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銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇一

為確保此次自查工作順利進(jìn)行,，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作,。

成立清查小組,，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查,。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

按照《xx市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求,，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度,、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

1,、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度,。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù),，并按時(shí)間,、單位、票據(jù)票號(hào),、金額做好每筆收入臺(tái)賬,，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度,。

2,、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用,、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3,、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管,，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管,，法人印章由出納保管,。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查,，非保管人員不得使用,，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出,。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章,，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

4,、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確,，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位，各自職責(zé)分工明確,，會(huì)計(jì)與出納之間,，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約,。月末出納的現(xiàn)金,、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì),，確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬,。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5,、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理,，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算,。

6,、無(wú)違規(guī)開(kāi)設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí),。

7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范,，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付,。

這次自查自糾,，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng),，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改,，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效,。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇二

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào)）文件相關(guān),，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

截止目前,，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái)，其中,，穿墻式在行atm自助取款機(jī)3臺(tái),，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行,、齊埠支行,。無(wú)離行atm。

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范,，做到一日三查,，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行,、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置,，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像,、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程錄像,，回放圖像清晰,，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間,。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,，定期更換密碼，備份密碼按要求保管,。

（四）鑰匙使用完畢后,，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存,、保管,；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作,、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管,。

（六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控,，雙人加鈔，錄像記錄清晰,，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月,，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

（七）外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿,、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí),，有我行員工全程陪同,。

（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

（九）機(jī)具清潔,、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物,。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,，做到規(guī)范整潔,。

（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,，密碼鑰匙分管,；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱,、回收箱,、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),，加鈔完畢后做取款測(cè)試,。

（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改,。

（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞,，已通知辦公室購(gòu)買安裝,。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后,，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全,、穩(wěn)定地運(yùn)行,。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇三

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率,，減少工作中的失誤,，杜絕不良行為,，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查,。本人對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,，從思想道德上、崗位職責(zé)上,、業(yè)務(wù)流程上,、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺,。下面是我對(duì)本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思,。

本人能夠自覺(jué)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),，牢固思想防線,。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性,；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí),，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性。

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程,，對(duì)待工作有責(zé)任心和全局意識(shí)，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力,。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé),、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫,。對(duì)自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù),，能按時(shí)、按質(zhì)完成,；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習(xí),，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識(shí)更新,，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù),。

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦,，保管好柜員卡及密碼,，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳,、總分核對(duì),。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作,；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí),，要求出示證件，并及時(shí)登記,，大額的按權(quán)限審批,；在辦理開(kāi)、銷戶,、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定,，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核,、雙人軋帳,、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位,，不脫崗；實(shí)行印,、證分管,，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn),，認(rèn)真核銷,；臨時(shí)離崗時(shí)，印,、證入箱,，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù),，重要空白憑證入庫(kù)保管,。

能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,，具體辦理現(xiàn)金,、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換,，嚴(yán)格庫(kù)存限額,，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查

憑證要素,，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄,，做到帳,、簿、款相符,；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)短款,，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào),；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼,，做到保管嚴(yán)密,，操作合規(guī)。

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),，定期參加培訓(xùn),。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度,?；鶎有袘?yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上,，結(jié)合各自實(shí)際情況對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理,，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的,、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程,。對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，并通過(guò)授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí),。例如,，加強(qiáng)不同崗位、不同部門,、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流,。對(duì)同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇四

為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，首先是召開(kāi)了專題會(huì)議,，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后,，對(duì)我行的重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

我行接到通知后,，縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長(zhǎng)親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng),，兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作,，縣行合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),，展開(kāi)了更細(xì)、更深入的自查工作,，實(shí)行“雙管齊下”工作方針,，查找問(wèn)題分析原因，確保了重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假,。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換,，為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障,，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,，我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,，要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5—10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,，確保了工作的正常開(kāi)展,。今年以來(lái)，我行休假人員為2人,。

（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況,。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,，縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年,，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,，我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理,。今年以來(lái)，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,，換戶管理人數(shù)三次,。確保了換戶管理工作的有效開(kāi)展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ),。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán),、從謹(jǐn),，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合,，在檢查信貸,、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),，全面了解了“重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題,。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇五

為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監(jiān)督檢查,，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下,，請(qǐng)審查：

截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬(wàn)元,，其中“隨薪貸”余額xxx萬(wàn)元,，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額xx萬(wàn)元）,。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求,，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng),，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元,。不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為,。

根據(jù)pcrm,、cfe相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶,，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員,。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論,、培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊,。

由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理,，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員,。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé),，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶,。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工,，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因,，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn),。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),，以取得相關(guān)資格證書。

在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料,，保管也尚不完善。對(duì)此,，以采取積極的補(bǔ)救措施,。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

通過(guò)自查,，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位,、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范,、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題,。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改,，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī),、不完善、有漏洞,、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生,。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇六

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,，感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，是這樣想的，也是這樣做的,。一年來(lái),，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門工作重點(diǎn),，盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，致使我的存款有了很大的減少,，截至現(xiàn)在,，我存款任務(wù)仍然日均16000萬(wàn)元,，完成個(gè)人攬儲(chǔ)250萬(wàn)元?？蛻粼诘谝?，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為客戶的客戶經(jīng)理,，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下,，大膽開(kāi)拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開(kāi)拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,，我中有你，你中有我,，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭(zhēng)將客戶的`下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求?guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系,，成功留住該客戶在我行的資金,。

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，積極的工作,，使其拍賣款500萬(wàn)元,，成功轉(zhuǎn)入我行。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇七

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,，具體如下：

通過(guò)屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,，能合理確定勞動(dòng)組合,，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制,。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理,。

對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象,。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,，能做到每周查庫(kù)一次；在日常營(yíng)業(yè)期間,，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”,；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí)，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù),。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),，組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,，分析原因,，提出處理意見(jiàn),，督促改進(jìn)工作,。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改,。

通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單,、存折,、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象,。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象,，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛,、密碼重置,、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù),，代理手續(xù)齊全規(guī)范,。

通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象,。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí),、規(guī)范,。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,，并由經(jīng)辦員,、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,，處理手續(xù)規(guī)范,。

沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的,，能堅(jiān)持雙人辦理,。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn),。

通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,，原錯(cuò)賬,、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作,。錯(cuò)賬沖正時(shí),，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,，多筆沖正時(shí),，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理,。

通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象,，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書、定期存單,，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開(kāi)戶證實(shí)書）號(hào)碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性,。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章,、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象,。

通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象,。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙,、密碼的保管,、封存、啟用,、使用規(guī)范,；atm鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門,、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金,；atm長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理,。

經(jīng)核查,，bos系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄,，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后,，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理,；bos系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時(shí),，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求,，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）,；bos業(yè)務(wù)退回,，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。

012年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改,。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題,，已查明原因,，并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改，同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少,。

銀行自查報(bào)告開(kāi)頭 銀行自查報(bào)告篇八

近年來(lái),，銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi),、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題,。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程,、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回,、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn),。

對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷戶,、掛失,、沖銷,、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時(shí),，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,，因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,，因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍,。

我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡vip卡,、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù),。

此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé),。

對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,，包括開(kāi)銷卡、掛失,、沖正,、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡,、放心用卡。