在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？下面是小編為大家?guī)?lái)的報(bào)告優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇一

眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度,、程序和方法,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線,。所以，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng),、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。

首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；它是無(wú)處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無(wú)人不控的――上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；它是無(wú)事不控的――小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控,，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理,。其次,，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。

第一,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境,，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展,、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營(yíng),，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線,，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長(zhǎng)。

第三,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心,，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢,？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。

第一,，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍；基層機(jī)構(gòu),、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人,；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素,；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施,；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身,；內(nèi)控的主體是要控人,；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái)；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作,。

第二,，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù),、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次,，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

第三，要嚴(yán)格地,、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘,。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號(hào),，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),，就把合規(guī)、制度丟在一邊,，草草了了,，粗枝大葉，工作浮躁,，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。

第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度,。基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日,、每周,、每月的自查工作。首先,，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存,、查看柜員工作錄像等等。其次,，員工之間要相互監(jiān)督,、相互警示,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則，牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全,，以合規(guī)促發(fā)展,。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇二

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化,，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。

二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶,、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人,。

三,、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查,；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五,、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察,、談話,、會(huì)議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

3

xx-xx年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇三

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際,，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移,。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題,，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一,、基本情況

xx年年以來(lái),，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總,，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時(shí)整改,。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)1194份,，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū)）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人,，不留死角,。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達(dá),，提高了全體員工案件防控意識(shí),。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí),。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分,。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位,、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視，周密部署,，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,，先后召開(kāi)專題會(huì)、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室,、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制,、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任,，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),，親自過(guò)問(wèn),、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防,，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患,；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命,，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺(jué)性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心,，溝通思想，同時(shí),，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇四

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái),，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的`學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶,、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人。

三,、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,，通過(guò)觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

3

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行,、支行、分理處,、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè),、、,、,、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到 10 月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí),、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí),，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次,，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

握國(guó)家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、,、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰人次，金額元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇五

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè),、＿＿6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工＿＿人,，其中長(zhǎng)期合同工＿＿人,，短期合同工＿＿人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí)、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī)

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí)，20＿＿年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)＿次，參加人員＿＿人次,，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所,、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交＿個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行,、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了＿＿年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。＿＿月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照＿＿銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰＿＿人次,，金額＿＿元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇六

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求,，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際,，組織全體員工認(rèn)真開(kāi)展此項(xiàng)工作,。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),，按照上級(jí)文件精神,，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展,、指導(dǎo),、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé),，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總,，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上,，于20xx年8月8日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí),，使全體員工統(tǒng)一思想,，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求,。

在學(xué)習(xí)階段,，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，基層社由主任組織學(xué)習(xí),，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促,，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度,，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度,，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí),，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握,。

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱,、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,，加強(qiáng)自查自糾工作,。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi),、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度,、業(yè)務(wù)流程操作,、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求,，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),。

通過(guò)自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題：

（一）憑證管理不合規(guī),。

（二）列支辦公用品無(wú)清單,。

信貸方面存在的問(wèn)題：

（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。

（二）貸款手續(xù)不齊全,。

（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題,。

以上問(wèn)題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理,，缺乏責(zé)任心,，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗,，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定,，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性,，實(shí)際工作中,，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn),，使執(zhí)行力打了折扣,。

針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作,。

三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題,、新情況，及時(shí)組織人員研究,，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,，適應(yīng)發(fā)展的需要。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇七

截止年月為止,，我支行本外幣儲(chǔ)蓄,，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù),，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì),。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,，總體收入任務(wù)完成比例為%。

（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管,，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一是加強(qiáng)對(duì)員工的教育力度,，提高員工對(duì)執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),，全年共開(kāi)展了次培訓(xùn)活動(dòng),，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程,，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ),。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度,，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真、細(xì)致,、合規(guī),、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度,，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè),、完善,、落實(shí)，離不開(kāi)檢查,、稽查和監(jiān)督,。通過(guò)加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率,，開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查,，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，提出整改意見(jiàn),，督促整改情況，對(duì)屢教不改者,，加大處罰力度,。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感,。

（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用

一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理,，防止不良貸款反彈,。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè),，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn),，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響,。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)我行承兌匯票,、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,，做好貿(mào)易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn),。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé),。

二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn),。多層次開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng),，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力,。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制,。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開(kāi)發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng),。

三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊,、防搶劫,、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化工作檢查和考核,，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能,。

四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ),。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),，抓深抓實(shí)員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板，對(duì)信息征集,、分析流程,、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度,，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié),。定期召開(kāi)案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性,，增強(qiáng)防案的自覺(jué)性,。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理,，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,。

五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用,。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè),，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià),、經(jīng)濟(jì)責(zé)任,、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開(kāi)展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查,，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。

古語(yǔ)云：以史為鑒,，可以明得失,。回顧20xx年工作情況,，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中,，我雖取得了一定的成績(jī)，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,，主要變現(xiàn)為：

一是部分員工還存在著僥幸心理,，員工業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不夠，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透,，規(guī)范操作意識(shí)沒(méi)有得到強(qiáng)化,，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹,，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn),。

二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低，但是總體上升趨勢(shì)不大,。

三是檢查力度不夠,，對(duì)部分崗位還存在遺漏情況，對(duì)重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒,，但是針對(duì)部分基礎(chǔ)崗位,，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn),。

一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理,。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策,，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏,，切實(shí)做到自身熟悉到位,、管理到位,。

二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入,。實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制,。貸款實(shí)施前,，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密,、科學(xué)的市場(chǎng),、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估,。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn),，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心,，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起,。建立良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷,，以銀行的使命目標(biāo),、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺(jué)自愿、心悅誠(chéng)服地為使銀行整體效益極大化,、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作,。

四是在管理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則,，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去,；在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想,，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系,，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇八

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí),，xx年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次,，參加人員xx人次,，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xx*,、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所,、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所,、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行,、上級(jí)行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx,、xxxx*,、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì),、xxxx*委員會(huì),、xxxx*領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、xx*工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰xx人次，金額xx元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇九

一年來(lái),，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問(wèn)、多學(xué),、多練,，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來(lái)我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右,。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

一年來(lái),，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛(ài)崗,、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行,，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái),，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái),。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果,。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì),。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài),。

二,、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過(guò)磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語(yǔ)言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗,，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三,、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十

____年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一,、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估,。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十一

＿＿＿＿年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一,、＿＿＿業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫(kù)存＿＿＿及成品＿＿＿的帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估,。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項(xiàng)措施,，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分,。考核時(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題,、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分,。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件,、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十二

一是意識(shí)不到位,。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識(shí)，認(rèn)為都是自己人,，對(duì)工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生,，人情也在，也就沒(méi)法拉下臉來(lái)當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正,，長(zhǎng)此以往制度的也就束之高閣,，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn),、憑感情,，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤,，潰于蟻穴,，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情,，往往由于意識(shí)的缺乏,，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。

二是人情大于制度,，石油支行的顧客群,，因?yàn)樗膮^(qū)位因素，決定了它的相對(duì)穩(wěn)定的服務(wù)范圍,，很多顧客都是低頭不見(jiàn),，抬頭見(jiàn)，相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次,，員工也就習(xí)以為常,，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識(shí)，還有就是對(duì)于大額的資金流動(dòng),，也就不是太警惕,，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生,，對(duì)于顧客我們用動(dòng)之以情，曉之以理,，制度是制度,，人情是人情，不能因?yàn)檎J(rèn)識(shí),，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù),，這既是對(duì)工作的懈怠，也是對(duì)自己的不負(fù)責(zé),，只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作,，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識(shí)不到位,，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn),，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情,，每天來(lái)的顧客都是常客,，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來(lái),，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對(duì)待,，總結(jié)案情時(shí),，沒(méi)有細(xì)致入微的分析存在的問(wèn)題，也就更不可能仔細(xì)聽(tīng)取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn),，而制度的執(zhí)行,，也就形式大于意義了。

針對(duì)上述存的問(wèn)題,，網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié),，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度

(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀,，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé),、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé),、檢查職責(zé),、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押,、管理上一票否決,。

(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,，明確管理責(zé)任人及責(zé)任,，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依,。

(三)突出案防重點(diǎn),。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源,。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān),、管理關(guān)、教育關(guān),、獎(jiǎng)懲關(guān),，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu),，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體,。

近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步,，首先,，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識(shí)競(jìng)賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與,，經(jīng)過(guò)一番激烈的拼搏,，最終取得了團(tuán)體第二的好成績(jī)，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評(píng),。其次由于特殊的地理位置,，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員,，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中,，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行,，未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求,，認(rèn)真落實(shí),，將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來(lái)的工作中,，石油支行全休再接再厲,，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī),。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神,，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績(jī)推廣到其他日常工作中,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十三

xx-xx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一,、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二,、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估,。

三、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí) 大豆異黃酮識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

（二）

***x年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：

一,、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫(kù)存***及成品***的帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估,。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少部署2天時(shí)間 開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控,，

我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日,，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施,，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改,、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃,。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé) ,，從今年起,，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分,。考核時(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題,、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分,。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件,、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

（三）

20**年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái),，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十四

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是為保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)正常有序,、合法的運(yùn)行，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn),、財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性,、真實(shí)性、有效性,、及時(shí)性,，同時(shí)也是保證其對(duì)企業(yè)職員、工作流程等有效的管控,。所以建立對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效的監(jiān)督機(jī)制,，對(duì)銀行每個(gè)職員而言，是必須履行的職責(zé),，也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過(guò)去一年的工作經(jīng)驗(yàn)中,，我對(duì)金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解,，對(duì)自己所在崗位及所站立場(chǎng)有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn),，關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議：

第一,、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)管理的基礎(chǔ)上,，開(kāi)展了綜合管理,、效率監(jiān)測(cè)等特殊工作。

第二,、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì),，樹(shù)立正確的價(jià)值觀。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊,，特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良,，而要做一個(gè)合格的職員，首先就要做一個(gè)誠(chéng)實(shí)可信的人,。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作,，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。

第

三,、

第四,、內(nèi)部控制管理工作總的來(lái)說(shuō)是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性,。通過(guò)今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對(duì)的,，因?yàn)槲覀冎腥魏我粋€(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對(duì)我們身邊的同事,，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說(shuō),，提高全體工作人員“違規(guī)就要問(wèn)責(zé)”的工作認(rèn)知,，業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,，也只有拋棄僥幸心理,，才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī)，才能不斷思考自己的責(zé)任,，學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,。最后，希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹(shù)立制度是不能被替代的從業(yè)觀念,，保護(hù)好自己,，保護(hù)好自己的同事。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十五

省分行內(nèi)控合規(guī)部：

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn),，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求,，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念,，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：

一,、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍 1,、制定《中國(guó)工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見(jiàn)》,。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足,、內(nèi)控嚴(yán)密,、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好,、具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力”世界一流銀行的經(jīng)營(yíng)理念,。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營(yíng)造全員參與的氛圍,、樹(shù)立內(nèi)控先行的理念,、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭(zhēng)比上年提高一個(gè)層次；三是按照總,、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求,，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái),，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享,，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率,；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無(wú)事故,、無(wú)案件、無(wú)重大差錯(cuò),。

為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施：一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平,；二是積極探索合規(guī)管理模式,，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估,，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理,；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性,；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào),。

2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī),、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂,，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,，對(duì)《中國(guó)工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂,。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分,；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度,；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系,。

制定,、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國(guó)工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國(guó)工商銀行**分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等,。

3,、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問(wèn)責(zé)制度,，進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作,，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見(jiàn)和分行內(nèi)控委會(huì)議精神,，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé),，對(duì)本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé),；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中,，對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求,，擬定了《**分行支行行長(zhǎng)內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職,。為確保述職會(huì)起到實(shí)效,，會(huì)前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料,，整理了2006年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì),、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問(wèn)題整改情況設(shè)計(jì)了部分問(wèn)題,。會(huì)后，就述職中反映的問(wèn)題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào),，肯定工作成績(jī)，推廣工作經(jīng)驗(yàn),，分析存在問(wèn)題,，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。

4,、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度,。今年，我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》,，落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教,，今年主要落實(shí)了以下工作，一是從內(nèi)部管理,、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的，尤其突出教育,、培訓(xùn),、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作,，分行內(nèi)控分管行長(zhǎng)王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部,、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心,、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開(kāi)幫輔現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì),；二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì),，9月在海寧召開(kāi)了現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，由海寧支行行長(zhǎng),、內(nèi)控專管員,、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔,。通過(guò)幫教工作,，重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大,，內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的,。

5、完善內(nèi)控專管員管理,。

（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織,、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理,、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用,，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》,。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置,、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度,、工作權(quán)限,、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn),，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理,、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定,；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分,；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對(duì)專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求,；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制,，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理,、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo),、培訓(xùn)、檢查,、監(jiān)督,、修正,、報(bào)告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用,，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗,。

（2）向內(nèi)控專管員開(kāi)放了審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮,，也提高了該系統(tǒng)的利用率,，同時(shí)為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度,。為此,，還邀請(qǐng)了省分行開(kāi)發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來(lái)講課，通過(guò)授課,，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高,，為進(jìn)一步開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

6,、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,。競(jìng)賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度,，獎(jiǎng)罰措施等,。本次知識(shí)競(jìng)賽突破了以往知識(shí)競(jìng)賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新,，取得了很好的效果,。一是通過(guò)抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理,、營(yíng)業(yè)經(jīng)理,、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多,，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念,。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答,，可以向方陣求助,，活潑了現(xiàn)場(chǎng)氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義,，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像,，集中了業(yè)務(wù)過(guò)程中的違章現(xiàn)象，通過(guò)直觀生動(dòng)的案例展示,，一方面使競(jìng)賽過(guò)程生動(dòng)活潑,，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí),。

7,、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作

（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法,，結(jié)合我行實(shí)際，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià),，從現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)情況看,，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高,，幅度較大,；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分,；三是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降,，同時(shí)問(wèn)題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來(lái)內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大,。

（2）對(duì)2006年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，我行已落實(shí)整改，所有問(wèn)題均整改落實(shí)到位,；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問(wèn)題正著手開(kāi)始組織整改,。

（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開(kāi),，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對(duì)全行近兩年來(lái)的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié),，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作,；二是布置各專業(yè)部門針對(duì)自查方案,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問(wèn)題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查,；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查?，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋,。

（1）進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度,，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,，我們?cè)黾恿撕弦?guī)管理的考核比例,，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化,，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,、整合、完善的內(nèi)容,，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局,、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。

（2）進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度,，加大合規(guī)問(wèn)責(zé)力度,。一是通過(guò)修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制,，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任,；二是進(jìn)一步完善支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度,，加大誠(chéng)信舉報(bào)宣傳力度,。

2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度 （1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程,。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程,。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè),，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè),，廢止18個(gè),，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。

（2）建立日?；弦?guī)審議制度,。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制,，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”,，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí),，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議,，從是否符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視,，使各項(xiàng)規(guī)章制度,、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn),。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫規(guī)范”,、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”,、保衛(wèi)部“**庫(kù)區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”,、“**安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。

三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)為抓手,，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1,、及時(shí)監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn),。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作,，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議,，如提高信貸工作前瞻性,，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān),；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià),，并與相關(guān)責(zé)任人績(jī)效工資掛鉤,，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理,，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息,、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析,，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系,，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度,，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間,，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用,，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過(guò)公安,、司法等手段強(qiáng)制清收等建議,。

2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo),，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度,，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度,，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門,。

3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強(qiáng)行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào),、檢查和推廣工作,。

（1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn),，電子銀行,、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式,，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組,，到各支行進(jìn)行授課；二是針對(duì)涉及人員較少的專業(yè),，采取自學(xué)為主的方式,；三是支行層面采取通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊,、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí),，組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開(kāi)展“學(xué)習(xí)貫徹指南,，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng),，組織知識(shí)競(jìng)賽、辯論賽等形式,，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道,，加深員工印象。

（2）采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果,。一是建立目標(biāo)責(zé)任制,，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見(jiàn)》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn),；三是落實(shí)日常管理措施,，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作,，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題,，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí),；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試,，本次考試，根據(jù)省分行的要求,，我行組織136名員工集中到分行參加考試,，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％,；六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽,，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽,，其中,，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，占總題量的15％左右,。

四,、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作 1,、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求,，全行共成立檢查組44個(gè)，參加檢查人員166人,，我行還成立督查組,，對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處,。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問(wèn)題,，涉及問(wèn)題金額2.75億元。

（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作,。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求,，我行組成檢查組,，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心,、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、財(cái)富管理中心,、銀行卡中心,、分行營(yíng)業(yè)部和轄屬嘉善,、平湖支行的營(yíng)業(yè)部,、市場(chǎng)部,、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查,。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》,，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”,，抓好問(wèn)題的整改工作,。

（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)自查工作,。在落實(shí)檢查的過(guò)程中,，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開(kāi),；二是做好整合協(xié)調(diào)工作,，制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄,、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表,，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員,，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查,，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作,，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿,、取證書(shū)、報(bào)告書(shū)格式,，并要求檢查一條邊到底,，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn),；四是抓好落實(shí)整改工作,。

（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作,。對(duì)分行電子銀行部,、業(yè)務(wù)處理中心、分行營(yíng)業(yè)部及嘉善,、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查,。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出五方面的整改建議,，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況,，促進(jìn)**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。

2,、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查

（1）針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀,，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé),，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營(yíng)業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查,。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí),。對(duì)個(gè)別營(yíng)業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,，檢查人員當(dāng)場(chǎng)指正并提出合理化建議,，及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，幫助營(yíng)業(yè)經(jīng)理提高履職能力,，把今后的工作做細(xì)做好,。

（2）針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長(zhǎng)等因素，為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé),，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì),。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式,，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議,，幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力,，把今后的工作做細(xì)做好。

（3）為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況,，鞏固審計(jì)成果，防范操作風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題54個(gè),，提出建議26條,，被審計(jì)行采納26條。

3,、認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

（1）做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì),。針對(duì)中長(zhǎng)期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問(wèn)題，牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作,，規(guī)范利率執(zhí)行,，減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò)，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性,。

（2）開(kāi)展日常排查工作,，今年我行對(duì)貸款用途、反交易,、單位定期存款,、匯票簽發(fā),、營(yíng)業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查,，因未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，故未形成報(bào)告,。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,，向支行內(nèi)控專管員、總會(huì)計(jì),、分行運(yùn)行管理部開(kāi)放了通用查詢系統(tǒng),，進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。

4,、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理,，一是做好離任離崗審計(jì)工作，今年共計(jì)開(kāi)展支行助理以上人員離任,、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng),，二級(jí)支行行長(zhǎng)以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng),；二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》,，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序,。

5,、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，截至報(bào)告日,，已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問(wèn)題已全部落實(shí)整改,。

6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰,，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1－11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn),，經(jīng)濟(jì)處罰73330元,，獎(jiǎng)勵(lì)99570元；同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫(kù)管理情況,，各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及扣點(diǎn)情況,，并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問(wèn)題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫(kù)使用情況。

五,、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),，完善人員管理 1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部,，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。

2,、人員專業(yè)資格水平情況,，本科5人、大專5人,；中級(jí)職稱8人,、初級(jí)職稱2人,。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況,，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢,、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn),，時(shí)間一天,，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次,。

4,、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流,，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹,；二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài)，全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇,，省分行網(wǎng)訊采納30篇,，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報(bào)采納2篇,，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇,。

5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況,，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè),，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過(guò)系統(tǒng)完成,，并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核,；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入,，并制定專人定期管理,；三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫(kù)”管理，做好c級(jí)庫(kù)的維護(hù)輸入工作,。

6,、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況，全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天,。

六,、2008年內(nèi)控合規(guī)工作思路

2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化,，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新,，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。

1,、以內(nèi)控評(píng)價(jià)為抓手，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善 （1）要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,。經(jīng)過(guò)這幾年的建設(shè),，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度,。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,，要通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善,，促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè),。2008年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求,，完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性,。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)分析手段,，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí),，要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式,，來(lái)完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理。

（2）要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化,。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看,，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí),，要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn),，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

2,、以審計(jì)工作為基礎(chǔ),，不斷深化合規(guī)管理工作 （1）制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來(lái)的問(wèn)題,，要加強(qiáng)分析,，找出管理中的問(wèn)題，對(duì)涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,，并跟蹤檢查,，提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。

（2）積極參與部門制度建設(shè),。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章,、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,，提高參與度,，主要工作是深化合規(guī)審核工作,，爭(zhēng)取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍,。

3,、以流程和控制為重點(diǎn)，加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè) （1）要做好對(duì)支行行長(zhǎng)助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作,，要統(tǒng)籌安排好工作,，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。

2,、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》,。通過(guò)《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)（檢查）規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn),，提高各層次人員的審計(jì)（檢查）規(guī)范和審計(jì)（檢查）水平,，推動(dòng)各層次審計(jì)（檢查）工作的順利開(kāi)展。

（3）要以流程和控制為重點(diǎn),，開(kāi)展專項(xiàng)審計(jì)工作,。2008年設(shè)想主要開(kāi)展以下幾項(xiàng)：一是外包工作專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作,，主要審查外包工作的開(kāi)展情況,，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理,；二是理財(cái)中心的管理審計(jì),，主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容,；三是各種協(xié)議的管理審計(jì),，主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范,。

4,、以創(chuàng)新為手段，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（1）繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn),。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí)，重點(diǎn)要通過(guò)組織案例,，拍攝短片,，以直觀生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來(lái),，以提高學(xué)習(xí)的效率,。

（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作,，要指派專人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量,、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，收集,、整理應(yīng)用中的各類信息,，及時(shí)將存在的問(wèn)題和改進(jìn)意見(jiàn)向上級(jí)行反饋。

（3）組織好反洗錢工作,。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn),，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé),，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別,，提高反洗錢的能力。

5,、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),，提高隊(duì)伍素質(zhì)

造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要,，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置,，切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí),，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營(yíng)管理大局的能力,，為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議，不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高,。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育,，培養(yǎng)員工的愛(ài)崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì),、恪盡職守,、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀,、公正,、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過(guò)加強(qiáng)思想工作,，在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營(yíng)造積極向上,、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍,。

**分行內(nèi)控監(jiān)察部

今年12月14日