報告是指向上級機關匯報本單位,、本部門、本地區(qū)工作情況,、做法,、經(jīng)驗以及問題的報告，怎樣寫報告才更能起到其作用呢,？報告應該怎么制定呢,？下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行印章管理自查報告篇一

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務,，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神,，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項,、細致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名,，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試,、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品,、基金,、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕,。

二,、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’,、投資經(jīng)驗,、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》）,，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品,?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字,，單筆購買金額超過100萬的客戶,，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,，已補交給支行主管審核,。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu),、風險,、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇,。理財產(chǎn)品的《合約》,、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整,。

三,、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》,、《合約》,、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊,，入庫統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機制,。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表,，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四,、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹,、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,，這些問題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神,，合規(guī)銷售,、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康,、規(guī)范發(fā)展,。

今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來,，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見,，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善,，服務水平需要進一步提高,，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告,。對這些問題,，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下,。

加強硬件建設,，改善服務環(huán)境。近幾年來,，我行投資一百多萬元,，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”,，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”,、“金融便利網(wǎng)點”,。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米,，增加營業(yè)窗口6個,，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機,、網(wǎng)上銀行電腦,，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機,，服務環(huán)境有了顯著改善,。

開展三項活動，提升服務品質(zhì),。一是深入開展“服務價值年”活動,，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”,、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路,；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動,，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》,。同時,，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度,、獎罰力度,，推動了全行服務水平的提升。目前,，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝,、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務,、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”,。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位,。

堅持信貸創(chuàng)新,，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時,，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際,，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材,、小麥,、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的'確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資,，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押,、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,，等等,。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子,，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構(gòu)前列,，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心,，企業(yè),、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任,。我行廣大員工決心在今后的工作中,，以開展“行風評議”,、“企業(yè)評機關”活動為契機,，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務,，更加有力地擴大信貸投放,，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展,、率先發(fā)展,、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！

銀行印章管理自查報告篇二

根據(jù)《xx分行xx年一季度會計檢查意見書》要求,，我行由財會部部牽頭,，組織xx分行營業(yè)部、b支行,、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改,、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：

一,、組織工作

2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會,，xx營業(yè)部、a支行,、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議,，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢,，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果,。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二,、整改措施及整改完成情況

（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范,?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識,、合規(guī)意識培訓,，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓,。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓,，更新知識，及時掌握新政策,、新規(guī)定,，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作,，從而提高會計核算質(zhì)量。

財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務風險提示》的學習,，參加人員為各級會計管理人員,、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā),、解付,、查詢查復、質(zhì)押,、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀,，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理,。

各機構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況,，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài),，通過季度考試,、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等,，落實學習效果,。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

針對“會計人員不足,，存在風險隱患”的情況,，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍,，加強后備會計人員儲備,。具體是，第一步,，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管,。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責,。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經(jīng)辦工作,。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習,，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換,。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵,，并加強柜面票據(jù),、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘,，預計近期會計管理人員會增加充實,。

（三）建立健全崗位責任制,，明晰會計崗位職責

位，結(jié)合本行的實際情況重新擬定崗位職責,，加強各崗位的協(xié)調(diào)性,，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分,，避免一人兼職過多,，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部,，財會部對職責表進行把關,，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查,。

（四）優(yōu)化改革柜面流程,，強化各項制度實施細則的建設

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象,。對此問題我行采取的措施是,，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》,、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定,。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行,，科學合理,，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作,。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程,，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。

（五）提高會計管理人員素質(zhì),，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督

針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”,、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因,。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責,，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點,；二是違法必究,。

突出重點,，就是要集中力量深入檢查,，重點突破，避免做表面文章,，避免查而不處,、不了了之,。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié),。檢查工作的落實,，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報,。二是罰款,。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己,，緊跟制度規(guī)章更新的步伐,，做好規(guī)章制度的解讀、傳達,、再培訓,。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式,，將監(jiān)督重心前移,。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單,，正在積極整改中,。對于“對xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進行機構(gòu)信用代碼證的核對并留存復印件?！钡那闆r,，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構(gòu)信用代碼證,。

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關于開展中國xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（xx[xx]32號）的文件精神,，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結(jié)合文件精神進行了認真的自查,。通過細致認真的學習和自查,，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：

一,、全行上下高度重視,，成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作領導小組,，全面負責此項工作的組織實施,，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長,，各部室主要負責人為成員,。

各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作,。

二,、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作,，行長作為此項自查工作第一負責人,，親自抓,、負總責,、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工,。

1,、加強員工教育，筑牢員工思想防線,。

公約》及實施細則,、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》,、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》,、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》,、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》,、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范》,、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》等一系列相關規(guī)章制度,。

要求廣大員工在日常工作中,，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章,，在平等自愿,、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家,、社會公共,、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則,，完善治理和內(nèi)控機制,，強化內(nèi)控文化建設,，提升風險管理能力。加強自我約束,，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為,，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識,，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者的合法權(quán)益,。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準,。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場秩序,，全面提升銀行業(yè)服務質(zhì)量和水平,，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍,。促進銀行金融機構(gòu)各項業(yè)務的健康發(fā)展,，推動構(gòu)建社會主義和諧社會。

2,、組織員工對照檢查,，反思自身，恪守規(guī)章制度,。

要求我行員工辦理業(yè)務過程中,，嚴把工作質(zhì)量關，要求員工規(guī)范行舉止,，按照服務工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務,，做到快捷準確，把差錯下降到最低,。同時反對不正當競爭行為,，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德,。

審計部門對行內(nèi)存款業(yè)務是否做到交易真實,、憑證齊全、各項賬務是否相符,；貸款業(yè)務是否嚴格按照“三法一指引”執(zhí)行,，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務是否嚴格按照有關法律法規(guī)以及制度要求辦理進行了嚴格檢查,。

三,、自查結(jié)果

1、辦理存款業(yè)務時,，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務自律公約》的要求,，不搞惡意競爭,，嚴格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務，以優(yōu)質(zhì)服務贏得客戶信賴,，公平合理,，促進我行存款業(yè)務又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務時,，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務自律公約》的要求,，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率,。

2,、辦理業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范》的要求,，對票據(jù)業(yè)務進行認真細致的辦理,，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅決不予辦理,，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時與公安部門進行聯(lián)系,，確保票據(jù)業(yè)務合規(guī)合法。

3,、對于服務收費項目,，我們除在營業(yè)大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告,，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結(jié)算方式,。

4,、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責,，明確了相關工作職責,，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點等進行各種形式的檢查,，確保文明規(guī)范服務工作制度化,、規(guī)范化、經(jīng)?；?。認真處理日常客戶投訴,，做到100%反饋回復,。

5、認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實情況,，對立健全了相關工作制度,，反對不正當競爭行為,，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶提供文明規(guī)范的服務,。對客戶信息嚴格保密,，不對外泄露。對客戶業(yè)務咨詢認真給予解答,，使客戶心中有數(shù),，明明白白。

經(jīng)自查,，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認真執(zhí)行相關制度,，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度,，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習,，加強行內(nèi)自查,，杜絕業(yè)務差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去,。

銀行印章管理自查報告篇三

為有效防范印章管理中存在問題,，根據(jù)公司《關于加強印章管理和使用工作的通知》精神，中心對印章的審批,、使用,、保管等情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一,、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對各類印章適用范圍,、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過程中,，未發(fā)現(xiàn)保管不善,、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象,。

二,、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章

1,、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心》

2,、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心支部委員會》

3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》

4,、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心財務專用章》

5,、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心檢定專用章》在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章。

三,、中心印章使用情況

4,、中心每月定期對各類印章使用情況進行檢查,。

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銀行印章管理自查報告篇四

通過這次現(xiàn)場檢查,，及時的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計方面存在的問題,，并提出了寶貴的整改意見和對今后統(tǒng)計工作的要求，這對規(guī)范,、完善我行金融統(tǒng)計業(yè)務有十分積極的意義,。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了嚴肅整改,，現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一,、加強統(tǒng)計管理工作

1、加強統(tǒng)計制度建設,，為金融統(tǒng)計提供制度保障

我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報制度和實施細則,特別是強化建立數(shù)據(jù)來源和報表項目之間的對應規(guī)則,進一步明確內(nèi)部報表各科目與金融統(tǒng)計報表項目之間的對應關系,全面梳理統(tǒng)計人員所采用統(tǒng)計方法的正確性,并設置相關核查復合機制,。另外,對于我行統(tǒng)計人員自行整理的《統(tǒng)計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統(tǒng)計工作有規(guī)則制度可依,有細則說明可核,確保能夠具備對報表質(zhì)量進行整體評估和復核的操作依據(jù),從制度上對統(tǒng)計人員和統(tǒng)計工作進行約束和指導,為統(tǒng)計工作的規(guī)范性和準確性奠定基礎。

2,、注重金融統(tǒng)計制度的學習培訓

在加強統(tǒng)計人員業(yè)務學習方面,，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理,統(tǒng)計人員任務重,、工作量大,資料統(tǒng)計報送時間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計報送質(zhì)量,我行加大對統(tǒng)計人員的崗前培訓和繼續(xù)教育,加強對金融統(tǒng)計制度的學習,全面提升統(tǒng)計人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計報表能按時保質(zhì)保量完成,。

我行逐步加強金融統(tǒng)計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解,，使每一位統(tǒng)計人員都能按要求同口徑統(tǒng)計數(shù)據(jù),，保證報送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準確完整,。我行制定了詳細的統(tǒng)計培訓制度,，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習,，掌握好金融統(tǒng)計制度變化的重點,、細節(jié)等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統(tǒng)計制度,、統(tǒng)計工作流程,，做到嚴格按照制度開展統(tǒng)計工作;三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義,，掌握每一個數(shù)字的統(tǒng)計口徑,，做到統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報漏洞提高統(tǒng)計技能和統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,。

二,、注重細節(jié)，提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量

由于我行中間業(yè)務比較單一,，只有銀行卡業(yè)務,，且上線時間較短,，收入金額較少，所以在統(tǒng)計報表的填制過程中容易被忽視,?！爸虚g業(yè)務季報表”是金融統(tǒng)計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結(jié)構(gòu)不夠熟悉,，誤把我行代收代付業(yè)務合計金額填入“其他銀行卡業(yè)務收入”,。為此我行采取措施，加強統(tǒng)計人員業(yè)務培訓和統(tǒng)計復核制度建設,，要求金融統(tǒng)計人員仔細研究重新學習報表填報說明,，明確每一個項目、指標的具體含義,、統(tǒng)計口徑,，保持統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯報,、漏報等錯誤,，提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,。

三,、加強科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計工作質(zhì)量

由于我行核心系統(tǒng)不能和對外的報表系統(tǒng)同步,，會計科目的設置不夠全面,，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時不能滿足系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計工作暫時還未實現(xiàn)自動化,、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡化,。統(tǒng)計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總,、填報,、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準確性,、完整性,、及時性。統(tǒng)計報表由相關統(tǒng)計部門根據(jù)具體業(yè)務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異,準確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進一步完善,。統(tǒng)計工作的科技支持力度薄弱,，統(tǒng)計復核工作無法利用系統(tǒng)直接進行表內(nèi)、表間的校驗,，缺乏對報表質(zhì)量進行快速,、有效、系統(tǒng)的復核和評估的科技技術(shù)支持平臺,。

我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議,，由其為我行建設新一代核心業(yè)務系統(tǒng),、信貸管理系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)及相關附屬系統(tǒng),。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理,、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個人)征信管理功能,，并可實現(xiàn)對客戶信息,、貸款業(yè)務、存款記錄,、微小貸款等各種信息的整合,，自動對這些數(shù)據(jù)進行匯總、分析,。報表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng),、人民銀行金融機構(gòu)統(tǒng)計信息系統(tǒng)及其他輔助報表，能夠及時,、完整的提取統(tǒng)計報表,，提升統(tǒng)計工作效率，加強風險控制和數(shù)據(jù)管理,，以適應金融統(tǒng)計和金融統(tǒng)計發(fā)展的需要,。

銀行印章管理自查報告篇五

一、我行內(nèi)控體系較為健全,，組織結(jié)構(gòu)設置符合自身特點,，明確了內(nèi)部控制和相關職能部門的責任、權(quán)限和信息報告路線,。我行主要發(fā)起行為**銀行,，同時吸收當?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,，為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎,。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會,、董事會,、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設立風險管理委員會、提名委員會,、薪酬委員會,、關聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會,。但尚未建立獨立董事制度,。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則,、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則,，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,，提高市場反應速度，改善服務水平,；并通過業(yè)務模塊化,、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率,，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,，促進價值創(chuàng)造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力,。但此項工作在該行尚處起步階段,，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距,，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,，隨著業(yè)務發(fā)展，20xx年我行將進一步完善組織架構(gòu),。

二,、各部門、各崗位之間職責分離,、相互制約,，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋,。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度,，并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表,。我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流,、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》,，定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價,，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關規(guī)章制度,，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計,，但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷,。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計工作,，在高管層的科學領導下,，20xx年我行未發(fā)生案件。

三,、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，建立了存款,、會計,、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,，我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法,、信貸業(yè)務操作辦法,、農(nóng)戶貸款操作細則,、擔保管理辦法,、信貸業(yè)務審批管理辦法,、存貸款利率管理暫行辦法,、貸后管理辦法,、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法,、貸款五級分類管理辦法,、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度,、項目融資業(yè)務管理暫行辦法,、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法,、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法,、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規(guī)章制度開展業(yè)務,。

四,、我行的風險管理能夠?qū)π庞蔑L險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關業(yè)務政策,、制度和程序,。專門設立了履行內(nèi)部控制、風險管理和審計職能的.部門和崗位,。我行雖建立了風險識別評估制度,、職責和崗位，但制度和職責未及時更新,，手段和技術(shù)不夠完善,。

我行董事會能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風險管理政策,、風險限額和重大風險管理制度,，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法,；但沒有結(jié)合本行特點,，開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風險進行準確的計量和管理,。

銀行印章管理自查報告篇六

根據(jù)xxxx（xxxxxx）[xx]xx號,，《關于開展貿(mào)易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿(mào)易融資業(yè)務的操作風險和內(nèi)控合規(guī)管理,、促進業(yè)務健康有序發(fā)展,，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”,，有重點,、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務的資金回流及時性、交易背景的真實性,、法律文本的合規(guī)性,、完整性等情況進行了自查，現(xiàn)在有關情況反饋如下：

本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查,，按照自查方案要求,，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達產(chǎn)品,，共涉及xx家公司客戶,，截止xx月底余額為xx萬元。具體自查情況如下：

一,、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務

截止xx底xx公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票

貼現(xiàn)業(yè)務共xx筆,，合計金額：xx萬元。明細如下表：

國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務一覽表

發(fā)票號：_________________

發(fā)票金額:_________________

融資金額:_________________

放款日:____年____月_____日

到期日:____年____月_____日

合計

1,、xx有限公司與我行合作有xx年時間,、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。

2,、經(jīng)核查,，xx公司與買方xx公司常年有貿(mào)易關系，且買方的經(jīng)營狀況,、財務狀況,、償付能力、盈利能力,、及抗風險能力較好,、并能夠履行合約及時付款。

3,、我行對xx公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進行一致性審核,，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實性。

二,、國內(nèi)融信達產(chǎn)品

今年xx月我行批復xx公司國內(nèi)融信達產(chǎn)品xx萬元額度,，該客戶使用情況如下：

融信達業(yè)務一覽表

融信達

已發(fā)放/融資金額:___________

占用總量:___________________

起始日:____年____月_____日

到期日:____年____月_____日

合計

1、xx公司該筆融信達為銀保創(chuàng)新信用險產(chǎn)品項下業(yè)務,，我行已與客戶,、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，該筆業(yè)務金額占用了中銀保在我行的授信額度,。

2,、我行已對xx公司與進口商項下的商務合同及貿(mào)易單據(jù)進行審核，確保貿(mào)易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內(nèi),。

3,、我行敘作完成該筆業(yè)務后，對借款人的貿(mào)易及資金流情況進行了跟蹤,，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務往來,，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時性”我行將繼續(xù)關注該公司資金回籠情況,，確保融資業(yè)務項下款項資金一回籠立即歸還我行,。

三、后期管理工作安排及重點措施

1,、加強對貿(mào)易融資業(yè)務管理辦法的學習以及規(guī)范相關業(yè)務操

作的準確性,、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤,，對于一些屢查屢犯的問題,，一旦出現(xiàn)，絕不姑息,。

2,、加強監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況,、經(jīng)營狀況、償付能力,、及抗風險能,，核實商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實性,，同時安排專職客戶經(jīng)理關注買方經(jīng)營變化,，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。

銀行印章管理自查報告篇七

印章管理自查報告范文一：

為有效防范印章管理中存在問題,，根據(jù)縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)《關于中國銀監(jiān)會辦公廳關于對農(nóng)村合作金融機構(gòu)印章管理的風險提示》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]164號文件）的有關要求,，我社于日前對印章的審批、使用,、保管情況進行了一次自查,，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、印章使用管理的自查情況

（1）**信用社制定了印章管理辦法,，印章制發(fā)由聯(lián)社統(tǒng)一刻制,，停用及時上交聯(lián)社有關部室，在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象,。

（2）印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管,，對印章使用過程中嚴格執(zhí)行用章制度；各類業(yè)務用章,、個人名章堅持誰使用,，誰保管，誰負責的原則,，嚴格落實管理使用責任,。業(yè)務用章和日常辦理業(yè)務的個人名章只能在營業(yè)場所使用，并用于規(guī)定的業(yè)務種類,，相關人員按照規(guī)定范圍使用,。隨用隨蓋，沒有預蓋印章和借與他人使用的情況,。

（3）嚴格登記制度：建立使用印章管理登記簿,，保證印章在刻制、更換,、保管,、使用和交接等各個環(huán)節(jié)都能夠嚴格登記。要求移交人,、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴格執(zhí)行登記手續(xù),，主辦會計有每月對各類會計印章進行檢查。

二,、自查中存在的問題：

各網(wǎng)點行政印章未入庫保管,。

三、整改措施：

今后進一步加強行政印章的管理,，堅持雙人入庫保管,、事先審批登記、雙人監(jiān)督用印原則,，確保雙人雙鎖,、密碼鑰匙分管，做到人離章收,，入庫上鎖,。

印章管理自查報告范文二：

為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險,。近日,，總行根據(jù)上級相關文件要求，在全轄開展了黨委印章,、行政印章,、業(yè)務印章、個人名章管理專項檢查,，有效地規(guī)范了印章管理,，進一步促進了各項業(yè)務和經(jīng)營管理工作的發(fā)展。

一,、相互檢查交流,，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎,，總行從黨委辦公室,、辦公室、財務會計部,、信貸管理部,、稽核審計部等部門抽調(diào)人員組成檢查組于2009年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門2008年7月農(nóng)村合作銀行開業(yè)以來發(fā)生的用印事項進行了現(xiàn)場檢查,，采取聽取匯報,、現(xiàn)場查看、調(diào)閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行,。進一步促進了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流,，達到共同提高風險控制的目的。

二,、嚴格執(zhí)行制度,，定期進行自查。通過這次檢查發(fā)現(xiàn)支行,、分理處及部門領導均較重視印章管理工作,，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查,。總行的行政印章專管員基本能貫徹執(zhí)行上級行有關行政印章管理的規(guī)章制度,，做好行政印章的日常管理與使用工作,。全轄印章的使用和管理趨于規(guī)范，用印環(huán)節(jié)操作性風險得到了較好的控制,。

三,、加強集中管理，有效防范風險,。從這次檢查情況看,，總行根據(jù)上級行的統(tǒng)一部署并結(jié)合本行實際情況，自從合作銀行開業(yè)起將13個網(wǎng)點以前統(tǒng)一法人時使用的印章統(tǒng)一上收到總行辦公室集中管理和使用,，需要上繳的上繳,，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理,，有效防范了印章使用風險,。

四、完善用印流程,，切實規(guī)范管理,。注重管理流程及業(yè)務流程的梳理和再造，使行政印章管理流程與組織機構(gòu)及業(yè)務發(fā)展,、風險控制的要求相適應,。從防控操作風險角度出發(fā)，對交接,、保管,、使用等各環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進行了強調(diào)和明確，力求用印流程完善,，切實做到規(guī)范管理,、優(yōu)質(zhì)服務、防范風險,。

印章管理自查報告范文三：

為進一步規(guī)范印章管理,，切實防范印章操作風險，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求,，并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號工作通知單,，仔細對照檢查標準，認真開展了公章和業(yè)務專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先,，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現(xiàn)有在用印章進行了一次徹底清理登記,，完善了在用印章明細清冊,，并對已經(jīng)停用的廢舊印章進行了認真清理,，本次共登記在用印章100枚，清理銷毀廢舊印章20枚,。分別是璞苑儲蓄所9枚,、迎春園儲蓄所11枚,；其次,，新增登記在用印章28枚。分別是中潤大道儲蓄所15枚（機構(gòu)名稱變更）,、聯(lián)通路分理處10枚,，營業(yè)室3枚。由綜合部負責了公章用印管理的自查,，營業(yè)網(wǎng)點和客戶服務部負責了業(yè)務專用章的自查,。行章管理方面，嚴格按照上級行要求,，做到指定專人保管,、雙人管理。由綜合部經(jīng)理專門保管（a角）,，另一保管人為印章專管人的b角,。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險柜內(nèi),，主鑰匙由a角保管,、副鑰匙由b角保管，用印時雙人開鎖,。收印時雙人上鎖,，切實做到了人離章收。嚴格實行用印審批登記制度,，做好用印登記,，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準確到分鐘,，避免了印章保管出現(xiàn)的盲區(qū),。在08年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿,、用印審批單,、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范。

目前,，印章管理方面存在的問題及整改措施：

1,、存在舊章在用現(xiàn)象。

機構(gòu)名稱更換后,，現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章,。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制,。

2、用印登記簿登記不及時,。

個別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時登記,，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象,。通過這次自查,，明確以后必須堅持以下兩點：1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項雙人簽字確認2：用印后,，立即登記用印登記簿,。

3、由于人員受限,，監(jiān)印制度有待進一步加強,。

印章管理自查報告范文四：

根據(jù)《關于對印章管理使用情況進行檢查的通知》（*農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2009］347號）要求，為有效防范因印章管理不善引發(fā)案件風險,，*****信用社對全轄印章管理使用情況進行了一次全面自查,，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、加強組織領導,，確保自查工作順利開展

成立了以**同志任組長,、***、***,、***,、***同志任副組長、辦公室,、會計業(yè)務部,、稽核審計部負責人為成員的自查領導小組，負責對本社及各基層營業(yè)網(wǎng)點的印章管理情況進行檢查,。對照銀監(jiān)會風險提示,、會計出納基本制度和《**市農(nóng)村信用社會計專用印章管理辦法》（成信聯(lián)會[2007]326號），及時制定下發(fā)了***信用社《關于對印章管理使用情況檢查的通知》,，對檢查工作的時間,、檢查對象、范圍及檢查的具體內(nèi)容進行了安排部署,，確保了自查工作的順利開展,。

二、印章管理制度健全,，為防范風險提供了有力保障

***信用社印章管理健全,，先后制定了《***行政公章管理辦法》（***〔2007〕**號）、《****業(yè)務印章管理辦法》（**[2008]*號）及****《機關日常事務管理規(guī)定》（***[2009]**號），對印章的刻制,、管理和使用等提出了明確要求,，對蓋印的操作程序、管理責任,、監(jiān)督檢查與違規(guī)處理等進行了全面,、系統(tǒng)的規(guī)范。

三,、印章管理使用規(guī)范,，杜絕了風險隱患的發(fā)生

銀行印章管理自查報告篇八

市分行：

根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一,、賬戶管理情況

我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度,。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng),、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查,，加大對開戶資料的真實性,、完整性和合法性的審查力度。二是對結(jié)算賬戶的開立,、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新,，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別,，積極做好反洗錢,、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作,，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動,。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務,，細化和完善相關職責,。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度,。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單,，進行明細賬務核對，對業(yè)務發(fā)生頻繁,、業(yè)務發(fā)生額大的賬戶,，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務相符,。

二,、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責

按照我行實際,，比照上級行文件,，完善崗位分工，規(guī)范崗位設置,。

做到不相容崗位相互分離,、相互制約、相互監(jiān)督,，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理,，做到權(quán)責分明，責任清晰,。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度,，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制，防范內(nèi)控管理隱患,。

三,、加強自查力度，防范操作風險

通過本次檢查,，對開戶申請,、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效,、真實性,，實行逐一梳理，不留死角,，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處,。對在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務、同城交換業(yè)務等業(yè)務進行核查,，嚴格按照操作規(guī)程,，規(guī)范業(yè)務操作，確保資金安全,，防范操作風險,。

在今后的工作中，我行將以上級行有關文件精神為指導,，對賬戶開立,、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員,、坐班主任審核把關,，健全完善內(nèi)控制度,，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心,，真正從源頭上防止問題發(fā)生,。

**縣支行

二0一0年五月十二日