總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學習和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,,它能夠使頭腦更加清醒,,目標更加明確,讓我們一起來學習寫總結(jié)吧,??偨Y(jié)書寫有哪些要求呢,?我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢?下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文,,希望大家可以喜歡,。
銀行內(nèi)控總結(jié)匯報篇一
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,,一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè),、xx6個儲蓄所,。到10月末全行員工xx人,其中長期合同工xx人,,短期合同工xx人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實,、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,,貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,,為內(nèi)控管理保駕護航,。總體上講,,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視,、組織落實、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1,、領(lǐng)導重視,組織落實,,20xx年以來,,我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,,做到思想認識到位,,工作措施到位,,組織體系健全,處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室,,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計x次,,參加人員xx人次,,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責任審計;儲畜所,、儲蓄所、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作,。
2、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。
3,、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,,新成立了,、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會,、領(lǐng)導小組,、領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4,、高度重視存在問題,,明確落實整改責任,扎實抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人,堅持“誰經(jīng)辦,,誰整改,,誰不整改處理誰”原則。通過責任到位,,縱橫結(jié)合措施,,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,,不走過常
5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高,。xx月,,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,,共處罰xx人次,,金額xx元。
6,、積極組織員工培訓,,提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控總結(jié)匯報篇二
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,,針對xx支行實際,,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,,做精做細各項內(nèi)控管理,,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,,維護財產(chǎn)完整,,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,,一個工會辦公室,、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部,、xx支行,、xx支行、xx分理處,、xx分理處,、xx分理處、xx分理處,、xx分理處,、xx分理處、xxx分理處,、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu),,另設(shè)xx、xx、xx,、xx,、xx、xx個儲蓄所,。到10月末全行員工xx人,,其中長期合同工xx人,短期合同工xx人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,,貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,,努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航,??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視,、組織落實,、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高,。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1,、領(lǐng)導重視,,組織落實,20xx年以來,,我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,,做到思想認識到位,工作措施到位,,組織體系健全,,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,,今年共組織現(xiàn)場審計x次,參加人員xx人次,,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,,完成了xx主任xxx,、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所,、xx儲蓄所,、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2,、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度,、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時組織了員工學習,,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法,,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3,、針對本行實際,,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx,、xxxxx,、xxxx委員會,調(diào)整了xx審查委員會,、xxxxx委員會,、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法,、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責,。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。
4,、高度重視存在問題,,明確落實整改責任,扎實抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》,,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,,并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人,堅持“誰經(jīng)辦,,誰整改,,誰不整改處理誰”原則。通過責任到位,,縱橫結(jié)合措施,,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,,不走過常
5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高,。x月,,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,,共處罰xx人次,,金額xx元。
6,、積極組織員工培訓,,提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控總結(jié)匯報篇三
工作實習的這三個月以來,,我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點,,著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內(nèi)控合規(guī)部的實習生,,但我依舊對銀行的所有業(yè)務(wù)都進行過大致的了解,。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍,才能對本職的崗位工作有更深的接觸,,才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)?,F(xiàn)在我就對我的實習期工作進行總結(jié)。
銀行是一個非常特殊的行業(yè),,特別強調(diào)自身的思想素養(yǎng),,要做一名合格的工作人員,,首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業(yè)務(wù)進行了解,,還需要對客戶進行深入化的講解,,讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素,,誘惑以及施壓,,真正做好為人民服務(wù),為人民銀行服務(wù),。
說到業(yè)務(wù)跟細節(jié)上的流程,,我們總是會想到這是一些自覺遵守的規(guī)則,但是身為銀行的內(nèi)控管制人員,,我們需要對每項工作都認真地恪守認真的檢查,。身為合規(guī)部的銀行人員,自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺悟,,對一些反洗錢部門或者員工,,我們需要認真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好,,才能不會被外界的人員影響,。
在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門后,我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴重,,并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節(jié),。今后我會不斷的嚴格要求自己,把自己的政治思想覺悟提高,,堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內(nèi)控部人員,,真切的為人民服務(wù),,把監(jiān)督的責任落實好,落實到位,。
銀行內(nèi)控總結(jié)匯報篇四
眾所周知,,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度,、程序和方法,,對風險進行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工,在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任,,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,,規(guī)章制度的執(zhí)行者,,又是操作風險的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線,。所以,,經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,,也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習,使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。
首先,,對于內(nèi)控的理解為:它是無時不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,,甚至有所超前,,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的――上到管理者,,下至每位員工,,只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的――小業(yè)務(wù)要控,,大事情更要控,,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理,。其次,,談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一,,合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),,實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,,就必須堅持從嚴治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,,推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。
第二,,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,,就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長,。
第三,,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),,源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,,這樣才能從源頭上預(yù)防風險。
再次,,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,,如何才能使其深入人心,促進我行的健康發(fā)展呢,?我認為應(yīng)該做到以下四點,。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍,;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人,;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人,;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施,;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身,;內(nèi)控的主體是要控人,;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作,。
第二,,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,,貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中,我們要強化法紀意識,,認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,,同時強化自覺意識,嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,,不再是惟命是從。再者,,要樹立內(nèi)部控制人人有責,,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,,高高掛起,。
第三,要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,,如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度,,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,,夸夸其談,喊大口號,,而一到真正處理業(yè)務(wù)時,,就把合規(guī)、制度丟在一邊,,草草了了,,粗枝大葉,工作浮躁,,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。
第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度?;鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日,、每周、每月的自查工作,。首先,,機構(gòu)領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時,嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),,例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),,網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等,。其次,,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,,善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問,。通過這次內(nèi)控防案的學習,我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則,,牢固樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,,大力營造全行的合規(guī)文化,,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展,。同時我們也應(yīng)當樹立信心,,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,,為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量,!
銀行內(nèi)控總結(jié)匯報篇五
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,,針對xx支行實際,,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,,做精做細各項內(nèi)控工作,,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況總結(jié)如下:
今年以來,,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,,針對新的文件變化,認真組織,,做好相關(guān)政策的學習和指導,,在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。
我行嚴格按照相關(guān)制度要求,,在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時,,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,,強制休假3人,。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,,增強員工合規(guī)操作和風險意識,。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。
2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查,,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),,無上述情況出現(xiàn),。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,,加大了員工保密工作的培訓力度。
2,、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導與學習,培育全員操作風險管理文化,,規(guī)范柜臺操作流程,。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察,、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,,進行“雙十禁”、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。
銀行內(nèi)控總結(jié)匯報篇六
20xx年以來,結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點,,我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強了學習,。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,,也對自己所在的崗位,,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下:
一認清形勢,,樹立正確的人生觀價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的工行員工,,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,,才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作,,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓,。
二堅持合規(guī)經(jīng)營,,扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,,一到真正處理業(yè)務(wù)時在操作細節(jié)上,,就把流程制度丟在一邊,工作浮躁,,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事,。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失,,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙,。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,,那么案件的發(fā)生就無機可乘,。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位,。切勿感情代替制度,,盲目信任,心存僥幸,,把制度弱化,,使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性,。通過這一年來的案件防范分析會,,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),,不犯法就行了,,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事,。所以我要提高自己的警覺,,時刻對照自己的崗位職責進行反思,在工作時刻提醒自己和身邊的同事,,嚴格按照規(guī)章制度工作,,嚴格執(zhí)行制度。
四認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求,。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì),,提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康合規(guī)的前提下進行,,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人,,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,,保護好自己的同事,。
案件發(fā)生的教訓是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,,因為自己的過分“靈活”,,因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導和同事們的及時制止和教育,,使我懸崖勒馬,,浪子回頭,,沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識,,嚴格遵守各項規(guī)章制度,,樹立信心,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去,。