在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天,，報告不再是罕見的東西,，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的,。報告書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇報告呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇一

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作,。

成立清查小組,，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內(nèi)容進行自查,。做到不走過場不留死角,，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

按照《xx市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求,，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查,。

1,、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則,，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫,，并按時間、單位,、票據(jù)票號,、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬,；每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度,。

2、財政票據(jù)指派專人專管,，建立了票據(jù)領用,、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷,。

3,、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用,。財務專用章由會計負責保管,，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方,，并且經(jīng)常檢查,，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意,，不得攜章外出,。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借,。

4,、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確,，會計與出納之間,，相互協(xié)調配合，并相互制約,。月末出納的現(xiàn)金,、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對,，確認無誤后方可結賬,。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。

5,、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理,，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算,。

6,、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,，對賬制度每月末認真落實,。

7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用,，財政資金撥付流程科學規(guī)范,，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付,。

這次自查自糾,，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題,，并針對存在的問題及時加以整改,，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇二

為整體提升自助設備安全防護能力,，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關,，結合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范制度,，開展了自助設備專項安全自查工作,，現(xiàn)將有關情況匯報如下：

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺,，其中,，穿墻式在行atm自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部,、青云支行,、齊埠支行。無離行atm。

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范,，做到一日三查,，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行,、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章,，已及時現(xiàn)場整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置,，對交易時的客戶正面圖像,、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像,，回放圖像清晰,，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間,。

（三）設備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼,，備份密碼按要求保管,。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管,；備用鑰匙要求封存,、保管；交接按要求進行記錄,。

（五）現(xiàn)金申領經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領取流程操作,、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,，雙人加鈔,，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月,，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月,。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況,；維修設備時,，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日志紙,。

（九）機具清潔,、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示,、安全用卡提示,，做到規(guī)范整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作,，密碼鑰匙分管,；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱,、回收箱,、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點,，加鈔完畢后做取款測試,。

（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改,。

（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞,，已通知辦公室購買安裝,。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后,，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作,，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全,、穩(wěn)定地運行,。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇三

為改善工作質量，提高工作效率,，減少工作中的失誤,，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度,，聯(lián)社開展了這次個人工作自查,。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上,、崗位職責上,、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾,、查漏補缺,。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,，加強政治理論學習,，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程,、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性,；經(jīng)案例防范實務學習,，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

能夠服從領導工作安排,，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程,，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質和工作能力,。認真履行自己的崗位職責,、努力工作，自覺杜絕自由散漫,。對自己的本職工作和領導交辦的任務,，能按時、按質完成,；同時能夠自覺努力學習,，不斷提高自己業(yè)務和技術水平，不停地進行知識更新,，認真履行自己的責任和義務,。

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦,，保管好柜員卡及密碼,，堅持當時記帳、按日軋帳,、總分核對,。辦理存取款,、轉帳業(yè)務時,，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時,，要求出示證件,，并及時登記，大額的按權限審批,；在辦理開,、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定,，認真執(zhí)行,；實行雙人復核、雙人軋帳,、雙人臨柜等制度,，堅守崗位，不脫崗,；實行印,、證分管,，管理好重要空白憑證，及時清點,，認真核銷,；臨時離崗時，印,、證入箱,，營業(yè)終了，認真核對帳務,，重要空白憑證入庫保管,。

能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,，具體辦理現(xiàn)金,、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換,，嚴格庫存限額,，即使調撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督,，嚴格審查

憑證要素,，做好反假工作；正確使用有關登記薄,，做到帳,、簿、款相符,；嚴格按規(guī)定處理長短款,，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定,，妥善保管好柜員卡和密碼,，做到保管嚴密，操作合規(guī),。

加強銀行員工的廉政風險防控意識,，定期參加培訓。加強制度基礎建設,，完善會計內(nèi)控制度,。基層行應根據(jù)總行的規(guī)章制度,，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理,，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上,，建立統(tǒng)一的,、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計,，并通過授權和制約機制在操作上落實,。例如，加強不同崗位,、不同部門,、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務,。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇四

為進一步推進我行重要崗位輪崗,、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗,、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視,，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作,。會議后,，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查,，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

我行接到通知后,，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習,，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗,、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度自查領導小組，行長親自擔任組長,，兩位副行長為副組長,，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗,、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端,。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，展開了更細,、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針,，查找問題分析原因,，確保了重要崗位輪崗、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處,。

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,，每三年進行一次崗位輪換,，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性,。在強制休假方面,，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日,，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,，確保了工作的正常開展。今年以來,，我行休假人員為2人,。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,，我行正副行長屬于異地交流任職,，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲,?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年,。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況,。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理,。今年以來,，我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次,。確保了換戶管理工作的有效開展,，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗,、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴,、從謹，并且堅持與實際工作相合,，督促了重要崗位輪崗,、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實,，堅持突出重點與全面自查相合,，在檢查信貸、財務,、會計等重點業(yè)務領域的同時,，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理,、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況,，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理,、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題,。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇五

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理,，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，減少案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關檢查情況報告如下，請審查：

截至自查之日,，我行個人貸款余額為49xx萬元,，其中“隨薪貸”余額xxx萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額xx萬元）,。為強化對不良貸款存量的管理和控制,，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長,，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收,、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元,。不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為,。

根據(jù)pcrm,、cfe相關文件要求,，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員,。根據(jù)我行實際,，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習,，通過培訓,，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

由于我行人員不足,，尚不存在專門的客戶經(jīng)理,，大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此,，我行根據(jù)《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責,，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓,，以保障為客戶提供高效,、優(yōu)質的服務。

我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,，及時傳達至每一位員工,，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因,，從xx年到目前為止尚未銷售成功,，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,，現(xiàn)正組織人員學習和培訓,，以取得相關資格證書。

在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料,，保管也尚不完善,。對此，以采取積極的補救措施,。貴重金屬業(yè)務尚未開辦,。

通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位,、業(yè)務受理不規(guī)范,、風險管理不完善等諸多問題。對此,，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改,，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞,、有風險的情況發(fā)生,。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇六

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點,，盡力的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少,，截至現(xiàn)在,，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元,?？蛻粼诘谝唬婵钍侵行?。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，盡力完成上級下達的各項工作任務,，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在部門的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的`下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點滴做起,，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系,，成功留住該客戶在我行的資金,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關模式,，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，積極的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇七

為防范化解運營操作風險,，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求,，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作,，特別針對重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對,，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限,，落實柜員崗位責任制,。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對,，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象,。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次,；在日常營業(yè)期間,，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”,；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù),。

能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實,，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為,，分析原因,，提出處理意見，督促改進工作,。對本機構內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改,。

通過對所有人員抽屜突擊檢查,，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單,、存折、銀行卡,、身份證件等物品的現(xiàn)象,。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為,；辦理掛失解掛,、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理,；由他人代理的業(yè)務,，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票,，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶,，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

經(jīng)核對對賬單回收率比較高,，對對賬不符處理能及時,、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期,、不符原因及處理結果,，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心,。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回,，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單,。銀行上門對賬的,，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”,，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認,。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證,，原錯賬,、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作,。錯賬沖正時,，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則,，多筆沖正時,，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理,。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的,，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書,，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒,，手續(xù)及相關證明材料齊備,，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范,，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印,，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

通過抽查錄象及現(xiàn)場審核,，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象,，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書,、定期存單,，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位）,，簽章證實定期存單發(fā)出的真實性,。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象,。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng),、實物進行相對,，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙,、備用鑰匙,、密碼的保管,、封存、啟用,、使用規(guī)范,；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門,、雙人清點現(xiàn)金,；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理,。

經(jīng)核查,，bos系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄,，啟用應急預案在abis系統(tǒng)處理后,，能在系統(tǒng)恢復后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符,。bos業(yè)務撤銷時,，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求,，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因,，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務退回,，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因,，后續(xù)處理情況等）。

012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題,、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改,。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題,，已查明原因,，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少,。

銀行自查報告開頭 銀行自查報告篇八

近年來,，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費,、存取款,、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時,，也暴露出了諸多風險,，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知,，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查,，主要有以下幾個方面：

縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則,，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程,、重點風險防范和控制等內(nèi)容,，對于銀行卡的開卡、收回,、銷卡等都設置了授權復核,、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合,，相互制約和防范銀行卡操作風險,。

對于銀行卡的開銷戶、掛失,、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,，杜絕違規(guī)操作,，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶,，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識,，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備,，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容,。

因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理,，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容,。

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解,，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決,，務求將損失和風險控制在最低范圍。

我社目前并未開展珠江平安卡vip卡,、銀行卡自助循環(huán)貸款,、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責,。

對于銀行卡的各項業(yè)務操作,，包括開銷卡、掛失,、沖正,、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡,、放心用卡。