總結是寫給人看的，條理不清,，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然,，這樣就達不到總結的目的,。優(yōu)秀的總結都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質的總結范文,，希望對大家能夠有所幫助,。

投資公司半年工作總結篇一

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,，來實現客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財的同時,，樹立交行個人理財的品牌,，來吸引更多的客戶,。

二,、我曾經在移動公司任客戶經理,，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷,，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

三,、有在一線網點工作的經歷,，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，根據不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四,、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉換,。首先是加強理財知識的學習,。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服,，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議,。這種營銷,，既立足當前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4,、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務知識,，并按照客戶經理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃、保險,、理財等多方面知識，今年內,，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應新形勢的需要,。

各位領導,，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

投資公司半年工作總結篇二

回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20xx年工作風向標,，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學習充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細致周到服務留住客戶,，為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財,、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,，通過與各家基金公司學習機會,，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%,。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻,。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標,。利用下班晚上和公休時間,，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議,，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產品,，而是幫助客戶買產品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用,。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,，全行網點排名由194名提升到60名以內,。三季度評為先進網點受到嘉獎,。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

投資公司半年工作總結篇三

三年來,，松銀擔保公司擔保業(yè)務、隊伍不斷發(fā)展壯大,，與銀行金融機構的合作層次不斷加深,。在促進擔保業(yè)的發(fā)展和推動銀保,、銀企合作方面都取得了可喜的成績,。截止20xx年第二季度,，我擔保公司共為融資訴求企業(yè)實行貨幣擔保70家,，擔保金額3億元,。

公司注冊資本總金額9900萬元,，擴資增股5100萬元,，后續(xù)儲備資金2700萬元,。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元,。 公司在發(fā)展的同時,，不忘回饋社會,，支付用于幫扶助困13.8萬元,。

松銀擔保十分注重合作金融機構資本運作問題,，并互之于體現效益，以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分,。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸,、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用,。特別是為鋼貿行業(yè)中的中小企業(yè),，審視和卓識了江蘇,、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健,，敢拼會贏的經營經商理念,。依托分區(qū)域商會,、讓有血緣,、份緣,、業(yè)緣情感相連,、文化相融,、理念相近經營者,。在控制風險的前提下，利益捆綁,、實力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數效應,，強強聯合的戰(zhàn)略聯盟,，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶,。在取得可喜成績和鞏固的基礎上：

今年,，我們將在市經委的領導下，市中小企業(yè)信用擔保協會的督促下,，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展,，行業(yè)自律,，有序競爭的方向邁進,。著實,、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業(yè)、中小企業(yè)的服務,。

一、為銀保合作拓寬層次和空間,，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信,、寬松平臺,，促進“三方”共創(chuàng)雙贏,。

近期來,，松銀擔保公司在拓寬銀保合作的層面和空間,、合作規(guī)模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱,。20xx年度我們將在市經貿委等相關經濟綜合部門的督導下,，一是積極創(chuàng)新,、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬件設施的,、固定資本的投入與建設，初步計劃在市潤州區(qū)朱方路長江西路受讓商業(yè)

(二,、三級)地塊35畝,，籌建松銀擔保租賃大夏，鋼貿生產資料交易樓,，建立永久性綜合服務平臺,，竭力打造降低融資成本，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍,、合作規(guī)模,。

二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機,，通過規(guī)范和完善將級別結果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎數據庫,，進而提升我擔保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能,。三是探索建立銀保,、銀企溝通例會制度。和邀請專家,、學者就目前國內金融形勢,，探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保,、銀企合作的狀況,、研究合作中的存在的突出、熱點,、焦點問題,，并研究不斷改進和發(fā)展的相關工作舉措,。

二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作,。

目前,，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊,?？傻盅嘿Y產有所縮水，財務狀況有所轉弱,。在此困難時期,，主動與金融銀行機構溝通，達成共識,，精誠合作是十分具有迫切性,、必要性、重要性的,，只有通過“銀—?！蟆比胶献鳎拍芄部藭r艱,。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神,，通過擔保公司甄別，擇優(yōu)選擇實力底子較強,，依法經營,、管理規(guī)范、財務較之健全,、誠實守信的鋼貿,、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化,、規(guī)范化,、長期化,。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例,。

另一方面，我們擔保公司應樹立規(guī)范,、穩(wěn)健的發(fā)展意識,，要把中小企業(yè)融資擔保作為主營業(yè)務,，進一步加強與金融機構的合作，并針對主管部門和評級機構分析發(fā)現的潛在風險和薄弱環(huán)節(jié),。提高風險識別能力和管理水平,，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實現自身發(fā)展。

三,、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資,、拓寬金融渠道的服務,。

在鞏固市松川鋼貿內客戶和中小企業(yè)服務的同時，需內部建立健全機構設置及相關制度,，改進和優(yōu)化擔保信貸流程,，配合金融部門金融產品的創(chuàng)新，服務效率的提升,。并深入探討和引進淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務模式,。

在當前經濟相對困難的形勢下,，擔保公司要樹立大局意識和責任意識,。對已經出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施，要讀懂,、讀細,、抓實、抓好,。積極探索建立,、健全鋼貿中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好,、有競爭力,、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業(yè)特點的融資產品和服務方式,，利用授信,、開證、押匯,、保理等多種擔保融資手段,，進一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財服務,。要加強中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作,，探索建立適合中小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度，及時掌握中小企業(yè)金融服務信息,。

投資公司半年工作總結篇四

201x年,，受國家宏觀政策影響，資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約,，與此相反的是,，隨著經濟發(fā)展，人民越來越富裕,，對理財的需求卻是越來越大,，同時，對理財服務水平的要求也越來越高,。在這一年,，招行,、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,，極力以各種方式手段搶奪我行客戶,，在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力,，行領導果斷決策,，通過競聘方式，組建了財富管理團隊,，分片區(qū)協助網點維護客戶,，提升理財隊伍素質，并于本年6月13日正式上崗,。

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,，我們緊緊圍繞建設省內卓越銀行，201x年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標,，積極籌備,，部署計劃，踐行目標,。

一,、工作績效目標完成情況

截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數量為同比增長戶,，中高端客戶資產額為萬元,，同比增長萬元。重點產品營銷,，包括基金營銷萬元,，各支產品完成率分別為人民幣理財產品共，同比增長

二,、主要工作措施及成效

按照分行財富經理的職責范圍,，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行,、西區(qū)支行,、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網點,。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導,，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托,，引進高端服務內容,。

在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,，圍繞省行跑贏大市和率先實現百億利潤目標的經營目標,，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點,，多打電話,，全力以赴，和片區(qū)網點一起營銷客戶,，力推重點產品銷售,，促進*中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓,，發(fā)短信,，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通,，促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能,、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動,，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量,。做為分行財富管理工作新篇章的開始,，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效,，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,，積累了一些成功的經驗。

(一)立足本職,，做好理財經理的相關工作

一是做好理財經理的培訓工作,。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,，包括職業(yè)道德教育,、風險內控要求、日常工作規(guī)范,、產品知識普及與營銷技巧分享等,，并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網點，供一線營銷人員參考使用,。同時,，將培訓工作日常化,，對新業(yè)務,、新產品及時做好培訓工作。

二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,，恰如其分地為其分析,，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展,。

三是做好理財經理背后的技術支持,。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時,，即為加息后是否轉存,，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量,。另一方面,，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數據,，編表格,，做分析，找產品,，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求,。

四是駐點工作，以身作則,，對新聘理財經理嘗試實踐帶教,。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看，效果較為明顯,，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售,，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同,。

五是業(yè)績追蹤,，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵,，使其漸入良性循環(huán)之佳境,。對于業(yè)績暫落后者，多了解,，多溝通,，想方設法幫助其進步。同時,，我們提出建議,，對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結,，并對業(yè)績優(yōu)秀者,，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕,。

六是關心理財經理8小時以外的生活,，做好家訪工作。關注內控,，做好特別提醒工作,，在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間，我們與孫文中路網點主任一起,，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,，同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生,。

七是不定期組織理財經理班后休閑活動,，調節(jié)理財經理生活，增強隊伍凝聚力,。如理財經理歡樂夏日聚餐,、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流,，增加了理財經理的歸屬感,。

(二)極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品

在今年的工作中,，上級行對儲蓄存款工作極其重視,，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重,，尤為重視。

我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,，首先,，對待外部競爭，我們齊心協力,，不分你我,，信息交流，資源共享,，充分溝通,，團隊合作，抓住一切機會,，爭攬行外資金,，提升我行市場份額。對于產品銷售工作,，我們即聯系理財經理,，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃,，共同營銷客戶,。

片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用,，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果,。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎,，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯,。

(三)開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托,，引進高端服務內容,，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶,，增加新的金融資產,，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求,，請私人銀行家,、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售,?；I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下,，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營,。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會,，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座,。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業(yè)機構辦出國留學講座,，宣傳我行外匯等相關業(yè)務,。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等,。

(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。

今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,，配合分行工作,，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言,。就算是國慶假期回家探親,，在接到加班通知時,，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的it藍圖工作之中,。

三,、存在的問題、原因及改進計劃

6月份,，我們開始嘗試財富管理模式的轉型,，經過約半年的實踐，財富經理在高端客戶維護,、理財隊伍培養(yǎng),，專業(yè)知識傳授、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,，但我們的工作仍處在摸索探求階段,，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少,，產品銷售不理想,，業(yè)績停滯，客戶基礎薄弱,，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處,。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,，有針對性地推動各項工作有效開展,，務求取得新的突破。

在國家規(guī)劃的開年之初,，在當前高通脹經濟環(huán)境之下,，人民群眾的儲蓄存款存在銀行保本、保息,、不保值的狀況之下,，為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向,，我們計劃明年再繼續(xù)努力。

投資公司半年工作總結篇五

201x年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：

一,、無知

201x年10月20日買入海普瑞,，44倍市盈率,，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51% ,，公司具有fda認證,、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢,、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能,、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,，在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,，對企業(yè)的利潤變化無法預估,。201x年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%,。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價,。

二、學習

在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,，從此接觸了價值投資理念,，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念,。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下,，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,，根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股,、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資,。

1,、 能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,，對企業(yè)的經營環(huán) 境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做,、不懂不做,。

2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,，資本支出少,，自由現金流充足。

3,、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，

4,、企業(yè)具有護城河特征,，是壟斷性企業(yè);

5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經營歷史,，凈資產收益率,、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6,、企業(yè)管理層優(yōu)秀,、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,，值得依賴,。

7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,，確定買賣時機,。在大盤pe<15時，市場處于熊市底部區(qū)間,，市場先生情結低落,，市場極度低迷，利空消息滿天飛,，優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機,。在pe>45市場情緒高漲,，是分批賣出的時候。做到人取我舍,，人舍我取。

四,、失敗原因

根據投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩(wěn)健,，現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀,。總體企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,，錯在我的投資理念不成熟,，主要表現在以下方面。

1,、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價,，基本是不熟又不懂。

2,、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因,。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍,，這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,，保證資金安全。

3,、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,，任何企業(yè)內部問題、產品質量問題,、經濟形勢變化,、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,，從而帶來嚴重損失,，投資要集中但必須適度分散。

4,、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高,。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股,、未來的所謂高成長股,、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50,、60倍的中小板新股(hpr),，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中,，再好的企業(yè)如果出價過高,，也很難有好的收益,，必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。

投資公司半年工作總結篇六

20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：

一,、無知

20xx年10月20xx買入海普瑞,，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,，公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝,、產品質量優(yōu)勢,、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現金流,，公司正在擴大產能,、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè),。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,，但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,，對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%,。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

二,、學習

在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下,，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段,。堅決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股、新股和未來成長股,，堅持低市盈率買入法安全投資,。

1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,，對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,，不熟不做、不懂不做,。

2,、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少,，自由現金流充足,。

3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,，

4、企業(yè)具有護城河特征,，是壟斷性企業(yè);

5,、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經營歷史，凈資產收益率,、毛利率高,，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6、企業(yè)管理層優(yōu)秀,、理性,，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴,。

7,、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機,。在大盤pe<15時,，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結低落，市場極度低迷,，利空消息滿天飛,，優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候,，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機,。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候,。做到人取我舍,，人舍我取。

四,、失敗原因

根據投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩(wěn)健,，現金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面,。

1,、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動,、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂,。

2,、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,，買入時市盈率都必須小于15倍,，這樣能確保是在底部區(qū)域內買入，保證資金安全,。

3,、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業(yè)內部問題,、產品質量問題,、經濟形勢變化、國家政策影響,、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動,，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散,。

4,、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高,。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股,、未來的所謂高成長股,、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50,、60倍的中小板新股(hpr),，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中,，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益,，必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略,。

投資公司半年工作總結篇七

201x年，受國家宏觀政策影響,，資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約,，與此相反的是，隨著經濟發(fā)展,，人民越來越富裕,，對理財的需求卻是越來越大，同時,，對理財服務水平的要求也越來越高,。在這一年，招行,、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶,，在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下,，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策,，通過競聘方式,，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協助網點維護客戶,，提升理財隊伍素質,，并于本年6月13日正式上崗。

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,，我們緊緊圍繞 “建設省內卓越銀行”,，20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標，積極籌備，部署計劃,，踐行目標,。

一、工作績效目標完成情況

截止11月末,，管轄片區(qū)中高端客戶數量為 同比增長 戶,，中高端客戶資產額為 萬元，同比增長 萬元,。重點產品營銷,，包括基金營銷 萬元，各支產品完成率分別為 人民幣理財產品共,，同比增長

二,、主要工作措施及成效

按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行,、北區(qū)支行,、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪,、大涌支行共18個網點,。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品,，以私人銀行為依托,，引進高端服務內容。

在上崗以來的約半年工作中,，我們總能認真履行本職工作職責,，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標,，落實分行各項工作部署和要求,。勤跑網點，多打電話,，全力以赴,，和片區(qū)網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售,，促進中高端客戶數量與資產雙增長,。做培訓，發(fā)短信,，多管齊下,，千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能,、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升,。積極組織理財經理團隊活動,，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量,。做為分行財富管理工作新篇章的開始,，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效,，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,，積累了一些成功的經驗。

(一) 立足本職,，做好理財經理的相關工作

一是做好理財經理的培訓工作,。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,，包括職業(yè)道德教育,、風險內控要求、日常工作規(guī)范,、產品知識普及與營銷技巧分享等,，并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網點，供一線營銷人員參考使用,。同時，將培訓工作日?；?，對新業(yè)務、新產品及時做好培訓工作,。

二是做好理財經理日常工作指引,。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析,，使大部分理財經理都能因勢導力,，配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。

三是做好理財經理背后的技術支持,。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉存,，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,，減少了理財經理的工作量。另一方面,，我們也隨時為理財經理的個性化需求,，比數據，編表格,，做分析,，找產品,，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。

四是駐點工作,，以身作則,，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看,，效果較為明顯,，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時,，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同,。

五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定,，多做精神激勵,，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者,，多了解,，多溝通，想方設法幫助其進步,。同時,，我們提出建議，對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,，對我行每次的重點產品銷售做總結,，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,，以之鼓勵,，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

六是關心理財經理8小時以外的生活,，做好家訪工作,。關注內控，做好特別提醒工作,，在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間,，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,，同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化,，防止意外事件發(fā)生。

七是不定期組織理財經理班后休閑活動,，調節(jié)理財經理生活,，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐,、江門龜峰山登山比賽等,，促進了大家的相互交流,，增加了理財經理的歸屬感。

(二) 極盡己能,，協助支行吸收存款和銷售產品

在今年的工作中,，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此,，我行也將其作為年度工作中的重中之重,，尤為重視。

我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,，首先,，對待外部競爭，我們齊心協力,，不分你我,，信息交流，資源共享,，充分溝通,，團隊合作，抓住一切機會,，爭攬行外資金,，提升我行市場份額。 對于產品銷售工作,，我們即聯系理財經理,，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求,，做好營銷計劃，共同營銷客戶,。

片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中,，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果,。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,，片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯,。

(三) 開展系列客戶活動,，并以私人銀行為依托，引進高端服務內容,，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,，同時吸引新客戶，增加新的金融資產,，我們與網點一起約訪客戶,，滿足與激發(fā)客戶需求,，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書,，成功實現產品銷售,。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動,。在分行的大力支持下,，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行,，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會,，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務,，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業(yè)機構辦出國留學講座,，宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構,，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等,。

(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作，為120xx年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻,。

今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點,，毫無怨言,。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時,，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,，熱情地投入我行的it藍圖工作之中。

三,、存在的問題,、原因及改進計劃

6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型,，經過約半年的實踐,，財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),，專業(yè)知識傳授,、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段,，工作成果還不夠顯著,，分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想,，業(yè)績停滯,，客戶基礎薄弱,，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破,。

在國家規(guī)劃的開年之初,，在當前高通脹經濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本,、保息,、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間,，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向,，我們計劃明年再繼續(xù)努力。