在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,，報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西,，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無(wú)誤的,。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎？下面是我給大家整理的報(bào)告范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

個(gè)人銀行賬戶(hù)管理自查報(bào)告篇一

市分行：

根據(jù)上級(jí)行要求,，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、賬戶(hù)管理情況

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要求,，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度,。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng),、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資料審查,，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性,、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立,、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶(hù)身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,，對(duì)客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識(shí)別,，積極做好反洗錢(qián),、客戶(hù)身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),。三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù),，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé),。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度,。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單,，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁,、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù),，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因,，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符,。

二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)

按照我行實(shí)際,，比照上級(jí)行文件,，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置,。

做到不相容崗位相互分離,、相互制約、相互監(jiān)督,，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理,，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰,。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患,。

三,、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)

通過(guò)本次檢查,，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng),、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效,、真實(shí)性,，實(shí)行逐一梳理，不留死角,，真正把賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處,。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程,，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全,，防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立,、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員,、坐班主任審核把關(guān),，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度,，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。

**縣支行

二0一0年五月十二日

個(gè)人銀行賬戶(hù)管理自查報(bào)告篇二

銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告

人民銀行大連金州新區(qū)中心支行：

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作,，根據(jù)《中國(guó)人民銀行xx中心支行關(guān)于開(kāi)展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開(kāi)相關(guān)會(huì)議組織人員學(xué)習(xí)文件精神,，提出了具體的檢查要求，對(duì)我支行所有存量賬戶(hù)及支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一,、基本情況

根據(jù)文件要求,，自查時(shí)間范圍內(nèi)我支行共開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)63戶(hù)，其中,，基本賬戶(hù)20個(gè),、一般賬戶(hù)35個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)5個(gè),、臨時(shí)賬戶(hù)3個(gè),，共計(jì)銷(xiāo)戶(hù)34戶(hù)。自2012年1月1日至今,，我行共受理銀行承兌匯票217筆,，共計(jì)2145萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張,，現(xiàn)金支票5500張,。

對(duì)私方面，自2012年1月1日至今,，共計(jì)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)合計(jì)2033戶(hù),。

二、具體情況

（一）單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

1,、我行銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立,、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理,，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé),。

2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù),，都能按照要求,，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管,，開(kāi)戶(hù)資料完整,。

3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù),，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)以及機(jī)構(gòu)信用代碼正,。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況

1、銀行結(jié)算賬戶(hù)資金使用管理符合要求,，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡,、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的現(xiàn)象。

2,、嚴(yán)格審核客戶(hù)身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū),，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致,，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。

3,、基本存款賬戶(hù),、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度,，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備,。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據(jù)。

4,、嚴(yán)格一般存款戶(hù)取現(xiàn)管理,，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。

5,、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶(hù)系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù),，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù),。單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的,，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更,。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性,、合規(guī)性進(jìn)行審查,，及時(shí)辦理變更手續(xù)。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1,、嚴(yán)密審核,、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理,。

2,、我行結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總,、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí),，對(duì)資料嚴(yán)格審查,，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度,。

（四）支付系統(tǒng)自查情況

1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前置機(jī)上授權(quán),，處理時(shí)間控制在五分鐘之內(nèi),。

2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù),，查詢(xún)業(yè)務(wù)當(dāng)日進(jìn)行回復(fù),。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí),，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象,。

（五）銀行卡業(yè)務(wù)

1、發(fā)卡業(yè)務(wù),。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等規(guī)定辦理,，嚴(yán)格審核開(kāi)戶(hù)資料。

2,、交易監(jiān)測(cè)與使用管理情況,。定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額,。

3,、受理市場(chǎng)特約商戶(hù)沒(méi)有辦理，正在積極推廣,。

4,、終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況,。

5,、收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理發(fā)面，每天在報(bào)表中查詢(xún)和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù),，及時(shí)整理入賬,。

6,、受理市場(chǎng)秩序維護(hù)情況良好。

（六）支付信息報(bào)送情況

支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報(bào)表方面能夠做到及時(shí)準(zhǔn)確,，信息分析報(bào)告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準(zhǔn)確的報(bào)送,。

三、今后工作方向

通過(guò)本次自查,，使我行的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作,，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng),，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。今后支行將繼續(xù)努力,，持續(xù)貫徹落實(shí)人行文件要求,，將支付結(jié)算類(lèi)管理工作做好。

xxxxxxx支行

2013年3月14日

個(gè)人銀行賬戶(hù)管理自查報(bào)告篇三

人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告

根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查活動(dòng)的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅹⅹ〕75號(hào)）文件精神,，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時(shí)開(kāi)展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查活動(dòng),，現(xiàn)在將自查情況匯報(bào)如下：

為確保此項(xiàng)工作有序開(kāi)展,，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查小組：

人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查情況：

一、銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本情況： ㈠,、銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：

1,、明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理,；實(shí)行復(fù)核制度,，防止銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理“一手清”。

2,、賬戶(hù)管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開(kāi),，各司其職。

3,、執(zhí)行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度,；建立銀行結(jié)算賬戶(hù)檔案，并按規(guī)定由專(zhuān)人保管,。

4,、對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理,。

5,、規(guī)定與存款人進(jìn)行對(duì)賬，執(zhí)行記賬與對(duì)賬相分離制度,。

6,、印鑒卡的保管,、使用、更換符合規(guī)定,。 ㈡銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立,、變更、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理情況：

1,、對(duì)存款人提交的申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性,、完整性

和合規(guī)性進(jìn)行審查。

2,、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議,，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

3,、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn),，私自為存款人違規(guī)開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)（基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù),、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)）的情況,。

4、不存在為存款人違規(guī)開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的情況,。

5,、為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù),、專(zhuān)用存款賬戶(hù),、臨時(shí)存款賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。

6,、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料,。 ㈢銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況：

1、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)不允許自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù),。

2,、一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現(xiàn)金支取。

3,、專(zhuān)用存款賬戶(hù)按國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶(hù)使用規(guī)定支取現(xiàn)金,。 ㈣賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

二,、存在問(wèn)題

1,、對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，但對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理,。

2,、賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對(duì)所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,。

三,、整改措施

1,、盡快對(duì)未通過(guò)年檢的銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，不能通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理,。

2,、按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,。

四,、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作中的不足和建議

經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定,，但自查開(kāi)展的自查過(guò)程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的要求還存在一定的差距,，突出表現(xiàn)在我社人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠,、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等,。今后,，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署,，積極開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)各項(xiàng)工作,。

ⅹⅹ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅹⅹ信用社

年4月7日

個(gè)人銀行賬戶(hù)管理自查報(bào)告篇四

銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告

為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號(hào)）文件要求,，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,，結(jié)合賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則,，提出了具體的檢查要求,，由各信用社安排專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：

一,、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶(hù)1172個(gè),，其中,，基本帳戶(hù)964個(gè),、一般帳戶(hù)60個(gè),、專(zhuān)用帳戶(hù)123個(gè),、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶(hù)中,，由于各種原因,，未辦理開(kāi)戶(hù)許可證的帳戶(hù)404個(gè)，其中基本帳戶(hù)353個(gè),，一般帳戶(hù)19個(gè),，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè),。通過(guò)本次自查,，撤消不符合規(guī)定的賬戶(hù)13個(gè),，轉(zhuǎn)入久懸未取戶(hù)240個(gè)。

二,、具體情況 〈一〉,、銀行結(jié)算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶(hù)的開(kāi)立,、使用和撤消,，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé),。

2,、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶(hù)，都能按照要求,，資料保存完整,，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。

3,、大部分社的銀行結(jié)算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿,，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)資料基本完整,。

4,、開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù),，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū),。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況

1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行,。

2,、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。

3,、單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的,，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

三,、存在問(wèn)題

1,、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清,，賬戶(hù)資料保管不善等,，使銀行結(jié)算賬戶(hù)資料留存不完整。

2,、部分社的個(gè)別賬戶(hù),，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因,，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū),。

3,、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4,、因未對(duì)賬戶(hù)資料年審,，部分存款人賬戶(hù)信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行變更,，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理,。

四,、糾改措施 針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,，準(zhǔn)備從以下幾個(gè) 方面進(jìn)行糾改：

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》,，按照實(shí)施細(xì)則,，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶(hù)管理的合法合規(guī),。

2,、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶(hù)，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù),。

3,、對(duì)臨時(shí)賬戶(hù)超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶(hù),，通知存款人予以銷(xiāo)戶(hù)或轉(zhuǎn)入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理,。

個(gè)人銀行賬戶(hù)管理自查報(bào)告篇五

銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作,，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神,，提出了具體的檢查要求,，對(duì)我部所有存量賬戶(hù)及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數(shù)量39戶(hù),，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)94個(gè),，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè),、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè),、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè),。至2011年4月1日以來(lái),，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元,，貼現(xiàn)14筆,，共計(jì)5924萬(wàn)元。

二,、具體情況

（一）,、銀行結(jié)算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

1、我部銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立,、使用和撤消,，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé),。

2,、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，都能按照要求,，資料保存完整,，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整,。

3,、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù),，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū),。

（二）、銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況

1,、銀行結(jié)算賬戶(hù)資金使用管理符合要求,，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的現(xiàn)象,。

2,、嚴(yán)格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的,，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致,，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查,。

3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù),、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度,，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據(jù),。

4,、嚴(yán)格一般存款戶(hù)取現(xiàn)管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。

5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶(hù)系統(tǒng)報(bào)備信息,。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù),，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng),，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的,，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī),。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性,、完整性,、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù),。

（三）,、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核,、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理,。

2,、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總,、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3,、辦理銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查,，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查,，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。

（四）,、支付系統(tǒng)自查情況

1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi),。

2,、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù),。

3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象,。

總之,，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作,，得到了加強(qiáng)和提高,，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng),，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,。

以上報(bào)告，如有不妥,，請(qǐng)指正,。