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客戶經(jīng)理個人述職報告篇一

一,、工作方面

20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行,，要開展工作,，就務必先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。

至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二、個人體會

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護,，哪怕是一條信息祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。

20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了必須的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠,，應對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改善工作方式方法,，用心努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自我的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇二

20xx年即將劃上句號,，在這個年還沒有成為過去的時候,，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生,，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這個個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),，也對明天總是充滿了期待。半年來,，我在工作中緊跟步伐,，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力,。

客戶實行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系,，對客戶實行富有成效的拜訪與觀察。第三,，在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求即時向相關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,，增強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,，即時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，即時搜集整理,、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查,，即時催收貸款利息和本金,；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理,，盡限度減少資金損失,。

最后，在過去半年里,，雖然有很多進步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。作為一名準客戶經(jīng)理,，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺,，即時捕捉各種經(jīng)濟信息,，并持續(xù)分析、研究,、即時發(fā)現(xiàn)問題,，反饋信息，促動銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場,，通過網(wǎng)絡、媒體等手段,，了解國家產(chǎn)業(yè),、行業(yè),、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調(diào)查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律，即時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力,。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤,。拖延癥導致一些工作不能保質(zhì)保量完成,，也是癥結所在。

一,、切實保障國家糧食安全,。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構,。

三,、著力防控債務風險。

四,、積極促動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,。

五、著力做好保障和改善民生工作,。

六,、持續(xù)提升對外開放水平。

國家提出的新任務能夠大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào),，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風,，增強自身抗風險水平提出警示。近期,，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認,，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有很多不同于傳統(tǒng)金融的特征,，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心,，也沒有改變金融本身,，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融,，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和,，是在互聯(lián)網(wǎng)技術高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下,，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念,、新產(chǎn)品、新模式,、新流程等,。從此意義來說，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式,?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色,，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式,，重構已有融資格局。更為重要的是,，它將帶來全新的金融理念,。以網(wǎng)絡借貸為例，它的改變在于規(guī)則再造,，即借助信息整合,、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提升借貸效率,、提升風控水平,、降低貸款成本。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇三

尊敬的領導：

今年工作對我來說是重要的分水嶺,。每天重復著緊張繁瑣的業(yè)務,。xx銀行的工作像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動,。人是被逼出來的,，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造,。業(yè)務越辦越熟練,，技能越練越迅速，服務越做越規(guī)范,，在同事們的盡心幫助下未出差錯,，日均業(yè)務量也保持領先。以下是我的述職報告,。

由于自己服務的松懈,，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚,。這個階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展,，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌,。全心全力的準備，占盡天時地利人和,，都認為志在必得,，卻反被聰明誤，最終事與愿違,。感謝在我最低谷時候,，鼓勵批評教育我的良師益友,，認清環(huán)境認清自己,。我沒有放棄,，調(diào)整心態(tài)，振作精神,，戒驕戒躁，重新回到起點,。

分行業(yè)務更新快,，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格,，操作越來越規(guī)范,。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描,，從額度松到額度緊等等,，對客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn),。

半路出家的我由于業(yè)務生疏,，四處碰壁，摔了不少大小跟頭,，吸取了很多經(jīng)驗和教訓,。為了不拖后腿，趕上進度,，經(jīng)常加班加點,，對支行安排的任務嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的'精心照顧和耐心栽培,，現(xiàn)在的我一些業(yè)務基本可以獨擋一面,。由衷感謝同事們對我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心,。往后還需要大家一如既往的支持厚愛,，我的成長離不開你們。

現(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距,，有很多業(yè)務沒有接觸或沒有掌握,。明年需更全面的熟悉業(yè)務,，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆,，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)理想的平臺,，繼續(xù)保持正能量，決不放棄治療,，明年一定碩果滿載,！

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

客戶經(jīng)理個人述職報告篇四

思想上從嚴從高要求自己,，自覺加強政策理論和管理知識的學習,，努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強法制觀念，按章辦事,，廉潔自律,。一年來，我重點加強“金融反腐倡廉建設”各方面的學習,，并認真觀看了反腐倡廉建設展專題片,，從根本上認識到了德、廉的重要性,，充實了理論知識,、解放了工作態(tài)度、開闊了工作思路,。

在這一年里,，市場變化巨大，面臨的困難和問題也日益增多,，市場形勢也更加嚴峻,。我通過加強形勢分析，重點對業(yè)務工作中常見問題進行了詳細的分析,，并逐一攻破,，采取“抓住大客戶，培養(yǎng)小客戶,，發(fā)展忠誠客戶”工作重心,，運用靈活的工作形式，最終完成情況：新開結算賬戶45戶,，對公存款比年初增長3000萬,，代發(fā)工資完成15戶，法人有效戶新增7戶,，銷售法人理財產(chǎn)品3000萬,，逸貸卡發(fā)行206張，信用卡發(fā)行400張，貴金屬2公斤,。

一是存款基礎業(yè)務,，相對還十分薄弱。今年我行有相當部分的大戶資金流出后,，由于工作業(yè)務繁忙而忽視了這一塊業(yè)務的開發(fā)工作,，使得大戶資金只有流出，沒有新的大戶資金進入,。工作中依然存在,，過于依賴房地產(chǎn)商的資金和鎮(zhèn)財政板塊資金的通病，這使得工作思維受限,，沒有發(fā)揮創(chuàng)新性思維,；二是新戶拓展速度緩慢。由于初接手結算客戶經(jīng)理,，很多工作重點沒有抓牢,，對業(yè)務的熟悉程度還不夠，使得很多新客戶流失,；三是對于重點客戶的掌控能力不足。主要是房地產(chǎn)公司一到月末資金會上劃,，由于我自身掌握能力不足,，造成了很多遺留問題，使得很多問題沒有得到有效落實,，最終導致在該項問題上帶來了一些損失,。

（一）加快新客戶拓展工作

一是加強對我行結算賬戶源頭的工作。我將結合本地特點,，強化與本地區(qū)招商,、工業(yè)園區(qū)、工商等部門的聯(lián)系,，開拓工作思維,，發(fā)展大戶資源，盡努力實現(xiàn)每個月8戶5萬以上有效戶的拓展,，2戶50萬以上新戶拓展工作,。

二是加強版塊客戶。針對鎮(zhèn)財政版塊和工業(yè)區(qū)版塊進行重點的營銷,，在穩(wěn)定資源的同時,，加強新業(yè)務的開拓。

三是加強陌生拜訪的力度,。深入基層發(fā)展業(yè)務,，加強陌生拜訪發(fā)展新業(yè)務，為了落實陌生拜訪工作,，今年第四季度已對本鎮(zhèn)雙50企業(yè)進行陌生拜訪,，20xx年我將更加重點強化該項工作,。

四是核心客戶供應鏈集群營銷。著重加強對核心客戶的跟蹤服務,，及時掌握客戶的動態(tài)情況,，并積極通過他們聯(lián)系到上下游關聯(lián)企業(yè)，將其作為新戶進行營銷工作,，構建核心客戶供應鏈,。

五是客戶沙龍和企業(yè)推介會。合理運用起沙龍和推介會,，對重點客戶,、新新企業(yè)等業(yè)務對象進行深入了解，開發(fā)合作基礎,。

（二）加快法人理財業(yè)務發(fā)展

一是加強推廣新客戶購買法人理財?shù)匿N售,，分析出法人理財?shù)牧咙c，并對開戶柜員進行培訓學習,，同時要求開戶柜員在新開戶時就配套法人理財產(chǎn)品的銷售,。二是分析梳理老客戶中5萬以上的存量客戶，利用客戶沙龍推介我行理財產(chǎn)品,。三是抓售后服務,，提高客戶滿意度。定期走訪客戶,，了解客戶對產(chǎn)品的評價,，解答客戶購買理財產(chǎn)品中遇到的問題和對產(chǎn)品收益情況的意見等，用心為客戶服務,，贏得客戶滿意,。

（三）切實提高自身的營銷能力

進一步加強學習，努力提高業(yè)務水平和管理能力,，經(jīng)常深入網(wǎng)點,，抓好大戶目標管理，做好客戶維護,，加大產(chǎn)品營銷力度,，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好關鍵客戶,，切實提高我行營銷力度,，加強我行綜合實力。

（四）加強公私聯(lián)動,，做好綜合營銷工作

透徹分析客戶拓展不足原因的基礎上提出了具體的工作措施,。深度挖掘存量客戶潛力，提升客戶綜合貢獻度為旺季工作的重點內(nèi)容，以部門聯(lián)動,、產(chǎn)品營銷聯(lián)動作為維護優(yōu)質(zhì)客戶的重要抓手,，做好中高端客戶建檔和維護工作，按照“先高端后中端”的順序,，集中開展存量中高端客戶建檔和交叉營銷,。

20xx年來，在上級行的領導下,，我的工作取得了較好的成績,。但是與新時期的工作要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高,。今后,，我將繼續(xù)加強學習，掌握做好工作必備的知識與技能,，以求真務實的工作作風,，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力,，把工作提高到一個新的水平,，爭取獲得新成績，作出新貢獻,。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇五

20xx年即將劃上句號,，在這個年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步,，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生,，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理,，這個個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),，也對明天總是充滿了期待,。半年來，我在工作中緊跟步伐,，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍,，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力,。

客戶實行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶實行富有成效的拜訪與觀察,。第三,，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求即時向相關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。第四，增強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，即時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，即時搜集整理、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況,；并認真做好貸后檢查和日常檢查，即時催收貸款利息和本金,；必要時積極參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡限度減少資金損失,。

最后,，在過去半年里，雖然有很多進步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤,。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經(jīng)理,，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺，即時捕捉各種經(jīng)濟信息,，并持續(xù)分析,、研究,、即時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息,，促動銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡,、媒體等手段,，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律,，即時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心,，會犯一些低級錯誤,。拖延癥導致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結所在,。

一,、切實保障國家糧食安全。

二,、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構,。

三、著力防控債務風險,。

四,、積極促動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五,、著力做好保障和改善民生工作,。

六,、持續(xù)提升對外開放水平,。

國家提出的新任務能夠大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風,，增強自身抗風險水平提出警示,。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點,。應該承認,，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有很多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性,，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心,，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資,?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和,，是在互聯(lián)網(wǎng)技術高速發(fā)展,、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念,、新產(chǎn)品,、新模式、新流程等,。從此意義來說,，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式,，重構已有融資格局,。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念,。以網(wǎng)絡借貸為例,，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合,、挖掘的方法和標準化,、批量化的量化技術手段提升借貸效率、提升風控水平,、降低貸款成本,。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇六

你好！

1,、20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時光熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作，就務必先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時光內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款x萬元，完成全年日均xx萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

3,、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關,，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。

3、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了必須的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正,。

4,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改善工作方式方法,，用心努力工作，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自我的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

此致

敬禮,！

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

客戶經(jīng)理個人述職報告篇七

20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元,，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一,，存款是中心,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。

在服務客戶的過程中,，我用心細致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關模式,，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質(zhì)的完成,。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求,、顧全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。

述職人：

年月日

客戶經(jīng)理個人述職報告篇八

我今年二月份從xx分理處調(diào)到xxx支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對資產(chǎn)業(yè)務接觸比較少，并且各項業(yè)務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,，在我到崗理清思路后,，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務,，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了,。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務,。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責,，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務對公眾服務的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務客戶,。

在加強業(yè)務學習的同時，我還積極認真學習政治理論,，提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務,，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細心,，觀察要仔細，調(diào)查要屬實,，報告要認真,，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的`需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。