確定目標(biāo)是置頂工作方案的重要環(huán)節(jié),。在公司計劃開展某項工作的時候,，我們需要為領(lǐng)導(dǎo)提供多種工作方案,。我們應(yīng)該重視方案的制定和執(zhí)行，不斷提升方案制定的能力和水平,，以更好地應(yīng)對未來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。下面是小編為大家收集的方案策劃范文,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

債權(quán)融資方案篇一

應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化,，有助于為企業(yè)開辟新的融資渠道,，降低對傳統(tǒng)銀行的信貸依賴，并加快資金回籠,，對中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款資產(chǎn),、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。

2017年12月15日,，上交所,、深交所、機(jī)構(gòu)間報價系統(tǒng)同時發(fā)布了企業(yè)應(yīng)收賬款abs“掛牌條件確認(rèn)指南”及“信息披露指南”,，進(jìn)一步明確了應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求,。

此處的應(yīng)收賬款是指企業(yè)因履行合同項下銷售商品、提供勞務(wù)等經(jīng)營活動的義務(wù)后獲得的付款請求權(quán),，但不包括因持有票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán),，且權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立,、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利的應(yīng)收賬款,，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn)。

一,、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案

（一）參與主體 由原始權(quán)益人,、計劃管理人、擔(dān)保人,、托管人,、差額補足承諾人等，以及其他為應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)組成。

（2）內(nèi)部控制制度健全,；

（5）最近兩年不存在因嚴(yán)重違法失信行為,，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、失信生產(chǎn)經(jīng)營單位或者其他失信單位,，并被暫?；蛳拗七M(jìn)行融資的情形。重要債務(wù)人（如有）最近兩年內(nèi)不存在因嚴(yán)重違法失信行為,，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人,、重大稅收違法案件當(dāng)事人或涉金融嚴(yán)重失信人的情形。

（6）法律,、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。

2.計劃管理人，將專項計劃的認(rèn)購資金用于購買基礎(chǔ)資產(chǎn),，并管理專項計劃資產(chǎn),、分配專項計劃利益。

（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 有下列情形之一的,，證券公司不得擔(dān)任計劃管理人：（1）證券公司持有原始權(quán)益人10％以上的股份,；（2）原始權(quán)益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排,，在未來12月內(nèi)存在上述情形之一的,；（4）證券公司與原始權(quán)益人之間存在其他重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能損害受益憑證持有人合法權(quán)益的,。

3.擔(dān)保人指專業(yè)的擔(dān)保公司,，一般信用評級需在aa+以上。4.托管人一般是銀行,，托管人是依據(jù)約定保管專項計劃賬戶中的資金,，管理專項計劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令,，負(fù)責(zé)辦理專項計劃名下的相關(guān)資金往來,，確保專項計劃賬戶中資金的獨立和安全，依法保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者的財產(chǎn)權(quán)益,。

5.差額補足承諾人,，一般為原始權(quán)益人的實際控制人,，或其他,。

（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)

基礎(chǔ)資產(chǎn)，應(yīng)符合法律,、行政法規(guī)的規(guī)定,，權(quán)屬明確，能夠產(chǎn)生獨立,、穩(wěn)定,、可評估預(yù)測的現(xiàn)金流的財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利,。

1.原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)合法擁有基礎(chǔ)資產(chǎn)，權(quán)屬清晰,，應(yīng)收賬款系從第三方受讓所得的,，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)支付轉(zhuǎn)讓對價，且轉(zhuǎn)讓對價應(yīng)當(dāng)公允,。

應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)基于真實,、合法的交易活動（包括銷售商品、提供勞務(wù)等）產(chǎn)生,，交易對價公允,，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》。不得附帶抵押,、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制,。已經(jīng)存在抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制的,，應(yīng)當(dāng)能夠通過專項計劃相關(guān)安排在原始權(quán)益人向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時予以解除,。2.交易合同應(yīng)當(dāng)合法有效，債權(quán)人已經(jīng)履行了合同項下的義務(wù),，合同約定的付款條件已滿足,，不存在屬于預(yù)付款的情形，且債務(wù)人履行其付款義務(wù)不存在抗辯事由和抵銷情形,。

3.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)可特定化,，且應(yīng)收賬款金額、付款時間應(yīng)當(dāng)明確,。

4.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性,。基礎(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)合法,、有效,，轉(zhuǎn)讓對價應(yīng)當(dāng)公允，存在附屬擔(dān)保權(quán)益的,，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓,。

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人及附屬擔(dān)保權(quán)益義務(wù)人（如有），并在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記,。

另外,，基礎(chǔ)資產(chǎn)池應(yīng)當(dāng)具有一定的分散度，至少包括 10 個相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債務(wù)人且單個債務(wù)人入池資產(chǎn)金額占比不超過 50%,。

債務(wù)人分散度的要求豁免情形：

1.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應(yīng)鏈應(yīng)付款等情況的,，資產(chǎn)池包括至少 10 個相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債權(quán)人且債務(wù)人資信狀況良好； 2.原始權(quán)益人資信狀況良好，且專項計劃設(shè)置擔(dān)保,、差額支付等有效增信措施,。

（三）募集資金規(guī)模

根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)池中，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權(quán)益人的融資需求而設(shè)定,。

（四）擬定期限結(jié)構(gòu)

專項計劃存續(xù)期限系指自專項計劃設(shè)立日（含該日）起至專項計劃終止日（含該日）止的期間,。通常為1年，可以視具體情況而定,。

（五）增信方式專項計劃可設(shè)計如下信用增級方式： 1.超額現(xiàn)金流覆蓋

專項計劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給計劃管理人后,，基礎(chǔ)資產(chǎn)所對應(yīng)回收款均歸屬于專項計劃；專項計劃初始資產(chǎn)池對應(yīng)應(yīng)收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級預(yù)期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評級機(jī)構(gòu)評定結(jié)果為準(zhǔn)）,。

2．優(yōu)先/次級安排

在差額補足承諾人履行差額補足義務(wù)后,，若專項計劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費、優(yōu)先級預(yù)期支付額所需資金的,，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任,。通過外部擔(dān)保為專項計劃提供增信，有助于提高投資者和市場的認(rèn)可度,，降低融資成本,。

二、交易結(jié)構(gòu)

根據(jù)上述方案設(shè)計,，應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持專項計劃交易結(jié)構(gòu)圖如下：

（一）認(rèn)購人通過與計劃管理人簽訂《認(rèn)購協(xié)議》與《風(fēng)險揭示書》,，將認(rèn)購資金以專項資產(chǎn)管理方式委托計劃管理人管理，計劃管理人設(shè)立并管理專項計劃,，認(rèn)購人取得資產(chǎn)支持證券,，成為資產(chǎn)支持證券持有人。

（二）計劃管理人根據(jù)與原始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定,，將專項計劃資金用于向原始權(quán)益人購買基礎(chǔ)資產(chǎn),，即原始權(quán)益人據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》在專項計劃設(shè)立日、循環(huán)購買日轉(zhuǎn)讓給計劃管理人的,，原始權(quán)益人依據(jù)銷售合同等基礎(chǔ)貿(mào)易合同對債務(wù)人享有的應(yīng)收賬款,，基礎(chǔ)資產(chǎn)包括初始基礎(chǔ)資產(chǎn)及新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。

（三）資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定,，提供與基礎(chǔ)資產(chǎn)及其回收有關(guān)的管理服務(wù)及其他服務(wù),。

（四）原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)在每個回收款歸集日將相應(yīng)回收款歸集期間收到的回收款轉(zhuǎn)付至監(jiān)管賬戶，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在每一個回收款轉(zhuǎn)付日,，根據(jù)《服務(wù)合同》的相關(guān)約定將扣除執(zhí)行費用后的前一個回收款轉(zhuǎn)付期間的所有回收款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入專項計劃賬戶,，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對專項計劃資產(chǎn)進(jìn)行托管。

（五）在本專項計劃的循環(huán)期內(nèi),，原始權(quán)益人向計劃管理人持續(xù)提供符合合格標(biāo)準(zhǔn)的可供循環(huán)購買資產(chǎn),，由計劃管理人以專項計劃賬戶項下可支配資金作為對價于循環(huán)購買日持續(xù)買入符合合格標(biāo)準(zhǔn)的新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。

（六）若專項計劃賬戶內(nèi)可供分配資金金額不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費,、優(yōu)先級預(yù)期支付額所需資金的,，差額補足承諾人根據(jù)《差額補足承諾函》承擔(dān)差額補足義務(wù)，在差額補足支付日將差額資金劃入專項計劃賬戶,。

（七）在差額補足承諾人履行差額補足義務(wù)后,，若專項計劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費、優(yōu)先級預(yù)期支付額所需資金的,，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任,。

（八）分配期內(nèi)：計劃管理人根據(jù)《計劃說明書》及相關(guān)文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令,，托管銀行根據(jù)分配指令,，將相應(yīng)資金劃撥至指定賬戶用于支付資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和本金。

三,、原始權(quán)益人和各中介機(jī)構(gòu)的職責(zé) 各中介機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：

（一）原始權(quán)益人

4.與推廣機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)與審核,、監(jiān)管部門的溝通。

（二）計劃管理人

12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關(guān)披露等工作,； 13.其他有關(guān)工作事項,。

（三）律師事務(wù)所

1.進(jìn)行盡職調(diào)查，出具法律意見書,； 2.相關(guān)合同,、協(xié)議條款起草；

3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請及信息披露文件,； 4.參與反饋意見的回復(fù),。

（四）評級機(jī)構(gòu)

2.對現(xiàn)金流進(jìn)行壓力測試等分析。

（五）會計機(jī)構(gòu) 1.細(xì)化現(xiàn)金流預(yù)測,； 2.出具商定程序報告,。

債權(quán)融資方案篇二

項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計劃為基礎(chǔ),。

實踐中常有項目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排,，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位,。

中機(jī)院提供的項目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1、項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成,；每一項資金來源條件詳盡描述,。

2、與分年投資計劃表相結(jié)合,，編制分年投資計劃與資金籌措表,。使資金的需求與籌措在時序,、數(shù)量兩方面平衡。

項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中,，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項重要內(nèi)容,。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險性,、資金成本等多方因素決定,。

項目的資金結(jié)構(gòu)指項目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比,、資金的來源。包括：項目資本金與負(fù)債融資比例,、資本金結(jié)構(gòu),、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金,、有償股本,、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本,、商業(yè)投資股本占比,；國內(nèi)股本、國外股本占比）

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用,、中期借貸,、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）

1,、出資能力風(fēng)險及出資吸引力

2,、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險，將導(dǎo)致項目的融資方案變更,，項目需要具備足夠的再融資能力,。方案設(shè)計中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾,，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾,。

3,、項目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時應(yīng)當(dāng)留有一定富余量,。

4,、利率及匯率風(fēng)險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性,，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風(fēng)險,。國際金融市場上,，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動,。軟貨幣的匯率風(fēng)險低,，但有較高利率。

1,、資金占用成本（借款利息,、債券利息,、股息,、紅利等）

2、籌資費用（律師費,、資信評估費,、公證費、證券印刷費,、發(fā)行手續(xù)費,、擔(dān)保費、承諾費,、銀團(tuán)貸款管理費等）,。

債權(quán)融資方案篇三

20xx年以來，隨著國際金融危機(jī)的蔓延,，我市社會經(jīng)濟(jì)雖然保持了增長勢頭,，但企業(yè)面臨的生存壓力越來越大。處于相對弱勢地位的中小企業(yè),，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢和資本實力,，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時，遭遇了前所未有的困難,。國際市場需求萎縮,、勞動力成本攀升、企業(yè)利潤滑坡,，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營者的面前,，其中融資難問題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業(yè)的實際困難,，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境,，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)、組織好銀企項目對接的基礎(chǔ)上,，積極創(chuàng)新服務(wù)理念,，與浙商銀行杭州城西支行合作，開展小企業(yè)集合融資項目,。

注冊地為杭州市上城區(qū),、下城區(qū),、西湖區(qū)、拱墅區(qū),、江干區(qū),、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)，列入杭州市重點培育成長型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬元以內(nèi),，且融資額度原則在1000萬元以內(nèi),、最高不超過1500萬元的符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的小企業(yè)。

1. 上城區(qū),、下城區(qū),、西湖區(qū)、拱墅區(qū),、江干區(qū),、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對此次融資項目服務(wù)對象的要求,，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中,，推薦一批企業(yè)名單，并附上企業(yè)經(jīng)營及融資情況材料,，一并報市經(jīng)委,。

2.市經(jīng)委按照要求，對各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局,、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進(jìn)行初審,，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專項融資的針對性和有效性,。

3. 浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單,，制訂詳細(xì)的時間表，逐個客戶進(jìn)行實地調(diào)查,，并適當(dāng)降低貸款門檻,，解決企業(yè)實際困難。

4. 浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開辟綠色通道,，提高貸款審批效率,，對由市經(jīng)委推薦的'重點項目，在三個工作日內(nèi)形成初步的決策意見,，并在貸款利率上予以優(yōu)惠,，降低企業(yè)貸款成本。

5.作為擁有中國銀監(jiān)會授予的全國第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點資格的浙商銀行,，適時從這批小企業(yè)融資項目中擇優(yōu)進(jìn)行信貸資產(chǎn)證券化試點,，提高資金使用效率。

1.利用相關(guān)公共媒體平臺和“386”電子商務(wù)進(jìn)企業(yè)上網(wǎng)工程培訓(xùn)等政策宣傳途徑,，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項目,。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項目支持,。

2.在上城區(qū)、下城區(qū),、西湖區(qū),、拱墅區(qū)、江干區(qū),、濱江區(qū),、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和工業(yè)園區(qū)(特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū))，開展專項推介活動,，扶持重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和塊狀經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。

3.項目實施過程中，市經(jīng)委對集合融資情況進(jìn)行全面監(jiān)督,，保障項目的實施效果,。

其它未盡事宜,，由杭州市經(jīng)濟(jì)委員會與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則,，協(xié)商解決。

債權(quán)融資方案篇四

第一部分 摘要

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團(tuán)隊 3. 外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

二. 產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄(分類,、名稱,、規(guī)格、型號,、價格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計劃及時間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

第三章 市場分析

第四章 競爭分析

第五章 市場營銷

一. 概述營銷計劃(區(qū)域,、方式、渠道,、預(yù)估目標(biāo),、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃) 三. 銷售渠道、方式,、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等) 五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略,、媒體評估七. 產(chǎn)品價格方案 1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu) 2. 影響價格變化的.因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式,，銷售周期的計算。

第六章 投資說明

一. 資金需求說明(用量/期限)

二. 資金使用計劃及進(jìn)度

三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股,、優(yōu)先股,、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

四. 資本結(jié)構(gòu)

五. 回報/償還計劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)

七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告)

九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十. 股權(quán)成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明

十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)

十三. 雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

第七章 投資報酬與退出

一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利

一、編制范圍和依據(jù)

1,、編制范圍

通過對相關(guān)背景,、設(shè)立方案、市場分析,、效益預(yù)測,、風(fēng)險管理的全面分析,，我們對在江蘇省建立科技小額貸款公司的可行性進(jìn)行綜合評價。

2,、編制依據(jù)

(1)《中華人民共和國公司法》

(2)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)200823號)

(3)《江蘇省政府辦公廳關(guān)于開展科技小額貸款公司試點的意見》(蘇政辦發(fā)2010103號)

(4)《省政府辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村小額貸款組織試點工作的意見(試行)》(蘇政辦發(fā)2007142號)

(5)《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省財政廳關(guān)于促進(jìn)農(nóng)村金融改革發(fā)展若干政策意見的通知》(蘇政辦發(fā)200932號)

(6)其他相關(guān)文件

二、科技小額貸款公司的設(shè)立條件

1,、公司類型

農(nóng)村小額貸款公司和科技小額貸款公司,，本報告擬設(shè)立的公司類型為科技小額貸款公司。

2,、公司組織形式

有限責(zé)任公司或股份有限公司

3,、公司名稱

科技小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃(試點市的名稱)+字號+行業(yè)(科技小額貸款)+組織形式依次組成。

4,、發(fā)起人與股東

(1)有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)有2-200名發(fā)起人,，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

(2)出資設(shè)立小額貸款公司的自然人,、企業(yè)法人和其他社會組織,，擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的自然人,，應(yīng)無犯罪記錄和不良信用記錄,。

(3)科技小額貸款公司的股東必須遵紀(jì)守法、誠實守信,，無各種違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄,。

5、注冊資本

(1)最低注冊資本金蘇南為2億元人民幣,，蘇中為1.5億元人民幣,，蘇北為l億元人民幣。

(2)科技小額貸款公司的注冊資本金必須是股東自有合法資金,，為認(rèn)繳資本,，以貨幣形式出資。

首期到位注冊資本金必須在50%以上,，剩余部分按《中華人民共和國公司法》要求,，由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。

(3)單一自然人,、企業(yè)法人,、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%,。

(4)科技小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金,、捐贈資金，也可通過向不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金、經(jīng)過批準(zhǔn)的股東借款,、科技小額貸款公司之間資金調(diào)劑拆借等方式,，融入不超過資本凈額100%的資金。

(5)在法律,、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi),，科技小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%,。

融入資金的利率,、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期上海銀行間同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)加點確定,。

6,、章程、管理制度,、組織機(jī)構(gòu),、營業(yè)場所

科技小額貸款公司應(yīng)有符合規(guī)定的章程、管理制度和組織機(jī)構(gòu),，擁有固定的營業(yè)場所,，且必須設(shè)立在試點開發(fā)區(qū)(園區(qū))內(nèi)。

7,、主要組成人員

(1)科技小額貸款公司主要業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)不少于6人,，遵紀(jì)守法,，誠實守信,，無違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄。

(2)其中,，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)有5年以上從事金融工作或創(chuàng)業(yè)投資工作經(jīng)驗,，信貸負(fù)責(zé)人應(yīng)從事金融業(yè)務(wù)工作5年以上，創(chuàng)業(yè)投資負(fù)責(zé)人應(yīng)從事創(chuàng)業(yè)投資工作3年以上,，財務(wù)人員應(yīng)持有《會計證》并從事會計財務(wù)工作3年以上,，其他人員應(yīng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

(3)主要管理和經(jīng)營人員均應(yīng)參加省金融辦組織的專業(yè)培訓(xùn)并取得合格證書,，持證上崗,。

債權(quán)融資方案篇五

一、項目企業(yè)摘要

創(chuàng)業(yè)計劃書摘要,，是全部計劃書的核心之所在,。

*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

二,、業(yè)務(wù)描述

*企業(yè)的宗旨(200字左右)

*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

*項目技術(shù)獨特性(請與同類技術(shù)比較說明)

介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo),，主要包括：

1、研究資金投入

2、研發(fā)人員情況

3,、研發(fā)設(shè)備

4,、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

三、產(chǎn)品與服務(wù)

*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹,。主要有下列內(nèi)容：

3,、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

主要包括以下內(nèi)容：

1,、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購,、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況,，生產(chǎn)資金的安排以及廠房,、土地等。

2,、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力

3,、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力

4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備

5,、生產(chǎn)工藝流程

6,、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

四、市場營銷

*目標(biāo)市場,，應(yīng)解決以下問題：

1,、你的細(xì)分市場是什么?

2、你的目標(biāo)顧客群是什么?

3,、你的5年生產(chǎn)計劃,、收入和利潤是多少?

4、你擁有多大的市場?你的目標(biāo)市場份額為多大?

5,、你的營銷策略是什么?

*行業(yè)分析,，應(yīng)該回答以下問題：

1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

2,、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何?

3,、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

5,、政府是如何影響該行業(yè)的?

6,、是什么因素決定它的發(fā)展?

7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

8,、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?

*競爭分析,，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手?

2,、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

3,、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?

5、你的策略是什么?

6、在競爭中你的發(fā)展,、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?

7,、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

8,、產(chǎn)品的價格,、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢?

*市場營銷,，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

1,、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的'建設(shè)

3,、廣告策略和促銷策略

4,、價格策略

5、市場滲透與開拓計劃

6,、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

五,、管理團(tuán)隊

*全面介紹公司管理團(tuán)隊情況，主要包括：

*列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者,、董事,、經(jīng)理和主要雇員等)

*企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字)

*企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字)

*尚未有合適人選的關(guān)鍵職位?

*管理團(tuán)隊優(yōu)勢與不足之處?

*人才戰(zhàn)略與激勵制度?

*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問,、投發(fā)顧問,、會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。

六,、財務(wù)預(yù)測

*財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

2,、投資計劃：

(1)預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額

(2)風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

(3)獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件

(4)投資收益和再投資的安排

(5)風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排

(6)投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制

(7)投資者介入公司經(jīng)營管理的程度

3,、融資需求

創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,，團(tuán)隊出資情況，資金需求計劃,，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性,，資金用途(詳細(xì)說明資金用途,，并列表說明)

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源,，如銀行貸段等,。

*完成研發(fā)所需投入?

*達(dá)到盈虧平衡所需投入?

*達(dá)到盈虧平衡的時間?

項目實施的計劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表,。(略)

七,、資本結(jié)構(gòu)

*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)

八,、投資者退出方式

*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

九,、風(fēng)險分析

*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

十、其它說明

*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

*請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

*關(guān)于項目承擔(dān)團(tuán)隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人,。

*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品,、圖片及說明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。

*創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾,。

篇二：創(chuàng)業(yè)融資計劃書怎么寫

融資計劃書,，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計劃書認(rèn)識了創(chuàng)業(yè)項目,，除了創(chuàng)業(yè)計劃書外,，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數(shù)量,、資金用途,、利潤分配、退出方式等等,。在融資過程中,，融資計劃書就顯得很重要。

1.融資項目的論證,。主要是指項目的可行性和項目的收益率,。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人,，應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式,。(面試網(wǎng))

比如說發(fā)行股票，證券,，向銀行貸款,，接受入伙者的投資.如果你的項目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請求政府財政支持。

3.融資的分配,。所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ?已保證項目實施的連續(xù)性。

4.融資的歸還,。項目的實施總有個期限的控制,，一旦項目的實施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還,。

5.融資利潤的分配,。

債權(quán)融資方案篇六

中機(jī)院可提供融資方案設(shè)計與優(yōu)化，包括基礎(chǔ)設(shè)施項目融資（bot,、ppp,、tot方式等）,，資本金籌資、負(fù)債融資（1,、商業(yè)銀行貸款,，2、政策性銀行貸款,，3,、出口信貸，4,、外國政府貸款,，5、國際金融機(jī)構(gòu)貸款,，6,、銀團(tuán)貸款，7,、發(fā)行債券,，8、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債,，9,、融資租賃等）、信用擔(dān)保融資等,。

（一）資金籌措計劃方案

項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,，這一方案以分年投資計劃為基礎(chǔ)。

實踐中常有項目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排,，或者先投入一部分資本金,，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

中機(jī)院提供的項目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1,、項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成；每一項資金來源條件詳盡描述,。

2,、與分年投資計劃表相結(jié)合，編制分年投資計劃與資金籌措表,。使資金的需求與籌措在時序,、數(shù)量兩方面平衡。

（二）資金結(jié)構(gòu)分析

項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中,，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風(fēng)險性,、資金成本等多方因素決定,。

項目的資金結(jié)構(gòu)指項目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比,、資金的來源。包括：項目資本金與負(fù)債融資比例,、資本金結(jié)構(gòu),、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金,、有償股本,、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本,、商業(yè)投資股本占比,；國內(nèi)股本、國外股本占比）

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用,、中期借貸,、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）

（三）,、融資風(fēng)險分析

1,、出資能力風(fēng)險及出資吸引力

2、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險,，將導(dǎo)致項目的融資方案變更,，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計中中機(jī)院將考慮備用融資方案,，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾,。

3、項目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配,，必要時應(yīng)當(dāng)留有一定富余量,。

4、利率及匯率風(fēng)險利率是不斷變動的,，資金成本的不確定性,，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風(fēng)險。國際金融市場上,，各國貨幣的比價在時刻變動,，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風(fēng)險低,，但有較高利率,。

（四）融資成本分析

1,、資金占用成本(借款利息、債券利息,、股息,、紅利等)

2、籌資費用(律師費,、資信評估費,、公證費、證券印刷費,、發(fā)行手續(xù)費,、擔(dān)保費、承諾費,、銀團(tuán)貸款管理費等),。

債權(quán)融資方案篇七

項目的融資方案研究，需要充分調(diào)查項目的運行和投融資環(huán)境基礎(chǔ),，需要向政府,、各種可能的投資方、融資方征詢意見,，不斷地修改完善項目的融資方案,，最終擬定出一套或幾套可行的融資方案。最終提出的融資方案應(yīng)當(dāng)是能夠保證公平性,、融資效率,、風(fēng)險可接受、可行的融資方案,。

項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,。這一方案應(yīng)當(dāng)以分年投資計劃為基礎(chǔ)。

項目的投資計劃應(yīng)涵蓋項目的建設(shè)期及建成后的投產(chǎn)試運行和正式的生產(chǎn)經(jīng)營,。項目建設(shè)期安排決定了建設(shè)投資的資金使用需求,，項目的設(shè)計、施工,、設(shè)備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例安排,。項目的資金籌措需要滿足項目投資資金使用的要求。

新組建公司的項目,，資金籌措計劃通常應(yīng)當(dāng)先安排使用資本金,，后安排使用負(fù)債融資。這樣一方面可以降低項目建設(shè)期間的財務(wù)費用,，更主要的可以有利于建立資信,，取得債務(wù)融資。

一個完整的項目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成,。

其一,，項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成,，每一項資金來源條件的詳盡描述,，以文字和表格加以說明。

其二,，編制分年投資計劃與資金籌措表,，使資金的需求與籌措在時序、數(shù)量兩方面都能平衡,。

投資計劃與資金籌措表是投資估算,、融資方案兩部份的銜接處，用于平衡投資使用及資金籌措計劃,。

現(xiàn)代項目的融資是多渠道的,，將多渠道的資金按照一定的資金結(jié)構(gòu)結(jié)合起來。

是項目融資方案制訂的主要任務(wù),。項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中,，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項重要內(nèi)容。項目的資金結(jié)構(gòu)是指項目籌集資金中股本資金,、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比、資金的來源,。包括項目資本金與負(fù)債融資比例,、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風(fēng)險性、資金成本等多方因素決定,。

資本金結(jié)構(gòu)：政府股本,、商業(yè)投資股本占比,、國內(nèi)股本、國外股本占比

負(fù)債結(jié)構(gòu)：短期信用,、中期借貸,、長期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比

項目融資方案的設(shè)計中需要考慮融資風(fēng)險。項目的融資可能由于預(yù)定的投資人或貸款人沒有按預(yù)定方案出資而使融資計劃失敗,，這可能是因為預(yù)定的出資人沒有足夠的出資能力,，也可能是對于預(yù)定的出資人來說，項目沒有足夠的吸引力或者風(fēng)險過高,。

項目的融資方案中需要設(shè)計項目的補充融資計劃，即在項目出現(xiàn)融資缺口時應(yīng)當(dāng)有及時取得補充融資的計劃及能力,。項目的融資風(fēng)險分析主要包括：出資能力、出資吸引力,、再融資能力、融資預(yù)算的松緊程度,、利率及匯率風(fēng)險,。

2,、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險，將導(dǎo)致項目的融資方案變更,，項目需要具備足夠的再融資能力?？紤]備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾。

3,、在項目融資預(yù)算的松緊程度上，項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配,，必要時應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。

4,、利率及匯率風(fēng)險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風(fēng)險,。國際金融市場上,，各國貨幣的比價在時刻變動,，這種變動稱為匯率變動,。軟貨幣的匯率風(fēng)險低,，但有較高利率,。

籌資費用：律師費,、資信評估費,、公證費,、發(fā)行手續(xù)費、擔(dān)保費等

中小企業(yè)在進(jìn)行融資之前,，先不要把目光直接對著各式各樣令人心動的融資方式，更不要草率地作出融資決策,。首先應(yīng)該考慮企業(yè)是不是必須融資、融資后的收益如何等問題,。因為融資則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本,，還有可能是昂貴的融資費用和不確定的風(fēng)險成本。

因此，只有經(jīng)過深入分析,，對融資的收益與成本進(jìn)行仔細(xì)地比較，確信利用資金所預(yù)期的總收益要大于融資的總成本時,，才有必要考慮如何融資。這是企業(yè)進(jìn)行融資決策的首要前提,。

在對融資收益與成本進(jìn)行比較之后，認(rèn)為確有必要融資時,，就需要考慮選擇什么樣的融資方式。這里以美國這個成熟市場來看中小企業(yè)融資問題是如何解決的,。這對我們有重要的啟示意義。

在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期,，其融資方式基本上選擇的都是股權(quán)融資，因為創(chuàng)業(yè)初期,，風(fēng)險很大，很少有金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人來為你融資,。而在股權(quán)融資中，企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數(shù),。這部分融資實際上是屬于“內(nèi)部人融資”或“內(nèi)部融資”，也叫企業(yè)“自己投資”,。

但是，內(nèi)部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關(guān)鍵,，只有具有相當(dāng)?shù)膬?nèi)部人資金，外部人才愿意進(jìn)行投資,。真正獲得第一筆外部股權(quán)融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個人或企業(yè)的“天使”資金——風(fēng)險投資的早期資金。在此基礎(chǔ)上,，可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機(jī)構(gòu)的股權(quán)融資,。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時期和規(guī)模以后，就可以選擇債權(quán)融資,。債權(quán)融資主要來自金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行和財務(wù)公司等,。

對中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行，而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行,，大的銀行只有在信用評級制度發(fā)展之后（或者說中小企業(yè)具備了信用等級之后）才開始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務(wù)。

債權(quán)融資方案篇八

項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,，這一方案以分年投資計劃為基礎(chǔ)。

實踐中常有項目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排,，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

中機(jī)院提供的項目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1、項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成,；每一項資金來源條件詳盡描述。

2,、與分年投資計劃表相結(jié)合,，編制分年投資計劃與資金籌措表,。使資金的需求與籌措在時序、數(shù)量兩方面平衡,。

項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項重要內(nèi)容,。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險性,、資金成本等多方因素決定。

項目的資金結(jié)構(gòu)指項目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比、資金的來源,。包括：項目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu),、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金,、有償股本、準(zhǔn)股本,、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比,；國內(nèi)股本、國外股本占比）

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用,、中期借貸、長期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比）

1、出資能力風(fēng)險及出資吸引力

2,、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險，將導(dǎo)致項目的融資方案變更,，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計中中機(jī)院將考慮備用融資方案,，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾,，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾,。

3,、項目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時應(yīng)當(dāng)留有一定富余量,。

4、利率及匯率風(fēng)險利率是不斷變動的,，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風(fēng)險,。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動,，這種變動稱為匯率變動,。軟貨幣的匯率風(fēng)險低，但有較高利率,。

1、資金占用成本（借款利息,、債券利息、股息,、紅利等）

2、籌資費用（律師費,、資信評估費、公證費,、證券印刷費、發(fā)行手續(xù)費,、擔(dān)保費,、承諾費,、銀團(tuán)貸款管理費等）。