工作學習中一定要善始善終,，只有總結才標志工作階段性完成或者徹底的終止。通過總結對工作學習進行回顧和分析，從中找出經驗和教訓，引出規(guī)律性認識，以指導今后工作和實踐活動,。寫總結的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編收集整理的工作總結書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行內控案防工作總結篇一

銀行內控>工作總結

（一）xxxx年以來,，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二、加強了內控合規(guī)建設,。對內控合規(guī)員進行了調整和落實,，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員,。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。

三、強調業(yè)務學習和>規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。

（二）***x年以來,，結合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會 議,，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告 如下：

一,、***業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實相符。

二,、加強了內控合規(guī)建設,。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據個人金融部現(xiàn)實情況,，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃 部門內每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估,。

三,、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀,、價值觀和道德觀,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平,，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施，強化全行的內控管理工作,。

一是加強內控精細規(guī)范化管理,。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上,，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的實施方案 》,，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起,，并嚴格按照上級行的內控管理,、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的>工作計劃,。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時,，根據發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題、嚴重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務,、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面,，提高風險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標,，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

（三）20**年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作,，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內控管理制度,，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略,，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》,、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務印章保管,、對賬,、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人,。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶,、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬,、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四,、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

（一）公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1,、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的>培訓力度。

2,、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。

銀行內控案防工作總結篇二

銀行內控工作總結

銀行內控>工作總結

（一）xxxx年以來,，結合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一,、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二,、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實,，根據個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員,。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。

三、強調業(yè)務學習和>規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內控工作總結

（二）***x年以來,，結合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告 如下：

一,、***業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符,。

二,、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和落實,，根據個人金融部現(xiàn)實情況,，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員,。并計劃 部門內每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。

三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施,，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規(guī)范化管理,。在認真總結經驗,，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的實施方案 》,，并在全行進行實施,。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理,、操作規(guī)范標準,，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的>工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內控管理職責,，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分,。考核時,，根據發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題、嚴重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務,、銀行卡業(yè)務,、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內控工作總結

（三）20**年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作,，為了實現(xiàn)經營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內監(jiān)督條例》,、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務印章保管、對賬,、票據交換,、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務,。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結、大額存取和轉賬,、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四,、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的>培訓力度。

2,、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程,。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話、會議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策,。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航,。

銀行內控案防工作總結篇三

（一）提高對內部控制機制建設重要性的認識。一是領導層特別是“一把手”要充分認識到加強內部控制機制建設的重要性,，把建立健全內部控制機制當作大事來抓,，要積極吸收國外銀行先進的管理手段和先進的內控管理理念，要堅持業(yè)務開拓,、內控監(jiān)督齊頭并進，兩手抓兩手都要硬,，要堅持內控優(yōu)先,，在防范風險的基礎上發(fā)展業(yè)務。二是要加強對員工的思想教育,，強化員工的制度觀念和內控觀念,，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴格按制度和規(guī)程來處理每一筆業(yè)務,，提高他們認真執(zhí)行內控制度的自覺性,，使每位員工成為業(yè)務運營過程中實施內部控制的一個節(jié)點。

（二）建立健全有效的,、系統(tǒng)的內部控制機制,。內部控制機制作為一種在業(yè)務運營中時時監(jiān)控和每個部門和崗位之間環(huán)環(huán)相扣、相互制約的動態(tài)監(jiān)督機制,，它是以健全的規(guī)章制度為基礎,，以部門內部和崗位自身的自我約束、部門之間和崗位之間的相互牽制和制約,、上級對下級的授權控制為內容,，以科學監(jiān)控方法和獨立的監(jiān)督機構進行監(jiān)督檢查評價，以防范各種風險為核心的內部控制制度的總和,。

因此,，要建立健全有效的、系統(tǒng)的內部控制機制,，一是完善現(xiàn)有的內部控制制度,，使之全面、系統(tǒng)并具有前瞻性，對內部控制制度要實行動態(tài)管理,，根據不同時期,、不同業(yè)務發(fā)展的需要不斷改進和完善，使銀行的各項業(yè)務自始至終處于內部控制制度的監(jiān)督和控制下,。二是完善崗位的設置和業(yè)務操作規(guī)程的設計,，要明確每一個崗位的職責、權限,，同時還要有一定的制約和控制措施,，使每個員工、每項業(yè)務的辦理都處在內控制度的監(jiān)督和控制之中,，尤其是每項業(yè)務都必須經過具有相互制約關系的兩個或兩個以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理,，防止出現(xiàn)控制真空，產生風險,。三是建立權利制約機制,。要建立上下級和部門之間的授權授信和審批機制，在上下級之間,、部門之間,、崗位之間，根據不同的業(yè)務類別,、職責,、權限，設立不同的授權,、授信和審批權限,，相互制約和控制，強化整體控制能力,。

（三）完善內控監(jiān)督檢查機制,。一是建立具有獨立性、權威性的監(jiān)督檢查機構,。借鑒國外銀行業(yè)的經驗,，在銀行總部設立稽核局或內部審計局，在下級機構設置派駐的,、垂直管理的獨立單位,，專司機構內部的監(jiān)督檢查職責，該部門只對銀行董事會負責,，向董事會匯報銀行經營管理中存在的各種問題和風險隱患,，督促經營管理者制定整改措施，提高監(jiān)督檢查的獨立性和權威性,。

二建立風險預警監(jiān)測機制,。隨著銀行也電子化水平的不斷提高,，利用計算機網絡建立健全風險預警監(jiān)測機制，提高內部控制水平成為可能,。要根據銀行不同業(yè)務的性質,、特點和要求，設置不同的科學的風險預警監(jiān)測指標,，通過收集業(yè)務部門真實,、完整、準確,、全面的數據資料,，采取非現(xiàn)場監(jiān)督監(jiān)測和定量和定性分析相結合的形式，對業(yè)務經營中金融風險狀況進行綜合分析和判斷,，向董事會反映銀行在資金的流動性,、安全性和內部控制以及經營管理中發(fā)現(xiàn)的問題和和風險隱患，為預防和處置資金風險提供參考依據,。

（四）建立內部控制評價體系,。內部控制機制建設是一個持續(xù)改進的過程，在這個過程中,，內控監(jiān)督評價發(fā)揮著重要的作用,。

內部控制機制評價應包括以下三個方面：一是內控環(huán)境的評價，是指內控執(zhí)行人員的價值觀和道德觀是否完整可靠,；內控激勵約束機制的建設及作用程度是否達到預期目的；內控人員的內控能力是否與其責任相匹配,；內控用人機制是否健全有效,；監(jiān)督層對內控是否給予了充分的關注等。二是內控風險識別的評價,，是指內控管理的總體目標和分項目標是否明確,，二者的關聯(lián)程度如何，管理層為確保整體目標實現(xiàn)的參與情況和承擔責任是否清晰,、明確,；是否建立了對內部和外部內控風險預測和識別機制，即內控風險預測是否透徹和恰當,，內控風險評價概率和頻率依據是否準確可靠,，是否建立了內控風險的預測和識別的反應機制。

三是內控活動的有效性的評價,，是指執(zhí)行部門是否都設有恰當的風險監(jiān)控活動,；內部風險控制活動是否保證內控指令得到全面的執(zhí)行；通過內控活動的實施是否及時有效地化解相關風險,。四是內控信息及時反饋的評價,，是指是否建立了各種有效的內控信息交流反饋系統(tǒng)，即崗位員工通過內控責任的履行，發(fā)現(xiàn)可疑和不軌行為是否及時將信息傳遞給管理層,，管理層是否將內控信息以一定方式及時轉達給有關人員有效履行其內控職責,，達到內控的預期效果；內控信息的上傳下達和橫向交流手段與方式是否切實可行,、及時有效等,。

銀行內控案防工作總結篇四

銀行內控工作總結

銀行內控>工作總結

（一）xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一,、銀行卡業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二,、加強了內控合規(guī)建設,。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估,。

三,、強調業(yè)務學習和>規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

銀行內控工作總結

（二）***x年以來，結合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會 議,，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告 如下：

一,、***業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實相符。

二,、加強了內控合規(guī)建設,。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據個人金融部現(xiàn)實情況,，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃 部門內每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估,。

三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平,，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施,，強化全行的內控管理工作,。

一是加強內控精細規(guī)范化管理。在認真總結經驗,，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上,，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施,。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起,，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規(guī)范標準,，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施,，力求做好內控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的>工作計劃,。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責,，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分,?？己藭r，根據發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題,、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務,、銀行卡業(yè)務,、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉管理粗放的被動局面,，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標,，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。

銀行內控工作總結

（三）20**年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內部控制管理工作,，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內控管理制度,，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略,，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務印章保管,、對賬、票據交換,、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務,。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人,。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結,、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四,、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2,、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的>培訓力度,。

2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策,。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航,。