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融資融券交易基本知識(shí)培訓(xùn) 融資融券交易的規(guī)則篇一

融資融券交易,，即證券信用交易,，是指投資者向證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為,。下面是小編為大家整理的融資融券交易基本知識(shí),，歡迎大家閱讀瀏覽。

融資融券交易,，即證券信用交易,，是指投資者向證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為,。融資融券交易分為融資交易與融券交易,。

融資融券交易與普通證券交易相比，在許多方面有較大的區(qū)別,。

與普通證券交易相比,，融資融券交易除具有普通證券交易所有風(fēng)險(xiǎn)以外，還具有其特有的風(fēng)險(xiǎn),，主要有以下幾個(gè)方面：

1,、 投資虧損放大的風(fēng)險(xiǎn)。由于融資融券本身特有的放大效應(yīng),，一旦投資者的投資策略

出現(xiàn)失誤,，將承受更大的損失;同時(shí)，投資者還將承擔(dān)融資利息,、融券費(fèi)用等,，其交易成本比普通證券交易更高,。

2、 強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn),。投資者在從事融資融券交易期間,，如果出現(xiàn)合同約定的強(qiáng)制平倉

情形而被證券公司強(qiáng)制平倉，可能會(huì)給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失,，并且會(huì)影響投資者的信用記錄,。

3、 交易成本增加的風(fēng)險(xiǎn),。投資者在從事融資融券交易期間,，如果人民銀行規(guī)定的同期

金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率,，投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn),。

4、 被追索的風(fēng)險(xiǎn),。投資者在從事融資融券交易期間,，如果其信用賬戶中的資產(chǎn)被全部

平倉后仍不足以清償所負(fù)債務(wù)，證券公司將對(duì)其普通賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行處置實(shí)現(xiàn)債權(quán),。如仍不足以清償債務(wù)的,，證券公司還會(huì)行使進(jìn)一步的債權(quán)追索權(quán)。

在融資融券交易中,，投資者和證券公司之間具有特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，投資者為委托人,，證券公司為受托人,，投資者以其信用賬戶中的保證金、融資買入的全部證券,、融券賣出所得全部資金以及上述資金,、證券所生孽息等,，整體作為對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保,，由證券公司名義持有，證券公司享有信托財(cái)產(chǎn)的擔(dān)保權(quán)益,，投資者享有信托財(cái)產(chǎn)的收益權(quán),。

根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，只有取得證監(jiān)會(huì)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可的證券公司,，方可開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),。

投資者開展融資融券業(yè)務(wù)，須滿足以下基本條件：

1,、符合法律法規(guī)規(guī)定,，允許開立證券賬戶的個(gè)人或法人;

2,、交易結(jié)算資金已納入第三方存管;

3、在證券公司開立賬戶時(shí)間6個(gè)月(含)以上;

4,、個(gè)人投資者證券資產(chǎn)規(guī)模20萬元(含)以上,，機(jī)構(gòu)投資者證券資產(chǎn)規(guī)模20萬元(含)以上;

5、對(duì)證券公司不存在到期未償還債務(wù);

6,、監(jiān)管部門及證券公司規(guī)定的其他條件,。

投資者需要到證券營(yíng)業(yè)部臨柜提交申請(qǐng)，并按要求提供征信資料,。

根據(jù)我公司規(guī)定,，投資者提交的征信資料由必須提交和可選擇性提交兩類組成。

必須提交的征信資料是投資者在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)必須提交的材料,，包括：

1,、個(gè)人投資者必須提交的征信資料

(1)投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(個(gè)人)》;

(2)本人有效身份證明文件原件;

(3)普通證券賬戶卡原件;

(4)投資者在申請(qǐng)日臨柜打印的普通證券賬戶對(duì)賬單;

(5)投資者填寫的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表》;

(6)投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試問卷》。

2,、機(jī)構(gòu)投資者必須提交的征信資料

(1)投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu))》;

(2)普通證券賬戶卡原件;

(3)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章的`復(fù)印件;

(4)組織機(jī)構(gòu)代碼證書原件及加蓋公章的復(fù)印件;

(5)稅務(wù)登記證原件及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件;

(6)法定代表人授權(quán)委托書;

(7)法定代表人身份證明書,、法定代表人的有效身份證明文件原件;

(8)授權(quán)代理人的有效身份證明文件、簽字樣本;

(9)投資者在申請(qǐng)日臨柜打印的普通證券賬戶對(duì)賬單;

(10)投資者填寫的《融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試問卷》;

(11)經(jīng)具備資格的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告,。

提供符合下列要求的可選擇性提交資料,，有助于提高投資者的信用評(píng)級(jí)：

1、個(gè)人投資者可選擇性提交的征信資料

注：投資者提供的征信資料開具日期距申請(qǐng)開戶日期間隔不得超過兩個(gè)月,。

2,、機(jī)構(gòu)投資者可選擇性提交的征信資料

(1)經(jīng)具備資格的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)告;

(2)外部信用評(píng)級(jí)報(bào)告;

(3)中國(guó)人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用記錄。

授信額度是指證券公司根據(jù)投資者資信狀況,、擔(dān)保物價(jià)值,、市場(chǎng)情況及自身財(cái)務(wù)安排等因素，授予投資者可融入資金或證券的最大限額,。證券公司會(huì)根據(jù)投資者資質(zhì)情況的變化及時(shí)調(diào)整授信額度;投資者也可根據(jù)自身需求,，申請(qǐng)?jiān)黾踊蛘邷p少授信額度。

我公司授信額度分為融資融券授信額度,、融資授信額度,、融券授信額度。

在開展融資融券交易前還應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作：

1,、簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同書》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》,。

2、開立信用證券賬戶,、信用資金賬戶,。

3、辦理銀行第三方存管業(yè)務(wù),。