心得體會對個人的成長和發(fā)展具有重要意義,，可以幫助個人更好地理解和領(lǐng)悟所經(jīng)歷的事物,，發(fā)現(xiàn)自身的不足和問題,，提高實(shí)踐能力和解決問題的能力,，促進(jìn)與他人的交流和分享,。好的心得體會對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇心得體會那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇一

中國工商銀行是我國重要的國有銀行之一,，也是世界五大商業(yè)銀行之一,，在國際上有著廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)和良好的聲譽(yù)。但是,，隨著國家金融監(jiān)管政策的加強(qiáng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不斷變化,，工商銀行在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)方面也面臨著不小的挑戰(zhàn)。本文將從個人角度出發(fā),，結(jié)合工商銀行內(nèi)控合規(guī)的實(shí)際情況,，談?wù)剬?nèi)控合規(guī)的心得體會。

第二段：認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)的重要性及方法

內(nèi)控合規(guī)是指公司自身建立合規(guī)文化和制度,、強(qiáng)化內(nèi)部控制,，有效過濾合規(guī)風(fēng)險，并建立一套完整的內(nèi)部控制機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,。在工商銀行日常經(jīng)營過程中,，對內(nèi)控合規(guī)的重視程度不斷上升。要認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)的重要性,，需要從以下方面進(jìn)行掌握：了解公司內(nèi)部核心業(yè)務(wù),，明確公司的大方向；了解公司的合規(guī)政策,，全員掌握公司制度,；了解合規(guī)的風(fēng)險點(diǎn)，進(jìn)行預(yù)防針對性措施,；建立公司內(nèi)部控制機(jī)制,，針對性規(guī)避內(nèi)部風(fēng)險。

工商銀行在內(nèi)控合規(guī)方面不斷加強(qiáng),，較好的體現(xiàn)在以下幾個方面：一是持續(xù)出臺內(nèi)控合規(guī)政策,，不斷強(qiáng)化合規(guī)意識，優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu),。二是加強(qiáng)內(nèi)部控制,，特別是風(fēng)險控制，完善制度規(guī)范,，建立科學(xué)的管理體系,。三是內(nèi)控合規(guī)落實(shí)到位，在業(yè)務(wù)流程中不斷推行,，全面防范合規(guī)風(fēng)險,。四是定期召開內(nèi)控合規(guī)會議，對內(nèi)部控制機(jī)制和合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行檢查和改進(jìn),。五是建立風(fēng)險管理體系,，確保公司核心業(yè)務(wù)的有效控制。

第四段：內(nèi)控合規(guī)中遇到的挑戰(zhàn)和解決方法

在內(nèi)控合規(guī)過程中,，工商銀行也遇到了一些挑戰(zhàn),，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是內(nèi)控規(guī)則和政策的頻繁調(diào)整，增加了內(nèi)部控制的負(fù)擔(dān),。二是各部門之間信息共享不足,，導(dǎo)致信息孤島，風(fēng)險點(diǎn)漏洞大,。三是對外部風(fēng)險的應(yīng)對不夠,，導(dǎo)致合規(guī)保障不足。解決這些問題的方法是：一是完善內(nèi)部控制制度和管理運(yùn)作機(jī)制,。二是加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),，提高內(nèi)控合規(guī)意識和防范能力。三是加強(qiáng)內(nèi)部信息共享，加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警,。

第五段：結(jié)尾

內(nèi)控合規(guī)作為公司經(jīng)營管理的重要內(nèi)容,，在工商銀行中得到了充分的重視和實(shí)施。在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn),，只有加強(qiáng)制度制定與完善實(shí)施，加大風(fēng)險防范工作,、加強(qiáng)內(nèi)部的信息共享和加強(qiáng)培訓(xùn)教育,，才能真正實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部控制的有效性。作為一名銀行員工,，更需要認(rèn)真學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，并不斷完善自身心得與體會，提高自身的控制能力,，為公司內(nèi)部控制和合規(guī)的順利實(shí)施提供堅實(shí)的基礎(chǔ),。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇二

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動的要求，科技部內(nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè),，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《張云同志在中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》,。作為新入行的大學(xué)生員工，我感覺受益頗深,。

合規(guī)文化大討論,，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié),。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析,，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,，努力做到時時合規(guī),、事事合規(guī)、處處合規(guī),，才能有限防控風(fēng)險,，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論,，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處,，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。

作為新入行的大學(xué)生,，在今后的工作中,，我要做到以下幾點(diǎn)：

一,、提高自身思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對自身的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，把風(fēng)險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進(jìn)行警示教育活動，對此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴(yán)重后果。

二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化,，人人有責(zé)

合規(guī)文化的推崇目標(biāo),，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受,、認(rèn)同、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中,。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責(zé)任,，合規(guī)管理人人有責(zé)；對合規(guī)機(jī)制建設(shè)無一例外,；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁,，這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,，也不是某一個員工的事情，是我們行所有員工共同的目標(biāo),。農(nóng)行作為一個企業(yè),，要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。而我們作為農(nóng)行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大,，應(yīng)如何改進(jìn)；在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見,。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身的人生觀,、世界觀,、價值觀，培訓(xùn)合規(guī)文化思想,。同時,，我們要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要,，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華。

合規(guī)文化是一種嚴(yán)肅的愛,，今天對我們的嚴(yán)格要求,，是為了我們的明天更自律。今天我們嚴(yán)格要求自己,，是為了明天我們能更自由,。不要把合規(guī)文化當(dāng)成我們的負(fù)擔(dān)，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強(qiáng)有力的保障,，為我們的工作順利進(jìn)行提供依據(jù),，是我們的“保護(hù)傘”。認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化,，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護(hù)傘”,。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇三

第一段：引言（150字）

內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)的基石，也是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營中的必要內(nèi)容之一,。在中國工商銀行（以下簡稱工行）這個高度敏感的行業(yè)內(nèi),，內(nèi)控合規(guī)更是需要高度重視。本文將分享筆者在工行內(nèi)控合規(guī)工作中的心得體會,。

第二段：認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)（250字）

了解內(nèi)控合規(guī),，需要從概念入手。內(nèi)控是指企業(yè)在日常經(jīng)營活動中制定的一系列規(guī)程,、機(jī)制或行動方案,，旨在確保企業(yè)各項(xiàng)決策與行為符合法律法規(guī)、公司章程,、管理層的經(jīng)營決策,、以及風(fēng)險管理戰(zhàn)略等規(guī)定,，并且有效實(shí)施。而合規(guī)則是指一個企業(yè)是否能夠遵守國家法律法規(guī),、行業(yè)規(guī)范和公司內(nèi)部制度的要求,。學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)需要以人為本，構(gòu)建以人為中心的企業(yè)文化是保證內(nèi)控合規(guī)的重要途徑,。

第三段：工行內(nèi)控合規(guī)的實(shí)踐（300字）

作為一家國有大型銀行,，工行一直高度重視內(nèi)控合規(guī)工作。我們以“企業(yè)內(nèi)控體系建設(shè)”為目標(biāo),，并且根據(jù)銀行的特點(diǎn),、法規(guī)要求和市場發(fā)展情況，大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。我們不斷優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)框架,，采用多種手段強(qiáng)化內(nèi)控審計、風(fēng)險控制和合規(guī)監(jiān)督,，形成了覆蓋管理全流程的內(nèi)控合規(guī)體系,。同時，工行也建立了全面有效的信息安全管理制度,，包括信息虛擬化,、權(quán)限控制、數(shù)據(jù)備份等方面,，保障客戶信息的安全,。

第四段：內(nèi)控合規(guī)對企業(yè)發(fā)展的重要意義（300字）

內(nèi)控合規(guī)工作對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，成熟的內(nèi)控管理體系可以幫助企業(yè)確保內(nèi)部運(yùn)營風(fēng)險的有效控制和可持續(xù)發(fā)展,。對于銀行業(yè)而言,，內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)能夠在保障客戶資產(chǎn)安全的前提下,，構(gòu)建健康的運(yùn)營生態(tài),；對于企業(yè)而言，內(nèi)控建設(shè)更能提高經(jīng)濟(jì)效益,，降低運(yùn)營成本,，并提升企業(yè)品牌形象和社會責(zé)任感。

第五段：結(jié)語（200字）

總之,，內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營不可或缺的核心,。通過優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)框架、加強(qiáng)內(nèi)控審計等措施,；企業(yè)可以提高內(nèi)部風(fēng)險防控,、崗位責(zé)任意識、企業(yè)合規(guī)意識,，促進(jìn)經(jīng)營的規(guī)范與透明,，提高企業(yè)管理水平和核心競爭力,。內(nèi)控合規(guī)沒有終點(diǎn)，內(nèi)控是企業(yè)建立幸福,、和諧,、和諧和諧的組織環(huán)境的基礎(chǔ)，愿銀行業(yè)通過不懈努力,，在內(nèi)控合規(guī)的道路上走的更好,。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇四

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等,。

1.2 風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是銀行及時識別,、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略,。銀行開展風(fēng)險評估,，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險,，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，綜合運(yùn)用風(fēng)險規(guī)避,、風(fēng)險降低,、風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險承受等應(yīng)對策略,，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制,、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制,、財產(chǎn)保護(hù)控制,、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等,。同時,，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時,、準(zhǔn)確地收集,、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部,、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通,。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,，并加強(qiáng)對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù),、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲存與保管,、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅持懲防并舉,、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限,，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調(diào)查、處理,、報告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配,，而在實(shí)際工作中，對內(nèi)控觀念的認(rèn)識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對同事,、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損,；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識。這種認(rèn)識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法,，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn),，埋下風(fēng)險隱患。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全,。

目前,，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實(shí)效性還不是很理想,，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實(shí)的力度不夠,，遇到具體問題,，靈活性講得多,，原則性講得少。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后,，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無章可循的空檔,。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn),。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào),。

在實(shí)際工作中，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者,，這種對自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時,，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確,，或政出多門、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制,。

2.4 權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為,、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高,，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡,，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán),、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),，地位不超脫,，職能不獨(dú)立，難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報,，不能獨(dú)立作出決定?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風(fēng)險管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實(shí)發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,，實(shí)行對總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責(zé)任分離,、相互制約的原則建立會計崗位責(zé)任制,，堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務(wù)收支審批與會計核算相分離，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離,，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則,，按照會計制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬,、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限,，并相互制衡,。嚴(yán)禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù),。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任,；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查,，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問題,，及時糾正。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性,。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風(fēng)險不易控制,。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會計內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會計的副行長向行長負(fù)責(zé),，應(yīng)定期檢查會計工作；會計主管對主管行長負(fù)責(zé),，具體組織和管理各項(xiàng)會計工作,，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，處理重要會計事項(xiàng),，定期抽查重要會計業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報工作,，但不參與具體事務(wù),；一般會計人員對會計主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會計制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé),；下級行對上級行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理,，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善,。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制,、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計的基本出發(fā)點(diǎn),，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則,，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機(jī)制。

首先,，改革銀行用人制度,。在引入競爭機(jī)制，實(shí)行平等,、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任,，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識,、競爭意識,、風(fēng)險意識,、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關(guān)能力的一批人,，要揚(yáng)長避短,，量才為用，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風(fēng)險防范水平的必備條件。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇,、獎金制度,、職位聘任,、崗位責(zé)任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三,，加大人才投資力度。采取送出去和請進(jìn)來的辦法，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn),，促進(jìn)員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險管理型人才,。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇五

對于軟件公司來說,，內(nèi)控合規(guī)是非常重要的,，它對于公司的長遠(yuǎn)發(fā)展具有關(guān)鍵性的作用,。我在從事軟件行業(yè)多年的工作中，深刻體會到軟件內(nèi)控合規(guī)的重要性,，并總結(jié)出一些心得體會,。

第二段：認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)的重要性

軟件行業(yè)高速發(fā)展，企業(yè)規(guī)模日益壯大,，但管理混亂是軟件公司的普遍問題,。而內(nèi)控合規(guī)的目的,，就是通過建立合理的制度、規(guī)范規(guī)章制度的執(zhí)行,，確保公司的財務(wù),、業(yè)務(wù),、運(yùn)營等方面都符合相關(guān)法規(guī)和準(zhǔn)則，避免損失和風(fēng)險,。只有合規(guī)的運(yùn)營才能為軟件公司的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實(shí)的基礎(chǔ),。

第三段：建立內(nèi)控體系的重要性

在實(shí)踐中，建立內(nèi)控體系是確保公司內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ),。首先,，軟件公司應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)和業(yè)務(wù)情況，建立完善的內(nèi)控體系,，明確責(zé)任,、規(guī)范操作、確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,。其次,，內(nèi)控體系要不斷完善和創(chuàng)新，適應(yīng)快速變化的市場環(huán)境,，提高應(yīng)對風(fēng)險的能力和效率,。不僅如此，軟件公司還要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和監(jiān)督,，提高其內(nèi)控意識和合規(guī)意識,。

第四段：合規(guī)意識的培養(yǎng)

軟件公司的內(nèi)控合規(guī)工作離不開員工的積極參與和有效配合。因此,，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識至關(guān)重要,。首先，軟件公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn),，讓員工了解內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)法規(guī)和準(zhǔn)則,，提高其法律意識和規(guī)范意識。其次,，軟件公司要建立健全的激勵和約束機(jī)制,，通過獎懲有效引導(dǎo)員工遵守規(guī)則，遵守內(nèi)控合規(guī)的要求,。還要加強(qiáng)內(nèi)部溝通和信息傳遞,，及時傳達(dá)公司的內(nèi)控合規(guī)政策，讓員工明確內(nèi)控合規(guī)的重要性和責(zé)任,。

第五段：持續(xù)改進(jìn)的重要性

軟件行業(yè)快速發(fā)展,，安全風(fēng)險和合規(guī)要求也在不斷升級。因此,，軟件公司在內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域要進(jìn)行持續(xù)改進(jìn),。首先，軟件公司要加強(qiáng)風(fēng)險管理和控制,，建立早期預(yù)警機(jī)制,，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險,。其次,，軟件公司要積極借鑒和吸納其他行業(yè)的先進(jìn)做法,，不斷提高內(nèi)控合規(guī)的水平和效果。最后,，軟件公司要注重企業(yè)文化的建設(shè),，樹立合規(guī)經(jīng)營的理念和價值，形成良好的內(nèi)控合規(guī)氛圍,。

結(jié)尾：

綜上所述,，軟件內(nèi)控合規(guī)對于公司的發(fā)展至關(guān)重要。只有形成穩(wěn)定的內(nèi)控體系,，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識,，并持續(xù)改進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作，軟件公司才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地,，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,。我相信，隨著時間的推移,，軟件行業(yè)內(nèi)控合規(guī)的水平將不斷提升,，為行業(yè)的健康發(fā)展提供更為堅實(shí)的基礎(chǔ)。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇六

當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時候,，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動,。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡,，能夠正衣冠,；以古為鏡，能夠知興替,；以人為鏡,；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔?，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風(fēng)險防范意識,。在學(xué)習(xí)過程中,，結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實(shí)際情景，對合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識和風(fēng)險防范意識有了更深一層的認(rèn)識,。

：在實(shí)際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事,。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機(jī),。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴(yán)格要求自我按制度操作,，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,，堅決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會。

在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中,，就一線柜員而言,，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利,。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié),、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用,。在實(shí)際工作中,，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全才有保障,。

在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護(hù)意識,，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作,。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險信號,，千萬不能因?yàn)橐粫r的風(fēng)平浪靜而放松戒備,，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風(fēng)險杜絕類似案件的發(fā)生,。

此外,，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識的不足,；在梁宏剛一案中,，由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實(shí)到位等,。

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學(xué)到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學(xué)習(xí)活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學(xué)的“財富”學(xué)以致用下頭,，談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲,。

當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù),、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,，對遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義。

我們要注重加強(qiáng)對政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,，這樣才能更好地識別風(fēng)險,、防范風(fēng)險。

要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范,。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終堅持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

經(jīng)過此次合規(guī)教育活動,，讓我們認(rèn)識到了日常工作中的不足和缺失,，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學(xué)習(xí)，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識,，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)本事,，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心,！在以后的工作中我們會時刻謹(jǐn)記,，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績,！

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇七

第一段：引言（150字）

IT行業(yè)在現(xiàn)代社會中起著舉足輕重的作用,，其中內(nèi)控合規(guī)是保障企業(yè)信息安全和穩(wěn)定運(yùn)營的重要環(huán)節(jié)。作為從業(yè)者,，筆者深刻體會到了內(nèi)控合規(guī)工作的重要性,。在工作中，我積累了一些心得和體會,，它們對于提高內(nèi)控合規(guī)的效率和質(zhì)量起到了積極的促進(jìn)作用,。本文將分享我在IT行業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作中的心得和體會,。

第二段：加強(qiáng)頂層設(shè)計，確立合規(guī)目標(biāo)（300字）

IT行業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作中,，首先要加強(qiáng)頂層設(shè)計,，并確立明確的合規(guī)目標(biāo)。作為內(nèi)控合規(guī)的核心,，合規(guī)目標(biāo)的確立是工作的基礎(chǔ),。在確定合規(guī)目標(biāo)時，需要結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況和政策法規(guī)的要求,，制定符合實(shí)際的合規(guī)目標(biāo),，并將其貫穿于整個內(nèi)控合規(guī)工作的全過程。同時,，我們還要明確合規(guī)目標(biāo)的具體內(nèi)容和實(shí)施路徑,，為后續(xù)工作的推進(jìn)提供有力的指導(dǎo)。

第三段：完善內(nèi)控制度,，加強(qiáng)風(fēng)險管理（300字）

在內(nèi)控合規(guī)工作中,，完善內(nèi)控制度和加強(qiáng)風(fēng)險管理是非常重要的。IT行業(yè)的內(nèi)控合規(guī)工作面臨眾多的風(fēng)險和挑戰(zhàn),，需要通過健全的內(nèi)控制度來規(guī)范工作流程和行為準(zhǔn)則。我們要根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果,，制定相應(yīng)的內(nèi)控制度,，在實(shí)踐中不斷完善和調(diào)整。同時,，我們還要加強(qiáng)風(fēng)險管理,，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險，以確保內(nèi)控合規(guī)工作的順利進(jìn)行,。

第四段：加強(qiáng)培訓(xùn)與溝通,，提高員工意識（300字）

IT行業(yè)的內(nèi)控合規(guī)工作需要全員參與，因此,，加強(qiáng)培訓(xùn)與溝通,，提高員工的合規(guī)意識尤為重要。我們要定期組織內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),，向員工傳達(dá)合規(guī)工作的重要性和要求，提高員工對合規(guī)工作的認(rèn)識和理解,。同時,，我們還要加強(qiáng)與各部門之間的溝通與協(xié)作，確保內(nèi)控合規(guī)政策的貫徹執(zhí)行,。只有加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和溝通,，才能提高員工的合規(guī)意識，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作。

第五段：持續(xù)改進(jìn),，完善內(nèi)控體系（250字）

內(nèi)控合規(guī)工作是一個長期的過程,，需要持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控體系。IT行業(yè)發(fā)展迅速,，內(nèi)控合規(guī)工作也需要與時俱進(jìn)。我們要及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，吸取教訓(xùn)，不斷改進(jìn)內(nèi)控措施和工作方法,。通過監(jiān)督和檢查,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，有效提高內(nèi)控合規(guī)工作的水平和效果,。同時，我們還需要借鑒行業(yè)內(nèi)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,，適應(yīng)新的發(fā)展需求，確保內(nèi)控合規(guī)工作的持續(xù)穩(wěn)步推進(jìn),。

第六段：總結(jié)（100字）

在IT行業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作中,，加強(qiáng)頂層設(shè)計，完善內(nèi)控制度,，加強(qiáng)培訓(xùn)與溝通，持續(xù)改進(jìn)是提高內(nèi)控合規(guī)效率和質(zhì)量的關(guān)鍵,。通過實(shí)踐,，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和復(fù)雜性，也積累了一定的經(jīng)驗(yàn)和體會,。在今后的工作中,，我將不斷總結(jié)和提高，為企業(yè)的信息安全和穩(wěn)定運(yùn)營做出更大的貢獻(xiàn),。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇八

在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡,，實(shí)則偉大,。作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是靠某一人來執(zhí)行的,，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的,。

通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí),，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目,，認(rèn)真到成因”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警自勵”嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,，為實(shí)現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇九

銀行內(nèi)部控制與合規(guī)是一項(xiàng)非常重要的管理工作，對于銀行機(jī)構(gòu)而言可謂關(guān)系到銀行的生死存亡,。經(jīng)過多年管理實(shí)踐,，我深刻認(rèn)識到，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)應(yīng)該緊密結(jié)合,，共同構(gòu)成銀行風(fēng)險管理體系的兩個重要組成部分,。以下是我在銀行工作中的心得體會。

一,、內(nèi)部控制的理解與實(shí)踐

1.合理性 - 內(nèi)部控制應(yīng)該是行之有效的,，能提高工作效率與質(zhì)量。

2.可操作性 - 內(nèi)部控制應(yīng)該是具體可行的,，能夠?qū)嶋H操作的規(guī)定,。

3.監(jiān)控能力 - 內(nèi)部控制應(yīng)該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險并及時提出要求或限定控制范圍。

通過不斷完善內(nèi)部控制制度,，我的工作效率和質(zhì)量得到了明顯的提升,。例如在做貸款業(yè)務(wù)時，我們制定了詳細(xì)的審核程序,，通過對客戶的財務(wù)狀況,、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、個人信用狀況等進(jìn)行嚴(yán)格審核,，確保了貸款的風(fēng)險控制,。

二、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性

合規(guī)是指銀行機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī),、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務(wù),，也是銀行機(jī)構(gòu)正確處理風(fēng)險的基礎(chǔ)。自2008年金融危機(jī)以來,，全球各國都在加強(qiáng)金融監(jiān)管,，中國銀行業(yè)也進(jìn)入了合規(guī)化、監(jiān)管化,、標(biāo)準(zhǔn)化的新時期。在這一過程中,，我們銀行必須首先強(qiáng)化合規(guī)意識,，規(guī)范經(jīng)營行為，加強(qiáng)內(nèi)部控制,，遵守相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求,，在防范各種風(fēng)險的同時為客戶提供安全、便捷的金融服務(wù),。

每一名銀行員工都有責(zé)任保證自己所做的業(yè)務(wù)操作符合各項(xiàng)法律法規(guī)的要求,，同時也要通過各種途徑不斷學(xué)習(xí)和了解國家政策,、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范，確保始終為客戶提供符合標(biāo)準(zhǔn),、安全可靠的服務(wù),。

三、銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的關(guān)系

合規(guī)作為銀行風(fēng)險管理的重要手段,，只有依托強(qiáng)大的內(nèi)部控制系統(tǒng)才能實(shí)現(xiàn),。內(nèi)部控制系統(tǒng)包括組織結(jié)構(gòu)、制度規(guī)范,、工作流程,、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務(wù)預(yù)防,、監(jiān)督控制,、風(fēng)險評估、內(nèi)部審計,、風(fēng)險反饋等活動在內(nèi)的合規(guī)管理體系同樣至關(guān)重要,。銀行內(nèi)部控制與合規(guī)需緊密結(jié)合，內(nèi)部控制是合規(guī)的基礎(chǔ),，合規(guī)是內(nèi)部控制的核心任務(wù),，二者缺一不可。

在日常工作中,，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行“三重責(zé)任”制度,，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔(dān),，以如實(shí)履行業(yè)務(wù),、守住底線、嚴(yán)把質(zhì)量為原則,，確保合規(guī)工作各項(xiàng)指標(biāo)全面達(dá)標(biāo),。

四、銀行風(fēng)險控制的實(shí)踐

銀行機(jī)構(gòu)具有高度的風(fēng)險敏感性,，因此對銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別,、評估、控制和監(jiān)測是銀行內(nèi)部控制的重要方面,。我們銀行通過不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制,，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程，實(shí)現(xiàn)了有效識別和控制風(fēng)險的目標(biāo),，并提升了風(fēng)險管理的水平,。

在風(fēng)險控制實(shí)踐中，我們必須高度關(guān)注客戶的違約信息,，合理使用信息化手段,，實(shí)行交叉驗(yàn)證,，提高風(fēng)險可控能力。同時開展全流程的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理,，通過制定客戶信用評級,、實(shí)行商業(yè)模式審查等措施，有效實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險的分類管理,。

五,、未來發(fā)展與展望

隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)工作也面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),。我們銀行將秉持“合規(guī),、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念，更加強(qiáng)化內(nèi)部控制,，完善各項(xiàng)制度規(guī)范,，加強(qiáng)合規(guī)人才建設(shè)，確保合規(guī)與內(nèi)控有機(jī)結(jié)合,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),。同時，我們還將堅持化風(fēng)險為機(jī)遇的思路,，建立風(fēng)險感知渠道,，提升風(fēng)險防范能力，為客戶提供更為安全,、可靠的金融服務(wù),。

綜上所述，作為一名銀行員工,，我深刻認(rèn)識到銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的重要性,，在日常工作中不斷完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系，適應(yīng)市場環(huán)境變化,，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內(nèi)部控制的發(fā)展模式,，共同建設(shè)可持續(xù)發(fā)展的銀行機(jī)構(gòu)。

內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的.普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議,。xxx行長在會上作了重要講話,。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議,。通過這次會議,，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,，也引發(fā)了我對自己所在的崗位,，所從事的工作的思考。

銀行是一個特殊的行業(yè),，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實(shí)的人,。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī),。意思是說,，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的,。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓,。

合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談,，喊大口號,，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上,，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。十案九違規(guī),，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘,。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件,，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位,。千萬不能感情代替制度，盲目信任,，心存僥幸,，把制度弱化，使制度形同虛設(shè),。

我們有些同志認(rèn)為,，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了,。豈不知我們周圍存在壞人,，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎,？所以我要提高我的警覺,，對照自己的職責(zé)進(jìn)行反思,。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事,、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度,。

明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進(jìn)行,，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī),；學(xué)會保護(hù)自己,，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己,，保護(hù)好自己的同事,。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能,，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中,。