欧美成人永久免费_欧美日本五月天_A级毛片免看在线_国产69无码,亚洲无线观看,精品人妻少妇无码视频,777无码专区,色大片免费网站大全,麻豆国产成人AV网,91视频网络,亚洲色无码自慰

當(dāng)前位置:網(wǎng)站首頁(yè) >> 作文 >> 最新風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告優(yōu)秀(44篇)

最新風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告優(yōu)秀(44篇)

格式:DOC 上傳日期:2024-08-21 12:02:00
最新風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告優(yōu)秀(44篇)
時(shí)間:2024-08-21 12:02:00     小編:zdfb

“報(bào)告”使用范圍很廣,,按照上級(jí)部署或工作計(jì)劃,每完成一項(xiàng)任務(wù),,一般都要向上級(jí)寫報(bào)告,,反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,,以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。寫報(bào)告的時(shí)候需要注意什么呢,?有哪些格式需要注意呢,?這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,希望對(duì)大家有所幫助,,下面我們就來(lái)了解一下吧,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇一

首先,抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),,做好員工警示教育工作,,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,,促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),,在工作上不迷失方向;第二,,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),,不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,,構(gòu)筑堅(jiān)固防線,,將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,推動(dòng)管理水平不斷提高,;第三,,有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力,確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典,,對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育,,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸,。

1,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,為保證派工工作落于實(shí)處,,同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,,特成立以xxx為組長(zhǎng)的員工行為排查小組。

2,、加強(qiáng)思想教育工作,。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會(huì)其精神,,加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理,。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī),、案例警示教育,,重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生,。

在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查,,從思想作風(fēng),、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn),、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn),,查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征,,具體排查了以下幾個(gè)方面:

1.授意、指示,、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù),、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假,、欺上瞞下的,。

2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資,、經(jīng)營(yíng),、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息,,謀取不正當(dāng)利益的,。

3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,,或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作,。

4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),,或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的,。

5.涉嫌民間借貸,,參與民間資金往來(lái)的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng),,或?yàn)槊耖g融資提供便利的,。

6.有大額借貸行為,且不能如期償還的,。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,,對(duì)大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí),,排查內(nèi)部員工貪污挪用,、索賄受賄、票據(jù)買賣,、高息放貸,、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)在此次的員工行為排查工作中,,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,,家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果,。

經(jīng)過此次排查,,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為,。

截止目前,,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督,,防范案件的發(fā)生,。

一是繼續(xù)開展學(xué)教活動(dòng),做到道理常講,,警鐘常敲,;

二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),為員工成長(zhǎng)與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍,;

三是員工家訪及談心活動(dòng),,要更加細(xì)致耐心,范圍要更加廣泛,,內(nèi)容要更加具體,,杜絕形式主義;

四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度,,做好深度排查工作,,構(gòu)筑防治工作鐵防線。

同時(shí)我行將按照“用制度管人,、管事”的要求,,梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度,,加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作,,加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè),,明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求,;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二

2014年我局根據(jù)《省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局關(guān)于印發(fā)“質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)方案”的通知》的文件要求和部署,結(jié)合我縣工作實(shí)際,,以維護(hù)質(zhì)量安全為目標(biāo),,以人民反映強(qiáng)烈的產(chǎn)品質(zhì)量、食品安全,、特種設(shè)備安全為切入點(diǎn),,從監(jiān)管產(chǎn)品、生產(chǎn)企業(yè),、質(zhì)監(jiān)自身等三個(gè)方面認(rèn)真進(jìn)行質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查,,目前已取得一定成效,現(xiàn)將情況匯報(bào)如下:

一,、采取措施,,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查

(一)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任,。成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng),,副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,認(rèn)真組織實(shí)施,。

(二)細(xì)致摸查,把安全風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài),。以特種設(shè)備、食品,、食品添加劑,、隊(duì)伍建設(shè)等為重點(diǎn)認(rèn)真開展排查。認(rèn)真摸查潛在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象,、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié),、風(fēng)險(xiǎn)品種、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)段等“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,。做到全過程,、全方位進(jìn)行深入排查,根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施,。

(三)嚴(yán)把三關(guān),,構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線,。切實(shí)把好原料進(jìn)廠關(guān)、生產(chǎn)過程關(guān),、出廠檢驗(yàn)關(guān),。一是嚴(yán)把原料進(jìn)廠關(guān)。全面查驗(yàn)企業(yè)采購(gòu)原料,、食品添加劑的驗(yàn)證記錄以及進(jìn)貨臺(tái)賬,;二是嚴(yán)把生產(chǎn)過程關(guān)。檢查企業(yè)是否嚴(yán)格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn),;嚴(yán)把添加劑使用關(guān),,重點(diǎn)檢查生產(chǎn)過程中使用的食品添加劑是否符合國(guó)家規(guī)定;三是嚴(yán)把出廠檢驗(yàn)關(guān),,進(jìn)行嚴(yán)格檢查,,確保成品合格率達(dá)到100%。

(四)控制四類風(fēng)險(xiǎn),,確保質(zhì)量安全零風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)隱患排查出的問題,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,。一是控制管理風(fēng)險(xiǎn),。完善從企業(yè)負(fù)責(zé)人到車間管理人員的責(zé)任落實(shí);二是控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施,。

在效果上,我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升,,特別是食品企業(yè),,在2014年監(jiān)督抽樣中,合格率100%,,企業(yè)的整體水平得到了提高,。

二、產(chǎn)品質(zhì)量問題方面

我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主,,全縣共有食品生產(chǎn)企業(yè)41家,,其中獲證的25家食品生產(chǎn)企業(yè),(目前停產(chǎn)的有3家),,未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產(chǎn)企業(yè),。我縣的企業(yè)特點(diǎn)是規(guī)模小,小作坊企業(yè)占比例較大,,為了加大對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)排查,,我們逐一進(jìn)行排查,針對(duì)糕點(diǎn)食品企業(yè)對(duì)原材料把關(guān)不嚴(yán)、食品添加劑的驗(yàn)證記錄,、進(jìn)貨臺(tái)賬,、生產(chǎn)過程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產(chǎn)品出廠檢驗(yàn)記錄不全等風(fēng)險(xiǎn)的共性,,我局采取統(tǒng)一集中整治,,進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)者的產(chǎn)品質(zhì)量意識(shí)。

在效果上,,我們借助風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作加快建立企業(yè)落實(shí)主體責(zé)任報(bào)告制度,,督查企業(yè)全面落實(shí)主體責(zé)任,自上而下層層分解落實(shí)產(chǎn)品質(zhì)量安全崗位責(zé)任,,嚴(yán)格落實(shí)全過程質(zhì)量控制措施,,嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)組織生產(chǎn),加強(qiáng)對(duì)企業(yè)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn),,提高質(zhì)量管理水平,,減少質(zhì)量安全隱患。

三,、特種設(shè)備方面

我縣目前在用鍋爐18臺(tái),,壓力容器18臺(tái),9臺(tái)電動(dòng)葫蘆吊,,11臺(tái)廠內(nèi)機(jī)動(dòng)車輛,,72臺(tái)電梯,1臺(tái)移動(dòng)式起重機(jī)械,,7臺(tái)門式起重機(jī)械,。我局在特種設(shè)備檢查過程中,采取重點(diǎn)設(shè)備重點(diǎn)盯防,,實(shí)行重大隱患掛牌督辦,,落實(shí)整改責(zé)任,加強(qiáng)跟蹤督查,,確保整改到位,、不留隱患。一般性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行登記制度,,限期整改,,隱患治理一個(gè)注銷一個(gè)。具體措施:特種設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行登記建檔制度,,每下達(dá)一份《特種設(shè)備安全監(jiān)察指令書》,被檢查單位必然制定整改方案,,最后形成整改報(bào)告報(bào)我局備案,,隱患治理一個(gè)注銷一個(gè)。

在效果上,我縣的特種設(shè)備年檢合格率達(dá)100%,,通過風(fēng)險(xiǎn)排查,,進(jìn)一步摸清了特種設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),做到心中有數(shù),,進(jìn)一步完善了特種設(shè)備的檔案建設(shè)和動(dòng)態(tài)管理機(jī)制,,提高了作業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平,完善了特種設(shè)備使用單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,,建立了隱患排查和動(dòng)態(tài)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。

四、在工作和人員方面

我們針對(duì)干部職工在理想信念,、依法行政,、業(yè)務(wù)水平、技術(shù)能力,、廉潔從政等方面存在突出問題進(jìn)行深挖細(xì)找,,認(rèn)真組織干部職工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)水平和“五公開”、“十不準(zhǔn)”,,領(lǐng)導(dǎo)干部要求別人做到的自己先做到,,充分發(fā)揮黨員帶頭作用,在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習(xí),,生活上互相幫助,。

在效果上,杜絕了行政不作為,、亂作為等問題,,干部職工工作作風(fēng)大為改觀,工作質(zhì)量和效率明顯提高,。

五,、存在問題

(一)在監(jiān)管工作中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及處置機(jī)制有待于進(jìn)一步完善;

(二)企業(yè)的主體責(zé)任意識(shí)不強(qiáng),。

(三)廣大干部職工的思想有待提高,。

六、下一步工作部署

(一)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),,緊緊圍繞風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、隱患排查的主要措施評(píng)估、預(yù)警和快速處置四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),,不斷規(guī)范管理程序和措施,,加快構(gòu)建科學(xué)化、系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制,。

(二)嚴(yán)格落實(shí)工作責(zé)任制,,在排查過程中存在隱患的要及時(shí)排除,,對(duì)工作不負(fù)責(zé)的要給于通報(bào)批評(píng)。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇三

今年以來(lái),,根據(jù)紀(jì)委文件和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求,,本人認(rèn)真開展自查工作,查找自身存在的問題,,采取了有效措施進(jìn)行整改,,現(xiàn)將我的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控自查情況匯報(bào)如下。

1,、平時(shí)對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠,,以后要注意加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),另外不斷加強(qiáng)世界觀改造,,提高黨性修養(yǎng),,增強(qiáng)理想信念和廉潔從政意識(shí)。

2,、杜絕不思進(jìn)取,,得過且過,脫離實(shí)際形式主義,、官僚主義,、鋪張浪費(fèi)等現(xiàn)象。

1,、明確崗位職責(zé)

查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,首先明確崗位責(zé)任,我采取了自查為主,,單位內(nèi)部互查為鋪的方式開展,,全面的查找日常工作中潛在存在的工作風(fēng)險(xiǎn),了解違規(guī),、違紀(jì),、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

2,、全面開展排查

我個(gè)人將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了歸納,,分為:思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn),、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)四類風(fēng)險(xiǎn),,通過自己找、單位內(nèi)部互查,、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法,,進(jìn)行了仔細(xì)梳理,力求把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找全,。最后基本查明,、理清了自身存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

下步工作打算

1、從思想上提高意識(shí),,自覺識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),積極防范風(fēng)險(xiǎn),,工作之余加強(qiáng)法律知識(shí)的學(xué)習(xí),。

2、制定整改方案,,將梳理出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)制定整改方案,,確確實(shí)實(shí)的進(jìn)行整改進(jìn)行落實(shí)。

3,、進(jìn)一步完善機(jī)制,,和領(lǐng)導(dǎo)同事們一塊探討如何建立健全機(jī)制,把提醒和建章立制放在前面,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇四

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)案件防控,、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,,根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好我行案件防控,、風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查:

1、庫(kù)存現(xiàn)金:定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬,,做到賬實(shí)賬賬相符。

2,、各類銀行賬戶資金:隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額,,做好資金的管理,避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足,。

3,、大額款項(xiàng):對(duì)大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,,審核授權(quán)通過,。大額備用金提取需兩人同行,。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務(wù)處理方面:各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定,。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,,生活作風(fēng),、工作作風(fēng),、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到_愛崗敬業(yè),、誠(chéng)實(shí)守信,、勤勉盡職、依法合規(guī)_,。

通過此次認(rèn)真自查工作,,財(cái)務(wù)部在今后工作過程中,將加強(qiáng)防范,,提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),,樹立_違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益_的風(fēng)險(xiǎn)理念,,主動(dòng),、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在,,能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面,、多渠道處理,確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn),。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理,,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

二〇xx年三月二十日

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇五

按照保監(jiān)局【皖保監(jiān)辦發(fā)?xxx?30號(hào)《xx保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》】文件以及幸福壽皖發(fā)?xxx?26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,,我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,,現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。接到文件之后,,xx中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),,同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,,結(jié)合自身工作實(shí)際,,崗位職責(zé),對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,提高責(zé)任意識(shí),,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告,、早處置,。(一)xx中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查,。排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn),。近期xx中支結(jié)合_數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,,從檢查結(jié)果來(lái)看,,各機(jī)構(gòu)在單證裝訂,、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,,對(duì)于此行為,中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改,。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,,要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn),。

排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,在近期業(yè)務(wù)檢查中,,我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié),,條款加蓋騎縫章、投保單,、批單,、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,確保保險(xiǎn)合同的有效性,,合法性,,維護(hù)合同雙方利益,對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題,,要求其嚴(yán)格整改,,同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,進(jìn)行系統(tǒng)抽查,,同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查,。排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,,對(duì)于數(shù)據(jù)異?,F(xiàn)象,要求其查找原因,,提供分析報(bào)告,,避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,造成不良社會(huì)影響,。排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),,需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,如投保資料真實(shí)性,、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實(shí)性等,需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),,不斷提高出單員整體素質(zhì),,減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,二是做好日常監(jiān)督,、檢查,,對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé),玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。(5)排查反_方面目前人民銀行專門成立了反_管理部門,負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反_進(jìn)行檢查,,要求對(duì)大額交易,、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中,,我們將反_登記相關(guān)表格,打印置于前臺(tái),,要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,,配合銀行打擊反_行為。(二)xx中支采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段

運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查,。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù),,對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí),通過查看影像資料等手段,,對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查,。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo),要求出單員對(duì)所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn),,定期抽檢,。隨機(jī)抽查。一是通過到隨時(shí)抽查的形式,,對(duì)機(jī)構(gòu)單證使用情況,、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門,、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,,定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求,,對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查,,做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告,、早處置,。(三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估

目前主要是通過運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷、印章管理,、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè),、分析,對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注,,加大跟蹤,。二是定期向各個(gè)部門進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)定期向中支公司匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告,。做到早報(bào)告,、早處置,確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn),。(1)應(yīng)急預(yù)案對(duì)象:重大群體客戶投訴事件,、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理,、行政處罰事件,。(2)組織管理:xx中支公司從工作xxx年下半年,成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組,,負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置,。(3)現(xiàn)場(chǎng)控制:當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí),,中支公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告,時(shí)間,、地點(diǎn),、單位、事故的簡(jiǎn)要情況,、事件性質(zhì),、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查,,協(xié)調(diào)處理,,做好現(xiàn)場(chǎng)控制。調(diào)查取證:做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作,,對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問,,對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作,。合理處置:對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件,,即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作,理性處理事件,,降低影響和損失,。同時(shí)針對(duì)問題及時(shí)改進(jìn),杜絕管理漏洞,。一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí),,中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門,,做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作,避免損失擴(kuò)大化,,確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性,,積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理,,按照法律事務(wù)方面及自控管理制度,,做好風(fēng)險(xiǎn)處置,要求各部門,、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人,。三是及時(shí)報(bào)告,完善制度,,合理決策,,防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件,,中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解,,落實(shí)到人”的原則,明確各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,,嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人,,確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的,我們將參照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》,逐級(jí)問責(zé),。保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)二xxxx有限公司:

為全面貫徹落實(shí)xxxxxx年風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求,,根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開展公司系統(tǒng)xxx年度風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求,我公司繼續(xù)鞏固和落實(shí)前期“壓庫(kù)存,,防風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)檢查治理工作成果,,防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),并積極促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?,F(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理,,及時(shí)查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問

題,,防范并遏制庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,xx公司專門成了以公

司總經(jīng)理為組長(zhǎng)的專項(xiàng)檢查小組,并于1月7日至1月16日圍繞公司xxx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)情況,,對(duì)各部門的業(yè)務(wù)管理,、制度執(zhí)行、風(fēng)控防范等方面進(jìn)行了深入自查,,檢查小組由公司班子成員,、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成,具體成員如下:小組組長(zhǎng):xx

副組長(zhǎng):xxx、xxx,、xxx

成員:xxx,、xxx、xxx,、xxx,、xxx、xxx

本次排查對(duì)象包括公司本部,、xxx房產(chǎn),、xx物業(yè)管理有

限公司。專項(xiàng)檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能,,按照《通知》要

求,,重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),并結(jié)合前期“壓庫(kù)存,、防風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理中相關(guān)整改問題,,重新梳理整改時(shí)間節(jié)點(diǎn),對(duì)去化措施,、時(shí)間節(jié)點(diǎn)做出了調(diào)整,。

同時(shí)認(rèn)真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)自查,,公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項(xiàng)總體較規(guī)范,不存在重大風(fēng)險(xiǎn),,但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,公司已采取針對(duì)措施進(jìn)行整改,,將定期開展風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),,最大限度的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。具體檢查結(jié)果報(bào)告如下:(一)經(jīng)營(yíng)管理方面

問題1:自xxx年受公司總部委托收購(gòu)xxxx臵業(yè)以及將xx項(xiàng)目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項(xiàng)目管理以來(lái),,xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè),、xxxxxx項(xiàng)目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司,客觀上在經(jīng)營(yíng)管理能力方面提出了更高的要求,。由于目前尚沒有形成明確的管理細(xì)則,,存在一定的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。整改措施:加強(qiáng)公司權(quán)限管理,,結(jié)合公司項(xiàng)目開發(fā)具體實(shí)際對(duì)同城項(xiàng)目公司,、異地項(xiàng)目公司的審批事項(xiàng)進(jìn)行梳理,理順?biāo)募曳康禺a(chǎn)開發(fā)公司,、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限,。目前整改進(jìn)度:重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程,并根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項(xiàng)目公司管理細(xì)則》,。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:xxx年4月底前完成,。

(二)去庫(kù)存方面

問題1:xxx年以來(lái),由于xx庫(kù)存量巨大,,加上xx理想城項(xiàng)目所在渾南區(qū)域?yàn)閤x供應(yīng)量最大的區(qū)域,,全年銷售量?jī)r(jià)齊跌,區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價(jià)銷售,,試圖用以價(jià)跑量的方式防止資金流斷裂,,導(dǎo)致公司xx理想城三期產(chǎn)品庫(kù)存量較高,去化速度較慢,。整改措施:公司對(duì)xx理想城商

品房庫(kù)存情況進(jìn)行梳理,,并根據(jù)

公司自身項(xiàng)目及意向客戶特點(diǎn)靈活制定銷售策略,加速去化在售產(chǎn)品的存量,。

目前整改進(jìn)度:xxx年初,,公司積極貫徹總部去庫(kù)存有關(guān)文件要就,開展“攻堅(jiān)六十天,、再上新征程”營(yíng)銷大會(huì)戰(zhàn)活動(dòng),,目前二期二組團(tuán)剩余房源以特價(jià)房方式對(duì)剩余尾盤進(jìn)行銷售,確保加快資金回籠速度;三期產(chǎn)品將以小步快跑,、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個(gè)月—2個(gè)月銷售周期,,多條產(chǎn)品線并走,形成價(jià)格階梯,,以擠壓客戶,,去化主力產(chǎn)品。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:對(duì)二期二組團(tuán)剩余尾盤進(jìn)行清盤,,三期在xxx年12月底前銷售額力爭(zhēng)既定目標(biāo),。(三)流動(dòng)性方面

問題1:公司于xxx年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開發(fā)貸款,根據(jù)目前的財(cái)務(wù)狀況及xxx年資金計(jì)劃,,公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金,,存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。整改措施:根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃安排,,積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通,,申請(qǐng)文萃路項(xiàng)目開發(fā)貸款約2億元;同時(shí)加強(qiáng)與信托等融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通協(xié)商、籌措資金,,積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式,。目前整改進(jìn)度:結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求,財(cái)務(wù)部在年初制定xxx年融資計(jì)劃,,并積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談,,力爭(zhēng)在xxx年上半年取得相關(guān)融資,。預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:xxx年7月底前完成新融資。

(四)其他風(fēng)險(xiǎn)因素

問題1:xx理想城三期材料出入庫(kù)手續(xù)存在個(gè)別批次材料因直接

現(xiàn)場(chǎng)出庫(kù)導(dǎo)致控制不嚴(yán),,出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)門窗,、電梯等成品保護(hù)存在安全風(fēng)險(xiǎn)。整改措施:針對(duì)xx理想城三期出入庫(kù)管理不規(guī)范的現(xiàn)象,,工程部制定統(tǒng)一文件格式管理,,規(guī)范對(duì)出入庫(kù)文案的保存和管理;目前xx泉天下項(xiàng)目處于緩建狀態(tài),,施工(分包)單位門窗,、電梯工程尚未竣工驗(yàn)收,截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%,、90%,。項(xiàng)目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商,由施工單位派人現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)看護(hù),,確保復(fù)工前的門窗,、電梯后續(xù)使用。目前整改進(jìn)度:對(duì)已對(duì)xx理想城庫(kù)存材料進(jìn)行全面清理盤點(diǎn),,并建立出入庫(kù)單和出入庫(kù)臺(tái)賬,,雙向管理公司工程材料入庫(kù);xx泉天下在建工程中的門窗,、電梯保護(hù)事宜,,由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)看護(hù)中,甲方工程人員每天派人巡檢,,并定期進(jìn)行維護(hù),。預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:xxx年12月底、項(xiàng)目項(xiàng)目重新啟動(dòng)前,。

問題2:xx泉天下工程款支付情況延后,,未付工程壓力較大。

整改措施:目前項(xiàng)目公司處于股權(quán)退出階段,,由于xx泉天下項(xiàng)目地處三四線城市,當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)及房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢(shì)更為嚴(yán)峻,,目前尚無(wú)法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時(shí)間,。

同時(shí)考慮到xx泉天下項(xiàng)目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài),由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難,,在該項(xiàng)目重新啟動(dòng)前,,及時(shí)與各付款單位進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào),。目前整改進(jìn)度:根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求,,梳理項(xiàng)目公司xxx年合同臺(tái)賬及現(xiàn)場(chǎng)簽證單等審批程序,,對(duì)未付款項(xiàng)目進(jìn)行分類,并在合理控制項(xiàng)目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上,,暫緩工程款支付,。預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:根據(jù)項(xiàng)目項(xiàng)目處臵進(jìn)展情況,合理統(tǒng)籌工程款支付工作,。

針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題,,xx公司將在后續(xù)的工作中進(jìn)一步

鞏固自查整改成果,不斷完善和規(guī)范工作程序,,防范規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí),為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長(zhǎng)效機(jī)制,,公司將在嚴(yán)格落實(shí)整改的基礎(chǔ)上,,明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責(zé),深化規(guī)范性經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)管理理念,,盡可能

避免同類問題重復(fù)發(fā)生,,最大限度的降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇六

在收到行業(yè)協(xié)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后,,我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視,,立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組,現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:

組長(zhǎng):

副組長(zhǎng):

成員:

(一)全面排查,,不留隱患:一是發(fā)動(dòng)群眾,,廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員,。著重對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域,、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對(duì)行業(yè)法律,、法規(guī)和政策,,投資風(fēng)險(xiǎn)警示、典型案例進(jìn)行解讀,,宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)防范理念,,加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征,,表現(xiàn)形式和常見手段,,提高全員識(shí)別非法集資的能力。

充分利用職場(chǎng)環(huán)境,,通過張貼宣傳海報(bào),、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè),、解答相關(guān)問題等方式,,積極開展宣傳活動(dòng),讓消費(fèi)者和客戶深入了解相關(guān)金融政策,、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑,幫助客戶識(shí)破非法集資的騙局,,保障客戶資金財(cái)產(chǎn)安全,在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢(shì),。

(二)自查自糾,,查找隱患:組織各個(gè)部門按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié),以便有針對(duì)性地進(jìn)行整改,。xx中支對(duì)全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律,、法規(guī)、司法解釋,、典型案例等文件,,為公司全員看展專題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準(zhǔn)確的學(xué)習(xí)資料,,提高廣大員工對(duì)非法集資行為的識(shí)別認(rèn)識(shí)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。

(三)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警,形成長(zhǎng)效機(jī)制:通過這次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),,建立起了涉嫌非法集資金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,,建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制,從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測(cè)排查,,對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早查處,,確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作常態(tài)化:

1,、建立專項(xiàng)報(bào)告制度。將對(duì)非法集資的排查監(jiān)測(cè)作為日常管理中的一項(xiàng)重要工作,,發(fā)現(xiàn)重大可疑對(duì)象,,在1個(gè)工作日之內(nèi),以書面形式向相關(guān)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控部門打?qū)n}報(bào)送,;

2,、建立例會(huì)制度。不定期組織召開專題會(huì)議,,研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問題,;

3、完善獎(jiǎng)懲考核制度,。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查納入年終考核范圍,督促全員切實(shí)履行職責(zé),,努力提高對(duì)打擊和處置非法集資活動(dòng)的預(yù)見性,。

(四)自查結(jié)果,。經(jīng)自查,xx中支不存在任何非法集資行為,。

在今后的工作中,,我司將持續(xù)、高度重視此項(xiàng)工作,,將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中,,通過針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患,積極落實(shí)整改,,采取有效措施,,著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn);同時(shí),,切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)案防教育,,通過開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育,、職業(yè)操守教育等措施,,進(jìn)一步夯實(shí)防范、預(yù)防非法集資的意識(shí),。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇七

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求,,我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),,將自查工作落實(shí)到位

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù),。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),,由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒有代理銷售保險(xiǎn),。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售__銀行____人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù),。

二、自查內(nèi)容

按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定,,我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,,__銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議,。我行與__銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,,代理銷售__銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn),。

我行與__銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),,代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由__銀行承擔(dān),,我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與__銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,,如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,,我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間,,我行持續(xù)跟蹤____的業(yè)績(jī)表現(xiàn),,每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),,理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì),。經(jīng)排查,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn),。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象,。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到__銀行指定的歸集賬戶中,,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金,、收益及管理費(fèi)用,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶,。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成,,不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《__銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,,我行溝通機(jī)制靈活,,對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問題,。截止目前,,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三,、自查總結(jié)

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇八

一、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) 明確要求

根據(jù)宜處非辦通知要求,,縣政府組織人員結(jié)合本縣實(shí)際,,研究落實(shí)非法集資處置工作開展,制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》,,印發(fā)全縣各鄉(xiāng)(鎮(zhèn),、場(chǎng)、街道)人民政府,、縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位,,要求各單位組織有關(guān)部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)非法集資知識(shí),明確要求,,自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內(nèi)開展一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。多數(shù)單位領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性,,成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,,全體干部共同抓的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制;野市鄉(xiāng)結(jié)合實(shí)際制定了《野市鄉(xiāng)20xx年第一次排查非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)工作實(shí)施方案》,,制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃,明確了工作責(zé)任和要求,,對(duì)轄區(qū)內(nèi)農(nóng)業(yè)農(nóng)村、工商企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署,,切實(shí)做到思想到位,、組織到位、責(zé)任到位,,確保此次工作順利開展。

二,、多樣形式,廣泛宣傳

各地各部門在縣政府統(tǒng)一部署下,,大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī),,采取廣播,、標(biāo)語(yǔ)、發(fā)放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進(jìn)行宣傳,教育群眾識(shí)別非法集資的新形式和特點(diǎn),,提高廣大人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力,引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資,,同時(shí)公布舉報(bào)電話,,發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動(dòng),,不斷形成工作合力,。

三、深入基層 逐一排查

在縣政府的周密部署和統(tǒng)一安排下,各鄉(xiāng)(鎮(zhèn),、場(chǎng)、街道)人民政府,、縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位積極開展了風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。各相關(guān)單位人員到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)向有關(guān)人員了解他們轄區(qū)的非法集資情況及到附近企業(yè)進(jìn)行抽查的方式進(jìn)行排查,對(duì)非法集資活動(dòng)的重點(diǎn)地區(qū)以及房地產(chǎn)業(yè),、農(nóng)業(yè),、林業(yè)、投融資業(yè),、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域進(jìn)行詳細(xì)了解,向鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管領(lǐng)導(dǎo)了解其轄區(qū)內(nèi)是否存在非法集資的12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告,,并將排查情況統(tǒng)一報(bào)送到打非辦。

四,、搜集信息 開展分析

通過采用例行檢查、暗查等多種方式結(jié)合的方法,,各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇九

近年來(lái),,銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款,、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),,也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),,有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題,。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,,主要有以下幾個(gè)方面:

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,,對(duì)于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項(xiàng)登記等,,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

二,、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶,、掛失、沖銷,、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,,杜絕違規(guī)操作,,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設(shè)備,,因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四,、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝,、維護(hù)和管理,,因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五,、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍,。

六,、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡vip卡,、銀行卡自助循環(huán)貸款,、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七,、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

八,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡,、掛失,、沖正,、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡,、放心用卡。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十

一,、指導(dǎo)思想

以_,、_和、_總理等中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要指示精神為指導(dǎo),,認(rèn)真貫徹省市關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署,以“強(qiáng)化安全發(fā)展觀念,、提升全民安全素質(zhì)”為主題,,堅(jiān)持貼近實(shí)際,、貼近生活、貼近群眾,,進(jìn)一步創(chuàng)新理念、方法,、手段和內(nèi)容,通過集中開展安全生產(chǎn)系列競(jìng)賽活動(dòng),,推動(dòng)樹立紅線意識(shí)、底線思維,,落實(shí)安全責(zé)任,傳播法律法規(guī),,普及安全常識(shí),弘揚(yáng)安全文化,,狠抓夏季“七防”(防中暑,、防中毒,、防汛、防火,、防爆、防雷擊,、防觸電),堅(jiān)決杜絕較大以上事故,,努力壓降一般事故,,營(yíng)造持續(xù)穩(wěn)定的街道安全生產(chǎn)形勢(shì),。

二,、競(jìng)賽目標(biāo)

(一)督促所屬企業(yè)落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任和夏季各項(xiàng)安全防范措施,加大現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)管力度,,強(qiáng)化隱患排查治理,,不斷改善安全生產(chǎn)條件,,全面提高本質(zhì)安全度,確保安全生產(chǎn)工作措施到位,、責(zé)任到人,確保夏季生產(chǎn)安全,,確保三季度生產(chǎn)安全事故同比明顯下降,。

(二)組織所屬生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位結(jié)合各自實(shí)際情況,,有序開展夏季百日安全賽活動(dòng),,努力實(shí)現(xiàn)“七無(wú)”目標(biāo),,即無(wú)死亡,、無(wú)重傷,、無(wú)火災(zāi),、無(wú)中暑,、無(wú)中毒、無(wú)重大設(shè)備事故,、無(wú)同責(zé)及以上道路(水上)交通事故。

(三)確保國(guó)慶期間安全穩(wěn)定,,圍繞汛期和夏季高溫期間生產(chǎn)安全做好隱患排查治理工作,。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

街道辦事處統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),,街道安委會(huì)辦公室具體負(fù)責(zé)活動(dòng)的部署和組織實(shí)施工作。

(一)時(shí)間:7月13日-9月30日,;

(二)主題:強(qiáng)化安全發(fā)展觀念、提升全民安全素質(zhì),;

(三)范圍:各村(居)民委員會(huì)、市駐街道相關(guān)單位(部門),、全街道所有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位。

四,、競(jìng)賽內(nèi)容

(一)深入開展安全發(fā)展主題宣講活動(dòng),。各村(居)民委員會(huì),、各有關(guān)部門和單位要重點(diǎn)圍繞宣傳貫徹_、_和省委省政府,、市委市政府關(guān)于加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的重大決策部署,立足落實(shí)安全責(zé)任,,推動(dòng)依法治安,普及安全知識(shí),,提高安全素質(zhì),組織開展主題宣講活動(dòng),。

(二)大力宣傳近期出臺(tái)的相關(guān)政策法規(guī),。廣泛宣傳新《安全生產(chǎn)法》,、新修訂的《省安全生產(chǎn)條例》等法律法規(guī)、政策措施和技能知識(shí),,提高全社會(huì)依法治安意識(shí)和全民安全文明素質(zhì),。

(三)進(jìn)一步促進(jìn)安全生產(chǎn)責(zé)任制和行政責(zé)任追究制的落實(shí),,真正做到安全生產(chǎn)人人有責(zé),。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十一

風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),,提高認(rèn)識(shí),全面推動(dòng)腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作

按照學(xué)校的統(tǒng)一部署,,動(dòng)畫學(xué)院把腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項(xiàng)首要工作來(lái)抓,,精心組織,認(rèn)真部署,,扎實(shí)推進(jìn)腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作,。

根據(jù)要求,我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神,,把建立腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)來(lái)抓,列入重要的議事日程,動(dòng)畫學(xué)院黨總支及時(shí)召開了黨員專門會(huì)議,,對(duì)腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署,。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想,,提高對(duì)腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識(shí),不斷增強(qiáng)自我防控意識(shí),。

二,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),組建專門工作小組

為加強(qiáng)動(dòng)畫學(xué)院腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo),,成立了動(dòng)畫學(xué)院腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組,,黨總支書記為第一責(zé)任人,,負(fù)責(zé)腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制工作的組織領(lǐng)導(dǎo),領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,,由輔導(dǎo)員,、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外,,輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè),,在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè),,培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識(shí),。

三、加大宣傳教育力度,、開展對(duì)腐敗風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查

為了進(jìn)一步推進(jìn)動(dòng)畫學(xué)院腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作,組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神,認(rèn)真研究分析當(dāng)前反腐敗斗爭(zhēng)的嚴(yán)峻形勢(shì),,從工作實(shí)際出發(fā),,認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn),,要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督,增強(qiáng)黨員干部的腐敗風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,制定有效防范措施,積極化解腐敗風(fēng)險(xiǎn),。

在排查過程中,重點(diǎn)突出一個(gè)“細(xì)”字,,圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運(yùn)行過程中可能出現(xiàn)腐敗問題進(jìn)行查找,,抓住重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié),,從思想道德、崗位職責(zé),、外部環(huán)境等方面,認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位,、輔導(dǎo)員崗位,、辦公室崗位等三個(gè)層次的腐敗風(fēng)險(xiǎn),,確保查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)無(wú)遺漏,。

總之,,動(dòng)畫學(xué)院在開展腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作中,,從實(shí)際出發(fā),,認(rèn)真工作,取得了一定的成效,,全體教職工防腐拒腐意識(shí)明顯增強(qiáng),、工作作風(fēng)明顯改進(jìn)、教學(xué),、管理效率不斷提高。在今后的工作中,,我們將繼續(xù)努力,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,找出工作中的不足,邊學(xué)邊查,,邊查邊改,,查缺補(bǔ)漏,,逐步完善,把腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作抓緊抓好,、抓落實(shí),。

資溪縣工商局認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)關(guān)于開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作的有關(guān)要求,,以崗位廉能風(fēng)險(xiǎn)的查找、防范、控制為主線,,以權(quán)力的清理,、制約、監(jiān)督為核心,,以反腐倡廉制度建設(shè)、規(guī)范,、執(zhí)行為主要內(nèi)容,,從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度機(jī)制,、工作效率和外部環(huán)境等方面,,圍繞行政審批,、行政執(zhí)法,、隊(duì)伍管理及“三重一大”等事項(xiàng)職權(quán),確定市場(chǎng)監(jiān)管,、行政許可、行政執(zhí)法,、行政收費(fèi),、人事管理,、財(cái)務(wù)管理六個(gè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié),全面開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作,,查找出不同類型的廉能風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)148種,并建全完善了相關(guān)防控制度,,制定了業(yè)務(wù)流程圖,制作各類崗位風(fēng)險(xiǎn)警示牌并上墻上桌,,推行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分級(jí)預(yù)警防控,,初步構(gòu)建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作新機(jī)制。現(xiàn)將開展工作情況報(bào)告如下:

一,、著力“三個(gè)到位”開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作

組織領(lǐng)導(dǎo)到位,。成立了以縣局黨組書記,、局長(zhǎng)桂忠任組長(zhǎng),其他黨組成員任副組長(zhǎng),機(jī)關(guān)各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,一級(jí)抓一級(jí),,層層責(zé)任落實(shí)到人??h局監(jiān)察室負(fù)責(zé)雙風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的組織,、協(xié)調(diào)、督導(dǎo),、考核,,各分局、機(jī)關(guān)各科室指定專人負(fù)責(zé),,各單位負(fù)責(zé)人對(duì)該項(xiàng)工作負(fù)總責(zé),。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。3

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十二

為有效防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),,維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定,,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號(hào))文件精神,,結(jié)合我行的實(shí)際情況,制定本工作方案,。

堅(jiān)持“打防并舉,、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針,,通過開展風(fēng)險(xiǎn)排查,,全面摸清我行非法集資活動(dòng)的基本情況,建立定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制,,加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度,,防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患,維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定,。

嚴(yán)格對(duì)照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣告(詳見附件一)進(jìn)行排查,。對(duì)群眾舉報(bào)和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實(shí)。通過全面排查和重點(diǎn)監(jiān)控,,摸清非法集資案件的數(shù)量,、分布、特點(diǎn),、主要方式,、危害后果和處置情況,提出處置預(yù)案,。

根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求,,本次風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)點(diǎn)為20xx年4月20日

第一階段:方案準(zhǔn)備階段(20xx年4月19日—4月20日)。結(jié)合我行實(shí)際情況,,制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案,落實(shí)排查責(zé)任,,明確排查任務(wù)和要求,。

第二階段:自查階段(20xx年4月20日—4月27)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案,,有各支行組成排查工作小組,,對(duì)全行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查,確保排查面達(dá)100%,。

第三階段:總結(jié)階段(20xx年4月27日—4月30日),。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)排查小組檢查情況進(jìn)行匯總、整理,,并形成全行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)報(bào)告報(bào)送市銀監(jiān)分局,。

我行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng):

副組長(zhǎng):

成員:

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部,,辦公室主任xx兼任,。

(一)嚴(yán)密分工,,精心組織。此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作全行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視,、周密部署,,做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳,提高公眾的法律意識(shí),,確保非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展,。

(二)突出重點(diǎn),講究方法,。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀,,要有針對(duì)性、有重點(diǎn)的開展工作,,突出重點(diǎn),,抓住典型,增強(qiáng)排查工作的主動(dòng)性,。同時(shí)要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律,,密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定,避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生,。

(三)完善機(jī)制,,加強(qiáng)報(bào)送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制,,全面掌握排查工作進(jìn)度狀況,,如遇有重要情況要及時(shí)上報(bào)。

聯(lián)系人:xxx電話:xxxxxxxx

附件1:非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣

附件2:非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作量統(tǒng)計(jì)表

附件3:非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查統(tǒng)計(jì)報(bào)告表

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十三

為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作,,嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患,。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)的通知》安排,結(jié)合我縣實(shí)際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作,,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn),,打擊處置非法集資工作,事關(guān)改革發(fā)展大局,、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定,、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈,。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作,,我縣成立了縣委常委、常務(wù)副縣長(zhǎng)為組長(zhǎng),,相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制,。于3月16日召開小組會(huì)議,,對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署,切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位,,組織領(lǐng)導(dǎo)到位,,工作落實(shí)到位,確保此次工作順利開展,。

縣處非辦各成員單位既各司其責(zé),,主動(dòng)作為,宣查并舉,;又強(qiáng)化協(xié)作,,打組合拳,施綜合策,,有力有序推進(jìn)排查工作,。

一是全面清除非法廣告。專項(xiàng)清理公共場(chǎng)所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式,、印章式“應(yīng)急貸款”,、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?!?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣,。采取張貼橫幅,、發(fā)放宣傳資料等多種形式,大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī),。及時(shí)向行政區(qū)劃內(nèi)廣大經(jīng)營(yíng)戶和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)

三是媒體宣傳全面覆蓋,。在電視臺(tái)公布舉報(bào)電話,對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密承諾,,做到非法集資無(wú)可乘之機(jī),。同時(shí),通過電視,、短信、微信平臺(tái)等向群眾公告非法集資的風(fēng)險(xiǎn)和危害性,,提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力,,引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

四是深入企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)排查,。通過查閱公司賬目,、集資項(xiàng)目、集資方式,,排查是否有非法集資,,同時(shí)做好集資宣傳工作,。

五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通,,構(gòu)建信息共享機(jī)制,,形成防范和打擊合力,構(gòu)筑金融安全的“防火墻”,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十四

為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作,,嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。根據(jù)分公司相關(guān)文件精神,,以及恩施州人行相關(guān)要求,,結(jié)合我中支實(shí)際,在全司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn),,打擊處置非法集資工作,,事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定,、群眾財(cái)產(chǎn)安全,、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作,,我中支成立了總經(jīng)理為組長(zhǎng),,相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓,、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。召開小組會(huì)議,,對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署,,切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位,組織領(lǐng)導(dǎo)到位,,工作落實(shí)到位,,確保此次工作順利開展。

各部門員工既各司其責(zé),,主動(dòng)作為,,宣查并舉;又強(qiáng)化協(xié)作,,打組合拳,,施綜合策,有力有序推進(jìn)排查工作,。

一是全面清除非法廣告,。專項(xiàng)清理辦公場(chǎng)所(中支大樓)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”,、“民間借貸服務(wù)”,、“貸款擔(dān)?!薄ⅰ按笮☆~貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告,。

二是部門宣傳形式多樣,。采取張貼橫幅、張貼海報(bào),、發(fā)放宣傳資料等多種形式,,大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時(shí)向員工和客戶通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn),。

三是深入企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)排查,。通過查閱公司賬目、集資項(xiàng)目,、集資方式,,排查是否有非法集資,同時(shí)做好集資宣傳工作,。

四是成員單位緊密配合,。加強(qiáng)協(xié)作溝通,構(gòu)建信息共享機(jī)制,,形成防范和打擊合力,,構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

一,、履職盡責(zé),,開展風(fēng)險(xiǎn)排查我中支與轄內(nèi)機(jī)構(gòu)配合,多渠道,、廣角度對(duì)承保,、理賠等重點(diǎn)領(lǐng)域開展風(fēng)險(xiǎn)排查。經(jīng)查,,在無(wú)非法集資行為,。

目前,我中支尚未發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)存在非法集資的問題,。

二,、常抓不懈,防范“非集”事件

防范化解,、打擊處置非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期,、復(fù)雜而艱巨的工作,必須警鐘常鳴,常抓不懈,。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范,、打擊和處置非法集資工作效率,。

二是進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制,。切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制,,保證各項(xiàng)措施得到落實(shí),。

三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。組織分析防范,、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報(bào)告,、通報(bào)等工作。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十五

20xx年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)20xx42號(hào)文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)20xx162號(hào))我行對(duì)此全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視,,成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組,,并組織專人負(fù)責(zé),排查工作具體情況如下:

組長(zhǎng):xxx

副組長(zhǎng):xxx

成員:xxx

(一)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行員工的操作行為進(jìn)行了自查,。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)我行機(jī)構(gòu)員工利用職務(wù)之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現(xiàn)象,;沒有非法高息攬儲(chǔ)、挪用客戶資金,、違規(guī)放貸參與非法集資等行為,。

(二)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的融資行為進(jìn)行了自查,經(jīng)排查我行在經(jīng)營(yíng)過程中的資金來(lái)源為三部分:一是吸收的居民儲(chǔ)蓄存款,,二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放,,三是我行資本金;不存在為了獲取高額利潤(rùn),,違規(guī)向小額貸款公司,、投資公司、擔(dān)保公司,、寄賣行,、典當(dāng)行等高息融資、借款等行為,;不存在違規(guī)向一些高利潤(rùn),、高回報(bào)行業(yè)發(fā)放貸款或進(jìn)行投資的行為。

(三)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)自查,。經(jīng)查,,未發(fā)現(xiàn)存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現(xiàn)及非正常資金出入等情況,;我行的大額貸款手續(xù)合規(guī),,抵押擔(dān)保足值,貸后管理較完善,;我行在開業(yè)以來(lái)共發(fā)放中長(zhǎng)期貸款共100筆,,依照監(jiān)管要求,截止20xx年6月21日,已歸還35筆,,剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議,;經(jīng)我行近期的貸后檢查工作,我行不存在由于違規(guī)操作而導(dǎo)致的信貸風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象,。

(四)經(jīng)自查,,我行不存在與擔(dān)保公司、信托公司,、小額貸款公司等合作業(yè)務(wù),,在信貸管理方面嚴(yán)格落實(shí)了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制制度,建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)防范和補(bǔ)償機(jī)制,。

(五)經(jīng)自查,,我行沒有社團(tuán)貸款及跨地區(qū)貸款。另外,,今年六月初我行進(jìn)行了每個(gè)季度的貸后調(diào)查,,對(duì)抵在以后的工作中我行將結(jié)合我行實(shí)際情況,繼續(xù)制定完善各類內(nèi)控制度,,并加大內(nèi)控制度加大執(zhí)行力度,,繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”的具體要求,全面做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作,,確保我行各項(xiàng)工作安全有序發(fā)展,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十六

工作要深入,心必要先入,。在廉政風(fēng)險(xiǎn)排查中,,我們堅(jiān)持把強(qiáng)化教育引導(dǎo)作為首要工作來(lái)做,將廉政教育貫穿風(fēng)險(xiǎn)排查,、機(jī)制建設(shè)全過程,,切實(shí)增強(qiáng)干部廉政意識(shí)和積極參加風(fēng)險(xiǎn)排查的自覺性。

國(guó)土資源工作的性質(zhì),、作用,,決定了在國(guó)土資源領(lǐng)域深入開展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著我國(guó)工業(yè)化和城鎮(zhèn)化進(jìn)程的加快,,國(guó)土資源供需矛盾日益突出,,加之市場(chǎng)配置機(jī)制還不夠健全,監(jiān)督管理制度還不夠完善,,導(dǎo)致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā),,損害了國(guó)土資源系統(tǒng)的形象和公信力。漯河市國(guó)土資源局的廣大干部職工對(duì)此亦有清醒的認(rèn)識(shí),,也知道根治腐敗必須從源頭上預(yù)防腐敗,。但是,去年我們的廉政風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)剛開始時(shí),,同志們的認(rèn)識(shí)并不一致,工作上阻力不小。部分黨員干部認(rèn)為“查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是走過場(chǎng)”,、“沒腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒機(jī)會(huì)為啥查”,、“找不到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)怎么查”,等等,。一些同志對(duì)排查活動(dòng)漠不關(guān)心,,消極應(yīng)付,。對(duì)此,,我們高度重視,,多次組織召開會(huì)議,,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件,,并編制了《廉政知識(shí)防控手冊(cè)》,大力宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的重大意義和對(duì)干部個(gè)人成長(zhǎng)的保護(hù)作用,并組織干部職工深入討論,,互相啟發(fā),共同分析崗位存在風(fēng)險(xiǎn),,引導(dǎo)大家自覺投入到排查中去,。

通過學(xué)習(xí)討論,,教育引導(dǎo),,同志們深刻認(rèn)識(shí)到,風(fēng)險(xiǎn)排查就是“自我體檢,、自我警示,、自我預(yù)防、自我保護(hù)”過程,,有崗位就有風(fēng)險(xiǎn),,查不出風(fēng)險(xiǎn)就是最大風(fēng)險(xiǎn),,走出了“沒風(fēng)險(xiǎn)可查”、“找茬整人”,、“自找麻煩”,、“一陣風(fēng)”的誤區(qū),,于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒,以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,,開動(dòng)腦筋,,結(jié)合從事的崗位、業(yè)務(wù)和關(guān)鍵工作環(huán)節(jié),,深入查、用心查,、細(xì)致查,。一位司機(jī)排查后深有感觸地說:“開始我不以為然,,可經(jīng)過排查,發(fā)現(xiàn)修車,、加油等環(huán)節(jié)都可能出現(xiàn)不廉潔行為,,時(shí)刻要警惕啊,!”

國(guó)土資源管理責(zé)重權(quán)大,,涉及多重利益關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣,,土地的審批和出讓,、土地執(zhí)法,、征地補(bǔ)償安置等重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié),,隨時(shí)可能成為“定時(shí)炸彈”,。即使有些不起眼的崗位,監(jiān)督不嚴(yán)也會(huì)放出“冷槍”,。只有查清可能出險(xiǎn)的點(diǎn)位,才能做到提前布防,,有的放矢。因此,,我們?cè)谂挪楣ぷ髦幸笸緜儓?jiān)持做到“像淘金一樣認(rèn)真,像挖地雷一樣慎重”,,不放過任何一個(gè)崗位,不放過任何一個(gè)險(xiǎn)點(diǎn),。

首先是認(rèn)真確定排查層次和內(nèi)容。我們結(jié)合工作實(shí)際,,緊扣權(quán)力運(yùn)行這個(gè)核心,,努力把廉政風(fēng)險(xiǎn)排查貫穿業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié),主要圍繞行政審批,、行政執(zhí)法、專項(xiàng)資金使用,、干部人事管理、物資采購(gòu),、工程項(xiàng)目實(shí)施等重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位,突出領(lǐng)導(dǎo)班子崗位,、科室崗位、個(gè)人崗位“三個(gè)層次”進(jìn)行排查,。其中,領(lǐng)導(dǎo)班子崗位風(fēng)險(xiǎn),,重點(diǎn)查找“三重一大”風(fēng)險(xiǎn)??剖液途謱俑鲉挝桓鲘徫伙L(fēng)險(xiǎn),,根據(jù)科室和局屬各單位的職責(zé)定位,重點(diǎn)查找在行政審批,、執(zhí)法監(jiān)察、行政管理等方面的風(fēng)險(xiǎn),。個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn),,重點(diǎn)從思想道德,、制度機(jī)制、崗位職責(zé)等環(huán)節(jié),,查找廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式。

其次是采用“五步法”全面查找,?!拔宀椒ā本褪恰白约赫摇⒋蠹姨?、群眾評(píng),、組織點(diǎn),、領(lǐng)導(dǎo)審”,。自己找:即對(duì)照“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表”,,由在崗人員自己深入篩查,、認(rèn)真填寫,要求內(nèi)容具體明確,,避免含糊其辭,風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施一一對(duì)應(yīng),。大家提:即同志之間、上下級(jí)之間互相提,,對(duì)個(gè)人查找不夠充分的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)一步補(bǔ)充,,避免出現(xiàn)避重就輕,、遺漏風(fēng)險(xiǎn)等問題,。群眾評(píng),即召集老干部,、行風(fēng)監(jiān)督員及服務(wù)對(duì)象代表,對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)予以評(píng)議,,并通過公示接受群眾和社會(huì)廣泛評(píng)議。組織點(diǎn),,即分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)初步查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行點(diǎn)評(píng),進(jìn)一步糾正風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不明確,、不準(zhǔn)確、不全面的問題,。領(lǐng)導(dǎo)審,,即班子成員的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由黨組集體審核,科室和科室(單位)負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)審核,,科員和其他人員的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由科室(單位)負(fù)責(zé)人審核,?!拔宀椒ā辈檎遥行г鰪?qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)排查的準(zhǔn)確度,,基本上做到了“找準(zhǔn)、找細(xì),、找透,、找實(shí)”,。

由于宣傳到位,動(dòng)員充分,,上到局長(zhǎng)下到一般干部和司機(jī),都對(duì)自我進(jìn)行了深刻剖析,,認(rèn)真分析了崗位的工作職責(zé),查找出了自身崗位上的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

變“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”為“安全點(diǎn)”,離不開深入廣泛的自查,、互查、自糾,,離不開部門加強(qiáng)管理和干部自我約束,,但更根本的措施是要從制度入手加以防范,。我們采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置等措施,,初步構(gòu)建了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

一是注重前期預(yù)防,。首先是明確崗位職權(quán)和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛,、土地執(zhí)法、宅基地管理,、土地儲(chǔ)備等重點(diǎn)涉權(quán)事項(xiàng),編制了重要崗位流程圖,,保證各項(xiàng)權(quán)力在工作中合法、合規(guī),、合理運(yùn)用,。其次是源頭防范。主要從加強(qiáng)黨性修養(yǎng),、思想道德建設(shè)、制度機(jī)制和干部隊(duì)伍作風(fēng)紀(jì)律等層面主動(dòng)做好防范,,最大限度地從源頭排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患,。深入開展權(quán)力觀和廉潔從政教育,,引導(dǎo)干部職工牢固樹立廉潔意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí),增強(qiáng)拒腐防變的主動(dòng)性和堅(jiān)定性,,時(shí)時(shí)處處做到自重,、自省,、自警,、自勵(lì),。第三是強(qiáng)化責(zé)任。將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)“責(zé)加一等,、上追一級(jí)”的追究辦法,。即對(duì)違反廉政風(fēng)險(xiǎn)所列內(nèi)容,按照《行政過錯(cuò)問責(zé)辦法》加重處分,,并對(duì)其主管領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任,。第四是完善機(jī)制。通過開展廉政公開承諾活動(dòng),,建立起“個(gè)人自覺預(yù)防、科室監(jiān)督預(yù)防,、局機(jī)關(guān)綜合預(yù)防”三位一體的防控機(jī)制。

二是抓好中期監(jiān)控,。針對(duì)全系統(tǒng)可能出現(xiàn)的腐敗問題或發(fā)現(xiàn)的苗頭性,、傾向性問題,通過警示提醒卡,、警示告誡卡,、警示糾錯(cuò)卡的方式,前移關(guān)口,、及時(shí)預(yù)警、超前防范,,實(shí)現(xiàn)“早發(fā)現(xiàn),、早提醒,、早糾正”,。重要節(jié)日前夕,,我們向各部門、各單位下發(fā)警示提醒卡,,要求節(jié)日期間做到“八個(gè)嚴(yán)禁”,。針對(duì)召陵分局的一起信訪件,我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡,,后來(lái)發(fā)現(xiàn)還未辦理,又發(fā)了警示告誡卡,,最終信訪人反應(yīng)的問題得到解決,?!叭ā睓C(jī)制運(yùn)行以來(lái),我們共向有關(guān)單位部門和個(gè)人發(fā)出警示提醒卡xx年多的實(shí)踐,,我們深刻感受到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作帶來(lái)的成效:

一是進(jìn)一步拓展了反腐倡廉工作思路,。它把風(fēng)險(xiǎn)防范管理引入預(yù)防腐敗工作中,,用新的理念指導(dǎo)工作,,用新的方法推進(jìn)工作,,使預(yù)防腐敗工作有了具體抓手,,成為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和推進(jìn)懲防體系建設(shè)的新途徑。

二是由于監(jiān)督機(jī)制的進(jìn)一步完善,,廣大干部特別是領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)明顯增強(qiáng),進(jìn)一步降低了廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率,。

三是進(jìn)一步規(guī)范了行_力運(yùn)行,健全了制度體系,,促進(jìn)了機(jī)關(guān)規(guī)范化建設(shè),,產(chǎn)生了以廉促政的聯(lián)動(dòng)效應(yīng),,進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展,。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的復(fù)雜的系統(tǒng)工程。盡管我們做了積極的探索和實(shí)踐,,取得了一定成效,但與上級(jí)的要求,、與人民群眾的期盼還有較大距離,,與先進(jìn)單位相比還有不小差距,,還存在一些問題。我們將以此次會(huì)議為契機(jī),,進(jìn)一步健全完善“個(gè)人為點(diǎn),、程序?yàn)榫€,、制度為面,、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,,不斷開創(chuàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)新局面,,為國(guó)土資源事業(yè)改革和發(fā)展提供有力保障。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十七

根據(jù)市人社局《關(guān)于開展社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)檢查的通知》(x人社函【20××】42號(hào))精神,,我局高度重視,,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),,及時(shí)安排部署,,明確工作重點(diǎn),強(qiáng)化工作責(zé)任,,按要求開展了社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作,,現(xiàn)將自查情況簡(jiǎn)要匯報(bào)如下,。

成立了社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,局長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng),,副局長(zhǎng)xxx任副組長(zhǎng),辦公室主任,、財(cái)務(wù)股股長(zhǎng),、征管股股長(zhǎng)及相關(guān)人員為成員,明確了工作職責(zé),,落實(shí)了工作責(zé)任,。

20××年,,我局嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)管理制度,認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和方針政策,,加強(qiáng)了基金的監(jiān)督管理,、稽核及審計(jì)檢查工作,確保了基金的安全,、完整和保值增值。

(一)職工醫(yī)?;鹗罩ЫY(jié)余情況

1、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金20××年滾存結(jié)余1034萬(wàn)元,,其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金上年滾存結(jié)余670萬(wàn)元、醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金上年滾存結(jié)余364萬(wàn)元

2,、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金總收入9717萬(wàn)元。其中:

統(tǒng)籌基金收入5614萬(wàn)元,,其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)收入萬(wàn)5603元,利息收入11萬(wàn)元,。

基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)個(gè)人帳戶基金收入4102萬(wàn)元,其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)收入4080萬(wàn)元,,利息收入4萬(wàn)元。轉(zhuǎn)移收入18萬(wàn)元,。

3、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出8493萬(wàn)元,,其中統(tǒng)籌基金支出4457萬(wàn)元,。個(gè)人賬戶基金支出4002萬(wàn)元。轉(zhuǎn)移支出34萬(wàn)元,。

4、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金滾存結(jié)余為2258萬(wàn)元,,較去年增加1224萬(wàn)元,。其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金年末滾存結(jié)余為1828萬(wàn)元、醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金年末滾存結(jié)余為430萬(wàn)元,。

5、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金暫付款733900元,。

(二)城鄉(xiāng)居民醫(yī)?;鹗罩ЫY(jié)余情況

20××年我縣城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)工作覆蓋全縣31個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn),、495個(gè)行政村,,54個(gè)社區(qū)(居委會(huì)),覆蓋率達(dá)100%,。20××年我縣城鄉(xiāng)居民參保人數(shù)為627019人,,代繳費(fèi)人數(shù)43067人,享受待遇人數(shù)682588人,,大病覆蓋人數(shù)627019人,。大病報(bào)銷人次19183人,。其中城鎮(zhèn)居民為54479人,,農(nóng)村居民為572540人,參保率為98%,。20××年,居民個(gè)人繳費(fèi)9130萬(wàn)元,,城鄉(xiāng)醫(yī)療救助收入646萬(wàn)元,,利息收入71萬(wàn)元,政府補(bǔ)助收入3153萬(wàn)元,。其他收入3萬(wàn)元。上級(jí)補(bǔ)助收入29500萬(wàn)元,。中央省級(jí)配套基金由市級(jí)統(tǒng)一統(tǒng)籌,。20××年全縣已有627019人次城鄉(xiāng)居民享受醫(yī)療待遇補(bǔ)償,,住院補(bǔ)償25372萬(wàn)元,門診統(tǒng)籌基金,、門診慢病補(bǔ)償和門診一般診療費(fèi)共5105萬(wàn)元,,全年共使用醫(yī)療補(bǔ)償基金30477萬(wàn)元,,上解上級(jí)支出12974萬(wàn)元,。本年度支出合計(jì)43451萬(wàn)元,。年末結(jié)余208萬(wàn)元,。

(三)基金收支結(jié)算情況

我局按規(guī)定實(shí)行“收支兩條線”和財(cái)政專戶管理并一律采用轉(zhuǎn)帳支票,從根源上杜絕了貪污和挪用社會(huì)保險(xiǎn)基金,。同時(shí)還制定了社保中心規(guī)章制度和人員崗位職責(zé)制及基金內(nèi)控制度,,相互監(jiān)督,相互制約。進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理,,確?;鹜暾踩?/p>

(四)銀行帳戶管理情況

按照開設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金帳戶有關(guān)規(guī)定和縣人民政府文件要求,,我局在xxx銀行xxx縣支行開設(shè)了城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出戶和城鎮(zhèn)醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出帳戶,,并與xxx銀行簽訂了基金運(yùn)作及服務(wù)協(xié)議,實(shí)行了規(guī)范管理,。具體情況如下表:

(五)對(duì)賬制度和執(zhí)行情況

我局嚴(yán)格按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》規(guī)定,,每月和銀行、財(cái)政對(duì)賬一次,,保證了賬賬相符,、賬表相符、賬實(shí)相符,,做到了基金財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和完整性。

(六)優(yōu)化經(jīng)辦管理

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十八

為全面貫徹落實(shí)xxx20xx年風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求,,根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開展公司系統(tǒng)20xx年度風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求,,我公司繼續(xù)鞏固和落實(shí)前期“壓庫(kù)存,防風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)檢查治理工作成果,,防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),,并積極促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:

為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理,,及時(shí)查找,、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題,防范并遏制庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,xx公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長(zhǎng)的專項(xiàng)檢查小組,,并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)情況,對(duì)各部門的業(yè)務(wù)管理,、制度執(zhí)行,、風(fēng)控防范等方面進(jìn)行了深入自查,檢查小組由公司班子成員,、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成,,具體成員如下:

小組組長(zhǎng):xx

副組長(zhǎng):xxx、xxx,、xxx

成員:xxx,、xxx、xxx,、xxx,、xxx、xxx

本次排查對(duì)象包括公司本部、xxx房產(chǎn),、xx物業(yè)管理有限公司,。專項(xiàng)檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能,按照《通知》要求,,重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),,并結(jié)合前期“壓庫(kù)存、防風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理中相關(guān)整改問題,,重新梳理整改時(shí)間節(jié)點(diǎn),,對(duì)去化措施,、時(shí)間節(jié)點(diǎn)做出了調(diào)整,。同時(shí)認(rèn)真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險(xiǎn),。

經(jīng)自查,,公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項(xiàng)總體較規(guī)范,不存在重大風(fēng)險(xiǎn),,但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,,公司已采取針對(duì)措施進(jìn)行整改,將定期開展風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),,最大限度的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。具體檢查結(jié)果報(bào)告如下:

(一)經(jīng)營(yíng)管理方面

問題1:自20xx年受公司總部委托收購(gòu)xxxx臵業(yè)以及將xx項(xiàng)目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項(xiàng)目管理以來(lái),xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè),、xxxx,、xx項(xiàng)目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司,客觀上在經(jīng)營(yíng)管理能力方面提出了更高的要求,。由于目前尚沒有形成明確的管理細(xì)則,,存在一定的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。

整改措施:加強(qiáng)公司權(quán)限管理,,結(jié)合公司項(xiàng)目開發(fā)具體實(shí)際對(duì)同城項(xiàng)目公司,、異地項(xiàng)目公司的審批事項(xiàng)進(jìn)行梳理,理順?biāo)募曳康禺a(chǎn)開發(fā)公司,、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限,。

目前整改進(jìn)度:重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程,,并根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項(xiàng)目公司管理細(xì)則》,。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:20xx年4月底前完成。

(二)去庫(kù)存方面

問題1:20xx年以來(lái),,由于xx庫(kù)存量巨大,加上xx理想城項(xiàng)目所在渾南區(qū)域?yàn)閤x供應(yīng)量最大的區(qū)域,全年銷售量?jī)r(jià)齊跌,,區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價(jià)銷售,試圖用以價(jià)跑量的方式防止資金流斷裂,導(dǎo)致公司xx理想城三期產(chǎn)品庫(kù)存量較高,,去化速度較慢,。整改措施:公司對(duì)xx理想城商品房庫(kù)存情況進(jìn)行梳理,并根據(jù)

公司自身項(xiàng)目及意向客戶特點(diǎn)靈活制定銷售策略,,加速去化在售產(chǎn)品的存量,。

目前整改進(jìn)度:20xx年初,公司積極貫徹總部去庫(kù)存有關(guān)文件要就,,開展“攻堅(jiān)六十天,、再上新征程”營(yíng)銷大會(huì)戰(zhàn)活動(dòng),目前二期二組團(tuán)剩余房源以特價(jià)房方式對(duì)剩余尾盤進(jìn)行銷售,,確保加快資金回籠速度,;三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個(gè)月—2個(gè)月銷售周期,,多條產(chǎn)品線并走,,形成價(jià)格階梯,以擠壓客戶,,去化主力產(chǎn)品,。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:對(duì)二期二組團(tuán)剩余尾盤進(jìn)行清盤,三期在20xx年12月底前銷售額力爭(zhēng)既定目標(biāo),。

(三)流動(dòng)性方面

問題1:公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開發(fā)貸款,,根據(jù)目前的財(cái)務(wù)狀況及20xx年資金計(jì)劃,公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金,,存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),。

整改措施:根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃安排,積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通,,申請(qǐng)文萃路項(xiàng)目開發(fā)貸款約2億元,;同時(shí)加強(qiáng)與信托等融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通協(xié)商、籌措資金,,積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式,。

目前整改進(jìn)度:結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求,財(cái)務(wù)部在年初制定20xx年融資計(jì)劃,,并積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談,,力爭(zhēng)在20xx年上半年取得相關(guān)融資。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:20xx年7月底前完成新融資,。

(四)其他風(fēng)險(xiǎn)因素

問題1:xx理想城三期材料出入庫(kù)手續(xù)存在個(gè)別批次材料因直接

現(xiàn)場(chǎng)出庫(kù)導(dǎo)致控制不嚴(yán),,出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)門窗、電梯等成品保護(hù)存在安全風(fēng)險(xiǎn),。

整改措施:針對(duì)xx理想城三期出入庫(kù)管理不規(guī)范的現(xiàn)象,,工程部制定統(tǒng)一文件格式管理,,規(guī)范對(duì)出入庫(kù)文案的保存和管理;目前xx泉天下項(xiàng)目處于緩建狀態(tài),,施工(分包)單位門窗,、電梯工程尚未竣工驗(yàn)收,截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%,、90%,。項(xiàng)目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商,由施工單位派人現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)看護(hù),,確保復(fù)工前的門窗,、電梯后續(xù)使用。

目前整改進(jìn)度:對(duì)已對(duì)xx理想城庫(kù)存材料進(jìn)行全面清理盤點(diǎn),,并建立出入庫(kù)單和出入庫(kù)臺(tái)賬,,雙向管理公司工程材料入庫(kù);xx泉天下在建工程中的門窗,、電梯保護(hù)事宜,,由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)看護(hù)中,甲方工程人員每天派人巡檢,,并定期進(jìn)行維護(hù)。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:20xx年12月底,、項(xiàng)目項(xiàng)目重新啟動(dòng)前,。

問題2:xx泉天下工程款支付情況延后,未付工程壓力較大,。

整改措施:目前項(xiàng)目公司處于股權(quán)退出階段,,由于xx泉天下項(xiàng)目地處三四線城市,當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)及房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢(shì)更為嚴(yán)峻,,目前尚無(wú)法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時(shí)間,。同時(shí)考慮到xx泉天下項(xiàng)目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài),由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難,,在該項(xiàng)目重新啟動(dòng)前,,及時(shí)與各付款單位進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào),。

目前整改進(jìn)度:根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求,,梳理項(xiàng)目公司20xx年合同臺(tái)賬及現(xiàn)場(chǎng)簽證單等審批程序,對(duì)未付款項(xiàng)目進(jìn)行分類,,并在合理控制項(xiàng)目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上,,暫緩工程款支付。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間:根據(jù)項(xiàng)目項(xiàng)目處臵進(jìn)展情況,,合理統(tǒng)籌工程款支付工作,。

針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題,,xx公司將在后續(xù)的工作中進(jìn)一步鞏固自查整改成果,不斷完善和規(guī)范工作程序,,防范規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí),為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長(zhǎng)效機(jī)制,,公司將在嚴(yán)格落實(shí)整改的基礎(chǔ)上,,明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責(zé),深化規(guī)范性經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)管理理念,,盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生,,最大限度的降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇十九

20xx年我局根據(jù)《省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局關(guān)于印發(fā)“質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)方案”的通知》的文件要求和部署,,結(jié)合我縣工作實(shí)際,,以維護(hù)質(zhì)量安全為目標(biāo),以人民反映強(qiáng)烈的產(chǎn)品質(zhì)量,、食品安全,、特種設(shè)備安全為切入點(diǎn),從監(jiān)管產(chǎn)品,、生產(chǎn)企業(yè),、質(zhì)監(jiān)自身等三個(gè)方面認(rèn)真進(jìn)行質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查,目前已取得一定成效,,現(xiàn)將情況匯報(bào)如下:

(一)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),,落實(shí)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任。成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng),,副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng),,各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,認(rèn)真組織實(shí)施,。

(二)細(xì)致摸查,,把安全風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設(shè)備,、食品,、食品添加劑、隊(duì)伍建設(shè)等為重點(diǎn)認(rèn)真開展排查,。認(rèn)真摸查潛在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象,、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)品種,、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)段等“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,。做到全過程、全方位進(jìn)行深入排查,,根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施,。

(三)嚴(yán)把三關(guān),,構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線。切實(shí)把好原料進(jìn)廠關(guān),、生產(chǎn)過程關(guān),、出廠檢驗(yàn)關(guān)。

一是嚴(yán)把原料進(jìn)廠關(guān),。全面查驗(yàn)企業(yè)采購(gòu)原料,、食品添加劑的驗(yàn)證記錄以及進(jìn)貨臺(tái)賬;

二是嚴(yán)把生產(chǎn)過程關(guān),。檢查企業(yè)是否嚴(yán)格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn),;嚴(yán)把添加劑使用關(guān),重點(diǎn)檢查生產(chǎn)過程中使用的食品添加劑是否符合國(guó)家規(guī)定,;

三是嚴(yán)把出廠檢驗(yàn)關(guān),,進(jìn)行嚴(yán)格檢查,確保成品合格率達(dá)到100%,。

(四)控制四類風(fēng)險(xiǎn),,確保質(zhì)量安全零風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)隱患排查出的問題,,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,。

一是控制管理風(fēng)險(xiǎn)。完善從企業(yè)負(fù)責(zé)人到車間管理人員的責(zé)任落實(shí),;

二是控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施。

在效果上,,我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升,特別是食品企業(yè),,在20xx年監(jiān)督抽樣中,,合格率100%,企業(yè)的整體水平得到了提高,。

我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主,,全縣共有食品生產(chǎn)企業(yè)41家,其中獲證的25家食品生產(chǎn)企業(yè),,(目前停產(chǎn)的有3家),,未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產(chǎn)企業(yè),。我縣的企業(yè)特點(diǎn)是規(guī)模小,,小作坊企業(yè)占比例較大,為了加大對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)排查,,我們逐一進(jìn)行排查,,針對(duì)糕點(diǎn)食品企業(yè)對(duì)原材料把關(guān)不嚴(yán),、食品添加劑的驗(yàn)證記錄,、進(jìn)貨臺(tái)賬、生產(chǎn)過程的控制管理與記錄,、食品添加劑使用量的控制以及產(chǎn)品出廠檢驗(yàn)記錄不全等風(fēng)險(xiǎn)的共性,,我局采取統(tǒng)一集中整治,進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)者的產(chǎn)品質(zhì)量意識(shí),。

在效果上,,我們借助風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作加快建立企業(yè)落實(shí)主體責(zé)任報(bào)告制度,督查企業(yè)全面落實(shí)主體責(zé)任,,自上而下層層分解落實(shí)產(chǎn)品質(zhì)量安全崗位責(zé)任,,嚴(yán)格落實(shí)全過程質(zhì)量控制措施,嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)組織生產(chǎn),,加強(qiáng)對(duì)企業(yè)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn),,提高質(zhì)量管理水平,減少質(zhì)量安全隱患,。

我縣目前在用鍋爐18臺(tái),,壓力容器18臺(tái),9臺(tái)電動(dòng)葫蘆吊,,11臺(tái)廠內(nèi)機(jī)動(dòng)車輛,,72臺(tái)電梯,1臺(tái)移動(dòng)式起重機(jī)械,,7臺(tái)門式起重機(jī)械,。我局在特種設(shè)備檢查過程中,采取重點(diǎn)設(shè)備重點(diǎn)盯防,,實(shí)行重大隱患掛牌督辦,,落實(shí)整改責(zé)任,加強(qiáng)跟蹤督查,,確保整改到位,、不留隱患。一般性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行登記制度,,限期整改,,隱患治理一個(gè)注銷一個(gè)。具體措施:特種設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行登記建檔制度,,每下達(dá)一份《特種設(shè)備安全監(jiān)察指令書》,,被檢查單位必然制定整改方案,最后形成整改報(bào)告報(bào)我局備案,,隱患治理一個(gè)注銷一個(gè),。

在效果上,我縣的特種設(shè)備年檢合格率達(dá)100%,,通過風(fēng)險(xiǎn)排查,,進(jìn)一步摸清了特種設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,做到心中有數(shù),進(jìn)一步完善了特種設(shè)備的檔案建設(shè)和動(dòng)態(tài)管理機(jī)制,,提高了作業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平,,完善了特種設(shè)備使用單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,建立了隱患排查和動(dòng)態(tài)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。

我們針對(duì)干部職工在理想信念,、依法行政、業(yè)務(wù)水平,、技術(shù)能力,、廉潔從政等方面存在突出問題進(jìn)行深挖細(xì)找,認(rèn)真組織干部職工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)水平和“五公開”,、“十不準(zhǔn)”,,領(lǐng)導(dǎo)干部要求別人做到的自己先做到,充分發(fā)揮黨員帶頭作用,,在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習(xí),,生活上互相幫助。

在效果上,,杜絕了行政不作為,、亂作為等問題,干部職工工作作風(fēng)大為改觀,,工作質(zhì)量和效率明顯提高,。

(一)在監(jiān)管工作中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及處置機(jī)制有待于進(jìn)一步完善;

(二)企業(yè)的主體責(zé)任意識(shí)不強(qiáng),。

(三)廣大干部職工的思想有待提高,。

(一)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),緊緊圍繞風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、隱患排查的主要措施評(píng)估,、預(yù)警和快速處置四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷規(guī)范管理程序和措施,,加快構(gòu)建科學(xué)化、系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制,。

(二)嚴(yán)格落實(shí)工作責(zé)任制,,在排查過程中存在隱患的要及時(shí)排除,對(duì)工作不負(fù)責(zé)的.要給于通報(bào)批評(píng),。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),,根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,,開展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:

通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),,未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制,。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),,組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò),、事故和違規(guī)行為,分析原因,,提出處理意見,,督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改,。

通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折,、銀行卡,、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為,;辦理掛失解掛、密碼重置,、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理,;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范,。

通過查看傳票,,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象,。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范,。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期,、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員,、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心,。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單,。銀行上門對(duì)賬的,,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn),。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象,。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí),、審批后才進(jìn)行操作,。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù),、處理及時(shí)”的原則,,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理,。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,。授權(quán)他人辦理的,,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件,;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料,;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無(wú)法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十一

資溪縣工商局認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)關(guān)于開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作的有關(guān)要求,,以崗位廉能風(fēng)險(xiǎn)的查找、防范,、控制為主線,,以權(quán)力的清理、制約,、監(jiān)督為核心,,以反腐倡廉制度建設(shè)、規(guī)范,、執(zhí)行為主要內(nèi)容,從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度機(jī)制,、工作效率和外部環(huán)境等方面,圍繞行政審批,、行政執(zhí)法,、隊(duì)伍管理及“三重一大”等事項(xiàng)職權(quán),確定市場(chǎng)監(jiān)管,、行政許可,、行政執(zhí)法、行政收費(fèi),、人事管理,、財(cái)務(wù)管理六個(gè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié),全面開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作,,查找出不同類型的廉能風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)148種,,并建全完善了相關(guān)防控制度,制定了業(yè)務(wù)流程圖,,制作各類崗位風(fēng)險(xiǎn)警示牌并上墻上桌,,推行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分級(jí)預(yù)警防控,初步構(gòu)建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作新機(jī)制?,F(xiàn)將開展工作情況報(bào)告如下:

(一)組織領(lǐng)導(dǎo)到位,。成立了以縣局黨組書記、局長(zhǎng)桂忠任組長(zhǎng),其他黨組成員任副組長(zhǎng),,機(jī)關(guān)各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,一級(jí)抓一級(jí),層層責(zé)任落實(shí)到人,??h局監(jiān)察室負(fù)責(zé)雙風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào),、督導(dǎo),、考核,各分局,、機(jī)關(guān)各科室指定專人負(fù)責(zé),,各單位負(fù)責(zé)人對(duì)該項(xiàng)工作負(fù)總責(zé)。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局,。

(二)思想發(fā)動(dòng)到位,。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作動(dòng)員大會(huì),進(jìn)行了思想發(fā)動(dòng),。組織開展各類廉政主題教育活動(dòng),,充分利用宣傳欄等媒體,加強(qiáng)宣傳工作,形成全員參與,、人人受教育的濃厚氛圍,。

(三)工作思路到位。制定了工作方案,,確定了以“崗位為點(diǎn),、程序?yàn)榫€、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路,,采取學(xué)習(xí)教育和動(dòng)員部署同時(shí)開展,、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和修訂制度同步進(jìn)行、防范措施在推進(jìn)中逐步完善的工作方式,,健全了風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作責(zé)任分解體系,,確保了工作任務(wù)層層落實(shí)。

(一)突出一個(gè)“找”字,,做到風(fēng)險(xiǎn)查找全面準(zhǔn)確深入,。

一是崗位自查。召開了風(fēng)險(xiǎn)查找動(dòng)員會(huì),,就風(fēng)險(xiǎn)查找的重點(diǎn),、方法、步驟進(jìn)行了專題培訓(xùn);繪制了風(fēng)險(xiǎn)查找流程圖,指導(dǎo)每個(gè)干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點(diǎn),,進(jìn)行深入自查,,填寫崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表。二是股室互查,。各股室結(jié)合各自職能,,對(duì)本股室職權(quán)行使的每個(gè)工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入排查,填寫科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表,。三是領(lǐng)導(dǎo)評(píng)查,。局班子成員按照職責(zé)分工,對(duì)分管部門及分管崗位人員廉能風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作進(jìn)行評(píng)審,,加強(qiáng)對(duì)崗位及科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查的監(jiān)督和把關(guān),,完善自查,彌補(bǔ)遺漏,,確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查到位,,不留死角。四是集體審查,。采取召開局領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議等多種形式,,對(duì)各單位和每一個(gè)崗位確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審定。對(duì)查找不準(zhǔn),、不全,、不深等問題,,責(zé)令其重新查找,直到審定通過為止,。通過認(rèn)真排查,,全系統(tǒng)共查找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)148個(gè),確定風(fēng)險(xiǎn)崗位39個(gè),,其中一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)人員16個(gè),二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)人員13個(gè),,三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)人員10個(gè),。

(二)突出一個(gè)“防”字,做到制度建設(shè)具體實(shí)在管用,。

一是強(qiáng)化教育,,筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育,、示范教育和警示教育,,重點(diǎn)開展以《中國(guó)_黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動(dòng),筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線,。二是細(xì)化規(guī)定,,筑牢制度機(jī)制防線。針對(duì)權(quán)力透明運(yùn)行中存在的突出問題,,先后制定和完善行政審批,、行政執(zhí)法、市場(chǎng)監(jiān)管,、“三重一大”事項(xiàng)決策及人財(cái)物管理等監(jiān)管制度27項(xiàng),。三是實(shí)行公開,筑牢群眾監(jiān)督防線,。建立了集黨務(wù)公開,、政務(wù)公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項(xiàng)、行政執(zhí)法程序,、行政處罰類別,、“三重一大”決策事項(xiàng)等向干部職工和群眾公開,接受社會(huì)和群眾的監(jiān)督,,確保權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行,。

(三)突出一個(gè)“控”,做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)時(shí)快捷科學(xué),。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十二

根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,,我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患,,進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,,加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo),,對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:

烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,,加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制,通過全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施,,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平,,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少,。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,,我行的`賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用,、賬戶管理,、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

支行按照檢查要求,,由支行綜合管理部牽頭,,組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員,、運(yùn)營(yíng)主管等人員對(duì)賬戶管理,、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理,、大額存單簽發(fā),、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查,。

(一)賬戶管理

1,、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶,于20xx年7月24日延期,,賬戶于20xx年7月23日到期,,已超期限使用賬戶。

2,、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),,阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶,。

(二)銀企對(duì)賬情況:我行

一,、二季度銀企對(duì)賬率100%,均賬實(shí)相符,。

(三)柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

1,、終端管理:我行物理終端與abis分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系,

2,、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,,做到了印章和憑證分管分用,、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫(kù)戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼,、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,,在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求,。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài),。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查,不存在超期限任職情況,。

(三)柜面重要事項(xiàng)監(jiān)督管理

1,、柜員交接監(jiān)督:會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,,因管庫(kù)員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù),,監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò),,后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除,。

2、現(xiàn)金箱,、庫(kù)房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,,主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查,對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核,。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金,、重空進(jìn)行檢查,賬實(shí),、賬款均相符,。

3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,,由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管,,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,,不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象,。

4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無(wú)掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),,變更印鑒手續(xù)齊全,,均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管,。

5,、掛失,、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象,。

(四)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,,大額支付憑證印鑒清晰,、真實(shí)、齊全,,柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印,。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象,。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí),、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi),,收入

3及時(shí)入賬,。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象,。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,,手續(xù)齊全合規(guī)。

3,、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),,均由主管審批簽字,并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”,,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確,、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全,、手續(xù)合規(guī),,無(wú)他人代辦現(xiàn)象。查詢,、凍結(jié),、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象,。

4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核:柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫面,,重要空白憑證,、有價(jià)單證,、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況,。

(五)運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)管理:運(yùn)營(yíng)主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì),在確定業(yè)務(wù)正確,、合規(guī)時(shí)予以授權(quán),。今年我行有一筆運(yùn)營(yíng)主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記,。

(六)運(yùn)營(yíng)主管對(duì)arms系統(tǒng)管理:我行運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)核銷預(yù)警信息,,未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營(yíng)主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò),,7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù),這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易,,但當(dāng)班主管仍以正常核銷,。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù),未出現(xiàn)延誤,。

(七)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶,與盟分行進(jìn)行清算,,對(duì)賬工作由運(yùn)營(yíng)副主管負(fù)責(zé),,按月對(duì)賬,明細(xì)賬逐筆勾對(duì),,換人復(fù)核,,自年初以來(lái)賬賬相符。

(八)大額存單簽發(fā),、大額存款支取情況

1,、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份,金額為640萬(wàn)元的單位定期存單,,均資料齊全,,手續(xù)合規(guī)。

2,、對(duì)20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬(wàn)元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,,涉及19筆13042萬(wàn)元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全,、合規(guī),,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

(九)其他業(yè)務(wù)檢查:

截止20xx年8月末,,發(fā)放貸款58788萬(wàn)元,,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元,,均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十三

xx教育集團(tuán)xx校區(qū)始成立于20xx年9月,,目前共有兩個(gè)年級(jí)(小學(xué)一年級(jí)和初中七年級(jí)),,學(xué)生599人,教職工45人,。根據(jù)《xx省教育督導(dǎo)委員會(huì)關(guān)于開展20xx年春季開學(xué)暨學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)督導(dǎo)檢查工作的通知》(xx教秘督〔20xx〕號(hào))精神,,學(xué)校對(duì)開學(xué)條件保障等方面進(jìn)行全面排查,符合開學(xué)相關(guān)要求?,F(xiàn)在根據(jù)通知要求,,將學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)防控的自查情況匯報(bào)如下:

1.組織師生按時(shí)返校情況。xx校區(qū)全校教職工共計(jì)45人(中學(xué)部教師17人,,小學(xué)部教師16人,,行政班子12人),其中:小學(xué)部教師魯易凝請(qǐng)產(chǎn)假,,小學(xué)部教師董冬冬請(qǐng)婚假,,其它教職工全部按時(shí)到崗,所有學(xué)生按時(shí)返校,。

2.落實(shí)學(xué)生資助政策情況,。學(xué)校根據(jù)學(xué)生家長(zhǎng)提出的貧困生救助申請(qǐng),組織領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)申請(qǐng)家庭實(shí)際情況進(jìn)行了走訪了解,,在第一學(xué)期為11名學(xué)生減免伙食費(fèi)一半,,20xx年我們將繼續(xù)做好困難學(xué)生資助幫扶工作,開學(xué)檢查中沒有學(xué)生因家庭困難而輟學(xué),。

3.實(shí)驗(yàn)室及實(shí)習(xí),、實(shí)訓(xùn)保障情況。學(xué)校與20xx年12月在市招標(biāo)局招標(biāo)了小學(xué)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室和初中生物實(shí)驗(yàn)室,,目前兩間實(shí)驗(yàn)室正在申請(qǐng)市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局驗(yàn)收階段,,還沒有正式投入實(shí)訓(xùn),待實(shí)驗(yàn)室建設(shè)完畢,,學(xué)校將安排專業(yè)教師管理和使用,。同時(shí),配合總務(wù)部門建立管理臺(tái)賬,,登記專用器材,,建立健全實(shí)驗(yàn)室使用規(guī)章制度,完善使用程序,,做到防火,、防盜、防學(xué)生意外傷害。

5.經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制落實(shí)情況,。學(xué)校于20xx年元月,,按照經(jīng)開區(qū)統(tǒng)一要求對(duì)xx校區(qū)義務(wù)教育學(xué)校生均公用經(jīng)費(fèi)基準(zhǔn)定額進(jìn)行了上報(bào),,區(qū)財(cái)政部門對(duì)上報(bào)情況進(jìn)行了審核并落實(shí)相應(yīng)資金,。

6.開學(xué)主題教育活動(dòng)情況,。學(xué)校關(guān)注學(xué)生心理健康,并在七年級(jí)開設(shè)心理健康教育課程,,配備專職教師,。學(xué)校已建立心理咨詢室,配備相關(guān)必要器材,,開展心理咨詢,、輔導(dǎo),解決學(xué)生成長(zhǎng)過程中的煩惱,。主題教育活動(dòng)開展是學(xué)校工作的重點(diǎn),,貫穿在教育教學(xué)始終,通過主題班會(huì),、國(guó)旗下講話,、黑板報(bào)、宣傳展板,、電子屏等多種渠道進(jìn)行安全教育,、節(jié)約教育、傳統(tǒng)節(jié)日教育,、行為規(guī)范教育,、感恩教育、文明禮儀教育等系列化教育活動(dòng),。

7.校舍隱患排查情況。xx校區(qū)是20xx年9月投入使用的一所新校,,在近半年的使用中,,發(fā)現(xiàn)存在的一些設(shè)計(jì)缺陷,學(xué)校已對(duì)缺陷問題進(jìn)行了梳理,,并及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門,。總務(wù)部門加強(qiáng)對(duì)日常用水,、用電的管理,,并制定了相應(yīng)的規(guī)章制度,學(xué)校也安排行政值班和教師值班人員對(duì)校區(qū)進(jìn)行定期與不定期檢查,。

8.食品與飲水安全管理情況,。

學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)高度重視校園食品與飲水安全工作,把食品安全和衛(wèi)生防疫工作放在第一位。高標(biāo)準(zhǔn),,嚴(yán)要求,,抓平時(shí),重細(xì)節(jié),。20xx年9月新校開辦前,,學(xué)校就成立了以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)的校園食品衛(wèi)生安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),,實(shí)行分工負(fù)責(zé),,層層落實(shí),確保師生集體用餐的食品衛(wèi)生安全,。

9.主要體現(xiàn)在

(1)領(lǐng)導(dǎo)小組成員定期和不定期的對(duì)學(xué)校食堂食品衛(wèi)生安全進(jìn)行檢查,,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。

(2)對(duì)食堂工作人員進(jìn)行衛(wèi)生健康體檢和業(yè)務(wù)培訓(xùn),,做到飲食從業(yè)人員持證上崗,。

(3)建立健全的衛(wèi)生管理制度及責(zé)任追究制度,責(zé)任到人,,搞好食品衛(wèi)生宣傳,。

(4)把好四個(gè)關(guān),杜絕食物中毒事故的發(fā)生(把好采購(gòu),、加工關(guān)做好驗(yàn)收工作,,采購(gòu)加工做到燒熟煮透,做好食品留樣工作,。把好“消毒”關(guān),,所有的餐具、用具都高溫蒸汽消毒,。把好“個(gè)人衛(wèi)生”關(guān),。做到身體不適的職工不能進(jìn)入食堂工作,從業(yè)人員必須取得健康證及經(jīng)過食品衛(wèi)生培訓(xùn)合格才能上崗,。杜絕非工作人員進(jìn)入廚房關(guān),,嚴(yán)密防范投毒現(xiàn)象發(fā)生)。

10.在飲水方面

學(xué)校定期對(duì)學(xué)生飲用水設(shè)備進(jìn)行消毒,,在運(yùn)輸,、儲(chǔ)存中做好監(jiān)管,防患于未然,。

學(xué)?,F(xiàn)無(wú)校車,但在開展活動(dòng)需要安排車輛時(shí),,對(duì)外租賃車輛時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)車輛的車況,、駕駛?cè)藛T的資質(zhì)進(jìn)行全面審核,,絕不讓問題車輛、無(wú)證人員為師生提供服務(wù),。同時(shí),,學(xué)校還制定了校園突發(fā)事件緊急應(yīng)對(duì)預(yù)案,定期開展疏散演練,,讓學(xué)生心中有安全,,行動(dòng)有措施。通過致家長(zhǎng)一封信,,教育家長(zhǎng)和學(xué)生假期出游乘車,、自架乘車、公交乘車等不坐拼裝車,、報(bào)廢車,、無(wú)資質(zhì)駕駛車、超速車,,上車即系安全帶,,對(duì)乘坐車輛的違章行為及時(shí)制止。

11.學(xué)?!叭馈苯ㄔO(shè)落實(shí)情況,。在學(xué)校“三防”工作中,,“人防”方面做到保安隊(duì)伍配備完整晝夜均有值班,,行政領(lǐng)導(dǎo)值班制度、人員落實(shí)到位,?!拔锓馈狈矫娓鶕?jù)上級(jí)文件精神,嚴(yán)格按照要求配備所需物品,,并了解,、掌握使用方法?!凹挤馈狈矫?,由于是新建學(xué)校,現(xiàn)代化設(shè)備齊全,,學(xué)校積極與設(shè)備提供方合作,派專人學(xué)習(xí)使用,,保證了安全防護(hù)設(shè)備齊全,,應(yīng)急裝備到位,重點(diǎn)部位全監(jiān)控,,校園安全制度完善,,并定期對(duì)師生開展安全教育。

12.重點(diǎn)領(lǐng)域治理情況。學(xué)校根據(jù)季節(jié)變化,,定期開展與學(xué)生家長(zhǎng)交流,,通過家長(zhǎng)會(huì)、致家長(zhǎng)的一封信,,開展冬季下河溜冰,、游泳防溺水教育,學(xué)生上學(xué),、放學(xué)交通安全教育,,假期出游乘車、游玩安全教育,,家庭用電,、用水、用氣,、取暖安全教育,。對(duì)學(xué)生在樓梯、走廊,、班級(jí),、運(yùn)動(dòng)場(chǎng)的行為規(guī)范進(jìn)行引導(dǎo),并在校園樓梯,、電梯,、拐角、臺(tái)階,、走廊設(shè)置警示標(biāo)志,,防止學(xué)生奔跑相撞、摔倒,。定期組織應(yīng)急疏散演練,,在重點(diǎn)部位安排值班領(lǐng)導(dǎo)值崗,并對(duì)演練過程進(jìn)行總結(jié),。課間針對(duì)校園大,,一年級(jí)學(xué)生小的實(shí)際情況,安排課間值班教師在教學(xué)樓附近,、地下室,、操場(chǎng)、水房進(jìn)行值崗,,保證學(xué)生安全,。

13.防范非法入侵校園導(dǎo)致學(xué)生傷亡情況。加強(qiáng)校園門衛(wèi)管理,,做到進(jìn)出校門有登記,,加強(qiáng)出入學(xué)校車輛管理,,設(shè)置隔離墩,擺放標(biāo)志物,,外來(lái)人員,、車輛進(jìn)出必須嚴(yán)格審核方可入校。

學(xué)生在校期間確有特殊原因需要離校的,,學(xué)校要求班主任認(rèn)真填寫出門證,,完成出門證上的規(guī)定,保安見到出門證核實(shí)無(wú)誤后再放行,。

14.校園欺凌和暴力治理情況,。為防止校園欺凌事件的發(fā)生,學(xué)校通過主題班會(huì),、升旗儀式上班級(jí)倡議書的方式開展同學(xué)友愛專題教育,。在學(xué)生發(fā)生矛盾時(shí)做到第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)、處理,,要求每位教師做到首遇責(zé)任人制度,,及時(shí)調(diào)解化解,讓學(xué)生矛盾最小化,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十四

按照區(qū)委區(qū)政府“建設(shè)科技南開,、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機(jī)遇、構(gòu)筑新優(yōu)勢(shì),、實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作要求,,金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊密圍繞全區(qū)的重點(diǎn)工作,,以良好的作風(fēng)扎實(shí)開展“調(diào)結(jié)構(gòu),、惠民生、上水平”活動(dòng),,認(rèn)真履行對(duì)全區(qū)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)服務(wù),、協(xié)助監(jiān)管等職能,推動(dòng)各項(xiàng)工作再上新水平,,現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下:

(一)積極引進(jìn)金融企業(yè),,高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)

今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標(biāo),把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟(jì)建設(shè)緊密結(jié)合,,克服區(qū)內(nèi)樓宇規(guī)模數(shù)量不足,、品牌樓宇不多的客觀難題,借助區(qū)內(nèi)新載體資源,,努力引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)入駐我區(qū)重點(diǎn)樓宇,,高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。

截止目前,,在我區(qū)新注冊(cè)并開業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融企業(yè)總共19家,,其中包括銀行8家,股權(quán)投資企業(yè)6家,,股權(quán)投資管理企業(yè)1家,,融資性擔(dān)保公司1家,小額貸款公司2家,,其他企業(yè)1家?,F(xiàn)已獲得籌建批籌小額貸款公司4家,正在組建的股權(quán)投資企業(yè)2家,。完成招商引資額47420萬(wàn)元,,完成年工作目標(biāo)的。

(二)強(qiáng)化協(xié)稅護(hù)稅責(zé)任,,提高金融企業(yè)稅收貢獻(xiàn)率

截至9月份,,金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅萬(wàn)元,完成年工作目標(biāo)的,,完成年沖刺目標(biāo)的,。20xx年實(shí)行新的金融機(jī)構(gòu)分稅體制以來(lái),金融業(yè)對(duì)我區(qū)的稅收貢獻(xiàn)率逐年增長(zhǎng),,金融辦堅(jiān)持以下做法:一是努力發(fā)展高稅源企業(yè),,比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財(cái)政局、稅務(wù)局及工商局定期核對(duì)數(shù)據(jù),,形成追稅工作機(jī)制,,追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營(yíng)問題,,目前正在和有關(guān)部門共同協(xié)商,,盡最大努力增加留區(qū)稅收。

(三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項(xiàng)目,,推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作

根據(jù)區(qū)20xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目責(zé)任分解情況,,金融辦高度重視、狠抓落實(shí),,全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目,,其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤(rùn)通小額貸款公司,總注冊(cè)資本金10000萬(wàn)元,,經(jīng)過金融辦多次輔導(dǎo)幫助企業(yè)修改公司籌建材料,,目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運(yùn)營(yíng),潤(rùn)通小額貸款公司已經(jīng)市,、區(qū)金融辦約談后獲批籌建,,進(jìn)入開業(yè)材料的準(zhǔn)備及現(xiàn)場(chǎng)辦公環(huán)境的準(zhǔn)備階段。

(四)搭建金融服務(wù)橋梁,,重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,,構(gòu)建銀企互動(dòng)雙贏的關(guān)系,,是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份,,金融辦組織召開了深化“調(diào)惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì),,中國(guó)銀行南開支行、亞聯(lián)財(cái)小額貸款等9家金融機(jī)構(gòu)以及天合力藥物研發(fā)公司,、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負(fù)責(zé)人參會(huì),,雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對(duì)接,初步構(gòu)筑了銀企對(duì)接的平臺(tái),。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十五

一直以來(lái),,我行領(lǐng)導(dǎo)高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,,集思廣益,,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,,查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符,;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,,剖析根源,制定方案及時(shí)整改,。

1,、認(rèn)真落實(shí)各部門案件防控工作的各項(xiàng)措施,實(shí)行資金安全管理責(zé)任制,,層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責(zé)任書》,。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組,明確工作職責(zé),,實(shí)行績(jī)效考核制度和問責(zé)制度,。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度,全面施行輪換崗計(jì)劃,。

2,、認(rèn)真落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》,在我行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,,對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3、為強(qiáng)化我行的金融管理,,結(jié)合我行實(shí)際,,先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過程序約束,、機(jī)制保障,從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約,。

認(rèn)真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,,全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

高度重視,,先后召開專題會(huì),,對(duì)案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,,提早下手,。成立了由張守軍行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室,、會(huì)計(jì)結(jié)算部,、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對(duì)排查工作做出安排部署,。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)本行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,,以身作則,,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,,嚴(yán)以律己,,自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為,,做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)。

“一把手”負(fù)總責(zé),,親自過問,、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,;在此基礎(chǔ)上,,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項(xiàng)明確協(xié)辦和督辦部門,,各部門加強(qiáng)溝通,,充分信息共享,,形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前,,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

1,、認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,,先后開展重要崗位員工不良行為排查,,員工挪用資金專項(xiàng)行為排查,排除隱患,;組織開展典型案件警示教育活動(dòng),,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,,要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),,結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,,入腦入心,,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合我行實(shí)際,,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,,抓住自查、互查,、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,,合理安排各階段工作進(jìn)度。

2,、首先采取全行員工自查,、互查的方式,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),,并組織員工對(duì)本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。部門平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,,同時(shí),,在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,,為員工排憂解難,,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

3,、重點(diǎn)突出排查部門負(fù)責(zé)人及重要崗位人員,、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂等問題,。排查面達(dá)到100%。通過這次排查,,使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),自覺做到有章必循,,違章必糾,,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,,全面提高工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》文件要求,,在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),,建立了對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái),,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了領(lǐng)導(dǎo)高度重視,,配備了監(jiān)控人員,落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),,實(shí)施了監(jiān)控檢查,,已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),也發(fā)現(xiàn)了一些問題,,檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)。

監(jiān)控檢查采取的主要措施:

1,、我行每月初組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,,月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2、各部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)基層部門進(jìn)行不定期突擊檢查,。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,,要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù),對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī),,由問題部門書寫情況說明,。

為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求,同時(shí)根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實(shí)際,,先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過程序約束,、機(jī)制保障,,從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度,,我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作,、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善,先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》,、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí),,也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,,每月由各部門領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次,檢查覆蓋面達(dá)到100%,;并組織會(huì)計(jì)主管每星期進(jìn)行檢查,。在檢查過程中,對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練,、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì),;對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評(píng),并實(shí)行積分處罰,。通過對(duì)每星期一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查,,有效的減少了差錯(cuò),規(guī)范了柜面操作,,降低了風(fēng)險(xiǎn),。

(一)完善會(huì)計(jì)結(jié)算管理制度,本部堅(jiān)定執(zhí)行分工明確,、職責(zé)清晰,、相互制衡、運(yùn)行高效的風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度,,制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等,,通過程序約束,、機(jī)制保障,從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約,。

(二)完善員工行為管理制度,,我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善,,先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》,、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

(三)完善員工服務(wù)規(guī)范管理制度,?!皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù),優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”,。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務(wù)規(guī)范實(shí)施細(xì)則》的同時(shí),,又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部服務(wù)規(guī)程》,、《柜員服務(wù)考評(píng)管理辦法》等,進(jìn)一步有效地規(guī)范了服務(wù)質(zhì)量的管理,。

(四)完善安全保衛(wèi)制度,,先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應(yīng)急預(yù)案》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全運(yùn)行管理規(guī)定》等,做到安保處處有制度,、安防事事有人管,。

(一)是夯實(shí)基礎(chǔ),梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施,。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異,,制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶管理流程,、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程,、對(duì)賬戶管理,、財(cái)務(wù)核對(duì)、印鑒分管,、出納庫(kù)存現(xiàn)金,、銀行賬戶、特殊業(yè)務(wù)處理,、重要空白憑證管理,、押運(yùn)鈔管理、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程,、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,,及時(shí)解決了制度執(zhí)行中的難題。

(二)是加強(qiáng)配合,,做好會(huì)計(jì)檢查組織工作,。按照會(huì)計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,針對(duì)營(yíng)業(yè)部門管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),,我行組織相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)金尾箱,、重要單證、印章,、印鑒卡,、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán),、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,,通過檢查,理清了薄弱環(huán)節(jié),,對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,,加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全,。

(三)是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,,杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額,。結(jié)合營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存,。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管每星期一次查庫(kù);主管部門每月一次查庫(kù),;行長(zhǎng)每季實(shí)行定期不定期查庫(kù),。

為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作,我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》,,進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容,,切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,,督促營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,,并認(rèn)真做好檢查記錄,。

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段,。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問題的督促整改上,,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,,增強(qiáng)安全系數(shù),,杜絕案件的發(fā)生,。

通過對(duì)營(yíng)業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,,一方面促進(jìn)對(duì)設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,,有針對(duì)性的加以指導(dǎo),、整改,,防患于未然,,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

1,、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),,確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性,,切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),,防止“檢查走過場(chǎng)”和“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效,。

2,、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改,。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題,,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,,并做到舉一反三,,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題,,要求各部門要高度重視,,認(rèn)真對(duì)待。

3,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,進(jìn)一步提高案件防控水平。

4,、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量,。堅(jiān)決克服“管理疲勞”,、“見怪不怪”的現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視,,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十六

按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求,我支行高度重視,,并立即行動(dòng)組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作,。

在接到通知后,我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工,,要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神,,統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),認(rèn)清參與非法集資的危害性,,并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度,,自覺抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開戶,、支付,、結(jié)算、重要憑證管理,、大額存取款,、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查,防范被非法集資,、民間借貸利用,,切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為,。

此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署,,并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓,進(jìn)行了有效的組織與安排,。

一,、組織學(xué)習(xí),提高認(rèn)識(shí),、統(tǒng)一思想

組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí),,提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),認(rèn)清了非法集資的危害性,。通過對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí),,有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí),進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想,。使得員工能夠自覺抵制非法集資,,并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳,使更多的人免受非法集資的危害,。

二,、相互監(jiān)督,,加強(qiáng)溝通

1、員工之間形成相互監(jiān)督,,要求既要關(guān)注員工工作狀況,,也要關(guān)注員工工作以外的生活情況,最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人,。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查,,及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合,,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控,。

2、在節(jié)假日期間,,支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪,,既是對(duì)員工的一種慰問,同時(shí)也是一次對(duì)員工的深入了解,。通過家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通,,增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。

三,、自查自糾,,加強(qiáng)內(nèi)控管理水平

組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查,,并形成自查報(bào)告,,就發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改,有效的提高了內(nèi)控管理水平,。

此次排查雖然結(jié)束,,但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松,持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì),。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè),,規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn),、化解案件風(fēng)險(xiǎn),,為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十七

根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,,我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患,,進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,,加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo),對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:

烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,,加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制,通過全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施,,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平,,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少,。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,,我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用,、賬戶管理,、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

支行按照檢查要求,,由支行綜合管理部牽頭,,組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員,、運(yùn)營(yíng)主管等人員對(duì)賬戶管理,、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理,、大額存單簽發(fā),、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查,。

(一)賬戶管理

1,、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶,于20xx年7月24日延期,,賬戶于20xx年7月23日到期,,已超期限使用賬戶。

2,、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),,阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶,。

(二)銀企對(duì)賬情況:我行一,、二季度銀企對(duì)賬率100%,均賬實(shí)相符,。

(三)柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

1,、終端管理:我行物理終端與abis分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系,

2,、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫(kù)戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼,、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,,在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求,。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài),。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查,不存在超期限任職情況,。

(四)柜面重要事項(xiàng)監(jiān)督管理

1,、柜員交接監(jiān)督:會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款差錯(cuò),。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫(kù)員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù),,監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),,當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò),后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除,。

2,、現(xiàn)金箱、庫(kù)房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,,主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查,,對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金,、重空進(jìn)行檢查,,賬實(shí)、賬款均相符,。

3,、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管,,已督促上交,。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象,。

4,、預(yù)留印鑒管理:今年我行無(wú)掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,,均有主管審批簽字,。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。

5,、掛失,、解掛業(yè)務(wù)資料齊全,、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象,。

(五)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1,、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,,大額支付憑證印鑒清晰,、真實(shí)、齊全,,柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印,。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象,。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí),、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi),,收入

3及時(shí)入賬,。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象,。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,,手續(xù)齊全合規(guī)。

3,、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),,均由主管審批簽字,并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”,,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確,、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全,、手續(xù)合規(guī),,無(wú)他人代辦現(xiàn)象。查詢,、凍結(jié),、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象,。

4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核:柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫面,,重要空白憑證,、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況,。

(六)運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)管理:運(yùn)營(yíng)主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì),在確定業(yè)務(wù)正確,、合規(guī)時(shí)予以授權(quán),。今年我行有一筆運(yùn)營(yíng)主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記,。

(七)運(yùn)營(yíng)主管對(duì)arms系統(tǒng)管理:我行運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)核銷預(yù)警信息,,未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營(yíng)主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò),,7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù),這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易,,但當(dāng)班主管仍以正常核銷,。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù),未出現(xiàn)延誤,。

(八)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶,,與盟分行進(jìn)行清算,對(duì)賬工作由運(yùn)營(yíng)副主管負(fù)責(zé),,按月對(duì)賬,,明細(xì)賬逐筆勾對(duì),換人復(fù)核,,自年初以來(lái)賬賬相符,。

(九)大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況

1,、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份,,金額為640萬(wàn)元的單位定期存單,均資料齊全,,手續(xù)合規(guī),。

2、對(duì)20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬(wàn)元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,,涉及19筆13042萬(wàn)元,,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象,。

(十)其他業(yè)務(wù)檢查:

截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬(wàn)元,,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元,,均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十八

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開展20__年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,,開展20__年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,,具體如下:

一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況,。

通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),,未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,,能合理確定勞動(dòng)組合,,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制,。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理,。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò),、事故和違規(guī)行為,,分析原因,提出處理意見,,督促改進(jìn)工作,。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改。

二,、代客辦理業(yè)務(wù),。

通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單,、存折,、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象,。通過抽查監(jiān)控錄象,,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置,、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),,代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票,,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

三,、內(nèi)外部對(duì)賬,。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范,。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期,、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員,、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心,。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范,。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單,。銀行上門對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理,。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。

四,、沖正,、抹賬業(yè)務(wù)。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象,。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬,、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí),、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),,能堅(jiān)持“更改有據(jù),、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),,能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。

五,、業(yè)務(wù)印章,、預(yù)留印鑒保管使用管理。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,,以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,,電子驗(yàn)印無(wú)法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度,。

六、重要空白憑證使用管理,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇二十九

按照省,、市、縣關(guān)于開展農(nóng)村財(cái)務(wù)管理專項(xiàng)檢查的相關(guān)文件精神,,我鄉(xiāng)黨委,、政府高度重視,迅速組織鄉(xiāng)農(nóng)經(jīng)站,、財(cái)政所,、紀(jì)檢口等相關(guān)人員,對(duì)所轄五個(gè)行政村的財(cái)務(wù)管理工作進(jìn)行了檢查,、調(diào)研,,現(xiàn)將梳理、總結(jié)的情況匯報(bào)如下:

一,、村級(jí)財(cái)務(wù)管理各項(xiàng)工作開展情況

村級(jí)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工作方面,。我鄉(xiāng)所轄五個(gè)行政村均實(shí)行村賬鄉(xiāng)代理制度,,各村成立了村民民主理財(cái)小組,,指定了報(bào)賬員,村級(jí)組織在銀行保留基本賬戶,。在規(guī)范村級(jí)財(cái)務(wù)管理工作上,,我鄉(xiāng)實(shí)行定期報(bào)賬和報(bào)賬審核制度,即各村報(bào)賬員按月或按季向鄉(xiāng)代理中心辦理收支報(bào)賬手續(xù);鄉(xiāng)代理中心在受理報(bào)賬員報(bào)賬時(shí),,逐一審核有關(guān)憑證和資料,,符合村財(cái)務(wù)支出規(guī)定,已履行簽字手續(xù),、印章齊全,、憑證合規(guī)的開支方可報(bào)銷入賬;對(duì)不真實(shí)、不合法的收支憑證不予受理,,對(duì)手續(xù)不完備,、要素不齊全的收支憑證及時(shí)要求補(bǔ)充更正。

村級(jí)審計(jì)工作方面,??紤]現(xiàn)實(shí)條件和實(shí)際需要,在村級(jí)審計(jì)方面,,我鄉(xiāng)一般組織鄉(xiāng)紀(jì)檢口,、農(nóng)經(jīng)站、財(cái)政所工作人員,,對(duì)村級(jí)財(cái)務(wù)進(jìn)行不定期審計(jì),,內(nèi)容包括村級(jí)日常財(cái)務(wù)收支,、農(nóng)村集體“三資”、村干部任期和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任等,,對(duì)于集體土地征用補(bǔ)償和涉農(nóng)財(cái)政資金管理等方面會(huì)進(jìn)行重點(diǎn)審計(jì),。

村級(jí)財(cái)務(wù)民主監(jiān)督落實(shí)方面。我鄉(xiāng)充分尊重各村農(nóng)民群眾意愿和民主權(quán)利,,保持集體資產(chǎn)所有權(quán),、使用權(quán)、審批和收益權(quán);各村經(jīng)過村民代表會(huì)議,,民主推選村民代表,,成立了村民民主理財(cái)小組,對(duì)村財(cái)務(wù)的收支情況具有審核,、監(jiān)督的權(quán)力;村財(cái)務(wù)報(bào)賬需經(jīng)村主任簽字,、村民民主理財(cái)小組審核、鄉(xiāng)農(nóng)經(jīng)站批準(zhǔn)才能入賬;村級(jí)財(cái)務(wù)實(shí)行定期公開制度,。整個(gè)程序,、機(jī)制,確保了村民對(duì)村級(jí)財(cái)務(wù)有充分的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán),。

村級(jí)財(cái)會(huì)隊(duì)伍建設(shè)方面,。目前各村均有指定的報(bào)賬、記賬人員,,其工作補(bǔ)貼和待遇均按相關(guān)規(guī)定予以保障,。鄉(xiāng)一級(jí)現(xiàn)由農(nóng)經(jīng)站負(fù)責(zé)村級(jí)財(cái)務(wù)代理工作,相關(guān)人員持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證,,并經(jīng)過統(tǒng)一登記備案,。

二、村級(jí)財(cái)務(wù)管理工作存在的問題

此次專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn),,各村對(duì)村級(jí)財(cái)務(wù)日常管理,,基本能遵照縣、鄉(xiāng)各相關(guān)的財(cái)務(wù)工作制度來(lái)進(jìn)行,,但也發(fā)現(xiàn)一些要作整改的問題,。

1、票據(jù),、憑證管理不夠規(guī)范,。有的村部分票據(jù)開具不規(guī)范,比如未填開具日期或開具單位未簽章;有的村部分原始憑證無(wú)事由,、無(wú)經(jīng)手人或?qū)徟撕炞?、無(wú)理財(cái)小組簽章等。

2,、記賬不夠規(guī)范,、及時(shí),。有的村在登記村現(xiàn)金日記賬時(shí)不夠及時(shí),時(shí)間一長(zhǎng)對(duì)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)記不確切而導(dǎo)致漏記,、錯(cuò)記等;有的則存在未完全按經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)序來(lái)記,,導(dǎo)致村日記賬賬目混亂,有的村未按規(guī)范的方法來(lái)更正錯(cuò)賬等等,。

3,、村級(jí)會(huì)計(jì)隊(duì)伍不夠穩(wěn)定。有的村報(bào)賬員變動(dòng)較頻繁,,有的甚至在更換人員時(shí)沒有履行必要的交接手續(xù),,導(dǎo)致一些會(huì)計(jì)資料的缺失、會(huì)計(jì)賬目的錯(cuò)亂,,給村級(jí)財(cái)務(wù)管理工作帶來(lái)很大的影響,。有的村級(jí)財(cái)會(huì)人員對(duì)科學(xué)、規(guī)范的財(cái)務(wù)技能有所缺乏,,使得各村的財(cái)務(wù)管理工作情況參差不齊,。

三、下一步工作計(jì)劃

針對(duì)以上存在的問題,,結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,,在今后的工作中,我們將從以下方面進(jìn)行改進(jìn):

完善村級(jí)財(cái)務(wù)管理制度,。進(jìn)一步完善相關(guān)的財(cái)務(wù)管理工作制度,,優(yōu)化“村賬鄉(xiāng)代理”機(jī)制的運(yùn)作,嚴(yán)格執(zhí)行審核報(bào)賬和定期報(bào)賬的規(guī)定,,實(shí)現(xiàn)既充分保障村民自治理財(cái)自主權(quán),又保證對(duì)村集體資產(chǎn)管理進(jìn)行必要監(jiān)督的目標(biāo),。

增進(jìn)村級(jí)財(cái)會(huì)人員培訓(xùn),。通過組織財(cái)會(huì)知識(shí)培訓(xùn),來(lái)增強(qiáng)村級(jí)財(cái)會(huì)人員素質(zhì),,提高其業(yè)務(wù)水平,,加強(qiáng)其科學(xué)、規(guī)范開展財(cái)務(wù)管理工作的意識(shí),,進(jìn)而減少財(cái)務(wù)管理中不規(guī)范行為,、不規(guī)范會(huì)計(jì)資料等的出現(xiàn)。

強(qiáng)化鄉(xiāng)村監(jiān)督審計(jì)機(jī)制,。嚴(yán)格執(zhí)行好報(bào)賬審核程序,,真正將民主理財(cái)小組的監(jiān)督作用發(fā)揮出來(lái);落實(shí)村級(jí)賬務(wù)公開制度,以保證村民充分的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán);鄉(xiāng)一級(jí)要定期組織對(duì)村級(jí)財(cái)務(wù)管理工作的審計(jì),,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,,及時(shí)督促進(jìn)行整改,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇三十

按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求,我行高度重視,,迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部,、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案,并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作,。

為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查,,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長(zhǎng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組,,實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,,層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng),,尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。

在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求:

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),;

二是強(qiáng)化協(xié)作配合,;

三是注重宣傳教育;

四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交,。

20xx年4月26日至20xx年5月9日,,我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查,此次排查對(duì)各支行,、各部門在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工,,風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y,、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,;業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,重點(diǎn)排查賬戶管理,、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),、自主支付類貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況,;風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,,及時(shí)提示,、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。

在具體操作中:

一方面,,我行要求各支行,、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析,及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保,、高額負(fù)債,、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄,,珍惜自己的個(gè)人信用,。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表,對(duì)照自查是否存在參與非法集資,、誤入非法集資陷阱的情況,,以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資,。

另一方面,,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點(diǎn)對(duì)貸款金額,、授信額度,、貸款利率、期限,、還款方式,、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查,通過嚴(yán)格核查,,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借,、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象,。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項(xiàng)非法集資排查中,,有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn),,根據(jù)通知精神,,我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),,認(rèn)清了非法集資的危害性,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

為進(jìn)一步做好xx鄉(xiāng)農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,鄉(xiāng)黨委政府高度重視下,,積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將此項(xiàng)工作開展報(bào)告如下:

為有效開展農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,保護(hù)群眾利益不受侵害,,我鄉(xiāng)成立了工作小組,并設(shè)立舉報(bào)電話,,明確了責(zé)任,,確保此次排查工作全面、徹底。

結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,,農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作組,,在集市、活動(dòng)廣場(chǎng)和各村委會(huì)等地通過張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)和發(fā)放宣傳資料等方式進(jìn)行打擊非法集資宣傳教育,。通過宣傳教育,,強(qiáng)化了合作社責(zé)任人的職業(yè)操守和法律意識(shí),使其自覺遠(yuǎn)離并堅(jiān)決抵制非法集資,;提高了轄區(qū)居民的防范意識(shí),,促其遠(yuǎn)離非法集資群體,并建議其積極舉報(bào)非法集資主體,,避免自身及親朋好友盲聽盲信,,遭受經(jīng)濟(jì)損失。

為保障此次自查工作徹底,、不留死角,,排查工作組對(duì)轄區(qū)內(nèi)10個(gè)村進(jìn)行了全面排查,未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,,同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象,。

今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳教育,加強(qiáng)對(duì)非法集資主要形式的分析研究,,加強(qiáng)日常管理和監(jiān)督,,確保經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定和社會(huì)和諧。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

市_高度重視此次檔案安全整改工作,,市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排,,要求受檢單位務(wù)必對(duì)照省檢查組反饋的問題,逐一整改落實(shí),;市_督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組,,由主要負(fù)責(zé)同志任組長(zhǎng),分管負(fù)責(zé)同志任副組長(zhǎng),,相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專,、兼職檔案員具體負(fù)責(zé),針對(duì)反饋問題認(rèn)真制定整改措施,、明確責(zé)任人,、整改要求及整改時(shí)限,上報(bào)整改方案,。x月x日,,市_審核通過x家單位整改方案,并將整改方案上報(bào)省_,。

x家單位陸續(xù)啟動(dòng)整改工作,,在電話指導(dǎo)過程中,,我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類:

一是硬件配置不標(biāo)準(zhǔn),如未安裝防光窗簾,、未安裝防盜窗,、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等,;

二是管理制度不到位,,如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責(zé)任書》,、未制定應(yīng)急預(yù)案等,;

三是檔案用房不達(dá)標(biāo),如檔案用房不符合設(shè)計(jì)要求,、未實(shí)現(xiàn)檔案用房“三分開”等,;

四是檔案整理不規(guī)范,如檔案資料收集不齊全不完整,、檔案保管期限劃分混亂,、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。

解決方案:

一是督促各單位及時(shí)將所需硬件設(shè)備,、設(shè)施按要求配置,;

二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度,簽訂相關(guān)責(zé)任書,;

三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域,,保障檔案用房使用達(dá)標(biāo);

四是組織各單位對(duì)專,、兼職檔案管理人員培訓(xùn),,加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

市_在電話指導(dǎo)的同時(shí),,擬在x月下旬對(duì)x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo),,確保整改工作不走樣,整改措施有實(shí)效,,整改時(shí)限不拖延,。

根據(jù)受檢單位上報(bào)的整改時(shí)限,擬在x月底前對(duì)此批整改單位進(jìn)行核查驗(yàn)收,,對(duì)照檢查組反饋的問題,,逐一簽單銷號(hào)。對(duì)于檔案館(室)用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時(shí)難以整改到位的問題,,要求整改單位提供臨時(shí)替代方案,,并將解決方案列入單位工作計(jì)劃。驗(yàn)收完畢后,,市_將驗(yàn)收情況上報(bào)省_。

市_將以此次省_抽查活動(dòng)為契機(jī),結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作,,對(duì)全市檔案館(室)檔案安全情況進(jìn)行抽查,,以檢查組反饋的問題為重點(diǎn),舉一反三進(jìn)行查改,,要求各縣,、區(qū)檔案館(室)在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫,,確保責(zé)任層層落實(shí)到位,、檔案安全制度執(zhí)行到位。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,,保障客戶合法權(quán)益,,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求,我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù),。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),,由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒有代理銷售保險(xiǎn),。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行_***_人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù),。

按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的`通知》的規(guī)定,我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品,。經(jīng)我行多方面調(diào)查,***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,,通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,,代理銷售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn),。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),,代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由***銀行承擔(dān),,我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,,如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,,我行可隨時(shí)終止與其合作,。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤_***_的業(yè)績(jī)表現(xiàn),,每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益,。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì),。經(jīng)排查,,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見告知客戶,,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),,在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象,。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式,。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,,歸集我行的清算賬戶中,,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金,、收益及管理費(fèi)用,,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成,,不存在線下銷售或手工出單的情況,。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,,對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏,、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問題,。截止目前,,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

近年來(lái),,銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款,、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),,有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20__】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,,主要有以下幾個(gè)方面:

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程,、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開卡,、收回,、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

二,、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶,、掛失、沖銷,、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,,同時(shí),,我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設(shè)備,,因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝,、維護(hù)和管理,,因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五,、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍,。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡vip卡,、銀行卡自助循環(huán)貸款,、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù),。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé),。

八,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡,、掛失,、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡,、放心用卡,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,,開展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,,具體如下:

通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,,能合理確定勞動(dòng)組合,,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制,。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理,。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò),、事故和違規(guī)行為,,分析原因,提出處理意見,,督促改進(jìn)工作,。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改。

通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單,、存折、銀行卡,、身份證件等物品的現(xiàn)象,。通過抽查監(jiān)控錄象,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛,、密碼重置,、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),,代理手續(xù)齊全規(guī)范,。

通過查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象,。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí),、規(guī)范,。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心,。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,,處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單,。銀行上門對(duì)賬的,,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn),。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象,。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí),、審批后才進(jìn)行操作,。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù),、處理及時(shí)”的原則,,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理,。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,。授權(quán)他人辦理的,,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件,;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,,電子驗(yàn)印無(wú)法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

關(guān)于**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制,、風(fēng)險(xiǎn)管理的自查報(bào)告

2016年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個(gè)加強(qiáng),、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件。按照文件精神,,內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制,、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控”,。以下為自查情況報(bào)告:

一,、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn),,明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任,、權(quán)限和信息報(bào)告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行,,同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ),。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,,建立了完善以“三會(huì)一層”即股東會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì),、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、信息科技管理委員會(huì)和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)六個(gè)專門委員會(huì)。但尚未建立獨(dú)立董事制度,。

我行各個(gè)治理主體的職責(zé)邊界較清晰,,并制定了股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則,、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和高級(jí)管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則,,但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營(yíng)管理,,即在整個(gè)銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,,提高市場(chǎng)反應(yīng)速度,改善服務(wù)水平;并通過業(yè)務(wù)模塊化,、管理扁平化與運(yùn)營(yíng)集中化,,提高銀行運(yùn)作效率,實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,,促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績(jī)效進(jìn)步,,并全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段,,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在2015年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,,2016年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

二,、各部門,、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,,并定期不定期進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)及意見反饋,。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度,并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員,、安防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流,、信息共享及信息反饋機(jī)制,。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》,定期對(duì)內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評(píng)價(jià),,但評(píng)價(jià)效果有待提高,。

我行2015年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,,并定期聘請(qǐng)發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查,。我行聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì),但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門,。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,,并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,,完善組織架構(gòu),,有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作,在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,,2015年我行未發(fā)生案件,。

三、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立了存款,、會(huì)計(jì),、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法,、企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理暫行辦法,、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則,、擔(dān)保管理辦法,、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法,、貸后管理辦法,、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法,、貸款五級(jí)分類管理辦法,、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度,、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法,、職能部門設(shè)置、個(gè)人貸款管理暫行辦法,、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法,、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù),。

四,、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控,。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策,、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制,、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位,。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估制度、職責(zé)和崗位,,但制度和職責(zé)未及時(shí)更新,,手段和技術(shù)不夠完善。

我行董事會(huì)能夠根據(jù)本行的情況,,制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策,、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好,;高級(jí)管理層制定了監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法,;但沒有結(jié)合本行特點(diǎn),,開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),不能對(duì)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),,精心組織。為切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,,促進(jìn)干部廉潔從政,,推進(jìn)懲治體系建設(shè),確保各項(xiàng)防范措施落到實(shí)處,,我局成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng),,其他班子成員為副組長(zhǎng)、各科室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的組織協(xié)調(diào),、監(jiān)督檢查,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,,具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的日常運(yùn)作,、檢查分析等各項(xiàng)工作。制定出臺(tái)了《xx民政局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,,按照“一崗雙責(zé)”的要求,,將風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作目標(biāo),層層簽訂責(zé)任書,,與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制同部署,、同落實(shí)、同考核,。二是積極動(dòng)員,,提高認(rèn)識(shí)。組織召開由全局干部職工和下屬單位負(fù)責(zé)人參加的動(dòng)員會(huì),,學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)關(guān)于廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作文件精神及《中國(guó)_黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》、《_關(guān)于改進(jìn)作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的八項(xiàng)規(guī)定》,、《云南省委改進(jìn)工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾十項(xiàng)規(guī)定》等,,局長(zhǎng)在動(dòng)員會(huì)上要求全局干部職工要深刻領(lǐng)會(huì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的必要性和重要意義,要認(rèn)真落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,,準(zhǔn)確界定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,切實(shí)筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控,、后期處置三道防線,,認(rèn)真抓好計(jì)劃、執(zhí)行,、考核,、修正四個(gè)環(huán)節(jié),,確保工作取得實(shí)效。通過學(xué)習(xí),,使大家認(rèn)識(shí)到開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查,、建立防控機(jī)制是融教育、制度,、監(jiān)督于一體,,能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制,從而做到人人主動(dòng)參與,,人人提高認(rèn)識(shí),。

(二)規(guī)范權(quán)力運(yùn)行流程,進(jìn)行“流程再造”,。針對(duì)民政工作面寬,、點(diǎn)散、事雜的特點(diǎn),,按照“誰(shuí)行使,、誰(shuí)清理”的原則,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、各科室科長(zhǎng)和直接承辦人在內(nèi)的崗位進(jìn)行了全員清理,,確保橫向到邊、縱向到底,、不留死角,。按照職務(wù)崗位、業(yè)務(wù)崗位,、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責(zé),,對(duì)民政業(yè)務(wù)每個(gè)工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權(quán)力項(xiàng)目的基礎(chǔ)上,,按照形式簡(jiǎn)潔,、操作簡(jiǎn)便”為標(biāo)準(zhǔn),以“規(guī)范運(yùn)行,、提升效能”為目標(biāo),,繪制了11個(gè)權(quán)力運(yùn)行流程圖,進(jìn)行“流程再造”,,進(jìn)一步明確職權(quán)名稱,、內(nèi)容、辦理時(shí)限和法律依據(jù),,促使權(quán)力更加明晰,、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位,、管理更加規(guī)范,。

(三)健全制度,,完善反腐倡廉規(guī)章。推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,,制度是保障,。先后建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報(bào)和報(bào)告,、重大決策征求意見等各項(xiàng)制度,,建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則,,完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉,、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示、報(bào)告制度;完善黨內(nèi)民主集中制度,,重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商,,共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見等制度,,逐步推進(jìn)財(cái)務(wù),、采購(gòu)等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán),,按制度辦事,,靠制度管人的有效機(jī)制。

(一)增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),。在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)中,,局機(jī)關(guān)干部職工經(jīng)過學(xué)習(xí)動(dòng)員、相互討論,、崗位查找,、措施制定,進(jìn)一步提高了對(duì)各自工作崗位重要性的認(rèn)識(shí),,通過正反典型教育,、廉政文化教育等多種形式的教育,進(jìn)一步明確了自己的權(quán)限和職責(zé),,牢固樹立了有崗位就有職責(zé),,有職責(zé)就有權(quán)力,有權(quán)力就有風(fēng)險(xiǎn)的觀念,,增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉政意識(shí),

(二)規(guī)范了內(nèi)部防控措施,。廉政風(fēng)險(xiǎn)排查是對(duì)各崗位人員職責(zé)履行的督查,,根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任,,結(jié)合有關(guān)規(guī)定,,接受領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)監(jiān)督,。通過全面清權(quán)、科學(xué)分權(quán),、公開“曬”權(quán)和民主評(píng)權(quán)等防控措施,,進(jìn)一步簡(jiǎn)化了行政審批環(huán)節(jié),提升了為民辦事效率,。通過搭建內(nèi)部管控,、全面公示和社會(huì)監(jiān)督三個(gè)平臺(tái),統(tǒng)籌利用民主評(píng)議黨風(fēng),、政風(fēng),、行風(fēng)的監(jiān)督效應(yīng)和整體社會(huì)輿論等監(jiān)督資源,形成了有效的監(jiān)督機(jī)制,,督促?gòu)V大黨員干部正確,、健康、有效地履行職責(zé),,遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn),。通過開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,有力推動(dòng)了各項(xiàng)權(quán)力的規(guī)范,、公開和高效運(yùn)行,,使廣大黨員干部的服務(wù)意識(shí)明顯增強(qiáng),工作效率和服務(wù)水平明顯提高,,工作作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),,機(jī)關(guān)效能建設(shè)水平進(jìn)一步提升。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

為認(rèn)真開展非法集資排查工作,,全力維護(hù)我鄉(xiāng)社會(huì)穩(wěn)定,,在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下,,根據(jù)《縣開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案》文件要求,,我鄉(xiāng)認(rèn)真開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查工作,現(xiàn)將此項(xiàng)工作開展情況自查如下:

為有效進(jìn)行非法集資排查活動(dòng),,保護(hù)群眾利益不受侵害,,我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會(huì)議,安排部署非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,會(huì)議制訂了實(shí)施方案,,并明確相關(guān)人員排查責(zé)任,確保此次排查工作全面,、徹底,。

結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育,。通過一系列宣傳教育活動(dòng),,真正讓社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資,、主動(dòng)舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。

為保障此次自查工作徹底,、不留死角,,領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對(duì)鄉(xiāng)屬各辦所、各單位,、各企業(yè)集資行為進(jìn)行了全面排查,,未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

全面風(fēng)險(xiǎn)防控能力是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的具體表現(xiàn),,操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn),它不僅可能給銀行造成巨額的財(cái)產(chǎn)損失,,更可能帶來(lái)不可估量的聲譽(yù)影響,。基層機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的最前沿,,既是業(yè)務(wù)拓展的“橋頭堡”,,也是操作風(fēng)險(xiǎn)與案件的“多發(fā)區(qū)”。多年來(lái),,銀行操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)點(diǎn)多,、面廣、成因復(fù)雜,、管理難度大且不易見效的特點(diǎn),,加之基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)拓展壓力大、人員緊,、內(nèi)控薄弱,,使得基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理成為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中最為薄弱的一環(huán)。商業(yè)銀行基層要構(gòu)筑基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)立體防線,,應(yīng)從長(zhǎng)效管理機(jī)制的建立入手,,完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

銀行應(yīng)進(jìn)行科學(xué)的崗位設(shè)計(jì),,前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口,,明晰崗位職責(zé),落實(shí)崗位責(zé)任,,實(shí)施差別授權(quán),。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時(shí)期兼任,在人員調(diào)配上要向基層一線傾斜,。因不同崗位的“風(fēng)險(xiǎn)度”不同,,基層機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關(guān)口,,防止有賭博、吸毒,、詐騙等劣行的人員進(jìn)入銀行,;要加強(qiáng)對(duì)新員工的崗前培訓(xùn),把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件,。二是重要崗位人員,。不僅要關(guān)注其8小時(shí)內(nèi)的工作表現(xiàn),還要關(guān)注其經(jīng)濟(jì)往來(lái),、社會(huì)交往和家庭關(guān)系等方面出現(xiàn)的異?,F(xiàn)象,及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,;同時(shí)要認(rèn)真落實(shí)重要崗位人員的強(qiáng)制休假,、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,。他們承擔(dān)著所在機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的首要責(zé)任,,其本身的行為和態(tài)度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理具有重大影響。當(dāng)前對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理,,普遍存在上級(jí)監(jiān)督太遠(yuǎn),、同級(jí)監(jiān)督太軟、下級(jí)監(jiān)督太難等問題,。銀行除了需在基層機(jī)構(gòu)推行行務(wù)公開,、任期考核、民主評(píng)議,、離任審計(jì)等制度外,,還要在人員任用上堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞脑瓌t,防止“帶病提拔”,、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生,。

銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè),國(guó)際上不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失或倒閉,,往往不是因?yàn)槿狈︼L(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制,、流程,而是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)文化不能使這些機(jī)制,、流程發(fā)揮作用,,如巴林銀行倒閉案?!敖逃尽狈ň褪峭ㄟ^培訓(xùn),、參觀、考察、演講,、報(bào)告會(huì),、內(nèi)部刊物、

多媒體課堂等生動(dòng)活潑的形式,,著眼于人生觀和職業(yè)道德教育,,引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)、克己奉公,,對(duì)自己,、家庭、銀行,、社會(huì)負(fù)責(zé),;著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育,引導(dǎo)員工“慎微”,、“慎獨(dú)”,,做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”,;著眼于健康風(fēng)險(xiǎn)文化的培育,,引導(dǎo)員工樹立“內(nèi)控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”,、“速度,、規(guī)模、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)發(fā)展”等理念,,讓先進(jìn),、健康的風(fēng)險(xiǎn)文化內(nèi)化為員工的職業(yè)信念和工作習(xí)慣。在風(fēng)險(xiǎn)文化的培塑過程中,,尤其不能忽視基層機(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)的行為和表率作用,。基層機(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)要成為健康風(fēng)險(xiǎn)文化的倡導(dǎo)者,、建設(shè)者,、傳播者和模范執(zhí)行者,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范風(fēng)險(xiǎn),、廉潔從業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信成為一種工作氛圍,。

風(fēng)險(xiǎn)管理有個(gè)著名的“三倍定律”,,即3/4的損失可以通過風(fēng)險(xiǎn)的事前識(shí)別和化解予以控制,而當(dāng)問題出現(xiàn)時(shí)再去化解,,則一般只能挽回不到1/4的損失,。通過員工根據(jù)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)及管理流程,識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,重點(diǎn)關(guān)注制度本身有無(wú)缺陷,、制度執(zhí)行是否有效、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)有無(wú)缺陷,、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過度或容易出現(xiàn)操作不當(dāng)?shù)葐栴},,形成《員工風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》后報(bào)上一級(jí)管理部門研究解決?!白晕以u(píng)估”法不僅有利于基層員工主動(dòng)提示風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)問題的及時(shí)解決,,減少管理層與基層機(jī)構(gòu)之間的信息不對(duì)稱問題,,也有利于提高員工工作的參與度和滿意度,促進(jìn)員工熟識(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)因素并有意識(shí)地進(jìn)行防范,。

銀行的業(yè)務(wù)品種多,、操作流程復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也多,,不分輕重緩急平均用力的操作風(fēng)險(xiǎn)控制并不可取,。事件發(fā)生頻率較高、影響程度較大的重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)時(shí)段和重點(diǎn)對(duì)象則是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn),。就基層機(jī)構(gòu)而言,柜員卡,、現(xiàn)金單證,、印章印鑒、賬戶和代客服務(wù)是重點(diǎn)環(huán)節(jié),,節(jié)前假末是重點(diǎn)時(shí)段,,基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是重點(diǎn)對(duì)象。對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié),,應(yīng)通過加強(qiáng)崗位制衡,、檢查稽核、授權(quán)控制,、計(jì)算機(jī)和錄相監(jiān)控,、行為排查等措施實(shí)施管理;對(duì)重點(diǎn)時(shí)段,,基層機(jī)構(gòu)應(yīng)保持高度的警惕,,投入更多的精力;重點(diǎn)人員的管理,,則應(yīng)從人員甄選,、制度約束和考核評(píng)價(jià)等方面入手。

檢查工作貴在效率,、重在效果,實(shí)施中應(yīng)注意做到“四個(gè)到位”。一是籌劃到位。針對(duì)種類繁多的全面檢查、專項(xiàng)檢查,、定期檢查,、突擊檢查,、外部檢查,、內(nèi)部檢查,、專項(xiàng)審計(jì)等,,應(yīng)在年初制定好檢查工作計(jì)劃,,整合檢查力量,開展集中檢查,,避免大量交叉重復(fù)檢查,。要區(qū)分檢查重點(diǎn),對(duì)管理好,、內(nèi)控等級(jí)高的基層機(jī)構(gòu),,檢查頻率可低一些,檢查內(nèi)容可少一些,,或者實(shí)行階段性的免檢制,;對(duì)經(jīng)常發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件或案件的基層機(jī)構(gòu),,則應(yīng)增加檢查的頻度和力度,。二是準(zhǔn)備到位。每次檢查前要做好充分準(zhǔn)備,,選派合適人員,、組織檢查前培訓(xùn),,選取可疑點(diǎn)或關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行有目的,、有重點(diǎn)的檢查,。三是整改到位。除了對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書外,,還要跟蹤問題整改落實(shí)情況,,將問題整改率作為基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理考評(píng)的重要依據(jù)之一,并加強(qiáng)責(zé)任追究,,嚴(yán)格紀(jì)律約束,,避免屢查屢犯,。四是糾正到位。管

理部門要組織例會(huì)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行專題研究,,查清風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因,,檢討制度的適宜性和可操作性,,從源頭上進(jìn)行糾正。對(duì)增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應(yīng)格外慎重,因?yàn)樵黾涌刂骗h(huán)節(jié)意味著管理成本加大,,還可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

基層機(jī)構(gòu)數(shù)量多,、人員多,,離管理中心遠(yuǎn),容易出現(xiàn)關(guān)心和激勵(lì)不足問題,。應(yīng)通過細(xì)化員工級(jí)別,、實(shí)施分級(jí)管理,對(duì)責(zé)任心強(qiáng),、綜合素質(zhì)高的基層員工提升工資待遇,、打通晉升通道;同時(shí),,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違章人員的約束和問責(zé),。從基層機(jī)構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)損失和案件看,執(zhí)行力不足是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生的根本原因,。因此,,還應(yīng)通過違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度,將警告,、經(jīng)濟(jì)處罰,、記過、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰手段,,對(duì)造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為,,還要追究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級(jí)管理人員的責(zé)任。問責(zé)工作要“嚴(yán)”字當(dāng)頭,,嚴(yán)肅,、嚴(yán)格、嚴(yán)厲,、嚴(yán)查,,不能“失之于寬”、“失之于軟”,、“失之于情”,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風(fēng)險(xiǎn),提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力,確保簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)商銀行改革的順利推進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康,、持續(xù)發(fā)展,,根據(jù)總行簡(jiǎn)農(nóng)商發(fā)?2015?28號(hào)要求,并結(jié)合分理處實(shí)際,,對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了排查,,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

按照總行實(shí)施方案的要求,,分理處成立了以分理處主任為組長(zhǎng),、全體員工為成員的自查工作小組,主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài),,推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,,調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),將風(fēng)險(xiǎn)防控放在經(jīng)營(yíng)管理工作的首位,,增強(qiáng)風(fēng)控意識(shí),,強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng),硬化制度約束,,加大問責(zé)力度,,加快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,確保分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康,、持續(xù)發(fā)展,。

二、排查情況

(一),、信用風(fēng)險(xiǎn)方面

1,、信貸業(yè)務(wù)方面:(1)違約風(fēng)險(xiǎn)??蛻舨淮嬖谝蚴袌?chǎng)變化,、經(jīng)營(yíng)管理不善、盲目擴(kuò)張,、違法經(jīng)營(yíng),、非法集資、涉足高利貸等情況出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)惡化,、資不抵債,、償債能力嚴(yán)重不足,無(wú)法償還或無(wú)法按期償還貸款本息的風(fēng)險(xiǎn),;也不存在因貸款產(chǎn)品不匹配,、期限不合理,,導(dǎo)致客戶違約,;客戶惡意逃廢債務(wù)。(2)信貸資金挪用風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)自查,,分理處無(wú)因超客戶有效信貸需求發(fā)放的貸款,、借名貸款、“短貸長(zhǎng)用”等,;也無(wú)因未嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付規(guī)定監(jiān)

1——

督資金使用,,客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè),、民間高利貸,、擔(dān)保公司、投融資公司等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域等風(fēng)險(xiǎn),。(3)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)方面,。經(jīng)自查,分理處無(wú)因擔(dān)保人不符合擔(dān)保條件,、無(wú)擔(dān)保代償能力或擔(dān)保能力明顯下降等形成的貸款風(fēng)險(xiǎn),,抵質(zhì)押物不合法、價(jià)值高估,、抵質(zhì)押手續(xù)不落實(shí),、抵質(zhì)押物懸空等形成的風(fēng)險(xiǎn)。

2,、資金業(yè)務(wù)方面:分理處未開展資金業(yè)務(wù),。

(二)、操作風(fēng)險(xiǎn)方面

1,、信貸業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,,分理處無(wú)違反信貸政策和制度、弄虛作假,、逆程序操作,、越權(quán)審批、領(lǐng)導(dǎo)授意指使或干預(yù)不盡職盡責(zé)執(zhí)行“三查”制度,,按規(guī)定認(rèn)真調(diào)查核實(shí)借款人基本情況,、財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況,嚴(yán)格審查測(cè)算信貸資金需求的合理性和擔(dān)保的有效性,,有效監(jiān)控信貸資金使用,,按規(guī)定深入客戶進(jìn)行貸后管理;沒有造成部門,、崗位履職不到位,、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無(wú)貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生,。三是及時(shí)排查出風(fēng)險(xiǎn),,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),未出現(xiàn)不及時(shí)報(bào)告、隱瞞不報(bào)或不及時(shí)處置化解,,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失加大的問題發(fā)生,。

2、資金業(yè)務(wù)方面:分理處未開展此項(xiàng)業(yè)務(wù),。

3,、財(cái)務(wù)管理方面:分理處未發(fā)現(xiàn)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定和財(cái)經(jīng)紀(jì)律,財(cái)務(wù)管理審批不嚴(yán),,財(cái)務(wù)開支隨意性大,,私設(shè)小金庫(kù),公款送禮等違規(guī)問題,。

4,、門柜業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處無(wú)違反重要空白憑證,、抵質(zhì)押?jiǎn)巫C,、印章、密押,、柜員操作密碼,、個(gè)人u-key及密碼管

2——

理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品,違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況,,按規(guī)定管理使用印章,、操作密碼等問題。無(wú)違反現(xiàn)金及庫(kù)房管理規(guī)定,。庫(kù)存現(xiàn)金未超限額,,庫(kù)存現(xiàn)金賬款、賬實(shí)相符,,無(wú)空庫(kù),、白條抵庫(kù),碰庫(kù)制度落實(shí),,堅(jiān)持雙人管庫(kù),。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用,、變更,、注銷賬戶,按規(guī)定辦理賬戶查詢,、凍結(jié),、解凍、扣劃,;嚴(yán)格監(jiān)測(cè),、管理員工賬戶等問題,。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),未嚴(yán)格審核客戶預(yù)留印鑒等,。五是內(nèi)部賬管理嚴(yán)格,。內(nèi)部賬戶管理、審批,、使用規(guī)范,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

開展地質(zhì)災(zāi)害及農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治工作報(bào)告

為最大程度保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全,確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn),。根據(jù)《**》文件工作要求,,結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作,摸清底數(shù),,建立臺(tái)賬,,作出整治的計(jì)劃,按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作,。

**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)各鎮(zhèn)(街)20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,,并認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整治工作臺(tái)賬,,鎖定既有存量,,我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隱患共**戶,其中極高風(fēng)險(xiǎn)**戶,、高風(fēng)險(xiǎn)**戶,、中風(fēng)險(xiǎn)**戶、低風(fēng)險(xiǎn)**戶,。

制定方案,、落實(shí)責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作方案,,明確落實(shí)各鎮(zhèn)(街)村工作責(zé)任,,落實(shí)整改措施、明確整治,,從20xx年開始,,按三年時(shí)間完成整治風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)工作任務(wù)。

按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),,精準(zhǔn)施策,,分類處理,有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患的整治,。通過實(shí)

施削坡減載,、邊坡防護(hù),、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),在鎮(zhèn)(街)職能部門指導(dǎo)下,,委托專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍治理工程,,對(duì)中低一般風(fēng)險(xiǎn)的、引導(dǎo)村民采取削坡減載,、坡面防護(hù),、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理,、降低風(fēng)險(xiǎn),。

加強(qiáng)宣傳,提高意識(shí),。加大宣傳力度,,印發(fā)宣傳單,普及農(nóng)村削坡建房整治知識(shí),。在極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)拉警戒線,,豎立警示牌,警示牌上明確削坡危險(xiǎn)等級(jí),。完成整治時(shí)間,,避險(xiǎn)責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來(lái)還印發(fā)宣傳單**多份,,組織發(fā)放宣傳**個(gè)場(chǎng)次,。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

我校根據(jù)“xxx人民政府辦公室《關(guān)于對(duì)校園安全進(jìn)行大排查大整治的通知》(xxx發(fā)〔20xx〕127號(hào))、xxx人民政府辦公室《關(guān)于對(duì)縣教育局,、張家灣人民政府進(jìn)行通報(bào)批評(píng)的決定》和xxx教育局《關(guān)于印發(fā)〈全縣中小學(xué)(幼兒園)校園安全風(fēng)險(xiǎn)大排查大整治實(shí)施方案〉的通知》(xx發(fā)〔20xx〕84號(hào))文件要求”,,由xxx牽頭成立安全小組,對(duì)我校校園安全隱患進(jìn)行大排查,,報(bào)告如下:

安全排查領(lǐng)導(dǎo)小組:

組 長(zhǎng):xxx 副組長(zhǎng):xxx 成 員:xxx xxx

(一)學(xué)校管理隱患

我校由安全小組嚴(yán)格按照問題清單一一排查,。

1.我校是全封閉式學(xué)校,學(xué)校無(wú)學(xué)生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中,。

2.學(xué)校無(wú)未辦理教師資格證的教師在學(xué)校從事教學(xué)工作,。

3.學(xué)校不存在1名男教師單獨(dú)包班的情況。

4.學(xué)校對(duì)照“十嚴(yán)格,、十不準(zhǔn)”的要求,,每學(xué)期對(duì)教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓(xùn),。

5.學(xué)校明確女教師擔(dān)任生活指導(dǎo)教師,,并定期對(duì)學(xué)生開展心理和生理健康教育。

6.學(xué)校對(duì)學(xué)生及家長(zhǎng)開展預(yù)防xx宣傳和法治教育,。

7.學(xué)校設(shè)立防xx舉報(bào)箱,、公布舉報(bào)電話,。

8.學(xué)校把全體教職工納入師德教育周活動(dòng)參與對(duì)象。

9.學(xué)校認(rèn)真開展師德師風(fēng)監(jiān)測(cè)和考核,,隨時(shí)掌握學(xué)校師德師風(fēng)狀況,。 10.學(xué)校認(rèn)真落實(shí)食堂、營(yíng)養(yǎng)餐管理的系列制度,,嚴(yán)把食品安全關(guān),。

11.學(xué)校無(wú)校車,不存在非法校車接送學(xué)生以及學(xué)生搭乘農(nóng)用車,、黑車等非法營(yíng)運(yùn)車輛的情況,。

12.學(xué)校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況,。

(二)物防技防隱患

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告4篇

按照區(qū)紀(jì)委工作要求,,***鎮(zhèn)黨委、政府認(rèn)真探索廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制,,著力查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,完善防控措施,健全內(nèi)控機(jī)制,,積極構(gòu)建與自身實(shí)際相符合的懲治和預(yù)防腐敗體系,,夯實(shí)預(yù)防腐敗工作基礎(chǔ),全面保障和推動(dòng)了***鎮(zhèn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的深入發(fā)展,,為經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境?,F(xiàn)將全鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理主要工作情況匯報(bào)如下:

一是領(lǐng)導(dǎo)重視,組織有力,。鎮(zhèn)黨委高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,,把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作納入黨委工作的重要日程,進(jìn)一步統(tǒng)一思想,,提高認(rèn)識(shí),,并由鎮(zhèn)紀(jì)委精心組織,認(rèn)真安排,,確保工作落到實(shí)處,,取得實(shí)效。同時(shí),,及時(shí)成立了由分管副書記任組長(zhǎng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,制定出臺(tái)具體的實(shí)施方案,為該項(xiàng)工作的開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。二是多方動(dòng)員,,認(rèn)真排查。全鎮(zhèn)各基層黨組織通過召開動(dòng)員大會(huì),、專題學(xué)習(xí)會(huì),、組織生活會(huì),、研討培訓(xùn)會(huì)、專題講座,、觀看警示教育片等形式,,進(jìn)一步增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),并積極教育引導(dǎo)廣大黨員干部積極參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,。三是強(qiáng)化措施,,認(rèn)真評(píng)估。鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格把關(guān),,制定落實(shí)有效防控措施,。以開展個(gè)人自查、部門評(píng)查,、交叉互查活動(dòng),,徹查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及表現(xiàn)

形式,確保各部門廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不遺漏,。針對(duì)各部門查找出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,明確廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的目標(biāo)效果,實(shí)行責(zé)任追究制,,有效地推進(jìn)部門內(nèi)控機(jī)制建設(shè),。四是落實(shí)責(zé)任,加強(qiáng)防范,。鎮(zhèn)紀(jì)委建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制和逐級(jí)談話制度,,通過開展廉政教育活動(dòng)和廉政承諾活動(dòng),進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范,。同時(shí),,建立工作報(bào)告制度。鎮(zhèn)直各部門將本單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展的如風(fēng)險(xiǎn)查找,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、制定防范措施等情況,及時(shí)進(jìn)行歸檔整理,。五是完善體系,,制定措施。鎮(zhèn)直各部門將工作職責(zé),、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容對(duì)外公開,,ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位公開監(jiān)督電話,接受群眾監(jiān)督,。對(duì)群眾提出的問題,、意見及建議,各部門要制定措施,、明確責(zé)任人及辦理時(shí)限,,并及時(shí)公開辦理結(jié)果,。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展以來(lái),取得了顯著成效,,主要表現(xiàn)在:一是廣大黨員干部對(duì)這項(xiàng)工作的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng),。廣大黨員干部紛紛表示,廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作是黨風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實(shí)踐,,是預(yù)防教育懲治并重的新途徑,,在今后工作中要時(shí)刻牢記,并付諸與行動(dòng),。二是領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機(jī)關(guān)工作效率進(jìn)一步改善和提高,。

結(jié)合***鎮(zhèn)工作的實(shí)際,雖然廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得了一定成效,,但仍然存在一些不足之處,,主要表現(xiàn)在:

1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)制度有待進(jìn)一步完善,。

2.部分黨員干部在思想上對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的認(rèn)識(shí)不夠,,存在著無(wú)所謂的態(tài)度,。

3,、個(gè)別同志認(rèn)為該工作只是黨員干部的事,思想上得不到正確認(rèn)識(shí),。

一是做好內(nèi)部管理與外部監(jiān)督相結(jié)合文章,。充分調(diào)動(dòng)部門內(nèi)部、部門之間,、紀(jì)檢監(jiān)察,、社會(huì)輿論等監(jiān)督管理的積極性,全面做好前期預(yù)防,、中期監(jiān)控,、后期處置,始終把監(jiān)督貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過程,,切實(shí)形成合力化解風(fēng)險(xiǎn),。

二是做好廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)工作相結(jié)合文章。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,,將監(jiān)督管理關(guān)口前置,,讓廣大黨員干部從思想上增強(qiáng)“風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)”的意識(shí),努力形成全員參與廉政防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,,營(yíng)造良好的廉政勤政環(huán)境,。

三是做好增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和制度建設(shè)相結(jié)合文章。進(jìn)一步增強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、責(zé)任意識(shí),、自律意識(shí),,進(jìn)一步制定完善各項(xiàng)制度,切實(shí)轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng),,加大政務(wù)公開透明度,,提高工作效率,促進(jìn)工作規(guī)范性,。

我們將進(jìn)一步強(qiáng)化憂患意識(shí),、崗位擔(dān)當(dāng)意識(shí)、作風(fēng)效能意識(shí),、廉潔自律意識(shí),,扎實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障,。個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 | 返回目錄

一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任,,切實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)專項(xiàng)活動(dòng)

強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),,狠抓落實(shí)。為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)

防范專項(xiàng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),,成立了以局黨組書記,、局長(zhǎng)嚴(yán)海林任組長(zhǎng),局黨組成員,、副局長(zhǎng)廖秀敏,、權(quán)永川、任小兵,,局黨組成員,、紀(jì)檢組長(zhǎng)何志剛?cè)胃苯M長(zhǎng),各科所隊(duì)辦站中心主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,,具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織,、協(xié)調(diào)與實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室,,由何志剛同志任辦公室主任,,局辦公室副主任余顯成同志任辦公室副主任,具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的落實(shí)和日常事務(wù),。

精心組織,,周密部署。5月9日,,我局召開了實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作動(dòng)員大會(huì),,制定了《**縣國(guó)土資源和房屋管理局開展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)實(shí)施方案》,將行政審批、征地拆遷,、土地整治,、項(xiàng)目管理、行政執(zhí)法,、財(cái)務(wù)管理,、房地產(chǎn)交易、土地房屋權(quán)屬登記,、保障性住房建設(shè),、干部管理等列為廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重點(diǎn)部門,由局紀(jì)檢組每月對(duì)各科所隊(duì)辦站中心工作進(jìn)行檢查并形成檢查記錄,,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正,。為了便于操作,我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作實(shí)施細(xì)則》,。

二,、明確崗位,深入查找,,健全機(jī)制,,確保重點(diǎn)崗位、核心業(yè)務(wù),、重點(diǎn)部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設(shè)

明確崗位職責(zé),。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),首先明確崗位責(zé)任,,我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類:即局領(lǐng)導(dǎo)崗位,;局機(jī)關(guān)崗位,;局屬事業(yè)崗位,。讓每一位干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位,采取自查為主,,互查為輔的方式,,全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),了解違規(guī),、違紀(jì),、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

全面開展排查,。根據(jù)全縣國(guó)土房管部門的特點(diǎn),,經(jīng)局黨組會(huì)、局長(zhǎng)辦公會(huì)分析研究,,我局從單位,、個(gè)人將廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了歸納。單位分為:制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn),、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)四類風(fēng)險(xiǎn);個(gè)人分為:思想道德風(fēng)險(xiǎn),、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)三類風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)對(duì)單位和個(gè)人又分為a級(jí)、b級(jí),、c級(jí)三類,。單位職工通過自己找、群眾提,、互相查,、家屬幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn),、組織評(píng)等方法,,重點(diǎn)查找思想

道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等三類風(fēng)險(xiǎn),。個(gè)人按照黨政正職,、班子成員、中層干部和一般干部四個(gè)層面,,采取自己“找”,、科室“議”、領(lǐng)導(dǎo)“點(diǎn)”,、群眾“提”,、組織“審”的辦法,依照崗位職責(zé),,分析和查找廉政風(fēng)險(xiǎn),,全面排查在思想道德、崗位職責(zé),、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,逐一梳理,分類歸總,,在本部門內(nèi)部公示,。同時(shí),采取書面征求意見的方式,,對(duì)權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查是否全面準(zhǔn)確進(jìn)行測(cè)評(píng),,力求把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找全、找準(zhǔn),、找對(duì),。全系統(tǒng)干部職工基本查明,、理清了自身存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。全縣國(guó)土資源和房屋管理系統(tǒng)111名干部職工共排查出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)489個(gè),,整合為86個(gè),,分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。把利用職權(quán)為

子女親屬謀私利,、項(xiàng)目發(fā)包暗箱操作,、征地拆遷、保障性住房入駐,、房地產(chǎn)交易,、地質(zhì)災(zāi)害防治玩忽職守造成重大事故等28個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);把利用職務(wù)之便蓋“人情章”,、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等32個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),;把泄露來(lái)信來(lái)訪案件查處信息、拖延發(fā)布征地公告等26個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),??h國(guó)土房管部門排查出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)159個(gè)的基礎(chǔ)上,整合為24個(gè),,分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估,。局機(jī)關(guān)主要集中在審批審核、項(xiàng)目安排,、督查檢查,、政府采購(gòu)、預(yù)算執(zhí)行,、評(píng)估論證,、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位;局屬事業(yè)單位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在項(xiàng)目安排,、重大資金使用,、執(zhí)法監(jiān)察、公費(fèi)采購(gòu),、工程招投標(biāo),、輔助行政審核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位,。基層國(guó)土房管所主要集中在地災(zāi)防治,、征地拆遷,、土地整治和建設(shè)用地復(fù)墾、執(zhí)法監(jiān)察,、臨時(shí)用地審批,、非法礦山的監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和崗位。

健全體制機(jī)制。為了加大崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控力度,,我局堅(jiān)持教育,、制度與監(jiān)督并舉,豐富教育形式和載體,,采取自學(xué),、集中學(xué)、走出去,、請(qǐng)進(jìn)來(lái),、大討論、征文,、演講比賽,、撰寫學(xué)習(xí)體會(huì)等多種形式,增強(qiáng)教育實(shí)效,。定期組織全系統(tǒng)干部輪訓(xùn),,將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試內(nèi)容,積極參加市局組織的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。針對(duì)排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機(jī)制入手,,建

立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估防控制度,,在健全領(lǐng)導(dǎo)干部述職述

廉、重大事項(xiàng)報(bào)告,、民主生活會(huì),、民主評(píng)議等一系列制度的基礎(chǔ)上,健全完善了局黨組廉政風(fēng)險(xiǎn)季度分析例會(huì)制度,、上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部談心制度,、與檢察院建立預(yù)防職務(wù)犯罪聯(lián)席會(huì)議制度、與縣紀(jì)委建立案件檢查協(xié)作制度等廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,,并建立了國(guó)土房管系統(tǒng)干部?jī)?nèi)部交流和與地方干部交流兩個(gè)互動(dòng)平臺(tái),。同時(shí)對(duì)原有的機(jī)關(guān)管理制度進(jìn)行了修改和完善。截止目前,,我局職工共制定出防控措施62條,。部門共制定出防控措施49條。使全系統(tǒng)干部職工普遍強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自律意識(shí),,收到了明顯的成效,。干部職工不斷自我提醒、自我規(guī)范,、自我約束,,使組織意識(shí),、自律意識(shí)明顯增強(qiáng),依法行政的理念不斷確立,,行政效能明顯提高,,各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。

三,、存在問題

雖然排查防控機(jī)制已經(jīng)建立,,但還存在著缺少力量抓落實(shí)的問題。我局擁有100多人的龐大隊(duì)伍,,且職能職責(zé)較多,,但縣政府批準(zhǔn)機(jī)關(guān)的“三定”方案中,沒有明確紀(jì)檢工作職能,,未設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu),,更沒有配備專職紀(jì)檢干部。長(zhǎng)期以來(lái),,這項(xiàng)工作只能由局辦公室和局黨總支部委員會(huì)的同志負(fù)責(zé),。局辦公室只有1個(gè)行政編制、2個(gè)工勤編制,,本職工作已異常繁重,,根本沒有多余的精力來(lái)抓好這項(xiàng)工作。如果沒有專門的部門或人員負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的檢查落實(shí),,制度訂得再好,,恐怕也只能作一個(gè)擺設(shè)。

四,、下步工作打算

進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度,。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項(xiàng)、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng),使廣大干部認(rèn)識(shí)到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的重要性,自覺識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),精心查找風(fēng)險(xiǎn),積極防范風(fēng)險(xiǎn),。

做好防控措施的落實(shí),。將修訂后的《**縣國(guó)土房管局排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層所,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解,、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險(xiǎn),。

制定整改方案。結(jié)合國(guó)土房管部門實(shí)際,,將梳理出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)制定整改方案,,把各項(xiàng)整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人,,把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來(lái),,確保每一項(xiàng)措施落實(shí)到部門、責(zé)任細(xì)化到個(gè)人,。

開展廉政文化活動(dòng),。邀請(qǐng)法院、檢察院的同志作預(yù)防職務(wù)犯罪

專題講座,增強(qiáng)法律意識(shí),警鐘長(zhǎng)鳴,。

進(jìn)一步完善機(jī)制,。探討建立健全預(yù)警機(jī)制,做到了提醒在前、建章立制在前,、約束在前,切實(shí)達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn),、保護(hù)干部、提高效能的目的,。

特此報(bào)告

? 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 | 返回目錄

根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)福建_《關(guān)于開展規(guī)

范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)的通知》的要求,,為貫徹《通知》的相關(guān)精神,切實(shí)有效地開展財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,,不斷完善并有效執(zhí)行梅花傘業(yè)股份有限公司財(cái)務(wù)管理制度,,提高財(cái)務(wù)信息披露質(zhì)量,提高財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員的整體素質(zhì),,進(jìn)一步提升公司規(guī)范運(yùn)作水平,,3月28

日,公司制訂了《關(guān)于開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)的工作方案》(以下簡(jiǎn)稱“《工作方案》”),,并成立專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。根據(jù)上述文件規(guī)定和工作方案的安排,本次專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)間為4月至11月,,分為三個(gè)階段,,4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實(shí)施專項(xiàng)檢查階段,、10月至11月為匯總分析和督導(dǎo)提高階段,。

截至本自查報(bào)告日,公司完成了自查自糾的階段性工作,,形成了《梅花傘業(yè)股份有限公司關(guān)于開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)自查報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“《自查報(bào)告》”),,并經(jīng)公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)和第二屆董事會(huì)第二十六次會(huì)議審議通過。現(xiàn)將本次專項(xiàng)活動(dòng)的組織開展情況,、自查內(nèi)容和發(fā)現(xiàn)問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限,、整改責(zé)任人)等報(bào)告如下:一、專項(xiàng)活動(dòng)組織與開展情況

(一)根據(jù)《工作方案》,,公司對(duì)本次專項(xiàng)活動(dòng)作出如下組織部署:

1,、公司總經(jīng)理組織召開專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組動(dòng)員會(huì)并作出具

體部署,要求工作小組高度重視本次專項(xiàng)活動(dòng),,切實(shí)查找存在問題與不足,,制訂整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)到位,使公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步提高,。

2,、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)福建_《通知》,、《福建轄區(qū)上市公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作調(diào)查問卷》和公司現(xiàn)有的各種財(cái)務(wù)制度與文件。

3,、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人布置專項(xiàng)活動(dòng)工作安排,,就自查階段的分工、要求與時(shí)間安排等作出部署,,要求相關(guān)人員按規(guī)定時(shí)間認(rèn)真完成自查內(nèi)容,,形成工作底稿和初步自查情況提交財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。

4,、公司審計(jì)部按照董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)及工作方案的要求,,制訂審計(jì)計(jì)劃并及時(shí)開展審計(jì)。

(二)根據(jù)《工作方案》,,本次專項(xiàng)活動(dòng)開展情況如下:

1,、公司財(cái)務(wù)人員根據(jù)《調(diào)查問卷》分類整理、匯總自查內(nèi)容,,開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)自查報(bào)告,,逐條檢查,詳細(xì)說明情況,,并形成自查工作底稿,。

2、財(cái)務(wù)部經(jīng)理對(duì)財(cái)務(wù)人員的自查工作底稿與自查結(jié)果詳細(xì)復(fù)核,,對(duì)自查發(fā)現(xiàn)存在的問題進(jìn)行重點(diǎn)核查,,并提出相應(yīng)的自查核查結(jié)果,提交財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核,。

3,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)財(cái)務(wù)部經(jīng)理的自查結(jié)果進(jìn)行了審核,對(duì)自查底稿的內(nèi)容完善提出指導(dǎo)意見,,要求財(cái)務(wù)部按時(shí)提交專項(xiàng)活動(dòng)自查報(bào)告,。

4、按《工作方案》要求,,財(cái)務(wù)部將自查底稿與自查報(bào)告提交公司審計(jì)部,。

5、審計(jì)部按照制定的審計(jì)計(jì)劃,,依據(jù)福建_相關(guān)文件要求對(duì)自查報(bào)告內(nèi)容逐項(xiàng)稽核,,審查自查底稿并就與財(cái)務(wù)控制相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審核,同時(shí)向?qū)徲?jì)委員會(huì)報(bào)告專項(xiàng)活動(dòng)開展

情況,,聽取審計(jì)委員會(huì)對(duì)自查工作的指導(dǎo),。

6、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人就自查階段工作開展情況、自查內(nèi)容,、發(fā)現(xiàn)問題或存在的不足,、整改措施、整改期限和責(zé)任人等情況向總經(jīng)理作出全面匯報(bào),。審計(jì)部就專項(xiàng)活動(dòng)的稽核結(jié)果與建議形成內(nèi)部審計(jì)報(bào)告提交董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)審議,,并向總經(jīng)理作出通報(bào),。

7,、根據(jù)自查情況與內(nèi)部審計(jì)情況,形成了專項(xiàng)活動(dòng)的自查報(bào)告提交董事會(huì)審議,。二,、自查工作的內(nèi)容

依據(jù)《_會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》,、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》,、《會(huì)計(jì)電算化管理辦法》、《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,,公司逐項(xiàng)對(duì)照《調(diào)查問卷》進(jìn)行了認(rèn)真,、全面的自查。公司在財(cái)務(wù)管理組織架構(gòu)和人員配置,、會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)工作規(guī)范性,、資金管理和控制、財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度建設(shè)和執(zhí)行,、財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)使用和控制,、母公司對(duì)子公司財(cái)務(wù)管理和控制等方面的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作較為規(guī)范,同時(shí)按相關(guān)文件的要求也存在一定不足之處

需進(jìn)一步加以完善,,公司為此提出整改措施,、整改期限和整改責(zé)任人,認(rèn)真加以落實(shí),。三,、自查結(jié)果及整改措施

財(cái)務(wù)人員和機(jī)構(gòu)設(shè)置基本情況

1、公司依據(jù)《_會(huì)計(jì)法》的規(guī)定,,設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)人員,。

2、公司按照國(guó)家《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求和公司章程,、公司《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度》的規(guī)定,,選聘主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。公司主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在財(cái)務(wù)管理方面具有良好的管理經(jīng)驗(yàn),,有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力,。

3、公司對(duì)主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有明確的崗位職責(zé)和考核制度,。主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人,、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為公司經(jīng)營(yíng)班子成員,。

4、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人人事關(guān)系均在本公司,,未在本公司以外的其他單位領(lǐng)取薪酬,。主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人系董事長(zhǎng)之妻弟,會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與控股股東,、實(shí)際控制人和上市公司董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不存在親屬關(guān)系,,未在其他單位(上市公司母公司,、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。

5,、公司依據(jù)《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求,,根據(jù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)需要設(shè)置會(huì)計(jì)工作崗位,配備會(huì)計(jì)人員,。崗位職責(zé)和考核制度明確,,崗位設(shè)置符合內(nèi)部牽制要求。現(xiàn)有財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員

均具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能,,具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格,。

6、公司《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度》依據(jù)《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求,,對(duì)會(huì)計(jì)人員的離職交接做了規(guī)定,,會(huì)計(jì)人員離職交接嚴(yán)格按制度中的規(guī)定辦理。

7,、會(huì)計(jì)人員的工作崗位嚴(yán)格實(shí)行定期輪換,,會(huì)計(jì)人員任用實(shí)際采取了回避,但尚未形成書面制度,。

整改措施:修訂公司《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度》,,對(duì)會(huì)計(jì)人員的工作崗位實(shí)行定期輪換及會(huì)計(jì)人員任用回避原則作出明確規(guī)定。

整改期限:9月30日前

整改責(zé)任人:財(cái)務(wù)總監(jiān),、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人

8,、公司重視會(huì)計(jì)人員的專業(yè)培訓(xùn),鼓勵(lì)會(huì)計(jì)人員自行參加各類會(huì)計(jì)職稱及執(zhí)業(yè)資格考試,,《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度》中明確要求公司財(cái)會(huì)工作人員須參加繼續(xù)教育培訓(xùn),。

風(fēng)控排查報(bào)告 風(fēng)控報(bào)告篇

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)20xx17號(hào))要求,,我校已對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了自查,,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告于下:

我校認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)工作精神和部署,堅(jiān)持“治標(biāo)兼治本、綜合治理,、懲防并舉,、注重預(yù)防”的方針,嚴(yán)格按照要求,,結(jié)合自身情況認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,。通過學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)文件精神,以崗位廉政教育為基礎(chǔ),,以重點(diǎn)崗位監(jiān)控為重點(diǎn),,以制度機(jī)制建設(shè)為保障,著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,,統(tǒng)一了教職工思想,,進(jìn)一步深化了校務(wù)公開制度,為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),,推動(dòng)我校各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展。

(一)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作即梳理職權(quán),、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),、制定防控措施的開展和完成情況

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作開展工作注重預(yù)防原則,,重視預(yù)防為先,重視廉政教育和制度建設(shè),,加強(qiáng)監(jiān)督,,弘揚(yáng)正氣,自上而下形成廉政光榮,、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍,。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖

進(jìn)一步建立和完善各項(xiàng)廉潔從政的規(guī)章制度,在領(lǐng)導(dǎo)決策,、中層干部任免,、財(cái)務(wù)管理、初高中招生考試,、基建維修,、政府物資采購(gòu)等方面做到凡事有制度,制度抓落實(shí),,落實(shí)有監(jiān)管,。

3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點(diǎn)和規(guī)律,根據(jù)不同崗位,、不同層面,、不同職級(jí)的工作實(shí)際,不斷改進(jìn)方法,規(guī)范工作流程,,強(qiáng)化權(quán)力在陽(yáng)光下操作,。

4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

突出抓好重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理,,規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),,樹立嚴(yán)于律已、廉潔從政的干部隊(duì)伍形象,,努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理、重點(diǎn)防控,、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,。

5.制定防控措施

在大額資金使用、基建維修,、人員招聘,、學(xué)校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度,、講落實(shí),、重監(jiān)督,最大限制地減少不廉潔行為,。

(二)廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德,、權(quán)利運(yùn)行、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門,、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個(gè)人)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控情況,包括三重一大決策制度,,考試招生考試,、員工人士、招標(biāo)采購(gòu),、基建工程,、財(cái)務(wù)管理,、研究經(jīng)費(fèi),、學(xué)術(shù)道德等

1.加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)

校黨支部和行政班子召開會(huì)議,,認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于中國(guó)_黨員干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《關(guān)于實(shí)行黨政領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)的暫行規(guī)定》等黨內(nèi)法規(guī),,讓全體黨員干部掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控的基本要求,、主要內(nèi)容、方法步驟,,達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí),,形成氛圍,,增強(qiáng)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的自覺性,為廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。

2.制定防控方案

按照上級(jí)文件要求,,召開推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會(huì),從廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德,、權(quán)利運(yùn)行,、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個(gè)人)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,,包括三重一大決策制度,考試招生考試,、員工人士,、招標(biāo)采購(gòu)、基建工程,、財(cái)務(wù)管理,、研究經(jīng)費(fèi)、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

3.查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

根據(jù)自治區(qū)高校工委,、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)20xx17號(hào))要求,對(duì)照每個(gè)工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況,,全員參與,,從領(lǐng)導(dǎo)干部開始,認(rèn)真查找和梳理個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

(三)干部教師工作崗位因知識(shí),、能力不足造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),本著對(duì)組織,、對(duì)工作,、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度,采取自己找,、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審四個(gè)程序,,認(rèn)真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2.查找科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)結(jié)合年級(jí)、科室工作重點(diǎn),,對(duì)照職責(zé)定位和履行情況,,分別查找出業(yè)務(wù)流程,、制度機(jī)制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,,經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,,報(bào)校黨總支和行政審核。

3.查找單位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點(diǎn),,重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,,查找學(xué)校風(fēng)險(xiǎn),并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來(lái),。

(四)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說明

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,學(xué)校黨支部書記為組長(zhǎng),,學(xué)校副校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng),,黨總支書記、各部門主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查,,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,主任由校辦公室主任兼任,,以便保證辦公室工作的高效運(yùn)行,。

2.強(qiáng)化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況,經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,,明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想,、目標(biāo)要求、主要內(nèi)容,、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟,,作為全校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)性文件,進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,,規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,,提高制度執(zhí)行力,切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè),,真正形成用制度管權(quán),、管人、管事的長(zhǎng)效機(jī)制,。

3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員組織召開了校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì),,校長(zhǎng)結(jié)合學(xué)校《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,,介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),,對(duì)我校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署,教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要意義,、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),克服畏難情緒,,消除抵觸心理,,改變錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),扎實(shí)開展好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作,。

4.加強(qiáng)宣傳報(bào)道

全文閱讀已結(jié)束,,如果需要下載本文請(qǐng)點(diǎn)擊

下載此文檔
你可能感興趣的文章
a.付費(fèi)復(fù)制
付費(fèi)獲得該文章復(fù)制權(quán)限
特價(jià):5.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里
b.包月復(fù)制
付費(fèi)后30天內(nèi)不限量復(fù)制
特價(jià):9.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里 聯(lián)系客服