總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習或思想情況進行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認知上升到全面的,、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認識上來,，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

銀行理財經(jīng)理年度工作總結(jié)匯報篇一

未到時我們無數(shù)次的憧憬美好，可是,，當轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資,，我的處理方式是很消極的。而且,，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是,，我們卻無法改變什么,。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此，我認為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當然,，前提是我認為我的投資是對的!

但是,，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司,、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人,，員工持股比例達到30%,。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今,，一切都沒了,。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”,，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財師,，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理,。首先,，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上,。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時,。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三,，當產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法,。這時，可能有人要問了,，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎么辦呢?

首先,，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個人都有自己的活動圈子,，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,，利用同理心,，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

“我可以買了嗎?”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是,，我們經(jīng)常無力回答,。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去,，辯證看未來,。首先，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費需要還是個人投資。其次,，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

我于2019年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行經(jīng)理,。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在2019年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

2019 年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。2019年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn),，取得參加 afp認證考試資格,，并于2019年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強,。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。