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融資融券細則篇一

為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”,，其中營銷策劃組,、銷售管理組、客戶服務組參見圖7-1具體負責本次計劃的營銷組織工作,。圖7-1計劃的營銷組織架構(gòu)集合資產(chǎn)管理計劃工作小組銷售管理組客戶服務組營銷策劃組,。

1、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定，對代銷機構(gòu)進行資格審查,，以促使代銷機構(gòu)的各項業(yè)務準備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展。

2,、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機構(gòu)對其一級分支機構(gòu)開展市場調(diào)研,、業(yè)務培訓,，培訓內(nèi)容包括本公司xx證券“xxxx”集合資產(chǎn)管理計劃簡介、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務規(guī)則與業(yè)務流程以及客戶服務介紹等,。同時要求代銷機構(gòu)對其下一級分支機構(gòu)開展業(yè)務培訓。

4,、發(fā)行期間,，營銷策劃組與代銷機構(gòu)共同組織宣傳推廣活動;銷售管理組負責各地區(qū)代銷機構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關(guān)問題,，向本公司總部及時準確地傳達相關(guān)信息;客戶服務組為銷售活動提供全面客戶服務支持,。

5、發(fā)行結(jié)束后,，按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定要求,，由銷售管理組與代銷機構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進行總結(jié)，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價,，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排,、銷售業(yè)績及客戶服務等。

組織安排本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，直銷部分主要針對機構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對直銷組織活動安排如下：

1,、機構(gòu)設置目前,，本公司在全國設有24家營業(yè)部以及北京、上海2個地區(qū)管理總部,，為直銷客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷業(yè)務的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

2,、人員安排為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動各方面資源,，周密計劃,，統(tǒng)籌安排。

在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領導小組與各地區(qū)工作組,，具體如下：

1,、路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實施。負責人：張躍;

2,、北方地區(qū)工作組負責華北,、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

3,、華東地區(qū)工作組負責上海,、江蘇、安徽,、浙江,、福建、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;

4,、南方地區(qū)工作組負責深圳、廣東,、廣西,、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;

5,、西部地區(qū)工作組負責重慶、四川,、云南,、貴州、甘肅,、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;根據(jù)直銷客戶的特點，各工作組應由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關(guān)投資,、研究人員組成,，從計劃的產(chǎn)品、投資,、研究等方面向機構(gòu)客戶進行推介,。

走訪工作自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點客戶保持密切聯(lián)系,。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪,，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容,，同時與客戶加強了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù),。

1,、本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作，協(xié)調(diào)一致,，合理安排;

2,、各地區(qū)路演推介工作組全面展開實際工作，加強對各地潛在客戶的推介,、開發(fā)工作;

3,、在各地區(qū)的路演推介活動，注意與代銷機構(gòu)的協(xié)同配合,，防止銷售活動出現(xiàn)混亂。

1,、在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上,，深入挖潛客戶資源;

2、對首次認購金額超過500萬元的客戶,，本公司提供上門開戶及認購辦理服務;

3,、發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實認購意向;

4,、向本公司總部及時,、準確地傳達相關(guān)銷售信息;

5、路演推介領導小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動態(tài)調(diào)配公司資源,。

融資融券細則篇二

（一）、確保日常運行穩(wěn)定

按照操作規(guī)范嚴格做好系統(tǒng)維護,、權(quán)限管理,、差錯處理、風險監(jiān)控等日常維護工作,，以及在新系統(tǒng)下的業(yè)務流程修訂工作,，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行。

（二）,、繼續(xù)做好賬戶管理

嚴格賬戶日常管理,，杜絕不合格賬戶，做好賬戶管理系統(tǒng)的升級測試與上線工作,。

（三）,、準備新一代系統(tǒng)上線

上海新一代系統(tǒng)將在20xx年上線，積極做好準備工作,。

（四）,、配合各項新業(yè)務做好后臺支持工作

配合開放式基金、融資融券、股指期貨,、ib業(yè)務等做好系統(tǒng)測試,、流程制定、系統(tǒng)維護和業(yè)務培訓等工作,。

（五）,、繼續(xù)做好清算工作

做好日常清算工作，開展清算dvpt+1業(yè)務制度的學習,。

融資融券細則篇三

第一章 營銷團隊的工作計劃和目標

第一條 為了加強對營銷團隊的日常管理,，指導營銷團隊的日常管理工作，建立一支高效,、有序的營銷團隊,，特制訂本指引。

第二條 各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部,，經(jīng)批準后執(zhí)行,。

第三條 營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案,，并與相關(guān)合作銀行簽訂當年的營銷合作方案,。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內(nèi)的工作計劃與目標開戶數(shù),。

第四條 渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等文件

進行指導和審核,。營銷團隊的年度營銷方案、人員招聘,、考核辦法等必須上報,，經(jīng)過總部相關(guān)部門會簽審核后方可執(zhí)行。報批流程：營業(yè)部將請示傳真→經(jīng)紀業(yè)務綜合室→渠道管理部（注明必須會簽的部門）→經(jīng)紀業(yè)務綜合室協(xié)助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經(jīng)紀業(yè)務綜合室傳真會簽意見,，流程結(jié)束,。

第五條 營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃后，應把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理,。定期檢查工作進度,，根據(jù)業(yè)務進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足,。

（一）客戶經(jīng)理在開展工作時,，必須記錄工作日志，團隊負責人不定期對工作日志進行抽查,，及時了解人員工作動態(tài),。

（二） 營銷團隊內(nèi)部成員之間應有明確的分工，在開展業(yè)務時要密切配合,，開發(fā)客戶和服務客戶要緊密結(jié)合,。

（三） 根據(jù)工作進度與時間安排,，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標,。

第六條 營銷團隊要定期撰寫月度,、半年、年度業(yè)務分析報告,，分析業(yè)務進展情況,，及時調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計劃,。

第二章 營銷團隊的考勤制度

第七條 營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理,，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系?？蛻艚?jīng)理必須服從本團隊負責人的統(tǒng)一領導和管理,。

第八條 營銷團隊必須執(zhí)行嚴格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況,，當月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照執(zhí)行,。具體內(nèi)容如下：

融資融券細則篇四

20xx年即將過去，在這年末之際我加入了xx證券,，目前自己的工作做得不是很好，沒有什么業(yè)績,，即將到來的xx年會努力做好自己的工作,，呈現(xiàn)一個嶄新的面貌，現(xiàn)把xx年的工作計劃如下,，以此督促自己,。

一：日常工作

1.營業(yè)部任務

作為基層營銷人員要認真學習營業(yè)務統(tǒng)一安排的各項內(nèi)部培訓學習事項，積極完成營業(yè)務下達的各項創(chuàng)新業(yè)務指標,，對外展示西南證券良好的企業(yè)文化,，做責任感的理財專家!

2.團隊任務

團隊是整個營銷業(yè)務鏈的關(guān)鍵執(zhí)行部門。作為基層的營銷人員,，我們要按照團隊經(jīng)理的安排,，做好渠道建設，拓寬業(yè)務渠道,，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群,。聽取團隊經(jīng)理的調(diào)度，具體執(zhí)行分攤下來的業(yè)務指標,。維護團隊和諧,，共同打造最有競爭力的團隊。

二：業(yè)績目標

1.開戶數(shù)

上半年開戶數(shù)達到30戶,，其中有效戶達到20戶以上,。下半年開戶數(shù)達到30戶,，其中有效戶在20以上。力爭全年開戶數(shù)在80左后,，有效戶達到50,。

2.托管資產(chǎn)

托管資產(chǎn)是重要的考核要求，是硬性指標,。

20xx年上半年托管資產(chǎn)要求達到700萬以上,，全年力爭托管資產(chǎn)達到1500萬。

融資融券細則篇五

為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”,，其中營銷策劃組、銷售管理組,、客戶服務組具體負責本次計劃的營銷組織工作,。營銷組織架構(gòu) 集合資產(chǎn)管理計劃工作小組銷售管理組客戶服務組營銷策劃組。

一組織安排

二協(xié)議簽訂

為規(guī)范代銷機構(gòu)的銷售行為,，保護投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定,，本著平等自愿,、誠實信用的原則，與代銷機構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃銷售代理協(xié)議》以下簡稱“代銷協(xié)議”,，明確了本公司與代銷機構(gòu)的權(quán)利義務關(guān)系,。針對代銷業(yè)務的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度,。在具體業(yè)務活動開展過程中,，本公司將與代銷機構(gòu)密切合作，嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，并做好風險防范的事前,、事中、事后控制工作,。

三銷售活動安排

1,、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定，對代銷機構(gòu)進行資格審查,，以促使代銷機構(gòu)的各項業(yè)務準備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展。

2,、獲得批文前,，銷售管理組配合代銷機構(gòu)對其一級分支機構(gòu)開展市場調(diào)研、業(yè)務培訓,，培訓內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃簡介,、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務規(guī)則與業(yè)務流程以及客戶服務介紹等。同時要求代銷機構(gòu)對其下一級分支機構(gòu)開展業(yè)務培訓,。

4,、發(fā)行期間，營銷策劃組與代銷機構(gòu)共同組織宣傳推廣活動,；銷售管理組負責各地區(qū)代銷機構(gòu)的巡查工作,，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關(guān)問題，向本公司總部及時準確地傳達相關(guān)信息,；客戶服務組為銷售活動提供全面客戶服務支持,。

5、發(fā)行結(jié)束后,，按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定要求,，由銷售管理組與代銷機構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進行總結(jié)，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價,，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排,、銷售業(yè)績及客戶服務等。

一組織安排

本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，直銷部分主要針對機構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對直銷組織活動安排如下：

1,、機構(gòu)設置 目前,，本公司在全國設有24家營業(yè)部以及北京、上海2個地區(qū)管理總部,，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務,。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷業(yè)務的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

2、人員安排 為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作,，本公司將充分調(diào)動各方面資源,，周密計劃，統(tǒng)籌安排,。 在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領導小組與各地區(qū)工作組，具體如下：

1路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實施,。負責人：張躍,；

2北方地區(qū)工作組負責華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作,；

3華東地區(qū)工作組負責上海,、江蘇、安徽,、浙江,、福建、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作,；

4南方地區(qū)工作組負責深圳、廣東,、廣西,、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作,；

5西部地區(qū)工作組負責重慶、四川,、云南,、貴州、甘肅,、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作； 根據(jù)直銷客戶的特點,，各工作組應由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關(guān)投資,、研究人員組成，從計劃的產(chǎn)品,、投資,、研究等方面向機構(gòu)客戶進行推介。

二銷售活動安排

1,、獲得證監(jiān)會批文前前的直銷客戶走訪工作 自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點客戶保持密切聯(lián)系,。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容,，同時與客戶加強了溝通,，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù),。

2,、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作 1本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作，協(xié)調(diào)一致,，合理安排,； 2各地區(qū)路演推介工作組全面展開實際工作,，加強對各地潛在客戶的推介、開發(fā)工作,； 3在各地區(qū)的路演推介活動,，注意與代銷機構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷售活動出現(xiàn)混亂,。

3,、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷活動

1在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上，深入挖潛客戶資源,；

2對首次認購金額超過500萬元的客戶,，本公司提供上門開戶及認購辦理服務；

3發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶,，落實認購意向,；

4向本公司總部及時、準確地傳達相關(guān)銷售信息,；

5路演推介領導小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動態(tài)調(diào)配公司資源。

融資融券細則篇六

1,、對基礎客戶訂制生日祝福,，感受節(jié)日關(guān)懷；

2,、對客戶持有股票的配股,、增發(fā)、權(quán)證到期日,、行權(quán)進行溫馨提示,，提高客戶忠誠度；

4,、營業(yè)部自主發(fā)送短信,，提供大盤熱點追蹤、金股推薦服務,，引導客戶理性投資，提高操作水平,；

1,、要把相關(guān)產(chǎn)品研究透，把營銷精力放在優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品上,，如此才能形成多贏,。

2、引導全體員工對客戶進行分類,，不同客戶有不同的選擇,，營銷工作要做到有的放矢,。

3、關(guān)注已經(jīng)購買產(chǎn)品的客戶,，跟蹤并服務好他們,。

1、深入了解現(xiàn)有高端客戶的潛在需求點,，進行適當?shù)囊龑?，例如產(chǎn)品銷售。

2,、組織更多不同形式的高端客戶交流活動,，促進與大客戶的良性循環(huán)。

3,、走出去,，引進來。通過與銀行的合作,，拓展高層次的客戶群,。

新業(yè)務品種不斷增加，如創(chuàng)業(yè)板,、三板業(yè)務,、etf業(yè)務、新股發(fā)行,、融資融券,、ib業(yè)務、產(chǎn)品銷售等等,，為了提升大家對各個業(yè)務品種的認知水平,，必須統(tǒng)籌制定培訓計劃，從而促進各項業(yè)務的均衡發(fā)展,。

融資融券細則篇七

號角相聞,，告別200x業(yè)界風云；戰(zhàn)鼓催發(fā),，迎來更富挑戰(zhàn)的200x,。站在新一年的起點，××證券繼往開來,，正確把握券業(yè)發(fā)展大勢,，振奮精神、周密運籌,，以必勝的信心和有效的準備積極應對挑戰(zhàn),，拉開了搶占券業(yè)新的戰(zhàn)略制高點、以資源深度整合為突破口、以發(fā)展締造新希望的序幕,。

回首200x年,，××證券面對券業(yè)嚴峻的市場形勢，面對重大政策變化和券商大規(guī)模分化,、重組,、兼并等因素帶來的歷史性發(fā)展機遇，審時度勢,，認定“非固實之基無以鑄廣廈千尺,，非堅韌之軀無以搏滄海巨瀾”的道理，按照“規(guī)范發(fā)展,，做精做強”工作指導思想和年初股東會,、董事會提出的工作任務目標積極推進各項工作，以增收節(jié)支,、業(yè)務轉(zhuǎn)型,、強化風險控制等管理工作、加強人力資源建設為側(cè)重點,，公司全體干部員工同舟共濟,、堅定信心、迎難而上,、一些業(yè)務和工作取得了較大進展,。

過去的一年，××證券投行在嚴峻的證券市場環(huán)境下克服重重困難,，勇于探索與創(chuàng)新,，摸索出一條“以重點行業(yè)形成特色經(jīng)營、做優(yōu)質(zhì)項目打造公司品牌”的經(jīng)營思路,。經(jīng)過不懈的努力,，××證券投行實現(xiàn)了股票承銷、債券承銷,、收購兼并三大業(yè)務的協(xié)同發(fā)展,，并逐步培育了在基礎行業(yè)特色與品牌。200x年××投行業(yè)務又上一新臺階,，1-12月主承銷家數(shù)排名第三,ipo主承銷家數(shù)排名第二,，總承銷金額在行業(yè)排名第十二，取得了歷史最優(yōu)成績,。其中,，我們承銷的開灤精煤項目籌資金額達到億元，這標志著我司在承攬大型投行項目上實現(xiàn)歷史性跨越,。

經(jīng)紀業(yè)務扭虧為盈，市場份額逐步上升，從交易所公布的200x年1至11月股票基金交易量同業(yè)排名統(tǒng)計數(shù)據(jù)看,，我公司股票基金總交易量的排名為21位,，比200x年提高了3位。同時,，業(yè)務轉(zhuǎn)型取得一定進展,，僅今年前11各月，基金銷售就比去年同期增長近倍,，8月份基金代銷資格的取得,，使我司基金業(yè)務的競爭力得到進一步提升；作為拓展市場,、搶占客戶資源,、實現(xiàn)經(jīng)紀業(yè)務轉(zhuǎn)型的另一項工作，經(jīng)紀業(yè)務今年大力推廣了以銀證通為主的非現(xiàn)場業(yè)務,，并初見成效,，200x年在銀證通客戶開戶量、交易量上都有大幅增長,，銀證通交易在營業(yè)部交易中的比例比200x年提高了一倍,。

告別200x年，回首載浮載沉,、激蕩變換的業(yè)界風云,，我們可以毫無愧色地說，××證券廣大干部員工風雨與共,、頃盡全力奮斗過,，眾志成城、滿懷喜悅收獲過,。盡管有些工作還不盡如人意,，盡管前程還頗多艱險，但路是一步步走出來的,，過去留下的缺憾正是我們今后攻堅的著力點,。

展望200x，××證券必定會開創(chuàng)更具希望,、更富前景的明天,。為什么如此斷言？這是由外圍環(huán)境和內(nèi)在因素綜合決定的——券業(yè)市場,、資本市場乃至宏觀經(jīng)濟形勢給我們以挑戰(zhàn)的同時,，也為我們提供了大好的機遇；而××證券初步具備了抓住機遇的素質(zhì),，充分具備抓住機會的智慧和魄力,。

從券業(yè)發(fā)展外部環(huán)境看，200x年，隨著宏觀調(diào)控政策效應進一步釋放,，經(jīng)濟運行中不穩(wěn)定,、不健康因素得到遏制，宏觀經(jīng)濟發(fā)展的國內(nèi)外環(huán)境總體繼續(xù)趨好,，面臨一些長期結(jié)構(gòu)性矛盾和一些短期問題已引起高層足夠重視,，并開始著手解決，這為資本市場持續(xù)發(fā)展提供了良好的條件,。我國資本市場是一個新型市場,，一方面市場證券化比率和世界平均水平相比明顯偏低，有進一步提升的要求和潛力,；另一方面,，經(jīng)濟增長需要資本市場支持并與之相適應，加之我國企業(yè)直接融資比例一直比較低,，不僅加大了銀行風險,，也限制了企業(yè)的融資渠道，擴大直接融資已成為當前經(jīng)濟和金融改革的一項重要任務,。綜合各種外部因素,，未來幾年，我國證券市場必然呈快速發(fā)展態(tài)勢,，新型＋轉(zhuǎn)軌的市場,，必然會造就一批業(yè)界英雄。

從券業(yè)發(fā)展走勢看,，經(jīng)過十多年發(fā)展,，中國證券市場集聚起來的問題集中爆發(fā)，倒逼機制已經(jīng)在促使制約券業(yè)發(fā)展的深層次問題逐步得到解決,。盡管這一過程對某些券商來說是相當痛苦乃至是滅頂之災,，但從券業(yè)發(fā)展的整體角度看，經(jīng)過分化,、兼并,、重組等券業(yè)資源整合，一個健康,、富有生命力的市場將脫胎而出,，低水平、白熱化,、死不了也活不痛快的競爭將成為過眼煙云,。

面對券業(yè)資源整合，自然“有人笑來,，有人哭”,，瀕臨外憂內(nèi)患,，××證券完全有笑到最后的潛質(zhì)。

我們有股東單位給公司的有力支持及其為公司提供的巨大的發(fā)展空間,，這是一般券商難以企及的先天優(yōu)勢,；我們有“笑到最后”的基本基礎，多年來,，公司始終堅持的穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展的理念,，在券商違規(guī)事件頻發(fā),、監(jiān)管政策很可能馬上成為判定券商生死大限的背景下，又為我們增添了一份優(yōu)勝劣汰后分享券業(yè)盛宴的把握,；我們具有良好的企業(yè)品牌和社會形象,，在輿論界普遍認為券商信譽與公信力已降到了歷史最低點的時候，××債的順利申報和成功發(fā)行,，就是監(jiān)管部門和廣大客戶對我們的最有力的認可,；我們具有逐鹿券業(yè)市場的經(jīng)營基礎和良好業(yè)績，在經(jīng)營管理能力不斷提高的前提下,，公司各項經(jīng)營和財務指標基本良好,，而且，經(jīng)過200x年的努力,，我們的投行業(yè)務,、經(jīng)紀業(yè)務實力又有較大提高，在某些方面,，××證券已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)的一支勁旅,。

在券業(yè)資源整合的關(guān)鍵時刻，公司又顯示出搶抓機遇的智慧和魄力,。200x年末,，公司組織力量編制了××證券未來十年發(fā)展戰(zhàn)略的實施意見；在不同部門,、不同層次召開座談會,，針對券業(yè)發(fā)展趨勢深入探討解決公司資源整合、業(yè)務轉(zhuǎn)型等事關(guān)未來生存發(fā)展的深層次問題,，為200x年的發(fā)展繪就了攻堅圖,。可以預見,，新的一年,，公司將實施一系列在××證券發(fā)展史上具有深遠影響的變革和創(chuàng)新，新一年的新希望,，在年初便已現(xiàn)出曙光,。

新起點,、新希望。站在200x年的起點,，讓我們滿懷信心,，以更清醒的頭腦、更旺盛的斗志,、更奮發(fā)的姿態(tài),、更勤奮敬業(yè)的精神和更充沛的干勁，向我們的既定目標進發(fā),！

融資融券細則篇八

展望未來,，20xx年又是中國證券市場寄予美好期望的一年,，我們要抓住機會,、迎頭趕上,，在公司的正確領導下,，繼續(xù)做好客戶服務工作,，開拓市場，加強員工隊伍建設,，我們工作計劃如下：

xx營業(yè)部針對新股民，贈送股民宣傳手冊和教育光盤,，根據(jù)股民的差異化管理原則，對資金量較大的客戶贈送了xx投資分析軟件,。并且,，營業(yè)部還要在每個星期組織股民收看公司的證券講堂,，增強股民投資參與的積極性。

針對不同的客戶群體，通過提高,、改善服務方式及服務渠道,，從而滿足不同客戶群體的不同需要,，并且大力發(fā)展非現(xiàn)場客戶，并積極吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶,。

提升對存量客戶的服務質(zhì)量,，在夯實基礎的情況下，加大力量擴展業(yè)務,，努力多吸收機構(gòu)客戶,，提高市場占有率和資產(chǎn)保有率。

科學設計服務工作流程,，給客戶提供一個方便快捷的投資環(huán)境,。加強員工的業(yè)務培訓，提高工作能力和業(yè)務素養(yǎng),，建立一支高效團結(jié)的員工隊伍,。在工作中加強服務意識，做到針對不同客戶提供所需的投資服務,，深化人性化服務理念,，從而真正提高服務質(zhì)量。

明年,，xx營業(yè)部將進一切努力，一方面,，服務好原有老客戶的同時,，不斷開發(fā)更多新客戶，以增加各項利潤指標,。另一方面,，想盡一切辦法控制費用指標，降低經(jīng)營成本,。

新的券商之間的競爭,，還體現(xiàn)在研發(fā)方面的競爭。立足營業(yè)部實際情況,，加強員工隊伍的培養(yǎng),，在團隊合作的基礎上逐步改變投資咨詢薄弱的局面。采用多種現(xiàn)代通訊方式,，加強和客戶的溝通與聯(lián)系,，開展多種快捷的服務，如業(yè)務提醒,，研發(fā)報告推薦,，等等，使營業(yè)部對客戶的服務向縱深發(fā)展,。

總之,，xx營業(yè)部的全體員工將緊跟公司的步伐，讓管理和服務上一個新臺階,，為公司樹立良好的品牌形象,，吸引更多的投資者,，面對新的一年,，我們充滿信心。

融資融券細則篇九

xx年,，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了____支行,，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想,。時光飛逝,，來__支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中,，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上,，還是思想上都逐漸成熟起來,。

在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員,。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè),，不,，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡,，完美源于認真,。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點,。作為一名農(nóng)行員工,，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任,。柜臺服務是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務的_文明窗口_,，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務,，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任,。是的,，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對客戶的群體,，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口,，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶,，柜員要熟練操作,、熱忱服務，日復一日,，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農(nóng)行人的真誠,，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的,，我為自己的崗位而自豪!為此,，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務本領、時刻不放松業(yè)務學習;二是保持良好的職業(yè)操守,，遵守國家的法律,、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系,，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕,、敗不餒,。

參加工作以來，我立足本職崗位,，踏實工作,，努力學習業(yè)務知識，向有經(jīng)驗的同事請教,，只有這樣,，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到,，作為一名一線的員工,，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口,，炸碉堡,，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收,，夏種秋收,，總有固定的收獲,。有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款,，賬務錄入，收收放放,，營銷維護,，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上,，讓我深刻體會到,，偉大正寓于平凡之中,，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情,，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春,。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空,，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善,。

在為客戶服務的過程中,，我始終堅持_想客戶之所求，急客戶之所需,，排客戶之所憂_,，為客戶提供全方位、周到,、便捷,、高效的服務，做到操作標準,、服務規(guī)范,、用語禮貌、舉止得體,，給客戶留下了良好的印象,，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時,，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下,，靈活掌握營銷方式,，為客戶提供一定的方便，靈活,、適度地為客戶提供個性化,、快捷的服務。

完美源于認真,。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務的基礎上,，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為,，沒有挑剔的客戶,，只有不完美的服務。在日常工作中,，我積極刻苦鉆研新知識,，新業(yè)務，理論結(jié)合實踐,，熟練掌握各項服務技能,。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時,，盡量做到快捷,、準確、高效,，讓客戶少等,、少跑、少問,，給客戶提供及時,、準時、定時,、隨時的服務,。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志,，精力充沛,，因為敢闖敢干，活力四射,，因為有太多的夢想和希望!但在我看來,，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng),，以及堅強的意志,，更要耐得住平凡，立足于平凡,淡泊名利，勇于奉獻!

今天,，我們正把如火的青春獻給平凡的農(nóng)行崗位,，中國農(nóng)業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展,。在她清晰的年輪上,，也將深深的烙下我們青春的印記。_有句名言：_推動你的事業(yè),，不要讓你的事業(yè)來推動你_,。今天我正是為推動我的事業(yè)而來,，這源于我對人生價值的追求,，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年,，只有把個人理想與農(nóng)金事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來,，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性,，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值,。

融資融券細則篇十

（一）融資工作開展情況

1.城北土地一級開發(fā)項目，8月28日,，已成功拍賣城北新區(qū)土地##畝,，每畝##萬元，籌得資金##億元,。

2.與贛州銀行,、中國銀行、農(nóng)發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場項目融資事宜進行溝通,，力爭實現(xiàn)貸款##萬元,，目前前期工作材料已上報。

3.做好標準廠房轉(zhuǎn)讓給順昌漁具公司的報建手續(xù),、辦理房產(chǎn)證等工作,，爭取到位資金##萬元。

4.努力推進拍賣富工一路路口##畝商住用地的出讓工作,。

5.承接運用好縣財政安排給園區(qū)##萬元中的部分建設資金的使用,，發(fā)揮資金使用效益的最大化。

6.協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資##萬元以上,。引導落戶企業(yè)實現(xiàn)投入##億元以上,。

（二）存在困難

受國家金融政策影響，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限,，政府融資平臺政策較嚴,，信貸投放規(guī)模嚴格控制等影響，導致公司的融資難度較大,。加上公司人員配備不齊,，缺少金融方面專業(yè)人才以及精通項目包裝人才,，項目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏,，造成公司資金實力不足,，償債壓力大，制約公司持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。

二,、20xx年度工作計劃

（一）基本原則

1.堅持高效,、專業(yè)融資原則。專業(yè)分工,，針對我縣金融機構(gòu)的信貸趨向開展專業(yè)化融資,，并能整體降低系統(tǒng)風險。

2.堅持政府推動,、市場運作的原則,。公司作為自主經(jīng)營、自負盈虧,、自擔風險,、自我約束的法人。堅持遵循“市場”原則,，政府搭建平臺,，公司自主申請，銀行獨立審貸,，強化市場運作,，減少行政干預。

3.堅持盤活資產(chǎn),、提高效益原則,。利用現(xiàn)有國有土地,、房產(chǎn)注資或財政資金撥改投等方式盤活現(xiàn)有可經(jīng)營國有資產(chǎn)或閑置國有資產(chǎn)，充分發(fā)揮國有資產(chǎn)使用效益。

（二）融資渠道

1.土地運作：在獲縣人民政府批準的前提下,，公司采取抵押,、質(zhì)押,、政府承諾等形式,，將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開發(fā)成“熟”地及未計劃出讓的土地,，向商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)融資,。

2.資產(chǎn)運作：在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規(guī)劃區(qū)的存量土地，部分有商業(yè)價值的閑置國有資產(chǎn)等轉(zhuǎn)入公司,，公司對轉(zhuǎn)入的資產(chǎn)實行有計劃的出讓變現(xiàn)或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金,，全部用于園區(qū)建設，實現(xiàn)滾動式發(fā)展,。

3.項目融資：

（1）爭取完成與贛州銀行,、中國銀行、農(nóng)發(fā)行就“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”項目融資事宜,，力爭實現(xiàn)貸款##萬元資金到賬,。

（2）爭取完成拍賣富工一路路口畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬,。

（3）做好協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作,。

（三）工作措施

1.確定目標，積極開展融資洽談工作,，搭建銀企合作平臺,。

本著市場主導,，銀企雙贏,，注重實效的精神，根據(jù)工作內(nèi)容和項目融資需求,，明確相關(guān)責任人員,，定期或不定期與有貸款意向的金融機構(gòu)進行溝通聯(lián)系，做好項目推介工作,。

2.多融資項目并進,，多措并舉，確保公司圓滿完成目標任務,。 以“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”融資項目為主導,，拍賣富工一路路口畝商住用地及協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作等多個項目同時跟進，爭取每個項目融資都能開花結(jié)果,。同時充分利用園區(qū)現(xiàn)有資源,，采取土地置換、出讓等方式為園區(qū)建設籌措資金,。

3.積極爭取政府各經(jīng)濟主管部門的支持與配合,，并結(jié)合金融機構(gòu)的放貸政策導向和我縣實際，繼續(xù)篩選,、精心包裝項目,，同時強化信用觀念，為構(gòu)建良好的銀企關(guān)系,，確保公司完成全年目標任務創(chuàng)造基礎條件,。

4.建立健全財務制度，提高財務透明度。

強化誠信意識,，主動提供真實的財務報表,，加強貸款用途的內(nèi)部跟蹤監(jiān)督，認真履行借款合同規(guī)定的義務,。

5.創(chuàng)新融資方式,，加快公司融資進度。

進一步拓寬融資渠道,，勇于創(chuàng)新,，緊緊把握項目這一關(guān)鍵，根據(jù)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃,，精心開發(fā)包裝好項目,，同時嘗試采用bt、bot,、3p等方式進行融資,，做到多渠道融資。

融資融券細則篇十一

本月工作重點在于以下四點：

1,、手中現(xiàn)有客戶資料的開發(fā),。

①整理出手中的每個意向客戶，通過電話回訪,，接近客戶,，挖掘客戶的需求，要把公司近期優(yōu)惠活動政策介紹給客戶,，切忌不能光和客戶談論股票,，要想辦法從生活入手拉近關(guān)系。注意總結(jié)每次通話存在的問題,。針對不同客戶事先想好通話內(nèi)容,，掛電話時要講好話術(shù)，為下次通話做好準備,。

②每天給客戶打電話的時間安排：

下午回公司開會時間;晚上18:00-20:00,。

2、新增客戶資料,。

①要保證每天至少要取一名客戶資料,，并在3天之內(nèi)做第一次電話回訪。 ②新要取的客戶資料所發(fā)第一條短信：您好,，我是今天在**和您交談的東北證券的客戶經(jīng)理詹可佳,，在接下來的一段時間您將會享受到我公司優(yōu)質(zhì)的短信試用服務。請把我的手機號碼存在您的手機里,，以便您有什么問題可以及時聯(lián)系我,。祝您投資愉快!

③堅持給潛在客戶發(fā)短信,，打電話。

3,、與銀行合作的小區(qū)活動。

①首先按照與銀行的合作方案去逐步執(zhí)行,，直到活動正式開始,。

②活動前，事先把幾種話術(shù)背熟練,，活動中,，要積極去迎接客戶，不錯過每一個身邊經(jīng)過的客戶,，盡可能保證每一個客戶都能夠談話,，爭取要到客戶的聯(lián)系方式。

③要取客戶聯(lián)系方式的話術(shù)：

▲幫客戶分析股票,、基金,，回去再請教一下分析師，日后幫客戶關(guān)注一下手中股票,，分析一下股票的調(diào)研報告,，要取電話方便聯(lián)絡;

▲公司以后再有什么活動可以方便聯(lián)系到客戶;

4、銀行駐點如何開發(fā)客戶,。

①銀行內(nèi)：早上去銀行后先跟銀行員工打好招呼,，安置好物品擺放,，由于客戶稀少,，所以不能放過每一名客戶，有客戶來辦理業(yè)務時主動去遞交宣傳折頁,，介紹公司近期優(yōu)惠活動,，爭取與有多方面的交流內(nèi)容;

②銀行外：銀行沒有客戶時，手持宣傳折頁去門口附近等待流動客戶經(jīng)過,，發(fā)送宣傳折頁;在下午時間去周邊轉(zhuǎn)轉(zhuǎn),，尋找可以交流的客戶;

③與銀行員工處好關(guān)系，尤其是行長,，要表現(xiàn)出我很積極的去工作,，想給銀行、給自己帶來效益,，要做出效果來才能改變行長對我的看法,。

融資融券細則篇十二

證券營銷歷來就有，從原來的以營業(yè)部一手靠輻射周邊地區(qū),，另一手靠營業(yè)部管理層拉攏部分大客戶的傳統(tǒng)做法,，開始轉(zhuǎn)向主動出擊,，用人海戰(zhàn)術(shù)搶占市場的營銷手段。

經(jīng)歷了那么多年,，也一步一步看過了證券營銷的內(nèi)容,，現(xiàn)在我終于站上管理的崗位來看待證券營銷。但問題越來越多,，業(yè)績遲遲沒有進步,，現(xiàn)狀告訴我一定有哪里做錯了。

人員素質(zhì)問題是大問題,，感覺自覺工作的員工比較少,，定位清晰的員工比較少，很多人抱著試試看,，撈一把的態(tài)度來看待這份工作,，總結(jié)為職業(yè)素養(yǎng)不高。當然很多員工能力上本身也存在問題,，導致理解新知識,，新業(yè)務的能力不足，很難專業(yè)的和客戶進行交流,。

但核心問題是態(tài)度問題,，如果員工無法自我調(diào)劑心態(tài)，讓自己積極的思考,，努力的工作,。如果不行，該怎么做,？

寫到這里自己茫然了,！招聘環(huán)節(jié)出了問題，還是日常培訓出了問題,，還是企業(yè)文化培訓沒有做好,，思想統(tǒng)一的有問題？現(xiàn)在才知道經(jīng)驗多有用,，因為你遇到問題以后不用思考直接可以參照,。而目前我的問題，只有我自己可以解決,。綜合來說,，還是團隊日常管理上出了問題，管理抓細節(jié)果然沒有錯,，但如何抓,，抓什么這是問題。

證券營銷也是靠天吃飯的行業(yè),，我目前擔憂的是我們沒有核心的渠道和營銷思路,。與其說是員工沒有思路,，還不如說是我自己沒有思路。手一攤靠小朋友們自己努力能創(chuàng)造多少業(yè)績呢,？

近期對自己超級沒有信心,，因為越做越累，本來很擅長的領域居然變成了軟肋,，真的還是假的天知道,，但底氣的確不如前了。該怎么做,。

營銷管理應該是自己領著一群人作業(yè)務呢,？還是一個人后面坐鎮(zhèn)指揮員工做業(yè)務呢？前者看似不像管理者呀,？

三十之前做營銷,，三十之后做管理。現(xiàn)在30沒有到,，已經(jīng)可以嘗試管理了,，來的快反而沒有準備，但因為來的快,，所以我三十之后做管理的目標也近了！無論如何,，寫博客不能解決我的問題,，一個一個來實踐吧，希望有朝一日能找到管理的鑰匙,。40歲之后做個職業(yè)經(jīng)理人也是不錯的選擇,。

證券從業(yè)人員的工作內(nèi)容有很多,，是要根據(jù)從業(yè)人員的分類來確定工作內(nèi)容。

根據(jù)xx年4月_證券委員會頒布的《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》,，將我國的證券從業(yè)人員主要分為1以下幾類以及相關(guān)的工作內(nèi)容,。

1、證券公司的正副總經(jīng)理,、以及機構(gòu)下設的正副經(jīng)理,，從事公司的管理業(yè)務。

2,、證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務的專業(yè)人員,。

3,、證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券自營業(yè)務的專業(yè)人員。

4,、證券經(jīng)營機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業(yè)人員,。

5、證券經(jīng)營機構(gòu)在證券交易所內(nèi)的出市代表,。

6,、證券清算、登記機構(gòu)內(nèi)設各業(yè)務部門的正副經(jīng)理人員,。

7,、各類證券中介機構(gòu)的電腦管理人員從事中介工作。

8,、配合證監(jiān)會進行資格確認的其他從業(yè)人員從事監(jiān)督工作,。

融資融券細則篇十三

為更好的加快公司業(yè)務發(fā)展，20xx年我部門將積極轉(zhuǎn)變思路,，從抓好融資業(yè)務,、拓展金融服務業(yè)和促進實業(yè)發(fā)展三方面開展工作,，服務公司發(fā)展。

xxx年將重點推進以下方面工作：

（1）加強信息收集,，及時掌握國家及地方對項目審核,、房地產(chǎn)開發(fā),、金融服務的有關(guān)政策，準確把握投融資風向,，加大項目儲備力度,，積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造,、王家莊社區(qū)搬遷改造,、大愛山風景區(qū)開發(fā)等項目，提高項目策劃水平,，加大融資力度,，保障項目順利實施,。

（3）拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式,。搶抓都市圈協(xié)作區(qū)機遇,，拓展營銷渠道，重點關(guān)注民生銀行,、招商銀行等落戶本區(qū),，提前準備，加緊對接,，確保開局良好,。逐步開拓新業(yè)務：探索引進戰(zhàn)略

投資、基金,、信托資金等方式籌集資金,，發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個項目公司，利用新公司平臺再融資等開展項目融資,。

（4）對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進行合理搭配,，理順下屬單位資產(chǎn)收益，配合資產(chǎn)運營部做好污水處理廠,、自來水廠等單位的資產(chǎn)運營,，通過租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用,，促進公司實業(yè)發(fā)展,。通過提高山東工大、金光光電,、熱力公司等參股企業(yè)股權(quán)收益,，增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作和擴大規(guī)模夯實資金基礎,。

（5）緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融發(fā)展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新發(fā)展試點的歷史機遇,，結(jié)合自身實際加強政策研究和金融創(chuàng)新，公司投融資部計劃通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺,，實現(xiàn)公司金融服務業(yè)務起步,，將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值,，吸引社會資本,，服務全區(qū)發(fā)展。

xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標,，順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，努力完成全區(qū)下達的融資任務,，推動公司金融業(yè)務經(jīng)營與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢,，以增強企業(yè)實力為重點工作目標,，在不斷擴大融資規(guī)模和優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高公司的市場競爭力和影響力,。

融資融券細則篇十四

20xx年采取積極措施提高企業(yè)的凝聚力,、向心力和親和力。堅持順上扶下的原則和向管理要效益的方針,。在董事會帶領下,，證券發(fā)揮集團企業(yè)整合效應。職工愛崗敬業(yè),，視集團為家,，企興家合。在20xx年,，單位堅持塑造企業(yè)一貫健康進取,、腳踏實地、為社會盡自己一分力量的良好形象,，打造集團品牌,，鞏固和發(fā)展企業(yè)市場，在質(zhì)量中求生存,，在競爭中求發(fā)展,。提高企業(yè)經(jīng)濟效益，堅決完成20xx年集團單位下達的各項經(jīng)濟指標,。以效益為中心,，把優(yōu)質(zhì)服務為前導，全面提高優(yōu)質(zhì)服務水平,。同時,，單位也注重搞好員工培訓，提高員工業(yè)務技能和各行業(yè)企業(yè)管理干部的領導和管理水平,，使企業(yè)在競爭中處于不敗的地位,。

對20xx年國內(nèi)外經(jīng)濟形勢、我國資本市場形勢和證券行業(yè)發(fā)展態(tài)勢進行分析,，我們可以看到證券面臨的機遇和挑戰(zhàn),。分析了單位面臨的形勢，總的來講,，當前我們面臨的是一個機遇與挑戰(zhàn)并存,，機遇大于挑戰(zhàn)，總體上有利于加快發(fā)展,，回顧走過的20xx年,，無論輝煌還是失意，一切將成為過去，但是即將到來的20xx年,，我們必定要做得更好,，更完善，讓我們走得更穩(wěn)健,，步伐更有力,。制定出20xx年工作指導思想、工作要求和經(jīng)營目標,、主要工作思路和具體措施將是擺在我們面前最為關(guān)鍵的工作,。

總的來說，20xx年單位在取得一定成績的同時,，也在工作中也遇到了一些問題,，有待研究并在實踐中探索解決方法，比較突出的問題包括：一是客戶分層分類服務工作亟待加強,，單位和各營業(yè)部如何進一步細分客戶并做好客戶服務和業(yè)務工作有待改進,；二是現(xiàn)有的業(yè)務套餐內(nèi)容、方式尚難以滿足投資者個性化的需求,，業(yè)務創(chuàng)新的針對性有待加強,；三是與其他機構(gòu)在證券工作的合作方面有待加強。但無論遇到什么問題,，證券都將完善自我作為一項日常的,、長期的工作來落實，從切實保護投資者合法權(quán)益和利益的角度出發(fā),，增強投資者的風險意識,，維護投資者權(quán)益，提高投資者抵御風險的能力,。繼續(xù)鞏固和完善所取得的成績,。

20xx年上半年的工作指導思想是：繼續(xù)貫徹單位年初制訂的“以提升單位綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創(chuàng)利,，堅定不移壓費用“的指導方針,，集中資源推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務，積極培育新的利潤增長點,。

繼續(xù)集中單位資源開展固定收益,、經(jīng)紀、投行三大主要創(chuàng)利業(yè)務,，確保超額完成全年經(jīng)營指標,；同時加強創(chuàng)新研究，積極推進收購兼并與資產(chǎn)治理業(yè)務,，培育新的贏利點,，為20xx年實現(xiàn)跨越式發(fā)展奠定扎實的基礎。

全年實現(xiàn)總收入比20xx年要超過100萬元。其中：經(jīng)紀業(yè)務總部實現(xiàn)收入15萬元,；固定收益總部實現(xiàn)收入2,，500萬元,；投資銀行總部實現(xiàn)收入1,，900萬元；企業(yè)融資部實現(xiàn)收入700萬元,；證券投資部實現(xiàn)收入1,，300萬元。

（1）加快推進增資擴股工作,，為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件

抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機,，加大單位推介的力度，加快與有意向的投資機構(gòu)洽談的進度,，積極與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機構(gòu)進行溝通,，推動增資擴股工作進入實質(zhì)性階段，爭取在年內(nèi)實現(xiàn)突破,；同時繼續(xù)全力應對有關(guān)訴訟案件,，為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件。

（2）繼續(xù)推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務的大力發(fā)展

1,、經(jīng)紀業(yè)務

實現(xiàn)營業(yè)收入xxx萬元,；客戶托管資產(chǎn)總量達到xxx億元，市場占有率達到8‰,。

要以提高客戶價值為宗旨,，以推動經(jīng)紀業(yè)務的健康、可持續(xù)發(fā)展為重點,。一方面以風險控制確保業(yè)務健康發(fā)展,，另一方面，通過多樣化贏利模式的探索,，逐步改變經(jīng)紀業(yè)務“靠天吃飯”的局面,，獲得穩(wěn)定的收入來源，減少收入的波動性,，成為單位穩(wěn)定的贏利來源,。

鞏固地區(qū)優(yōu)勢，提高市場占有率,。完善落實經(jīng)紀業(yè)務準事業(yè)部制的考核,、激勵體系和治理制度，對營業(yè)部的經(jīng)營治理績效進行定期跟蹤,、分析和督導,，讓業(yè)務人員“走出去、動起來”。在加強客戶資產(chǎn)盤活,、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時,，絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài)，而應大力開拓新的客戶資源,，增加客戶存量,，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區(qū),，要加大機構(gòu)客戶開發(fā)力度,，通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。

大力推進客戶分類治理,，提供分層次針對性的咨詢服務,。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求,，通過與研究所,、資產(chǎn)治理部和其他部門合作，設計和提供針對性的咨詢服務,。一方面完善資訊產(chǎn)品品種,、內(nèi)容和形式，重點加強針對高端客戶的核心資訊開發(fā),；另一方面,，要借助信息技術(shù)的支持，建設單位級的咨訊服務平臺,，實現(xiàn)資訊共享,、實時發(fā)布，將人工,、短信,、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進行整合,，建立多樣化,、差異化的咨詢服務體系。

加強新產(chǎn)品,、新業(yè)務的研究與培訓,，構(gòu)建綜合銷售平臺。不斷豐富經(jīng)紀業(yè)務的產(chǎn)品線,，提高對新業(yè)務的快速反應能力,。充分利用國海_的合作優(yōu)勢，加強基金產(chǎn)品的培訓,、推介,，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的銷售力度,；探索權(quán)證、etf,、股指期貨等新產(chǎn)品的營銷和服務方法并大力推廣,；對市價委托等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感，加強跟蹤,、消化,；積極協(xié)助總部業(yè)務部門開展企業(yè)融資、財務顧問,、債券分銷等業(yè)務,，將營業(yè)部打造為地區(qū)的產(chǎn)品銷售中心和綜合業(yè)務開拓的分支機構(gòu)。

推動客戶經(jīng)理制,，打造銷售隊伍。推行經(jīng)紀人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨,，經(jīng)紀業(yè)務要認真研究行業(yè)內(nèi)實施經(jīng)紀人制度的經(jīng)驗和教訓,，探索適合單位的銷售隊伍建設模式，推動部分營業(yè)部的客戶經(jīng)理制試點,，逐步完善客戶經(jīng)理招募,、培訓、治理,、支持的體系,，為建立一支具有適度規(guī)模和較強開拓能力的銷售隊伍打好基礎。

融資融券細則篇十五

20xx年即將過去,，也是在這一年我踏入證券行業(yè),，選擇了xx證券。從事證券行業(yè)是自己夢寐以求的愿望,，我熱愛這個行業(yè),，也相信自己可以勝任這份工作！20xx年即將來臨,，為了更好的做好的做好本職工作,，特制定一年的工作計劃。

證券行業(yè)專業(yè)性很強,，在券商集體轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展之際,，純粹依賴傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務來獲取業(yè)務收入面臨很大挑戰(zhàn)。20xx年,，我的目標是考取期貨從業(yè)資格證,，證券從業(yè)資格證要求的五門課程力爭全部通過，完善自己的證券知識體系,，為之后的職業(yè)要求打好基礎,。

1,、營業(yè)部任務

作為基層營銷人員要認真學習營業(yè)務統(tǒng)一安排的各項內(nèi)部培訓學習事項，積極完成營業(yè)務下達的各項創(chuàng)新業(yè)務指標,，對外展示華泰證券良好的企業(yè)文化,，做最具責任感的理財專家！

2,、團隊任務

團隊是整個營銷業(yè)務鏈的關(guān)鍵執(zhí)行部門,。作為基層的營銷人員，我們要按照團隊經(jīng)理的安排,，做好渠道建設,，拓寬業(yè)務渠道，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群,。聽取團隊經(jīng)理的調(diào)度,，具體執(zhí)行分攤下來的業(yè)務指標。維護團隊和諧,，共同打造最有競爭力的團隊,。

1、開戶數(shù)

上半年開戶數(shù)達到40戶,，其中有效戶達到15戶以上,。下半年開戶數(shù)達到60戶，其中有效戶在20以上,。力爭全年開戶數(shù)在120左后,，有效戶達到50。2,。托管資產(chǎn)托管資產(chǎn)是重要的考核要求,，是硬性指標。20xx年上半年托管資產(chǎn)要求達到200萬以上,，全年力爭托管資產(chǎn)達到600萬,。

1、證券經(jīng)紀人是最基層的營銷人員,，力爭在完成業(yè)績考核的基礎上,，一年內(nèi)做到高級證券經(jīng)紀人，力爭年末達到證券客戶經(jīng)理級別的業(yè)績要求,。

2,、認真學習創(chuàng)新業(yè)務，華泰營銷人員全業(yè)務鏈,。專業(yè)水準達到投資顧問級別,。

20xx-12-08

融資融券細則篇十六

一、前言

民以食為天,。足見食之重要,。人們的飲食地點不外乎家庭和餐館,。后一類細分如下：

西餐：

1、高檔餐廳：講究品位和檔次,。價格高,。適合高收入人士。

2,、快餐店,，如麥當勞，肯得基等,。適合青少年消費,。

中餐：

1、酒店：以規(guī)模經(jīng)營取勝,。

2,、小酒店：以特色招牌菜取勝。

3,、連鎖快餐店：以連鎖規(guī)模經(jīng)營取勝,。

4、大排檔：以價廉物美,，隨意取勝，如果在激烈競爭的市場中尋得立足之地?“賣”點很重要,。

中國傳統(tǒng)食品“粥”為主要產(chǎn)品的系列產(chǎn)品雖然知道的人多,，但經(jīng)營得好的不多。既是盲點,，也是賣點,。只要有好的產(chǎn)品和好的經(jīng)營方式，就能在市場上大行其道,。取得很好的效益,。“粥”字典解釋：稀飯,。一種用糧食或糧食加其他東西煮成的半流質(zhì)食物,。食粥是中國人一種傳統(tǒng)的飲食習慣。已有數(shù)千年歷史,。是人們的主要飲食之一,。特別是佛門弟子的主要食物。災荒之年朝廷和官富之家搭“粥”棚賑災說明了“粥”對于生存的重要,。隨著時代變遷,，人們不僅要吃好，還要吃巧?，F(xiàn)代研究表明：食“粥”更有保健,，美容食療等功效,。應用藥粥是攝生自養(yǎng)，簡單易行的最好方法,。至今“粥”仍是全國甚為流傳的食物之一,。如北方的小米粥，玉米粥;某的艇仔粥及弟粥更是流傳海外,，風行東南亞,。其效用除一般飲食外，還可以作為預防疾病,，治療疾病,，養(yǎng)生美容，由于種.種原因,，如方式分散,，品種單一，營銷方式不對,，形成不了產(chǎn)業(yè)經(jīng)營,。我們正是看準機會，挖掘整理,，搜集選擇了幾百種實用粥譜,，推出《禾口一粥》系列產(chǎn)品滿足市場需求。經(jīng)調(diào)查研究表明,，這是一個投資風險小,，用途廣泛，本小利大,，市場前景可觀,，回報率高的產(chǎn)業(yè)之一。

二,、市場研究及競爭狀況

融資融券細則篇十七

一,、工作總結(jié)

(1)熟悉基礎任務，掌握工作技巧,。在同事的熱心幫助和分行組織的培訓,，不但令我掌握了信貸業(yè)務的基礎知識，還有熟悉了信貸調(diào)查的技巧和寫報告的形式,。盡管,，在初學和開展業(yè)務中會遇到些問題，但我知道我是一直在進步的,，所以,，我一直都是努力的。

(2)敏而好學,，共同進步,。進信貸部二個月了,，信貸部團結(jié)互助，拼搏向上的氣氛同時也牽動著我不斷學習和進步,?！懊舳脤W”，一直以來我都虛心向同事和領導請教,，師傅的耐心教導,，和領導的耐心幫助使我以最短的時間融入信貸部這個溫馨大家庭。

二,、工作計劃

(1)學習,、鞏固業(yè)務知識，提示處理業(yè)務的效率,。業(yè)務知識是我們開展業(yè)務的基礎,，盡管通過上崗培訓，已經(jīng)掌握了一定的業(yè)務基礎知識,，但信貸業(yè)務知識和業(yè)務處理的技巧都是學海無涯的,。隨著信貸業(yè)務的創(chuàng)新，更需要我們有一顆不斷學習的心態(tài),，所以在未來的時間來,，我必須充分利用空閑時間，多看點有關(guān)銀行和信貸方面的知識,，增長知識,，提升處理業(yè)務的效率。.

(2)累積工作經(jīng)驗,，把控信貸風險。信貸員是整個貸款業(yè)務風險的第一個“把門人”,，如何把控信貸風險的第一道門為之關(guān)鍵,。但面對著形形色色的客戶，面對著各行各業(yè)潛在的風險,，面對著各種各樣的突發(fā)環(huán)境等,，這些客觀或者主觀因素，都要求我們信貸員有靈敏的風險“嗅覺”,。所以,，在工作中，我必須要善于總結(jié),，善于發(fā)現(xiàn),，開拓視野，積累好良好的工作經(jīng)驗,，這樣才能在工作中才能游刃有余,，做好信貸第一關(guān)“把門人”,。

(3)建立良好的客戶群體，提高轉(zhuǎn)介紹率,?？蛻羰俏覀冃刨J業(yè)務賴以生存的基礎，如何有效建立客戶群是作為信貸客戶經(jīng)理重要的任務,。做好維護客戶的每個細節(jié),，良好的客戶關(guān)系，不但有利于我們的催收工作,，同時也可以得到轉(zhuǎn)介紹其他客戶,。剛進信貸部不久，所以對于我來說,，如何有效快速建立屬于自己的客戶群尤為迫切,。

(4)拓寬業(yè)務渠道，提升營銷能力,。俗話：“授之以魚,，之供一時之需，授之以漁,，則一生受用”,。一直以來，我們信貸員都依賴支行長和客戶經(jīng)理的單生存,，沒有太多屬于自己營銷累計客戶,，這同時也令萎縮我們營銷能力。所以,，在未來工作中,，我覺得一方面在高效處理支行長遞上的單的同時，我們也要懂得捕魚的技巧和能力,，這樣我們信貸員才能更獨立走得更遠,。

貸款工作計劃范文篇二：

xx年，對本單位和自己來說都是不平凡的一年,，說其不平凡,，有兩方面的緣由，其一是從大的,、客觀的形勢看,，×××對鹽池聯(lián)社下達了很嚴格的考核任務，因而,，聯(lián)社給惠安堡信用社下達的考核任務,，尤其是信貸考核指標也很嚴格;其二是從自身看，自己調(diào)崗任客戶經(jīng)理，面臨新的問題和壓力,。但無論如何,，自己將在本社兩位主任的帶領和教導下、在同事的幫助下,，虛心學習,、積極進取、勇敢面對困難和壓力,，以實際行動為本單位順利完成各項信貸考核指標盡自己最大的努力,，也為自己以后的工作打下堅實的基礎。具體工作計劃如下,，請領導審閱,，不妥之處請批評指正。

一,、積極學習,，盡快進入工作角色

由于換崗為客戶經(jīng)理，面對新的崗位,，實事求是的講,，自己的思想認識、業(yè)務知識,、工作方法等方面還存在很大欠缺,，這對于從事客戶經(jīng)理崗位來說是很大的障礙，所以,，為了很快適應這一新崗位,，把工作干好、干出成績,，要積極學習與信貸工作有關(guān)的各類業(yè)務知識,、技能以及工作方法，學習途徑一是相關(guān)書籍和資料;二是遇事多向兩位主任請示,、請教,，勤匯報、多溝通,，同時虛心向其他兩位客戶經(jīng)理學習請教，也要經(jīng)常和客戶溝通,，了解情況,。采取這些方式，快速提高自己的工作能力,。

二,、提高認識，積極營銷貸款和存款

一是根據(jù)從業(yè)這幾年的體會，自己覺得,，作為一個客戶經(jīng)理,，不能只坐在營業(yè)室等業(yè)務、等客戶,、等存款,，還需要認識到一點，就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池,，今后貸款也需要大力營銷,，所以我們要打破以往的“坐等”思維，要積極樹立“走出去”意識,，走出營業(yè)室,，出去調(diào)查調(diào)查市場、調(diào)查客戶,，及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要,，掌握第一手資料，在此基礎上營銷貸款,，保證貸款規(guī)模穩(wěn)中有增,。二是“走出去”對于存款營銷工作也有很大裨益，降下身段,、提高服務和宣傳意識,，到市場中去、到客戶當中去,，尋找優(yōu)質(zhì)客戶,，宣傳我社的金融政策及服務方式，讓客戶充分了解我社一些金融服務的實惠之處,，吸引客戶入儲我社,。三是加大有貸客戶的資金“入社率”，通過積極和有貸客戶,，尤其是有貸大客戶的溝通,，盡全力使有貸客戶的周轉(zhuǎn)及運作資金存取在我社、周轉(zhuǎn)在我社,、沉淀在我社,，真正使這部分客戶為我社存款穩(wěn)定及增長發(fā)揮積極作用。

三,、勤調(diào)查重實際,，保證新增貸款質(zhì)量

客觀的看，貸款業(yè)務收入是我社主要的收入來源,，要增加收入必須要增加規(guī)模,，但有一個必不可少的前提就是在增加規(guī)模的同時，必要要保證貸款的質(zhì)量，尤其是新增貸款的質(zhì)量,，這是我社健康穩(wěn)步發(fā)展的“生命線”,，所以，在以后的辦貸過程中,，注重調(diào)查,，嚴格甄選貸款客戶和擔保人，在條件允許的情況下,，優(yōu)先發(fā)放抵押貸款,，同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調(diào)查、貸中審查和貸后檢查,，并且會把每筆貸款的“三查”做實做細,，不流于形式和表面，確保每筆貸款在正常狀況下放的出,、收的回,、有效益。

四,、盡己所能,，積極收回不良貸款

在保證自己新發(fā)放貸款質(zhì)量的同時，要盡全力,、想辦法做好存量不良貸款的收回工作,，以實際行動擯棄“新官不理舊賬”的錯誤意識，要把不良降控工作作為一項長期性工作去做,，多向領導和有經(jīng)驗的同事請教,，尋求對策，加強與貸款當事人及擔保人的溝通,，多從當事人的角度出發(fā)想問題,、想對策，同時,，借助社會力量,，運用社會輿論，多策并舉做好不良清收工作,。

融資融券細則篇十八

時光荏苒,，歲月飛逝，不知不覺間20xx年已逐漸離我們遠去,，嶄新的20xx年正快步向我們走來,。回首過去的一年,，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下,，堅定了工作的信心,、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃,，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時期所受的鼓舞,，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作,，由于之前沒有接觸過融資方面的工作,，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領域,，雖然大學時曾學習過財務方面的專業(yè)知識,，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢,，因此對即將開展的工作既有期待,、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長,。

部門領導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換,。隨著不斷地向領導和同事學習請教,，我了解了財務融資工作在公司整個運轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任,，更明確了要潛心學習,、踏實做事、不斷提高的自我要求,。

從最初的一無所知開始,，逐步在為各個融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程,、如何與相關(guān)業(yè)務人員聯(lián)系等,，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶,、押匯等,，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧,，得到了鍛煉與提高,，當然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面?？偟膩碚f,，主要總結(jié)為以下幾個方面：

1,、融資項目方面工作情況。

從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作,。在準備資料的過程中,，我逐漸學習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等,，也在準備過程中了解了公司的基本情況,，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時,，虛心請教,，不斷學習，將工作流程,、所需資料,、時間安排、交流溝通,、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中,，深印在腦海里。

例如最基礎的開戶工作,，自第一次跟隨同事在交行開戶起,，三次開戶后，綜合各銀行要求,，我便牢記了開戶所需資料,、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案,，以及歲開戶資料的歸檔,、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶,、外幣戶等近三十個,。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況,。

對領導臨時交辦的工作任務,，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時,、高質(zhì)量的完成,。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務,，由于這份報告專業(yè)程度很高,，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難,，盡可能的多占有資料,、多渠道的了解相關(guān)信息,，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作,、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務,，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成,。

在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,，使得我們的.配合十分的默契。無論是為同事提供資料,、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入,、全力配合。

3,、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況,。

內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入,，我在接手這一工作后,，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作,。資料保管方面,，按照領導要求，對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔,，與相關(guān)項目負責人主動及時聯(lián)絡,，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里,，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢,，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展,，更要從部門努力主動推進公司發(fā)展,，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn),，但挑戰(zhàn)也是機遇,，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高,、不斷充實自己,、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲,。

面對巨大的壓力,，我們并不能坐以待斃,，應該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新,，集思廣益,，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持,，更要迎難而上,，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻,。

首先,，著眼于集團長遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向,，面對當前錯綜復雜,、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識,，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容,，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略,。

盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車,，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融,，無款可貸,，因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來,，所以一旦貸款額度用光了,，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變,，等到下個月或者下個季度,，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了,，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住機會,，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通,，憑借我們自身強大的實力,、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的,。

作為銀行來說,，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴格,，但出于自身的考慮,，對于像我們集團這樣的重點客戶,，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度,，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品,、新業(yè)務間接增加額度，因此我們要認清形勢,，分門別類,，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之,，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌,。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法,，做好自身融資準備,，通過以下幾點,，我們一定能夠的實現(xiàn)任務目標：

第一,、目標,，明確分解任務，確定工作導向,。方向比努力更重要,，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團隊為例,，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬,，新增貿(mào)易融資億，實現(xiàn)700萬元理財利潤,。只有明確了這一工作目標和工作方向,，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路,，為實現(xiàn)這一工作任務打好基礎,。

融資融券細則篇十九

20xx年，在公司經(jīng)營班子的正確領導下,，在相關(guān)部門大力支持和熱心幫助下,，我團結(jié)帶領部門員工，立足本職崗位,，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領導交辦的其他各項工作任務,。為了推進新的一年工作開展，現(xiàn)將一年來的工作匯報如下：

一,、加強學習,，提高自身素質(zhì)

二、緊扣中心,，認真履行職責

作為公司融資部經(jīng)理,，尋找銀行資金,、滿足公司經(jīng)營需求是我的主要職責。在工作中,，我緊緊圍繞公司的決策部署,，立足實際，認真履行崗位職責,，取得了實際效果,。

(一)銀行融資取得新成效

公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業(yè)務，公司銷售業(yè)績良好,，每年利潤穩(wěn)固發(fā)展,，流動資金充足。20xx年,，公司在北京投入巨資建設疫苗產(chǎn)業(yè)化基地,。由于擴大了生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模，公司需要對外融資滿足需求,。在融資政策進一步趨緊的大環(huán)境下,，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實際困難，在公司管理層的正確領導下,，迎難而上,，在建設銀行、興業(yè)銀行,、招商銀行,、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構(gòu)做了大量的工作,，順利完成了公司綜合授信工作,，及時解決了公司業(yè)務發(fā)展的所需資金。截止20xx年12月底,，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元,，在20xx年取得農(nóng)行5000萬元、中信4000萬元,，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元,，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元,，及時保障了北京疫苗生產(chǎn)基地項目建設的資金需求,。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng)新和開拓,，除成功地操作疫苗產(chǎn)業(yè)化項目貸款前提下,，還積極開發(fā)資本運作市場，成功從興業(yè)銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金,，積累豐富的經(jīng)驗,，為整個公司的發(fā)展和建設起到非常重要的作用(詳見附件一：20xx年、20xx年融資授信情況統(tǒng)計表),。

(二)“北京市工業(yè)發(fā)展資金貼息”實現(xiàn)新突破

在考慮融資成本最小化的前提下,，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產(chǎn)業(yè)化項目分別向北京市工業(yè)促進局,、工信部,、北京市發(fā)改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京,，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期,，不符合政府補貼要求的“經(jīng)營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關(guān)部門確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”,。在第二次申請中,，公司融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路,，確定主攻方向,，明確操作步驟，迎難而上,，排除萬難，頂著多方壓力,，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請,，直接給公司節(jié)省2500萬元的成本支出，12月29日已經(jīng)先期到賬620萬元,，大大緩解公司未來兩年的資金壓力;同時以此為切入口,，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化,，這也將為公司節(jié)省大量的資金成本,。

三、公司規(guī)章制度得到落實

一年來,，我按照公司要求,，認真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度，結(jié)合工作實際,，盡職盡責,。一是堅持講原則、講大局,，用事業(yè)統(tǒng)一思想,，用發(fā)展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想,，促進了部門成員合心,、合拍、合力,，創(chuàng)建了心齊,、氣順、勁足的工作環(huán)境,，帶動了部門工作的創(chuàng)新發(fā)展,。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅持把嚴格要求,、嚴格教育,、嚴格管理、嚴格監(jiān)督貫穿于思想,、作風,、紀律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中,，客觀公正地對待部門員工,，不厚此薄彼，不搞遠近親疏,，營造了相互協(xié)作,、同舟共濟、齊心協(xié)力的和諧氛圍,，增強了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力,。一年來，我和部門員工都能認真執(zhí)行公司的各項規(guī)定,，沒有發(fā)現(xiàn)一例違法違紀問題,。

過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易,，是公司領導高度重視和堅強領導的結(jié)果,，是兄弟部門大力支持的結(jié)果，也是融資部全體人員團結(jié)奮斗,、自加壓力和努力拼搏的結(jié)果,。在此，我向大家表示衷心的感謝!成績凝聚著領導和同事們的支持,、鼓勵和幫助,，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優(yōu)秀的團隊,。成績不是終點,，而是更高,、更新的起點。

隨著公司的發(fā)展壯大,，20xx年融資部的工作任務艱巨繁重,。我們將繼續(xù)在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經(jīng)營管理中心工作,，用心想事,，用心謀事，用心干事,，以更加飽滿的熱情,、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻,。

融資融券細則篇二十

(一)打造服務品牌,，注重溫馨服務

1、對基礎客戶訂制生日祝福,，感受節(jié)日關(guān)懷;

2,、對客戶持有股票的配股、增發(fā),、權(quán)證到期日,、行權(quán)進行溫馨提示，提高客戶忠誠度;

4,、營業(yè)部自主發(fā)送短信,，提供大盤熱點追蹤、金股推薦服務,，引導客戶理性投資,，提高操作水平;

(二 )把產(chǎn)品銷售工作做細做強

1、要把相關(guān)產(chǎn)品研究透,，把營銷精力放在優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品上，如此才能形成多贏,。

2,、引導全體員工對客戶進行分類，不同客戶有不同的選擇,，營銷工作要做到有的放矢,。

3、關(guān)注已經(jīng)購買產(chǎn)品的客戶,，跟蹤并服務好他們,。

(三)深化高端客戶的服務內(nèi)涵

1、深入了解現(xiàn)有高端客戶的潛在需求點,，進行適當?shù)囊龑?，例如產(chǎn)品銷售。

2、組織更多不同形式的高端客戶交流活動,，促進與大客戶的良性循環(huán),。

3、走出去,，引進來,。通過與銀行的合作，拓展高層次的客戶群,。

(四)加強員工業(yè)務培訓,，不斷提高員工素質(zhì)，增強隊伍戰(zhàn)斗力

新業(yè)務品種不斷增加,，如創(chuàng)業(yè)板,、三板業(yè)務、etf業(yè)務,、新股發(fā)行,、融資融券、ib業(yè)務,、產(chǎn)品銷售等等,，為了提升大家對各個業(yè)務品種的認知水平，必須統(tǒng)籌制定培訓計劃,，從而促進各項業(yè)務的均衡發(fā)展,。

工作指導思想與經(jīng)營目標

xxxx年下半年的工作指導思想是：繼續(xù)貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創(chuàng)利,，堅定不移壓費用“的指導方針,，集中資源推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務，積極培育新的利潤增長點,。

xxxx年下半年的工作思路：繼續(xù)集中公司資源開展固定收益,、經(jīng)紀、投行三大主要創(chuàng)利業(yè)務,，確保超額完成全年經(jīng)營指標;同時加強創(chuàng)新研究,，積極推進收購兼并與資產(chǎn)治理業(yè)務，培育新的贏利點,，為xxxx年實現(xiàn)跨越式發(fā)展奠定扎實的基礎,。

xxxx年下半年的經(jīng)營目標是：下半年實現(xiàn)總收入20，074萬元,。其中：經(jīng)紀業(yè)務總部實現(xiàn)收入13,，989萬元;固定收益總部實現(xiàn)收入2，500萬元;投資銀行總部實現(xiàn)收入1,，780萬元;企業(yè)融資部實現(xiàn)收入680萬元;證券投資部實現(xiàn)收入1,，125萬元,。

三、下半年主要工作安排

(一)加快推進增資擴股工作,，為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件

抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機,，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機構(gòu)洽談的進度,，積極與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機構(gòu)進行溝通,，推動增資擴股工作進入實質(zhì)性階段，爭取在年內(nèi)實現(xiàn)突破;同時繼續(xù)全力應對有關(guān)訴訟案件,，為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件,。

(二)繼續(xù)推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務的大力發(fā)展

1、經(jīng)紀業(yè)務

下半年實現(xiàn)營業(yè)收入13,，989萬元;客戶托管資產(chǎn)總量達到160億元,，市場占有率達到8‰。

下半年要以提高客戶價值為宗旨,，以推動經(jīng)紀業(yè)務的健康,、可持續(xù)發(fā)展為重點。一方面以風險控制確保業(yè)務健康發(fā)展,，另一方面,，通過多樣化贏利模式的探索，逐步改變經(jīng)紀業(yè)務“靠天吃飯”的局面,，獲得穩(wěn)定的收入來源,，減少收入的波動性，成為公司穩(wěn)定的贏利來源,。

鞏固地區(qū)優(yōu)勢,，提高市場占有率。完善落實經(jīng)紀業(yè)務準事業(yè)部制的考核,、激勵體系和治理制度,，對營業(yè)部的經(jīng)營治理績效進行定期跟蹤、分析和督導,，讓業(yè)務人員“走出去,、動起來”。在加強客戶資產(chǎn)盤活,、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時,，絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài),，而應大力開拓新的客戶資源,，增加客戶存量，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區(qū),，要加大機構(gòu)客戶開發(fā)力度,，通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。

大力推進客戶分類治理,，提供分層次針對性的咨詢服務,。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求,，通過與研究所,、資產(chǎn)治理部和其他部門合作，設計和提供針對性的咨詢服務,。一方面完善資訊產(chǎn)品品種,、內(nèi)容和形式，重點加強針對高端客戶的核心資訊開發(fā);另一方面,，要借助信息技術(shù)的支持,，建設公司級的咨訊服務平臺，實現(xiàn)資訊共享,、實時發(fā)布,，將人工、短信,、電子郵件,、紙張等形式的傳播渠道進行整合，建立多樣化,、差異化的咨詢服務體系,。

加強新產(chǎn)品、新業(yè)務的研究與培訓,，構(gòu)建綜合銷售平臺,。不斷豐富經(jīng)紀業(yè)務的產(chǎn)品線，提高對新業(yè)務的快速反應能力,。充分利用國海_的合作優(yōu)勢,，加強基金產(chǎn)品的培訓、推介,，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的銷售力度;探索權(quán)證,、etf、股指期貨等新產(chǎn)品的營銷和服務方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感,，加強跟蹤,、消化;積極協(xié)助總部業(yè)務部門開展企業(yè)融資、財務顧問,、債券分銷等業(yè)務,，將營業(yè)部打造為地區(qū)的產(chǎn)品銷售中心和綜合業(yè)務開拓的分支機構(gòu)。

推動客戶經(jīng)理制,，打造銷售隊伍,。推行經(jīng)紀人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨,，經(jīng)紀業(yè)務要認真研究行業(yè)內(nèi)實施經(jīng)紀人制度的經(jīng)驗和教訓，探索適合公司的銷售隊伍建設模式,，推動部分營業(yè)部的客戶經(jīng)理制試點,，逐步完善客戶經(jīng)理招募、培訓,、治理,、支持的體系，為建立一支具有適度規(guī)模和較強開拓能力的銷售隊伍打好基礎,。

2,、固定收益業(yè)務

下半年實現(xiàn)業(yè)務收入2500萬元，完成國債承銷量60億元,，國開行金融債完成45億元,。

繼續(xù)強化企業(yè)債主承銷項目的開發(fā)力度。加大對企業(yè)債項目開發(fā)的戰(zhàn)略投入,，充分利用公司在部分地區(qū)的資源優(yōu)勢,，推動與投行、并購,、研究等部門的協(xié)作開發(fā),，并加強與外部機構(gòu)的合作，爭取在年內(nèi)完成1-2家主承銷的發(fā)行,，實現(xiàn)業(yè)務收入1000萬元,，并增加3-4個儲備項目。