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農(nóng)村信用社風險部崗位職責篇一

風險管理部部門職責及崗位職責

一,、風險管理部崗位設置

風險管理部下設五類崗位：部門經(jīng)理崗,、部門副經(jīng)理崗,、風險管理崗,、法律事務崗、業(yè)務內(nèi)勤崗,。

二,、風險管理部部門職責

1.根據(jù)公司戰(zhàn)略完善業(yè)務風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型,，對信貸業(yè)務部信貸制度的落實和執(zhí)行情況提出建議,；

2.組織風險識別工作,，組織調(diào)查分析市場風險、政策風險,、信貸管理風險狀況,，完善風險管理崗位的工作指引和運作流程；

3.對信貸業(yè)務部新開發(fā)的業(yè)務產(chǎn)品提出風險評價意見,； 4.組織貸前風險審查工作,，復審信貸項目相關資料，嚴控風險評估流程,；

5.負責貸中風險控制工作,，核實相關合同文本及資料的真實性，監(jiān)交發(fā)放貸款,；

6.組織貸后風險的檢查工作,，審核貸后檢查資料，協(xié)助信貸業(yè)務部做好貸后管理,、貸款收回以及逾期貸款的催收工作; 7.組織公司內(nèi)部信貸風險管理相關學習培訓,；

1 8.處理公司法律事務并審查相關法律文件；

9.根據(jù)信貸人員移交的紙質(zhì)檔案與電子檔案,，做好檔案歸檔管理工作,，完善檔案管理流程，保證檔案歸納合理,、分類明確,；

10.完成公司領導交辦的其他工作。

三,、

（一）部門經(jīng)理崗

1.

總結(jié)

2.制定各類風險管理制度,，完善風險評估流程,； 3.根據(jù)公司戰(zhàn)略建設風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型,、風險識別模型等,；

4.組織與信貸風險管理有關的學習培訓，負責日常業(yè)務指導及部門員工的考核工作,；

5.了解部門人員工作情況,，合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理,、職責明確,、運行高效；

6.負責復審信貸項目,，出具貸款審核意見,；

7.全面負責風險管理部相關事務,，負責各項工作計劃的實施和總結(jié)；

8.復審相關法律文件,，處理相關法律事務,； 9.完成公司領導交辦的其他工作。

（二）部門副經(jīng)理崗

1.協(xié)助部門經(jīng)理完成風險管理體系建設,，進行風險監(jiān)

2 控,，做好人員分工等工作；

2.按時向部門經(jīng)理匯報小組人員工作情況,；

3.向部門經(jīng)理匯報信貸項目實時進展,，對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性提出風險防控意見,；

4.督導風險審查人員對信貸項目按期進行貸后檢查,，若發(fā)現(xiàn)風險及時匯報并提出風險化解方案；

5.完成直管風險審查工作,；

6.負責組織與信貸風險管理有關的學習培訓,； 7.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（三）風險管理崗

1.負責對信貸項目的可行性進行初步判斷并提出意見,，對信貸項目進行實地考察,，核實信貸部門移交的信貸調(diào)查報告及相關材料；

2.進行風險分類評估,、風險度測算和違約概率測算綜合評估,，撰寫《信貸項目風險評估報告》并提出風險控制措施，監(jiān)督簽訂合同,，整理相關資料并監(jiān)交發(fā)放貸款,；

3.監(jiān)督信貸業(yè)務部定期進行貸后檢查，核實信貸項目五級分類工作,，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報,；

4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性,，并提出檢查意見,；

5.協(xié)助信貸業(yè)務部客戶經(jīng)理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作,。

（四）法律事務崗

1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性,、準確性，并提出檢查意見,；

2.負責起草,、審查各項合同,、協(xié)議,，并提出修改建議,； 3.協(xié)助公司辦理有關的法律事務并審查相關法律文件； 4.定期進行法律相關的學習培訓,，提高員工法律意識,； 5.負責與法院、律師事務所,、公證處等司法機構(gòu)對接事宜,；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（五）業(yè)務內(nèi)勤崗

1.協(xié)助風險管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性,、準確性,，并提出檢查意見；

2.進行檔案管理,，做到檔案排列有序,、整齊清潔、分類明確,、查找方便,；

3.對于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作，認真做好信息記錄,，并要求對方簽字確認,；

4.及時準確地編報風管部門的報表及文字性材料； 5.與公司其他部門溝通協(xié)調(diào),，為本部門提供后勤保障工作,；

6.完成部門安排的其它工作。

農(nóng)村信用社風險部崗位職責篇二

（一）聯(lián)社資金清算工作,，負責聯(lián)社通過大小額支付系統(tǒng),、農(nóng)信銀、同城系統(tǒng)等清算的業(yè)務,，與自治區(qū)聯(lián)社,、人民銀行、各家商業(yè)銀行（信用聯(lián)社）及轄內(nèi)分支機構(gòu)進行資金清算,。根據(jù)聯(lián)社劃款指令,、收付款通知書等，執(zhí)行債券等業(yè)務的收付款操作,。

（二）聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作,。根據(jù)計財營運部現(xiàn)金計劃做好聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作；回籠現(xiàn)金的挑剔,、整理和上繳工作,；殘損幣回收、假幣收繳等上繳工作,。

（三）聯(lián)社票據(jù)業(yè)務工作,。聯(lián)社銀行承兌匯票的審核與簽發(fā),，票據(jù)的查復管理和解付票據(jù)的審核、清算工作,；聯(lián)社票據(jù)貼現(xiàn)的驗票,、查詢、劃款,、保管,、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（再貼現(xiàn)）、提示付款,、委托收款等操作與管理工作,。

（四）日常經(jīng)營管理工作。根據(jù)聯(lián)社下達的經(jīng)營指標和效益指標,，做好本部門日常經(jīng)營管理工作,。

（五）惠農(nóng)資金管理系統(tǒng)、非稅收繳系統(tǒng),、人行對賬管理系統(tǒng),、支票影像系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等結(jié)算,、清算相關系統(tǒng)的操作與管理,。

（六）領導交辦及其他臨時性工作。

精選資料

農(nóng)村信用社風險部崗位職責篇三

風險控制部部門職責

一,、進銷存經(jīng)營業(yè)務監(jiān)控

1．進貨監(jiān)控

2．銷售監(jiān)控

3．價格監(jiān)控

4．乾坤計算機業(yè)務系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二,、項目立項（詳見經(jīng)營業(yè)務項目立項流程）

1．項目意向分析

2．項目內(nèi)容

3．項目客戶分析

4．項目審批表

5．按項目立項流程送交管委會審批

6．項目立項或復議退回

7．項目跟蹤

8．項目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控（詳見合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執(zhí)行

6．合同臺帳：①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四,、貨款管理

1．除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2．執(zhí)行合同回款的管理

3．進貨管理：執(zhí)行進貨合同,，采購款審批

①預付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全,，完畢

4．銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進度

③款到齊完畢

5．數(shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是（1）已解決無損失,；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結(jié)經(jīng)驗教訓,，制定防范措施

五,、物流管理

1．運費

2．其他費用

六、墊資管理

1．對合同中約定墊資的管理

2．對合同中未約定墊資的管理

七,、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶,，按時預付貨款的客戶

②一般信用客戶：

aaa級：按合同規(guī)定按時付款

aa級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付,。

a級：雖未按合同規(guī)定按時付款,，但付款時間僅延遲半月即付。

b級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力,。

c級：雖未按合同規(guī)定付款,，但有償付能力較差。

d級：長期拖欠,。

2．按利潤分類：

甲級：利潤貢獻大，毛利率>2%,。

乙級：利潤貢獻較大,，毛利率>1%n

丙級：利潤貢獻一般，毛利率n

丁級：利潤貢獻基本沒有,，毛利率n

3．按數(shù)量分類：

a級：每筆銷售>1000t

b級：每筆銷售數(shù)量小于1000噸大于100號

c級：每筆銷售數(shù)量小于100噸大于10噸

d級：每筆銷售數(shù)量小于10噸

八,、戰(zhàn)略風險控制

對公司制定的戰(zhàn)略進行分析，對影響戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的負面因素和有利因素進行分析,，尋找未制定的戰(zhàn)略,，提出風險控制的辦法。

九,、財務風險

詳見公司風險管理制度

十,、法律風險

詳見公司法律管理制度

十一、信息溝通風險

1．對于外部信息的收集及時向管理層反映,。

2．公司內(nèi)部信息的上下溝通,、傳達。

十二,、人才風險

1．對公司所有干部,、職工的管理。

2．防止發(fā)生徇私舞弊行為和損公肥私行為,。

3．防止人才流失,。

十三、風險報告制度

建立風險報告制度,，鼓勵所有干部員工對風險管理作出報告,。

風險控制部

2010.12.8

農(nóng)村信用社風險部崗位職責篇四

信用社（銀行）風險管理部各種崗位職責

經(jīng)理(副經(jīng)理)崗位職責

（副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責工作）

一,、主持本部門全面工作,負責日常管理工作,，組織人員完成計劃工作任務。

二,、擬訂工作計劃,、工作實施方案，提出工作措施,，報批后組織實施,。

三、擬訂、調(diào)整,、完善本部門人員崗位職責和考核辦法,，報批后組織實施。

四,、負責提出,、修訂本部門的崗位責任制、操作規(guī)程和業(yè)務流程,，做好各崗位的分工合作,，協(xié)調(diào)各項業(yè)務工作的順利開展，對員工進行績效考核,。

五,、擬訂中間業(yè)務發(fā)展目標、年度工作計劃及考核指標,，并負責組織實施,、指導、檢查,，定期將考核情況向領導匯報,。

六、負責擬制風險管理和資產(chǎn)保全制度和政策,。 七,、負責擬制風險管理工作規(guī)劃和實施方案。八,、負責風險管理委員會秘書處工作,，組織實施風險管理工作。

九,、負責審查,、認定風險監(jiān)測報告和資產(chǎn)風險管理人員的風險提示，并向上級報告,。

十,、負責組織并實施資產(chǎn)風險的分類審查、認定,，對重大資產(chǎn)風險的分類認定要親自參與,。

十一、負責組織實施風險資產(chǎn)處置工作,，審查認定風險資產(chǎn)處置報告,，并向上級匯報，對重大風險資產(chǎn)的處置應親自參與,。

十二,、負責審查,、認定不良資產(chǎn)壓降規(guī)劃和年度計劃并向上級匯報，負責組織實施全縣不良資產(chǎn)壓降工作,。

十三,、負責大額不良資產(chǎn)處置方案的制定并組織實施。 十四,、負責組織實施風險管理的調(diào)查,、統(tǒng)計和考核等工作。

十五,、對營業(yè)機構(gòu)風險管理工作指導,、督促和服務工作。 十六,、負責本部門人員崗位調(diào)配及日常管理工作,。十七,、撰寫,、審核本部門各類文字上報材料，把好材料文字質(zhì)量關,。

十八,、負責本專業(yè)員工的教育、培訓和管理工作,。 十九,、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求,，做好工作調(diào)研,，提出工作意見、建議,，報批后執(zhí)行,。

二十、按時上報工作計劃,、工作總結(jié),、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作,。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

二十一,、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責、工作紀律,，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守,。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。

二十二,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務,。

綜合崗位職責

一、做好部門事務管理,、會務,，文件收發(fā)、傳達等日常工作和各項后勤事務工作,。保管,、使用業(yè)務印章、重要資料,。二,、收集、整理和分類裝訂保管本部門的文件,、資料,、會議記錄等，建立業(yè)務檔案,。完成本部門業(yè)務檔案的收集,、整理、利用和歸檔工作,。

三,、做好工作會義、學習的準備,、召開工作,。 四、編制,、匯總填報有關工作報表,，起草、審核工作文件,、報告和工作計劃,、總結(jié)。做好報表統(tǒng)計,、報告和各種書面報告收集,、擬寫報送工作。

五,、收集有關規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題,，向領導提出改進意見和建議。做好本部門調(diào)研,、檢查和工作中的各種問題歸集,、處理,、移送和督促工作。

六,、受理來信來訪,、檢舉工作。

七,、負責部門員工考勤及部門的固定資產(chǎn),、辦公用品等領用、登記和保管等內(nèi)務管理工作,。

八,、負責會議記錄、部門工作計劃,、工作小結(jié),、各項工作方案或調(diào)研報告等文字資料的撰寫工作。

九,、負責中間業(yè)務基礎數(shù)據(jù),、統(tǒng)計數(shù)據(jù),、考核數(shù)據(jù)的收集,、整理和匯總工作,。

十,、統(tǒng)計信貸風險管理的各種報表。 十一,、總結(jié)和匯總工作情況。

十二,、對全轄信貸風險情況月、季,、年綜合分析和向上級報送分析報告,。

十三、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求和統(tǒng)計制度,，做好工作調(diào)研,，提出工作意見,、建議,，報批后執(zhí)行。

十四,、完成本部門業(yè)務檔案的收集,、整理、利用和歸檔工作,。 十五,、按時上報工作計劃、工作總結(jié),、報表等相關工作資料,，定期向領導報告工作。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通,。

十六、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責,、工作紀律,，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守,。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。

十七,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務,。

風險監(jiān)測崗位職責之一(資產(chǎn)風險監(jiān)測)

一,、對信用社各類資產(chǎn)風險進行實時監(jiān)測,，提示風險隱患,。遇有重大信貸資金風險，及時報告,。

二,、掌握營業(yè)機構(gòu)信貸資金使用情況、貸款風險分類情況,，對信貸資金使用情況進行監(jiān)測和事后監(jiān)督,。

三、指導營業(yè)機構(gòu)做好信貸資金的風險防范工作,。 四,、建立信貸資金風險監(jiān)測臺賬，完善信貸資金風險預測程序,。

五,、實時監(jiān)控各類資產(chǎn)業(yè)務的風險限額，定期匯總,、分析總體風險狀況,，提出合理化建議，形成書面報告,。

六,、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求,，做好工作調(diào)研,，提出工作意見、建議,，報批后執(zhí)行,。

七、按時上報工作計劃,、工作總結(jié),、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通,。完成本部門業(yè)務檔案的收集、整理,、利用和歸檔工作,。

八、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責,、工作紀律，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守,。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。

九,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務,。

風險監(jiān)測崗位職責之二(不良信貸資產(chǎn)監(jiān)測)

一、按照及時,、準確,、全面的原則，統(tǒng)計和報送不良資產(chǎn)分類數(shù)據(jù)和報告,。

二,、對轄內(nèi)不良信貸資產(chǎn)余額增減和不良信貸資產(chǎn)變化的總體情況進行監(jiān)測，全方位監(jiān)測信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況及其變化趨勢,。

三,、對不良信貸資產(chǎn)的訴訟時效、客戶動態(tài)變化進行實時跟蹤,，監(jiān)控不良信貸資產(chǎn)客戶的變化情況,，及時發(fā)現(xiàn)不良信貸資產(chǎn)處置的可能機會以及潛在風險。

四,、對不良信貸資產(chǎn)實行逐筆,、實時監(jiān)控，對重點機構(gòu)和客戶進行直接監(jiān)測,，出具監(jiān)測報告,。

五,、擬制不良信貸資產(chǎn)壓降規(guī)劃和年度計劃，報批后執(zhí)行,。完成本部門業(yè)務檔案的收集,、整理,、利用和歸檔工作,。

六、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度,、工作要求,，做好工作調(diào)研,，提出工作意見、建議,，報批后執(zhí)行,。

七、按時上報工作計劃,、工作總結(jié),、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作,。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

八,、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責、工作紀律,，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作,。

九,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

風險管理崗位職責之一(抵債資產(chǎn)風險管理)

一,、監(jiān)督,、指導抵債資產(chǎn)的接收、管理,、處置,。 二、對規(guī)定時間內(nèi)確實無法處置的抵債資產(chǎn),，在租賃關系的確立不影響資產(chǎn)處置的情況下,，可在處置時限內(nèi)出租，提高資產(chǎn)效益,。

三,、建立抵債資產(chǎn)明細臺賬，記載監(jiān)測資產(chǎn),、增減變動情況,。做好實物檢查，防止抵債資產(chǎn)流失,、損毀,。

四,、對抵債資產(chǎn)進行檢查、維護,，掌握抵債資產(chǎn)的風險隱患,，采取有針對性的防范和補救措施。

五,、對抵債資產(chǎn)進行賬實核對,，作好核對記錄。 六,、分析抵債資產(chǎn),，出具專題分析報告和抵債資產(chǎn)管理情況報表，向領導報告,。

七,、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求,，做好工作調(diào)研,，提出工作意見、建議,，報批后執(zhí)行,。

八、按時上報工作計劃,、工作總結(jié),、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作,。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。完成本部門業(yè)務檔案的收集,、整理,、利用和歸檔工作。

九,、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責、工作紀律,，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作,。

十,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

風險管理崗位職責之二(風險資產(chǎn)處置)

一,、制定風險資產(chǎn)的處置實行預案,，提出處置策略和分戶處置預案,，報批后執(zhí)行。

二,、根據(jù)風險資產(chǎn)處置辦法,，運用現(xiàn)金清收、以物抵債,、轉(zhuǎn)化盤活,、依法起訴,、呆賬核銷等處置方式對本聯(lián)社風險資產(chǎn)進行處置,，加快風險資產(chǎn)處置速度，防止風險資產(chǎn)價值貶損,。

三,、按照國家有關法律、法規(guī),、政策及有關規(guī)章制度來處置風險資產(chǎn),，落實呆賬核銷、以物抵債,、還款免息等業(yè)務的處置責任,。

四、根據(jù)風險資產(chǎn)的處置損失率,、處置方式,、處置時間延期等情況，及時調(diào)整處置預案,。

五,、采集風險資產(chǎn)處置過程中的重要信息，總結(jié)成功處置的經(jīng)驗或全面分析損失原因,。

六,、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求,，做好工作調(diào)研,，提出工作意見、建議,，報批后執(zhí)行,。

七、按時上報工作計劃,、工作總結(jié),、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作,。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通,。完成本部門業(yè)務檔案的收集、整理,、利用和歸檔工作,。

八、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責,、工作紀律，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守,。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。

九,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務,。

風險管理崗位職責之三(資產(chǎn)風險管理)

一、根據(jù)風險管理政策,、風險管理工作規(guī)劃和實施方案對信用社資產(chǎn)進行風險管理,。

二、對轄內(nèi)機構(gòu)報批的貸款,，通過審查借款資料和信貸檔案揭示貸款,、授信等信貸業(yè)務的主要風險點，及時做出風險提示,，形成書面風險分析報告上報部門經(jīng)理,。

三、對轄內(nèi)機構(gòu)的信貸業(yè)務進行檢查,、指導,，及時發(fā)現(xiàn)風險點，提出整改意見和措施,。

四,、對資產(chǎn)風險分類培訓和指導，提高識別風險和防范風險的能力,，確保反映真實,，認定客觀，數(shù)據(jù)準確,。

五,、負責權限內(nèi)資產(chǎn)風險分類的認定和審查工作；對需要提交風險管理委員會,、分管領導和部門負責人認定的風險資產(chǎn)分類,，要做好資料收集整理工作。

六,、擬訂信貸業(yè)務風險管理制度及風險認定操作流程,，上報部門經(jīng)理,。

七、負責征信系統(tǒng)的維護,、利用和管理,。

八、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度,、工作要求,，做好工作調(diào)研，提出工作意見,、建議,，報批后執(zhí)行。

九,、按時上報工作計劃,、工作總結(jié)、報表等相關工作資料,，定期向領導報告工作。做好單位上下,、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通,。完成本部門業(yè)務檔案的收集、整理,、利用和歸檔工作,。

十、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責,、工作紀律，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守,。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。

十一,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務,。

風險管理崗位職責之四(呆賬核銷)

一、草擬呆賬核銷管理操作流程,、相關辦法,，報批后執(zhí)行。

二,、制定年度呆賬核銷計劃,，報批后執(zhí)行。

三,、按照“分級審查,、分級審批,、分級負責”的原則，對申報呆賬核銷材料進行初審,。符合條件的,，簽署審查意見后移送稽核審計部門審查，不符合條件的,，說明理由并退回,。

四、對經(jīng)稽核審計部門審查通過的呆賬核銷,，提交縣聯(lián)社風險管理委員會集體討論,，由相關部門在呆賬核銷審批表上簽署意見。

五,、向同級國家稅務機關申報呆賬核銷,，或按權限逐級申報呆賬核銷。

六,、對營業(yè)機構(gòu)呆賬核銷工作檢查,、指導，出具檢查報告,。

七,、督促、檢查營業(yè)機構(gòu)對已核銷呆賬的管理,、清收工作,。

八、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度,、工作要求,，做好工作調(diào)研，提出工作意見,、建議,，報批后執(zhí)行。

九,、按時上報工作計劃,、工作總結(jié)、報表等相關工作資料,，定期向領導報告工作,。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通,。完成本部門業(yè)務檔案的收集,、整理、利用和歸檔工作。

十,、遵守法律規(guī)章和單位各項制度,、工作職責、工作紀律,，講職業(yè)道德,、職業(yè)操守。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作,。

十一,、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。

風險管理崗位職責之五(資產(chǎn)風險分類)

一,、擬訂信貸和非信貸資產(chǎn)風險分類管理辦法和業(yè)務操作規(guī)程,，報批后執(zhí)行。

二,、審查本單位和營業(yè)機構(gòu)報送的信貸和非信貸資產(chǎn)風險分類資料,，出具審查意見書或?qū)彶閳蟾妗?/p>

三、檢查,、指導營業(yè)機構(gòu)信貸和非信貸資產(chǎn)風險分類業(yè)務,，出具檢查報告。

四,、需要報批的,，做好信貸和非信貸分類審核準備，向?qū)徟块T報送分類材料,。參加資產(chǎn)風險分類會議，做好記錄,，執(zhí)行會議決定,。

五、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度,、工作要求和風險資產(chǎn)分類制度,，做好資產(chǎn)風險分類工作調(diào)研，提出工作意見,、建議,，報批后執(zhí)行。

六,、完成業(yè)務檔案的收集,、整理、利用和歸檔工作,。 七,、按時上報工作計劃、工作總結(jié)、報表等相關工作資料,，定期向領導報告工作,。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通,。

八,、遵守法律規(guī)章和單位各項制度、工作職責,、工作紀律,，講職業(yè)道德、職業(yè)操守,。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作,。

九、完成單位分配和領導安排的其他工作任務,。

農(nóng)村信用社風險部崗位職責篇五

部門職能

一,、綜合管理部：對口自治區(qū)聯(lián)社綜合管理部。

（一）聯(lián)社行政辦公事務,。組織制定行政辦公,、后勤管理等相關制度、辦法及操作流程,，并指導,、督促實施；聯(lián)社文字材料,，起草聯(lián)社文件,、報告和工作總結(jié)，收發(fā)和傳閱文件,；以聯(lián)社名義發(fā)出的公文和其他材料的核稿,、打印、發(fā)送等,；社員代表大會,、經(jīng)營工作會議及聯(lián)社大型會議的會前準備、會中服務,、會后督辦工作,；各類會議記錄、歸檔,、會議紀要編發(fā)等工作,；按照經(jīng)營管理層會議制度要求，組織召開各類會議,，并做好會議記錄及會議精神傳達,，監(jiān)督貫徹落實情況,；實施機構(gòu)撤、并,、升,、降、遷,、租賃的定點,、選址、請示,、驗收,，擬定機構(gòu)年度調(diào)整計劃；聯(lián)社證照管理工作,，按照證照管理辦法,，聯(lián)社證照辦理、變更,、年檢,、保管等工作，監(jiān)督檢查分支機構(gòu)各類證照管理情況,；政務信息工作,，加強信息隊伍建設，做好信息編發(fā),、報送,、考核等工作；負責報紙,、刊物的征訂,、分發(fā)等工作，內(nèi)部刊物的編輯,、發(fā)行工作,；聯(lián)社門戶網(wǎng)站的建設及改進需求、維護,、管理等工作；根據(jù)印章管理辦法,，做好聯(lián)社印章刻制和管理工作,，聯(lián)社行政公章管理工作；聯(lián)社文書檔案收集,、整理,、裝訂、歸檔保管等工作,；輿情監(jiān)測工作,，協(xié)調(diào)風險合規(guī)部門做好聲譽風險管理工作；聯(lián)社全年大事記錄的收集、整理工作,，每年編制

年鑒,。

（二）負責聯(lián)社后勤管理。根據(jù)公務接待管理辦法,，按照標準做好聯(lián)社公務接待,、費用報支等工作；聯(lián)社舉辦各類大型活動的籌辦工作,；根據(jù)公務用車管理辦法,，負責公務用車審批、派遣,、保養(yǎng),、維護、年檢,、保險繳納,、燃料管理等工作；根據(jù)職工餐廳管理辦法,，負責職工餐廳原料采購,、人員管理、財務核算,、環(huán)境衛(wèi)生,、庫房管理等工作；根據(jù)機關衛(wèi)生管理辦法,，負責聯(lián)社辦公大樓衛(wèi)生清潔和監(jiān)督檢查工作,；根據(jù)機關辦公大樓安全管理規(guī)定，負責聯(lián)社辦公大樓安全保衛(wèi)工作,；聯(lián)社辦公大樓物業(yè)管理及設備維護,、保養(yǎng)、維修工作,；負責對后勤服務人員管理,、考核等工作。

（三）聯(lián)社基建項目及物品采購和管理,。按照物品采購相關管理辦法及操作流程,，負責聯(lián)社固定資產(chǎn)及低值易耗品的計劃、申請,、采購,、分發(fā)、管理,、調(diào)劑,、報損等工作,，每年一季度前提交經(jīng)營管理層；根據(jù)基建工程管理辦法及操作流程,，負責聯(lián)社基建項目的計劃,、立項、申請,、招投標,、開工、施工,、竣工,、驗收、決算,、檔案管理等工作,。

（四）相關系統(tǒng)管理工作。組織制定相關系統(tǒng)的管理辦法及操作流程,，負責銀監(jiān)郵件管理系統(tǒng),、自治區(qū)聯(lián)社及聯(lián)社辦公自動化系統(tǒng)、財產(chǎn)管理系統(tǒng)等系統(tǒng)的操作,、管理,、維護等工作。

（五）行政事務,、后勤管理,、通訊員等人員的培訓教育。2

每年一月末前編制培訓計劃,，報人力資源部門,，并負責組織實施。

（六）聯(lián)社工會組織工作,。加強工會組織建設和制度建設,，按期組織召開職工代表大會，落實好職工代表大會決議,；每年組織開展勞動競賽和各類活動,；代表和維護職工的合法權益；工會經(jīng)費的管理,；與自治區(qū)聯(lián)社工會,、旗總工會、旗婦聯(lián)的聯(lián)絡和溝通工作,；做好職工的節(jié)日慰問、困難職工慰問,、老干部慰問等工作,。

（七）聯(lián)社青年工作,。承擔團總支工作職責，加強對團員的教育,、引導,、培養(yǎng)等。

（八）聯(lián)社婦女工作,。承擔女工小組工作職責,，認真貫徹落實上級婦女組織的工作部署，維護婦女的合法權益,。

（九）聯(lián)社文明規(guī)范服務工作,。制定聯(lián)社文明規(guī)范服務管理制度、標準,、流程,、考核等，并指導,、監(jiān)督實施,；聯(lián)社文明規(guī)范服務人員、場所的管理,；受理客戶投訴,，及時進行處理并反饋；聯(lián)社文明規(guī)范服務的考核管理工作,，半年考核,、年終兌現(xiàn)；文明規(guī)范服務非現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查工作,，每季至少開展一次現(xiàn)場指導,、檢查工作。

（十）聯(lián)社宣傳工作,。負責制定聯(lián)社年度宣傳規(guī)劃及新聞媒體聯(lián)絡工作,，聯(lián)社視頻聯(lián)播系統(tǒng)的管理，根據(jù)各部門提交的宣傳素材,，制作宣傳視頻,，并及時更新。

（十一）根據(jù)“vi”標識,，負責“ci”設計與管理,。

（十二）負責聯(lián)社非重要空白憑證的保管；根據(jù)其他部門提交的非重要空白憑證的計劃,，組織印制,、訂購、保管,、領用,。

（十三）領導交辦及其他臨時性工作,。

二、人力資源部：對口自治區(qū)聯(lián)社人力資源部,、培訓教育部,、黨群工作部。

（一）實施聯(lián)社人力資源的總體規(guī)劃,，制定年度工作計劃,，組織實施。

（二）結(jié)合聯(lián)社實際,，制定人力資源管理,、薪酬管理辦法（包括延期支付工資管理）等相關制度，并組織實施,。

（三）聯(lián)社員工人力資源事務管理工作,。編制年度人力資源需求計劃表，每年初根據(jù)部門和分支機構(gòu)申請及建議,，做好聯(lián)社崗位統(tǒng)計及分析評價工作,，提出人員編制、崗位設置,、崗位確認計劃,，經(jīng)領導批準后，組織實施,；根據(jù)聯(lián)社人力發(fā)展規(guī)劃,，擬定招聘工作計劃，報批后組織實施,；聯(lián)社員工勞動合同的簽訂,、解除、續(xù)簽等手續(xù)的具體辦理,；員工入職,、崗位調(diào)整、調(diào)動,、離職,、退休、退養(yǎng)等手續(xù)的辦理及員工信息的動態(tài)管理,；員工各類休假,、請銷假、加班管理,；根據(jù)稽核部門提出對員工強制休假,、崗位輪換、親屬回避、異地交流等意見,，組織實施,；組織聯(lián)社員工職稱資格的評聘工作。

（四）理事會辦公室工作,。根據(jù)理事會議事規(guī)則，做好4

理事會辦公室日常工作,。

（五）聯(lián)社黨建黨務工作,，負責聯(lián)社黨委辦公室日常工作。制定黨建黨務工作制度,、流程管理,，并指導、督促實施,；通過黨員教育工作,，提升黨員素質(zhì)和黨組織戰(zhàn)斗力；黨委會,、黨建工作有關會議的準備、會議記錄和有關文件的起草工作,；督促各支部做好黨員管理和檔案管理工作,；做好發(fā)展黨員工作，做好入黨積極分子的教育,、培養(yǎng)和考察工作,；黨員統(tǒng)計和黨員、團員關系轉(zhuǎn)接工作,。

（六）聯(lián)社培訓教育工作,。每年年初，按照各部門培訓需求,，制定聯(lián)社年度教育培訓工作計劃和相關配套制度,，協(xié)調(diào)培訓資源，并組織實施,；通知,、安排自治區(qū)聯(lián)社培訓教育部及其他部門組織的各類培訓。

(七）聯(lián)社員工考核管理工作,。聯(lián)社員工的日?？己恕徫豢己?、年度考核工作,，根據(jù)考核辦法，牽頭負責組織考核工作,；負責員工的考評,、考察,、培養(yǎng)等，提出調(diào)配,、聘免,、獎罰等意見、建議供領導決策,。

(八）聯(lián)社分支機構(gòu)的綜合目標考核,。制定分支機構(gòu)年度考核辦法，牽頭負責組織考核工作,。

（九）聯(lián)社員工薪酬管理,。制定和修訂薪酬管理制度，編制員工薪酬調(diào)整方案,，報領導審批,；按月編制聯(lián)社員工的工資表、工資說明以及根據(jù)人員及崗位變動及時調(diào)整工資,，每月20日前提交稽核部門審核后,，由計財營運部門按時發(fā)

放；根據(jù)員工請銷假,、加班備案表,，按月核算請銷假、加班工資,，按時提交稽核部審核后,，由計財營運部門按時發(fā)放。

（十）聯(lián)社員工社保統(tǒng)籌管理,。聯(lián)社員工社會保險,、住房公積金、企業(yè)年金的繳費人員,、繳費基數(shù),、繳費金額等核定、申報工作,，及時協(xié)調(diào)計財部門做好相關資金的征繳,、上劃等工作；按月申報,、核算參保人員增減變動情況,。

（十一）聯(lián)社員工人事檔案管理。聯(lián)社員工人事檔案的收集,、整理,、歸檔等管理；人力資源相關報表、數(shù)據(jù),、報告等統(tǒng)計資料填報,。

（十二）薪酬管理委員會辦公室日常工作。按照薪酬管理委員會議事規(guī)則,，做好辦公室日常工作,。

（十三）新員工崗前培訓。根據(jù)人力資源規(guī)劃,，實時組織新員工崗前培訓教育工作,。

（十四）考勤考核系統(tǒng)管理。

（十五）社保統(tǒng)籌系統(tǒng)的管理,。（十六）領導交辦其他臨時性工作。

三,、計財營運部：對口自治區(qū)聯(lián)社計劃財務部,、資金營運中心、業(yè)務發(fā)展部,、電子銀行部,、科技信息中心。

（一）計劃財務及資金營運類,。

1.按照理事會確定的經(jīng)營目標,，編制、下達,、統(tǒng)計及考核各項經(jīng)營指標,；每年末規(guī)劃下年經(jīng)營目標，年初落實各項業(yè)務經(jīng)營指標,；年度中間根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要,，分解落實增減6

經(jīng)營指標；按照聯(lián)社提出的考核措施及考核結(jié)果,，按期兌現(xiàn),。

2.制定財務管理相關制度及操作流程，負責財務費用的控制,，并組織檢查,、指導財務制度的貫徹執(zhí)行情況；結(jié)合上年度經(jīng)營情況及本年計劃,，制定全年財務收支規(guī)劃,；組織制定財務費用管理辦法。

3.組織財務收支核算和經(jīng)營成果分析,、組織核算聯(lián)社所有者權益,、編制股金紅利分配方案、組織做好年終決算工作；按季進行財務收支情況分析,，于每季度末次月10日前提交經(jīng)營管理層,；做好所有者權益規(guī)劃和股東利益規(guī)劃，按年度編制規(guī)劃方案,，于每年1月末前提交經(jīng)營管理層,；按照上級有關決算政策做好決算工作，確保決算質(zhì)量,。

4.組織聯(lián)社金融統(tǒng)計報表的匯總,、上報、整理,、分析和資料積累工作,。按期上報各類統(tǒng)計報表及統(tǒng)計資料，確保上報數(shù)據(jù)準確及時,。

5.組織聯(lián)社資產(chǎn)負債管理工作,。根據(jù)上年資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)提出本年度資產(chǎn)負債規(guī)劃目標，確保風險指標實現(xiàn)的前提下,，控制不生息資金的占用,，提高效益指標；非信貸資產(chǎn)風險分類工作,；年初協(xié)同綜合管理部門擬定聯(lián)社固定資產(chǎn)投資計劃,。

6.聯(lián)社利率管理工作。根據(jù)利率政策,，做好利率定價工作,。

7.負責聯(lián)社重要空白憑證的計劃、訂購,、領用等管理工

作,。

8.本部業(yè)務管理工作。組織做好本部前臺業(yè)務操作,、管理,。

9聯(lián)社會計、出納工作的管理,。制定會計,、出納管理制度，并指導,、監(jiān)督實施,。

10.反洗錢管理。制定反洗錢相關制度,、操作流程,，并監(jiān)督,、指導實施。

11．結(jié)算業(yè)務管理,。制定結(jié)算管理制度,，并監(jiān)督、指導實施,；聯(lián)社賬戶集中備案管理,，輔導聯(lián)社賬戶管理工作，對賬戶管理制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查,。

12.按照聯(lián)社總體安排,，做好資金營運工作，在風險可控的前提下,，提高資金收益率,。

13.相關業(yè)務系統(tǒng)的操作、日常維護及管理工作,。批量業(yè)務,、核心業(yè)務系統(tǒng)、mbfe系統(tǒng),、大小額系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng),、人行網(wǎng)間互聯(lián)系統(tǒng),、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、農(nóng)信銀系統(tǒng),、賬戶管理系統(tǒng),、農(nóng)民工銀行卡系統(tǒng)、銀銀平臺,、財務管理系統(tǒng),、1104報表報送、調(diào)撥預約系統(tǒng),、中債管理平臺,、外匯交易平臺、機構(gòu)信用代碼等系統(tǒng)的操作,、維護,、管理；惠農(nóng)資金系統(tǒng),、非稅收繳系統(tǒng)的管理,、人行對賬管理系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)等管理制度,、操作流程的制定,，并監(jiān)督實施,。

14.按照薪酬管理辦法、考核辦法,考核兌現(xiàn)全員績效工資,。

15.會計,、柜員的管理與考核。制定會計,、柜員管理及考核辦法,，按年組織考核。

16.擬定會計,、柜員培訓教育計劃,，報培人力資源部門，并組織實施,。

（二）電子銀行與業(yè)務發(fā)展類

1.根據(jù)聯(lián)社總體發(fā)展戰(zhàn)略,，組織開展市場調(diào)研，針對不同客戶群研發(fā)金融產(chǎn)品,。按照市場調(diào)研或部門提出的產(chǎn)品需求,，針對企業(yè)、個人,、同業(yè)等群體跟進和研發(fā)金融產(chǎn)品,，并制定相應的管理制度和操作流程，加強風險等部門的協(xié)調(diào)溝通,。

2.同業(yè)合作業(yè)務工作,。積極調(diào)研、開展同業(yè)拆借,、同業(yè)授信,、委托貸款、理財,、信托等同業(yè)合作業(yè)務,。

3.提出新業(yè)務產(chǎn)品的宣傳策劃方案。依據(jù)業(yè)務產(chǎn)品特點,，策劃具體宣傳方案,，提交綜合管理部門進行宣傳。

4.電子銀行產(chǎn)品推廣與應用,。電子銀行新產(chǎn)品的市場拓展,、應用，負責網(wǎng)上銀行,、自助銀行,、電話銀行、手機銀行等產(chǎn)品的推廣與應用,。

管理平臺,、差錯處理平臺,、自助設備監(jiān)控系統(tǒng)、網(wǎng)銀內(nèi)管系統(tǒng),、卡種定制平臺等系統(tǒng)的管理工作,，相關系統(tǒng)管理制度及操作流程的制定，培訓,、指導,、落實、檢查,。

6.科技管理工作規(guī)章制度,、技術規(guī)范、操作流程的制定,、指導,、檢查、落實,。

7.參與科技項目,、應用的開發(fā)、測試,、試運行,、推廣普及；聯(lián)社其他部門業(yè)務需求的功能實現(xiàn),、軟件開發(fā),、測試、應用,、維護等工作。

8.制定聯(lián)社電子化建設發(fā)展規(guī)劃及本年建設計劃,，每年一月末前提交分管領導,；根據(jù)電子化建設發(fā)展計劃及轄內(nèi)實際，每年一月末前草擬轄內(nèi)計算機設備及配套設施,、耗材采購方案報分管領導,。

9.聯(lián)社網(wǎng)絡系統(tǒng)搭建、系統(tǒng)優(yōu)化,、安全防護,、電子設備維護、技術故障排除及與通信部門溝通工作,。

10.每年組織一次網(wǎng)絡應急演練,，預防網(wǎng)絡系統(tǒng)故障，及時向上級領導及自治區(qū)聯(lián)社科技部報告重要事件,。

11.聯(lián)社中心機房的管理工作,，確保聯(lián)社各項業(yè)務系統(tǒng)的安全運行,。

12.聯(lián)社各類信息系統(tǒng)的安全運行與維護，進行信息安全檢查,、確保信息安全,。

13.聯(lián)社科技技能提升、系統(tǒng)應用的培訓,。每年一月末前提出本年培訓計劃,，提交人力資源部門，并負責組織開展聯(lián)社員工電子設備操作,、維護的培訓,，聯(lián)社新業(yè)務、新系統(tǒng)上線操作的培訓,。

14.本部核心業(yè)務后臺管理,，做好聯(lián)社柜員新增、調(diào)動,、權限調(diào)整,、補磁換卡等工作。

（三）領導交辦及其他臨時性工作,。

四,、信貸資產(chǎn)管理部：對口自治區(qū)聯(lián)社業(yè)務發(fā)展部。

（一）根據(jù)聯(lián)社年度總體安排,，制定本部門工作計劃,，并組織實施；根據(jù)聯(lián)社整體信貸規(guī)劃,，對各分支下達投向投量計劃,，按季對信貸經(jīng)營進行分析、改進,。

（二）負責聯(lián)社信貸業(yè)務經(jīng)營管理,，制訂和完善信貸業(yè)務規(guī)章制度、操作流程,，做好信貸制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查,；聯(lián)社各類產(chǎn)品的推廣、拓展,。組織制定聯(lián)社信貸管理制度,、操作流程，并指導,、監(jiān)督實施,，按季上報監(jiān)督檢查情況；根據(jù)市場調(diào)研情況,，及時研發(fā)信貸產(chǎn)品,，并負責做好產(chǎn)品推廣工作,；組織分支機構(gòu)做好市場營銷，積極發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶,。

（三）貸審會辦公室日常工作,，按規(guī)定組織、召集貸審會,。每周召集二至三次貸審會議,，并做好會議記錄、資料收集,、整理和歸檔工作,。

（四）銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務的管理與監(jiān)督檢查。指導,、監(jiān)督實施票據(jù)業(yè)務管理辦法,、操作流程。

（五）分支機構(gòu)信貸授權管理,，組織分支機構(gòu)拓展信用工程,。每年初對分支機構(gòu)進行授權；每兩年12月至次年1月組織開展農(nóng)牧戶評級授信,；每年3月至4月組織開展個體工商戶評級授信,，每年組織一次企業(yè)評級授信工作。

（六）信貸人員的管理與考核,。制定信貸人員管理辦法,，按年組織年檢、考核,、評級,、聘用等工作。

（七）不良貸款的監(jiān)控,、催收,，表外不良資產(chǎn)的管理。

提出不良貸款防控措施,，按月監(jiān)控不良貸款數(shù)據(jù)，提出處置措施,，落實責任并及時與責任人簽訂催收計劃,，提出處罰意見，提交貸審會審批后,，由財務部門或人力資源部門落實,；對需要采取保全、盤活,、重組,、核銷等不良貸款,，提出處置計劃，報貸審會批準后組織實施,；負責已核銷貸款,、已置換不良貸款臺賬、借據(jù)的管理,，每半年分析借款人目前經(jīng)濟狀況,，對可能收回的要督促相關分支機構(gòu)積極清收。

（八）貸款五級分類的初分認定,，指導分支機構(gòu)貸款的風險分類,。按月監(jiān)督信貸資產(chǎn)風險分類工作開展情況；按季組織對初分結(jié)果的認定,，根據(jù)管理權限,，提交、確認分類結(jié)果,，確保分類偏離度控制在2%以內(nèi),。

（九）信貸風險管理系統(tǒng)、客戶風險預警系統(tǒng),、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的管理,，負責征信系統(tǒng)運行的監(jiān)督管理。建立相關系統(tǒng)管理辦法和操作流程,，并按要求監(jiān)督系統(tǒng)運行情況,；按照管理辦法和操作流程，負責信貸系統(tǒng)權限的設置及調(diào)整,。

（十）擬定信貸人員培訓教育計劃,，報人力資源部門，并組織實施,。

（十一）領導交辦其他臨時性工作,。

五、稽核監(jiān)察保衛(wèi)部：對口自治區(qū)聯(lián)社稽核監(jiān)察保衛(wèi)部,。

（一）稽核監(jiān)察類

1.制定稽核,、監(jiān)察、案件防控等相關內(nèi)控制度,，并指導,、12

監(jiān)督執(zhí)行。

2.聯(lián)社內(nèi)控體系和實施情況的綜合評價與監(jiān)督,。通過對制度,、流程等跟蹤檢查，對各業(yè)務條線、各工作崗位內(nèi)控體系執(zhí)行情況進行監(jiān)督評價,，每半年向?qū)徲嬑瘑T會反饋意見,。

3.開展各類案件風險排查，做好經(jīng)濟聯(lián)保責任制管理工作,。每年初制定案件防控工作計劃及風險排查方案,，包括對重點業(yè)務、人員,、崗位,、機構(gòu)等風險排查，報批后組織實施,；督促聯(lián)社做好經(jīng)濟聯(lián)保責任書簽訂,，每半年組織考核一次；按照案防“四項制度”要求,，每年末向人力資源部門提出下一年對員工強制休假,、崗位輪換、親屬回避,、異地交流等意見,。

4.聯(lián)社非現(xiàn)場檢查工作的管理。非現(xiàn)場監(jiān)控調(diào)閱,，根據(jù)對業(yè)務數(shù)據(jù),、管理系統(tǒng)、操作差錯的分析,，確定重點稽核對象并組織實施,。負責聯(lián)社聯(lián)社監(jiān)控設備的管理。

5.組織開展全轄專項審計和常規(guī)審計,。根據(jù)聯(lián)社整體工作安排,、上級部門要求、本部門工作安排等,，定期,、不定期組織開展各類稽核審計工作，遵守稽核工作紀律和保密制度,，提交稽核報告,；負責聯(lián)社工資薪金的審核。

6.紀委辦公室,、監(jiān)事會辦公室,、審計委員會辦公室日常工作。按照紀委工作安排,、監(jiān)事會及審計委員會的議事規(guī)則,，及時組織開展工作,。

7.事后監(jiān)督員培訓工作,。每年年初制定培訓計劃,，報

人力資源部門，并按時組織培訓工作,。

（二）安全保衛(wèi)類

1.制定安全保衛(wèi)工作制度,、操作流程及聯(lián)社安全保衛(wèi)工作年度計劃，并組織,、指導,、監(jiān)督、實施,。

2.按照《營業(yè)網(wǎng)點安全標準》,，制定和落實聯(lián)社營業(yè)場所、金庫等重要部位的安全設施建設和操作技術規(guī)范,，向基建管理部門書面提出新建營業(yè)場所安全標準要求,，并監(jiān)督執(zhí)行，配合公安部門對新建營業(yè)場所進行安全驗收,。

3.安全保衛(wèi)工作的日常管理,，負責現(xiàn)金、重要空白憑證和貴重物品的押運工作,；做好內(nèi)部守庫,、保衛(wèi)值班工作；每月對分支機構(gòu)行進行一次安全檢查,，保證要害部位（金庫,、營業(yè)室、庫款押運）安全,。

4.負責聯(lián)社消防安全管理工作,，制定消防安全管理辦法，按年對消防器材進行年檢,。

5.負責聯(lián)社安防設施的建設,、維護、保養(yǎng),、更新,，協(xié)調(diào)公安部門110聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)的安裝、維護,，監(jiān)控設備的安裝等,。

6.落實安全保衛(wèi)責任制度，每年年初與分支機構(gòu)簽訂有關安全責任狀,，指導分支機構(gòu)與相鄰單位簽訂聯(lián)防協(xié)議書,。

7.聯(lián)社中心金庫及設庫支行槍支彈藥管理。

8.負責守庫人員、押運人員,、保安人員的管理,、考核工作,負責外包保安人員的考核評價,按年對保衛(wèi)人員進行考14

核評價，并及時向領導提出調(diào)整意見,。

9.組織開展全員安全防范培訓教育,，每年年初制定安全保衛(wèi)人員培訓與演練計劃，報人力資源部門,，并按時組織培訓工作,。

10.配合銀監(jiān)、公安及上級部門的常規(guī)檢查工作,。 11.負責安全保衛(wèi)相關報表的統(tǒng)計上報和保衛(wèi)部檔案整理歸檔工作,。

13.負責聯(lián)社安全保衛(wèi)刑事案件、治安案件,、災害事故的防范,、管理、通報預警和報告,，積極配合公安機關查處相關案件,。

（三）領導交辦其他臨時性工作。

六,、風險合規(guī)與法律事務部：對口自治區(qū)聯(lián)社風險合規(guī)與法律事務部,。

（一）聯(lián)社全面風險管理工作。牽頭組織制定各類管理制度,、操作流程,，審核制度的合規(guī)性和可行性；對新制度,、操作流程,、各類合同、協(xié)議,、新業(yè)務等進行審核,，出具審核意見書；對全年經(jīng)營計劃可行性提出風險評估意見,，設定風險指標值,；持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展,，并組織修訂相關制度和流程,；持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況及風險管理盲點，及時進行風險提示,，督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對制度進行梳理和適時修訂,。每年至少對各部門制度制定及執(zhí)行情況進行一次調(diào)研評估,，每月至少組織開展對一個部門的評估工作；按季監(jiān)測各項風險監(jiān)管指標,，對監(jiān)管指標值的風險指標及時向相關業(yè)務部門進行提示,，提出改進意見；按季對業(yè)務經(jīng)營風險進行分析,，形成風險分析報告，報送風險管理委員會,；按季對資產(chǎn)風險分類認定進行審核評估并向相關部門提出意見,。

（二）聯(lián)社法律事務工作。聯(lián)社的法律服務,、訴訟,、依法收貸和資產(chǎn)保全等工作，答復涉及法律問題的咨詢與服務,，幫助各部門,、分支機構(gòu)運用法律手段最大限度地維護自身合法權益。

（三）聯(lián)社對外投資的管理工作,。做好聯(lián)社對外投資業(yè)務的管理,，負責對被投資單位風險監(jiān)測，以及聯(lián)社與被投資單位的溝通協(xié)調(diào)工作,；

（四）風險管理委員會辦公室工作,。根據(jù)風險管理委員會議事規(guī)則，按月召集召開風險管理委員會工作會議,。

（五）風險合規(guī)與法律事務方面的培訓工作,。擬定培訓教育計劃，報培訓教育部門,，做好對風險合規(guī),、法律事務專業(yè)培訓工作。

（六）“兩管理,、兩綜合”工作,。按照人行“兩管理、兩綜合”要求,，負責組織機構(gòu)開業(yè),、變更、業(yè)務開辦等重大事項報告,，組織開展自我檢查,、自我評價等相關工作。

（七）領導交辦其他臨時性工作,。

七,、營業(yè)部

（一）聯(lián)社資金清算工作,，負責聯(lián)社通過大小額支付系統(tǒng)、農(nóng)信銀,、同城系統(tǒng)等清算的業(yè)務,，與自治區(qū)聯(lián)社、人民銀行,、各家商業(yè)銀行（信用聯(lián)社）及轄內(nèi)分支機構(gòu)進行資金清算,。根據(jù)聯(lián)社劃款指令、收付款通知書等,，執(zhí)行債券等業(yè)務的收付款操作,。

（二）聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作。根據(jù)計財營運部現(xiàn)金計劃做好聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)繳工作,；回籠現(xiàn)金的挑剔,、整理和上繳工作；殘損幣回收,、假幣收繳等上繳工作,。

（三）聯(lián)社票據(jù)業(yè)務工作。聯(lián)社銀行承兌匯票的審核與簽發(fā),，票據(jù)的查復管理和解付票據(jù)的審核,、清算工作；聯(lián)社票據(jù)貼現(xiàn)的驗票,、查詢,、劃款、保管,、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（再貼現(xiàn)）,、提示付款、委托收款等操作與管理工作,。

（四）日常經(jīng)營管理工作,。根據(jù)聯(lián)社下達的經(jīng)營指標和效益指標，做好本部門日常經(jīng)營管理工作,。

（五）惠農(nóng)資金管理系統(tǒng),、非稅收繳系統(tǒng)、人行對賬管理系統(tǒng),、支票影像系統(tǒng),、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等結(jié)算、清算相關系統(tǒng)的操作與管理,。

（六）領導交辦及其他臨時性工作,。

農(nóng)村信用社風險部崗位職責篇六

（一）部門職責

1、遵守國家法律法規(guī)和政策,，貫徹執(zhí)行企業(yè)各項規(guī)章制度,。

2,、負責指導檢查本項目部材料供應計劃、各種統(tǒng)計報表的準確編制和如期上報,。

3,、負責材料資金的合理利用，壓縮庫存,，加速資金周轉(zhuǎn),。

4、按生產(chǎn)進度計劃和材料需用計劃統(tǒng)籌安排好生產(chǎn)所需物資的采購避免停工待料,。

5,、負責按程序和規(guī)范進行采購，保證所供材料渠道正常,、質(zhì)量合格,。 6,、負責物資的驗收、搬運,、貯存,、標識,，及材料控制使用的執(zhí)行監(jiān)督與協(xié)調(diào)。

7,、負責項目現(xiàn)場,、倉庫料具達標。 8,、保證各項記錄及資料的完善,。

9、負責外包單位或甲供材料設備產(chǎn)品的質(zhì)量延伸監(jiān)控和管理,。

10,、負責驗收、收集,、保管所提供產(chǎn)品的質(zhì)保書,，標準文件及相關技術資料。 11,、對各分包商經(jīng)總承包和監(jiān)理認可的材料設備進行全過程的協(xié)調(diào)管理,。12、負責組織對施工廢棄材料的處理工作,。

13,、從材料采購及使用控制方面，參與項目部的成本控制,。（二）崗位職責 1,、材料部長

1,、遵守國家法律法規(guī)和政策，貫徹執(zhí)行企業(yè)各項規(guī)章制度,。

2,、負責指導檢查本項目部材料供應計劃、各種統(tǒng)計報表的準確編制和如期上報,。

3,、負責材料資金的合理利用，壓縮庫存,，加速資金周轉(zhuǎn),。

4、按生產(chǎn)進度計劃和材料需用計劃統(tǒng)籌安排好生產(chǎn)所需物資的采購避免停工待料,。

5,、負責按程序和規(guī)范進行采購，保證所供材料渠道正常,、質(zhì)量合格,。 6、負責物資的驗收,、搬運,、貯存、標識,，及材料控制使用的執(zhí)行監(jiān)督與協(xié)調(diào),。

7、負責項目現(xiàn)場,、倉庫料具達標,。 8、保證各項記錄及資料的完善,。

9,、負責外包單位或甲供材料設備產(chǎn)品的質(zhì)量延伸監(jiān)控和管理。

10,、負責驗收,、收集、保管所提供產(chǎn)品的質(zhì)保書,，標準文件及相關技術資料,。 11、對各分包商經(jīng)總承包和監(jiān)理認可的材料設備進行全過程的協(xié)調(diào)管理,。12,、負責組織對施工廢棄材料的處理工作。

13,、從材料采購及使用控制方面,，參與項目部的成本控制,。 2、材料員

1,、遵守國家法律,、法規(guī)和政策，貫徹執(zhí)行企業(yè)各項規(guī)章制度,；

2,、所屬項目部應根據(jù)自身情況建立健全管理制度，崗位職責清楚,、分工明確,。所有人員必須持證上崗；

3,、規(guī)定的要求,、程序、時間編制,、上報各種所需的一次性計劃,、月計劃、需用計劃,、采購計劃,、增減計劃,；

4,、收集供方信息（營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)等級證書等）,、參與對供方的評價,、建立合格供方名錄、參與對合格供方年度考評,；

5,、依據(jù)采購計劃、按采購程序和規(guī)定采購所需物資,，保證采購供應,，避免停工待料；

6,、采購時負責收集采購的相關資料,，如質(zhì)量合格證、材質(zhì)單,、檢測報告等原始資料,；

7、對所有進場物資及所需抽檢的物資,，按有關標準及規(guī)定進行進場驗收,、抽檢,；按規(guī)定做好驗收、抽檢記錄,；須復試的材料提請技術部門進行復試,，并分別進行堆放、標識,；

8,、各種記錄、原始單據(jù)及材料進場驗收記錄,，按月匯總裝訂成冊,，原始資料集中統(tǒng)一保管，按規(guī)定建立健全物資采購臺帳,；

9,、保持倉庫內(nèi)環(huán)境衛(wèi)生；倉庫物資按規(guī)定進行貯存,、保管,；按標識管理辦法進行標識； 10,、按有關標準及規(guī)定進行入庫驗收,，出入庫手續(xù)齊全；建立健全材料三級帳,，且?guī)の锴宄?、準確；每月及時準確向財務提供出入憑證及報表,；按規(guī)定準時,、準確上報各種物資統(tǒng)計報表；按規(guī)定進行檢查及盤檢,；

11,、按要求布置材料現(xiàn)場，保持物資存放地點及衛(wèi)生符合要求,；按標準及規(guī)定對現(xiàn)場物資進行儲存,、保管、維護,、搬運,；

12、按規(guī)定對各類固體廢棄物進行收集,、儲存,、再利用及處置，并做好相應記錄；

13,、按規(guī)定采取材料控制使用措施,，做好過程記錄；做好控制使用措施記錄的匯總,、對比,、分析，并建立健全各種相關臺帳,；

14,、接受施工管理部對項目部進行檢查、監(jiān)督,、指導,；

15、項目部材料組負責對分包單位的材料管理進行檢查,、監(jiān)督,、指導。 3,、采購管理

制定采購流程,，規(guī)范采購程序，完善采購制度,，并組織培訓宣貫,；組織開展集中采購、聯(lián)合采購,；定期組織采購工作例會,，溝通協(xié)調(diào)采購工作開展。

4,、供應商管理

制定供應商管理相關制度,，并組織制度的宣貫培訓,；對各級合格供方名錄進行日常管理,；按季度組織供應商履約評價工作；組織供應商年度動態(tài)調(diào)整工作,；定期組織召開供應商工作例會,；定期與供應商溝通，加強雙方合作,；定期分析戰(zhàn)略供應商合作情況,。

5、信息管理

確保采購信息系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn),；采購信息系統(tǒng)日常業(yè)務審批,；采購信息系統(tǒng)相關數(shù)據(jù)定期更新；根據(jù)管理需求組織采購信息系統(tǒng)升級；負責采購各類報表的收集,；負責采購相關數(shù)據(jù)的統(tǒng)計,；負責部門檔案整理。