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基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇一

導(dǎo)語：買基金后,，寄希望于基金凈值凈值能夠持續(xù)增長,，這是大多數(shù)投資者的美好愿望。但在具體的基金投資過程中,，實現(xiàn)這一目標(biāo)和愿望的前提是基金不被套牢,。為此，還需要投資者掌握避免基金被套的五大良策。

第一，不盲目搶反彈,。基金是一種理性的投資行為,，更是一種理財行為,，需要投資者結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險承受能力做出相應(yīng)的安排。而不是一種沖動性的投資,。尤其是目前證券市場出現(xiàn)了持續(xù)性下跌行情,，未來的市場反彈機(jī)會較多,，有些可能是一觸即發(fā),。但反彈不等同于反轉(zhuǎn)，未來市場不確定的因素仍較多,。整體弱市行情下投資基金仍會存在套牢的風(fēng)險,，是需要投資者引起注意的。

第二,，凈值波動幅度較大的基金容易套牢,。盡管基金凈值劇烈波動能夠從一定程度上為投資者帶來一定的短期套利的機(jī)會。但也容易因為基金凈值的不穩(wěn)定而出現(xiàn)套牢,。因為基金是一種專家理財產(chǎn)品,，申購贖回除了要支付一定的手續(xù)費，而且還會因為時間的限制,，而使投資者短期套利計劃難以實現(xiàn),，從而因為頻繁操作而導(dǎo)致套牢。

第三,，績差基金的套牢只能通過基金轉(zhuǎn)換而解決,。投資者選擇基金產(chǎn)品投資，第一次選擇的基金產(chǎn)品并非就是最優(yōu)的基金產(chǎn)品,。因為基金的業(yè)績表現(xiàn)不佳,，其凈值總是落后于同行業(yè)基金的表現(xiàn)，從而低于投資者的收益預(yù)期而出現(xiàn)套牢的現(xiàn)象,，這是需要投資者加以引起注意的,。因此，在選擇基金產(chǎn)品前,，評估基金管理人及其旗下基金的表現(xiàn),，對于防止基金套牢將會起到積極作用。同時,，對于表現(xiàn)不佳的基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在第一時間進(jìn)行及時轉(zhuǎn)換,，從而贏取基金投資的寶貴時間,。

第四,，及時轉(zhuǎn)換思維，動態(tài)看待基金的業(yè)績表現(xiàn)。基金的凈值不可能永遠(yuǎn)保持不變。投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)運用動態(tài)的眼光看待基金的未來表現(xiàn),，既要看到基金凈值增長帶來的喜悅,，也要能承受基金套牢帶來的投資壓力,。尤其是基金套牢產(chǎn)生的投資損失。因此,，運用發(fā)展的.眼光看待基金的成長,，有助于培養(yǎng)投資者良好的投資理念，從而做到從容投資,。

第五,，對基金管理人的非常態(tài)投資行為產(chǎn)生的凈值波動應(yīng)當(dāng)慎重。近期,，伴隨著證券市場的震蕩調(diào)整,，基金管理人不是陷入“停牌門”就是陷入“定增門”,，可以說是生不逢時,。但也凸顯出了基金管理人資產(chǎn)配置上的“軟肋”,。因此,，如何構(gòu)筑穩(wěn)定的資產(chǎn)配置組合,，有效化解基金投資的風(fēng)險,，對于基金管理人來講也是非常重要的。尤其是對于“靜態(tài)”的基金(凈值在一定時期持續(xù)不變),、換手率高的基金,、基金經(jīng)理變動頻繁的基金等都應(yīng)當(dāng)引起投資者的注意，也是最容易形成套牢的主要原因,。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇二

導(dǎo)語：證券投資基金指一種利益共享,、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位,，集中投資者的資金,，由基金托管人托管,，由基金管理人管理和運用資金，從事股票,、債券等金融工具投資,。

國際經(jīng)驗表明，基金對引導(dǎo)儲蓄資金轉(zhuǎn)化為投資,、穩(wěn)定和活躍證券市場,、提高直接融資的比例,、完善社會保障體系,、完善金融結(jié)構(gòu)具有極大的促進(jìn)作用.我國證券投資基金的發(fā)展歷程也表明,，基金的發(fā)展與壯大,，推動了證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展和金融體系的健全完善,，在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中發(fā)揮日益重要的作用,。

證券投資基金的種類繁多,，可按不同的方式進(jìn)行分類。根據(jù)基金受益單位能否隨時認(rèn)購或贖回及轉(zhuǎn)讓方式的不同,，可分為開放型基金和封閉型基金;根據(jù)投資基金的組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金;根據(jù)投資基金投資對象的不同,，可分為貨幣基金,、債券基金,、股票基金等等,。

我國證券投資基金開始于1998年3月,，在較短的時間內(nèi)就成功地實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金、從資本市場到貨幣市場,、從內(nèi)資基金管理公司到合資基金管理公司,、從境內(nèi)投資到境外理財?shù)膸状髿v史性的跨越，走過了發(fā)達(dá)國家?guī)资晟习倌曜哌^的歷程,，取得了舉世矚目的成績,。證券投資基金目前已經(jīng)具有了相當(dāng)規(guī)模,，成為我國證券市場的最重要機(jī)構(gòu)投資力量和廣大投資者的最重要投資工具之一。

1999年底,，中國基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元人民幣,，到2006年底，基金資產(chǎn)已達(dá)到了6220億份,、8564億元的規(guī)模,。截至2006年12月31日，包括53只封閉式基金在內(nèi),，我國已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投資者選擇,。開放式基金自2001年推出以來，取得了飛速的發(fā)展,，截至2006年底,，開放式基金占全部基金資產(chǎn)凈值的比重已超過80%。從基金品種看,，我國推出了股票基金,、債券基金、貨幣市場基金,，還迅速發(fā)展了etf,、lof等品種，并且在嘗試qfii,、qdii方面也邁出了很大的'步子,。

隨著中國基金業(yè)的快速發(fā)展，證券投資基金在中國資本市場中的地位與影響力不斷提高,，其對中國資本市場發(fā)展的積極作用也正在逐步顯示出來,。

開放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減,，投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金,。

封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額,，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓,、買賣基金單位的一種基金,。

契約型基金是又稱為單位信托基金，是指投資者,、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人,，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金,。它是基于契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程,，也沒有公司董事會,，而是通過基金企業(yè)來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的管理操作,。基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人,，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置,，對基金管理人的運作實行監(jiān)督。

5.公司型基金

公司型基金又叫做共同基金,，指基金本身為一家股份有限公司,，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然后在由公司委托一家投資顧問公司進(jìn)行投資,。

成長型基金是這是基金中最常見的一種,。該類基金資產(chǎn)的長期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo),，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽度較高的,、又長期成長前景或長期盈余的公司的股票。

7.收入型基金

收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券,，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的,。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低,，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金,。

平衡型基金是其投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值,，通常是把資金分散頭在于股票和債券,，以保證資金的安全性和贏利性。

公募基金是指受我國政府主管部門監(jiān)管的,，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金,。例如目前國內(nèi)證券市場上的封閉式基金屬于公募基金,。

私募基金是指非公開宣傳的，私下向特定投資者募集資金進(jìn)行的一種集合投資,。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇三

導(dǎo)語：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集,、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中,，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露,。

開放式基金信息披露內(nèi)容包括招募說明書(公開說明書)、定期報告和臨時報告三大類,。定期報告又由每日公布單位凈值公告,、季度投資組合公告、中期報告,、年度報告四項組成,。法定披露信息由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核,，于規(guī)定時限內(nèi)在中國證監(jiān)會指定的信息披露報刊和網(wǎng)站上發(fā)布,。

招募說明書(初次發(fā)行后也稱為公開說明書)，該報告旨在充分披露可能對投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息,。包括管理人情況,、托管人情況、基金銷售渠道,、申購和贖回的方式及價格,、費用種類及比率、基金的投資目標(biāo),、基金的會計核算原則,、收益分配方式等。

公開說明書是指基金成立后定期公告的有關(guān)基金簡介,、基金投資組合公告,、基金經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項合其他按法律規(guī)定應(yīng)披露事項的說明,。

基金年度報告是反映基金全年的運作及業(yè)績情況的報告,。除中期報告應(yīng)披露的內(nèi)容外，年度報告還必須披露托管人報告,、審計報告等內(nèi)容,。該報告在會計年度結(jié)束后90天內(nèi)公告。

基金中期報告是反映基金上半年的運作及業(yè)績情況,。主要內(nèi)容包括：管理人報告,、財務(wù)報告重要事項揭示等，其中,，財務(wù)報告包括資產(chǎn)負(fù)債表,、收益及分配表,、凈資產(chǎn)變動表等會計報表及其附注，以及關(guān)聯(lián)事項的說明等,。該報告在會計年度的前6個月結(jié)束后60日內(nèi)公告,。

基金資產(chǎn)總值是包括基金購買的`各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和,。

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費用后的價值,。

基金單位資產(chǎn)凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金單位總數(shù)后的價值。

基金累計凈值是基金單位資產(chǎn)凈值與基金成立以來累計分紅的總和,。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇四

一,、封閉式基金的募集程序

一般步驟申請、核準(zhǔn),、發(fā)售、備案,、公告

(一)封閉式基金募集申請

(二)封閉式基金募集申請的核準(zhǔn)

(三)封閉式基金份額的發(fā)售

管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行發(fā)售,。

募集期限：自基金份額發(fā)售日開始計算，我國一般為3個月

發(fā)售價格：一般采用1元基金份額加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定,。

發(fā)售方式：網(wǎng)上發(fā)售,、網(wǎng)下發(fā)售

(四)封閉式基金的合同生效

募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上,，且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上,，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。自收到驗資報告起10日內(nèi),，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告,，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告,。

若基金不能成立,，則基金管理人需承擔(dān)的責(zé)任：①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息,。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇五

導(dǎo)語：每年都有很多人報名參加基金從業(yè)考試,。基金從業(yè)資格考試是進(jìn)入基金行業(yè)的入門證書,。那么我們應(yīng)該如何制定復(fù)習(xí)計劃呢?大家跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧,。

教材是應(yīng)試復(fù)習(xí)的主要依據(jù)。學(xué)員可自行購買基金從業(yè)資格考試教材,。在對輔導(dǎo)書籍通讀的基礎(chǔ)上,，最好列一個便于整理各章節(jié)知識點的大綱，方便串聯(lián)起章節(jié)間的.聯(lián)系;同時熟背知識要點,，力求在單選題和多選題上不失基礎(chǔ)分,。

在閱讀教材的基礎(chǔ)上,，按章節(jié)和題型分析近幾年考題。通過分析,，揣摩出題者的出題意圖,，整理重點考點，同時找出自己的理解盲點,、弱點,，加以強(qiáng)化練習(xí)。

但要切忌無根據(jù)的猜題和押題,。

常用的復(fù)習(xí)方法包括：閱讀法,、比較法、分析法,、歸納法,、綜合法、指導(dǎo)法,、練習(xí)法,、記憶法。

找到適合自己的高效復(fù)習(xí)方法,，對于復(fù)習(xí)時間不多的考生來說尤為重要,。有些學(xué)員可能沒太多時間逐字逐句研讀和理解課本，希望通過刷題進(jìn)行知識點記憶,，這也是一種不錯的方法,。

市面上有不少基金從業(yè)考試的題庫出售，覺得：

1.大本的太笨重,，攜帶不方便;小本的題量不足,，沒能達(dá)到“刷題”的效果。

3.以“年”為時間尺度進(jìn)行印刷,，有一定的滯后性;然而一年有多次基金從業(yè)考試,，更新不及時。

4.答案解析有詳有略,，部分不夠淺顯易懂,。

5.錯題重新翻出來不容易，想做錯題集要手動抄錄,，耗費不少時間,。

3.分章節(jié)題、模擬試題,、每日一練,、歷年真題等。練習(xí)分章節(jié),，刷題更有針對性;考題分題型,，最大程度模擬考試環(huán)境,，讓學(xué)員提前適應(yīng)無紙化基金從業(yè)考試的做題程序，減少考試中操作失誤的概率,。

4.題庫實時更新,，真題率高!

5.自動記錄所有做錯的題目，收集標(biāo)記過的重要題目,，生成有針對性的強(qiáng)化專用試卷,。

1.“抓大放小”

有的學(xué)員偷懶，只復(fù)習(xí)重點內(nèi)容,，對非重點內(nèi)容和可能出小題的內(nèi)容或不復(fù)習(xí)或下功夫不夠,。這樣復(fù)習(xí)會大大影響成績的提高。

2.思維定勢

有些基金工作經(jīng)驗豐富的考生,，只習(xí)慣于從基金分錄編制角度思考問題,，職業(yè)判斷能力和綜合分析問題能力不強(qiáng)，影響復(fù)習(xí)效果,。

3.盲目押題

最后要在考前用5-6天的時間進(jìn)行強(qiáng)化復(fù)習(xí)：

1.全面復(fù)習(xí)教材中的知識點;

2.進(jìn)行重點及難點的復(fù)習(xí)和練習(xí);

3.強(qiáng)化有關(guān)知識點的記憶,。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇六

基金從業(yè)資格考試考點比較多，以下是小編為您精心整理的基金從業(yè)資格考試考點,，歡迎學(xué)習(xí)!更多內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

封閉式基金的發(fā)售

應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售

募集期限一般為3個月

n發(fā)售價格采用1元基金份額面值+0.01元發(fā)售費用

n 發(fā)售方式:網(wǎng)上、網(wǎng)下

封閉式基金合同生效的條件：

1. 基金份額總額達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

2. 持有人達(dá)200人以上

封閉式基金上市交易條件

1. 募集符合《證券投資基金法》

2. 合同期限為5年以上

3. 募集金額不低于2億元人民幣

4. 持有人不少于1000人

5. 其它

封閉式基金交易規(guī)則

價格優(yōu)先,、時間優(yōu)先

10%漲跌幅限制

t+1交割,、交收

買入賣出申報數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

中國證監(jiān)會2013年發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》，對于基金銷售機(jī)構(gòu)的條件和資格,、基金銷售支付結(jié)算,、基金宣傳推介材料、基金銷售費用,、基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范以及監(jiān)督管理和法律責(zé)任等均做了具體的規(guī)定,。基金銷售機(jī)構(gòu)銷售公開募集基金應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守這些規(guī)定,。

對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：

(一)基金銷售適用性監(jiān)管

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則,，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法;③對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法,。

基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開,?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征,，保障投資者合法權(quán)益,。

基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件,，登記客戶身份基本信息,，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致,，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件,。基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)口時委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別的,，應(yīng)當(dāng)通過合同,、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別,、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換,、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

(二)對基金宣傳推介材料的.監(jiān)管

基金宣傳推介材料的制作,、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定,，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險?；鹦麄魍平椴牧?，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面,、電子或者其他介質(zhì)的信息,，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊,、信函,、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報,、戶外廣告;④電視,、電影、廣播,、互聯(lián)網(wǎng)資料,、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像,、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料,。

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查,，出具合規(guī)意見書,，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查,，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之曰起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案,。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé),，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā),、公布的材料與備案的材料一致,。

基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確,，與基金合同,、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人,、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金,，違規(guī)使用安全,、保證、承諾,、保險,、避險、有保障,、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形,?；鹦麄魍平椴牧蠎?yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字,，以提醒投資人注意投資風(fēng)險,，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況,。

(三)對基金銷售費用的監(jiān)管

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目,、條件和方式,，在招募說明書或者公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。

基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費,、申購費,、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用,?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定,?；痄N售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費,。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中,，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或者基金合同,、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù),。

基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：①遵循合理,、公開,、質(zhì)價相符的定價原則;②所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容,、方式,、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等;④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利,，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);⑤增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納,，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除;⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費;⑦相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他隋形,?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案,。

基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費,，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費的,，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

1.

基金從業(yè)資格考試基本考點

5.

基金從業(yè)資格考試高頻考點2017

8.

2017基金從業(yè)資格考試考點串講

9.

2017年基金從業(yè)資格考試考點梳理

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇七

科目二：《證券投資基金基礎(chǔ)知識》,；

科目三：《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》,。

參加考試的人員通過科目一和科目二，或科目一和科目三考試成績合格的,，均可申請注冊基金從業(yè)資格,。

1,、公募基金管理人、基金托管人,、證券期貨資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)（含基金銷售、份額登記,、估值,、投資顧問、評價,、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等機(jī)構(gòu)）的從業(yè)人員,，需通過科目一和科目二。

2,、私募基金管理人的從業(yè)人員需通過科目一和科目二,、或科目一和科目三。

3,、在基金銷售機(jī)構(gòu)從事宣傳推介基金,、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護(hù)的人員，需通過科目一和科目二,、或科目一和科目三,。考生根據(jù)需要選擇參考科目,。

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇八

導(dǎo)語：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集,、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中,，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露,。跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧。

(一)有利于防止利益沖突與利益輸送

(二)有利于投資的價值判斷

(三)有利于提高證券市場的`效率

(四)有利于防止信息濫用

(一)實質(zhì)性原則

1,、真實性原則——最根本,、最重要 2、準(zhǔn)確性原則

3,、完整性原則 4,、及時性原則 5、公平披露原則

(二)形式性原則

1,、規(guī)范性原則 2、易解性原則 3,、易得性原則

(一)虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

(二)對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

(三)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

(四)詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

(一)基金募集信息披露

首次～：基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露,。

存續(xù)期～：開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書,。

基金合同生效后至基金合同終止前,，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的上市交易、投資運作及經(jīng)營業(yè)績等信息,。披露時間一般是可以事先預(yù)見的,。

基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告,、基金年度報告,、半年度報告、季度報告{基金定期報告},。

(三)基金臨時信息披露：披露時間一般無法事先預(yù)見,。

國家法律：2004.6.1《證券投資基金法》(主要原則、主要文件,、禁止行為)

部門規(guī)章：2004.7.1《證券投資基金信息披露管理辦法》(披露義務(wù)人細(xì)化,、披露時間和方式及事務(wù)管理)

基金從業(yè)資格考試協(xié)會基金從業(yè)資格考試服務(wù)熱線篇九

私募股權(quán)投資的運作是指私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)對基金的成立和管理、項目選擇,、投資合作和項目退出的整體運作過程,。每個投資機(jī)構(gòu)都有其獨特的運作模式和特點，其運作通常低調(diào)而且神秘,，從某種程度上看,，私募股權(quán)投資的不同運作模式直接影響了投資的回報水平，是屬于不能外泄的獨占機(jī)密,。雖然我們可能無法知道各個投資機(jī)構(gòu)在具體的投資運作中的許多細(xì)節(jié),，但通常私募股權(quán)投資具有一些共同的基本流程和基本方法。

參與私募股權(quán)投資運作鏈條的市場主體主要包括被投資企業(yè),、基金和基金管理公司,、基金的投資者以及中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

被投資企業(yè)都有一個重要的特性——需要資金和戰(zhàn)略投資者,。企業(yè)在不同的發(fā)展階段需要不同規(guī)模和用途的資金：創(chuàng)業(yè)期的企業(yè)需要啟動資金,；成長期的企業(yè)需要籌措用于規(guī)模擴(kuò)張及改善生產(chǎn)能力所必需的資金；改制或重組中的企業(yè)需要并購,、改制資金的注入,。面臨財務(wù)危機(jī)的企業(yè)需要相應(yīng)的周轉(zhuǎn)資金渡過難關(guān)；相對成熟的企業(yè)上市前需要一定的資本注入以達(dá)到證券交易市場的相應(yīng)要求,；即使是已經(jīng)上市的企業(yè)仍可能根據(jù)需要進(jìn)行各種形式的再融資,。

私募股權(quán)投資需要以基金方式作為資金的載體，通常由基金管理公司設(shè)立不同的基金募集資金后,，交由不同的管理人進(jìn)行投資運作,。基金經(jīng)理人和管理人是基金管理公司的主要組成部分,，他們通常是有豐富行業(yè)投資經(jīng)驗的專業(yè)人士,，專長于某些特定的行業(yè)以及處于特定發(fā)展階段的企業(yè),，他們經(jīng)過調(diào)查和研究后，憑借敏銳的眼光將基金投資于若干企業(yè)的股權(quán),，以求日后退出并取得資本利得,。

只有具備私募股權(quán)投資基金的投資者，才能順利募集資金成立基金,。投資者主要是機(jī)構(gòu)投資者,，也有少部分的富有個人，通常有較高的投資者門檻,。在美國,，公共養(yǎng)老基金和企業(yè)養(yǎng)老基金是私募股權(quán)投資基金最大的投資者，兩者的`投資額占到基金總資金額的30%～40%,。機(jī)構(gòu)投資者通常對基金管理公司承諾一定的投資額度,，但資金不是一次到位，而是分批注入,。

(6)其他專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu),，私募股權(quán)投資基金管理公司還需要財產(chǎn)或房地產(chǎn)等方面的代理商和顧問、基金托管方,、信息技術(shù)服務(wù)商,、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老金和保險精算顧問,、風(fēng)險顧問,、稅務(wù)以及審計事務(wù)所等其他專業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)。

中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在私募股權(quán)投資市場中的作用越來越重要,，他們幫助私募股權(quán)投資基金募集資金,、為需要資金的企業(yè)和基金牽線搭橋，還為投資者對私募股權(quán)投資基金的表現(xiàn)進(jìn)行評估,，中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的存在降低了私募股權(quán)投資基金相關(guān)各方的信息成本,。

私募股權(quán)投資活動總的來說可分為四個階段：

⒈項目尋找與項目評估

⒉投資決策

⒊投資管理

⒋投資退出四個階段

1、項目來源

2,、項目初步篩選

3,、盡職調(diào)查

4、價值評估等內(nèi)容,。

不同于大多數(shù)其他形式的資本,，也不同于借貸或上市公司股票投資，私募股權(quán)投資基金經(jīng)理或管理人為企業(yè)帶來資本投資的同時,，還提供管理技術(shù),、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及其他的增值服務(wù)，是一項帶著戰(zhàn)略投資初衷的長期投資,，當(dāng)然其運作流程也會是一個長期持久的過程,。

國內(nèi)私募股權(quán)投資基金和海外的創(chuàng)業(yè)投資基金的運作方式基本一致，即基金經(jīng)理通過非公開方式募集資金后,，將資金投于非上市企業(yè)的股權(quán),，并且管理和控制所投資的公司使該公司最大限度地增值，待公司上市或被收購后撤出資金,，收回本金及獲取收益,。其投資運作基本都是按照一系列的步驟完成的，從發(fā)現(xiàn)和確定項目開始,，然后經(jīng)歷談判和盡職調(diào)查,，確定最終的合同條款、投資和完成交易,，并通過后續(xù)的項目管理,，直到投資退出獲得收益。當(dāng)然,，不同私募股權(quán)投資基金的特點不同,，在工作流程上會稍有差異，但基本大同小異,。

私募股權(quán)投資成功的重要基礎(chǔ)是如何獲得好的項目,，這也是對基金管理人能力的最直接的考驗，每個經(jīng)理人均有其專業(yè)研究的行業(yè),，而對行業(yè)企業(yè)的更為細(xì)致的調(diào)查是發(fā)現(xiàn)好項目的一種方式,。另外，與各公司高層管理人員的聯(lián)系以及廣大的社會人際網(wǎng)絡(luò)也是優(yōu)秀項目的來源之一,，如投資銀行,、會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所等各類專業(yè)的服務(wù)機(jī)構(gòu)，都可能提供很多有價值的信息,。當(dāng)然,，通常最直接的方式是獲得由項目方直接遞交上來的商業(yè)計劃書。在獲得相關(guān)的信息之后,，私募股權(quán)投資公司會聯(lián)系目標(biāo)企業(yè)表達(dá)投資興趣,，如果對方也有興趣，就可進(jìn)行初步評估,。

項目經(jīng)理認(rèn)領(lǐng)到項目后,，正常情況下應(yīng)在較短期內(nèi)完成項目的初步判斷工作。項目經(jīng)理在初步判斷階段會重點了解以下方面：注冊資本及大致股權(quán)結(jié)構(gòu)(種子期未成立公司可忽略),、所處行業(yè)發(fā)展情況,、主要產(chǎn)品競爭力或盈利模式特點、前一年度大致經(jīng)營情況,、初步融資意向和其他有助于項目經(jīng)理判斷項目投資價值的企業(yè)情況,。初步判斷是進(jìn)一步開展與公司管理層商談以及盡職調(diào)查的基礎(chǔ),。在初步評估過程中，需要與目標(biāo)企業(yè)的客戶,、供貨商甚至競爭對手進(jìn)行溝通,，并且要盡可能地參考其他公司的研究報告。通過這些工作,，私募股權(quán)投資公司會對行業(yè)趨勢,、投資對象所在的業(yè)務(wù)增長點等主要關(guān)注點有一個更深入的認(rèn)識。

通過初步評估之后,，投資經(jīng)理會提交《立項建議書》,，項目流程也進(jìn)入了盡職調(diào)查階段。因為投資活動的成敗會直接影響投資和融資雙方公司今后的發(fā)展,，故投資方在決策時一定要清晰地了解目標(biāo)公司的詳細(xì)情況,，包括目標(biāo)公司的營運狀況、法律狀況及財務(wù)狀況,。盡職調(diào)查的目的主要有三個：發(fā)現(xiàn)問題,，發(fā)現(xiàn)價值，核實融資企業(yè)提供的信息,。

在這一階段,，投資經(jīng)理除聘請會計師事務(wù)所來驗證目標(biāo)公司的財務(wù)數(shù)據(jù)、檢查公司的管理信息系統(tǒng)以及開展審計工作外,，還會對目標(biāo)企業(yè)的技術(shù),、市場潛力和規(guī)模以及管理隊伍進(jìn)行仔細(xì)的評估，這一程序包括與潛在的客戶接觸,，向業(yè)內(nèi)專家咨詢并與管理隊伍舉行會談,，對資產(chǎn)進(jìn)行審計評估。它還可能包括與企業(yè)債權(quán)人,、客戶,、相關(guān)人員如以前的雇員進(jìn)行交談，這些人的意見會有助于投資機(jī)構(gòu)作出關(guān)于企業(yè)風(fēng)險的結(jié)論,。

盡職調(diào)查后,，項目經(jīng)理應(yīng)形成調(diào)研報告及投資方案建議書，提供財務(wù)意見及審計報告,。投資方案包括估值定價,、董事會席位、否決權(quán)和其他公司治理問題,、退出策略,、確定合同條款清單等內(nèi)容。由于私募股權(quán)投資基金和項目企業(yè)的出發(fā)點和利益不同，雙方經(jīng)常在估值和合同條款清單的談判中產(chǎn)生分歧,，解決分歧的技術(shù)要求很高,，需要談判技巧以及會計師和律師的協(xié)助。

投資者一般不會一次性注入所有投資,，而是采取分期投資方式,，每次投資以企業(yè)達(dá)到事先設(shè)定的目標(biāo)為前提，這就構(gòu)成了對企業(yè)的一種協(xié)議方式的監(jiān)管,。這是降低風(fēng)險的必要手段，但也增加了投資者的成本,。在此過程中不同投資者選擇不同的監(jiān)管方式,，包括采取報告制度、監(jiān)控制度,、參與重大決策和進(jìn)行戰(zhàn)略指導(dǎo)等,，另外，投資者還會利用其網(wǎng)絡(luò)和渠道幫助企業(yè)進(jìn)入新市場,、尋找戰(zhàn)略伙伴以發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)和降低成本等方式來提高收益,。

私募股權(quán)投資的退出，是指基金管理人將其持有的所投資企業(yè)的股權(quán)在市場上出售以收回投資并實現(xiàn)投資的收益,。私募股權(quán)投資基金的退出是私募股權(quán)投資環(huán)節(jié)中的最后一環(huán),，該環(huán)節(jié)關(guān)系到其投資的收回以及增值的實現(xiàn)。私募股權(quán)投資的目的是為了獲取高額收益,，而退出渠道是否暢通是關(guān)系到私募股權(quán)投資是否成功的重要問題,。因此，退出策略是私募股權(quán)投資基金者在開始篩選企業(yè)時就需要注意的因素,。

從尋找項目開始到退出項目結(jié)束,，完成私募股權(quán)投資的一個項目的全過程。在現(xiàn)實生活中,，投資機(jī)構(gòu)可能同時運作幾個項目,，但基本上每個項目都要經(jīng)過以上幾個流程。