確定目標(biāo)是置頂工作方案的重要環(huán)節(jié)。在公司計(jì)劃開(kāi)展某項(xiàng)工作的時(shí)候,，我們需要為領(lǐng)導(dǎo)提供多種工作方案,。我們應(yīng)該重視方案的制定和執(zhí)行,，不斷提升方案制定的能力和水平,，以更好地應(yīng)對(duì)未來(lái)的挑戰(zhàn)和機(jī)遇,。下面是小編為大家收集的方案策劃范文,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

債權(quán)融資方案篇一

應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化，有助于為企業(yè)開(kāi)辟新的融資渠道,，降低對(duì)傳統(tǒng)銀行的信貸依賴,，并加快資金回籠，對(duì)中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款資產(chǎn),、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義,。

2017年12月15日，上交所,、深交所,、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)同時(shí)發(fā)布了企業(yè)應(yīng)收賬款abs“掛牌條件確認(rèn)指南”及“信息披露指南”，進(jìn)一步明確了應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求,。

此處的應(yīng)收賬款是指企業(yè)因履行合同項(xiàng)下銷售商品,、提供勞務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的義務(wù)后獲得的付款請(qǐng)求權(quán)，但不包括因持有票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán),，且權(quán)屬明確,，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的應(yīng)收賬款,，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn),。

一,、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案

（一）參與主體 由原始權(quán)益人、計(jì)劃管理人,、擔(dān)保人,、托管人、差額補(bǔ)足承諾人等,，以及其他為應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)組成,。

（2）內(nèi)部控制制度健全；

（5）最近兩年不存在因嚴(yán)重違法失信行為,，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人,、失信生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位或者其他失信單位，并被暫?；蛳拗七M(jìn)行融資的情形。重要債務(wù)人（如有）最近兩年內(nèi)不存在因嚴(yán)重違法失信行為,，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人,、重大稅收違法案件當(dāng)事人或涉金融嚴(yán)重失信人的情形。

（6）法律,、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。

2.計(jì)劃管理人，將專項(xiàng)計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)資金用于購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn),，并管理專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn),、分配專項(xiàng)計(jì)劃利益。

（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 有下列情形之一的,，證券公司不得擔(dān)任計(jì)劃管理人：（1）證券公司持有原始權(quán)益人10％以上的股份,；（2）原始權(quán)益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排,，在未來(lái)12月內(nèi)存在上述情形之一的,；（4）證券公司與原始權(quán)益人之間存在其他重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能損害受益憑證持有人合法權(quán)益的,。

3.擔(dān)保人指專業(yè)的擔(dān)保公司,，一般信用評(píng)級(jí)需在aa+以上。4.托管人一般是銀行,，托管人是依據(jù)約定保管專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中的資金,，管理專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令,，負(fù)責(zé)辦理專項(xiàng)計(jì)劃名下的相關(guān)資金往來(lái),，確保專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中資金的獨(dú)立和安全，依法保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)益,。

5.差額補(bǔ)足承諾人,，一般為原始權(quán)益人的實(shí)際控制人,，或其他。

（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)

基礎(chǔ)資產(chǎn),，應(yīng)符合法律,、行政法規(guī)的規(guī)定，權(quán)屬明確,，能夠產(chǎn)生獨(dú)立,、穩(wěn)定、可評(píng)估預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利,。

1.原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)合法擁有基礎(chǔ)資產(chǎn),，權(quán)屬清晰，應(yīng)收賬款系從第三方受讓所得的,，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)支付轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià),，且轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允。

應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)基于真實(shí),、合法的交易活動(dòng)（包括銷售商品,、提供勞務(wù)等）產(chǎn)生，交易對(duì)價(jià)公允,，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》,。不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制,。已經(jīng)存在抵押,、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制的，應(yīng)當(dāng)能夠通過(guò)專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排在原始權(quán)益人向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)予以解除,。2.交易合同應(yīng)當(dāng)合法有效,，債權(quán)人已經(jīng)履行了合同項(xiàng)下的義務(wù)，合同約定的付款條件已滿足,，不存在屬于預(yù)付款的情形,，且債務(wù)人履行其付款義務(wù)不存在抗辯事由和抵銷情形。

3.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)可特定化,，且應(yīng)收賬款金額,、付款時(shí)間應(yīng)當(dāng)明確。

4.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性,?；A(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)合法、有效,，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允,，存在附屬擔(dān)保權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓,。

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人及附屬擔(dān)保權(quán)益義務(wù)人（如有）,，并在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記,。

另外，基礎(chǔ)資產(chǎn)池應(yīng)當(dāng)具有一定的分散度,，至少包括 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債務(wù)人且單個(gè)債務(wù)人入池資產(chǎn)金額占比不超過(guò) 50%,。

債務(wù)人分散度的要求豁免情形：

1.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應(yīng)鏈應(yīng)付款等情況的，資產(chǎn)池包括至少 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債權(quán)人且債務(wù)人資信狀況良好,； 2.原始權(quán)益人資信狀況良好,，且專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)置擔(dān)保、差額支付等有效增信措施,。

（三）募集資金規(guī)模

根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)池中,，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權(quán)益人的融資需求而設(shè)定。

（四）擬定期限結(jié)構(gòu)

專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期限系指自專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日（含該日）起至專項(xiàng)計(jì)劃終止日（含該日）止的期間,。通常為1年,，可以視具體情況而定。

（五）增信方式專項(xiàng)計(jì)劃可設(shè)計(jì)如下信用增級(jí)方式： 1.超額現(xiàn)金流覆蓋

專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人后,，基礎(chǔ)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)回收款均歸屬于專項(xiàng)計(jì)劃,；專項(xiàng)計(jì)劃初始資產(chǎn)池對(duì)應(yīng)應(yīng)收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定結(jié)果為準(zhǔn)）。

2．優(yōu)先/次級(jí)安排

在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后,，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi),、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的,，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任,。通過(guò)外部擔(dān)保為專項(xiàng)計(jì)劃提供增信，有助于提高投資者和市場(chǎng)的認(rèn)可度,，降低融資成本,。

二、交易結(jié)構(gòu)

根據(jù)上述方案設(shè)計(jì),，應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖如下：

（一）認(rèn)購(gòu)人通過(guò)與計(jì)劃管理人簽訂《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》與《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》,，將認(rèn)購(gòu)資金以專項(xiàng)資產(chǎn)管理方式委托計(jì)劃管理人管理，計(jì)劃管理人設(shè)立并管理專項(xiàng)計(jì)劃,，認(rèn)購(gòu)人取得資產(chǎn)支持證券,，成為資產(chǎn)支持證券持有人。

（二）計(jì)劃管理人根據(jù)與原始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定,，將專項(xiàng)計(jì)劃資金用于向原始權(quán)益人購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn),，即原始權(quán)益人據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日、循環(huán)購(gòu)買日轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人的,，原始權(quán)益人依據(jù)銷售合同等基礎(chǔ)貿(mào)易合同對(duì)債務(wù)人享有的應(yīng)收賬款,，基礎(chǔ)資產(chǎn)包括初始基礎(chǔ)資產(chǎn)及新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。

（三）資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定,，提供與基礎(chǔ)資產(chǎn)及其回收有關(guān)的管理服務(wù)及其他服務(wù),。

（四）原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)回收款歸集日將相應(yīng)回收款歸集期間收到的回收款轉(zhuǎn)付至監(jiān)管賬戶,，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在每一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付日，根據(jù)《服務(wù)合同》的相關(guān)約定將扣除執(zhí)行費(fèi)用后的前一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付期間的所有回收款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶,，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行托管,。

（五）在本專項(xiàng)計(jì)劃的循環(huán)期內(nèi)，原始權(quán)益人向計(jì)劃管理人持續(xù)提供符合合格標(biāo)準(zhǔn)的可供循環(huán)購(gòu)買資產(chǎn),，由計(jì)劃管理人以專項(xiàng)計(jì)劃賬戶項(xiàng)下可支配資金作為對(duì)價(jià)于循環(huán)購(gòu)買日持續(xù)買入符合合格標(biāo)準(zhǔn)的新增基礎(chǔ)資產(chǎn),。

（六）若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)可供分配資金金額不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的,，差額補(bǔ)足承諾人根據(jù)《差額補(bǔ)足承諾函》承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù),，在差額補(bǔ)足支付日將差額資金劃入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶。

（七）在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后,，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi),、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任,。

（八）分配期內(nèi)：計(jì)劃管理人根據(jù)《計(jì)劃說(shuō)明書》及相關(guān)文件的約定,，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令,，將相應(yīng)資金劃撥至指定賬戶用于支付資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和本金,。

三、原始權(quán)益人和各中介機(jī)構(gòu)的職責(zé) 各中介機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：

（一）原始權(quán)益人

4.與推廣機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)與審核,、監(jiān)管部門的溝通,。

（二）計(jì)劃管理人

12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關(guān)披露等工作； 13.其他有關(guān)工作事項(xiàng),。

（三）律師事務(wù)所

1.進(jìn)行盡職調(diào)查,，出具法律意見(jiàn)書； 2.相關(guān)合同,、協(xié)議條款起草,；

3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請(qǐng)及信息披露文件； 4.參與反饋意見(jiàn)的回復(fù),。

（四）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

2.對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行壓力測(cè)試等分析,。

（五）會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu) 1.細(xì)化現(xiàn)金流預(yù)測(cè)； 2.出具商定程序報(bào)告,。

債權(quán)融資方案篇二

項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。

實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排,，或者先投入一部分資本金,，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1,、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成,；每一項(xiàng)資金來(lái)源條件詳盡描述。

2,、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合,，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序,、數(shù)量?jī)煞矫嫫胶狻?/p>

項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中,，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風(fēng)險(xiǎn)性,、資金成本等多方因素決定。

項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金,、債務(wù)資金的形式,、各種資金的占比、資金的來(lái)源,。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例,、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無(wú)償資金,、有償股本、準(zhǔn)股本,、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本,、商業(yè)投資股本占比；國(guó)內(nèi)股本,、國(guó)外股本占比）

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用,、中期借貸,、長(zhǎng)期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比）

1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力

2,、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn),，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力,。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案,，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾,，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾。

3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配,，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量,。

4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的,，資金成本的不確定性,，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融市場(chǎng)上,，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng),，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低,，但有較高利率,。

1、資金占用成本（借款利息,、債券利息,、股息、紅利等）

2,、籌資費(fèi)用（律師費(fèi),、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi),、證券印刷費(fèi),、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi),、承諾費(fèi),、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等）。

債權(quán)融資方案篇三

20xx年以來(lái),，隨著國(guó)際金融危機(jī)的蔓延,，我市社會(huì)經(jīng)濟(jì)雖然保持了增長(zhǎng)勢(shì)頭，但企業(yè)面臨的生存壓力越來(lái)越大,。處于相對(duì)弱勢(shì)地位的中小企業(yè),，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢(shì)和資本實(shí)力，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時(shí),，遭遇了前所未有的困難,。國(guó)際市場(chǎng)需求萎縮、勞動(dòng)力成本攀升,、企業(yè)利潤(rùn)滑坡,，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的面前，其中融資難問(wèn)題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出,。為解決中小企業(yè)的實(shí)際困難,，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)、組織好銀企項(xiàng)目對(duì)接的基礎(chǔ)上,，積極創(chuàng)新服務(wù)理念,，與浙商銀行杭州城西支行合作，開(kāi)展小企業(yè)集合融資項(xiàng)目,。

注冊(cè)地為杭州市上城區(qū),、下城區(qū)、西湖區(qū),、拱墅區(qū),、江干區(qū)、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)范圍內(nèi),，列入杭州市重點(diǎn)培育成長(zhǎng)型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬(wàn)元以內(nèi),，且融資額度原則在1000萬(wàn)元以內(nèi)、最高不超過(guò)1500萬(wàn)元的符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的小企業(yè),。

1. 上城區(qū),、下城區(qū)、西湖區(qū),、拱墅區(qū),、江干區(qū)、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局,、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對(duì)此次融資項(xiàng)目服務(wù)對(duì)象的要求,，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中，推薦一批企業(yè)名單,，并附上企業(yè)經(jīng)營(yíng)及融資情況材料,，一并報(bào)市經(jīng)委。

2.市經(jīng)委按照要求,，對(duì)各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局,、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進(jìn)行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行,，確保專項(xiàng)融資的針對(duì)性和有效性,。

3. 浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單，制訂詳細(xì)的時(shí)間表,，逐個(gè)客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查,，并適當(dāng)降低貸款門檻,，解決企業(yè)實(shí)際困難,。

4. 浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開(kāi)辟綠色通道，提高貸款審批效率,，對(duì)由市經(jīng)委推薦的'重點(diǎn)項(xiàng)目,，在三個(gè)工作日內(nèi)形成初步的決策意見(jiàn)，并在貸款利率上予以優(yōu)惠，降低企業(yè)貸款成本,。

5.作為擁有中國(guó)銀監(jiān)會(huì)授予的全國(guó)第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)資格的浙商銀行,，適時(shí)從這批小企業(yè)融資項(xiàng)目中擇優(yōu)進(jìn)行信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，提高資金使用效率,。

1.利用相關(guān)公共媒體平臺(tái)和“386”電子商務(wù)進(jìn)企業(yè)上網(wǎng)工程培訓(xùn)等政策宣傳途徑,，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項(xiàng)目支持,。

2.在上城區(qū),、下城區(qū),、西湖區(qū),、拱墅區(qū)、江干區(qū),、濱江區(qū),、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和工業(yè)園區(qū)(特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū))，開(kāi)展專項(xiàng)推介活動(dòng),，扶持重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和塊狀經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。

3.項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，市經(jīng)委對(duì)集合融資情況進(jìn)行全面監(jiān)督,，保障項(xiàng)目的實(shí)施效果。

其它未盡事宜,，由杭州市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協(xié)商解決,。

債權(quán)融資方案篇四

第一部分 摘要

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡(jiǎn)介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會(huì) 2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

二. 產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄(分類,、名稱,、規(guī)格,、型號(hào)、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 6. 無(wú)形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等)

三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

第三章 市場(chǎng)分析

第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析

第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷

一. 概述營(yíng)銷計(jì)劃(區(qū)域,、方式,、渠道、預(yù)估目標(biāo),、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃) 三. 銷售渠道,、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等) 五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場(chǎng)滲透(方式及安排,、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的.因素和對(duì)策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式,，銷售周期的計(jì)算,。

第六章 投資說(shuō)明

一. 資金需求說(shuō)明(用量/期限)

二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股,、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)

四. 資本結(jié)構(gòu)

五. 回報(bào)/償還計(jì)劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)

八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)

九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十. 股權(quán)成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)

十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))

第七章 投資報(bào)酬與退出

一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購(gòu)四. 股利

一,、編制范圍和依據(jù)

1、編制范圍

通過(guò)對(duì)相關(guān)背景,、設(shè)立方案,、市場(chǎng)分析、效益預(yù)測(cè),、風(fēng)險(xiǎn)管理的全面分析,，我們對(duì)在江蘇省建立科技小額貸款公司的可行性進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

2,、編制依據(jù)

(1)《中華人民共和國(guó)公司法》

(2)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)200823號(hào))

(3)《江蘇省政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展科技小額貸款公司試點(diǎn)的意見(jiàn)》(蘇政辦發(fā)2010103號(hào))

(4)《省政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作的意見(jiàn)(試行)》(蘇政辦發(fā)2007142號(hào))

(5)《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省財(cái)政廳關(guān)于促進(jìn)農(nóng)村金融改革發(fā)展若干政策意見(jiàn)的通知》(蘇政辦發(fā)200932號(hào))

(6)其他相關(guān)文件

二、科技小額貸款公司的設(shè)立條件

1,、公司類型

農(nóng)村小額貸款公司和科技小額貸款公司,，本報(bào)告擬設(shè)立的公司類型為科技小額貸款公司。

2,、公司組織形式

有限責(zé)任公司或股份有限公司

3,、公司名稱

科技小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃(試點(diǎn)市的名稱)+字號(hào)+行業(yè)(科技小額貸款)+組織形式依次組成。

4,、發(fā)起人與股東

(1)有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)有2-200名發(fā)起人,，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

(2)出資設(shè)立小額貸款公司的自然人,、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織,，擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的自然人,，應(yīng)無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄,。

(3)科技小額貸款公司的股東必須遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信,，無(wú)各種違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄,。

5、注冊(cè)資本

(1)最低注冊(cè)資本金蘇南為2億元人民幣,，蘇中為1.5億元人民幣,，蘇北為l億元人民幣,。

(2)科技小額貸款公司的注冊(cè)資本金必須是股東自有合法資金,，為認(rèn)繳資本,，以貨幣形式出資。

首期到位注冊(cè)資本金必須在50%以上,，剩余部分按《中華人民共和國(guó)公司法》要求,，由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。

(3)單一自然人,、企業(yè)法人,、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%,。

(4)科技小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金,、捐贈(zèng)資金，也可通過(guò)向不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金,、經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的股東借款,、科技小額貸款公司之間資金調(diào)劑拆借等方式，融入不超過(guò)資本凈額100%的資金,。

(5)在法律,、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，科技小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額,，不得超過(guò)資本凈額的50%,。

融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定,，利率以同期上海銀行間同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定,。

6、章程,、管理制度,、組織機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

科技小額貸款公司應(yīng)有符合規(guī)定的章程,、管理制度和組織機(jī)構(gòu),，擁有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，且必須設(shè)立在試點(diǎn)開(kāi)發(fā)區(qū)(園區(qū))內(nèi),。

7,、主要組成人員

(1)科技小額貸款公司主要業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)不少于6人，遵紀(jì)守法,，誠(chéng)實(shí)守信,，無(wú)違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄。

(2)其中,，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)有5年以上從事金融工作或創(chuàng)業(yè)投資工作經(jīng)驗(yàn),，信貸負(fù)責(zé)人應(yīng)從事金融業(yè)務(wù)工作5年以上,，創(chuàng)業(yè)投資負(fù)責(zé)人應(yīng)從事創(chuàng)業(yè)投資工作3年以上，財(cái)務(wù)人員應(yīng)持有《會(huì)計(jì)證》并從事會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作3年以上,，其他人員應(yīng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上,。

(3)主要管理和經(jīng)營(yíng)人員均應(yīng)參加省金融辦組織的專業(yè)培訓(xùn)并取得合格證書，持證上崗,。

債權(quán)融資方案篇五

一,、項(xiàng)目企業(yè)摘要

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在,。

*其它需要著重說(shuō)明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù),，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)

二、業(yè)務(wù)描述

*企業(yè)的宗旨(200字左右)

*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請(qǐng)與同類技術(shù)比較說(shuō)明)

介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo),，主要包括：

1,、研究資金投入

2、研發(fā)人員情況

3,、研發(fā)設(shè)備

4,、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)

三、產(chǎn)品與服務(wù)

*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹,。主要有下列內(nèi)容：

3,、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何

主要包括以下內(nèi)容：

1,、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu),、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況,，生產(chǎn)資金的安排以及廠房,、土地等。

2,、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力

3,、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力

4、將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備

5,、生產(chǎn)工藝流程

6,、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過(guò)程

四、市場(chǎng)營(yíng)銷

*目標(biāo)市場(chǎng),，應(yīng)解決以下問(wèn)題：

1,、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么?

2、你的目標(biāo)顧客群是什么?

3,、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃,、收入和利潤(rùn)是多少?

4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大?

5,、你的營(yíng)銷策略是什么?

*行業(yè)分析,，應(yīng)該回答以下問(wèn)題：

1,、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?

3,、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢(shì)怎樣?

4,、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何?

5、政府是如何影響該行業(yè)的?

6,、是什么因素決定它的發(fā)展?

7,、競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

8,、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?

*競(jìng)爭(zhēng)分析,，要回答如下問(wèn)題：

1、你的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?

2,、你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?

3,、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?

5、你的策略是什么?

6,、在競(jìng)爭(zhēng)中你的發(fā)展,、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在?

7、你能否承受,、競(jìng)爭(zhēng)所帶來(lái)的壓力?

8,、產(chǎn)品的價(jià)格、性能,、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所具備的優(yōu)勢(shì)?

*市場(chǎng)營(yíng)銷,，你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說(shuō)明以下問(wèn)題：

1、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷隊(duì)伍

2,、營(yíng)銷渠道的選擇和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的'建設(shè)

3,、廣告策略和促銷策略

4、價(jià)格策略

5,、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計(jì)劃

6,、市場(chǎng)營(yíng)銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策

五、管理團(tuán)隊(duì)

*全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況,，主要包括：

*列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者,、董事、經(jīng)理和主要雇員等)

*企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字)

*企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字)

*尚未有合適人選的關(guān)鍵職位?

*管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)與不足之處?

*人才戰(zhàn)略與激勵(lì)制度?

*外部支持：公司聘請(qǐng)的法律顧問(wèn),、投資顧問(wèn),、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱,。

六,、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

*財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

2、投資計(jì)劃：

(1)預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額

(2)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來(lái)的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

(3)獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押,、擔(dān)保條件

(4)投資收益和再投資的安排

(5)風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排

(6)投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制

(7)投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度

3,、融資需求

創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,，團(tuán)隊(duì)出資情況，資金需求計(jì)劃,，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額,，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細(xì)說(shuō)明資金用途,，并列表說(shuō)明)

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明,，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等,。

*完成研發(fā)所需投入?

*達(dá)到盈虧平衡所需投入?

*達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間?

項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置,、進(jìn)度表。(略)

七,、資本結(jié)構(gòu)

*請(qǐng)說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對(duì)行業(yè)的了解,，資金上、管理上的支持程度等)

八,、投資者退出方式

*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

九,、風(fēng)險(xiǎn)分析

*企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

十、其它說(shuō)明

*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

*請(qǐng)說(shuō)明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

*關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人,。

*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道;公司產(chǎn)品的樣品,、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。

*創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾,。

篇二：創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫

融資計(jì)劃書,，其實(shí)是一份說(shuō)服投資者的證明書。投資者通過(guò)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書認(rèn)識(shí)了創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目,，除了創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書外,，投資者往往需要融資者出具融資計(jì)劃書，說(shuō)明資金數(shù)量,、資金用途,、利潤(rùn)分配、退出方式等等,。在融資過(guò)程中,，融資計(jì)劃書就顯得很重要。

1.融資項(xiàng)目的論證,。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率,。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人,，應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式,。(面試網(wǎng))

比如說(shuō)發(fā)行股票，證券，向銀行貸款,，接受入伙者的投資.如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請(qǐng)求政府財(cái)政支持,。

3.融資的分配。所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ?已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性,。

4.融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制,，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開(kāi)始回收本金,，就應(yīng)該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

5.融資利潤(rùn)的分配,。

債權(quán)融資方案篇六

中機(jī)院可提供融資方案設(shè)計(jì)與優(yōu)化,，包括基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資（bot、ppp,、tot方式等）,，資本金籌資,、負(fù)債融資（1,、商業(yè)銀行貸款，2,、政策性銀行貸款,，3、出口信貸,，4,、外國(guó)政府貸款，5,、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款,，6、銀團(tuán)貸款,，7,、發(fā)行債券，8,、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債,，9、融資租賃等）,、信用擔(dān)保融資等,。

（一）資金籌措計(jì)劃方案

項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ),。

實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排,，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1,、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來(lái)源條件詳盡描述,。

2,、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表,。使資金的需求與籌措在時(shí)序,、數(shù)量?jī)煞矫嫫胶狻?/p>

（二）資金結(jié)構(gòu)分析

項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容,。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定,。

項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金,、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比,、資金的來(lái)源,。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu),、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無(wú)償資金、有償股本,、準(zhǔn)股本,、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比,；國(guó)內(nèi)股本,、國(guó)外股本占比）

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸,、長(zhǎng)期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比）

（三）、融資風(fēng)險(xiǎn)分析

1,、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力

2,、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更,，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力,。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾,，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾。

3,、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配,，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。

4,、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的,，資金成本的不確定性，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn),。國(guó)際金融市場(chǎng)上,，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng),。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低,，但有較高利率。

（四）融資成本分析

1,、資金占用成本(借款利息,、債券利息、股息,、紅利等)

2,、籌資費(fèi)用(律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi),、公證費(fèi),、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi),、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi),、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等),。

債權(quán)融資方案篇七

項(xiàng)目的融資方案研究，需要充分調(diào)查項(xiàng)目的運(yùn)行和投融資環(huán)境基礎(chǔ),，需要向政府,、各種可能的投資方、融資方征詢意見(jiàn),，不斷地修改完善項(xiàng)目的融資方案,，最終擬定出一套或幾套可行的融資方案。最終提出的融資方案應(yīng)當(dāng)是能夠保證公平性,、融資效率,、風(fēng)險(xiǎn)可接受、可行的融資方案,。

項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,。這一方案應(yīng)當(dāng)以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。

項(xiàng)目的投資計(jì)劃應(yīng)涵蓋項(xiàng)目的建設(shè)期及建成后的投產(chǎn)試運(yùn)行和正式的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。項(xiàng)目建設(shè)期安排決定了建設(shè)投資的資金使用需求,，項(xiàng)目的設(shè)計(jì),、施工、設(shè)備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例安排,。項(xiàng)目的資金籌措需要滿足項(xiàng)目投資資金使用的要求,。

新組建公司的項(xiàng)目，資金籌措計(jì)劃通常應(yīng)當(dāng)先安排使用資本金,，后安排使用負(fù)債融資,。這樣一方面可以降低項(xiàng)目建設(shè)期間的財(cái)務(wù)費(fèi)用，更主要的可以有利于建立資信,，取得債務(wù)融資,。

一個(gè)完整的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成,。

其一,，項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成，每一項(xiàng)資金來(lái)源條件的詳盡描述,，以文字和表格加以說(shuō)明,。

其二，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表,，使資金的需求與籌措在時(shí)序,、數(shù)量?jī)煞矫娑寄芷胶狻?/p>

投資計(jì)劃與資金籌措表是投資估算、融資方案兩部份的銜接處,，用于平衡投資使用及資金籌措計(jì)劃,。

現(xiàn)代項(xiàng)目的融資是多渠道的，將多渠道的資金按照一定的資金結(jié)構(gòu)結(jié)合起來(lái),。

是項(xiàng)目融資方案制訂的主要任務(wù),。項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容,。項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)是指項(xiàng)目籌集資金中股本資金,、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比,、資金的來(lái)源,。包括項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu),、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性,、資金成本等多方因素決定,。

資本金結(jié)構(gòu)：政府股本,、商業(yè)投資股本占比、國(guó)內(nèi)股本,、國(guó)外股本占比

負(fù)債結(jié)構(gòu)：短期信用,、中期借貸、長(zhǎng)期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比

項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)中需要考慮融資風(fēng)險(xiǎn),。項(xiàng)目的融資可能由于預(yù)定的投資人或貸款人沒(méi)有按預(yù)定方案出資而使融資計(jì)劃失敗，這可能是因?yàn)轭A(yù)定的出資人沒(méi)有足夠的出資能力,，也可能是對(duì)于預(yù)定的出資人來(lái)說(shuō),，項(xiàng)目沒(méi)有足夠的吸引力或者風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高。

項(xiàng)目的融資方案中需要設(shè)計(jì)項(xiàng)目的補(bǔ)充融資計(jì)劃,，即在項(xiàng)目出現(xiàn)融資缺口時(shí)應(yīng)當(dāng)有及時(shí)取得補(bǔ)充融資的計(jì)劃及能力,。項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括：出資能力、出資吸引力,、再融資能力,、融資預(yù)算的松緊程度、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn),。

2,、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更,，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力?？紤]備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾,，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾,。

3、在項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度上，項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配,，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量,。

4,、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的,，資金成本的不確定性，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn),。國(guó)際金融市場(chǎng)上,，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低,，但有較高利率。

籌資費(fèi)用：律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi),、公證費(fèi),、發(fā)行手續(xù)費(fèi),、擔(dān)保費(fèi)等

中小企業(yè)在進(jìn)行融資之前,，先不要把目光直接對(duì)著各式各樣令人心動(dòng)的融資方式，更不要草率地作出融資決策,。首先應(yīng)該考慮企業(yè)是不是必須融資,、融資后的收益如何等問(wèn)題。因?yàn)槿谫Y則意味著需要成本,，融資成本既有資金的利息成本，還有可能是昂貴的融資費(fèi)用和不確定的風(fēng)險(xiǎn)成本,。

因此，只有經(jīng)過(guò)深入分析,，對(duì)融資的收益與成本進(jìn)行仔細(xì)地比較,，確信利用資金所預(yù)期的總收益要大于融資的總成本時(shí),，才有必要考慮如何融資,。這是企業(yè)進(jìn)行融資決策的首要前提。

在對(duì)融資收益與成本進(jìn)行比較之后,，認(rèn)為確有必要融資時(shí),，就需要考慮選擇什么樣的融資方式,。這里以美國(guó)這個(gè)成熟市場(chǎng)來(lái)看中小企業(yè)融資問(wèn)題是如何解決的,。這對(duì)我們有重要的啟示意義。

在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期，其融資方式基本上選擇的都是股權(quán)融資,，因?yàn)閯?chuàng)業(yè)初期,，風(fēng)險(xiǎn)很大，很少有金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人來(lái)為你融資,。而在股權(quán)融資中,，企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數(shù)。這部分融資實(shí)際上是屬于“內(nèi)部人融資”或“內(nèi)部融資”,，也叫企業(yè)“自己投資”,。

但是,，內(nèi)部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關(guān)鍵，只有具有相當(dāng)?shù)膬?nèi)部人資金,，外部人才愿意進(jìn)行投資,。真正獲得第一筆外部股權(quán)融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個(gè)人或企業(yè)的“天使”資金——風(fēng)險(xiǎn)投資的早期資金。在此基礎(chǔ)上,，可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機(jī)構(gòu)的股權(quán)融資,。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時(shí)期和規(guī)模以后，就可以選擇債權(quán)融資,。債權(quán)融資主要來(lái)自金融機(jī)構(gòu),，包括商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司等。

對(duì)中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行,，而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行，大的銀行只有在信用評(píng)級(jí)制度發(fā)展之后（或者說(shuō)中小企業(yè)具備了信用等級(jí)之后）才開(kāi)始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務(wù),。

債權(quán)融資方案篇八

項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案,，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。

實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排,，或者先投入一部分資本金,，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案,，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1,、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來(lái)源條件詳盡描述,。

2,、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表,。使資金的需求與籌措在時(shí)序,、數(shù)量?jī)煞矫嫫胶狻?/p>

項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容,。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性,、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定,。

項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金,、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比,、資金的來(lái)源,。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu),、債務(wù)資金結(jié)構(gòu),。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無(wú)償資金,、有償股本、準(zhǔn)股本,、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本,、商業(yè)投資股本占比；國(guó)內(nèi)股本,、國(guó)外股本占比）

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用,、中期借貸、長(zhǎng)期借貸占比,、內(nèi)外資借貸占比）

1,、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力

2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn),，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更,，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案,，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾,，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額,，以取得備用的貸款承諾,。

3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配,，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量,。

4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的,，資金成本的不確定性,，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融市場(chǎng)上,，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng),，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低,，但有較高利率,。

1、資金占用成本（借款利息,、債券利息,、股息、紅利等）

2,、籌資費(fèi)用（律師費(fèi),、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi),、證券印刷費(fèi),、發(fā)行手續(xù)費(fèi),、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi),、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等）,。