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客戶調(diào)查管理文案篇一

一．客戶關(guān)系管理的定義及作用

客戶關(guān)系管理的定義

客戶關(guān)系管理包含內(nèi)容

① 客戶信息管理

這里需要把企業(yè)內(nèi)部各部門、各員工接觸客戶所獲得的資料集中起來統(tǒng)一管理,。其中包括對客戶類型的各種劃分,、客戶的基本信息、客戶聯(lián)系人信息,。企業(yè)營銷人員進行跟蹤的記錄客戶的狀態(tài)以及合同信息等。② 市場營銷管理

這里需要制訂市場推廣計劃,，對各渠道接觸的客戶進行記錄,、分類，還要提供對予潛在客戶的管理,。此外還要對市場各種活動進行評價,。這里著重在一對一的微觀營銷上。

③ 銷售管理

④ 服務(wù)管理與客戶關(guān)懷

客戶調(diào)查管理文案篇二

管理調(diào)研報告

2020年4月19日

盛天集團客戶關(guān)系文檔僅供參考

盛天集團

客戶關(guān)系管理調(diào)研報告

2020年4月19日

4月9日

調(diào)研目的1．認識什么是客戶關(guān)系管理。2.認識客戶關(guān)系管理的意義,。3.認識客戶關(guān)系管理的思路,。

調(diào)研內(nèi)容

1．客觀和全面介紹企業(yè)客戶關(guān)系管理的做法。2．分析和評價該企業(yè)客戶關(guān)系管理做法的得與失,。3．為該企業(yè)的客戶關(guān)系管理提出改進意見或思路,。

調(diào)研意義

1.了解企業(yè)的客戶關(guān)系管理。 2.分析企業(yè)的客戶關(guān)系管理,。

3.明確企業(yè)客戶關(guān)系管理中的優(yōu)缺點,，并找出相關(guān)改進缺點

2020年4月19日的方法。

盛天集團發(fā)展概況

盛天集團來自福建,，是一家以房地產(chǎn)開發(fā),、商業(yè)運營為主營業(yè)務(wù)，集鋼材貿(mào)易,、混凝土生產(chǎn)銷售,、物業(yè)管理服務(wù)等為一體的綜合性企業(yè)集團。

盛天對誠信的堅守外化成企業(yè)對產(chǎn)品品質(zhì),、服務(wù)品質(zhì)的不渝追求,，無論是地產(chǎn)還是其它經(jīng)營活動中，始終以誠信為準(zhǔn)則,，狠抓質(zhì)量,，精益求精。最終演化出蘊涵獨特太極精神的“誠信成就大業(yè),，品質(zhì)決定品牌”企業(yè)口號,，一、企業(yè)客戶關(guān)系管理發(fā)展?fàn)顩r

2020年4月19日

1.客戶關(guān)系管理簡介以及企業(yè)目標(biāo)客戶概況

客戶關(guān)系管理是經(jīng)過采用信息技術(shù),，使企業(yè)的市場營銷,、銷售管理、客戶服務(wù)和支持等經(jīng)營流程信息化,，實現(xiàn)客戶資源有效利用的一套應(yīng)用軟件系統(tǒng),，其核心思想是“以客戶為中心”，提高客戶滿意度,，改進客戶關(guān)系,，從而提高企業(yè)的競爭力。

企業(yè)目標(biāo)客戶以年齡25-55歲為主,，工作以在大中型公司,、外資企業(yè)的白領(lǐng)階層以及個體經(jīng)濟戶為主，主要圍繞自主購買和投資置業(yè)兩個方面開展客戶管理工作,。2.企業(yè)獲取客戶的做法

（1）體驗式營銷,，推行不同戶型不同風(fēng)格的樣板房,，滿足不同消費者的需求，為顧客提供印象深刻的體驗歷程,。

（2）發(fā)行期刊,，對各期活動進行報道，以及對某個項目全方位的展示,，從房地產(chǎn)項目的質(zhì)量,、外觀、環(huán)境等方面呈現(xiàn)出盛天集團對客戶的真誠,。讓消費者能從多方面了解,。

（3）開展活動，泳裝派對,、花展,、寵物攝影等等活動，除了邀請業(yè)主,，還會面向廣大市民,，邀請各界人士體驗盛天集團為消費者打造的一個“家”的感覺。

（4）廣告推廣,，企業(yè)制作了很多經(jīng)典的廣告宣傳,，給予消費者更加形象的了解。

2020年4月19日

除了以上的做法,，還有海報宣傳,，宣傳單的發(fā)放，產(chǎn)品展示會等等一系列的宣傳手段,，貼近大眾人民的生活,，讓消費者能明白了解以及發(fā)現(xiàn)“美”，從而產(chǎn)生購買的想法,。3.新老客戶關(guān)系管理的做法

（1）為構(gòu)建和諧文化,，關(guān)注新老客戶的健康生活，盛天集團以太極的精神為載體開展了一系列的太極培訓(xùn)班,，并建立了太極俱樂部,，同時開展了文藝晚會，以此來促進客戶關(guān)系的發(fā)展,。

（2）開展各種特色活動來豐富廣大業(yè)主的生活,，提升社區(qū)的和諧文化，創(chuàng)造不一樣的社區(qū)生活,。

（3）對于新老客戶在企業(yè)特別周年紀念或者特別節(jié)日給予一定的祝愿以及小禮物的饋贈,。

二、客戶關(guān)系管理在企業(yè)中發(fā)揮的作用

1.盛天集團對客戶關(guān)系管理的運用,，使得企業(yè)更加便利的提供合乎客戶需要的產(chǎn)品和服務(wù),，提醒客戶服務(wù)要求并可獲知客戶選購了其它產(chǎn)品。

2．經(jīng)過更有效的方法來管理客戶關(guān)系,，在企業(yè)內(nèi)部實現(xiàn)信息和資源的共享,，從而降低企業(yè)運營成本，為客戶提供更經(jīng)濟,、快捷,、周到的產(chǎn)品和服務(wù)，保持和吸引更多的客戶,，最終達到企業(yè)利潤最大化,。

2020年4月19日

3.實現(xiàn)與客戶更好的溝通，更好的了解客戶的需求,，以此對產(chǎn)品服務(wù)不斷的改進和提高,，不斷培養(yǎng)客戶的滿意度。

三,、盛天集團在客戶關(guān)系管理中存在的問題

1.企業(yè)對于客戶細分,，沒有采取到位的市場活動，客戶資料的分析度不夠就會影響對客戶的管理,。

2.對于企業(yè)內(nèi)部,，內(nèi)部員工對于客戶關(guān)系管理的意識不強，對于客戶不能提供個性化,、具有企業(yè)特色的服務(wù),。

3.對于客戶，企業(yè)應(yīng)該給予更多的關(guān)懷度,，除了活動開展,，應(yīng)該讓客戶在日常生活中也能感受到企業(yè)給予的關(guān)心。

四,、對于企業(yè)客戶關(guān)系管理的改進意見

1．細分客戶,，對于不同的客戶采取不同的活動，完善客戶資料,，充分把握客戶的情況,，以此把握客戶。

2.對企業(yè)內(nèi)部的客戶關(guān)系管理工作進行強化,，增強員工意識,，同時企業(yè)應(yīng)有效的為客戶提供個性化服務(wù)，提高客戶的滿意度,。

3.增強客戶關(guān)懷,，提高客戶的忠誠度，與客戶建立一中長期的,、穩(wěn)固的合作信任,、互利互惠的關(guān)系,。

2020年4月19日

4．為客戶提供更好的信息、產(chǎn)品和服務(wù),，同時企業(yè)根據(jù)客戶的構(gòu)成和需求制定相應(yīng)市場營銷策略,，在客戶和企業(yè)之間創(chuàng)造雙贏的效果。

5.有效利用客戶關(guān)系管理,，降低企業(yè)成本,，優(yōu)化對客戶的產(chǎn)品服務(wù)。

五,、調(diào)研總結(jié)

在當(dāng)今競爭如此激烈的社會環(huán)境之下,，商業(yè)環(huán)境中的激烈競爭變得特別突出，如何在競爭中屹立不倒,，企業(yè)唯有不斷的提升自身的價值來適應(yīng)這個社會的需要,，才能使自己立于不敗之地，市場的需求使得企業(yè)運用客戶關(guān)系管理,，形成以“客戶為中心”的體制,，盛天集團應(yīng)更好的形成具有個性化服務(wù)的客戶關(guān)系管理機制，才能在競爭中更好的發(fā)展,。

2020年4月19日

客戶調(diào)查管理文案篇三

一,、調(diào)查目的

為了加強與顧客的溝通，了解我司是否能滿足客戶的需要并對客戶滿意度進行信息調(diào)查回饋,，以解決顧客遇到的問題,，努力滿足顧客的需要，并在此基礎(chǔ)上持續(xù)改進,，從而提升客戶對公司的滿意度,，完善公司的整體形象。

二,、調(diào)查方法

此次調(diào)查采用問卷法,，分為高層問卷和一般問卷兩種，通過各片區(qū)負責(zé)人向自己負責(zé)片區(qū)內(nèi)的客戶發(fā)放問卷,，客戶填好問卷并簽字蓋章后,，回傳至業(yè)務(wù)員，最后由企管部統(tǒng)一收回,。選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)為所有在駐客戶,，即截止至發(fā)放問卷時，所有在駐客戶,。

三,、問卷設(shè)計

此次調(diào)查問卷共分為兩種，一種的調(diào)查對象為高層客戶,，另一種為一般員工客戶,。

針對一般員工客戶的調(diào)查問卷一共有19項,，分為入駐前服務(wù)、入駐中服務(wù),、入駐后服務(wù)和其他需要改善地方四個方面內(nèi)容,。其中，入駐前服務(wù)包括銷售人員專業(yè)知識與解決問題能力,、銷售人員服務(wù)態(tài)度；入駐中服務(wù)包括裝修方案落實及協(xié)調(diào)滿意度,、保潔與貨梯使用等安排及時性,、員工行為規(guī)范、xxx滿意度,；入駐后服務(wù)包括維修人員專業(yè)技術(shù),、溝通便捷程度、對客戶信息處理速度,、對客戶信息處理結(jié)果,、增值服務(wù)的滿意度、員工餐的滿意度,、寫字樓的辦公環(huán)境,；其他需要改善地方包括大廈宣傳與推廣、品牌,、維修,、服務(wù)、溝通等,。

兩種問卷中的每個可選項均有4個選項,，來選擇滿意程度，很滿意與滿意算作滿意,，其他算作不滿意,，并計算滿意率。

四,、調(diào)查問卷分析

此次客戶滿意度調(diào)查,，截止目前共收回高層客戶問卷24份，一般員工客戶問卷19份,，有7名高層客戶和6名一般員工客戶因為各種原因未能參與調(diào)查,。據(jù)此分析，調(diào)查中的絕大部分客戶對于我們還是滿意的,，但是也有部分客戶對于我們不太滿意,。上表反映出絕大部分一般員工客戶對于我們還是滿意的，但是還有一部分的一般員工客戶對于我們不太滿意,，除此之外,，我們也在一些問題上讓一少部分一般員工客戶很不滿意,。

1.服務(wù)

在高層客戶的調(diào)查問卷中有兩項服務(wù)滿意度調(diào)查，其中對服務(wù)創(chuàng)新意識的滿意度為,，對持續(xù)改進服務(wù)的滿意度為,。從總體上看，大多數(shù)客戶對我們的持續(xù)改進服務(wù)還是滿意的,，但也有的客戶對我們的持續(xù)改進服務(wù)還不滿意,，這個比例不是很小，說明我們還存在問題,，有較大的提升空間,，而在服務(wù)創(chuàng)新意識上我們只有的高層客戶感覺到滿意，有的高層用戶都感到不滿意,，這說明我們在服務(wù)創(chuàng)新意識上還有很多的缺點需要克服,，有很多工作需要改進。這說明了我們在銷售人員專業(yè)知識,、解決問題能力上讓客戶較為滿意,，應(yīng)該繼續(xù)保持；并且在銷售人員服務(wù)態(tài)度上我們給客戶的印象也不錯,，滿意度達到了,，但是還是有客戶不滿意，我們應(yīng)該從中找到問題并予以解決,，爭取做到最好,。而我們的增值服務(wù)不是很令人滿意，其中天燦的郭老師認為沒享受過這些服務(wù),，我們需要及時改進,。而員工餐的滿意度只達到，有14人覺得一般,，這說明在這個問題上我們存在很多問題,，需要制定詳細的方案，必要時候可以提高成本從而達到讓客戶滿意的效果,。

2.管理

在管理上,，我們在高層調(diào)查問卷中主要設(shè)置的項目是客戶信息處理速度，其中滿意的高層客戶占,。信息處理的速度一般,，218鈕云超入駐后庫房問題協(xié)調(diào)慢，解決問題效率低,，這說明我們在信息處理速度這個問題上有很大欠缺,，我們應(yīng)該把問題弄清楚，并進行妥當(dāng)解決，合理地提高效率,，從而贏得客戶的口碑,，取得客戶的認同。

在一般員工客戶的調(diào)查問卷中,，對裝修方案落實及協(xié)的調(diào)滿意度為,，對保潔和貨梯使用等安排及時性的滿意度為，對員工行為規(guī)范的滿意度為,，對xxx的滿意度為,，對溝通便捷程度的滿意度為，對客戶信息處理速度的滿意度為,，對客戶信息處理結(jié)果的滿意度為,。

由上表圖可以看出，7個調(diào)查項的平均滿意率為,，這說明絕大部分客戶對于我公司的服務(wù)還是滿意的，像裝修方案落實及協(xié)調(diào),、員工行為規(guī)范,、xxx滿意度、溝通便捷程度這幾項目前我們做的比較好,，但是218王熙客戶入住時協(xié)調(diào)庫房的時間較慢,，解決問題的渠道溝通不暢。而像保潔和貨梯使用等安排及時性,、對客戶信息處理速度,、對客戶信息處理結(jié)果這幾項相對的滿意率比較低，其中天燦郭老師明確指出這項服務(wù)跟他們的關(guān)系不大,，指出了我們的問題所在,，我們應(yīng)當(dāng)削減不必要的項目來提高工作效率。

3．硬件

在高層客戶的調(diào)查問卷中的停車情況調(diào)查如下：

上表說明我們大廈的停車情況依然是一個問題,，滿意率僅僅有,，并且有4人很不滿意認為9點之后停車位太少，我們可以對停車場針對客戶提的建議進行重新規(guī)劃,，從而達到讓客戶滿意的結(jié)果,。

硬件方面，一般員工的調(diào)查問卷中,，維修人員專業(yè)技術(shù)的滿意率為,，寫字樓的辦公環(huán)境的滿意率為。

客戶調(diào)查管理文案篇四

附件7

調(diào) 查 報 告

一,、借款人基本情況：

xxx,，成立于xx年xx月，注冊地址：xxx;經(jīng)營范圍為xxx;企業(yè)性質(zhì)：xx;注冊資本：xx萬元；其中xxx出資xx萬元,；法人代表：xxx;人員xx名,，其中：管理人員xx名；公司設(shè)置股東會,、董事會和監(jiān)事會,，董事會向股東會負責(zé)，監(jiān)事會負檢查監(jiān)督作用,。公司設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu),，負責(zé)日常經(jīng)營管理工作，設(shè)總經(jīng)理1名,，副經(jīng)理2名,。該企業(yè)貸款無逾期、無欠息,。截止xx年xx月末,，該企業(yè)資產(chǎn)xx萬元，負債xx萬元,，其中在xx銀行貸款xx萬元,，所有者權(quán)益xx萬元。

該企業(yè)生產(chǎn)布局分為xx生產(chǎn)區(qū)和xx生產(chǎn)區(qū),，已通過了河北省環(huán)境保護廳的驗證（冀環(huán)驗【200x】xx號文）,，同時具備河北省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局下發(fā)的安全生產(chǎn)許可證（冀wh安許證字【200x】xx號）。

二,、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產(chǎn)入庫產(chǎn)品xx噸,，生產(chǎn)成本為xx萬元。（2）20x8年的流動資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為xx次,，周轉(zhuǎn)天數(shù)為xx天,。（3）該公司20x9年x月份流動資產(chǎn)占用資金xx萬元。

申請資金額度及期限：鑒于以上情況,，該公司為正常生產(chǎn)特向xx銀行申請為一年期的流動資金借款xx萬元,。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款，20x9年該公司預(yù)計實現(xiàn)銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元,。

三、反擔(dān)保情況：

該企業(yè)擬用自己的土地使用權(quán)和房產(chǎn)作抵押,，其中土地（出讓）面積為xx平方米,，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）；房產(chǎn)包括辦公樓,、車間及鋪房等,，共xx平方米，評估價值為xx萬元；總清算值為xx萬元,。存貨質(zhì)押：物品名稱,、數(shù)量、金額,、變現(xiàn)能力,、清算價值以及其它股本形式等。

四,、企業(yè)財務(wù)狀況

截止20x9年x月x日,，企業(yè)財務(wù)狀況為：

（一）資產(chǎn)xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元,；應(yīng)收帳款xx萬元（xx企業(yè)xx萬元）,；其它應(yīng)收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨 1

xx萬元,；長期投資xx萬元,，主要是對xx投資xx萬元；固定資產(chǎn)原值xx萬元,，凈值xx萬元,；在建工程xx萬元,；無形資產(chǎn)xx萬元，其構(gòu)成是土地使用權(quán)xx萬元,。

（二）負債xx萬元,。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）,；長期應(yīng)付款xx萬元,。

（三）所有者權(quán)益xx萬元。其中：實收資本xx萬元,；資本公積xx萬元,；盈余公積余額為xx萬元；未分配利潤xx萬元,。

（四）財務(wù)指標(biāo)分析：

1,、償債能力分析：資產(chǎn)負債率為xx%；流動比率為xx%,；速動比率為xx%;現(xiàn)金比率為xx%,。（以上指標(biāo)應(yīng)與去年同期進行比較分析，下同）

2,、營運能力分析：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為xx%,；應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率為xx次；存貨周轉(zhuǎn)率為xx次。

3,、盈利能力分析：營業(yè)毛利率為xx%,；營業(yè)利潤率為xx%；總資產(chǎn)報酬率為xx%,。

4,、現(xiàn)金流量分析：20x9年度現(xiàn)金凈流量為xx萬元。其中經(jīng)營動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元,；投資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元,；籌資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元。

分析上述財務(wù)指標(biāo),，我們認為該公司具備一定的盈利能力,，償債能力較強；由于尚未進行大規(guī)模的生產(chǎn),，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較為客觀評價,。

五、生產(chǎn)經(jīng)營情況分析

（一）產(chǎn)品銷售市場分析：xx產(chǎn)品,，以其xx特點,，深受人們的青睞，xx產(chǎn)品等方面都有了很大的市場,。特別是該公司的xx產(chǎn)品,，很受客戶喜愛，市場占有率逐年提高,，市場前景非常樂觀,。

（二）銷售產(chǎn)品的價格、銷售渠道等情況,。該企業(yè)產(chǎn)品種類繁多,，平均單位售價在xx元左右；該企業(yè)主要市場在xx一帶,；該企業(yè)注重質(zhì)量管理,，目前已通過xx質(zhì)量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑,。

（三）行業(yè)及產(chǎn)品的競爭分析,。該企業(yè)在xx地方是較大（小）的xx企業(yè),，在本行業(yè)中屬于大（中,、小）型的xx生產(chǎn)企業(yè),，公司在xx技術(shù)和產(chǎn)品質(zhì)量是最好（較差）的,。（公司擁有自己的自營進出口權(quán),，出口規(guī)模逐年擴大，到xx年自營銷售額已經(jīng)達到xx萬元,，xx年達到xx萬元,。）公司的競爭對手是xx公司，該公司的規(guī)模與xx公司相似,，但其管理水平較高（相對落后）,，產(chǎn)品成本偏高，競爭能力相對薄弱,。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限為xx年,，年采購量為xx萬元。（上游客戶分析,、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年,，年采購量為xx萬元等。

（五）效益情況： 20x6年產(chǎn)量xx噸,，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元,；20x7年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元；20x8年產(chǎn)量xx噸,，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元,；20x9年x月末，實現(xiàn)利潤總額xx萬元,，預(yù)計全年產(chǎn)量xx噸,，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元,。

六、風(fēng)險分析

（一）宏觀及行業(yè)狀況,、是否禁止或限入行業(yè)：該公司所處行業(yè)為勞動力密集行業(yè),，可安排大量勞動力，解決許多人的就業(yè)問題,，是國家鼓勵發(fā)展和重點扶持企業(yè),，該公司被評為xx企業(yè),。（根據(jù)企業(yè)情況作出客觀分析）

（二）企業(yè)規(guī)模及競爭能力：該企業(yè)在xx地方是最大的xx企業(yè)，在本行業(yè)中屬于xx型的xx企業(yè),，具有規(guī)模優(yōu)勢,。

（三）該企業(yè)下游客戶多為xx企業(yè)，目前受xx因素影響,，資金回籠較慢,，流動性較差，因而造成流動資金不足,。

（四）特別注意風(fēng)險點和控制點,，說明反擔(dān)保措施落實過程中應(yīng)注意的問題。

七,、調(diào)查意見：

綜上所述,，該企業(yè)經(jīng)營正常，效益較好,，經(jīng)我部綜合評議,，建議為該企業(yè)提供擔(dān)保，擔(dān)保額度為xx萬元人民幣,，期限1年,。（或綜上所述，鑒于該企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)不實,，反擔(dān)保物不足值,，為控制風(fēng)險對該企業(yè)申請的擔(dān)保業(yè)務(wù)不予支持。）

調(diào)查人：

年月日

客戶調(diào)查管理文案篇五

摘 要 互動教學(xué)模式是高職思政課教學(xué)中極為普遍的現(xiàn)象,，也是教學(xué)中師生交流的主要形式,。結(jié)合教學(xué)實踐，課題組通過對高職思政課互動模式中的“問題教學(xué)法”進行調(diào)查,，對高職思政課教學(xué)中存在的問題成因及其解決對策進行分析和探討,。

關(guān)鍵詞 高職思政課 互動教學(xué)模式 問題教學(xué)法 調(diào)查報告

中圖分類號：g41 文獻標(biāo)識碼：a

思想政治理論課（以下簡稱思政課）是對高職生進行思想政治教育的主渠道主陣地，不僅肩負著對高職生進行系統(tǒng)的馬克思主義理論的重要任務(wù),，同時還承擔(dān)著幫助高職生樹立正確的人生觀,、世界觀和價值觀的重要使命。當(dāng)前,，雖然思政課進行了一系列全面而深入的改革,，也取得了一定的成效，但仍然存在著實效性不強,、硬性灌輸過多,、情感互動較少、教育方法單一等問題,，使得高職學(xué)生難以在接受愛國主義教育的過程中產(chǎn)生強烈的情感體驗,，影響教學(xué)效果,。本課題組以高職院校思政課互動教學(xué)模式中“問題教學(xué)法”為調(diào)查對象，對思政課教學(xué)中存在的問題成因及其解決對策進行分析和探討,。

1 高職思政課互動教學(xué)模式的重要性

高職思政課教學(xué)方法通常分為兩種,，一種是注入式；另一種是互動式,。在思政課傳統(tǒng)的教學(xué)過程中,，最經(jīng)常用的是以教師為主、教師講學(xué)生聽的注入式模式,，它是一種單向溝通的教學(xué)模式,，在教學(xué)過程中，教師始終是知識的灌輸者,，學(xué)生則是接受知識的容器,，是處于被動地位的服從者，這種教學(xué)片面強調(diào)教師的傳授作用,，忽視了學(xué)生的主體作用和對他們進行分析問題,、解決問題能力的培養(yǎng)。①而互動教學(xué)模式是指課堂教學(xué)過程中,，改變過去由教師“一言堂”課,、學(xué)生被動接聽的單一知識傳遞方式，通過加強師生之間多種感官的充分互動交流,，引導(dǎo)學(xué)生動手操作,、動眼觀察、動口表達,、動耳感知,、動腦思維，從而促進師生情感和諧和學(xué)生認知水平提高的一種新型教學(xué)模式,。

互動教學(xué)模式主要有問題教學(xué)法,、討論教學(xué)法、案例教學(xué)法,、實踐教學(xué)法,、多媒體教學(xué)法等，這些教學(xué)法的共同點是充分體現(xiàn)課堂教學(xué)互動的特點,。這一教學(xué)模式要求教師在教學(xué)過程中突出學(xué)生主體地位，給學(xué)生以學(xué)習(xí)的主動權(quán),，使學(xué)生成為教學(xué)活動中心,，要求學(xué)生主動參與、主動探索,、主動思考,、主動實踐,，在教學(xué)過程中積極開展師生互動、生生互動和人境互動,，從而不斷提高學(xué)生的認知水平和發(fā)展能力,，增強思政課課堂教學(xué)效果。

2 高職思政課問題教學(xué)法介紹及調(diào)查分析

問題教學(xué)法介紹

問題教學(xué)法屬于互動式教學(xué)方法,，是區(qū)別于傳統(tǒng)注入式教學(xué)方法的一種現(xiàn)代教學(xué)方法,。教師在充分研究課堂教學(xué)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，分析新知識與學(xué)生已有的知識和經(jīng)驗的相關(guān)程度,，綜合教學(xué)目的和學(xué)生已有的知識結(jié)構(gòu),，創(chuàng)設(shè)問題情景，力爭做到所設(shè)問題能引起學(xué)生的興趣,。問題能適應(yīng)不同水平的學(xué)生,，并具有一定的挑戰(zhàn)性。同時,，也可以讓學(xué)生帶著問題來上課,，即學(xué)生在預(yù)習(xí)或在學(xué)習(xí)過程中提出自己的疑惑，由教師引導(dǎo)其他同學(xué)來解答和辯論,，共同探討,，形成比較一致的看法，最后由教師給予點評,。學(xué)生要帶著問題來上課,，課前必然要主動閱讀、思考,、生疑,、提問，因而這種問題教學(xué)法能讓學(xué)生的閱讀能力,、思維能力,，以及發(fā)現(xiàn)問題、提出問題和解決問題的能力都得到提高,。②當(dāng)學(xué)生提出某一問題,，或回答某一問題得到教師和同學(xué)的肯定時，會有成功的喜悅,，形成一種情感體驗,，提升思政課教學(xué)效果。

問題教學(xué)法調(diào)查報告分析

在2012-2013上學(xué)年,，課題組對湖北生物科技職業(yè)學(xué)院2012級部分班級所上的《思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)》課程中所使用的“問題教學(xué)法”進行了調(diào)查和統(tǒng)計,，現(xiàn)將調(diào)查進行數(shù)據(jù)匯總分析（表1）。

調(diào)查數(shù)據(jù)問題分析：

（1）問題設(shè)置難度適中偏易,。從問題設(shè)置來看課本知識目標(biāo)和能力目標(biāo)考察為29次,，約占比例為,，這部分問題較容易；而綜合素質(zhì)及拓展能力考察問題為23次,，約占比例為,，這部分問題需要學(xué)生主動參與其中，思維含量較大,。問題設(shè)置較容易是因為所教對象為高職大一學(xué)生,，其高中知識相關(guān)基礎(chǔ)較差，容易問題較能調(diào)動其興趣,，難度較大問題較難喚起學(xué)生的思維,。由此可見，問題教學(xué)法中,，問題的難易度應(yīng)存在一定平衡系數(shù),，所教學(xué)生其知識基礎(chǔ)較好，則加大難度加大問題數(shù)量,，學(xué)生較差則減低系數(shù),。

（2）教師對課堂提問褒多貶少。從調(diào)查來看教師對學(xué)生回答鼓勵稱贊及鼓勵學(xué)生提出和回答問題較多,，褒獎35次,，約占比例為；中性點評15次,，約占比例,，兩者相加約為，而批評誘導(dǎo)式啟發(fā)只有2次,，約占比例為,。從這些數(shù)據(jù)來看，教師在教學(xué)中對學(xué)生回答進行褒獎,，充分地調(diào)動了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性和積極性,，也照顧了其自尊心。但從實際課堂中看,，由于提問回答過于順利地得到教師的褒獎,，學(xué)生對問題有些不加思索，隨口作答,，也限制了其思維的廣度和深度,，弱化了教師的引導(dǎo)。教育心理學(xué)揭示學(xué)生在主動參與教學(xué)過程中,，思維遭遇到撞擊或部分否定時,，能激發(fā)學(xué)習(xí)的積極性和主動性。

3 完善高職思想政治理論課問題教學(xué)法的幾點建議

（1）預(yù)設(shè)的教學(xué)問題內(nèi)容應(yīng)具有典型性，提問的形式具有多樣性,，語言精確、目標(biāo)明確,、指向性清晰而且問題設(shè)計有一定的思維空間,、有很好的誘導(dǎo)性和難度，這樣才能拓寬學(xué)生的思路,，不斷激發(fā)他們解決問題的積極性,、主動性和創(chuàng)造性。③

（2）注重對學(xué)生回答后的點評的褒貶方式使用,。學(xué)生作答后不宜全部褒獎,，可先褒后貶，事先在問題中設(shè)置陷阱,，引誘其上當(dāng)型等多種提問方式結(jié)合語言的變化啟發(fā)學(xué)生思維,，例如在《思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)》第六章中設(shè)置“干得好還是嫁得好？”的問題,，首先引導(dǎo)學(xué)生質(zhì)疑,，使得部分學(xué)生認為幸福的人生只需要具備良好的職業(yè)能力，但通過課堂討論,，教師批評誘導(dǎo)式點評,，讓學(xué)生認識到除了應(yīng)具備自食其力的職業(yè)能力，也應(yīng)該“嫁得好”,， “嫁得好”不應(yīng)只看到物質(zhì)上的財富,，也應(yīng)看到嫁的人的品質(zhì)、忠誠等,。這個案例中讓學(xué)生主動提出問題,，學(xué)生之間互相提問，使問題來自學(xué)生,，又通過學(xué)生解決,，真正把提出問題和解決問題的權(quán)利還給了學(xué)生。

（3）問題教學(xué)中所選擇的案例一定要有典型性和時代性,。通過案例分析傳授思想政治理論知識,，必須精心篩選具有代表性、針對性,、時代性并且能揭示矛盾,、反映問題的典型實例；要培養(yǎng)學(xué)生主動提出并解決問題的意識和習(xí)慣,，因此,，在教學(xué)中案例的設(shè)置要注重鼓勵學(xué)生主動提出并解決問題，這樣做一開始有一定的難度，需要教師循序漸進,，由易到難地引導(dǎo),。

以上高職思政課互動教學(xué)模式調(diào)查報告是課題組為了改善高職思政課教學(xué)效果，對教學(xué)方法進行的一次總結(jié),，是對近年來思政課互動式教學(xué)模式中“問題教學(xué)法”的總結(jié),，僅僅是本課題組的一管之見。俗話說,，“因材施教”,，任何一種教學(xué)方法都不能適用于所有學(xué)生，有其長必有其短,，“問題教學(xué)法”也是如此,，但只要根據(jù)教學(xué)對象用之得法，因材施教,，一定能提升高職思政課的教學(xué)效果,。

① 徐常賓.高職思想政治理論課課堂教學(xué)考核方式創(chuàng)新探索.教育與職業(yè)，總第678期.

② 崔義成.以問題為中心的師生互動教學(xué)模式.十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報,，2011（4）.

③ 陳彩娟.大班環(huán)境下多維互動教學(xué)模式的建立與實施.黑龍江高教研究,，2008（11）.

參考文獻

[1] 楊杰.思想政治理論課教學(xué)方法研究[m].湖北：湖北人民出版社，2007.

[2] 李資源.高校思想政治理論課新課程體系研究[m].湖北：湖北人民出版社,，2009.

客戶調(diào)查管理文案篇六

客戶調(diào)查報告()

第一篇：客戶調(diào)查報告 附件7 調(diào) 查 報 告

一,、借款人基本情況：

xxx，成立于xx年xx月,，注冊地址：xxx;經(jīng)營范圍為xxx;企業(yè)性質(zhì)：xx;注冊資本：xx萬元,；其中xxx出資xx萬元；法人代表：xxx;人員xx名,，其中：管理人員xx名,；公司設(shè)置股東會、董事會和監(jiān)事會,，董事會向股東會負責(zé),，監(jiān)事會負檢查監(jiān)督作用。公司設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu),，負責(zé)日常經(jīng)營管理工作,，設(shè)總經(jīng)理1名，副經(jīng)理2名,。該企業(yè)貸款無逾期,、無欠息。截止xx年xx月末,，該企業(yè)資產(chǎn)xx萬元,，負債xx萬元,，其中在xx銀行貸款xx萬元，所有者權(quán)益xx萬元,。該企業(yè)生產(chǎn)布局分為xx生產(chǎn)區(qū)和xx生產(chǎn)區(qū),，已通過了河北省環(huán)境保護廳的驗證（冀環(huán)驗【200x】xx號文），同時具備河北省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局下發(fā)的安全生產(chǎn)許可證（冀wh安許證字【200x】xx號）,。二,、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產(chǎn)入庫產(chǎn)品xx噸，生產(chǎn)成本為xx萬元,。（2）20x8年的流動資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為xx次，周轉(zhuǎn)天數(shù)為xx天,。（3）該公司20x9年x月份流動資產(chǎn)占用資金xx萬元,。申請資金額度及期限：鑒于以上情況，該公司為正常生產(chǎn)特向xx銀行申請為一年期的流動資金借款xx萬元,。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款,，20x9年該公司預(yù)計實現(xiàn)銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元,。三,、反擔(dān)保情況：

該企業(yè)擬用自己的土地使用權(quán)和房產(chǎn)作抵押，其中土地（出讓）面積為xx平方米,，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）,；房產(chǎn)包括辦公樓、車間及鋪房等,，共xx平方米,，評估價值為xx萬元；總清算值為xx萬元,。存貨質(zhì)押：物品名稱,、數(shù)量、金額,、變現(xiàn)能力,、清算價值以及其它股本形式等。四,、企業(yè)財務(wù)狀況

截止20x9年x月x日,，企業(yè)財務(wù)狀況為：

（一）資產(chǎn)xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元,；應(yīng)收帳款xx萬元（xx企業(yè)xx萬元）,；其它應(yīng)收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨 1 xx萬元,；長期投資xx萬元,，主要是對xx投資xx萬元,；固定資產(chǎn)原值xx萬元，凈值xx萬元,；在建工程xx萬元,；無形資產(chǎn)xx萬元，其構(gòu)成是土地使用權(quán)xx萬元,。

（二）負債xx萬元,。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）,；長期應(yīng)付款xx萬元,。（三）所有者權(quán)益xx萬元。其中：實收資本xx萬元,；資本公積xx萬元,；盈余公積余額為xx萬元；未分配利潤xx萬元,。（四）財務(wù)指標(biāo)分析：

1,、償債能力分析：資產(chǎn)負債率為xx%；流動比率為xx%,；速動比率為xx%;現(xiàn)金比率為xx%,。（以上指標(biāo)應(yīng)與去年同期進行比較分析，下同）

2,、營運能力分析：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為xx%,；應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率為xx次；存貨周轉(zhuǎn)率為xx次,。

3,、盈利能力分析：營業(yè)毛利率為xx%；營業(yè)利潤率為xx%,；總資產(chǎn)報酬率為xx%,。

4、現(xiàn)金流量分析：20x9年度現(xiàn)金凈流量為xx萬元,。其中經(jīng)營動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元,；投資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元；籌資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元,。

分析上述財務(wù)指標(biāo),，我們認為該公司具備一定的盈利能力，償債能力較強,；由于尚未進行大規(guī)模的生產(chǎn),，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較為客觀評價。五,、生產(chǎn)經(jīng)營情況分析

（一）產(chǎn)品銷售市場分析：xx產(chǎn)品,，以其xx特點,，深受人們的青睞，xx產(chǎn)品等方面都有了很大的市場,。特別是該公司的xx產(chǎn)品,，很受客戶喜愛，市場占有率逐年提高,，市場前景非常樂觀,。

（二）銷售產(chǎn)品的價格、銷售渠道等情況,。該企業(yè)產(chǎn)品種類繁多,，平均單位售價在xx元左右；該企業(yè)主要市場在xx一帶,；該企業(yè)注重質(zhì)量管理,，目前已通過xx質(zhì)量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑,。

（三）行業(yè)及產(chǎn)品的競爭分析。該企業(yè)在xx地方是較大（?。┑膞x企業(yè),，在本行業(yè)中屬于大（中、?。┬偷膞x生產(chǎn)企業(yè),，公司在 xx技術(shù)和產(chǎn)品質(zhì)量是最好（較差）的。（公司擁有自己的自營進出口權(quán),，出口規(guī)模逐年擴大,，到xx年自營銷售額已經(jīng)達到xx萬元，xx年達到xx萬元,。）公司的競爭對手是xx公司,，該公司的規(guī)模與xx公司相似，但其管理水平較高（相對落后）,，產(chǎn)品成本偏高,，競爭能力相對薄弱。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限為xx年,，年采購量為xx萬元,。（上游客戶分析、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年,，年采購量為xx萬元等,。

（五）效益情況： 20x6年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元,；20x7年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元；20x8年產(chǎn)量xx噸,，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元,；20x9年x月末,，實現(xiàn)利潤總額xx萬元,，預(yù)計全年產(chǎn)量xx噸,，產(chǎn)值xx萬元,，銷售收入xx萬元,，利潤總額xx萬元,。六,、風(fēng)險分析

（一）宏觀及行業(yè)狀況,、是否禁止或限入行業(yè)：該公司所處行業(yè)為勞動力密集行業(yè)，可安排大量勞動力,，解決許多人的就業(yè)問題,，是國家鼓勵發(fā)展和重點扶持企業(yè)，該公司被評為xx企業(yè),。（根據(jù)企業(yè)情況作出客觀分析）

（二）企業(yè)規(guī)模及競爭能力：該企業(yè)在xx地方是最大的xx企業(yè),，在本行業(yè)中屬于xx型的xx企業(yè)，具有規(guī)模優(yōu)勢,。

（三）該企業(yè)下游客戶多為xx企業(yè),，目前受xx因素影響，資金回籠較慢,，流動性較差,，因而造成流動資金不足。（四）特別注意風(fēng)險點和控制點,，說明反擔(dān)保措施落實過程中應(yīng)注意的問題,。七、調(diào)查意見：

綜上所述,，該企業(yè)經(jīng)營正常,，效益較好，經(jīng)我部綜合評議,，建議為該企業(yè)提供擔(dān)保,，擔(dān)保額度為xx萬元人民幣，期限1年,。（或綜上所述,，鑒于該企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)不實,，反擔(dān)保物不足值，為控制風(fēng)險對該企業(yè)申請的擔(dān)保業(yè)務(wù)不予支持,。）調(diào)查人： 年月日

第二篇：個貸客戶調(diào)查報告 業(yè)務(wù)經(jīng)理車貸（融資）申請報告 一,、客戶的口碑 客戶名稱： 電話：

人際關(guān)系： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 品德： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 第一感覺： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 社會背景： 從事行業(yè)： 二、客戶的具體情況 職務(wù)：職稱：專業(yè)資格： 學(xué)歷：從業(yè)經(jīng)驗?zāi)?其它補充：

三,、客戶購車用途及按揭情況描述 車型：數(shù)量：臺單價：萬元總價：萬元 首付金額：貸款金額：

擔(dān)保手續(xù)費：貸款額抵押公證費：萬元 保證金：保險費用（年）： gps費用: 萬元調(diào)查費用: 四,、客戶的個人資產(chǎn)情況（動產(chǎn)、不動產(chǎn)是否全款購買,，是否對第三方進行抵押,，債權(quán)債務(wù)）動產(chǎn)（是否對第三方進行抵押）： 不動產(chǎn)（是否對第三方進行抵押）： 債權(quán)債務(wù)描述： 其它：

五、客戶提供抵押的清單描述 動產(chǎn)： 不動產(chǎn)：,、六,、客戶與掛靠公司的關(guān)系，客戶如何掛戶,、運營,，能否有保證運營的合同資源: 七、當(dāng)?shù)匦袠I(yè)環(huán)境,?？蛻羰欠裼心芰⑴c 八、第三方擔(dān)保的具體描述,。（資產(chǎn)狀況）

九,、對客戶貸款的綜合評價（可操作性,、風(fēng)險點的評價）十,、當(dāng)?shù)剞k理抵押情況、抵押公證的要求

申請人保證上述資料的真實可靠,，保證車輛抵押公證在車到客戶所在地一個月內(nèi)辦理完畢,。申請人： 年月

第三篇：大學(xué)生對銀行aa＋級以上客戶的調(diào)查報告

調(diào)查提綱 一、調(diào)查對象：

*深圳發(fā)展銀行**支行會計經(jīng)理 *深圳發(fā)展銀行**支行客戶經(jīng)理

二,、調(diào)查時間：2014年1月1日至3月1日 三,、調(diào)查內(nèi)容：

1、aa＋級以上客戶基本情況

2,、aa＋級以上客戶使用我行金融產(chǎn)品情況 3,、我行金融產(chǎn)品使用上顯現(xiàn)出來的問題

四、調(diào)查體會

為了加強我行業(yè)務(wù)的整合營銷,，推進我行業(yè)務(wù)營銷中的組合變型,，提高客戶在我行的業(yè)務(wù)量。為我行建議：

一是大力普及推廣新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)知識,，樹立新老業(yè)務(wù),、新老產(chǎn)品整合營銷的觀念，提高客戶經(jīng)理和營銷人員對新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)的熟悉程度,，為新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品營銷創(chuàng)造良好的知識基礎(chǔ)。

二是充分挖掘企業(yè)的潛在需求,，加強新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)宣傳與營銷力度，不斷擴大客戶對我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的認可程度,、接受程度與交易量,。 三是加大對優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)力度，簡化業(yè)務(wù)流程,，開啟“綠色通道”,，開展高效、快捷的特色服務(wù),，增強我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的競爭能力,。四是強化業(yè)務(wù)激勵，提高對中間業(yè)務(wù),、非融資性高回報業(yè)務(wù)的獎勵標(biāo)準(zhǔn),，調(diào)動客戶經(jīng)理營銷新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的積極性，極大地推動我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的營銷,，擴大我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的市場占有率,，優(yōu)化我行利潤增長渠道，提高我行經(jīng)營效益,。

關(guān)于深圳發(fā)展銀行**支行aa＋級以上客戶調(diào)查報告 1,、aa 級以上客戶基本情況

總行下發(fā)的調(diào)查表中，涉及我行aa 級以上客戶共有96戶,，實際具有調(diào)查意義的客戶共有77戶,。其它19戶客戶沒有相關(guān)數(shù)據(jù)，一是只辦理了貼現(xiàn)業(yè)務(wù),，之后并未發(fā)生其它業(yè)務(wù),，共有5戶；二是曾經(jīng)在我行發(fā)生過業(yè)務(wù)往來,，在貸款歸還之后,，斷絕業(yè)務(wù)往來的，共有5戶,；三是未在我行辦理業(yè)務(wù),，但有擔(dān)保的，有1戶；四是擬新增貸款而新進行的信用評級,，但還沒有新增貸款的,，有1戶。據(jù)不完全統(tǒng)計,這77戶客戶,，9月末實際存款余額億元,，實際貸款余額億元，分別占我行公司客戶存貸款余額的和,。其中,，存款最多的前10名客戶分別是長安股份、華邦制藥,、長安鈴木,、重鋼、公路運輸公司,、西南政法大學(xué),、龍湖地產(chǎn)、國際復(fù)合材料,、康明斯和重百,，存款余額為億元，占77戶客戶存款總額6成,；流動資金貸款最大的前10名客戶分別為重鋼股份,、華邦制藥、煙草工業(yè),、國際復(fù)合材料,、隆鑫控股、**日報社,、重啤和博賽礦業(yè)（集團）,，共有流動資金貸款億元，占全部aa 級以上客戶貸款總額的4成,；項目貸款最多的前10名客戶為重鋼,、公路運輸公司,、川維,、藥友、**日報社,、覃家崗塑料制品有限公司,、紅旗缸蓋、博賽礦業(yè),、華孚冶金和華能珞璜發(fā)電有限公司,，項目貸款余額為億元，占77戶項目貸款總額的成,。截止2014年9月末,，我行共向77戶客戶授信億元,。2、aa 級以上客戶使用我行金融產(chǎn)品情況