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合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇一

為增強農(nóng)發(fā)行合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，進一步增強全行合規(guī)經(jīng)營理念,，提高合規(guī)風(fēng)險管理能力,，確保各項業(yè)務(wù)在規(guī)范的前提下按照操作流程實現(xiàn)又好又快發(fā)展，在這業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和發(fā)展的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)有著很強的現(xiàn)實性和必要性,。農(nóng)村政策性金融業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險相伴。對基層營業(yè)人員加強合規(guī)經(jīng)營教育,，必將為基層行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,，為農(nóng)發(fā)行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定了堅定的基礎(chǔ)。

一,、合規(guī)經(jīng)營管理是立行之本

根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義,，“合規(guī)風(fēng)險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險,。

農(nóng)發(fā)行成立以來的實踐經(jīng)驗證明，要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,，就必須講合規(guī),，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。業(yè)務(wù)要拓展,，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,、遵守金融系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實,，才能保證農(nóng)發(fā)行的資金安全和各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展,，才能保證農(nóng)發(fā)行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制,，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為,。政策性銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓

1 手，就無從落實風(fēng)險管理,。當(dāng)前,，銀行業(yè)競爭日益加劇，少數(shù)不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當(dāng)利益,，他們利用某些營業(yè)人員有章不循的漏洞,，騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失,，更重要的是聲譽上的損失,，這樣的案例不勝枚舉。所以,，只有控制和管理這些風(fēng)險才能保證安全增加收益,，這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標(biāo)志,。

作為以現(xiàn)代化政策銀行為目標(biāo)的農(nóng)發(fā)行,，更應(yīng)該深刻認(rèn)識到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”,，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,，落實到每位員工的具體操作行動中，從點滴做起,，從基本業(yè)務(wù)做起,，在思想上重視，在行動上支持,，在工作中嚴(yán)格要求自己,，全員參與,，提高整體素質(zhì)。長期不懈的堅持下去,，處處合規(guī),，時時合規(guī)，事事合規(guī),，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作,，確保農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)持續(xù)健康順利發(fā)展。

二,、加強合規(guī)管理應(yīng)采取的措施

（一）樹立科學(xué)的合規(guī)工作理念

現(xiàn)階段的農(nóng)發(fā)行,，其各項業(yè)務(wù)管理和運行必須臵于嚴(yán)密的制度控制之下，而不是人為的控制之下,。要實現(xiàn)這一目標(biāo),，合規(guī)管理工作必須樹立科學(xué)發(fā)展觀，克服被動合規(guī)管理的思想,，按照銀行治理“分權(quán)、制衡,、問責(zé),、透明”的原則，緊緊圍繞全行治理和經(jīng)營轉(zhuǎn)型,，立足完善內(nèi)控機制,、規(guī)范經(jīng)營行為,、防范操作風(fēng)險,，努力使各項制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營管理和操作環(huán)節(jié),，使決策層和

2 管理層的決策意圖,、管理目標(biāo)及時有效地傳導(dǎo)到全行每個崗位,、每個環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營活動因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī),，確保決策層和管理層對全行整體治理的有效實施,。

（二）構(gòu)建農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化體系

合規(guī)是農(nóng)發(fā)行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保農(nóng)發(fā)行的活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致,。構(gòu)建農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

加強從業(yè)人員教育,。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短,、中、長期的教育培訓(xùn)計劃,；二是要定期組織員工進行學(xué)習(xí),、輔導(dǎo)，請專家,、教授講課,，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī),、業(yè)務(wù)理論知識,、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識,、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等,；三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動，組織各種考試,、測試,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎懲機制,。

加強企業(yè)文化多元化建設(shè),。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化,。二要建立健全內(nèi)控體系,、授權(quán)授信體系、風(fēng)險識別監(jiān)測體系,、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系,，對各種風(fēng)險進行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控,。三要加強稽查檢查,，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強溝通聯(lián)系,，切實抓好案件防控工作,，提高各類資金案件的控制防范能力。

打造農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化,。合規(guī)作為一種文化,，強調(diào)的3 是人人合規(guī),。合規(guī)工作與農(nóng)發(fā)行的各個流程,、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān),。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起,，合規(guī)人人有責(zé)，主動合規(guī),，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮,，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵,，發(fā)展的高手,，營銷的能手,。

提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先,，要使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,；其次,，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交叉互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,；第三，從涉及農(nóng)發(fā)行整體的企業(yè)文化,、組織機構(gòu)扁平化,、流程管理、崗責(zé)體系,、績效管理等方面入手,，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍,，梳理,、整合和優(yōu)化銀行的管理體系,。

（三）建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機制

農(nóng)發(fā)行成立十多年來，逐步形成了自己的管理模式和特點,，河南省分行出臺的“三位一體會計監(jiān)控體系”,，對防范和控制柜面營業(yè)中出現(xiàn)的操作風(fēng)險,，起到了遏制作用。但距離現(xiàn)代化銀行的要求還有一定的差距,，應(yīng)建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機制,。

首先，要落實合規(guī)風(fēng)險“三性”。一是有效性,。即合規(guī)檢查和管理要有效率,；二是獨立性，合規(guī)部門能夠獨立地,、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題,，調(diào)查問題，以確保合規(guī)風(fēng)險管理的獨立性,；三是被審查性,。合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)審部門的定期檢查。其次,，建立違規(guī)舉報機制,。總,、分行要為員工舉報違規(guī)、違法行為

4 提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報保護機制。再次,，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務(wù)內(nèi)容單

一,、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單

一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單

一,、風(fēng)險控制不全面,，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責(zé)任等弊端,，要按照業(yè)務(wù)流程和管理制度，開展制度檢查,，要將每一個業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，從整體上提高服務(wù)水平和對合規(guī)性風(fēng)險的掌控與駕馭能力,。

（四）健全合規(guī)工作管理機制

是要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動合規(guī)激勵機制,，有效控制合規(guī)管理成本，確保合規(guī)管理人員認(rèn)真履行工作職責(zé),。是要樹立合規(guī)風(fēng)險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，密切跟蹤全行經(jīng)營活動面臨的各類風(fēng)險,，建立完善合規(guī)風(fēng)險識別,、評估,、監(jiān)測機制,，提升對合規(guī)風(fēng)險識別防范能力。是要樹立合規(guī)管理服務(wù)意識,，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助,。是要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評審機制，定期對全行合規(guī)文化建設(shè)進行研究和評估,，及時糾正內(nèi)控培訓(xùn)工作中遇到的問題,。是加強合規(guī)隊伍建設(shè)。要將政治素質(zhì)高,、業(yè)務(wù)知識全面,、具備一定從業(yè)經(jīng)驗、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門,，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn),、客觀公正,、實事求是,、執(zhí)法嚴(yán)格、清正廉潔的合規(guī)隊伍,。

三,、在經(jīng)營管理過程中提高合規(guī)意識

當(dāng)前金融業(yè)面臨的形勢很嚴(yán)峻,，時刻樹立風(fēng)險防范意識,，要

5 從違規(guī)事件中吸取教訓(xùn),，把樹立風(fēng)險防范意識放在首位,。牢固樹立全行一本帳，增強全局觀念,，規(guī)范操作,，確保工作的時效性和統(tǒng)一性。

（一）增強職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)意識

在平凡中奉獻,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡，實則偉大,。從大的方面來說,，一份職業(yè)，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。每一位員工所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行工作的必需,。我們要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的社會環(huán)境中不斷強大，立于不敗之地,，沒有每一位員工的無私奉獻精神是不行的,。為了農(nóng)發(fā)行的前途和榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則。作為農(nóng)發(fā)行的職工更應(yīng)從自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果違規(guī)操作就會犯錯誤,，就會迷失方向；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的進步,，也就沒有農(nóng)發(fā)行的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。

（二）增強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、完善制度建設(shè)意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為農(nóng)發(fā)行員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加〃2強業(yè)務(wù)營銷和柜臺服務(wù),，是農(nóng)發(fā)行最為切合實際的工作,。作為臨柜和客戶營銷人員，在實際工作中,，要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，每位員工都應(yīng)清楚地意

6 識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。農(nóng)發(fā)行每天面對形形色色不同層次的客戶,，更加要求每位員工要有高度的思想覺悟。

建立健全各項制度,。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂,；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,，要認(rèn)真研究，及時解決,。嚴(yán)格執(zhí)行各項制度匯編和操作流程,，提高制度執(zhí)行力。

（三）增強制度的執(zhí)行與防范案件意識

農(nóng)業(yè)政策性銀行在百姓心中是國家信譽的象征,、是無條件可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁、有禁不行,、有令不止是行業(yè)之大忌,。車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，高級管理人員要起模范帶頭作用,，要摒棄職場陋習(xí),，不要讓職場潛規(guī)則困擾?；鶎訂T工要從我做起,，熱情接待每位客戶，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審查每筆貸款,，監(jiān)督授權(quán)每項業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),，安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等,。做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能圖省事或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來，農(nóng)發(fā)行的制度才得于實施,，安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的有效的執(zhí)行,，那也只是一張白紙,。

2011年4月12日

合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇二

“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”心得體會

近期,，全省農(nóng)信社開展“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，是全面落實基礎(chǔ)管理工程,，防范控制風(fēng)險的又一重大舉措,。通過自學(xué)和集中學(xué)習(xí)有關(guān)制度和材料，結(jié)合工作實際,，使我進一步認(rèn)識到,，提高防范風(fēng)險能力，必須在五個方面實現(xiàn)突破,。

一,、在培育和構(gòu)建合規(guī)文化上實現(xiàn)突破。良好合規(guī)文化的形成,，一方面有賴于全社員工素質(zhì)的提高,，風(fēng)險防范除了要求員工應(yīng)該具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)以外,，還應(yīng)具有良好的思想及道德品質(zhì)。另一方面,，需要有價值觀念的引導(dǎo),、職業(yè)教育的基礎(chǔ)和制度規(guī)范的約束，在讓干部員工充分認(rèn)識和理解風(fēng)險防范重要性的同時,，使之盡快成為全社上下普遍認(rèn)同,、共同遵守的價值理念和行為準(zhǔn)則。當(dāng)前合規(guī)文化的建設(shè),，應(yīng)著重在職業(yè)教育和制度規(guī)范兩個方面有所創(chuàng)新和突破,，應(yīng)定期對一線所有員工進行風(fēng)險控制原則、理念,、制度和方法的培訓(xùn),，從而不斷強化員工的文化意識，逐步使合規(guī)文化成為防范風(fēng)險的又一道防線,。

二,、在健全內(nèi)部控制體系上實現(xiàn)突破。風(fēng)險防范工作的一個顯著變化就是由以前單純的信貸風(fēng)險管理轉(zhuǎn)向信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險防范并舉，信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)防范并舉,，組織流程與技術(shù)手段并舉的全面風(fēng)險防范模式,。風(fēng)險防范的內(nèi)容、范圍在向全方位,、全過程延伸,，覆蓋了整個經(jīng)營活動的每一個環(huán)節(jié)、每一項業(yè)務(wù),、每一個崗位和每一位員工,，涵蓋了表內(nèi)外、本外幣等全部資產(chǎn)和各項工作,。為此,，在內(nèi)控思路上，應(yīng)體現(xiàn)“過程方法”的原則,，由過去以傳統(tǒng)風(fēng)險分類為防范對象,，轉(zhuǎn)變?yōu)橐赃^程為控制對象。在對風(fēng)險的控制上,，針對絕大部分風(fēng)險是人為因素造成的現(xiàn)實情況,，將控制的重點放在操作風(fēng)險的防范上。通過建立和完善考核獎懲機制，將風(fēng)險控制目標(biāo)層層分解到每一個機構(gòu),、每一個部門和每位員工,，確保每個經(jīng)營產(chǎn)品都有固定的經(jīng)營流程和操作規(guī)范，各個經(jīng)營環(huán)節(jié)和崗位都有明確的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn),。

三,、在建立新的風(fēng)險防范模式上有所突破。要重視借鑒和引入其它股份制商業(yè)銀行的管理方法和經(jīng)驗,，運用先進的管理技術(shù),，改進金融服務(wù)質(zhì)量，提高基礎(chǔ)管理的精細(xì)化和科學(xué)化水平,，建立持續(xù)改進的管理平臺和風(fēng)險控制平臺,。要按照“完善一套標(biāo)準(zhǔn)”、“建立一個體系”,、“培養(yǎng)一支隊伍”的要求,，在梳理流程、理清風(fēng)險隱患的基礎(chǔ)上,，加快全社現(xiàn)代經(jīng)營管理理念和先進風(fēng)險控制機制的提升與新的風(fēng)險管理模式的形成,。

四、在建立健全激勵約束機制方面實現(xiàn)突破,。商業(yè)銀行經(jīng)營的是風(fēng)險事業(yè),，任何心慈手軟都是管理的大忌。在國有商業(yè)銀行不良貸款和風(fēng)險隱患仍然大量存在的情況下,，必須有一個嚴(yán)格、公正,、客觀的激勵約束制度,。首先，應(yīng)強化制衡機制,。要在審批,、經(jīng)營、監(jiān)控這三個環(huán)節(jié)和每條經(jīng)營線上建立起一個職責(zé)分明,、相互制衡的責(zé)任體系,，制定并落實各個崗位從業(yè)人員的管理標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法。對各個風(fēng)險控制點設(shè)置風(fēng)險控制目標(biāo),，并嚴(yán)格實施以一線崗位雙人,、雙制、雙責(zé)為基礎(chǔ)的自我控制,，相關(guān)部門,、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約，財會部門對各崗位,、各單位的各項業(yè)務(wù)進行全面監(jiān)督反饋三個層次的監(jiān)督約束,。其次,，要嚴(yán)格紀(jì)律約束，建立風(fēng)險問責(zé)制度,。對造成資產(chǎn)損失的責(zé)任人,，實行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究，對工作懈怠,、制度執(zhí)行不認(rèn)真,、監(jiān)管不到位、管理不盡責(zé)的人員,，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅懲處,，同時上移責(zé)任追究的層次，并按照有關(guān)規(guī)定,，對有關(guān)責(zé)任人作出嚴(yán)肅處理,。第三，實行風(fēng)險保證金和經(jīng)營績效延期支付制度,。除客戶故意或外部不可抗力的因素以外,，各級管理人員和客戶經(jīng)理在職期間出現(xiàn)風(fēng)險的，除進行責(zé)任認(rèn)定和追究外,，應(yīng)當(dāng)按照比例扣除一定的保證金,。

五、在提高風(fēng)險預(yù)警能力上實現(xiàn)突破,。銀行不可能回避風(fēng)險,，能做的只能是如何去認(rèn)別、分散和化解風(fēng)險,，如何為控制風(fēng)險提供相應(yīng)的保障,。第一，要立足于系統(tǒng)性風(fēng)險的防范,，對全社各項業(yè)務(wù)所涉及的全部環(huán)節(jié)加強綜合比較分析,，以清晰明確的制度導(dǎo)向，指導(dǎo)和規(guī)范基層單位的操作行為,。在內(nèi)部控制的過程中,，既要重視對重點項目和產(chǎn)品的監(jiān)督，也要注重對全局系統(tǒng)性風(fēng)險的甄別,。第二,，要充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，發(fā)揮全面風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的作用,，加強對重點產(chǎn)品,、重點客戶、重要環(huán)節(jié)等各種風(fēng)險信息數(shù)據(jù)的分析，及時向基層單位發(fā)出預(yù)警信息,，引導(dǎo)和修正基層單位的操作經(jīng)營行為,。第三，基層單位要積極主動地加強對風(fēng)險分析和監(jiān)測研究,，及時向上級行反映內(nèi)控過程中的重大變化情況,，通過發(fā)揮內(nèi)部信息傳導(dǎo)作用，與上級行形成一個協(xié)調(diào)互動的反饋機制,，及早發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險隱患,，為全社風(fēng)險防控提供決策依據(jù)。

防范操作風(fēng)險要從文化理念,、制度建設(shè),、機制創(chuàng)新、科技手段,、案件查防等各方面入手,，形成“文化約束+制度制約+系統(tǒng)制約+監(jiān)管制約+違規(guī)懲戒”的風(fēng)險防范模式，全方位構(gòu)建并筑牢風(fēng)險防范的“免疫系統(tǒng)”,。

合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的重要組成部分,，合規(guī)文化的形成有助于農(nóng)信社加快改革發(fā)展，提高自身的競爭能力,，防范一切風(fēng)險的發(fā)生,，從根本上實現(xiàn)上述五個方面的突破，才能進一步增強識別風(fēng)險,、防范風(fēng)險,、控制風(fēng)險的能力，確保全社健康穩(wěn)步發(fā)展,。

合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇三

合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范管理年”

活動學(xué)習(xí)心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義,，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章,。就我自己簡單的理解,，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī),，而在單位內(nèi),、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣,、加強合規(guī)的管理,、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范管理”有著重要意義,。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求,。金融企業(yè)自身工作性質(zhì),、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險性大,、規(guī)范性強,，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高,。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題,，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失?？梢哉f,，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障,，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展,。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因,，合規(guī)意識,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理,，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距,，以人情、經(jīng)驗和習(xí)慣代替制度的問題比較普遍,，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠,。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密,、運營安全,、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好,，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標(biāo),，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實質(zhì)性的動作,，取得突破性的進展,，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。

其次,，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證,。當(dāng)前,，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢,，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇,。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展,、穩(wěn)健的發(fā)展,、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展,，否則今天的“發(fā)展”,，可能就是明天的包袱、明天的隱患,，甚至是明天的案件,。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范管理”主題活動,，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度,，熟悉法律規(guī)定,，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事,、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣,，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹(jǐn)慎,、誠信,、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營,、違規(guī)操作等問題的發(fā)生,，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用,。同時，合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范管理,，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三,，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看,，案件風(fēng)險居高不下,，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展,。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設(shè),，變堵為疏,，變被動為主動，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合,，著眼源頭,，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā),、損失巨大的局面,，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健,、快速的發(fā)展軌道,。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營,、規(guī)范管理”意識

一,、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動,，就是要通過正面教育引導(dǎo),，讓大家自覺遵規(guī)守紀(jì)，遠離違法違規(guī),。因此,，這就要求自己在組織學(xué)習(xí)、加強思想上下功夫,，在武裝頭腦,、觸動思想上見成效。認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度,，根據(jù)自己的實際情況細(xì)化學(xué)習(xí)內(nèi)容,，增強學(xué)習(xí)的針對性；采取靈活有效的學(xué)習(xí)方法,，運用行業(yè)內(nèi),、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事,，來警示自己,，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī),、不敢違規(guī)”,，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識,。

增強“人人合規(guī)”的意識,。

通過學(xué)習(xí)認(rèn)清“依法合規(guī),、人人有責(zé)”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè),、某種崗位,、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則,、共同踐行的要求,。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實踐活動之中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度,，認(rèn)真檢查自己是否有違紀(jì)違規(guī)的行為，認(rèn)真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭,，自覺從思想上筑起不違規(guī),、不違紀(jì)的“防火墻”。

增強“事事合規(guī)”的意識,。

通過學(xué)習(xí)認(rèn)清“依法合規(guī),、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī),，這是重點、是關(guān)鍵,，但不是合規(guī)的全部,。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強,，需要從每一個環(huán)節(jié)入手,，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴(yán)格遵守,，久而久之,，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導(dǎo)致違法違規(guī)問題的發(fā)生,。因此,，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小,，從每一件事情,、每一個崗位、每一項操作做起,，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀(jì),、自我約束的良好習(xí)慣。

增強“時時合規(guī)”的意識,。

通過學(xué)習(xí),，讓自己認(rèn)清“依法合規(guī),、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的,，是分時段、按步驟進行的,，但依法合規(guī)不是一時的要求,。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面,，作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項核心要求,，長期落實，形成長效,，保證改革發(fā)展的順利進行,。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習(xí)慣,。加強合規(guī)實踐,，關(guān)鍵是要從嚴(yán)管理、依法管理,、規(guī)范管理,，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務(wù)經(jīng)營,，小到落實上下班,、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事,。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識,，形成依法辦事,、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。

合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇四

“合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范管理年”活動心得體會

下伙房信用社張艷利

在圍場縣農(nóng)村信用聯(lián)社開展的“合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范管理年”活動期間,，本人依照下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況進行深入學(xué)習(xí)，感到收獲不小,，并對對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,。借此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個淺顯認(rèn)識。

一,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

身為信用社的委派會計,，切實提高部門人員和自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防控能力，明確委派會計的職責(zé)與權(quán)利，實行日志制度,、例會制度、學(xué)習(xí)制度和報告制度等管理,，認(rèn)真對所轄信用社的各項業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與核查,。面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物,，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話,。常言說“要想效果好，制度是法寶”,，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作,，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細(xì)細(xì)想來也不盡然,，正所謂“實踐出真理”,，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實際工作有了經(jīng)驗教訓(xùn)才能總結(jié)出來的,。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才可以保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力，真正用制度去管理,，用制度去落實,，才有可能達到真正的合規(guī)操作。

二,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講,，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。執(zhí)行力的建設(shè)是一個長期的過程，再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽,。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，加固思想防線,。努力建造良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要認(rèn)真學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使自己真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互查等方法,，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。

三、愛崗敬業(yè),、無私奉獻

在平凡中奉獻,，是所有品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè),，一個工作崗位,，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障，也是我們奉獻的平臺,。愛崗敬崗,，說著容易做起來可真不容易,，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了,。作為一個金融單位的員工,，應(yīng)該在自己所從

事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向,；如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。講求職業(yè)道德還必須誠實守信,，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。

通過此次合規(guī)教育活動,，讓我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立了信心。

我行扎實安排“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動

根據(jù)省分行和南陽銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署,，從今年4月份開始至年底,，我行集中推進“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動。

指導(dǎo)思想,。堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策,、銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)和我行的各項規(guī)章制度，堅持依法經(jīng)營,、合規(guī)執(zhí)業(yè),、防范風(fēng)險、促進發(fā)展,，全面加強合規(guī)建設(shè),，著力提高我行的風(fēng)險管控能力，促進安全,、穩(wěn)健運營,，實現(xiàn)全行各項工作健康發(fā)展。

工作目標(biāo),。通過開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動,，著力培育合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心,；建立嚴(yán)密的內(nèi)控制度,，使制度的執(zhí)行力明顯提高；依法合規(guī)經(jīng)營,，杜絕重大,、實質(zhì)性違規(guī)問題；嚴(yán)控風(fēng)險,，遏制大案要案發(fā)生,；嚴(yán)格問責(zé)，嚴(yán)肅追究違規(guī)責(zé)任,。

通過這一階段的合規(guī)文化教育和警示教育的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成的具有農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是推動農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證,。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思

想,對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我總結(jié)出幾點體會,也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

一、愛崗敬業(yè),、無私奉獻

在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大,。作為一個金融系統(tǒng)職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在在農(nóng)發(fā)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行,、農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實,。（剩余1519字）

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銀行合規(guī)管理心得體會—范文網(wǎng)

時間:2010-06-18 00:01來源:未知 作者:admin 點擊:

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根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育,，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請注明出處,。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行,。(責(zé)任編輯：admin)

心得體會

在省行開展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動期間，本人依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況進行深入學(xué)習(xí),，感到收獲不小，并對對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,。借此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個淺顯認(rèn)識,。

一,、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

在平凡中奉獻,，是所有品質(zhì)中最難得東西,。一份職業(yè)，一個工作崗位,，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗,，說著容易做起來可真不容易,，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了,。

作為一個金融單位的員工,，應(yīng)該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向,；如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽重信用,，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行員工的根本,、為人、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作,，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴,。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為縣支行主管信貸的行長，切實提高部門人員和自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防控能力,，全面加強信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理能力,，是我當(dāng)前最為實際的工作任務(wù)。眾所周知信貸是銀行的主營業(yè)務(wù),，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響,，影響有時甚至可能是深遠的?！疤撔?、謹(jǐn)慎、熱情,、完善”一直是我努力的方向,，虛心學(xué)習(xí)，謹(jǐn)慎辦事,，熱心待客,，并以此不斷完善自我。銀行業(yè)競爭日趨激烈,，只有更耐心,、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶滿意和信賴,，而更趨成熟的風(fēng)險管理水平才能真正提高我們自身的價值,。

面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物,，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好,，制度是法寶”,，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢,，如果細(xì)細(xì)想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”,，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的,，那肯定是在經(jīng)歷過實際工作有了經(jīng)驗教訓(xùn)才能總結(jié)出來的。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才可以保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力,，真正用制度去管理，用制度去落實,，才有可能達到真正的合規(guī)操作,。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

銀行三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”,，這是銀行聲譽風(fēng)險的維護的根本保障,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講,，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。執(zhí)行力的建設(shè)是一個長期的過程，再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，加固思想防線,。

努力建造良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互查等方法,，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。

通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行改革的信心,，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助