心得體會(huì)是我們?cè)诮?jīng)歷一些事情后所得到的一種感悟和領(lǐng)悟,。我們想要好好寫一篇心得體會(huì)，可是卻無從下手嗎,？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。
銀行案防心得體會(huì)篇一
近年來,，銀行業(yè)面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，其中銀行財(cái)務(wù)案是銀行業(yè)中的重要事件之一,。銀行財(cái)務(wù)案不僅嚴(yán)重影響銀行的聲譽(yù)和穩(wěn)定性,，還會(huì)破壞金融市場(chǎng)的公平和穩(wěn)定。為了防范銀行財(cái)務(wù)案的發(fā)生,，銀行必須加強(qiáng)自身合規(guī)體系建設(shè),，不斷提升合規(guī)意識(shí)和能力，確保銀行業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)營(yíng),。本文將探討銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)心得體會(huì),，以期為銀行業(yè)的合規(guī)建設(shè)提供一些思路和啟示。
第二段：認(rèn)識(shí)銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)的重要性
銀行財(cái)務(wù)案不僅會(huì)對(duì)銀行的聲譽(yù)和穩(wěn)定性造成嚴(yán)重影響,，還會(huì)引起社會(huì)的關(guān)注和呼聲,。因此，防范銀行財(cái)務(wù)案是銀行的重要職責(zé)和義務(wù),。在當(dāng)前的金融市場(chǎng)中,，銀行合規(guī)意識(shí)和能力的提升已成為銀行業(yè)的重要趨勢(shì)。銀行需要建立完備的合規(guī)制度和體系,，不斷提升內(nèi)部合規(guī)管理能力,，從源頭上遏制銀行財(cái)務(wù)案的發(fā)生,，確保銀行業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展,。
第三段：銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)的具體措施
銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)需要在多個(gè)方面進(jìn)行措施的實(shí)施,。一是加強(qiáng)內(nèi)部管理，明確各個(gè)業(yè)務(wù)部門的職責(zé),，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度；二是推進(jìn)信息化建設(shè),，構(gòu)建信息安全防護(hù)體系,，保障客戶的個(gè)人信息和資金安全；三是強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè),，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)意識(shí),，不斷加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育；四是加強(qiáng)對(duì)外風(fēng)險(xiǎn)的管控,，建立起完善的反洗錢和反恐怖融資制度,，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控。
第四段：銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)存在的問題和不足
當(dāng)前,，銀行業(yè)在財(cái)務(wù)案防合規(guī)上存在一些問題和不足,。一是一些銀行在業(yè)務(wù)中存在漏洞和瑕疵，管理上存在空缺和不足,；二是一些銀行合規(guī)意識(shí)和能力不足,，在風(fēng)險(xiǎn)防控上存在薄弱環(huán)節(jié)；三是一些銀行存在利益驅(qū)動(dòng)問題,，缺乏道德責(zé)任和社會(huì)責(zé)任,，難以有效防范銀行財(cái)務(wù)案的發(fā)生。因此,，銀行業(yè)需要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和能力的培養(yǎng),，完善內(nèi)部管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，不斷提高從業(yè)人員的素質(zhì)和能力,。
第五段：結(jié)論
銀行財(cái)務(wù)案的發(fā)生將嚴(yán)重影響銀行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展,，因此，防范銀行財(cái)務(wù)案是銀行業(yè)的重要任務(wù),。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部管理,、推進(jìn)信息化建設(shè)、強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè)和加強(qiáng)對(duì)外風(fēng)險(xiǎn)的管控,，確保銀行業(yè)務(wù)的健康,、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。銀行業(yè)還需要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和能力的培養(yǎng),，完善內(nèi)部管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，不斷提高從業(yè)人員的素質(zhì)和能力,，不斷強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，確保銀行業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)營(yíng),。銀行業(yè)只有不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),，才能有效防范銀行財(cái)務(wù)案的發(fā)生，為金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定做出貢獻(xiàn),。
銀行案防心得體會(huì)篇二
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
近年來,，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一,、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力,。 俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
二,、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
三,、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng),、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì),，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。
銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì) 2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工,，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行,。通過這次學(xué)習(xí),，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生,，無論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：
1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失,。無論哪個(gè)案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2,、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果,。試想，假如我們自己是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的,，案件的發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，3,、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自己,，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦,，而自己的職業(yè)理想,，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
4,、給自己的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理,。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度,；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證、押管理,；會(huì)計(jì)交接,；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。最后,，同事之間，相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督,，相互提醒,，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做，不是對(duì)同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困。
近期,，江蘇海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進(jìn)行了信貸,、會(huì)計(jì)、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí),，目的是為了增強(qiáng)行為排查,、業(yè)務(wù)排查,、責(zé)任排查,、責(zé)任連帶、監(jiān)控持續(xù),、合規(guī)教育等等,，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對(duì)這幾個(gè)文件反復(fù)品讀,，特別是聽了案件通報(bào),，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額,，風(fēng)險(xiǎn)金額,，商行的發(fā)案率都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán),，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn),。看到這龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件,，沉思之后,，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué),，特別是信貸這一塊的風(fēng)險(xiǎn)防控作以下幾點(diǎn)體會(huì)：
一,、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性,，如果第一還款來源無保障,，那一切風(fēng)險(xiǎn)也隨之而來，對(duì)信貸工作是個(gè)巨大的威脅,。受宏觀形勢(shì)影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注,，對(duì)該戶提供資料的完整性，真實(shí)性,，有效性進(jìn)行調(diào)查核實(shí),，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方法，從貸款申請(qǐng)人的上下游單位,、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會(huì),、村委會(huì)甚至是工商部門、法院等方面,，多多了解貸款申請(qǐng)人的情況,，對(duì)借款申請(qǐng)人的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)清晰了解，事無巨細(xì),，對(duì)能想到的貸前風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)均不放過,，同時(shí)努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力,。
二,、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請(qǐng)書,，借款合同,，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致,，切不可憑著想象，任意而寫之,，那樣容易發(fā)生爭(zhēng)議,，從而有脫保的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)修改,，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)今后還得認(rèn)真對(duì)待,，杜絕發(fā)生。
三,、抵質(zhì)押物的風(fēng)險(xiǎn)防范：以前認(rèn)為,，一筆貸款，只要有抵押物,，此筆貸款就是風(fēng)險(xiǎn)可控,，就可高枕無憂。其實(shí)并不是有抵押物就能確保萬無一失的,，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn),，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險(xiǎn)，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險(xiǎn),，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)險(xiǎn)等,。
案件防范心得體會(huì)
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,，作如下心得體會(huì)，引以為戒,。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面,，讓自己的工作更加完善,；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。此外,，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,，樹立正確的價(jià)值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路,。
銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得
通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容,，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：
一,、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理,。
二,、大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。
三,、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
六,、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
七,、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
八,、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。通過案例學(xué)習(xí),，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先,、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù),、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則,，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性,、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià),，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程,，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”,；員工培訓(xùn)到位,，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化崗位流程制約,。通過制定崗位職責(zé),、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利,、義務(wù)和責(zé)任,；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門,，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度,。總之,，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，警惕思想,，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn),。
風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思
通過對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話，沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí),，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下,。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：
一,、防患意識(shí)不強(qiáng),。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí),。思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作,。我深知,，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流,、急功近利的社會(huì),，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真,、善、美,，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力,，那么我就征服了自己,。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項(xiàng),，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),、大額現(xiàn)金存取,、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳,、數(shù)據(jù)恢復(fù),、重空領(lǐng)用,、使用,、銷號(hào)、重空交接,、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定,。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求,。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面,，讓自己的工作更加完善,；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。以前,，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香,?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足,，對(duì)工作要知不足,，對(duì)知識(shí)要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路,。
案件防控學(xué)習(xí)心得
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例,，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生,，無論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,，造成了嚴(yán)重的后果,。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,，假如我們自己是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的,，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平,。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自己,，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦,，而自己的職業(yè)理想,，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的銀行工作,，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度,；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印、證,、押管理,；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。
最后，同事之間,，相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思 通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件,，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。
通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生,。對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。
三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到,。
二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車 行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,，我們的制度才能得以實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障。
近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。
銀行案防心得體會(huì)篇三
隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和金融市場(chǎng)的不斷壯大,，銀行作為金融行業(yè)的龍頭，承擔(dān)著巨大的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和社會(huì)責(zé)任,。然而,，在金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的同時(shí)，也伴隨著越來越多的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)案例,。為了加強(qiáng)對(duì)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)案的控制,，提高銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，采取一些措施來防范財(cái)務(wù)案,，達(dá)到合規(guī)監(jiān)管的目的,。下面從五個(gè)方面來闡述本人對(duì)銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)的心得體會(huì)。
一,、優(yōu)化企業(yè)管理機(jī)制
企業(yè)管理機(jī)制是銀行進(jìn)行財(cái)務(wù)案防合規(guī)工作的基礎(chǔ),。只有當(dāng)企業(yè)的管理機(jī)制得到良好的保障和優(yōu)化，才能更好地進(jìn)行財(cái)務(wù)案防范工作,。因此,，優(yōu)化企業(yè)管理機(jī)制，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是防范財(cái)務(wù)案的重要舉措,。
二,、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)和責(zé)任心
銀行是金融行業(yè)的企業(yè)，其面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)比其他行業(yè)要更加嚴(yán)峻,。因此,，銀行必須強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)和責(zé)任心，認(rèn)真履行法律法規(guī)規(guī)定的防范措施,，避免因失誤帶來的巨大損失,。
三,、加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理
內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理也是銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。通過完善的內(nèi)部控制機(jī)制來預(yù)判和提醒相關(guān)業(yè)務(wù)人員在任何操作中的風(fēng)險(xiǎn)和隱患,，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和管理,，防范不法分子的利用漏洞,。
四,、加強(qiáng)對(duì)外合作和溝通
銀行要加強(qiáng)對(duì)外合作和溝通，與合作伙伴保持密切聯(lián)系,，制定具體的合作計(jì)劃和合作方案,，進(jìn)行規(guī)章制度的約定，減少合作中出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，確保合作風(fēng)險(xiǎn)得到很好的控制,。
五、嚴(yán)格落實(shí)制度和規(guī)章
銀行要將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范落實(shí)到具體制度和規(guī)章的落實(shí)中,，提高制度落實(shí)的依從性和統(tǒng)一性,，明確制度和流程、規(guī)章與教育,、監(jiān)管與執(zhí)行的工作要求,，加強(qiáng)對(duì)制度和規(guī)章的管理與跟蹤，防止制度底線的松動(dòng)和規(guī)章執(zhí)行的偏差,。
總之,，銀行財(cái)務(wù)案防合規(guī)是一個(gè)長(zhǎng)期的過程，需要全員參與,，建立整個(gè)企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理,，加強(qiáng)對(duì)外合作和溝通,，落實(shí)制度和規(guī)章，形成長(zhǎng)效機(jī)制,，防控并化解財(cái)務(wù)案風(fēng)險(xiǎn),，避免銀行因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而受到不良影響，保障銀行的安全,、穩(wěn)定和有效經(jīng)營(yíng),。
銀行案防心得體會(huì)篇四
二、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法并力求在理解和用運(yùn)上下功夫 法律法規(guī)學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期學(xué)習(xí)和積累要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)習(xí)慣要有刻苦鉆研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)重要性才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)并自覺做一名遵紀(jì)守法遵章守紀(jì)合格員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)我認(rèn)為捷徑可走要在短期盡快熟悉浩如煙海法規(guī)體系知識(shí)確有難度而且做為上班員工也那么大精力恰恰“五十個(gè)嚴(yán)禁”給相關(guān)人員提供了通俗易懂援助在信用社經(jīng)營(yíng)中依法經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作是信用社一切工作基本要求是每員工應(yīng)盡基本職責(zé)上下要形成“案件防控合力”即從提高制度執(zhí)行力入手切實(shí)解決執(zhí)行走樣,、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題增強(qiáng)執(zhí)行針對(duì)性把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),；把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到員工日常行為之中使之自覺習(xí)慣,；把立規(guī)建制工作做實(shí)、做細(xì)；把操作風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每環(huán)節(jié),、每崗位,、每節(jié)點(diǎn)但是任何事物都有它兩面性同樣對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循在日常工作中基本操作規(guī)定與息息相關(guān)一刻也離開就要重點(diǎn)地去學(xué)：“營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁”、“會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁”,、“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁”,、“自助設(shè)備十個(gè)嚴(yán)禁”、“對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁”還有“十五條禁令”是我縣編制《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口,、通俗易懂基本囊括安全操作各個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)案件防范提供了一定幫助,。
銀行案防心得體會(huì)篇五
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,，作如下心得體會(huì)，引以為戒,。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀,，人生觀,，在本職工作中把握自己，管住自己,，走好人生路,。
銀行案防心得體會(huì)篇六
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工,。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),，在全行范圍內(nèi)組織開展了七個(gè)一合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視,。圍繞重操守,，將合規(guī)，促案防這個(gè)主題,，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺(tái)工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶,，對(duì)自我,，對(duì)單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面,，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步,，為發(fā)展,，為提高。
案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料,，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生,，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位,，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞,。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,，是社會(huì)資金劃撥、往來,、結(jié)算,、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足,、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理,、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié),。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),，重核算、輕防范,、重人情,、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定,、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督,。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃,。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督,、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)不足,，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn),。
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),，加強(qiáng)道德教育,。
思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺性,；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì),、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí),。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù),，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)群眾觀念,。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,，提高執(zhí)行潛力,。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度,，做到有章必循，違章必究,，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務(wù)必堅(jiān)持,；對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3,、加強(qiáng)自我管束,，規(guī)范合規(guī)操作。
4,、完善績(jī)效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制,。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī),、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào),、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé),。三是建立溝通制度,。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動(dòng),，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會(huì),，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行,。
5,、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
榜樣的力量是無窮的,。正面典型是旗幟,，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘,，能夠敲山震虎，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,，個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達(dá)警鐘常鳴,、防患未然的目的。
銀行案防心得體會(huì)篇七
銀行（建行）案件防范心得體會(huì)
10月30日,，作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會(huì)議,，在會(huì)議上,，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)了上個(gè)季度的案件及防范情況，會(huì)計(jì)部門張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性,，此次會(huì)議以韓行長(zhǎng)的總結(jié)而告終,，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，引以為戒,。特別是看了下午播放的警示教育片,，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。
作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面,，讓自己的工作更加完善,；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。
正確的價(jià)值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路,。
克孜都維路 劉偉平
2010年11月07日 篇二：案 件 心 得 體 會(huì)
案 件 心 得 體 會(huì) 近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好,、落實(shí)好造成的。通過近段的學(xué)習(xí),，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈,，有章不循，處罰不力等問題外,，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制,。最主要存在的問題：
一、員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力,。
俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴,。絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。
二、防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力,。
近幾年來，大部分行處注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點(diǎn),，任務(wù)至上,，片面追究發(fā)展業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí),，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
從以上兩個(gè)方面看,，要做好案防工作,，關(guān)鍵是人，建設(shè)銀行發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念,。我認(rèn)為我們必須做到以下幾點(diǎn)：
一,、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀,，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走,，就是不濕鞋”,，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打,。
二,、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位,、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié),，共同作案,。
三、抓苗頭,，抓落實(shí),，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位,。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn),，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。
最美建行人心得體會(huì)大全
關(guān)于最美建行人心得體會(huì) 篇一：
如何實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值,，或許每個(gè)人都有著不同的答案,。作為建行平頂山分行藝園支行營(yíng)業(yè)主管的朱秀麗,，身在平凡的崗位，卻深深地知曉人生的價(jià)值在于執(zhí)著地奉獻(xiàn),。金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,，能不能在寒冬中贏得更多客戶的青睞和信任，靠的是 以心相交,，成其久遠(yuǎn),。一次，有位客戶急匆匆來取錢,，可密碼卻不對(duì),，這可急壞了他，因?yàn)槊艽a掛失需本人辦理,，可存折的主人身患疾病長(zhǎng)年臥床,，無法到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。朱秀麗了解情況后,，她犧牲了中午僅有的一小時(shí)休息時(shí)間,，和客戶經(jīng)理頂著驕陽專程跑到客戶家為其提供貼心的上門服務(wù)，得到了客戶及其家人的極力贊賞,。
寶劍鋒從磨礪出,，梅花香自苦寒來
每天她是第一個(gè)到網(wǎng)點(diǎn)，也是最后一個(gè)離開網(wǎng)點(diǎn)的,。這位客戶的事情怎么處理?這樣的呼叫聲每天都能聽到,，她總能如及時(shí)雨般出現(xiàn)在需要的人身邊，她是藝園人的主心骨,，有她在就倍感踏實(shí),。
朱秀麗愛行如家，一周只休息一天,，身體上不免會(huì)有些疲憊,，但是她把支行當(dāng)家，把工作看成是夢(mèng)想,，把客戶視為親人,，精神上的滿足是支撐她前行的最大動(dòng)力。朱秀麗的公公在鄭州住院,，緊接著她父親又要做手術(shù),，兩位老人的病情讓她萬分牽掛，可恰逢支行業(yè)績(jī)沖刺的關(guān)鍵時(shí)刻,，藝園支行需要她,、藝園人離不開她。善解人意的丈夫肩負(fù)起了做飯,、洗衣,、照顧病人的重任,，朱秀麗只有利用晚上和休息時(shí)間去醫(yī)院照顧老人。愛人的理解和體貼讓她倍感窩心,，而不能時(shí)時(shí)盡孝的遺憾也讓她無比愧疚,。但是她既沒有抱怨工作上的忙碌，也沒有埋怨生活上的不易,，只是默默地用自己的那份堅(jiān)持完成好每一項(xiàng)工作。
篇二：
近期我行組織全行員工學(xué)習(xí)了,。學(xué)完后我感概萬千,。文件中提到了我建行員工在面對(duì)記者暗訪，毫不知情的情況下,，成功的阻攔了3,。15晚會(huì)記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng),，向社會(huì)傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶權(quán)益的良好社會(huì)形象,，贏得了行內(nèi)外的普遍好評(píng),。
是的，林森確實(shí)是我們所有建行人學(xué)習(xí)的楷模,，他作為一名普通的建行員工,，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務(wù)中，不因千篇一律和重復(fù)操作而放棄對(duì)任何一種可疑事項(xiàng)的警惕和追查,，在普通中滲透著強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí),，并在普通的柜臺(tái)上完成了一個(gè)完美的亮相。這完全體現(xiàn)了普通中滲透著不平凡,，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質(zhì),。
針對(duì)這個(gè)問題，我行制定出了針對(duì)性的措施,，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。我們要爭(zhēng)做林森式的最美建行人，在平時(shí)的工作中勤勉敬業(yè),，服務(wù)客戶恪盡職守,，學(xué)習(xí)他嚴(yán)格要求自已，為建設(shè)銀行事業(yè)增光添彩,，實(shí)現(xiàn)個(gè)人最美的社會(huì)價(jià)值,。
篇三：
北國(guó)的冬天，冰雪總是不依不饒的覆蓋在街道,、樓梯的每一個(gè)角落,，此時(shí)進(jìn)進(jìn)出出的樓梯口便成了我們大堂經(jīng)理每日的交通要道,，年老體邁者、身體不便者總是會(huì)在我們大堂經(jīng)理的攙扶下順利進(jìn)出門口的臺(tái)階,。不知聽過多少感謝的話語,、不知看過多少感謝的字眼，此時(shí)在我的心中它們是那么蒼白無力,，遠(yuǎn)不如老者輕拍你臂膀臉上所綻放的幸福笑容,。我已數(shù)不清大堂經(jīng)理每天要多少次里里外外進(jìn)出那段臺(tái)階，我也記不清您每天要飽含深情的說多少次我有什么能幫到您,，但我深深地知道,，這份責(zé)任與真情并沒有辦法用語言來衡量。
一年之計(jì)在于春,，一日之計(jì)在于晨,。我們的柜員每日總是迎著太陽的光芒在清晨面帶微笑的迎接每一位客人，秉承以市場(chǎng)為導(dǎo)向,，以客戶為中心的宗旨,，在平凡的崗位做著偉大的事業(yè)。做了千萬遍的手勢(shì),，說了千萬遍的話語,，在他們的口中仿佛蓮花般出淤泥而不染，濯清漣而不妖,。記得我曾代為傳遞過這樣一封感謝信,，泛黃的老式信箋紙上用鋼筆歪扭卻不失力道的寫著感謝信三個(gè)大字。信中寫到：在辦理業(yè)務(wù)時(shí)老人因手術(shù)心臟略感不適,，我們的柜員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并詢問過后親切的安撫老人焦慮的情緒,，還順勢(shì)調(diào)低話筒音量，防止聲音過大刺激老人的心臟,。老人將這一切都看在眼里,，待情況平穩(wěn)，順利辦理完業(yè)務(wù)后,，柜員請(qǐng)大堂經(jīng)理將老人安全送離,。老人在信中寫到我不知道你的名字，但卻記住了你的笑容,。那樣樸實(shí)無華的字眼,，想象著一位耄耋老者顫抖著筆桿寫完這封滿懷深情的感謝信時(shí)，那是怎樣一種真情的流露,。早已習(xí)慣了電子時(shí)代的我們,，那封信捧在手里仿佛千萬部手機(jī)般厚重，打開信的一剎那仿佛置身于花香彌漫的叢林深處，進(jìn)行一次心靈的洗禮,。感動(dòng)就是這樣存在于身邊的每一件小事,，讓人銘記的并不只有轟轟烈烈的豐功偉績(jī)，我們平凡卻同樣偉大,?？鬃釉慌c善人相處，如入芝蘭之室,，久而不聞其香,，即與之化矣。感謝那些并肩奮斗的前輩和戰(zhàn)友,，因?yàn)槟愕拇嬖?，讓我也想成為你一樣的人?/p>
最美建行人——我的媽媽
最美建行人心得體會(huì)
最美建行人學(xué)校心得體會(huì)
近期我行組織全行員工學(xué)習(xí)了。學(xué)完后我感概萬千,。文件中提到了我建行員工在面對(duì)記者暗訪，毫不知情的情況下,，成功的阻攔了3,。15晚會(huì)記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng),，向社會(huì)傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶權(quán)益的良好社會(huì)形象,，贏得了行內(nèi)外的普遍好評(píng),。
是的，林森確實(shí)是我們所有建行人學(xué)習(xí)的楷模,，他作為一名普通的建行員工,，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務(wù)中，不因千篇一律和重復(fù)操作而放棄對(duì)任何一種可疑事項(xiàng)的警惕和追查,，在普通中滲透著強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí),，并在普通的柜臺(tái)上完成了一個(gè)完美的亮相。這完全體現(xiàn)了普通中滲透著不平凡,，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質(zhì),。
我作為南縣支行一名產(chǎn)品經(jīng)理，每天要接待形形色色,，不同年齡,、不同性別、不同性格,、不同要求的客戶來我行辦理開戶業(yè)務(wù),，把控著風(fēng)險(xiǎn)第一關(guān)，因?yàn)榭蛻糁挥性谖倚虚_戶成功才能繼續(xù)辦理后續(xù)業(yè)務(wù)，也只有做好了最先的風(fēng)險(xiǎn)防控,，才能更好的保護(hù)好客戶的權(quán)益和維護(hù)好建行的社會(huì)形象,。雖然只是一筆普通的辦卡業(yè)務(wù)，但是它也要求建行員工必須有較高的職業(yè)素質(zhì)和熟悉的業(yè)務(wù)技能,。其實(shí)在每天的開戶業(yè)務(wù)中有客戶持假身份證,、過期身份證、驗(yàn)磁失敗的身份證或已經(jīng)遺失而重新再辦理的身份證來辦理業(yè)務(wù)的情況,我都會(huì)仔細(xì)比對(duì),并對(duì)有疑問的身份證件耐心地向客戶作出合理解釋,避免因客戶的不滿而造成的誤會(huì).,。
針對(duì)這個(gè)問題,，我行制定出了針對(duì)性的措施，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。我們要爭(zhēng)做林森式的最美建行人,，在平時(shí)的工作中勤勉敬業(yè)，服務(wù)客戶恪盡職守,，學(xué)習(xí)他嚴(yán)格要求自已,，為建設(shè)銀行事業(yè)增光添彩，實(shí)現(xiàn)個(gè)人最美的社會(huì)價(jià)值,。
案件防范心得體會(huì)
這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,，作如下心得體會(huì),，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘，沉思之后,，頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn),。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設(shè)銀行的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀,，人生觀,，在本職工作中把握自己，管住自己,，走好人生路,。
銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得
通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：
一,、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理。
二,、大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三,、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
四,、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
五,、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
六,、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七,、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
八,、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí),，完善內(nèi)控制度建設(shè),，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先,、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù),、出臺(tái)一項(xiàng)制度,、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性,、嚴(yán)密性,、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu),、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循,，有規(guī)可依”,；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng),；強(qiáng)化崗位流程制約,。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范,，明確崗位權(quán)利,、義務(wù)和責(zé)任；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制,。建立對(duì)要害部門,，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，警惕思想，堅(jiān)定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn),。
通過對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話,，沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng),。近年來,，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),。
二,、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層,，業(yè)務(wù)繁忙,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,。
結(jié)合自身,，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知,，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事,。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),，人人面前都充滿著巨大的誘惑,。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真,、善,、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己,。以前我認(rèn)為作為一名普通員工,，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了,。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。
為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,，對(duì)手工填制存單,、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取,、操作員密碼設(shè)置更換,、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù),、重空領(lǐng)用,、使用、銷號(hào),、重空交接,、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求,。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安,，良心作枕夢(mèng)里香?！爆F(xiàn)在,，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足,，對(duì)知識(shí)要不知足,?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
案件防控學(xué)習(xí)心得
這兩天,，通過對(duì)沈義明副行長(zhǎng)關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí),，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果,。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果,。試想，假如我們自己是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的,，案件的發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者,，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己,，成為案件的當(dāng)事人,，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想,，也會(huì)在頃刻之間化為烏有,。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手： 首先,，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作,，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度,；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證、押管理,；會(huì)計(jì)交接,；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。
最后,，同事之間，相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督,，相互提醒,，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做，不是對(duì)同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng),，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生,。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。
三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。
銀行案防心得體會(huì)篇八
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。
針對(duì)以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。
長(zhǎng)期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。
三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如,，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”透過這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。
同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的xx農(nóng)信人,。
