總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,？下面是小編整理的個(gè)人今后的總結(jié)范文，歡迎閱讀分享,，希望對(duì)大家有所幫助,。

公司客戶經(jīng)理年度總結(jié)篇1

20__年7月，我有幸進(jìn)入____________工作,。半年來,，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與指導(dǎo)下,，我不斷積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，加強(qiáng)適應(yīng)與學(xué)習(xí)的進(jìn)度,，以期盡快達(dá)到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求?，F(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下：

一、回顧總結(jié)

(1),、工作方面

在部門半年度工作會(huì)議上,，我為自己設(shè)定的工作目標(biāo)圍繞老客戶維護(hù)與新客戶開發(fā)展開，現(xiàn)將半年來的工作總結(jié)如下：

老客戶維護(hù)上,，我的主要工作內(nèi)容是協(xié)助主管處理各類基礎(chǔ)性事務(wù)工作,，包括基本的單項(xiàng)交易業(yè)務(wù),、客戶關(guān)系維護(hù),、貸后管理等。在工作過程中以“干中學(xué)”的方式學(xué)習(xí)技能,、積累經(jīng)驗(yàn),。在這半年，我主要完成以下工作內(nèi)容：

單項(xiàng)交易：完成單向交易30余筆,，其中流動(dòng)資金貸款5筆,、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現(xiàn)20多筆,，合計(jì)人民幣14億余元;

續(xù)報(bào)工作：完成__,、______4家企業(yè)續(xù)報(bào)工作，撰寫這幾家續(xù)報(bào)授信報(bào)告,。

除此之外,，我還承擔(dān)蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護(hù)工作、客戶公司網(wǎng)銀維護(hù)以及銀企溝通,、信息維護(hù)等等,。

新開發(fā)客戶方面，目前尚未有自行開發(fā),，目標(biāo)客戶群體有_________等幾家客戶,。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有________等。目前與維維達(dá)成初步意向,，正在撰寫維維授信報(bào)告,。

(2)、思想方面

面對(duì)人生第一份職業(yè),，我一直懷有感恩之情,，也時(shí)時(shí)提醒自己懂得珍惜與把握機(jī)會(huì)。我部是一個(gè)十分鍛煉人的部門,，部門對(duì)客戶經(jīng)理要求也比較高,，我一直有種緊迫感,，也深知挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)并存。半年來在市場二部我相對(duì)得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)與成長空間,，部門老總__從我進(jìn)入部門第一天就將我定位為正式工,，而不是實(shí)習(xí)生，提醒我不要懈怠;主管__能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機(jī)會(huì),，并耐心指導(dǎo)我的工作,，包容我的過失，幫助我成長,。

作為一名新員工,，在__銀行的“導(dǎo)師式”培養(yǎng)機(jī)制中，我給自己設(shè)定的第一階段目標(biāo)就是在工作過程中贏得“導(dǎo)師”的信任,，成為他的左膀右臂,。在“干中學(xué)”中不斷充實(shí)自己，同時(shí)將自己所學(xué)知識(shí)迅速轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)力”,，盡職盡責(zé)的執(zhí)行,、出色的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)，直至具備分析問題與解決問題的能力,，主動(dòng)與領(lǐng)導(dǎo)一起分憂解難,。半年來我都將這一目標(biāo)作為自己的努力方向，目前也正往這個(gè)方向循序漸進(jìn),。

(3),、收獲

因?yàn)樵缭?月份我就開始了在我行的實(shí)習(xí)工作，因此在適應(yīng)工作環(huán)境與一些基礎(chǔ)性的工作上我比同一批新人更快一些,。在正式進(jìn)入我行工作這半年,，我逐漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程,，產(chǎn)品知識(shí)等;對(duì)銀行的經(jīng)營政策,、企業(yè)文化也有了更深刻的認(rèn)識(shí);使我之前對(duì)銀行業(yè)務(wù)的完全陌生，到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進(jìn),。通過自己的前期工作以及自己對(duì)工作的掌握情況,，也使得自己對(duì)以后的工作也充滿了信心。

除此之外,，在做人處事,、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認(rèn)識(shí)與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術(shù)與技巧,、在出差過程中的時(shí)間與行程的安排,、在做單向交易過程中各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)籌把握等等，領(lǐng)導(dǎo)在這些方面做出了良好的示范,，我也諳熟于心,。

另外,，在這半年的時(shí)間里，我也逐漸的融入了團(tuán)隊(duì),，適應(yīng)了自己的角色,。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上,、生活上還是學(xué)習(xí)上,，都感受到了我們這個(gè)部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼?？梢哉f自己非常幸運(yùn),，在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體,、找到自己的歸屬感,。

二、不足之處

(1),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高

從學(xué)生到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過程中,，最大的感受就是銀行人的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控意識(shí),，而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識(shí),。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍,，來不得半點(diǎn)馬虎,。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級(jí)錯(cuò)誤,，或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作,，這些常導(dǎo)致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的隱患?，F(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯(cuò)或者失誤都總結(jié)下來以免下次再犯,，并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯(cuò)。而風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)意識(shí)是我在職業(yè)道路上需要不斷加強(qiáng)的能力,。

(2),、學(xué)習(xí)效率有待提高

雖然自己在這半年里對(duì)業(yè)務(wù)了解有了較大的進(jìn)步，但是學(xué)習(xí)進(jìn)度以及效率并不如自己想象中的快,，尤其是對(duì)銀行業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí),。這主要是自己在時(shí)間安排上的問題，因?yàn)椴块T平時(shí)出差較多,，自余時(shí)間比較零碎,，沒有做好合理的時(shí)間運(yùn)籌，也沒有制定完善的學(xué)習(xí)計(jì)劃,，日后將要加快業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)進(jìn)度,，使自己更快實(shí)現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化,。

(3)、成長速度仍需加快

雖然與同一批進(jìn)入我行的員工相比,，我得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì),，成長的相對(duì)也比較快。但就目前來說,，感覺自己對(duì)部門的貢獻(xiàn)有限,，成長的步伐仍需加快，我部人數(shù)較少,，每個(gè)人都需承擔(dān)起自己的責(zé)任,。拿新客戶開發(fā)來說，我部今年在新開發(fā)客戶進(jìn)度上比較緩慢,，排除客觀因素,，這也與我部門今年以來人員流動(dòng)頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻(xiàn)有關(guān),。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來,，壯大客戶開發(fā)隊(duì)伍，完成自己與部門各項(xiàng)分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo),。

三,、未來工作思路

(1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作

扎實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性的事務(wù)工作仍是我的目前的工作重心,，通過這些基礎(chǔ)性的工作加深學(xué)習(xí),，并逐步達(dá)到能夠獨(dú)立做好客戶關(guān)系維護(hù)各項(xiàng)工作的能力。

(2),、做好開發(fā)新客戶的準(zhǔn)備工作

今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹,，分析原因，主要還是自身的業(yè)務(wù)能力尚未達(dá)到水平,，不熟悉整個(gè)流程,，也不了解與客戶磋商內(nèi)容細(xì)節(jié)與技巧。現(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個(gè)較為全面的案子之后,，對(duì)整個(gè)客戶開發(fā)的流程有了初步的了解,。在明年上半段，我將做好一些客戶開發(fā)的準(zhǔn)備工作,，與潛在客戶對(duì)象保持聯(lián)絡(luò),，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭取能夠自主開發(fā)新客戶,。

(3),、加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)建設(shè)

這半年來，因?yàn)樽陨硭接邢?，還沒有能夠在績效方面做出自己的'貢獻(xiàn),，尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用,。因此，各種業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)是自己最有待加強(qiáng)的,。一是業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)：在授信報(bào)告撰寫,、企業(yè)財(cái)務(wù)分析、投行業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù)以及不斷更新的我行金融產(chǎn)品知識(shí)等方面都亟待加強(qiáng),。二是業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)：銀行業(yè)務(wù)的流程、制度還需更進(jìn)一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀,、談判技巧等,，以及一些社會(huì)經(jīng)驗(yàn)等都需要多加積累。

公司客戶經(jīng)理年度總結(jié)篇2

我于____年__月接到廣東省分行的調(diào)令,，調(diào)任___支行客戶經(jīng)理,。在___支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在__年三個(gè)季度的工作情況作自我總結(jié)

____年二季度我在___支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。____年_月至_月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于____年__月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。

剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二,、針對(duì)不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在___年能爭取到的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

公司客戶經(jīng)理年度總結(jié)篇3

回顧過去一年的工作，這三百多天是在緊張,，忙碌中度過的,。一年來，我實(shí)踐了自己初回集團(tuán)客戶部時(shí)的諾言,，那就是：努力完成每月的任務(wù),，與同事同甘共苦，共同進(jìn)步,。在移動(dòng)和電信咄咄逼人的態(tài)勢下,，我們的寬帶和二G三G 業(yè)務(wù)仍呈良好的上趨態(tài)勢。

客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者,，也是聯(lián)通公司對(duì)外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體,，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在20__年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營銷體系,，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化,。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐,全面優(yōu)化營銷體系,，推動(dòng)中心完成全年的營銷指標(biāo).,。

20__年，我們?nèi)匀粦?yīng)該以客戶需求為中心,，緊抓客戶現(xiàn)實(shí)需求,，挖掘潛在需求，樹立合作雙贏和拓展?fàn)I銷的理念,，提升客戶價(jià)值,，為大客戶提供個(gè)性化差異化服務(wù)以及定制化方案。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn),，全面提升大客戶服務(wù)水平,。提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持句容大客戶持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢,。業(yè)務(wù)收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的客戶流失,，要通過組合營銷保存量,，發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量，

反搶對(duì)方業(yè)務(wù)量,，有針對(duì)性實(shí)施組合營銷,，合作困綁，增量優(yōu)惠等多種營銷策略,。營銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù),，要抓行業(yè)龍頭，通過黨政軍行業(yè)和政務(wù)網(wǎng),，和煙草連鎖,，道路監(jiān)控和金融保險(xiǎn)證券業(yè)的銀行網(wǎng)絡(luò)升級(jí)，備份提速來做好寬帶的營銷工作,，同時(shí)關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤,。隊(duì)伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面：要著重做好員工隊(duì)伍素質(zhì)的提升工作，加強(qiáng)培訓(xùn)和考試,，要加快提高客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)市場競爭的水平和能力,，要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，調(diào)動(dòng)每一位員工的積極性,，經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學(xué)習(xí)交流溝通的平臺(tái),，要加強(qiáng)績效管理考核工作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)收入,，保有率,，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法,，并加強(qiáng)與員工的溝通,，要加強(qiáng)渠道建設(shè)，進(jìn)行有針對(duì)性的派單式營銷,，并進(jìn)行詳細(xì)的分析的效果評(píng)估,。

20__年即將到來，雖然我們面臨著更加嚴(yán)竣的挑戰(zhàn),，但我將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，堅(jiān)定信念，團(tuán)結(jié)拼搏,，開拓創(chuàng)新,，為創(chuàng)造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。

公司客戶經(jīng)理年度總結(jié)篇4

這一載的光陰來到十二月,。已然中旬,，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了,。在這個(gè)時(shí)候,，人們總會(huì)爭相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝,。若干年來，我總不知覺,?？墒墙衲?，時(shí)光,，她，特別的快,，也特別的不知所謂,。

寫些文字，對(duì)我來說是不需糾結(jié)的易事,。這些年來,，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié),，更是不用拼湊,，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年,，十一篇遂只有前五月章,，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn),，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半,，卻是全新的開始,。

既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié),，還必須得按部就班,。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間,，如此的躊躇滿志,。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?

每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù),，以期將新一年的勝利之門打開,。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光,。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份,。后來在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說,，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競爭機(jī)制,，這個(gè)周期不宜過長,，也不宜過短。作為過來人,。我要說,，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的,。一旦部門注入新鮮血液,，一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,，初生牛犢之氣,，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象,。久日，或許又是瓶頸了,?！铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出,，如果是一次徹底的拯救,，那倒也罷了。

一月頹勢之排山倒海,，以致到了二月頭上還沒有緩過神來,。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié),，剛旅行,，心太散了。不過,，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進(jìn)的基金,，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購頗為不順,，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購,，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩,。但隨后幾筆的認(rèn)購則絲毫不含糊,，我推的認(rèn)真，客戶買的堅(jiān)定,。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn),，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài),，讓延中的個(gè)金業(yè)績在掙扎中慢慢起色,。所以,，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。

三月份過去了,，猶冷,，天氣陰晴不定。

開一季小組會(huì)的時(shí)候,，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色,，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色,。必須承認(rèn),，20__延中個(gè)金營銷的頭并沒有開好。

些許諷刺,，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的,，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的,。比如，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶,，繼而了解他們的需求,，然后配置符合其自身風(fēng)險(xiǎn)能力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤,，把服務(wù)加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財(cái)需求,。這個(gè)過程,，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成,。不是說,，客戶來了，他告訴你要買什么,，然后我準(zhǔn)確地利索地幫Ta做好,，如果是一個(gè)低柜，那么我可以得8分,。

但是，始終別忘了,，我是理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求,，繼而把合適的產(chǎn)品賣給他,。如今,，我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒螅谀壳坝绕涫倾y行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無法改善,，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個(gè)非低柜的理財(cái)人員,。

面對(duì)紛繁復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品申購,，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路,。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理,，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅,。這里也有一個(gè)問題,，就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀,。這里也是我所要說的服務(wù)水平,。這個(gè)引導(dǎo)過程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必須對(duì)我行的網(wǎng)銀了若指掌,，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀,，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)。說起實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn),，我個(gè)人放棄了使用可以免費(fèi)得到的usbkey證書,，因?yàn)閡key證書由我父親開通，我自己則用文件證書,，母親則使用‘自助注冊’,。

這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及使用,。任何網(wǎng)銀疑難雜癥,，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下,，假以時(shí)日,，我敢說延中申購理財(cái)產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了,。很明顯,，我完全有理由說我能騰出手來在理財(cái)經(jīng)理的場面上有所作為。只是業(yè)績，還不如其體現(xiàn)得那么快,。

至于業(yè)績,。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對(duì)不是那么上等——其實(shí)，我在想,，再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源,，就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行，熙熙攘攘的大堂,，二三億的儲(chǔ)蓄存款,，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào),，排著隊(duì)嚷嚷著要買國債的架勢,，每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧,。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞,，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo),，盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛,，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看，單論保險(xiǎn),，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬，僅單天工作日1.5萬的銷量,。真心認(rèn)為,，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不可及,。

四月,，離離開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月,，我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例,。

我每次在針對(duì)一件產(chǎn)品做營銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想,。比方,，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論,，進(jìn)而讓一些有效的一直以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲锌紤]長期的計(jì)劃,。因?yàn)橥ǔＴ谝粋€(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長期不用,，正因?yàn)樗麄円恢币詠硌h(huán)購買短期理財(cái),，是之前的利率水準(zhǔn)一直處在一個(gè)上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢?，F(xiàn)在則是反之的趨勢,，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個(gè)念,，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品,，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。

但先別著忙,，萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略,，得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國債去引導(dǎo),，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來說,，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。如果客戶這個(gè)都說沒問題,，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了,。也就是期限客戶經(jīng)理工作總結(jié)(六篇)工作總結(jié)。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了,，把五年說成三年,，把三年說成一年，因?yàn)樵谖铱磥?，所有這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外),，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能接受五年電子國債了,，那這個(gè)期限就沒問題了,，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。

既然介紹了每年6.15付息的國債,，挺好的東西,，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買,。我的經(jīng)驗(yàn)是,，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，一定要配置;第三,，同樣也是事實(shí),，以國債目前的熱銷勢頭，不一定買得上,。我可以盡一些努力,，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí),，再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品,。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推,，這樣我認(rèn)為和國債6.15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的,，但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢!實(shí)踐結(jié)果,，四月出一單，買的金貴C款,，13萬,。同樣該客戶，讓其按下25萬,，答應(yīng)其在下一期國債的購買上盡量優(yōu)先

萬紫千紅的五月,，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多,。

五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托,。

其后，我還專門篩選排列了名下客戶,，以期找到更多潛在的信托資源,。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工,?？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目已露的時(shí)候,，六月份的一天,，領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見——似乎我從不曾想過，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖,。

公司客戶經(jīng)理年度總結(jié)篇5

一,、個(gè)人客戶管理與服務(wù)為彰顯vip會(huì)員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗(yàn),。

____年度我中心本著溝通從心開始的服務(wù)理念，我們的每一位服務(wù)人員都從客戶的利益出發(fā),，想客戶所想,，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及慎重停機(jī),、免費(fèi)補(bǔ)卡,，免費(fèi)更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎(jiǎng)等業(yè)務(wù)我們盡心盡力為客戶做到最好,。

結(jié)合____移動(dòng)公司的各項(xiàng)工作指標(biāo),，本著服務(wù)以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度，實(shí)行了針對(duì)大客戶,、重要客戶的上門服務(wù),、親情化服務(wù)等差異化服務(wù)。我們要求每一位客戶經(jīng)理耐心解答客戶關(guān)于移動(dòng)通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動(dòng)電話方面的問題,、提供形式多樣的信息服務(wù),。客戶經(jīng)理會(huì)定期與客戶聯(lián)絡(luò),，同時(shí),，客戶也可以通過電話、短信,、上門等方式與客戶經(jīng)理保持聯(lián)系,。客戶還可以向提供服務(wù)的大客戶經(jīng)理預(yù)約時(shí)間,，要求上門服務(wù),。上門服務(wù)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)受理、設(shè)置新業(yè)務(wù)功能,、進(jìn)行新業(yè)務(wù)演示,、解決投訴問題、代收移動(dòng)電話費(fèi)等,。

另外,，結(jié)合服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先的戰(zhàn)略目標(biāo)，始終堅(jiān)持創(chuàng)無限通信世界做信息社會(huì)棟梁的企業(yè)使命,，不斷增強(qiáng)員工的危機(jī)感,、緊迫感、使命感,、責(zé)任感在全面提高服務(wù)質(zhì)量外,，使我們中心在公司的文明建設(shè)上都取得了長足的進(jìn)步。

二,、中高端客戶保有率

在當(dāng)前激烈的市場競爭中,，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目標(biāo)。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中,，只有不斷深化人性化,、親情般的的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不斷提高的業(yè)務(wù)技術(shù)的水平才能,，被眾多中高端客戶所信賴,。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達(dá)的任務(wù)。

三,、全球通客戶目標(biāo)市場占有率

四,、外呼人員的管理

外呼人員在我中心完成的指標(biāo)中占有一定的比率。電話營銷的目標(biāo)客戶群選取針對(duì)性強(qiáng),，以及服務(wù)口徑設(shè)計(jì)妥當(dāng)和全體外呼人員的共同努力,，__年外呼人員在新業(yè)務(wù)的推廣,，全面推動(dòng)新業(yè)務(wù)的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊(duì)伍人員在做市場調(diào)查,。社會(huì)調(diào)查,、服務(wù)關(guān)懷、挖掘潛力客戶時(shí),，她們的服務(wù)質(zhì)量就代表著我們公司的服務(wù)形象,，所以我們培訓(xùn)外呼人員：熟練掌握公司個(gè)指標(biāo)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)，規(guī)范服務(wù)用語,，應(yīng)答技巧專業(yè)靈活,，團(tuán)隊(duì)之間密切配合協(xié)作。使他們能在第一時(shí)間內(nèi)將信息清楚明確的傳遞給目標(biāo)客戶,。

是直接連接客戶和公司的橋梁,，所以對(duì)外呼人員的服務(wù)質(zhì)量直接影響到客戶，外呼人員進(jìn)一步培育潛力型和競爭型業(yè)務(wù),，重點(diǎn)加強(qiáng)潛力,，服務(wù)管理、服務(wù)人員管理,。

五,、投訴處理

為進(jìn)一步提高客戶滿意度、保持服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先,，大客戶中心在__年里以客戶價(jià)值為尺度,，從加強(qiáng)投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應(yīng)機(jī)制,。

首先,，優(yōu)化投訴處理流程，加強(qiáng)后臺(tái)管理人員對(duì)前臺(tái)客戶經(jīng)理投訴處理的支撐,，設(shè)立投訴,，建立管理層直接介入處理的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，縮短投訴處理時(shí)限,。其次,，嚴(yán)格控制集團(tuán)客戶__。再次,，重要和重復(fù)投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)派單，管理人員及時(shí)支撐,，處理解決方案,。最后，完善客戶跟進(jìn)服務(wù)制度,，提高移動(dòng)公司的服務(wù)水平,，從而達(dá)到投訴滿意度100%,。

六、日常工作

客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者,，也是移動(dòng)公司對(duì)外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體,，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在__年的日常工作中,，我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營銷體系,，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展,，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐,，全面優(yōu)化營銷體系，推動(dòng)中心完成全年的營銷指標(biāo),。

____年我準(zhǔn)備在工作中協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全面創(chuàng)新服務(wù)模式,，提高新業(yè)務(wù)的市場占有率。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全面提升客戶服務(wù),，促進(jìn)服務(wù)價(jià)值最優(yōu)化,。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價(jià)值,。