合規(guī)問題是指商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動符合法律,、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn),。根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義，銀行合規(guī)是指遵守法律、法規(guī),、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn),。下面是可圈可點(diǎn)小編給大家分享的一些有關(guān)于銀行員工合規(guī)經(jīng)營心得體會與感悟3篇的內(nèi)容,，希望能對大家有所幫助,。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享1

某客戶李某拿著存折到某信用社王某柜臺辦理200元現(xiàn)金業(yè)務(wù)。柜員王某將2張100元交給客戶李某時,，李某將其退還給柜員王某,，并要求兌換20元散鈔。柜員王某按客戶要求將10張20元,、2張100元,、客戶存折交給客戶，未確認(rèn)業(yè)務(wù)和語言確認(rèn),。當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)束時,，出納員王發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短款為200元。檢查交易憑證和監(jiān)控錄像,，確認(rèn)客戶李200元現(xiàn)金提取交易,，1020元散鈔和2100元交易給客戶李，導(dǎo)致短,。在追回客戶的過程中,，監(jiān)控錄像中沒有相關(guān)對話？,，因此,，客戶幾次不承認(rèn)多收錢的事實(shí)。最后,，當(dāng)監(jiān)控錄像緩慢放置時,，客戶同意歸還200元。

在上述情況下,，出納員王在交易現(xiàn)金時,，沒有檢查金額是否與交易憑證一致,，也沒有與客戶確認(rèn)業(yè)務(wù)。這些都是我們?nèi)粘９ぷ髦械男∈?，小?xì)節(jié),，但這些細(xì)節(jié)，小事不注意,，導(dǎo)致合規(guī)問題,。回顧我們剛進(jìn)來工作的時候,，同事和領(lǐng)導(dǎo)會給我們一些處理業(yè)務(wù)的小技巧,，比如用語言和客戶確認(rèn)存取金額,，處理業(yè)務(wù)類型,，檢查交易憑證是否與現(xiàn)金一致等等。通常我們上班下班,，日復(fù)一日地處理每一項(xiàng)業(yè)務(wù),，隨著時間的推移,，習(xí)慣了，容易產(chǎn)生一旦放松和癱瘓,，就可能發(fā)生合規(guī)案件,。

成功的方式,，不能依靠主觀的想象力，不能有漏洞,，不能忽視小細(xì)節(jié),。在農(nóng)村信用社的合規(guī)管理中，即合規(guī)不是小事,，我們應(yīng)始終保持警惕的心理合規(guī),、合規(guī)。俗話說,，抓大放小,，如果在農(nóng)村信用社的合規(guī)管理中使用這句話是非常錯誤的。為了更好地生存和發(fā)展農(nóng)村信用社,，必須掌握合規(guī)管理的規(guī)模,。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享2

近日，工行安慶潛山支行開展了一期合規(guī)經(jīng)營大講堂,，通過此次合規(guī)標(biāo)兵講合規(guī)的課程,，我們深切領(lǐng)會到了合規(guī)經(jīng)營的重要意義,，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工合規(guī)意識。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。

合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行的每一個員工,。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視,。通過佛行長結(jié)合我行近三年的真實(shí)案例，不良貸款核銷,，假幣收繳規(guī)范化等案例分析，對業(yè)務(wù)制度和操作流程有關(guān)知識進(jìn)行了一次全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),，我們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識，小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己,。

加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而處罰的損失,，還可以保護(hù)員工少犯錯誤，激勵員工奉獻(xiàn)價值,。合規(guī)人人有責(zé),，我們作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，合規(guī)處理日常工作,，做到在工作中學(xué)習(xí)及時糾正錯誤。

通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到銀行業(yè)務(wù)合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合的重要性,。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,，我行要以更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶留住客戶。通過了解合規(guī)制度,，遵守合規(guī)操作,，自覺成為合規(guī)建設(shè)者一員等三方面入手，最大限度地減少員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤,，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,，能較好的保護(hù)我們，減少工作的漏洞,。同時工作中疏忽而易犯的毛病,，在員工互相監(jiān)督下也能得到明顯改善，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享3

隨著經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增長,、國際地位不斷提升，中國正逐步成為引領(lǐng)世界經(jīng)濟(jì)金融復(fù)蘇的主要動力之一,，同時也對中國金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理水平,，提出了更高的要求。而銀行的本質(zhì)又是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),，是對風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)和管理，如何在有效經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和最小化降低風(fēng)險(xiǎn)中取得動態(tài)平衡成為銀行業(yè)的重中之重,。

本次課程力圖在闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理理念的同時,，與管理實(shí)踐相融合，通過描述近年來國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)損失案例,，對廣大金融從業(yè)者起到預(yù)警作用,，同時加深對金融風(fēng)險(xiǎn)管理的理解,，提高金融從業(yè)者的風(fēng)險(xiǎn)管理意識，并能基本掌握相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法,。

傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)既有不同之處,，又有緊密聯(lián)系,。其不同之處是：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡單地說是銀行做了不該做的事（違法,、違規(guī),、違德等）而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯,。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用,、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失,，外部環(huán)境因素的偶然性,、刺激性比較大。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因,，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變而難于禁控,，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失,。所以,，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要格外重視，這也是為什么本次課程的主題為《銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)警示教育》,，以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)來貫穿整個風(fēng)險(xiǎn)管理,。

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