在現(xiàn)在社會,，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式,。報告的格式和要求是什么樣的呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇一

一,、__公司__項目的成員組成：

__營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有___和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作,，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題,。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決,。

二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢,，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象,，這一方面作為__公司的領(lǐng)導(dǎo),，我有很大的責(zé)任,。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧,，頗有些積重難返的`感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性,，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致,、簡潔高效,。

但在營銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問題,，我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限,，只履行銷售程序,，問題(自第一范文網(wǎng)無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低,，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負(fù)面影響，這樣營銷部工作就會很被動,，建立一種責(zé)權(quán)明確、思想?yún)R報專題工作程序清晰的制度,，是我們下一步工作的重中之重。

三,、關(guān)于會議

會議是一項很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無論我們公司內(nèi)部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想,，這與我們公司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的。現(xiàn)在我們想通過專題會議,、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式,，有針對性的解決這一問題,，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好,，這樣會更有利于問題的解決。

四,、營銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫,，營銷部在管理上也是就事論事,，太多靠大家的自覺性來完成的,，沒有過多的靠規(guī)定制度來進行管理,，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題,。

以后我們會通過加強內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流,，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發(fā)生。

以上只是粗略的工作總結(jié),，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正,，我們會予以極大的重視，并會及時解決,，最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇二

從*月1**日入住以來,，針對以前的工作,，從四個方面進行總結(jié)：

一,、xx公司xx項目的成員組成：

營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作,，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題,。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問題已得到了解決,。

二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢,，營銷部的很多工作都存在著拖沓,、扯皮的現(xiàn)象,，這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo),，我有很大的責(zé)任,。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致,，久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧,，頗有些積重難返的感覺,，好在知道了問題的嚴(yán)重性,，我們正在積極著手這方面的工作,，力求目標(biāo)一致,、簡潔高效,。

但在營銷部工作的責(zé),、權(quán)方面仍存在著不明確的問題,，我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限,，只履行銷售程序,，問題(自第一范文網(wǎng)無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低,，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負(fù)面影響,，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責(zé)權(quán)明確,、工作程序清晰的制度,，是我們下一步工作的重中之重,。

三,、關(guān)于會議

會議是一項很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容,，但是無論我們公司內(nèi)部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想,，這與我們公司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的?，F(xiàn)在我們想通過專題會議,、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式,，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題,，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好,，這樣會更有利于問題的解決,。

四、營銷部的管理

前一階段由于工作集中,、緊迫,，營銷部在管理上也是就事論事,，太多靠大家的自覺性來完成的,，沒有過多的靠規(guī)定制度來進行管理，這潛伏了很大的危機,，有些人在思想上和行動上都存在了問題,。

以后我們會通過加強內(nèi)部管理,、完善管理制度和思想上多交流,，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發(fā)生,。

以上只是粗略的工作總結(jié),，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正,，我們會予以極大的重視,，并會及時解決,，最后祝雙方合作愉快,、項目圓滿成功,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇三

一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

——個人存款,。截至12月末，個人存款余額.億元,，較年初增加.億元,，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計劃的.%,，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位,，較上年提高個位次,。個人存款增量市場份額.%,，居第1位,，較上年下降.個百分點,。

——個人貸款,。截至12月末,，個人住房貸款余額 萬元，較年初增加 萬元,，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %,，居系統(tǒng)內(nèi) 位;同業(yè)占比 %，居第 位,。 全行非住房個人貸款余額xx萬元，累計發(fā)放xx萬元,同比多發(fā)放xx萬元,，較年初增加xx萬元，同比多增加xx萬元,。增量居系統(tǒng)內(nèi)第x位,，完成省行年度計劃的%,，計劃完成率居第x位,，同比提高x個位次,。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末,，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡 張,，較年初增加 張,，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位;授信戶數(shù) 戶,，較年初增加 戶，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位;小額農(nóng)戶貸款余額 萬元,，較年初增加 萬元，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位,。

——理財及個人中間業(yè)務(wù)。截至12月末,，全行基金認(rèn)申購金額為 億元，完成省行年度計劃的 %,，系統(tǒng)內(nèi)計劃完成率由年初的第 位提高到第 位?；痄N售同業(yè)占比 %，居第 位,，較去年提高 個位次,。代銷國債 期金額 萬元,。銷售“本利豐” 期金額 萬元,。實現(xiàn)個人業(yè)務(wù)中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶 戶,，完成省行年度計劃的 %,，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)

第 位,。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤,，金額 萬元，實現(xiàn)銷售收入 萬元 ,。

——網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進中，網(wǎng)點文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官,。截至10月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個營業(yè)網(wǎng)點導(dǎo)入完畢,，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件,，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末,，全行網(wǎng)點裝修。

20xx年,，經(jīng)全行個人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展,，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎(chǔ)。

二,、主要工作措施

(一)存款是立行之本，強調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用,，強力營銷個人存款。

1,、以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務(wù)快速增長,。我行結(jié)合往年情況，采取早動手,、早謀劃，對一季度工作進行詳細(xì)籌劃,，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確激勵政策及考核力度,，適時調(diào)動員工積極性。全行上下認(rèn)識到從元旦到春節(jié)前夕,，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段,。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動,、送“?！被顒拥鹊?，輔以真情回饋,，點面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系;同時抓住年前的資金流動特點,，依托網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的平臺,，借助借記卡、惠農(nóng)卡,、網(wǎng)上銀行、

消息服務(wù),、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體,，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長

2,、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源,。截至12月末，全行二星級以上客戶占比 ,，存款占比 ,，由此可見,，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)造,，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶,，就能穩(wěn)定個人存款的基礎(chǔ)(因此,，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質(zhì)客戶,、促成長型客戶,、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略,，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),，指導(dǎo)各支行對星級客戶實施分層營銷,，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶價值衡量的標(biāo)準(zhǔn),，集中優(yōu)勢資源,，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理,。強化對三星級以上客戶的個性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度,，提高客戶資金的留存率,。同時為進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡(簡稱貴賓卡),，為客戶提供方便服務(wù)，對維系客戶,，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務(wù)窗口,，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員,，

專門為貴賓客戶提供服務(wù)。

3,、加大對代發(fā)工資,、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務(wù)的營銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底,，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署,。

4,、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度,，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用,。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表,，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要,，及時召開個人業(yè)務(wù)調(diào)度會議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題,，安排部署個人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研,，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源,、增存熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施,，共同展開營銷，有效切入市場,，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性,、集中性資金投放劃撥信息,，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品,，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款,。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點,，由市行直接會同支行,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇四

在即將過去的這一年里,，針對我在工作上的不足,，我進行了長久的反思總結(jié),，我存著的不足之處有以下幾點：

第一,、 計劃不明確,，不連貫;

第二,、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始,，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的,。

第三,、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

針對這幾個問題,，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是：

第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化,，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財,，原來我不太重視這些,，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護,。

第二,、 指定客戶開發(fā)計劃,，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體,，根據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座,、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系,，開發(fā)業(yè)務(wù)。

第三,、 積極參加社區(qū)活動,，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源,。

第四,、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細(xì)致耐心,，做好詳細(xì)的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑,，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。

第五,、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

第六,、 平時加強金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦,。

第七、 嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇五

在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署,，堅持“拓客戶、增存款”經(jīng)營理念,，把擴展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作,，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己,，自覺加強政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力,。

一年來,，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨章程》,，學(xué)習(xí)黨的路線,、方針,、政策和法規(guī)，特別是堅持學(xué)習(xí)報告精神,，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動，思想認(rèn)識有了較大提高,，充實了理論知識、開闊了工作思路,，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗,，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實自己,，自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)水平,，為盡快適應(yīng)新的崗位,，進入角色,，我不斷完善自身,，提高業(yè)務(wù)水平,，擴大知識面,。

一是不管工作有多忙，堅持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》,、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī),、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法,，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),，一年來，通過自己的努力,，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進一步的提高。

(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己,，不斷增強法制觀念,，按章辦事，廉潔自律,。

作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭,，講求奉獻,，廉潔奉公,。對情況復(fù)雜，政策性,、敏感性強的問題,，我能夠加強請示匯報,，針對客戶部門的工作特點,，能切實自己的職責(zé)，依法辦事,、廉潔自律,，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí),，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二,、履行職責(zé)情況

以擴大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心,，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作,，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好工作計劃和考核方案,，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目,，并實現(xiàn)了4筆授信有效落地,，實現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶,，完成新增存款xx萬元。實現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶,，簽署芝麻開戶協(xié)議2戶。

三,、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧,，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富,，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學(xué)習(xí),，虛心求教，克服不足,，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱,，扎扎實實做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理,。

作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點,，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能,，工作擔(dān)子是很重的,，需要具備把握宏觀全局,、處理微觀事物的能力,，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳,，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手,，積極把業(yè)務(wù)做大。

(二)刻苦學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻聰明才智,。

今后，我要進一步加強學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶,，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷,，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶,。

(三)嚴(yán)格要求，廉潔自律,，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。

目前全黨正在常深入開展學(xué)精神,，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦,，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律,，絕不干有損于國家集體和人民的事情,，清清白白做人,，堂堂正正辦事,，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇六

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,。以下是19度個人工作總結(jié)報告：

一,、19具體工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二,、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財,。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三,、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長,。

4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20__人工作計劃,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇七

從xx月xx日入住以來，針對以前的工作,，從四個方面進行總結(jié)：

金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有激情和一定的親和力,，但在經(jīng)驗上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺,。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高,，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題,。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合,，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問題已得到了解決,。

運用科學(xué)、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說話,，做到有理有據(jù),，簡潔,、真實,、有效,，體現(xiàn)“運用科學(xué)數(shù)據(jù),，把握市場機遇”的能力,。

1,、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個數(shù)據(jù)分析,，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。

2,、管轄省級數(shù)據(jù)分析：具體到每個省、地市數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各區(qū)域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)),。

3、品牌,、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例,、市場占有率、投入與產(chǎn)出比等,。

4、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運用零售市場數(shù)據(jù)說話,，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)),。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇八

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作。以下是20xx年度個人工作總結(jié)報告：

一,、20xx年具體工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1,、抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2、進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息,。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時,。進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3,、加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4,、結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶,，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1,、基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少,，對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2,、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3,、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三,、來年工作打算

1,、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù);

2,、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平;

3,、加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇九

回顧20xx年,，這是比較繁忙也是比較嚴(yán)峻的一年,。由于金融環(huán)境整體萎縮,，我們公司在20xx年的經(jīng)營中也是舉步維艱,，但是在董事長的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化,，風(fēng)險最小化,，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)，堅持依法合規(guī)審慎經(jīng)營,，適度信貸規(guī)模,，嚴(yán)控信貸風(fēng)險,，進一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量,、促進了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展?，F(xiàn)將我一年來的工作總結(jié)如下，不妥之處懇請董事長批評指正：

一,、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況

公司到目前20xx年實現(xiàn)總收入xx萬元,，其中貸款利息收入x萬元,。

二,、工作措施及開展情況

1、以發(fā)展為宗旨,，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。

20xx年,，我公司在堅持穩(wěn)中發(fā)展的同時提高服務(wù)態(tài)度，立足主動熱情,，實現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業(yè)化管理,，信貸部制定了：貸款發(fā)放的操作規(guī)程,，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式,，對貸后工作檢查制定了具體操作流程,。同時,，公司堅持邊工作邊學(xué)習(xí)的原則,，堅持周五下午學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，周一早晨例會,，對一周的工作進行總結(jié),。

2,、以“規(guī)范”為前提，全面提升貸款管理水平

創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點,。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點,，對惠民縣農(nóng)戶重點扶持,。為了防范信貸風(fēng)險,，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理,，建立檔案信息,，嚴(yán)格進行考評考核,，保證到期貸款按時收回,。

3、以“控險”為核心,，全方位化解信貸風(fēng)險

根據(jù)董事長的有關(guān)要求,，我們不斷在工作中化解風(fēng)險,，結(jié)合我公司實際情況,，對貸款建立風(fēng)險預(yù)警機制,，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預(yù)警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息,。

一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進行了全面整理，杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生,。二是嚴(yán)格執(zhí)行貸款五級分類，實現(xiàn)風(fēng)險管理,。按照“按月分類、實時調(diào)整”的原則開展風(fēng)險分類工作,。三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作,。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息，定期發(fā)給客戶到期貸款通知,。

三、存在的問題

回顧一年來的工作,，我們雖然做出來較大的努力,，但與董事長的要求還有很大的差距,，主要表現(xiàn)在：一是信貸人員素質(zhì)還有待進一步提高,，思想方面認(rèn)識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高,，三是貸后管理還有待加強,。

四,、下一步工作計劃

1,、認(rèn)清形勢,，及早謀劃,。

由于受到國內(nèi)整體金融環(huán)境的影響，預(yù)計20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力,，對信貸運營勢必帶來影響。因此,，要精心組織，確?！叭缫豢臁保瑘A滿完成工作目標(biāo),。

一是及早研究,。要充分認(rèn)識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴(yán)峻形勢,，仔細(xì)分析資金市場走勢;二是及早謀劃,。要進一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神，把握工作主動權(quán),，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會文件精神;三是及早準(zhǔn)備。要認(rèn)真制定下一年的信貸工作方案,，制定計劃,。確保有壓力,、有信心;四是行動要快,。公司員工都要齊抓共管,，努力克服思想松懈,、紀(jì)律渙散、行動緩慢的現(xiàn)象,，確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康,、有序開展,。

2,、科學(xué)發(fā)展,、統(tǒng)籌兼顧,，進一步加大信貸營銷力度,。

一是繼續(xù)加大對“三農(nóng)”貸款的投放力度,。強化為農(nóng)服務(wù)意識,，積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款,、小額信用貸款,、切實解決農(nóng)民貸款難,，緊緊扎根農(nóng)村,，努力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場份額。二是加大對優(yōu)良客戶的培植,，保證信貸額度。在今年的基礎(chǔ)上,，根據(jù)企業(yè)的行業(yè),、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場前景,、技改投入等實際情況,，對明年的企業(yè)信貸額度，貸款結(jié)構(gòu)進行合理的調(diào)整,，確保企業(yè)正常經(jīng)營,。對貸款的發(fā)放，在保證無風(fēng)險和合法審查的前提下,，減少環(huán)節(jié)，提高辦事效率,。

3、落實制度,，強化問責(zé)機制,，全方位化解信貸風(fēng)險,。

一是解放思想,，積極探索收放新思路,。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款,，二是加大貸款三查力度。明確收貸責(zé)任,，嚴(yán)禁向高風(fēng)險企業(yè)和個人投放貸款,，同時要杜絕重放輕收的思想觀念,，加大貸后檢查力度，及時發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險趨勢,，杜絕不良貸款發(fā)生。

4,、結(jié)合貸款五級分類,，強化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一是每月進行一次全面的貸款五級分類,。以經(jīng)理為首,，帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶共同調(diào)查,、分析,，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業(yè)務(wù)知識水平,。二是執(zhí)行信貸人員例會制度,。加強對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn),，不斷強化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識,，不斷學(xué)習(xí)先進管理經(jīng)驗,，找出存在的差距,，糾正不足,。

總之,，我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標(biāo),，加強信貸管理制度建設(shè)，突出對貸款的監(jiān)控,，有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險,，促使公司信貸工作邁上新臺階,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十

(一)關(guān)于思想政治表現(xiàn)

能認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義,、毛澤東思想,、理論和“三個代表”的重要思想;認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的xx大文件，擁護黨的基本路線和各項方針政策;服從大局,、主動服務(wù)大局,，認(rèn)真貫徹落實黨委決議,、校長辦公會議決議和校財經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組會議精神;能牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨，忠實地為全校師生員工服務(wù);公道正派,，堅持原則，在學(xué)校改革和事業(yè)發(fā)展中注意發(fā)揮黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用

(二)關(guān)于組織領(lǐng)導(dǎo)能力

能堅持解放思想,、實事求是,、與時俱進的思想路線,，運用馬克思主義的立場,、觀點和方法,，分析研究和解決學(xué)校財務(wù)工作中遇到的實際問題;能駕馭全局,，有較強的組織協(xié)調(diào)能力;具有一定的科學(xué)決策水平和開拓創(chuàng)新能力;在干部使用上,，善于發(fā)現(xiàn)人才,、注意培養(yǎng)干部,，能正確使用干部,，用人所長，避其所短;兼任財務(wù)處黨支部書記,，能結(jié)合業(yè)務(wù)工作的特點，有針對性地做好干部職工的思想政治工作,。

(三)關(guān)于工作作風(fēng)

能嚴(yán)格執(zhí)行集中制,，認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)處議事規(guī)則和工作紀(jì)律,，堅持每周一次處長辦公會議制度,。能平易近人,，與其他處領(lǐng)導(dǎo)團結(jié)協(xié)作,，與兄弟處室密切配合,，努力完成學(xué)校下達(dá)的各項目標(biāo)任務(wù),。為了在省屬高校財務(wù)系統(tǒng)中保持一流地位,，自我加壓,，與時俱進,，不斷探索和管理創(chuàng)新;勇于改革,，敢于負(fù)責(zé)，勤奮敬業(yè),，任勞任怨;能組織有關(guān)人員經(jīng)常深入第一線，了解情況,，幫助基層解決實際困難，

(四)關(guān)于工作實績

對照工作目標(biāo)，今年本人工作實績主要體現(xiàn)在六個方面：

1,、切實做好校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)工作,，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀助手,。

按照學(xué)校xx年黨政工作目標(biāo)要求,，今年八月,，我校組建了校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，本人擔(dān)任財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼秘書，為了使財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組有序地開展工作,，按照職責(zé)分工和工作程序,，我能及時主動提出建議議題送校領(lǐng)導(dǎo)審定,，事先了解和掌握各項議題的具體情況,，詳實地向校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報,，積極地參與討論,，準(zhǔn)確地起草會議紀(jì)要,，并切實貫徹執(zhí)行校財經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組的各項決議,。今年共召開六次財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議,，學(xué)校急需研究解決的有關(guān)財經(jīng)工作方面的問題基本上都能得到妥善解決，達(dá)到了加強對全校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)的要求,。

2、多渠道籌集資金,，確保學(xué)校資金需要,。

(1)充分調(diào)動各方面積極性，較好地完成校慶籌資任務(wù),。為了調(diào)動各學(xué)院,、各部門籌資積極性,，確保我校成功地舉辦百年校慶，負(fù)責(zé)起草了《校慶捐贈財物管理辦法》和《操作規(guī)程》,，精心設(shè)計了校慶捐贈證書、校慶捐贈財物登記憑證等配套材料,，在有關(guān)部門的大力支持和配合下，校慶前及時舉行了兩次捐贈儀式,，推動和促進了百年校慶捐贈工作。校慶期間兼任校慶捐贈組組長,，組織了100多人的隊伍現(xiàn)場接受捐贈,，由于精心組織、分工合理,、崗位明確、責(zé)任到人，捐贈工作井然有序,，給來賓和校友們留下了深刻的印象,。據(jù)統(tǒng)計，校慶捐贈財物共計700多萬元,，其中捐款400多萬元(含財務(wù)處爭取的捐贈130多萬元),，捐贈物品價值300多萬元。同時還得到了省財政廳增撥的校慶專項補助100萬元,，為我校成功地舉辦百年校慶提供了資金保障,。

(2)用好用活政策,，增加學(xué)校收入,。根據(jù)我省選擇性招生有關(guān)政策,，我與校內(nèi)有關(guān)部門共同研究籌資辦法,，規(guī)范操作程序,，并組織有關(guān)人員密切配合，增加學(xué)校收入1700多萬元,，較好地彌補了學(xué)校經(jīng)費的不足。

(3)以研究,、考察、培訓(xùn)為紐帶,，增進我處與省教育廳、財政廳兩部門的聯(lián)系,，爭取政府部門對我校經(jīng)費的支持,。本人是教育廳“高校經(jīng)費定額測算研究小組”和“江蘇民辦高校財務(wù)制度研究小組”的主要成員之一,。由我執(zhí)筆的 “部門預(yù)算”定額建議,，年初上報財政廳,，其中部分內(nèi)容已被財政采納。我代擬的江蘇民辦高校財務(wù)制度,，現(xiàn)已下發(fā)執(zhí)行,。我起草的“赴廣東,、深圳和浙江高校參觀考察報告”,，為上級部門加強江蘇高校財務(wù)管理工作提供了有益的借鑒。我校還聘請財政廳預(yù)算編審中心負(fù)責(zé)人來校進行 “部門預(yù)算”業(yè)務(wù)培訓(xùn),，使我校各級主管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)和財會人員普遍受到了一次對“部門預(yù)算”知識的輔導(dǎo),。通過研究,、考察和培訓(xùn)活動,，拓寬了信息

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十一

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu),，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

一,、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來,。

二,、加強與銀行溝通,，選定合作銀行,，簡化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用,。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享,，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務(wù),、生產(chǎn)、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,，評審,。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人,、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍,、納稅額度等信息,，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的開放式渠道,。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念,、履約守信,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十二

xx年是我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,，作為剛成立一年多的銀行,，,，而我擔(dān)任是第一任行長,，這也是我初次擔(dān)任行長工作,，雖然我在這個工作崗位是一名新手,，但是我憑借著20xx年從事金融工作的經(jīng)驗，在各級監(jiān)管部門的精心支持下,，在地方黨政的關(guān)心支持下，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點，狠抓落實,，注重實效，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé),，圓滿地完成了各項工作任務(wù),。

一,、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行,，且由于我行剛建立,，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難,。此時作為銀行負(fù)責(zé)人,，我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風(fēng),、堅持不懈的敬業(yè)精神,，我行將難以生存和發(fā)展,，但是困難不能說明問題,，解決困難才能說明更多問題,。因此“不僅要帶著干,，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài),。首先,，要成為一名優(yōu)秀的指揮官,、銳意的戰(zhàn)斗員,，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”。自己不斷進取,，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰(zhàn)的員工隊伍,，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競爭市場的必要條件,。對此,，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求,，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢，加大營銷力度,，為促進業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實力上臺階，全面完成銀行各項經(jīng)營目標(biāo)的奮斗思路,。

其次，攻克上級下達(dá)的每一個考核目標(biāo)成為我前進的動力,，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中，我不拘泥于形式,，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵先進，笨鳥要先飛,，允許犯錯但機會有限,。在這樣的氛圍中,，支行全年的都在凡事早動手,，絕不等,、靠,、要的前提下開展工作,。

二、全方位拓展業(yè)務(wù)市場,，促進銀行發(fā)展

面對銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢,，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展。為促進銀行的發(fā)展,，我組織全體員工,，因地制宜,，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運營的主要源動力,，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場,。

(一)加大宣傳力度,，擴大影響。1.充分利用成立一周年的契機,，全方位、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單,，通過網(wǎng)點營業(yè)柜面、組織員工上街,、客戶經(jīng)理進村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任,，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動內(nèi)容。

(二)建立賞罰制度,，提高積極,。我鼓勵全行員工做好柜門服務(wù)，努力就會有成就,，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后盾,。并且對信用卡推銷、基金銷售,、個貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項獎勵，視完成任務(wù)情況有獎有罰,，有效地調(diào)動了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能。

三,、堅持以身作則,，履行黨風(fēng)廉政

我堅持做到了“四自”,，即自重、自省,、自警,、自勵。一是自重,。時刻牢記自己的身份,，珍重自己的言行、人格和名譽,。二是自省,。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失,。只有堅持自我反省,，才能防微杜漸，防患于未然,。三是自警,。就是用黨紀(jì)、國法,、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己,在大是大非面前要保持頭腦清醒,。四是自勵。生活與工作中,，我始終做到成績面前不滿足,，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn)，生活上低要求,，始終保持一股旺盛的斗志,。

四、總結(jié)工作不足,，確定今后工作

xx年,，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù),，但也存在一些不足,。主要是工作開拓性不強,，積極性不夠,。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足,，加強學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì),，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對照自己，衡量自己,，以求真務(wù)實的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十三

本人自20xx年xx月份參加工作至今,，已經(jīng)有一年時間。一年中,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步,。

記得當(dāng)初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農(nóng)村信用社是什么。我頓時啞然,，想了很久,，才回答說農(nóng)村信用社是一個金融機構(gòu),。除此之外,，對農(nóng)村信用社便一無所知了,。所以,，當(dāng)我被單位錄用以后,，如何去認(rèn)識,、了解并熟悉自己所從事的行業(yè),，便成了我的當(dāng)務(wù)之急。

一、理論學(xué)習(xí)使我對農(nóng)村信用社有了一個初步的認(rèn)識和了解。

不懂就學(xué),，是一切進步取得的前提和基礎(chǔ),。《農(nóng)村信用社經(jīng)營管理》,、《經(jīng)濟工作者學(xué)習(xí)資料》,、《中國金融》,、《廣西金融研究》、《信用社財務(wù)管理》,、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷,，因為有了大學(xué)專業(yè)課的底子,，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握,。一番理論知識的學(xué)習(xí)后,，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿,、民主,、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織,，其經(jīng)過50多年的改革和發(fā)展后,，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎(chǔ)力量。農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的主力軍,，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶,，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村，離開農(nóng)村就成了無源之水……但這些認(rèn)識都還是膚淺的,，還需要我在實踐當(dāng)中去不斷深入地理解。

二,、堅持思想政治學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高,。

一直以來，我始終堅持學(xué)習(xí)鄧小平建設(shè)有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線,、方針,、政策，堅持學(xué)習(xí)“三個代表”的重要思想,，學(xué)習(xí)各種金融法律,、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學(xué)習(xí)活動,。通過不斷學(xué)習(xí),，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生觀,、價值觀,。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來,，我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，用滿腔熱情積極、認(rèn)真,、細(xì)致地完成好每一項任務(wù),，嚴(yán)格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度,，認(rèn)真履行“三防一?！甭氊?zé)，自覺按規(guī)操作;平時生活中團結(jié)同志、作風(fēng)正派,、不貪污挪用,、不謀私利，不參與賭博,、嫖娼等違法亂紀(jì)行為,，自覺抵制各種不良風(fēng)氣的侵蝕。

三,、實踐讓我的業(yè)務(wù)技能不斷增長,，工作能力不斷加強。

剛開始時我是在內(nèi)勤崗位跟班實踐,，從第一天開始,，難題就接踵而至。對五筆,、珠算,、點鈔、電腦業(yè)務(wù),、財會業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)技能要么是一知半解,，要么根本就是一竅不通。從零開始,，一邊是同事們的悉心指導(dǎo),，一邊是自己對著書本反復(fù)練習(xí)，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍,。幾個月下來,，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨立上機操作業(yè)務(wù),。

今年三月份,，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作,，所分管的兩個行政村人口一共3000多人,，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾,，雨天泥濘不堪,，而且個別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少,，所以面臨的難度可想而知,。在這種情況下，我克服重重困難,，不擺架子,，積極的走村串戶了解情況,。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況,。一段時間下來,，我對所管轄村的經(jīng)濟基礎(chǔ)、主要經(jīng)濟收入來源,、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的了解;接下來,，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥,。

馬善國一家,，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟來源,，而于20xx年所借的四千七百元借款卻久而未還,，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元。深入一了解,，原來這筆借款當(dāng)初是他的父親所用,，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔(dān)年老體衰的父親的這筆債務(wù)。為此,，我兩次登門找他們一家談心,，動員兩個兒子一起分擔(dān)父親的債務(wù)。工夫不負(fù)有心人,。后來，分債的手續(xù)一辦妥,，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息,。截止今年六月底，我的各項年度任務(wù)指標(biāo)都完成得較好,。通過實踐,，我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

四,、一分耕耘,，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定,。

接手信貸工作以來,，本人各項年度任務(wù)完成情況較好。截止六月底,，個人攬存13.5萬元,，完成年度任務(wù)的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務(wù)的86%,，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元,，完成年度任務(wù)的229%,，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務(wù)的54%,，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元,，完成年度任務(wù)的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務(wù)的29.5%,，比去年同期多收2.1萬元;發(fā)放貸款59萬元,，完成年度任務(wù)的89%，比去年同期多增29萬元,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十四

20x我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,，作為剛成立一年多的銀行，,，而我擔(dān)任是第一任行長,，這也是我初次擔(dān)任行長工作，雖然我在這個工作崗位是一名新手,，但是我憑借著18年從事金融工作的經(jīng)驗,，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下,，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點，狠抓落實,，注重實效,，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，圓滿地完成了各項工作任務(wù),。

一,、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行,，且由于我行剛建立,，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難。此時作為銀行負(fù)責(zé)人,，我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風(fēng),、堅持不懈的敬業(yè)精神，我行將難以生存和發(fā)展,，但是困難不能說明問題,，解決困難才能說明更多問題。因此“不僅要帶著干,，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài),。首先，要成為一名優(yōu)秀的指揮官,、銳意的戰(zhàn)斗員,，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”,。自己不斷進取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰(zhàn)的員工隊伍,，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競爭市場的必要條件,。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求,，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢,，加大營銷力度，為促進業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實力上臺階,，全面完成銀行各項經(jīng)營目標(biāo)的奮斗思路,。

其次，攻克上級下達(dá)的每一個考核目標(biāo)成為我前進的動力,，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中，我不拘泥于形式,，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵先進，笨鳥要先飛,，允許犯錯但機會有限,。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手,，絕不等,、靠、要的前提下開展工作,。

二,、全方位拓展業(yè)務(wù)市場，促進銀行發(fā)展

面對銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢,，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展。為促進銀行的發(fā)展,，我組織全體員工,，因地制宜，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運營的主要源動力,，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場,。

(一)加大宣傳力度，擴大影響,。1.充分利用成立一周年的契機,，全方位、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單,，通過網(wǎng)點營業(yè)柜面,、組織員工上街,、客戶經(jīng)理進村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動內(nèi)容,。

(二)建立賞罰制度,，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服務(wù),，努力就會有成就,，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后盾。并且對信用卡推銷,、基金銷售,、個貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項獎勵，視完成任務(wù)情況有獎有罰,，有效地調(diào)動了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能。

三,、堅持以身作則,，履行黨風(fēng)廉政

我堅持做到了“四自”，即自重,、自省,、自警、自勵,。一是自重,。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行,、人格和名譽,。二是自省,。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠,，以人為鏡可以明得失。只有堅持自我反省,，才能防微杜漸,，防患于未然。三是自警,。就是用黨紀(jì),、國法、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己,，在大是大非面前要保持頭腦清醒,。四是自勵,。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足,，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn),，生活上低要求,，始終保持一股旺盛的斗志。

四,、總結(jié)工作不足，確定今后工作

x年,，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù),，但也存在一些不足,。主要是工作開拓性不強,，積極性不夠,。

在今后的工作中,，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì),，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù),，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對照自己，衡量自己,，以求真務(wù)實的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力,，攻堅破難,，把各項工作提高到一個新的水平，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十五

經(jīng)過這幾個月的工作,，我感覺有必要對自己的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn),，提高自己,，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好,。下面我對一年的工作進行簡要的總結(jié),。

我是今年三月份到公司工作的，四月份開始組建市場部,，在沒有負(fù)責(zé)市場部工作以前,，我是沒有銷售經(jīng)驗的，僅憑對銷售工作的熱情,，而缺乏行業(yè)銷售經(jīng)驗和行業(yè)知識,。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后,，一切從零開始,，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，一邊摸索市場,，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題,，我經(jīng)常請教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略,，取得了良好的效果,。

通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對xx市場有了一個大概的認(rèn)識和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰,、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要,，良好的與客戶溝通,，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力,，也取得了幾個成功客戶案例,，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認(rèn)識也有一個比較透明的掌握,。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時,，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高,，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭,，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來,。

一存在的缺點

對于xx市場了解的還不夠深入,，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋,，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法,。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶,，以至于引起一連串的不良反應(yīng),。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上,，對市場銷售人員的培訓(xùn),，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績,。

二,、部門工作總結(jié)

在將近一年的時間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力,，使我毛司的產(chǎn)品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認(rèn)識,，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評,，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例,。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面,，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

下面詩司20xx年總的銷售情況

從上面的銷售業(yè)績上看,，我們的工作做的是不好的,，可以說是銷售做的十分的失敗,。產(chǎn)品價格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力,。

客觀上的一些因素雖然存在,，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少,。市場部是今年四月中旬開始工作的,，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有xx個，加上沒有記錄的概括為xx個,，八個月天的時間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量xx個,。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好,。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中,，不能把我毛司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶,，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度,，洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子,。

工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣,，銷售工作處于放任自流的狀態(tài),，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配,，工作局面混亂等各種不良的后果,。

新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小,，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計劃性不強,，業(yè)務(wù)能力還有待提高

三、市場分析

現(xiàn)在xx市場品牌很多,，但主要也就是那幾家公司,，現(xiàn)在我毛司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品,。在價格上是賣得偏高的價位,，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價格,。有幾個因為價格而丟單的客戶,，面對小型的客戶，價格不是太別重要的問題,，但面對采購數(shù)量比較多時,，客戶對產(chǎn)品的價位時非常敏感的,。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)母樱@樣可以促進銷售人員去銷售,。在xx區(qū)域,，我毛司進入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢,，在開拓市場壓力很大,，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比小一點,。外界因素減少了,，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好,。

市場是良好的,，形勢是嚴(yán)峻的?？梢杂眠@一句話來概括,，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年,，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場做好,，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會,，永遠(yuǎn)沒有機會在做這個市場,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十六

1、打電話,，已成為我們?nèi)粘Ｉ詈蜕虅?wù)交流中最普遍的方式之一,。作為一名管理者，你的大部分信息交流和業(yè)務(wù)都是通過電話來實現(xiàn)的,。

語言運用的技巧也是節(jié)省金錢和時間的有效途徑,。掌握打電話的技巧能夠有效地防止你進行沒有必要的交談。養(yǎng)成隨時記錄的習(xí)慣——在你的辦公桌上,，應(yīng)時時放有電話記錄用的紙和鉛筆,。一手拿話筒，一手拿筆,，以便能隨時記錄,。

2、報出本人的姓名和單位名稱——說：“你好!我是某某公司的某某某,。請問某先生在嗎?”如果是秘書接的,，等本人來接時，還需再報一次姓名和單位,。為使對方能聽清楚,，說話節(jié)奏應(yīng)比交談時稍慢些,。

即使是經(jīng)常通話的人，也不可省去自報姓名這一道手續(xù),。不應(yīng)想當(dāng)然地認(rèn)為對方定能聽出自己的聲音,，以致對方在接電話時還得分神猜想是誰打來的電話。

報名字時也不可只說“我是小李”,，因為天下姓李的不知有多少,。所以在自報家門時應(yīng)報出全名。這實際上是一種自我推銷的方式,，可以使對方加深對你的印象,。

3、確定對方是否具有合適的通話時間——當(dāng)你給他人打電話時,，他們也許正忙于自己的某一事情,。你應(yīng)當(dāng)表明自己尊重他們的時間，并給他們足夠的時間作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,。你可以在開始講話時向?qū)Ψ絾栆幌拢?/p>

“您現(xiàn)在接電話方便嗎?”

“您現(xiàn)在忙嗎?”

“您現(xiàn)在有時間同我談話嗎?”

“這個時候給您打電話合適嗎?”

“您能抽出點兒時間聽聽我的話嗎?”等等

如果你想定期和對方進行這種討論,，應(yīng)征詢對方定在哪一天,、哪一個鐘點更為方便,。這樣做，既是為了使對方能定下來心來與你從容討論,，同時也是個風(fēng)度問題,。在 別人正忙時去電話打擾是不禮貌的行為。

在電話中要說明打電話的目的以及需要多長時間,。應(yīng)實事求是,，既不可多報，也不能少說,。明確需占用一刻鐘,，切不可只說：“可以占用你幾分鐘時間嗎?”應(yīng)該說：“王總，我想和你談?wù)劮峙浞桨傅氖乱?，大概需要一刻鐘?，F(xiàn)在就談你方不方便?”

有時你可能只是為了和對方約定一個對雙方都方便的時間再去電話，但如果對方說“現(xiàn)在不行”,，則不宜再推遲,。

如果不得不在對方不方便的時候去打攪，應(yīng)當(dāng)先表示歉意并說明原因

4.表明自己打電話的目的——當(dāng)你接通電話時,，立即向?qū)Ψ街v明自己打電話的目的,，然后迅速轉(zhuǎn)入所談事情的正題。職業(yè)專家們認(rèn)為,，商場上的機智就在于你能否在30秒內(nèi)引起他人的注意,。最有效率的經(jīng)理幾乎從來不花費一分鐘以上的時間因為任何事情進行討論.

5,、避免與旁人交談——當(dāng)你打電話時，如果你中途與身邊的其他人說話,，這是極不禮貌,、也不合適的行為。如果你萬一這時有一件更加重要的事情需要處理,，你應(yīng)該向?qū)Ψ降狼?，并講明理由，然后以最短的時間處理完這些事情,，不要讓他人久等,。如果你考慮到對方等候的時間可能會很長，你可以向?qū)Ψ降狼?，然后過一會兒再打過去,。但在你打電話時，最好要避免這種情

6,、道歉應(yīng)該簡潔——有時,，你不在的時候會有人給你打電話，并且要求他人記下電話轉(zhuǎn)告你,。當(dāng)你回這些電話的時候,，不要在一些繁文縟節(jié)上浪費時間。

例如：“我盡早給您回電話”,，或“我昨天想給您回電話”,，或“接到您的信我就立即給您回電話，但是您一整天都不在,?！彼羞@些只是過去的事情，只能耽誤你目前生意的時間,，過多地解釋也是毫無意義的

7,、不要占用對方過多時間——當(dāng)你主動給別人打電話時，盡可能避免占用對方時間過長,。如果你要求對方查找一些資料或說出某個問題的答案,，就可能占用電話時間過長。因為大多數(shù)情況下,，對方不一定馬上就能替你找到資料 ,，或者立即給你作出一個肯定的答案，你必須給予對方一定的時間,。如果你給他人打電話時間過長,，對方可能十分反感。

因為也許他正等著處理某一事情，他內(nèi)心期望你立即放一電話,。因此,，當(dāng)你考慮到對方可能要一段時間才能給你答復(fù)時，你可以先掛上電話,，要求對方回電告知你,，或者你過一會兒再打過去，這樣就不會過長時間地占用他人的電話線,，以影響他人的正常業(yè)務(wù),。

8、如果想留言請對方回電,，切記要留下自己的電話號碼,，這是最基本的禮儀——即使對方是熟人，雙方經(jīng)常通話,，這樣做,，也至少能使對方不必分神再去查電話號碼簿。同時別忘了告訴對方回電話的最佳時間,。在你有可能外出時,，記住這一點尤為重要。如果對方是在外地,，則最好說明自己將于何時再掛電話,，請其等候，切不可讓對方花錢打長途來找你,。

9,、妥善組織通話內(nèi)容

—通話前,，最好事先把有關(guān)資料(如報告文本)寄去或電傳過去,，使對方能有所準(zhǔn)備。通話時,，雙方可對照資料交談,，以便節(jié)省時間。采購人員可事先先去“意向函”,，扼要說明基本建議,，讓對方加以考慮，甚至標(biāo)明有疑問的地方,，以便討論時作參考,。

通話時，要把本方意見分為若干個部分,，每部分之間稍作停頓,，使對方能及時作出反應(yīng)。不要長篇大論,，到頭來卻發(fā)現(xiàn)原來對方已經(jīng)另有想法,，白費工夫,。

通話前應(yīng)寫出發(fā)言要點，不可臨時想想,，致使說話缺乏邏輯性,。開始時應(yīng)扼要說明通話目的和存在的問題，提出可供選擇的方案,，指出雙方的分歧所在,，最后稍加歸納，解決問題,。

通話前要把所有資料都準(zhǔn)備好,，不要臨時東翻西找亂抓一氣。對提綱上所列要點應(yīng)講完一條勾掉一條,，以避免分心或遺漏,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十七

20xx年是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年,，總行提出了“控制總量,、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點,、壓縮一般,、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去,，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu),、保市場、促流通,。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ),，保市場是任務(wù)，促流通是目標(biāo),。經(jīng)過一年來的積極工作,，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定,、繁榮的喜人局面,，完成購進總值20548萬元，實現(xiàn)銷售24178萬元,，創(chuàng)利稅679萬元,，取得了比較好的經(jīng)濟效益。

調(diào)好兩個結(jié)構(gòu),，活化資金存量

今年,，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入,，促進原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置,，從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的,。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣,、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如何,，對于能否穩(wěn)定市場,，促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為,，在貨幣緊縮,、投入減少的情況下,，支持商業(yè)企業(yè),、提高效益,、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu),，提高原有資金的使用效能,，緩解供求矛盾,。

(一)調(diào)整好一,、二,、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初,，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”,，考慮國家和總行提出的支持序列,，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企業(yè)制定了“增,、平,、減”計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%,，較年初上升4.7個百分點,，二類企業(yè)達(dá)26.7%，較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)達(dá)7.4%，較年初下降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位,，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化,。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長期以來,，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高,，致使流動資金使用不當(dāng),，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高,，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力,、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，從存量中活化資金,，主要開展了以下幾個方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行,，向管理要資金

我們在20xx年搞好試點工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行,，完善了企業(yè)流動資金管理機制,，減少了流動資金的跑、冒,、滴,、漏，資金使用效益明顯提高,，聊城市百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后,，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長,。今年全部流動資金占用比去年增長1.5%,，而購、銷,、利的增幅均在30%以上,，資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計,，今年以來,，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十八

20xx我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,，作為剛成立一年多的銀行，,，而我擔(dān)任是第一任行長,，這也是我初次擔(dān)任行長工作，雖然我在這個工作崗位是一名新手,，但是我憑借著20xx年從事金融工作的經(jīng)驗,，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下,，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點,，狠抓落實，注重實效,，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé),，圓滿地完成了各項工作任務(wù)。

一,、以最佳狀態(tài)投入工作,，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行，且由于我行剛建立,，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難,。此時作為銀行負(fù)責(zé)人，我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風(fēng),、堅持不懈的敬業(yè)精神,，我行將難以生存和發(fā)展，但是困難不能說明問題,，解決困難才能說明更多問題,。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài),。首先,，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員,，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”,。自己不斷進取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰(zhàn)的員工隊伍,，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競爭市場的必要條件,。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求,，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢,，加大營銷力度，為促進業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實力上臺階,，全面完成銀行各項經(jīng)營目標(biāo)的奮斗思路,。

其次，攻克上級下達(dá)的每一個考核目標(biāo)成為我前進的動力,，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中，我不拘泥于形式,，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯錯但機會有限,。在這樣的氛圍中,，支行全年的都在凡事早動手，絕不等,、靠,、要的前提下開展工作。

二,、全方位拓展業(yè)務(wù)市場,，促進銀行發(fā)展

面對銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展,。為促進銀行的發(fā)展,，我組織全體員工,，因地制宜,，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運營的主要源動力，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場,。

(一)加大宣傳力度,，擴大影響。1.充分利用成立一周年的契機,，全方位,、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單，通過網(wǎng)點營業(yè)柜面,、組織員工上街,、客戶經(jīng)理進村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動內(nèi)容,。

(二)建立賞罰制度,，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服務(wù),，努力就會有成就,，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后盾。并且對信用卡推銷,、基金銷售,、個貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項獎勵，視完成任務(wù)情況有獎有罰,，有效地調(diào)動了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能。

三,、堅持以身作則,，履行黨風(fēng)廉政

我堅持做到了“四自”，即自重、自省,、自警,、自勵。一是自重,。時刻牢記自己的身份,，珍重自己的言行、人格和名譽,。二是自省,。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失,。只有堅持自我反省,，才能防微杜漸，防患于未然,。三是自警,。就是用黨紀(jì)、國法,、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己,，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵,。生活與工作中,，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn),，生活上低要求,，始終保持一股旺盛的斗志。

四,、總結(jié)工作不足,，確定今后工作

xx年，我在工作崗位上努力工作,，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù),，但也存在一些不足。主要勝作開拓性不強,，積極性不夠,。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足,，加強學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì)，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù),，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對照自己,，衡量自己，以求真務(wù)實的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,，發(fā)奮努力,，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平,，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻,。

金融銷售個人工作總結(jié)報告篇十九

20xx年已經(jīng)過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作,，收獲了許多寶貴的經(jīng)驗,。在辭舊迎新之際，我有必要對自己的工作做一下系統(tǒng)的深刻的總結(jié),。目的在于吸取教訓(xùn),，提高自己，以至于在新的一年中把工作做的更好,，自己有信心,、有決心在新的一年的工作中做的更好。下面我對一年的銷售工作進行簡要的總結(jié)：

銷售工作總結(jié),、分析

在銷售顧問崗位上,，首先我要感謝一個人那就是我們銷售部的曹經(jīng)理，我要非常感謝他在工作上對我的幫助,。雖然我在銷售部門已經(jīng)工作了一年多，但對銷售經(jīng)驗以及工作信心非常缺乏,，我的工作可以說是很難入手,。20xx年初，我都是在曹經(jīng)理的帶領(lǐng)下幫助下進行客戶談判,、分析客戶情況,、在銷售中遇到難談下來的客戶銷售過程中遇到的問題我總想到他，所以基本上是4月份本人的銷售業(yè)績及能力才有所提升,。

職業(yè)心態(tài)的調(diào)整

銷售員的一天應(yīng)該從清晨睜開第一眼開始,，每天早上我都會從自己定的歡快激進的鬧鈴聲中醒來，然后以精神充沛,、快樂的心態(tài)迎接一天的工作,。如果我沒有別人經(jīng)驗多，那么我和別人比耐心;如果我沒有別人單子多,，那么我和別人比服務(wù),。

重點客戶的開展。我在這里想說一下：我要把b類的客戶當(dāng)成a類來接待,，就這樣我才比其他人多一個a類,，多一個a類就多一個機會。回訪,，對客戶做到每周至少二次的回訪,。我認(rèn)為攻客戶和制定目標(biāo)是一樣的，首先要集中精力去做一個客戶,，只有這樣才能有收效,，等重點客戶認(rèn)可了，我再將精力轉(zhuǎn)移到第二重點客戶上,。

自己工作中的不足：

在銷售工作中也有急于成交的表現(xiàn),，不但影響了自己銷售業(yè)務(wù)的開展，也打擊了自己的自信心,。我想在以后的工作中會摒棄這些不良的做法,，并積極學(xué)習(xí)、盡快提高自己的銷售技能,。

今年,，我將一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基礎(chǔ)上更加努力,，全面開展20xx年度的工作?，F(xiàn)制定工作劃如下：

一、對于老客戶,，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系,。

二,、因北京限購令的開始買車需搖號，所以要更加珍惜客戶的資源,。

三,、要有好業(yè)績就得加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，采取多樣化形式的銷售方式

今年對自己有以下要求：

1：每月應(yīng)該盡最大努力完成銷售目標(biāo)。

2：一周一小結(jié),，每月一大結(jié),，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯,。

3：要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會丟失這個客戶。

4：對客戶不能再有爆燥的心態(tài),，一定要本著長京行的服務(wù)理念“愛您超您所想”這樣的態(tài)度去對待每位進店客戶,。

5：要不斷加強業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí),，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料,，與同行們交流,，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。

6：和公司其他員工要有良好的溝通,，有團隊意識,，多交流，多探討,，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能,。

7：為了今年的銷售任務(wù)我要努力完成任務(wù)，為公司創(chuàng)造更多利潤,。