報(bào)告是指向上級(jí)機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位,、本部門(mén),、本地區(qū)工作情況、做法,、經(jīng)驗(yàn)以及問(wèn)題的報(bào)告,，怎樣寫(xiě)報(bào)告才更能起到其作用呢,？報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行印章管理自查報(bào)告篇一

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試,、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金、保險(xiǎn),、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,，現(xiàn)已全面杜絕。

二,、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的’,、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫(xiě)《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》）,，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品,。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu),、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶資料均填寫(xiě)完整,。

三、資料檔案保存

20xx年以來(lái),，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,、《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管,，其中,，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制,。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

四,、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售,、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展,。

今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái),，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報(bào)告,。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè),，改善服務(wù)環(huán)境,。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元,，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”,、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”,。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī),、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī),、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善,。

開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值,；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),，讓典型引路,；三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作,，整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》,。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度,、檢查力度,、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升,。目前,，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”,。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,，加大貸款力度,。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材,、小麥,、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,，以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的'確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款,。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,，等等。信貸工作的創(chuàng)新,，拓展了貸款路子,，增加了信貸資金容量。到9月末,，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè),、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任,。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”,、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展,、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn),！

銀行印章管理自查報(bào)告篇二

根據(jù)《xx分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見(jiàn)書(shū)》要求，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭,，組織xx分行營(yíng)業(yè)部,、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改,、落實(shí),、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、組織工作

2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì),，xx營(yíng)業(yè)部,、a支行,、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置,，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完畢,，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查,。

二,、整改措施及整改完成情況

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范,?！钡那闆r，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn),，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn),。會(huì)計(jì)管理部門(mén)根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策,、新規(guī)定,，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí),，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員,。對(duì)票據(jù)簽發(fā),、解付、查詢查復(fù),、質(zhì)押,、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差,，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問(wèn)題庫(kù)》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況,，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像,，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試,、監(jiān)督傳票質(zhì)量,、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果,。

（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整,，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍,，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備,。具體是,，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管,。zx調(diào)回xx分行工作,，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé),。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步,，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí),，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍,，由老員工帶好新兵,，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理,。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘,，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

（三）建立健全崗位責(zé)任制,，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

位,，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性,，和操作的連貫性,，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過(guò)多,，無(wú)法履職的情況,。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān),，提出意見(jiàn)建議,，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程,，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

目前我行存在柜面流程不盡合理,，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問(wèn)題我行采取的措施是,，根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》,、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來(lái)確定,。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則,，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行,，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則,。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作,。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn),。

（五）提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì),，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

針對(duì)“檢查問(wèn)題整改不到位”“屢查屢犯問(wèn)題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問(wèn)題,，我行分析了存在問(wèn)題的原因,。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒(méi)有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。

突出重點(diǎn),，就是要集中力量深入檢查,，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處,、不了了之。違法必究,，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié),。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問(wèn)題責(zé)任人,，一是通報(bào),。二是罰款,。三是行政處分。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá),、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督,，避免以罰代管的工作方式,，將監(jiān)督重心前移,。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完畢,，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單,，正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)xx年11月起開(kāi)立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件,?！钡那闆r，已對(duì)11月份以來(lái)開(kāi)戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系,，目前還有20個(gè)賬戶沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證,。

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（xx[xx]32號(hào)）的文件精神,，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查,。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：

一,、全行上下高度重視,，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng),，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,，以區(qū)縣為單位,，切實(shí)做好自查工作。

二,、自查工作組織開(kāi)展情況

為確保此次自查工作深入開(kāi)展,，我行確定專門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,，親自抓,、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,，每位員工,。

1、加強(qiáng)員工教育,，筑牢員工思想防線,。

公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》,、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》,、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》,、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》,、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》,、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度,。

要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律,、法規(guī)和規(guī)章,，在平等自愿,、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家,、社會(huì)公共,、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則,，完善治理和內(nèi)控機(jī)制,，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。加強(qiáng)自我約束,，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益,。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序,，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍,。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2,、組織員工對(duì)照檢查,，反思自身，恪守規(guī)章制度,。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止,，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低,。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德,。

審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí),、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符,；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,，是否有違規(guī)貸款,；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

三,、自查結(jié)果

1,、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,，不搞惡意競(jìng)爭(zhēng),，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴,，公平合理,，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率,。

2,、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法,。

3,、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外,，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,，同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式,。

4、我行按照《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門(mén)規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,，由專人負(fù)責(zé),，明確了相關(guān)工作職責(zé)，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,，日常工作中通過(guò)監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化,、經(jīng)?；?。認(rèn)真處理日常客戶投訴,，做到100%反饋回復(fù),。

5、認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù),。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露,。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答,，使客戶心中有數(shù)，明明白白,。

經(jīng)自查,，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),，加強(qiáng)行內(nèi)自查,，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去,。

銀行印章管理自查報(bào)告篇三

為有效防范印章管理中存在問(wèn)題,，根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)印章管理和使用工作的通知》精神，中心對(duì)印章的審批,、使用,、保管等情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一,、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對(duì)各類印章適用范圍,、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過(guò)程中,，未發(fā)現(xiàn)保管不善,、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象,。

二,、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章

1,、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心》

2,、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心支部委員會(huì)》

3,、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》

4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心財(cái)務(wù)專用章》

5,、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心檢定專用章》在自查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章,。

三、中心印章使用情況

4,、中心每月定期對(duì)各類印章使用情況進(jìn)行檢查,。

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銀行印章管理自查報(bào)告篇四

通過(guò)這次現(xiàn)場(chǎng)檢查,，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問(wèn)題,，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范,、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義,。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》((平)銀檢【20xx】13號(hào))要求，我行對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改,，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作

1、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè),，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障

我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制,。另外,對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說(shuō)明可核,確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。

2,、注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,，由于我行報(bào)表大部分需要手工進(jìn)行填報(bào)、處理,統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重,、工作量大,資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量,我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成,。

我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí),，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明的理解,，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一,、準(zhǔn)確完整,。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門(mén)組織的培訓(xùn),，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí),，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等,，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度,、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明,，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義,，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑,，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,。

二,、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量

由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一,，只有銀行卡業(yè)務(wù),，且上線時(shí)間較短，收入金額較少,，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過(guò)程中容易被忽視,。“中間業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單,，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉,，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施,，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè),，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)項(xiàng)目,、指標(biāo)的具體含義,、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性,，徹底消除錯(cuò)報(bào),、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,。

三,、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量

由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步,，會(huì)計(jì)科目的設(shè)置不夠全面,，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化,、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化,。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總,、填報(bào),、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性,、完整性,、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門(mén)根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào),不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來(lái)源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱,，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無(wú)法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi),、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速,、有效,、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。

我行已經(jīng)與中國(guó)金融電子公司簽訂合作協(xié)議,，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng),。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理,、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能,，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息,、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄,、微小貸款等各種信息的整合,，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析,。報(bào)表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場(chǎng)金融信息系統(tǒng),、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí),、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理,，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要,。

銀行印章管理自查報(bào)告篇五

一、我行內(nèi)控體系較為健全,，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn),，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責(zé)任、權(quán)限和信息報(bào)告路線,。我行主要發(fā)起行為**銀行,，同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,，為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,，建立了完善以“三會(huì)一層”即股東會(huì),、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名委員會(huì),、薪酬委員會(huì),、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)六個(gè)專門(mén)委員會(huì),。但尚未建立獨(dú)立董事制度,。

我行各個(gè)治理主體的職責(zé)邊界較清晰，并制定了股東大會(huì)議事規(guī)則,、董事會(huì)議事規(guī)則,、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和高級(jí)管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則，但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善,。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理,，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應(yīng)速度,，改善服務(wù)水平,；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營(yíng)集中化,，提高銀行運(yùn)作效率,，實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績(jī)效進(jìn)步,，并全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力,。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,，距流程銀行要求還有較大差距,，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門(mén)，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu),。

二、各部門(mén),、各崗位之間職責(zé)分離,、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)及意見(jiàn)反饋,。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度,，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員、安防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流,、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》,，定期對(duì)內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評(píng)價(jià),，但評(píng)價(jià)效果有待提高。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門(mén)，建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,，并定期聘請(qǐng)發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查,。我行聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門(mén),。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,，完善組織架構(gòu),，有效開(kāi)展內(nèi)外部審計(jì)工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,，20xx年我行未發(fā)生案件,。

三、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,，建立了存款,、會(huì)計(jì)、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法,、企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法,、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則,、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法,、存貸款利率管理暫行辦法,、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法,、抵貸資產(chǎn)管理辦法,、貸款五級(jí)分類管理辦法、訴訟管理辦法,、信貸責(zé)任追究制度,、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設(shè)置,、個(gè)人貸款管理暫行辦法,、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法,。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開(kāi)展業(yè)務(wù),。

四、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控,。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策,、制度和程序,。專門(mén)設(shè)立了履行內(nèi)部控制,、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的.部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估制度,、職責(zé)和崗位,，但制度和職責(zé)未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善,。

我行董事會(huì)能夠根據(jù)本行的情況,，制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好,；高級(jí)管理層制定了監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法；但沒(méi)有結(jié)合本行特點(diǎn),，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),，不能對(duì)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理。

銀行印章管理自查報(bào)告篇六

根據(jù)xxxx（xxxxxx）[xx]xx號(hào),，《關(guān)于開(kāi)展貿(mào)易融資自查并加強(qiáng)管理的通知》要求,，為進(jìn)一步加強(qiáng)我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”,、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時(shí)性”，有重點(diǎn),、有針對(duì)性地對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時(shí)性,、交易背景的真實(shí)性、法律文本的合規(guī)性,、完整性等情況進(jìn)行了自查,，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：

本次我行對(duì)涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開(kāi)了全面的自查，按照自查方案要求,，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國(guó)內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品,，共涉及xx家公司客戶，截止xx月底余額為xx萬(wàn)元,。具體自查情況如下：

一,、國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

截止xx底xx公司在我行仍有余額國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共xx筆，合計(jì)金額：xx萬(wàn)元,。明細(xì)如下表：

國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表

發(fā)票號(hào)：_________________

發(fā)票金額:_________________

融資金額:_________________

放款日:____年____月_____日

到期日:____年____月_____日

合計(jì)

1,、xx有限公司與我行合作有xx年時(shí)間、該公司資信狀況和履約能力較好,，在以往類似的貿(mào)易過(guò)程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問(wèn)題,。

2,、經(jīng)核查，xx公司與買方xx公司常年有貿(mào)易關(guān)系,，且買方的經(jīng)營(yíng)狀況,、財(cái)務(wù)狀況、償付能力,、盈利能力,、及抗風(fēng)險(xiǎn)能力較好、并能夠履行合約及時(shí)付款,。

3,、我行對(duì)xx公司商貼交易項(xiàng)下的商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實(shí)性,。

二,、國(guó)內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品

今年xx月我行批復(fù)xx公司國(guó)內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品xx萬(wàn)元額度，該客戶使用情況如下：

融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表

融信達(dá)

已發(fā)放/融資金額:___________

占用總量:___________________

起始日:____年____月_____日

到期日:____年____月_____日

合計(jì)

1,、xx公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險(xiǎn)產(chǎn)品項(xiàng)下業(yè)務(wù),，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議,，該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度,。

2、我行已對(duì)xx公司與進(jìn)口商項(xiàng)下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核,，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍內(nèi),。

3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后,，對(duì)借款人的貿(mào)易及資金流情況進(jìn)行了跟蹤,，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù),。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時(shí)性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況,，確保融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)資金一回籠立即歸還我行。

三,、后期管理工作安排及重點(diǎn)措施

1,、加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操

作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性,。實(shí)行差錯(cuò)獎(jiǎng)懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績(jī)效掛鉤,，對(duì)于一些屢查屢犯的問(wèn)題，一旦出現(xiàn),，絕不姑息,。

2、加強(qiáng)監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況,、經(jīng)營(yíng)狀況,、償付能力,、及抗風(fēng)險(xiǎn)能，核實(shí)商業(yè)單據(jù)的一致性,，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性,，同時(shí)安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營(yíng)變化，著重落實(shí)買方按期付款及回流資金及時(shí)歸還情況,。

銀行印章管理自查報(bào)告篇七

印章管理自查報(bào)告范文一：

為有效防范印章管理中存在問(wèn)題,，根據(jù)縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)印章管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]164號(hào)文件）的有關(guān)要求,，我社于日前對(duì)印章的審批,、使用、保管情況進(jìn)行了一次自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一,、印章使用管理的自查情況

（1）**信用社制定了印章管理辦法，印章制發(fā)由聯(lián)社統(tǒng)一刻制,，停用及時(shí)上交聯(lián)社有關(guān)部室,，在自查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。

（2）印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管,，對(duì)印章使用過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行用章制度,；各類業(yè)務(wù)用章、個(gè)人名章堅(jiān)持誰(shuí)使用,，誰(shuí)保管,，誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格落實(shí)管理使用責(zé)任,。業(yè)務(wù)用章和日常辦理業(yè)務(wù)的個(gè)人名章只能在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用,，并用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用,。隨用隨蓋,，沒(méi)有預(yù)蓋印章和借與他人使用的情況。

（3）嚴(yán)格登記制度：建立使用印章管理登記簿,，保證印章在刻制,、更換、保管,、使用和交接等各個(gè)環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記,。要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù),，主辦會(huì)計(jì)有每月對(duì)各類會(huì)計(jì)印章進(jìn)行檢查,。

二、自查中存在的問(wèn)題：

各網(wǎng)點(diǎn)行政印章未入庫(kù)保管,。

三,、整改措施：

今后進(jìn)一步加強(qiáng)行政印章的管理,，堅(jiān)持雙人入庫(kù)保管、事先審批登記,、雙人監(jiān)督用印原則,，確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管,，做到人離章收,，入庫(kù)上鎖。

印章管理自查報(bào)告范文二：

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我行行政印章的管理和使用,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),。近日，總行根據(jù)上級(jí)相關(guān)文件要求,，在全轄開(kāi)展了黨委印章,、行政印章、業(yè)務(wù)印章,、個(gè)人名章管理專項(xiàng)檢查,，有效地規(guī)范了印章管理，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理工作的發(fā)展,。

一,、相互檢查交流，共同提高管理,。在組織全轄開(kāi)展全面自查的的基礎(chǔ),，總行從黨委辦公室、辦公室,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、信貸管理部、稽核審計(jì)部等部門(mén)抽調(diào)人員組成檢查組于2009年5月16日至5月18日對(duì)全轄各支行,、分理處及各部門(mén)2008年7月農(nóng)村合作銀行開(kāi)業(yè)以來(lái)發(fā)生的用印事項(xiàng)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,，采取聽(tīng)取匯報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)查看,、調(diào)閱臺(tái)賬及與行政印章專管員談話等方式進(jìn)行,。進(jìn)一步促進(jìn)了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流，達(dá)到共同提高風(fēng)險(xiǎn)控制的目的,。

二,、嚴(yán)格執(zhí)行制度，定期進(jìn)行自查,。通過(guò)這次檢查發(fā)現(xiàn)支行,、分理處及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)均較重視印章管理工作，每季或每半年對(duì)本單位的印章管理使用情況進(jìn)行檢查,?？傂械男姓≌聦９軉T基本能貫徹執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)行政印章管理的規(guī)章制度,，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規(guī)范,，用印環(huán)節(jié)操作性風(fēng)險(xiǎn)得到了較好的控制,。

三、加強(qiáng)集中管理,，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。從這次檢查情況看，總行根據(jù)上級(jí)行的統(tǒng)一部署并結(jié)合本行實(shí)際情況,，自從合作銀行開(kāi)業(yè)起將13個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以前統(tǒng)一法人時(shí)使用的印章統(tǒng)一上收到總行辦公室集中管理和使用,，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀,，進(jìn)一步強(qiáng)化了印章的管理,，有效防范了印章使用風(fēng)險(xiǎn),。

四,、完善用印流程，切實(shí)規(guī)范管理,。注重管理流程及業(yè)務(wù)流程的梳理和再造,，使行政印章管理流程與組織機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制的要求相適應(yīng),。從防控操作風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā),，對(duì)交接、保管,、使用等各環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)和明確,，力求用印流程完善，切實(shí)做到規(guī)范管理,、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、防范風(fēng)險(xiǎn)。

印章管理自查報(bào)告范文三：

為進(jìn)一步規(guī)范印章管理,，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn),，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號(hào)工作通知單,，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn),，認(rèn)真開(kāi)展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一：印章管理自查情況

首先,，我行綜合部作為支行印章的管理部門(mén),，對(duì)現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊(cè),，并對(duì)已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理,，本次共登記在用印章100枚,，清理銷毀廢舊印章20枚。分別是璞苑儲(chǔ)蓄所9枚,、迎春園儲(chǔ)蓄所11枚,；其次，新增登記在用印章28枚,。分別是中潤(rùn)大道儲(chǔ)蓄所15枚（機(jī)構(gòu)名稱變更）,、聯(lián)通路分理處10枚，營(yíng)業(yè)室3枚,。由綜合部負(fù)責(zé)了公章用印管理的自查,，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)了業(yè)務(wù)專用章的自查。行章管理方面,，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求,，做到指定專人保管、雙人管理,。由綜合部經(jīng)理專門(mén)保管（a角）,，另一保管人為印章專管人的b角。實(shí)行雙人上鎖保管制,，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險(xiǎn)柜內(nèi),，主鑰匙由a角保管、副鑰匙由b角保管,，用印時(shí)雙人開(kāi)鎖,。收印時(shí)雙人上鎖，切實(shí)做到了人離章收,。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度,，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿,，交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘,，避免了印章保管出現(xiàn)的盲區(qū)。在08年我行及時(shí)更換了新的印章保管交接登記簿,、用印登記簿,、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范,。

目前,，印章管理方面存在的問(wèn)題及整改措施：

1、存在舊章在用現(xiàn)象,。

機(jī)構(gòu)名稱更換后,，現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。

2,、用印登記簿登記不及時(shí),。

個(gè)別部門(mén)內(nèi)部存在用印完畢不及時(shí)登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù),，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象,。通過(guò)這次自查，明確以后必須堅(jiān)持以下兩點(diǎn)：1:用印前,，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項(xiàng)雙人簽字確認(rèn)2：用印后,，立即登記用印登記簿。

3,、由于人員受限,，監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

印章管理自查報(bào)告范文四：

根據(jù)《關(guān)于對(duì)印章管理使用情況進(jìn)行檢查的通知》（*農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2009］347號(hào)）要求,，為有效防范因印章管理不善引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn),，*****信用社對(duì)全轄印章管理使用情況進(jìn)行了一次全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，確保自查工作順利開(kāi)展

成立了以**同志任組長(zhǎng)、***,、***,、***、***同志任副組長(zhǎng),、辦公室、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)部,、稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)人為成員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)對(duì)本社及各基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的印章管理情況進(jìn)行檢查。對(duì)照銀監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)提示,、會(huì)計(jì)出納基本制度和《**市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)專用印章管理辦法》（成信聯(lián)會(huì)[2007]326號(hào)）,，及時(shí)制定下發(fā)了***信用社《關(guān)于對(duì)印章管理使用情況檢查的通知》，對(duì)檢查工作的時(shí)間,、檢查對(duì)象,、范圍及檢查的具體內(nèi)容進(jìn)行了安排部署，確保了自查工作的順利開(kāi)展,。

二、印章管理制度健全,，為防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障

***信用社印章管理健全,，先后制定了《***行政公章管理辦法》（***〔2007〕**號(hào)）、《****業(yè)務(wù)印章管理辦法》（**[2008]*號(hào)）及****《機(jī)關(guān)日常事務(wù)管理規(guī)定》（***[2009]**號(hào)），對(duì)印章的刻制,、管理和使用等提出了明確要求,，對(duì)蓋印的操作程序、管理責(zé)任,、監(jiān)督檢查與違規(guī)處理等進(jìn)行了全面,、系統(tǒng)的規(guī)范。

三,、印章管理使用規(guī)范,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生

銀行印章管理自查報(bào)告篇八

市分行：

根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一,、賬戶管理情況

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,，嚴(yán)把柜面審核關(guān),，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng),、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性,、完整性和合法性的審查力度,。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,，積極做好反洗錢,、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),。三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù),，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé),。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度,。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單,，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁,、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì),，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符,。

二,、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)

按照我行實(shí)際,，比照上級(jí)行文件,，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置,。

做到不相容崗位相互分離,、相互制約、相互監(jiān)督,，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理,，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰,。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患,。

三,、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)

通過(guò)本次檢查,，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng),、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效,、真實(shí)性,，實(shí)行逐一梳理，不留死角,，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處,。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，確保資金安全,，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中,，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更,、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員,、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度,，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。

**縣支行

二0一0年五月十二日