總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它可使零星的、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的,、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識上來,，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是我給大家整理的總結(jié)范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況,，對職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點,。

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然,。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識,，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的.內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,，增強員工的防范意識,、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽,，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的,。 總之,，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實，2017年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次,，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***,、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所,、**儲蓄所、**儲蓄所,、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了******,、*****、****委員會,，調(diào)整了**審查委員會,、*****委員會,、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的`有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰**人次,，金額**元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。

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內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位,?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！眲?wù)必讓合規(guī)的.觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一是強化法紀(jì)意識,。

用心開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中,。

二是強化奉獻(xiàn)意識。

引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識,。

引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強化群眾意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽，增強群眾觀念,。二要執(zhí)行潛力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務(wù)必堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣86。動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位,?！昂弦?guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自我,。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我,、保護(hù)家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人,。

不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。

三是堅持流程。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約,。

四是建立有效溝通的平臺。

透過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心,、生活開心,。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚或獎勵,；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責(zé)。

三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度,。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，僅有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達(dá)警鐘常鳴,、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人,，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五

銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié) 分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細(xì)化 銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文：

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護(hù)財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實,，2006年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次,，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***,、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所,、**儲蓄所、**儲蓄所,、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了******,、*****,、****委員會，調(diào)整了**審查委員會,、*****委員會,、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰**人次,，金額**元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇六

通過此次學(xué)習(xí)活動,，結(jié)合我平時在工作中的實際情況,，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認(rèn)識和臨督防范認(rèn)識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險象環(huán)生防范認(rèn)識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識,，防范于未然,。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理,。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范認(rèn)識和自我保護(hù)認(rèn)識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范認(rèn)識，從思想,、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險控制文化,，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇七

豐礦支行——邦婷

近年來,，省行不斷推進(jìn)各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”,、“雙九禁”,；到“三嚴(yán)、三化,、三高”,，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo),；到開展“兩加強,、兩遏制”活動；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動作,；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”,；最后到“銀監(jiān)會20條”,、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考,。就學(xué)習(xí)的收獲,，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：

（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀,、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分,，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

(2)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理,，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作,，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險,、未按規(guī)范動作進(jìn)行銷售,、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患,。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么任何人都無機可乘,，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護(hù)了自己。

(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化,。我們制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識,，防范于未然,。

(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審 查和按流程規(guī)定辦理,。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想,、經(jīng)營理念,、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強內(nèi)控建設(shè),，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個部門的職責(zé),，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門,、各業(yè)務(wù)條線、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、各個流程,、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān),！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī),、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運用到業(yè)務(wù)操作中去,，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,，必須怎么做，不能怎么做,，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,，有一個清清楚楚的界限。

銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識,。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求,、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。,、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

內(nèi)控合規(guī)心得體會 2015年是我行“制度執(zhí)行年”,，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上,，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事,、屢查屢犯,。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn),。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié),，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ),。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能,。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程,、崗位制度,、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險,、正視風(fēng)險,、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細(xì)節(jié)中,，增強自我約束和自我發(fā)展能力,，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑,。銀行在百姓心中一直是可以信賴的,，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化,。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事,，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障,。

第四,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

我通過這次培訓(xùn)活動,，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中,，我將嚴(yán)格要求自己,，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量,。

二零一五年八月

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇八

只有加強內(nèi)部控制管理,，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度,，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風(fēng)險,，確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行,，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展,。

違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險,，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果。

“違規(guī)風(fēng)險很大,，不發(fā)展風(fēng)險更大”,。

如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。

合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展,，反過來講,，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。

開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：

一是確定明確的目標(biāo),。

至少要達(dá)到以下5個目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識明顯提高,；制度執(zhí)行力明顯增強；各種違規(guī)操作明顯下降,；內(nèi)部控制評價明顯進(jìn)步,；各類案件隱患明顯減少。

二是建立自我糾錯機制,。

今后要鼓勵各部門,、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為,。

對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的,，內(nèi)控評價時不扣分；違規(guī)性質(zhì)不嚴(yán)重且沒有造成風(fēng)險的,，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰,。

從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小,、糾苗頭”的目的,，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式,，變“事后檢查”為“事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督”模式,，將風(fēng)險控制關(guān)口前移,，多做“風(fēng)險提示”，常打“預(yù)防針”,，增強“免疫力”,。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作,。

突出重點業(yè)務(wù)、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查,，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險的違規(guī)問題,。

不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生,。

五是以發(fā)展促合規(guī),，以合規(guī)保發(fā)展。

客觀正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題,，對于無道德風(fēng)險,、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示,、督辦整改等糾偏的手段,；對于存在道德風(fēng)險或嚴(yán)重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴(yán)厲的處罰措施,，使其加大違規(guī)成本的付出，維護(hù)制度的.嚴(yán)肅性,。

六是加強隊伍建設(shè),，樹立主人翁意識。

農(nóng)行興衰,，人人有責(zé),。

減少牢騷和憤懣才算厚道。

眼睛不能老是盯著別人,，常常問問自己,，職責(zé)履行到位沒有。

從自身做起,，多提合理化建議,，認(rèn)真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻(xiàn)才算以行為家,，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工,。

七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強從業(yè)能力,。

審計,、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力,，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作,。

好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù),、不學(xué)理論,，不長經(jīng)驗,，則實為庸醫(yī)，誤己害人,。

內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度,，制定規(guī)劃，把新知識,、新政策,、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。

在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí),、交流和探討,，消除惰性，共同提高,。

八是增強自律意識,，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成,，提高自身素養(yǎng),，學(xué)會溝通，謙虛做人,，誠懇做事,。

九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識,。

要明確崗位職責(zé),，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系,。

建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機制,，確保獎懲分明，違規(guī)必究,，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力,。

20xx年要開展的幾項重點工作是：

1,、抓隊伍建設(shè)。

一是堅持雙周例會,，人人領(lǐng)學(xué)（新制度,、新政策），共同提高,；

二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn),，每次最少7-10天，期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)研和檢查,，同時提升自身實際操作能力,。

2,、強化專業(yè)培訓(xùn)。

以合規(guī)文化建設(shè)為核心,，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn),。

內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評價,、法律法規(guī)等,。

3、圍繞重點環(huán)節(jié),、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項檢查,。

4、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務(wù),、價值創(chuàng)造能力和貢獻(xiàn)度上,。

真實性評價，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點,。

5,、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進(jìn)行檢查。

6,、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作,。

7、認(rèn)真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務(wù),。

四、工作中的幾點建議

一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀,，各級領(lǐng)導(dǎo)要重視審計隊伍建設(shè),，對一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志，行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo),，加強思想教育,，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認(rèn)識自己,，理性思考，安心本職工作,，方能變被動為主動,。

把綜合素質(zhì)過硬、責(zé)任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來,，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去,，形成進(jìn)出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息,。

二是建立完善的內(nèi)控制度體系,，強化崗位責(zé)任意識,。

要明確崗位職責(zé)，強化履職要求,，形成明確的崗位責(zé)任體系,；建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明,，違規(guī)必究,，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面,，不斷提高制度執(zhí)行力,。

三是堅持“以人為本”。

鑒于審計崗位的特殊性,，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”,，切實關(guān)心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂,。

使之安心本職工作,，樂于付出，更好履行保駕護(hù)航職責(zé),，切實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，為農(nóng)行風(fēng)險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇九

2013年面對經(jīng)濟環(huán)境形勢的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)和復(fù)雜局面,，*****在董事會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司合規(guī)管理部門著力于完善內(nèi)控管理機制,，深化合規(guī)管理體系建設(shè)，實行日常合規(guī)監(jiān)控,、檢查與督促并重，逐步推動合規(guī)管理工作走向正軌,。

2013年主要工作回顧：

一、完善制度建設(shè),，優(yōu)化操作流程，做實內(nèi)控基礎(chǔ) 今年,，一方面著力于制度的執(zhí)行和落實,，努力提高制度的執(zhí)行性和日常業(yè)務(wù)的合規(guī)率，并認(rèn)真剖析執(zhí)行過程中存在的不足和存在問題；另一方面,，認(rèn)真分析和總結(jié)內(nèi)部管理制度體系和內(nèi)控機制,，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控盲點，完善各項內(nèi)控管理制度,，提高制度管控的覆蓋面,，如流動性管理、相關(guān)應(yīng)急方案的補充和完善,。新增了《違規(guī)失職行為處理辦法》等管理制度,，并量化了貸后檢查頻率以及明確了商業(yè)承兌票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需申報的資料等業(yè)務(wù)管理制度,。強化風(fēng)險管理,，嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中,、貸后檢查制度,，確保信貸資產(chǎn)的安全性、流動性和效益性?，F(xiàn)又制定了*********等三項制度,，這些制度將經(jīng)董事會批準(zhǔn)后實施。隨著各項制度的不斷完善,，公司風(fēng)險管控管理標(biāo)準(zhǔn)日趨合理和完善,。

二、細(xì)化合規(guī)履職范圍,，提高合規(guī)覆蓋面

今年,，重點實施全面合規(guī)管控體系，努力實現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋,，把合規(guī)風(fēng)險控制貫穿于*****整個經(jīng)營業(yè)務(wù)的全過程,。合規(guī)管理通過積極參與公司信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)結(jié)算,、財務(wù)會計結(jié)算,、綜合管理等各方面進(jìn)行實時合規(guī)檢查,，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出針對性改進(jìn),、整改措施，提高風(fēng)險的事中,、事前控制能力,，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)有機地結(jié)合，促進(jìn)我公司各項經(jīng)營業(yè)務(wù)合規(guī),、穩(wěn)健開展,。

三、完善合規(guī)管控體系，提升合規(guī)管理效果

今年,，將合規(guī)功能從稽核審計部移入綜合管理部,，使事中合規(guī)監(jiān)督與事后監(jiān)督檢查分離，強化“兩道”風(fēng)險防控的不同功能,，進(jìn)一步完善有效的合規(guī)管控機制,，同時，進(jìn)一步明確和細(xì)化合規(guī)管理職責(zé)和職能,，強化合規(guī)管理的功能,。

四、著力培訓(xùn)宣導(dǎo),，提高全員合規(guī)意識

深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo),，不斷豐富培訓(xùn)層級和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度,。

一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系,。分層次、分需求,，基本建立起了面向管理者,、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。首先,，是通過總經(jīng)理辦公會和文件傳閱等多種形式,，學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行新政策、新制度和新辦法,，強化管理層合規(guī)管理意識,；其次，是對廣大員工,，分公司繼續(xù)開展*****崗前前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn),；公司會結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析,、警示教育,、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式,，培育全員合規(guī)意識,，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；再次,，是對合規(guī)人員,，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學(xué)等多種方式,，提高合規(guī)條線專業(yè)知識,。只有精通業(yè)務(wù),，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實,。

五,、是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。

公司在2012的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強對公司反洗錢工作落實情況的自查,，對反洗錢制度執(zhí)行情況,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送,、待確認(rèn)可疑交易處理等反洗錢日常工作進(jìn)行檢查,，并有針對性地落實整改。

工作中存在問題

3,、合規(guī)管理工作的深度還不夠深入和全面,。對查出來的問題認(rèn)真加以分析，找出管理中的深層次問題等方面還不夠,，對涉及各業(yè)務(wù),、管理各部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議還不多，全體員工對合規(guī)工作的認(rèn)知度還不是很強,。

4,、合規(guī)意識不強

2014年合規(guī)管理工作思路及設(shè)想：

要以流程和控制為重點，同時與稽核審計共密切合作,，開展專項檢查和審計工作,，重點突出各項信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn),、資金結(jié)算,、綜合管理等方面合規(guī)檢查，尤其是對外合同,、協(xié)議,、新業(yè)務(wù)規(guī)范操作防范違規(guī)風(fēng)險。

2、以建立內(nèi)控合規(guī)評價體系為切入點，推動內(nèi)控管理機制的完善

2014年要逐步健全內(nèi)部控制評價工作,，通過內(nèi)控評價工作，推動*****內(nèi)控管理體系的進(jìn)一步完善,，促進(jìn)*****內(nèi)控制度建設(shè)。2014年要強化內(nèi)部控制流程,、關(guān)鍵控制點優(yōu)化,，完善內(nèi)部控制評價指標(biāo)體系,，改進(jìn)評價的方式方法,，進(jìn)一步強化內(nèi)部控制評價的全面性和客觀性。要充分利用非現(xiàn)場手段，擴大評價工作的覆蓋面,。

3,、組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn),，落實好各部門的崗位職責(zé),，加強對可以交易的正別，提高反洗錢的能力,。

4,、加強合規(guī)隊伍建設(shè)，提高合規(guī)管理人員素質(zhì)

首先,，鼓勵和引導(dǎo)合規(guī)管理人員進(jìn)行各項專業(yè)知識學(xué)習(xí),，既要注重合規(guī)管理專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也要重視國家政策,、財務(wù)知識,、法律知識、管理知識以及行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，不斷提高合規(guī)管理人員的專業(yè)審計水平,。其次，通過引進(jìn)外部有經(jīng)驗人才,，吸收和培養(yǎng)本公司優(yōu)秀人才,，調(diào)整、充實,、提高合規(guī)人員隊伍,，使公司合規(guī)管理隊伍的整體素質(zhì)滿足公司合規(guī)管理需求；再次,，加強合規(guī)人員職業(yè)道德教育和廉政建設(shè),，建立合規(guī)管理人員學(xué)習(xí)和教育的長效機制，強化職業(yè)道德修養(yǎng),，樹立正確的價值觀,、榮辱觀，保持合規(guī)管理人員清正和廉潔,，提高合規(guī)人員職業(yè)素質(zhì),。