為了確保事情或工作得以順利進行,，通常需要預先制定一份完整的方案，方案一般包括指導思想,、主要目標、工作重點,、實施步驟、政策措施,、具體要求等項目,。方案對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇方案,。下面是小編為大家收集的方案策劃書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

公益項目融資方案篇一

研究融資方案,，首先應該明確融資主體，由融資主體進行融資活動,，并承擔融資責任和風險,。項目融資主體的組織形式主要有：既有項目法人融資和新設(shè)項目法人融資,。

（二）資金來源選擇

在估算出房地產(chǎn)投資項目所需要的資金數(shù)量后,，根據(jù)資金的可行性,、供應的充足性,、融資成本的高低,，在上述房地產(chǎn)項目融資的可能資金來源中,，選定項目融資的資金來源,。

（三）資本金籌措

資本金作為項目投資中由投資者提供的資金,，是獲得債務(wù)資金的基礎(chǔ),。國家對房地產(chǎn)開發(fā)項目資本金比例的要求是35%.對房地產(chǎn)置業(yè)投資，資本金比例通常為購置物業(yè)時所須支付的首付款比例。

（四）債務(wù)資金籌措

債務(wù)資金是項目投資中除資本金外,，需要從金融市場中借入的資金。債務(wù)資金籌措的主要渠道有信貸融資和債券融資,。

1.信貸融資

任何房地產(chǎn)開發(fā)商要想求得發(fā)展，就離不開銀行及其他金融機構(gòu)的支持,。

2.債券融資

企業(yè)債券泛指各種所有制形式企業(yè)，為了特定的目的所發(fā)行的債務(wù)憑證,。

（五）預售或預租

由于房地產(chǎn)開發(fā)項目可以通過預售和預租在開發(fā)過程中獲得收入,，而這部分收入又可以用作后續(xù)開發(fā)過程所需要的投資，所以大大減輕了房地產(chǎn)開發(fā)商為開發(fā)項目進行權(quán)益融資和債務(wù)融資的壓力,。

（六）融資方案分析

在初步確定項目的資金籌措方式和資金來源后,，接下來的工作就是進行融資方案分析,，比較并挑選資金來源可靠、資金結(jié)構(gòu)合理、融資成本低,、融資風險小的方案,。

1.資金來源可靠性分析

主要是分析項目所需總投資和分年所需投資能否得到足夠的,、持續(xù)的資金供應,，即資本金和債務(wù)資金供應是否落實可靠,。

2.融資結(jié)構(gòu)分析

主要分析項目融資方案中的資本金與債務(wù)資金比例,、股本結(jié)構(gòu)比例和債務(wù)結(jié)構(gòu)比例,，并分析其實現(xiàn)條件。

3.融資成本分析

融資成本是指項目為籌集和使用資金而支付的費用,。融資成本高低是判斷項目融資方案是否合理的重要因素之一,。

4.融資風險分析

融資方案的實施經(jīng)常受到各種風險的影響,。

公益項目融資方案篇二

一,、房地產(chǎn)項目融資操作流程如下：

準備融資資料,、融資計劃書——根據(jù)情況尋找相應的資金渠道——遞交資料申請——機構(gòu)受理調(diào)查——項目評估——雙方面談核實、協(xié)商方案——補充資料——核查審批——辦理手續(xù)（簽署合同,、辦理抵押）——資金接收——按時歸還本息——還清解押

二,、房地產(chǎn)項目融資方式及所需資料清單，方式多種,，大致有：

1,、房地產(chǎn)開發(fā)類貸款——

是指對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放的,，用于房屋建造,、土地開發(fā)過程中所需的貸款,。

借款主體是經(jīng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)主管部門批準設(shè)立,，在工商行政管理部門登記注冊并已取得《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),。

2,、在建工程融資

在建工程融資，是指抵押人為取得工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權(quán)連同在建工程的投入資產(chǎn),，以不轉(zhuǎn)移占有的方式抵押給資金方作為償還貸款履行擔保的行為,。

在建工程抵押作為抵押的一種特殊形式,，因具有良好的加速資金流動和促進資金融通等優(yōu)點，在滿足銀行拓展客戶的同時,，又可解決企業(yè)的融資需求,，現(xiàn)廣泛地被銀行所采用。但是,，在建工程抵押畢竟不同于已取得紅本房產(chǎn)證的房地產(chǎn)抵押,，在建工程抵押的法律關(guān)系較為復雜，不確定因素較多,，隱含較多的風險,，將來甚至出現(xiàn)重復抵押，如操作不當,，很可能出現(xiàn)法律風險,，造成信貸資產(chǎn)損失。所以操作在建工程的調(diào)查,、審核比較嚴謹,，愿意操作的資金方也比較少,。

3、網(wǎng)簽

這種方式適合已經(jīng)有預售證的房地產(chǎn)項目,，很多房地產(chǎn)商在獲得預售證后,，銷售情況因各種因素影響而不理想,，但又急需資金周轉(zhuǎn)而想到的辦法,。由于網(wǎng)簽受到國家政策規(guī)定僅45天，所以只能適用于短期周轉(zhuǎn),。風險大,，資金方會詳細調(diào)查房地產(chǎn)項目方的情況；同時較少資金方愿意冒險,。

網(wǎng)簽的程序為：交易雙方當事人根據(jù)網(wǎng)上公示的商品房定金協(xié)議或買賣合同文本協(xié)商擬定相關(guān)條款———由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)通過網(wǎng)上簽約系統(tǒng),，打印經(jīng)雙方確認的協(xié)議或合同———雙方當事人簽字（蓋章）———在電子樓盤表上注明該商品房已被預訂或簽約。每一宗交易的網(wǎng)上操作程序應在24小時內(nèi)完成,。

網(wǎng)簽所需資料與在建工程差不多,，要提供預售證資料。

4,、房地產(chǎn)紅本抵押

房產(chǎn)紅本抵押較穩(wěn)妥,，土地抵押風險大，所以資金方一般接受房產(chǎn)的紅本抵押,。

5,、二次抵押

資料同房產(chǎn)證紅本抵押，二次抵押涉及物業(yè)余額價值,，較適用于小額的融資,。

其他形式：有限合伙、股權(quán)債權(quán),、眾籌,、p2p……在人人玩金融的20xx，幾乎每天都有新的金融服務(wù)形式誕生,，如有未提及的房地產(chǎn)融資方式,，屬于筆者的漏聞，敬請諒解,。

房地產(chǎn)項目融資的操作方有：各大銀行,、銀行的投行、信托公司,、基金公司,、擔保公司、典當行、小額貸款公司,、民間資金方等,。

房地產(chǎn)團購方案房地產(chǎn)活動策劃方案房產(chǎn)銷售方案

公益項目融資方案篇三

本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家,、一個民族的根本,，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔,，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越,，緊鄰101國道,，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,，916,，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從,。本項目是政府大力扶持項目,，順應國家政策，享受政府政策補貼,，地理位置優(yōu)越,，周圍氣候大好，前景廣闊,，投資小,，回報快，收益穩(wěn)定,，項目需要資金550萬,，當年就收回本錢并且達到盈利。

1,、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)120棟觀光大棚,，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托,，優(yōu)勢互補,，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植,、養(yǎng)殖,、旅游、觀光,、采摘,、餐飲,、住宿、度假,，休閑,，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2,、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,，隨著人們生活水平的不斷提高,，渴望反樸歸真,，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后,，偶逢節(jié)假閑暇,，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在,。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢,，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能,，拉動消費,，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明,，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游,、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來,，城市

工薪階層的老人,，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要,。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件,。

4,、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持,，不會有任何的阻撓,，我公司本身就是建筑公司,，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金,。

1,、項目需用資金550萬，自有資金50萬,。

2,、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬,，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬,，在我們建設(shè)的同時，大棚的水,、電,、路、由政府負責統(tǒng)一安裝,，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌,，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬,。

3,、在完善、銷售大棚的同時,，建造生態(tài)餐廳,，計劃投資100萬。

4,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬,。

1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用,，是10萬一棟,，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬,。(?。好總€大棚400平米，帶生活用房80平米,。)

2,、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目,，政府每年都還要給我們補貼,，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻,。

1,、觀光大棚主體建設(shè)300萬,。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬,。

3,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4,、餐廳設(shè)備,、材料、人工,、運營50萬,。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬,。

1,、大棚的種植有政府的補貼和承諾,，收入以最保守的估計是100萬,。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計,，一年的純收入在120萬,。

3、50個休閑度假房,，以每年每個一萬元的最低價出租,，一年可獲利50萬。

4,、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬,，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬,。園區(qū)綜合年利潤共計310萬,，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,，以最低價每棟15萬計算,，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利,。

適應了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖,、旅游,、觀光,、采摘、餐飲,、住宿,、度假，休閑,，養(yǎng)老,、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理,。

公益項目融資方案篇四

1,、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊,。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供,。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明,。

3,、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),，或者公司本身就屬于大型集團,，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好,。

4,、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認,。

5,、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商,、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽,，都可以寫進去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員,。

6,、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度,，而不是戲言。

1,、項目的基本情況

位置,、占地面積、建筑面積,、物業(yè)類型,、工程進度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,，需要在報告中指出。

2,、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰,，怎么得到的項目，是否有遺留問題,，是如何解決的等情況,。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證,、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證,、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復印件,。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額,、投入的比例、其他資金來源及所占比例,、建筑商墊資情況,、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況,。

5,、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型,、檔次,、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程,，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用,。

1,、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大,。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復雜,，而且說明起來可繁可簡,。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等,。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是,，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤,，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過典型項目的分析來代替,。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格,、銷售進度、目標客戶群等，同時,，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況,，以及未來的市場供應量等情況。

4,、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料,，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

1,、人員構(gòu)成

公司主要團隊的組成人員的名單,，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障,。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系,、公司文化等都可以進行說明。

3,、管理規(guī)范性

管理制度,，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明,。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。

一個好的財務(wù)計劃,，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表,、損益表的預測,。資金的來源和運用等內(nèi)容。

其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高,。

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合,。這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式,。

操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例,、確定退出時間,、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間,、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù)。

c,、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資,，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資,，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相應的比例折算成相應的股份。

公益項目融資方案篇五

項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,，這一方案以分年投資計劃為基礎(chǔ),。

實踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金,，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位,。

中機院提供的項目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1,、項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成,；每一項資金來源條件詳盡描述。

2,、與分年投資計劃表相結(jié)合,，編制分年投資計劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時序,、數(shù)量兩方面平衡,。

項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項重要內(nèi)容,。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風險性、資金成本等多方因素決定。

項目的資金結(jié)構(gòu)指項目籌集資金中股本資金,、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比、資金的來源,。包括：項目資本金與負債融資比例,、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金,、有償股本、準股本,、負債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本,、商業(yè)投資股本占比；國內(nèi)股本,、國外股本占比）

負債結(jié)構(gòu)（短期信用,、中期借貸、長期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比）

1,、出資能力風險及出資吸引力

2、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風險,，將導致項目的融資方案變更,，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計中中機院將考慮備用融資方案,，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾,。

3、項目融資預算的松緊程度中機院認為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配,，必要時應當留有一定富余量,。

4、利率及匯率風險利率是不斷變動的,，資金成本的不確定性,，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上,，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動,。軟貨幣的匯率風險低,，但有較高利率。

1、資金占用成本（借款利息,、債券利息,、股息、紅利等）

2,、籌資費用（律師費,、資信評估費、公證費,、證券印刷費,、發(fā)行手續(xù)費、擔保費,、承諾費,、銀團貸款管理費等）。

公益項目融資方案篇六

主要來源和渠道

本項目建設(shè)資本金主要來源和渠道有三個方面：

1,、縣財政每年按照上級轉(zhuǎn)移財政來的資金總額15%左右進行縣級統(tǒng)籌,，安排作項目建設(shè)資本金。預計1.5億元/年,。三年建設(shè)期間累計投入4—4.5億元

2,、縣城拓展區(qū)土地儲備后所取得的土地收益。按照每年出讓土地200畝計劃,，均價60萬元/畝,，共1.2億元/年。三年累計3.6億元作為償債基金來源,。

3,、計委向上級爭取重大基礎(chǔ)設(shè)施項目補助資金預計1億元。

1,、借款額7億元

2,、借款期限8年，其中建設(shè)期3年,，償還貸款期限5年,。

1、抵押物名稱：縣城拓展區(qū)6平方公里部分土地

2,、抵押方式：包括縣城拓展區(qū)在內(nèi)的縣城總規(guī)調(diào)整獲得批準后,，由縣政府授權(quán)城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司統(tǒng)一儲備，經(jīng)過土地評估公司評估后,，將該片土地的使用權(quán)定向掛牌給酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司,，作為酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司的資本金，酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司以此土地使用權(quán)作抵押擔保向金融機構(gòu)借款,。

1,、償還貸款本金和利息資金來源

（1）縣財政統(tǒng)籌資金

（2）經(jīng)營拓展區(qū)土地使用權(quán)獲取的收益

（3）爭取上級部門的部分扶持資金

2,、償還計劃初步安排

（1）借款利率設(shè)定為8%

（2）為便于計算簡捷，借款本金設(shè)定為20xx年初一次性借入本金7億元,，在項目建成后分5年等額償還,，即每年償還本金額為1.4億元，假定年底一次性還本付息,。

u.20xx——20xx年建設(shè)期間,，年支付利息額為5600萬元。三年共需要支付借款利息1.68億元,。

v.20xx年開始償還首筆借款本金1.4億元,，年末借款額余額為5.6億元。應支付利息5600萬元,。

w.20xx年償還第二次借款本金1.4億元,，年末借款額余額為4.2億元。應支付利息4480萬元,。

x.20xx年償還第三次借款本金1.4億元,，年末借款額余額為2.8億元。應支付利息3360萬元,。

y.20xx年償還第四次借款本金1.4億元,，年末借款額余額為1.4億元。應支付利息2240萬元,。

z.20xx年償還第五次借款本金1.4億元,，年末借款額余額為0。應支付利息1120萬元,。

以上本金共7億元,8年利息總額為3.36億元（約占可研造價14.36億元的23.4%）,。

為了達到金融機構(gòu)對本項目放款的安全性指標和要求，建議縣財政和人大常委會作出書面承諾,。

（一）如果金融機構(gòu)要求進行擔?；蚍磽＃ㄗh按照金融機構(gòu)要求,，向市內(nèi)擔保機構(gòu)申請擔保,，以減少金融機構(gòu)疑慮。誠然還需要支付擔保費用,。

（二）業(yè)主或縣財政部門應按照借款額度,，在每年的土地收益中，提取一定數(shù)額的現(xiàn)金,，定向存入設(shè)立在縣財政的“鐘渤快速通道項目償債基金”專戶,，并實行“專戶”管理，只進不出,，以增強金融機構(gòu)放款信心,。

公益項目融資方案篇七

一,、 融資項目名稱2

二,、 項目融資主體2

三,、 融資規(guī)模、期限及還款進度2

四,、 擔保公司情況2

五,、 項目基本情況3

六、 項目投資估算4

七,、 項目銷售收入及稅費5

八,、 項目財務(wù)分析6

項目總投資72,035.00萬元，資金來源為業(yè)主自籌32,035.00萬元,，擬從銀行貸款40,000.00萬元,。貸款類型為項目貸款，貸款期限為3年,，自20xx年1月至20xx年1月,。年利率暫按7.00%確定。

貸款抵押物為項目土地使用權(quán)證,，面積14511平米,，評估價值×××萬元。另外由**********有限公司提供連帶責任擔保,，擔保范圍為主債權(quán)及利息,、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用,。

預計貸款資金一次性到賬，本金按3年分期償還,，利息按季度支付,。20xx年1月償還本金20,000.00萬元，20xx年1月償還本金10,000.00萬元,，20xx年1月償還本金10,000.00萬元,。

轉(zhuǎn)發(fā)是美德,，但請標明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂部（fdctz888)

****************************************,。

************項目位于**********************，項目規(guī)劃用地14511平米,，建筑面積150700平米。項目包括地下二層,，地上裙樓四層和塔樓三棟,，總高99.8米,，裙樓幾何尺寸為95m×90m,。1號樓為辦公式公寓,，2號樓為住宅（含部分拆遷戶還建房）,，3號樓為四星級賓館。項目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地,，容積率≤8.29,，建筑密度≤52.95%,，綠地率≥15.8%,。

目前項目已完成施工設(shè)計并已獲得規(guī)劃批準（已取得土地證，建設(shè)用地規(guī)劃許可證,，拆遷許可證,，即將取得建設(shè)項目規(guī)劃許可證及開工證）,，已進入地上物拆遷階段,。共有160余戶住戶需要拆遷，其中約90%的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同并已遷出,，其余十余戶如資金到位亦可立即遷出,。

項目建設(shè)期為3年，自20xx年1月至20xx年1月,。

項目公司成立于20xx年8月,，位于*************************，注冊（實收）資本****萬元,，各股東均以貨幣出資?，F(xiàn)股東為****************************51%，****持股47%,，*****持股2%,。法定代表人****。

截至20xx年9月,，公司資產(chǎn)7000萬元,，全部為開發(fā)成本,，負債4400萬元，所有者權(quán)益2600萬元,。

轉(zhuǎn)發(fā)是美德,，但請標明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂部（fdctz888)

項目總投資72,035.00萬元，其中土地征用及拆遷補償費12,000.00萬元,，前期工程費2,736.00萬元,，建筑安裝工程費45,600.00萬元，基礎(chǔ)設(shè)施費1,368.00萬元,，公共設(shè)施配套費1,507.00萬元，開發(fā)間接費8,824.00萬元,。

項目建設(shè)期預計3年,，自20xx年1月至20xx年1月。預計20xx年完成總投資的30.3%,，即完成投資21,849.60萬元,；20xx年完成總投資的51.6%，即完成投資37,196.80萬元,；20xx年完成總投資的16.6%,，即完成投資11,988.60萬元；20xx年完成總投資的1.4%,，即完成投資1,000.00萬元,。

土地征用及拆遷補償費12,000.00萬元。項目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)14511平米,，其中項目公司名下土地11283平米,，其余部分待拆遷完成后由省供銷社轉(zhuǎn)入項目本公司名下。地上建筑物大部分歸本公司所有,，仍有160余戶需要拆遷補償安置,，其中約90%的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶如資金到位亦可立即遷出,。土地征用及拆遷補償費包括支付拆遷戶的補償過渡款,、********和基于容積率調(diào)整需補繳的土地出讓金以及相關(guān)的稅費，公司前期已投入7000萬元用于支付上述部分款項,。

前期工程款2,736.00萬元,，主要包括項目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費、規(guī)劃設(shè)計費,、勘測丈量費,、臨時設(shè)施費、預算編審費等,，按建筑安裝工程費投資規(guī)模的6%估算,。

建筑安裝工程費45,600.00萬元,，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費,，按每平方3000元的單位造價,、建筑面積150700平米相乘確定。

基礎(chǔ)設(shè)施費1,368.00萬元,，主要包括道路工程費,、供電工程費、給排水工程費,、煤氣工程費,、供暖工程費、通訊工程費,、電視工程費,、照明工程費、景觀綠化工程費,、環(huán)衛(wèi)工程費,、安防職能工程費等，按建筑安裝工程費投資規(guī)模的3%確定,。

公共設(shè)施配套費1,507.00萬元,，為根據(jù)有關(guān)法規(guī)、產(chǎn)權(quán)及其收益期不屬于項目公司,，開發(fā)商不能有償轉(zhuǎn)讓也不能轉(zhuǎn)作自留固定資產(chǎn)的公共配套設(shè)施支出,，如鍋爐房、變電所,、游泳池等,，按建筑面積150700，每平米100元計算確定,。

開發(fā)間接費8,824.00萬元,，為直接組織和管理開發(fā)項目所發(fā)生的，如管理人員工資,、職工福利費,、折舊費、修理費,、辦公費,、以及項目融資財務(wù)費用、擔保費,。其中預計貸款利息4,900.00萬元,，擔保費2,100.00萬元。

項目建成后，項目公司擬持有的自有物業(yè)包括商鋪1層和4層,、3號樓賓館,。扣除2號樓拆遷戶還建房部分的面積,，預計項目可售面積為75,000.00平米,，包括裙樓的商鋪2-3層15,000.00平米和住宅公寓60,000.00平米。

根據(jù)對***,、*****以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查,，商鋪的價格預計平均售價為35,000.00元/平米，住宅和公寓的平均售價為11,000.00元/平米,。預計項目可售部分可實現(xiàn)收入118,500.00萬元,。項目銷售期3.5年，自20xx年8月至20xx年1月,。預計20xx年完成銷售25%,，實現(xiàn)收入29,625.00萬元；預計20xx年完成銷售40%,，實現(xiàn)收入47,400.00萬元；預計20xx年完成銷售

20%,，實現(xiàn)收入23,700.00萬元,；20xx年完成銷售15%，實現(xiàn)收入17,775.00萬元,。

公益項目融資方案篇八

（一）xx公司外部融資環(huán)境分析房地產(chǎn)融資是個開放的系統(tǒng),，其形成和發(fā)展是外部環(huán)境與內(nèi)部環(huán)境相互影響的結(jié)果。外部環(huán)境是指存在于企業(yè)外部,，如企業(yè)所處區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展水平,、當?shù)亟?jīng)濟政策、法律法規(guī)等對企業(yè)融資有影響的因素,。而內(nèi)部環(huán)境則是指對房地產(chǎn)企業(yè)形成和發(fā)展有直接影響的因素,，如公司內(nèi)部管理人員的素質(zhì)及特點、公司的財務(wù)制度及財務(wù)現(xiàn)狀等,。外部環(huán)境是客觀存在的,，企業(yè)難以改變且只能去適應環(huán)境；而內(nèi)部環(huán)境卻恰恰相反,，是企業(yè)可以控制并且必須控制的環(huán)境,。

（1）歙縣宏觀環(huán)境分析。全國歷史文化名城──歙縣,，位于安徽省東南部,，距杭州213公里，距合肥382公里，黃山市74公里,。該縣身踞世界著名風景區(qū)黃山南大門,，是東至杭州南往千島湖，西去瓷都景德鎮(zhèn),，北向江城蕪湖,、銅陵的樞紐，且處于全省“一線兩點”的經(jīng)濟發(fā)展圈內(nèi),，具有明顯的區(qū)位優(yōu)勢,。

歙縣經(jīng)濟總量較小，但呈平穩(wěn)上升趨勢,，人均gdp以較快的步伐增長,。2008年gdp總量為67.6億元，2006,、2007兩年gdp總量呈現(xiàn)平穩(wěn)上升趨勢,，增幅保持在12%以上，2008年上漲幅度較大達到19.46%,。人均gdp以較快步伐增長,，2008年人均gdp為13774元，其中2008年,、2006年達到了19.5%的增長率,，而2007年增長幅度稍有回落，但也保持了10.14%的上漲勢頭,。此外,，歙縣2008年金融機構(gòu)存、貸款余額分別達57.7億元和28.9億元,。

在居民收入方面,，歙縣呈現(xiàn)出總體水平不高，但人均可支配收入不斷上升的特點,。2008年人均可支配收入為11111元,，2006~2008年人均可支配收入增幅分別為：12.78%，14.65%,，18.36%,。08年的在崗職工平均工資23413元，但因為旅游業(yè),、手工加工業(yè)較發(fā)達,，居民實際收入可能高于政府部門公布的數(shù)據(jù)。

此外,，居民的現(xiàn)住房人均總建筑面積也呈現(xiàn)逐年上升態(tài)勢,，從2005年的人均總建筑面積36.06平方米,，到2007年的42.03平方米，短短的兩年時間,，增長了16.56%,，折射出當?shù)鼐用窬幼l件相對較好。面對歙縣目前的gdp總量小,，但增長快的趨勢,，以及居民的人均可支配收入呈上升的趨勢，當?shù)卣罅χС珠_發(fā)房地產(chǎn)項目,，以帶動當?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展,，提高人民的生活水平。

（2）銀行政策,。2003年6月13日發(fā)布的《關(guān)于進一步加強房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理的通知》以及2004年9月２日頒布的《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》使中小型開發(fā)企業(yè)取得銀行貸款的難度大大提高,。在《關(guān)于進一步加強房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理的通知》中規(guī)定：一是房地產(chǎn)開發(fā)貸款對象應為具備房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)、信用等級較高,、沒有拖欠工程款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),；二是對土地儲備機構(gòu)發(fā)放的貸款為抵押貸款，貸款額度不得超過所收購土地評估價值的70％,，貸款期限最長不得超過2年,。商業(yè)銀行不得向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放用于繳交土地出讓金的貸款。

《指引》中提出,，商業(yè)銀行對未取得國有土地使用證,、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證,、建筑工程施工許可證的項目不得發(fā)放任何形式的貸款；房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的開發(fā)項目資本金比例不得低于35%,；應對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的性質(zhì),、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級等基本背景,、近三年經(jīng)營管理和財務(wù)狀況,、以往開發(fā)經(jīng)驗和開發(fā)項目情況、與關(guān)聯(lián)企業(yè)業(yè)務(wù)往來等進行調(diào)查審核,；對有逾期未還款或有欠息現(xiàn)象的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)銷售款進行監(jiān)控,，在收回貸款本息前，防止將銷售款挪作他用,。

這些規(guī)定使得開發(fā)資質(zhì)較差,、信用等級較低的中小型開發(fā)企業(yè)難以從銀行獲得開發(fā)信貸資金，同時也提高了開發(fā)商自有資金的持有比例,。xx公司屬于中小型房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),，所有這些政策，都將會對其向銀行貸款融資產(chǎn)生較大的影響。

（二）xx公司內(nèi)部融資環(huán)境分析具體如下：

（1）xx公司內(nèi)部管理人員現(xiàn)狀分析,。雖然xx公司成立時間較長,，但內(nèi)部管理人員缺乏，尤其是缺少工程成本管理,、工程質(zhì)量管理,、財務(wù)管理和銷售策劃專業(yè)人才。

（2）xx公司財務(wù)現(xiàn)狀分析,。根據(jù)歙縣的金融環(huán)境,，目前xx公司的資金來源只能由股東自籌。該項目前期已投入約8800萬元,；一期開工尚需投入拆遷安置費用4020萬元,，其中1460萬元貨幣化安置費用和安置過渡費必須馬上支付，安置房的建安費可以分期支付給建筑商,。因此,，一期開工需投入的前期費用只能由股東自籌，即向母公司――xy公司拆借,。

（一）歙縣河西項目概況及swot分析歙縣河西項目坐落于歙縣徽城鎮(zhèn)河西區(qū)塊,，東至太平橋，西臨古關(guān)橋,，南靠西干山,，北依練江和豐樂河交匯處。該項目地理位置較為優(yōu)越,，依山勢而建,，南高北低，位于新老區(qū)的交匯處,，并且與老區(qū)和新區(qū)隔江相望,。項目規(guī)劃用地面積203畝，分三期毛地出讓,，由xx公司負責項目拆遷安置工作,。用地性質(zhì)為：居住（含河西項目拆遷安置）,、旅館業(yè),、商業(yè)、文化娛樂業(yè)等綜合用地,。一期地塊114畝,，系公開掛牌出讓，出讓價9.8萬元/畝,；二期地塊37.12畝,，系公開掛牌出讓,，出讓價9.5萬元/畝；三期地塊52畝,，出讓價12萬元/畝,；

項目定位為住宅、商業(yè)綜合項目,。商業(yè)部分重在打造成書畫硯臺等文化產(chǎn)品鑒定,、收藏、展示,、拍賣,、經(jīng)營以及創(chuàng)造為一體的流通貿(mào)易中心。項目北側(cè)沿練江規(guī)劃有濱江路,，披云路穿項目而過延伸至河西路,，沿濱江路、披云路兩側(cè)1~2層設(shè)置商鋪（經(jīng)營文房四寶等書畫用品）,，3~4層主要為住宅,。

（二）歙縣河西項目資金需求如表2所示：

從上面的成本測算表中可以大致得出資金支付的需求情況：土地費用中，拆遷安置費占了絕大部分,，其費用是隨著用戶的拆遷陸續(xù)支付的,。建筑安裝成本和前后期工程費用，根據(jù)談判條件,，盡量推遲付款,。其他費用按照項目進度和銷售進度支出。

（三）融資金額確定由以上分析可知,，在不考慮財務(wù)費用的情況下,，項目總建設(shè)成本要5.02個億，其中土地費用約10590萬元,，占總成本的20.36%多,，前期工程費用、建安成本與管理費用之和,，約占項目總成本的36.4%，可以通過和建筑商的談判分期支付或者延遲支付,。因此,，在未取得土地使用權(quán)及抵押貸款的開發(fā)初期，須墊付部分自有資金或者考慮集團內(nèi)部調(diào)撥資金,，用于支付土地總費用,，項目收購、土地出讓金,、拆遷費等,。后期的費用可通過與建筑商協(xié)商,，由其先墊資，等到符合預售條件后,，以商品房為抵押物向銀行進行抵押貸款,，取得資金以償還建筑商。而期間產(chǎn)生的營銷費用,、財務(wù)費用及相關(guān)稅費,，可以通過預收款項解決。

（四）項目收入估算及項目預期具體如下：

（1）測算前提假定,。一是鑒于河西項目具有較優(yōu)越的地理位置與環(huán)境,，我們把該項目定位于構(gòu)建歙縣高端住宅小區(qū)，其住宅價格應高于其他地理位置稍差樓盤的均價（2600～2800元/平方米）,，假定住宅用房銷售均價為3000元/平方米,；二是根據(jù)規(guī)劃設(shè)計，河西項目有一半以上可開發(fā)為商業(yè)用房,，而商業(yè)用房均價在5000元/平方米,；根據(jù)上述兩點的假定可推算：河西項目總體銷售均價在4000元/平方米以上。三是安排3000平方米的會所或市場作為展示中心,。

（2）可供銷售面積,。一是地上建筑：19-2.56-0.3=16.14（萬平方米）；二是地下車位：300個,。

（3）河西項目的銷售收入,。一是地上建筑：16.14萬平方米×4000元/平方米=64560萬元；二是地下車位：300個×5萬/個=1500萬元,；銷售收入合計：66060萬元,。

（4）項目預期。一是商鋪銷售均價在5000元/m2以上,；二是住宅銷售均價在3000元/ m2以上,；三是項目開發(fā)周期約為5年左右；四是保守估計,，項目稅后收益約為10000-15000萬元

（五）xx公司可選融資方案目前房地產(chǎn)企業(yè)可選擇的融資方式有很多,，如可以選擇股票、貸款,、信托,、債券、房地產(chǎn)基金,、金融租賃,、典當融資、合作開發(fā)等單一方式或其組合進行融資,。研究發(fā)現(xiàn),，股票,、貸款、信托,、債券,、房地產(chǎn)基金等融資方式不適合中小型房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。此外,，典當融資方式資金成本太高,、金融租賃融資的操作過程較復雜，也不適合中小型企業(yè),。因此,，xx公司只能選擇以資產(chǎn)抵押擔保形式為基礎(chǔ)的銀行貸款方式以及與其他企業(yè)合作開發(fā)等兩種融資方式，現(xiàn)設(shè)計融資方案如下：

（1）與承包商合作融資,。在房地產(chǎn)開發(fā)過程中,，xx公司可選擇與建筑承包商合作，進行共同開發(fā),。在招投標的過程中,，xx公司（招標方）通過與各家建筑承包商（投標方）的接觸，綜合考察其公司規(guī)模,、公司信譽,、資金實力、財務(wù)狀況等因素后,，選擇出一家有實力的承包商作為合作對象,。之后，用歙縣河西項目國有土地使用證作擔保開發(fā)貸款,，xx公司與建筑商共同融資,、投資以確保項目順利進行；若由于一方原因而造成項目進度延遲,，則由過錯方承擔責任,，對另一方進行相應補償。

該融資方式可以利用建筑承包商的貸款額度,，解決xx公司資金不足的問題,，使項目順利進行。但是,，由于建筑商企業(yè)的固定資產(chǎn)較多,，基本存在現(xiàn)金流不足等問題，因此融資資金不能按時到賬的可能較大以及融資風險也比較大,。資金成本雖然不是很高，但加上招投標的費用,、合作協(xié)商的談判成本以及合作雙方的誠信度調(diào)查等,，綜合考慮后,，資金成本將會在12%以上。

（2）抵押融資,。由于xx公司較難從銀行直接獲得信貸資金,，因此，選擇與一家投資公司合作,，通過資產(chǎn)抵押間接獲得融資,。主要操作過程如下：該投資公司作為xx公司與銀行的連接橋梁，以融資中介的身份負責與銀行溝通,；投資公司以其自身良好的信譽通過銀行的貸款調(diào)查,，并將xx公司的資產(chǎn)作為抵押對象獲得銀行貸款，即以歙縣河西項目評估價值6.6億左右的資產(chǎn)為擔保物,，獲得3億左右的資金,；投資公司從xx公司獲取1%的中介服務(wù)費，xx公司則獲得了3億左右的資金,，資金成本約13%（包括1%的中介服務(wù)費）,。

對xx公司來說，該融資方式的資金成本組成較簡單,，由單純的利率加中介服務(wù)費組成,。最主要的是融資風險較低，因為是投資公司負責與銀行聯(lián)絡(luò)溝通,，能比較順利地通過銀行貸款調(diào)查,。

（3）融資方案選擇。由于項目的融資額相對較大,，且當前宏觀形勢尚且不明朗,，項目存在一定程度的風險，因此需要較為可靠的融資渠道,。而項目的可預期收益較大,，也使得xx公司的融資需求愿望強烈，需要較為及時和有效供應的資金來源,。

經(jīng)過上述分析,，結(jié)合當前宏觀形勢以及歙縣河西項目的微觀因素，可以看出,，抵押融資的融資風險較低,，融資渠道暢通，成本相對低廉,，因此最終決定的融資方案為：與投資公司合作,，進行抵押貸款。

公益項目融資方案篇九

項目的融資方案研究,，需要充分調(diào)查項目的運行和投融資環(huán)境基礎(chǔ),，需要向政府,、各種可能的投資方、融資方征詢意見,，不斷地修改完善項目的融資方案,，最終擬定出一套或幾套可行的融資方案。最終提出的融資方案應當是能夠保證公平性,、融資效率,、風險可接受、可行的融資方案,。

項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,。這一方案應當以分年投資計劃為基礎(chǔ)。

項目的投資計劃應涵蓋項目的建設(shè)期及建成后的投產(chǎn)試運行和正式的生產(chǎn)經(jīng)營,。項目建設(shè)期安排決定了建設(shè)投資的資金使用需求,，項目的設(shè)計、施工,、設(shè)備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例安排,。項目的資金籌措需要滿足項目投資資金使用的要求。

新組建公司的項目,，資金籌措計劃通常應當先安排使用資本金,，后安排使用負債融資。這樣一方面可以降低項目建設(shè)期間的財務(wù)費用,，更主要的可以有利于建立資信,，取得債務(wù)融資。

一個完整的項目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成,。

其一，項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成,，每一項資金來源條件的詳盡描述,，以文字和表格加以說明。

其二,，編制分年投資計劃與資金籌措表,，使資金的需求與籌措在時序、數(shù)量兩方面都能平衡,。

投資計劃與資金籌措表是投資估算,、融資方案兩部份的銜接處，用于平衡投資使用及資金籌措計劃,。

現(xiàn)代項目的融資是多渠道的,，將多渠道的資金按照一定的資金結(jié)構(gòu)結(jié)合起來。

是項目融資方案制訂的主要任務(wù)。項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中,，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項重要內(nèi)容,。項目的資金結(jié)構(gòu)是指項目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比、資金的來源,。包括項目資本金與負債融資比例,、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風險性、資金成本等多方因素決定,。

總資金結(jié)構(gòu)：無償資金,、有償股本、準股本,、負債融資分別占總資金需求的比例

資本金結(jié)構(gòu)：政府股本,、商業(yè)投資股本占比、國內(nèi)股本,、國外股本占比

負債結(jié)構(gòu)：短期信用,、中期借貸、長期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比

項目融資方案的設(shè)計中需要考慮融資風險,。項目的融資可能由于預定的投資人或貸款人沒有按預定方案出資而使融資計劃失敗，這可能是因為預定的出資人沒有足夠的出資能力,，也可能是對于預定的出資人來說,，項目沒有足夠的吸引力或者風險過高。

項目的融資方案中需要設(shè)計項目的補充融資計劃,，即在項目出現(xiàn)融資缺口時應當有及時取得補充融資的計劃及能力,。項目的融資風險分析主要包括：出資能力、出資吸引力,、再融資能力,、融資預算的松緊程度、利率及匯率風險,。

2,、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風險，將導致項目的融資方案變更,，項目需要具備足夠的再融資能力,。考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團的追加貸款承諾,，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾,。

3,、在項目融資預算的松緊程度上，項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配,，必要時應當留有一定富余量,。

4、利率及匯率風險利率是不斷變動的,，資金成本的不確定性,，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上,，各國貨幣的比價在時刻變動,，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低,，但有較高利率,。

籌資費用：律師費、資信評估費,、公證費,、發(fā)行手續(xù)費、擔保費等

中小企業(yè)在進行融資之前,，先不要把目光直接對著各式各樣令人心動的融資方式,，更不要草率地作出融資決策。首先應該考慮企業(yè)是不是必須融資,、融資后的收益如何等問題,。因為融資則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本,，還有可能是昂貴的融資費用和不確定的風險成本,。

因此，只有經(jīng)過深入分析,，對融資的收益與成本進行仔細地比較,，確信利用資金所預期的總收益要大于融資的總成本時，才有必要考慮如何融資,。這是企業(yè)進行融資決策的首要前提,。

在對融資收益與成本進行比較之后，認為確有必要融資時,，就需要考慮選擇什么樣的融資方式,。這里以美國這個成熟市場來看中小企業(yè)融資問題是如何解決的,。這對我們有重要的啟示意義。

在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期,，其融資方式基本上選擇的都是股權(quán)融資,，因為創(chuàng)業(yè)初期，風險很大,，很少有金融機構(gòu)等債權(quán)人來為你融資,。而在股權(quán)融資中，企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數(shù),。這部分融資實際上是屬于“內(nèi)部人融資”或“內(nèi)部融資”,，也叫企業(yè)“自己投資”。

但是,，內(nèi)部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關(guān)鍵，只有具有相當?shù)膬?nèi)部人資金,，外部人才愿意進行投資,。真正獲得第一筆外部股權(quán)融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個人或企業(yè)的“天使”資金——風險投資的早期資金。在此基礎(chǔ)上,，可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機構(gòu)的股權(quán)融資,。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時期和規(guī)模以后，就可以選擇債權(quán)融資,。債權(quán)融資主要來自金融機構(gòu),，包括商業(yè)銀行和財務(wù)公司等。

對中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行,，而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行,，大的銀行只有在信用評級制度發(fā)展之后（或者說中小企業(yè)具備了信用等級之后）才開始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務(wù)。

公益項目融資方案篇十

公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈,，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力,。目前該abc公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元),，國內(nèi)配套資金需要3200萬元,，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn),。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案,。如下：

方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應給予恰當?shù)馁J款,，是中小企業(yè)長期資本的主要來源,。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠椖烤哂袕V闊的市場前景,，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽,，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗,，

一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款,。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料,，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%,。此外,，金融租賃是一種集信貸,、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得,，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用，

abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬,，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品,，盡快推出市場,，以獲得最大的經(jīng)濟效益,，預計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內(nèi)吧租金還清后,，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備,，兩全其美,。

方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品,、良好的信譽、先進的管理,，廣闊的市場發(fā)展前景,，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款,，貸款額為900;此外依據(jù)《xxx擔保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物,。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,，申請無形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù),，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣,，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率,。

項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律,，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式,，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性,、包裝性,、科學性和可行性。項目離不開包裝,，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益,，必須做好項目的包裝。

公益項目融資方案篇十一

第一節(jié),、資金來源匯總表

第二節(jié),、項目融資方案

一,、單位簡介

二、項目簡介及資金需求

三,、融資計劃

第三節(jié),、融資承諾

第一節(jié)、資金來源匯總表

單位：萬元

第二節(jié),、項目融資方案

1.企業(yè)基本情況

集團有限公司于1998年6月23日經(jīng)湖州市工商行政管理局批準,，取得注冊號為330503000008164號《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，注冊資本壹億元,；法定住所：湖州市富田家園6幢2單元,。

一般經(jīng)營范圍：市政公用工程施工總承包壹級，房屋建筑工程施工總承包壹級,，建筑裝飾裝修工程設(shè)計與施工壹級,，建筑幕墻工程專業(yè)承包貳級，水利水電工程施工總承包貳級,，起重設(shè)備安裝工程專業(yè)承包叁級,，城市及道路照明工程專業(yè)承包貳級，鋼結(jié)構(gòu)工程專業(yè)承包貳級,，土石方工程專業(yè)承包貳級,，實驗室叁級，鋁合金門窗安裝,，花崗巖加工安裝,，水暖管道安裝服務(wù)，建筑材料,、五金的批發(fā)零售,，金屬材料、機械設(shè)備的租賃,。

2.企業(yè)成長及榮譽

2.1企業(yè)專利及省級以上工法：

2.2企業(yè)近三年獲獎榮譽（20xx年-20xx年）：

我公司20xx年起連續(xù)6年被浙江省工商行政管理局認定為“浙江省工商企業(yè)信用aaa級?守合同重信用?單位”,， 20xx年被浙江省銀行協(xié)會評為“信貸誠信企業(yè)”，同年我公司通過了質(zhì)量管理體系,、職業(yè)健康安全管理體系,、環(huán)境管理體系三大體系的資格認證，被湖州市建筑業(yè)協(xié)會評為“湖州市建筑施工企業(yè)行業(yè)信用評比優(yōu)勝誠信企業(yè)”,。20xx年,、20xx年連續(xù)兩年被浙江眾誠資信評估有限公司授予省級信用等級aaa級，近三年資產(chǎn)負債率保持在60%以下,，近三年流動資金保持在1.2億元以上,。公司近幾年所承建的各類工程質(zhì)量一次性驗收合格率達100%，工程產(chǎn)值,、收入,、利稅連年保持增長,。

該項目總投資5000萬元，假定開工日期為20xx年12月10日,。根據(jù)工程進度,，20xx年7月底工程可全部完工。預計20xx年度需投入資金500萬元左右,，20xx年度工程全面進入市政樁、平臺,、道路,、人行道鋪裝、苗木種植等,，需投資4500萬元左右,。

該工程主要資金需求：

貴單位招標的南太湖水源地保護與藍藻防治一期生態(tài)修復及景觀工程bt項目，我公司董事會高度重視,，積極投標并決定：擬準備融資4945項目,。

公益項目融資方案篇十二

根據(jù)市領(lǐng)導指示精神，為幫助中小企業(yè)“過好冬天”,，積極推進中小企業(yè)融資工作,，提高浙商銀行小企業(yè)集合融資項目效率，特制定本實施方案,。

20xx年以來,，隨著國際金融危機的蔓延，我市社會經(jīng)濟雖然保持了增長勢頭,，但企業(yè)面臨的生存壓力越來越大,。處于相對弱勢地位的中小企業(yè)，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢和資本實力,，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時,，遭遇了前所未有的困難。國際市場需求萎縮,、勞動力成本攀升,、企業(yè)利潤滑坡，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營者的面前,，其中融資難問題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出,。為解決中小企業(yè)的實際困難，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境,，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔保體系建設(shè),、組織好銀企項目對接的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)新服務(wù)理念,，與浙商銀行杭州城西支行合作,，開展小企業(yè)集合融資項目,。

注冊地為杭州市上城區(qū)、下城區(qū),、西湖區(qū),、拱墅區(qū)、江干區(qū),、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi),，列入杭州市重點培育成長型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬元以內(nèi)，且融資額度原則在1000萬元以內(nèi),、最高不超過1500萬元的符合政府產(chǎn)業(yè)導向的小企業(yè),。

1. 上城區(qū)、下城區(qū),、西湖區(qū),、拱墅區(qū)、江干區(qū),、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟局,、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對此次融資項目服務(wù)對象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中,，推薦一批企業(yè)名單,，并附上企業(yè)經(jīng)營及融資情況材料，一并報市經(jīng)委,。

2.市經(jīng)委按照要求,，對各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟局、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進行初審,，并推薦給浙商銀行杭州城西支行,，確保專項融資的針對性和有效性。

3. 浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單,，制訂詳細的時間表,，逐個客戶進行實地調(diào)查，并適當降低貸款門檻,，解決企業(yè)實際困難,。

4. 浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開辟綠色通道，提高貸款審批效率,，對由市經(jīng)委推薦的重點項目,，在三個工作日內(nèi)形成初步的決策意見，并在貸款利率上予以優(yōu)惠,，降低企業(yè)貸款成本,。

5.作為擁有中國銀監(jiān)會授予的全國第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點資格的浙商銀行，適時從這批小企業(yè)融資項目中擇優(yōu)進行信貸資產(chǎn)證券化試點,，提高資金使用效率,。

1.利用相關(guān)公共媒體平臺和“386”電子商務(wù)進企業(yè)上網(wǎng)工程培訓等政策宣傳途徑,，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項目支持,。

2.在上城區(qū),、下城區(qū)、西湖區(qū),、拱墅區(qū),、江干區(qū)、濱江區(qū),、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和工業(yè)園區(qū)（特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū)）,，開展專項推介活動，扶持重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和塊狀經(jīng)濟發(fā)展,。

3.項目實施過程中,，市經(jīng)委對集合融資情況進行全面監(jiān)督,，保障項目的實施效果,。

其它未盡事宜，由杭州市經(jīng)濟委員會與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則,，協(xié)商解決,。