在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告不再是罕見的東西,，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報告嗎,？下面是我給大家整理的報告范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

個人銀行賬戶管理自查報告篇一

市分行：

根據(jù)上級行要求,，我行對賬戶管理進行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

一,、賬戶管理情況

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān),，加大賬戶管理力度,。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),，加強開戶資料審查,，加大對開戶資料的真實性,、完整性和合法性的審查力度,。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新,，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查,，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢,、客戶身份識別,、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動,。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé),。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理,，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單,，進行明細(xì)賬務(wù)核對,，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,，實行面對面逐筆勾對,，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因,，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。

二,、完善內(nèi)控制度,，規(guī)范崗位職責(zé)

按照我行實際，比照上級行文件,，完善崗位分工,，規(guī)范崗位設(shè)置。

做到不相容崗位相互分離,、相互制約,、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理,，做到權(quán)責(zé)分明,，責(zé)任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度,，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制,，防范內(nèi)控管理隱患。

三,、加強自查力度,，防范操作風(fēng)險

通過本次檢查，對開戶申請,、開戶資料實行重點檢查,，對開戶資料的有效、真實性,，實行逐一梳理,，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處,。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù),、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程,，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，確保資金安全，防范操作風(fēng)險,。

在今后的工作中,，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立,、變更,、撤銷嚴(yán)格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度,，加大獎懲力度,，進一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生,。

**縣支行

二0一0年五月十二日

個人銀行賬戶管理自查報告篇二

銀行結(jié)算賬戶自查報告

人民銀行大連金州新區(qū)中心支行：

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,，根據(jù)《中國人民銀行xx中心支行關(guān)于開展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求,，我行立刻召開相關(guān)會議組織人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求,，對我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一,、基本情況

根據(jù)文件要求，自查時間范圍內(nèi)我支行共開立單位銀行結(jié)算賬戶63戶,，其中,，基本賬戶20個、一般賬戶35個,、專用賬戶5個,、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶,。自2012年1月1日至今,，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元,。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張,，現(xiàn)金支票5500張,。

對私方面,，自2012年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計2033戶,。

二,、具體情況

（一）單位銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

1、我行銀行結(jié)算賬戶的開立,、使用和撤消,，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé),。

2,、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整,，實行專卷專夾保管,，開戶資料完整。

3,、開立的基本存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書以及機構(gòu)信用代碼正,。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1,、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡,、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象,。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致,，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查,。

3、基本存款賬戶,、臨時存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備,。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù),。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn),，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5,、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息,。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù),。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項支付合法合規(guī),。

6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更,。對相關(guān)文件的真實性,、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù),。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1,、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的提出,、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2,、我行結(jié)算收費,、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn),。

3,、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴(yán)格審查,，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查,，市分行復(fù)查的雙線查驗制度。

（四）支付系統(tǒng)自查情況

1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前置機上授權(quán),，處理時間控制在五分鐘之內(nèi)。

2,、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),，查詢業(yè)務(wù)當(dāng)日進行回復(fù)。

3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí),，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

（五）銀行卡業(yè)務(wù)

1,、發(fā)卡業(yè)務(wù),。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，嚴(yán)格審核開戶資料,。

2,、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù),、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額,。

3,、受理市場特約商戶沒有辦理,，正在積極推廣。

4,、終端機具管理嚴(yán)格,，未出現(xiàn)不良情況。

5、收單服務(wù)外包機構(gòu)管理發(fā)面,，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù),，及時整理入賬。

6,、受理市場秩序維護情況良好,。

（六）支付信息報送情況

支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報表方面能夠做到及時準(zhǔn)確，信息分析報告能夠按照相關(guān)要求及時準(zhǔn)確的報送,。

三,、今后工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作,，得到了加強和提高,，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行,。今后支行將繼續(xù)努力，持續(xù)貫徹落實人行文件要求,，將支付結(jié)算類管理工作做好,。

xxxxxxx支行

2013年3月14日

個人銀行賬戶管理自查報告篇三

人民幣銀行結(jié)算賬戶自查報告

根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅹⅹ〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，及時組織我社員工進行學(xué)習(xí),，同時開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報如下：

為確保此項工作有序開展,，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組：

人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況：

一,、銀行結(jié)算賬戶的基本情況： ㈠、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：

1,、明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立,、使用和撤銷的審查和管理；實行復(fù)核制度,，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”,。

2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開,，各司其職,。

3、執(zhí)行開銷戶登記制度,；建立銀行結(jié)算賬戶檔案,，并按規(guī)定由專人保管。

4,、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢,，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理,。

5、規(guī)定與存款人進行對賬,，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度,。

6、印鑒卡的保管,、使用,、更換符合規(guī)定。 ㈡銀行結(jié)算賬戶的開立,、變更,、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：

1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性,、完整性

和合規(guī)性進行審查,。

2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議,，明確雙方的權(quán)利與義務(wù),。

3、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn),，私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶（基本存款賬戶,、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶）的情況,。

4,、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。

5,、為存款人開立一般存款賬戶,、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行,。

6,、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況：

1,、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù),。

2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取,。

3,、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,。

二,、存在問題

1、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢,，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理,。

2,、賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,。

三、整改措施

1,、盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實行年檢,，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

2,、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。

四,、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議

經(jīng)自查,，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定,，但自查開展的自查過程中,，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項工作認(rèn)識不夠,、使命感不強,、責(zé)任心不強等。今后,，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》工作部署，積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項工作,。

ⅹⅹ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅹⅹ信用社

年4月7日

個人銀行賬戶管理自查報告篇四

銀行結(jié)算賬戶自查報告

為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作,，維護支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求,，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件,，結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要求,，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個,，其中,，基本帳戶964個、一般帳戶60個,、專用帳戶123個,、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,，由于各種原因,，未辦理開戶許可證的帳戶404個,，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個,，專用帳戶21個,，臨時帳戶11個。通過本次自查,，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個,，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

二,、具體情況 〈一〉,、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立,、使用和撤消,，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé),。

2,、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求,，資料保存完整,，實行專卷專夾保管。

3,、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整,。

4,、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶,，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書,。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行,。

2,、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3,、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項支付合法合規(guī),。

三、存在問題

1,、個別社由于人員變動,，責(zé)任不清,，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整,。

2,、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因,，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書,。

3,、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。

4,、因未對賬戶資料年審,，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更,，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理,。

四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況,，準(zhǔn)備從以下幾個 方面進行糾改：

1,、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則,，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2,、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3,、對臨時賬戶超過一年期限,，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理,。

個人銀行賬戶管理自查報告篇五

銀行結(jié)算賬戶自查報告

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求,，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求,，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一,、基本情況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中,，基本賬戶10個,、一般賬戶28個、專用賬戶54個,、臨時賬戶1個,、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來,，我部共開出銀行承兌匯票42筆,，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆,，共計5924萬元,。

二、具體情況

（一）,、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

1,、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消,，確定一名人員進行審查和管理,，實行專人負(fù)責(zé)。

2,、新開立的銀行結(jié)算賬戶,，都能按照要求，資料保存完整,，實行專卷專夾保管,，開戶資料基本完整。

3,、開立的基本存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書,。

（二）,、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡,、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

2,、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致,，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查,。

3、基本存款賬戶,、臨時存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備,。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù),。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5,、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息,。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù),。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的,，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項支付合法合規(guī)。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更,。對相關(guān)文件的真實性、完整性,、合規(guī)性進行審查,，及時辦理變更手續(xù)。

（三）,、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1,、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的提出,、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2,、我部結(jié)算收費,、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn),，及時糾正錯誤的收費標(biāo)準(zhǔn),。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時,，對資料嚴(yán)格審查,，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度,，并向省分行進行資料的報備,。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況

1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán),，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

2,、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進行回復(fù)。

3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí),，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之,，通過這次自查,，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高,，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序,，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行,。

以上報告,，如有不妥，請指正,。