);6.負責收集用戶信息,，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;7.負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;8.負責草擬,、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作 篇3：銀行小微客戶經(jīng)理崗位職責 1,、在所轄區(qū)的商圈拓展新客戶;2,、銷售銀行的服務(wù)產(chǎn)品，交叉銷售,，維護及提升客戶關(guān)系;3,、搜集授信資料、信息查詢,，相關(guān)資料錄入公司管理系統(tǒng);4,、為客戶辦理開卡業(yè)務(wù)，提升客戶忠誠度和滿意度;5,、為客戶辦理授信合同的面簽;6,、對已貸款的客戶進行回訪，了解情況,。催收逾期客戶,，搜集相應風險信息并及時反饋。

篇4：小微客戶經(jīng)理崗位職責

1,、負責小微企業(yè)客戶的集群開發(fā)與關(guān)系維護,，拓展資產(chǎn)、負責,、中間業(yè)務(wù); 2,、負責小微企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查，協(xié)助客戶辦理相關(guān)手續(xù);3,、負責小微企業(yè)客戶的貸后管理,、協(xié)助客戶辦理日常業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等;4,、負責小微企業(yè)客戶營銷計劃,，具體參與營銷方案的推動實施;5、認真執(zhí)行相關(guān)政策,、制度和操作流程,，積極防范風險，確保客戶及我司的資金安全,。

篇5：信貸客戶經(jīng)理崗位職責

1,、完成公司及部門經(jīng)理分配的銷售任務(wù); 2、負責客戶的開發(fā)以及發(fā)現(xiàn)客戶需求或引導客戶的信貸需求,，積極響應客戶,，為客戶提供一站式的信貸服務(wù);3、客戶貸款申請的受理以及客戶簽約以及客戶的貸后管理;4,、內(nèi)部協(xié)調(diào)：客戶與我司的協(xié)調(diào);客戶經(jīng)理與信貸主任的協(xié)調(diào);同事之間的協(xié)調(diào);業(yè)務(wù)區(qū)與客服區(qū)或者后勤區(qū)的協(xié)調(diào);5,、積極宣傳我司產(chǎn)品，維護公司企業(yè)形象;6,、其他領(lǐng)導交辦的事項

金融客戶經(jīng)理崗位職責要求篇三

金融客戶經(jīng)理崗位職責【篇1：客戶經(jīng)理崗位職責】

客戶經(jīng)理崗位職責(完整版)

客戶經(jīng)理要做好本職工作,，首先要明確崗位職責，這樣才能使客戶經(jīng)理在對客戶服務(wù)和銷售管理過程中,，確保能滿足客戶要求,，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關(guān)系,，那么,，客戶經(jīng)理崗位職責如何制定?

對于不同的行業(yè)、不同的公司,，對客戶經(jīng)理崗位職責的制定要求不同,，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助,。

某公司客戶經(jīng)理崗位職責

一,、職位名稱：客戶經(jīng)理

二、所屬步門：銷售部

三,、

四、職位摘要：負責處理好片區(qū)的開發(fā),，客戶的維護等營銷活動,，把握市場動態(tài)，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況,。

五,、工作職責： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理,，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求,，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。2.開發(fā)客戶 對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶,，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求,，急待引導。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極準備推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告,。4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是公司對外服務(wù)的中心,，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此,，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財富,，需要所有相關(guān)部門全

力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢,、準確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行,。

六,、工作內(nèi)容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察,。2.細分客戶,。確立目標市場和潛在客戶，建立客戶檔案,。3.客戶關(guān)系管理,。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價,。

5.溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系,。

七,、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應具有較強的責任心和事業(yè)心,，嚴守公司與客戶的秘密,。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位,、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面,。對金融,、營銷、法律等知識有較深的了解,，熟悉公司各方面業(yè)務(wù),。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析,，對客戶需求有較強的預見力。

(5)籌劃能力,。工作目標明確實際,，計劃方案切實可行，預算安排精確有效,，工作日程井然有序,。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法,，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團隊協(xié)作精神強。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力,，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,，性格上要熱情開朗，負有責任感,，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗,。?

【篇2：銀行各種客戶經(jīng)理工作職責】

銀行行長分很多級別，各級別要負責的事也不一樣,，從下往上說： 1,、網(wǎng)點支行行長：主要負責網(wǎng)點個人,、對公業(yè)務(wù)的管理、營銷,，員工管理等,，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業(yè)務(wù),。

2,、支行行長：指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業(yè)務(wù)分工,，個金,、綜合、公司,、個貸,、電子銀行等等,，一把手是總管,，對各副行長進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

3,、分行行長：一把手總管,，授權(quán)各副行長主管各項業(yè)務(wù)，授權(quán)個支行行長管理權(quán)限,。

4,、總行行長：同上，以此類推就行了,。

對公客戶經(jīng)理,、高級客戶經(jīng)理

工作職責：

1、負責為客戶提供存款,、貸款,、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù),，推動與客戶在各 項業(yè)務(wù)上的深度合作,；

2、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略,，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶,，確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標；

3,、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,，以保證信貸質(zhì)素； 4,、負責開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動工作,。

對私客戶經(jīng)理,、零售客戶經(jīng)理：

工作職責： 1、2,、3,、4、負責為客戶提供存款,、貸款,、代銷基金、國債,、保險等理財產(chǎn)品和服務(wù),； 為個人客戶提供各種財務(wù)分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品,； 負責拓展個人客戶,、推動與客戶在各項業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標的完成,；對個人信貸業(yè)務(wù)進行調(diào)查,、初審，確保資料真實,、完整,、合規(guī)，防范信貸風險,； 根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團隊,，完成既定的經(jīng)營目標。

外資銀行的客戶經(jīng)理（對私）：

工作職責：

1,、高端客戶關(guān)系維護,；

2、制定和運作個人購房貸款方案,； 3,、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案；

4,、基金,、保險、境外理財產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品的推薦和銷售,。

產(chǎn)品經(jīng)理：

工作職責：

負責組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計,、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應用實施工作的營銷人員,。主要負責從環(huán)境分析,、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷,、推廣,、維護,、改進和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作。

人員配置：

零售客戶經(jīng)理： 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理,。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職,。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理。

對公客戶經(jīng)理：每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理,。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理,。信貸客戶經(jīng)理：可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況，每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理,。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行,。

理財經(jīng)理：

按所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。

大堂經(jīng)理：

營業(yè)面積在200㎡以上,、地理位置優(yōu)越,、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理,。

產(chǎn)品經(jīng)理：

產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理,。

在省分行

配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名,。在市分行暫各設(shè)個人,、對公,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職,。

【篇3：客戶經(jīng)理崗位職責(完整版)】

客戶經(jīng)理崗位職責(完整版)

步驟/方法

客戶經(jīng)理要做好本職工作,，首先要明確崗位職責，這樣才能使客戶經(jīng)理在對客戶服務(wù)和銷售管理過程中,，確保能滿足客戶要求,，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關(guān)系,，那么,，客戶經(jīng)理崗位職責如何制定?

對于不同的行業(yè)、不同的公司,，對客戶經(jīng)理崗位職責的制定要求不同,，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助,。某公司客戶經(jīng)理崗位職責

一,、職位名稱：客戶經(jīng)理

二、所屬步門：銷售部

三,、直屬上級：銷售部經(jīng)理,、銷售總監(jiān)

四,、職位摘要：負責處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護等營銷活動,，把握市場動態(tài),，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五,、工作職責： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導客戶的需求，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。2.開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶,，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求,，急待引導,。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，對市場進行深入研究,，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極準備推銷公司產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對客戶的新需求,，要及時向有關(guān)部門報告。4.內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是公司對外服務(wù)的中心,，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手,。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財富,，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準確地完成,?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系,、及時反饋相關(guān)信息等方式進行,。

六、工作內(nèi)容

1.訪問,。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察,。

2.細分客戶。確立目標市場和潛在客戶,，建立客戶檔案,。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,。4.客戶分析與評價,。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略,，以保持與客戶的關(guān)系。

七,、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì),。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密,。

(2)營銷技能,。能夠?qū)κ袌黾毞帧⑹袌龆ㄎ?、營銷手段等方面進行綜合運用,。

(3)知識全面,。對金融,、營銷、法律等知識有較深的了解,，熟悉公司各方面業(yè)務(wù),。(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析,，對客戶需求有較強的預見力。

(5)籌劃能力,。工作目標明確實際,，計劃方案切實可行，預算安排精確有效,，工作日程井然有序,。

(6)協(xié)調(diào)能力,。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團隊協(xié)作精神強,。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,，性格上要熱情開朗,，負有責任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗,。

所有客戶經(jīng)理部的員工都是客戶經(jīng)理.只有客戶經(jīng)理部的經(jīng)理也就是本部員工的頭才是客戶部真正的經(jīng)理.客戶經(jīng)理可以辦理貸款業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù).工資是不低的.但要經(jīng)過客戶經(jīng)理上崗考試.主要任務(wù)銀是拉存款,；

銀行大堂經(jīng)理的工作

1、營業(yè)前,，做好各項準備工作,。

（1）檢查柜臺及填單臺簽字筆能否正常使用，各類單據(jù)是否齊全,、充足,。

（2）檢查叫號機及自助設(shè)備、電子顯示屏是否正常運行,，95599自助電話線路是否通暢,。

（3）檢查宣傳海報、展架是否按規(guī)定正確擺放,，折頁品種是否齊全,、數(shù)量是否充足。

（4）檢查飲水機的飲用水是否需要更換,，水杯是否充足,；客戶座椅是否有損壞；消防設(shè)備是否合規(guī)擺放,。

（5）檢查告示欄內(nèi)容是否過期需要更新,；檢查客戶意見簿、意見箱,。（6）檢查網(wǎng)點大廳,、接待臺、網(wǎng)點門前是否干凈整潔,。

（7）檢查辦公用品（名片,、大堂經(jīng)理工作日志、客戶需求登記簿,、產(chǎn)品說明書等）是否齊全,。

2、營業(yè)中，工作積極主動,、文明禮貌,。

（1）熱情、文明地迎送進出網(wǎng)點的客戶,。從客戶進門時起,，大堂經(jīng)理應主動上前迎接客戶。

（2）識別,、分流和引導客戶,。大堂經(jīng)理通過主動詢問客戶需求，引導客戶取號,，指導客戶選擇交易渠道（柜臺,、自助設(shè)備、電話銀行）辦理業(yè)務(wù),；指導客戶填寫單據(jù),，引導客戶到等候區(qū)等候。

（3）大堂經(jīng)理應主動巡視,。對于等待區(qū)的客戶,，大堂經(jīng)理要主動詢問客戶是否有飲水、書報,、雜志等瀏覽需要,；主動介紹我行金融產(chǎn)品，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料,，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解,。

（4）回答客戶業(yè)務(wù)咨詢時，要語言流暢,、吐字清晰,，微笑服務(wù)、耐心細致,。在交談中,，仔細觀察客戶行為舉止，認真聆聽并記錄客戶意見和需求,，從中獲取客戶信息,，發(fā)現(xiàn)潛在優(yōu)質(zhì)客戶。

（5）大堂經(jīng)理要努力做好潛在客戶的拓展工作,，向其推薦我行的貴賓服務(wù)。及

時將自己或柜臺人員發(fā)現(xiàn)的潛在客戶引見給個人客戶經(jīng)理,，并說明客戶需求,，由客戶經(jīng)理與客戶進行單獨溝通，促使之成為我行的貴賓客戶。對暫時不接受我行貴賓客戶服務(wù)的,，要向客戶遞送名片,，若客戶愿意提供姓名、聯(lián)系電話,、聯(lián)系地址等信息,，要認真記錄，立即通知客戶經(jīng)理做好后續(xù)營銷服務(wù)工作,。

（6）貴賓客戶到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時,，應請客戶出示貴賓卡，引導客戶到貴賓服務(wù)區(qū)或貴賓窗口辦理業(yè)務(wù),。如上筆業(yè)務(wù)未辦結(jié),，客戶不能立即辦理業(yè)務(wù)時，應引導客戶到貴賓休息區(qū),，請客戶稍待,，并提供茶飲、雜志等,，主動介紹我行金融產(chǎn)品,，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解,。貴賓客戶業(yè)務(wù)辦結(jié)后,，大堂經(jīng)理應上前詢問，是否還有其他需求并給予協(xié)助,?？蛻綦x開時要送至門口，并向其道別,。

（7）做好大廳設(shè)施使用情況的巡查工作,，及時發(fā)現(xiàn)并排除故障隱患。

（8）有效疏導分流客源,，指導查詢,、小額取款、代繳費的客戶到自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù),，緩解柜臺壓力,。

（9）發(fā)生糾紛時，要立即上前勸阻,，調(diào)查原因,，快速妥善地處理客戶批評意見，避免發(fā)生爭執(zhí),，化解矛盾,，減少客戶投訴,。

（10）對于急需幫助辦理業(yè)務(wù)的客戶或年齡較大行動不便的老年客戶，應根據(jù)情況安排在“綠色通道”提前辦理,。

（11）建立《大堂經(jīng)理工作日志》,，對客戶提出的問題不能解釋的要及時記錄，注意檢查客戶登記需求,，及時向客戶反饋信息,。

（12）對無故長期滯留的可疑人員，應上前詢問原因,，勸其離開,。對尋釁滋事的不法分子，要在保證人身安全的前提下,，對其安撫穩(wěn)住,，并提示同事及時報警。3,、營業(yè)結(jié)束后,。

（1）檢查大廳設(shè)備運行情況。

（2）關(guān)閉電子顯示屏,、飲水機等設(shè)備電源,。

（3）查看客戶意見簿、意見箱,，及時處理客戶意見及建議,，經(jīng)上級研究同意后，對提供聯(lián)絡(luò)方式的客戶,，應提供反饋意見,。

（4）填寫大堂經(jīng)理工作日志，

總結(jié)

金融客戶經(jīng)理崗位職責要求篇四

一,、職位名稱：客戶經(jīng)理 二,、所屬部門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經(jīng)理/銷售總監(jiān) 四,、職位概要：

負責處理好片區(qū)的開發(fā),，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態(tài),，及時向上級反映本片區(qū)經(jīng)營狀況,。

五、工作職責： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理,，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導客戶的需求,，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù),。

2.開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā),。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶,，有待開發(fā),；二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求,，急待引導,。

3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，對市場進行深入研究,，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃,；在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告,。

4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

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客戶經(jīng)理是公司對外服務(wù)的中心,，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此,，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財富,，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢,、準確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào),；(2)各部門之間的協(xié)調(diào)；(3)上下級之間的協(xié)調(diào),；(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào),。

內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行,。

六,、工作內(nèi)容：

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。

2.細分客戶,。確立目標市場和潛在客戶。建立客戶檔案,。3.客戶關(guān)系管理,。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。4.客戶分析與評價,。對客戶進行各方面的分析與評價,。5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,。6.談判,。與客戶進行業(yè)務(wù)談判。

7.辦理業(yè)務(wù),。協(xié)助陪同客戶辦理各種業(yè)務(wù),。8.完成直屬上級布置的其他各項工作。

9.完成上級交給的臨時任務(wù),。嚴格按照公司相關(guān)操作規(guī)程辦事,。七、素質(zhì)要求：

（1）品德素質(zhì),。應具有較強的責任心和事業(yè)心,，嚴守公司與客戶的秘密。

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（2）營銷技能,。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用,。

（3）知識全面,。對金融、營銷,、法律等知識有較深的了解,，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

（4）分析能力,。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力,。

（5）籌劃能力,。工作目標明確實際,，計劃方案切實可行，預算安排精確有效,，工作日程井然有序,。

（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法,，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團隊協(xié)作精神強,。合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力,，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗,，負有責任感,，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

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