報(bào)告,，漢語(yǔ)詞語(yǔ),，公文的一種格式，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書(shū)面的陳述,。怎樣寫(xiě)報(bào)告才更能起到其作用呢,？報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇一

（一）管理機(jī)制,。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺(tái)部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺(tái)部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等）的高管分離,。授信管理部門(mén)為信貸管理部,，配置有xx名獨(dú)立審查人，負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作,。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥,；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況,。

（二）審批授權(quán),。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書(shū)的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致,。

（三）崗位履職,。xx銀行審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）能做到保持獨(dú)立性，能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預(yù),；召開(kāi)貸審會(huì)時(shí),，貸審會(huì)主任在末位發(fā)言，不對(duì)各位參會(huì)委員進(jìn)行引導(dǎo),，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員,，并當(dāng)場(chǎng)宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對(duì)審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或貸審會(huì)已否決的授信事項(xiàng),；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的,，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用,，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或風(fēng)險(xiǎn)部的'風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核,，超基層行審批權(quán)限的額度提用，由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核,。

（一）呆帳核銷(xiāo),。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法,。

通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷(xiāo)權(quán)限,、突破核銷(xiāo)條件，違規(guī)核銷(xiāo)的行為,、向尚未結(jié)清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為,，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效,、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).

（二）以物抵債方面,。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高,，抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域,、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負(fù)責(zé)管理,，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng),，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實(shí)核對(duì),，確保賬實(shí)相符,，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收,、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理,。

（三）批量轉(zhuǎn)讓方面,，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),，無(wú)按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn),。

xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣(mài)方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào),、估值,、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評(píng)估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報(bào)上級(jí)銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓,。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競(jìng)價(jià)后產(chǎn)生,，本次轉(zhuǎn)讓流程,、程序符合符合財(cái)政部,、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn),、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇二

20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)xx支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

今年以來(lái),，我行先后對(duì)各條線(xiàn)的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶(hù)、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人,。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查,；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶(hù),、掛失、賬戶(hù)凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶(hù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)賬情況,。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的`管理,，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線(xiàn)

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線(xiàn)

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察,、談話(huà),、會(huì)議分析、家訪,、客戶(hù)回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇三

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好,！我是來(lái)自xx支行的xx,，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行,。

有這樣一個(gè)寓言故事：河水對(duì)河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊,，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答：“正是由于我的存在,，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流,！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸,，野漫橫流……漸漸消失了,。這個(gè)寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的安全網(wǎng),，維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境,。

是啊，確實(shí)如此,，我到中行工作僅僅半年,，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量,。這半年里,，我聽(tīng)到了不少違規(guī)行為、犯罪案例,，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào),，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶(hù)存款挪用150萬(wàn)被判刑14年,，該員工利用自己職務(wù)上的便利,，他的行為已是嚴(yán)重違規(guī)，觸犯了刑法,。也有銀行員工因賭博成性,，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款,，最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄,，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的'軌跡,，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部,，有一般職員,，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者,，有的年輕有為前途無(wú)量,，但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字，拿了不該拿的東西,，毀掉了人生,，毀掉了前程，傷害了家人,，傷害了同事,，更影響了中國(guó)銀行的聲譽(yù)。

細(xì)細(xì)究來(lái),，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的,，大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造，思想不求上進(jìn),，法制觀念淡薄,，經(jīng)不住考驗(yàn)，鋌而走險(xiǎn),，最后走上犯罪道路,。

案例給我們敲響了警鐘，前車(chē)之覆,，后車(chē)之鑒,，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn)，嚴(yán)格按規(guī)章制度做事,。尤其是象我這樣的新員工,，要把合規(guī)意識(shí)深深刻到腦子里。合規(guī)不是負(fù)擔(dān),，而是服務(wù)我們的工具,，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo),，即使我們非專(zhuān)業(yè)出身,，也很容易從不會(huì)到會(huì)，從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè),。

當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對(duì)紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候,，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí),，每天就不會(huì)有那么多無(wú)辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開(kāi)這個(gè)世界,。同樣，當(dāng)合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì)感到束縛,，感到的則是義不容辭和責(zé)無(wú)旁貸,。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”,，我們就能避免許多過(guò)失,，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。

合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè),，讓我們一起唱響合規(guī)之歌,，為我們中行的璀璨前程一起加油吧,！

謝謝大家,！

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇四

自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè),、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人,，短期合同工xx人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí)、職責(zé)明確,、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí),，20xx年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次,，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所,、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

2,、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行,、上級(jí)行新政策,、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4,、高度重視存在問(wèn)題,，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭,，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改,。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬,，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》,，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,，并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,，誰(shuí)整改,，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,，縱橫結(jié)合措施,，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角,，不走過(guò)常

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。xx月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰xx人次,，金額xx元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇五

年初,，我處召開(kāi)全系統(tǒng)財(cái)務(wù)決算布置會(huì)議,，針對(duì)全系統(tǒng)xx年會(huì)計(jì)決算的有關(guān)具體要求進(jìn)行布置和培訓(xùn)。組織各級(jí)預(yù)算單位核對(duì)經(jīng)費(fèi)指標(biāo),、清理有關(guān)帳務(wù),。指導(dǎo)基層財(cái)務(wù)人員編制會(huì)計(jì)決算報(bào)表,，組織財(cái)務(wù)人員會(huì)審匯編，準(zhǔn)確及時(shí)地完成了行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)決算,、基本建設(shè)單位會(huì)計(jì)決算工作,。

一是根據(jù)省財(cái)政廳下達(dá)的我系統(tǒng)xx年部門(mén)預(yù)算，一一進(jìn)行分解,，批復(fù)下達(dá)全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位,。

二是積極與財(cái)政部門(mén)協(xié)商爭(zhēng)取，將被省財(cái)政部門(mén)凍結(jié)的上年預(yù)算指標(biāo)結(jié)余申請(qǐng)回來(lái),，及時(shí)下達(dá)給基層各單位繼續(xù)使用,。

三是組織執(zhí)行xx年預(yù)算，按月審核全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位用款計(jì)劃,。

根據(jù)中共中央,、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約若干問(wèn)題的通知》精神以及省委、省政府的有關(guān)部署,，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認(rèn)真開(kāi)展落實(shí)厲行節(jié)約專(zhuān)項(xiàng)工作,。省局專(zhuān)門(mén)成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在我處,。5月15日至25日為動(dòng)員部署階段,，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計(jì)階段，對(duì)xx年至xx年因公出國(guó)經(jīng)費(fèi),、車(chē)輛購(gòu)置及運(yùn)行費(fèi)用支出,、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)摸底。在此基礎(chǔ)上省財(cái)政廳提出相關(guān)經(jīng)費(fèi)壓減計(jì)劃,。6月16日至10月底為落實(shí)檢查階段。通過(guò)全系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)摸底,，省財(cái)政廳核定我局共壓減經(jīng)費(fèi)預(yù)算1258萬(wàn)元,，其中車(chē)輛購(gòu)置及運(yùn)行費(fèi)用149萬(wàn)元，公務(wù)接待25萬(wàn)元,，用電用水等日常公用經(jīng)費(fèi)157萬(wàn)元,，項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)833萬(wàn)元，事業(yè)單位公用經(jīng)費(fèi)94萬(wàn)元,。

為貫徹落實(shí)《中共中央辦公廳,、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于深入開(kāi)展小金庫(kù)治理工作的意見(jiàn)>的通知》精神，按照省委,、省政府的統(tǒng)一部署,，我局成立了全系統(tǒng)專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織全系統(tǒng)開(kāi)展小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)治理工作,。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在我處,，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫(kù)的專(zhuān)項(xiàng)工作實(shí)施方案,，組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級(jí)單位認(rèn)真開(kāi)展小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)治理工作。

6月9日在常州召開(kāi)全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議,。會(huì)議傳達(dá)了中央和省委,、省政府有關(guān)會(huì)議和文件精神，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)工作,。要求全系統(tǒng)各級(jí)單位以高度的政治責(zé)任感切實(shí)做好治理小金庫(kù)工作,，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，要以這次治理小金庫(kù)為契機(jī),，進(jìn)一步提高全系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理和內(nèi)部審計(jì)工作水平,。專(zhuān)門(mén)設(shè)立并公布了舉報(bào)電話(huà)和舉報(bào)郵箱，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),，確保件件有交待,、事事有落實(shí)。切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益,，對(duì)舉報(bào)有功的單位和個(gè)人給予一定的獎(jiǎng)勵(lì),。經(jīng)過(guò)全系統(tǒng)的認(rèn)真自查，絕大多數(shù)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)小金庫(kù)的現(xiàn)象,。只有個(gè)別單位發(fā)現(xiàn)小金庫(kù)現(xiàn)象,，涉及金額六萬(wàn)多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)將會(huì)議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財(cái)務(wù)管理,。經(jīng)過(guò)本次自查自糾,，已立即整改，全部收歸單位財(cái)務(wù)管理,。

一是按照省財(cái)政廳的有關(guān)文件,，向各單位下達(dá)資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù)，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計(jì)金額1550萬(wàn)元,。同時(shí)明確要求各單位對(duì)資產(chǎn)清查中經(jīng)批準(zhǔn)處置的固定資產(chǎn),，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開(kāi)處置，不得自行變賣(mài),。二是組織進(jìn)行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班,，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計(jì)算機(jī)管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化,、網(wǎng)絡(luò)化,、程序化。三是嚴(yán)格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置,，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗(yàn)所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項(xiàng)申報(bào),、評(píng)估備案、交易委托等事宜,。目前,，上述房產(chǎn)正按照省財(cái)政廳的要求,，在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行公開(kāi)轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購(gòu)置華陽(yáng)大廈負(fù)一樓和六樓的契稅減免工作,，節(jié)約經(jīng)費(fèi)約220萬(wàn)元,。

一是嚴(yán)把基本建設(shè)工程立項(xiàng)關(guān)。對(duì)申請(qǐng)立項(xiàng)的基本建設(shè)項(xiàng)目,，實(shí)地調(diào)研,，反復(fù)測(cè)算，多方比較,，明確意見(jiàn)后提交黨組決策,，并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項(xiàng)目的立項(xiàng)批復(fù)。二是繼續(xù)嚴(yán)格在建工程管理,。對(duì)淮安,、徐州、江都,、泗陽(yáng)等單位的基建項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地檢查,，明確要求各建設(shè)單位嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)招投標(biāo)和政府采購(gòu)的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)施工監(jiān)管,，確保工程質(zhì)量,。三是嚴(yán)格基本建設(shè)資金管理。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時(shí),，切實(shí)加強(qiáng)基本建設(shè)資金管理,，嚴(yán)格執(zhí)行大額資金審批制度，嚴(yán)把工程資金支付關(guān),，不斷提高基本建設(shè)資金使用效益,。四是嚴(yán)格基本建設(shè)審計(jì)。繼續(xù)對(duì)淮安市局,、徐州市局的.在建項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤審計(jì),，對(duì)宿豫、宜興,、無(wú)錫藥檢所等單位的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行竣工決算審計(jì)，共節(jié)約工程造價(jià)約150萬(wàn)元,。

一是加強(qiáng)票據(jù)日常管理,，完成財(cái)政票據(jù)年度檢驗(yàn)工作。上半年,，根據(jù)《省財(cái)政廳關(guān)于開(kāi)展省級(jí)和駐寧中央單位xx年財(cái)政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求,，對(duì)xx年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書(shū)、行政事業(yè)性收費(fèi)收據(jù),、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證,、社會(huì)團(tuán)體會(huì)費(fèi)統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進(jìn)行了繳驗(yàn),，按時(shí)上報(bào)了相關(guān)表格。

二是完成了省直單位收費(fèi)年檢工作,，同時(shí)和省物價(jià)局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)許可證》收費(fèi)事項(xiàng),，并達(dá)成了初步意見(jiàn)。

三是完成罰沒(méi)收入管理情況調(diào)查,。根據(jù)省財(cái)政廳要求,，上半年對(duì)xx年以來(lái)全系統(tǒng)罰沒(méi)收入管理情況進(jìn)行調(diào)查，按時(shí)報(bào)送了相關(guān)調(diào)查表,，對(duì)近年來(lái)罰沒(méi)收入的規(guī)模,、收繳模式以及罰沒(méi)物資管理等情況進(jìn)行了匯總分析，提出了目前罰沒(méi)收入管理中存在的問(wèn)題及原因,。

一是嚴(yán)格按照政府采購(gòu)的有關(guān)要求進(jìn)行政府采購(gòu),，協(xié)助各單位進(jìn)行日常政府采購(gòu)工作，解答各單位政府采購(gòu)工作中遇到的難題,，并及時(shí)與省財(cái)政廳政府采購(gòu)管理處,、省政府采購(gòu)中心、省級(jí)機(jī)關(guān)采購(gòu)中心溝通協(xié)調(diào),，解決各單位采購(gòu)中遇到的一些難題,，有效地提高了采購(gòu)效率、縮短了采購(gòu)時(shí)間,、節(jié)約了采購(gòu)資金,，確保各單位的采購(gòu)工作順利進(jìn)行。

二是參加省財(cái)政廳舉辦的gpa培訓(xùn),，認(rèn)真研究gpa相關(guān)政策,，收集相關(guān)資料，為完成《省級(jí)部門(mén)gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準(zhǔn)備,。

下半年,，我們將重點(diǎn)抓好以下兩項(xiàng)工作：

xx年的部門(mén)預(yù)算編制工作從8月份起又即將開(kāi)始啟動(dòng)，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來(lái)抓,，竭盡全力,、努力爭(zhēng)取經(jīng)費(fèi)總盤(pán)子。組織各級(jí)財(cái)務(wù)人員認(rèn)真,、科學(xué)地編制好明年部門(mén)預(yù)算,。同時(shí)，針對(duì)體制變化的新情況,，認(rèn)真做好研究和應(yīng)對(duì),，從長(zhǎng)計(jì)議，精心安排,。

在專(zhuān)項(xiàng)治理小金庫(kù)自查自糾的基礎(chǔ)上,，下半年,，我處將組織開(kāi)展重點(diǎn)檢查。重點(diǎn)檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補(bǔ)貼,、單位經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)管理,、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶(hù)管理,、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面,。針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定和落實(shí)整改措施,，做到資金資產(chǎn)處理到位,、違紀(jì)責(zé)任人員處理到位。同時(shí),，深入剖析產(chǎn)生問(wèn)題的原因,，完善制度，強(qiáng)化源頭治理,，建立和完善防治小金庫(kù)的長(zhǎng)效機(jī)制,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇六

xxxx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,，客戶(hù)檔案,、密碼信封、庫(kù)存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符,。

對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定xx副主任牽頭,，xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估。

每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀。

因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日,，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的'健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項(xiàng)措施,，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分,。考核時(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題,、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件,、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇七

20xx年以來(lái),，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí),。20xx年一年的工作經(jīng)歷,，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位,，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：

一認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人,。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作,，按照規(guī)章制度辦事,，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上,。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)在操作細(xì)節(jié)上,，就把流程制度丟在一邊,，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事,。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,，最終給客戶(hù)造成了不便和損失,，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙,。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的.發(fā)生就無(wú)機(jī)可乘,。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位,。切勿感情代替制度,，盲目信任，心存僥幸,，把制度弱化,，使制度形同虛設(shè)。

三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺(jué)性,。通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì),，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī),，不犯法就行了,，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事,。所以我要提高自己的警覺(jué),，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事,，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求,。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),，提高違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康合規(guī)的前提下進(jìn)行,，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,，牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己,，保護(hù)好自己的同事,。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過(guò)錯(cuò)誤,，因?yàn)樽约旱倪^(guò)分“靈活”,，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育,，使我懸崖勒馬,，浪子回頭,，沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能,，以飽滿(mǎn)的熱情投入到新一年的工作中去,。