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內(nèi)控合規(guī)心得體會免費 內(nèi)控合規(guī)心得體會銀行篇一

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu),、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配,、內(nèi)部審計、人力資源政策,、企業(yè)文化等,。

1.2 風險評估

風險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標相關(guān)的風險,，合理確定風險應(yīng)對策略,。銀行開展風險評估，應(yīng)當準確識別與現(xiàn)實目標相關(guān)的內(nèi)部風險和外部風險,，確定相應(yīng)的風險承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風險分析的結(jié)果，結(jié)合風險承受度,，權(quán)衡風險與收益,，綜合運用風險規(guī)避、風險降低,、風險分擔和風險承受等應(yīng)對策略,，實現(xiàn)對風險的有效控制。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據(jù)風險評估結(jié)果,，采用相應(yīng)的控制措施,，將風險控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制,、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制,、財產(chǎn)保護控制,、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等,。同時,，銀行應(yīng)當建立重大風險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制,，明確風險預(yù)警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案,、明確責任人員、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理,。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時、準確地收集,、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息,，確保信息在銀行內(nèi)部,、銀行與外部之間進行有效溝通,。

銀行應(yīng)當利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,，并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護,、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲存與保管,、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運行,。

銀行應(yīng)當建立反舞弊機制，堅持懲防并舉,、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機構(gòu)在反舞弊工作中的職責權(quán)限,，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調(diào)查,、處理,、報告和補救程序。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當制定內(nèi)部監(jiān)督制度,，明確內(nèi)部審計機構(gòu)和其他內(nèi)部機構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責權(quán)限,，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求,，并制定內(nèi)部控制缺陷認定標準,，對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,，提出整改的方案,，采取適當?shù)男问郊皶r向董事會,、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。銀行應(yīng)當結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,，定期對內(nèi)部控制的有效性進行自我評價,，出具內(nèi)部控制自我評價報告。我行當前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認識有偏差,。

商業(yè)銀行內(nèi)控機制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配，而在實際工作中,，對內(nèi)控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內(nèi)控機制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內(nèi)控機制是業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制,；二是誤解內(nèi)控是對同事,、員工的不信任；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系,，認為內(nèi)控嚴則業(yè)務(wù)損,；四是誤認為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責,，從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識,。這種認識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法,，從而違背內(nèi)控機制事前控制的特點,，埋下風險隱患,。

2.2 內(nèi)控機制不健全,。

目前,，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機制從總體上有了很大的進步,，但實效性還不是很理想,，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實的力度不夠,，遇到具體問題,，靈活性講得多，原則性講得少,。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計算機業(yè)務(wù)的管理制度滯后，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要,；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng),。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴謹,。

2.3 內(nèi)控運行機制失調(diào),。

在實際工作中，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責任者,，這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時,，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責不明確,，或政出多門、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機制,。

2.4 權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為,、決策行為、責任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負責制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高,，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制,，權(quán)責失衡，導(dǎo)致個別負責人越權(quán)行事,、濫用職權(quán),、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生,，嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化。

目前,，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負責制,，但稽核部門作為內(nèi)部機構(gòu)，地位不超脫,，職能不獨立,，難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報,，不能獨立作出決定,。稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點建議 3.1 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風險管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負責制，保證董事會是全行最高權(quán)力機構(gòu),，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,，實行對總行法人負責的內(nèi)部稽核制度，加強總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強崗位內(nèi)部控制機制建設(shè),，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責任分離,、相互制約的原則建立會計崗位責任制,，堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務(wù)收支審批與會計核算相分離，呆賬準備金的確認與銷核相分離,，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準則,，按照會計制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負擔的要求設(shè)置記賬,、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責和權(quán)限,，并相互制衡,。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄,、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì),、權(quán)限承擔相應(yīng)的工作責任；三是加強業(yè)務(wù)操作的事后檢查,，每項業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項業(yè)務(wù)處理的整個流程進行綜合把關(guān)和全過程的檢查,，確保各崗位按職責要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題,，及時糾正,。

3.3健全銀行內(nèi)部責任機制,，保證資產(chǎn)運用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,，防止分支機構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風險不易控制,。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責任的落實,。建立會計內(nèi)部控制負責制，主管會計的副行長向行長負責,，應(yīng)定期檢查會計工作,；會計主管對主管行長負責,，具體組織和管理各項會計工作,，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實，處理重要會計事項,，定期抽查重要會計業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報工作,，但不參與具體事務(wù),；一般會計人員對會計主管負責,，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程，履行所承擔職責,；下級行對上級行負責,，并接受總機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

3.4加強銀行內(nèi)控電子化管理,，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運行,。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率,、更加安全可靠,。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善,。

3.5加強業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實施內(nèi)部控制,、防范員工舞弊行為的一個基本措施,，也是銀行會計控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計的基本出發(fā)點，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則,，實行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個人、每項業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制。

首先,，改革銀行用人制度,。在引入競爭機制，實行平等,、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任,，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制,，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識,、競爭意識,、風險意識、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關(guān)能力的一批人,，要揚長避短，量才為用,，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件,。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇,、獎金制度、職位聘任,、崗位責任制,、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學術(shù)帶頭人,、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三，加大人才投資力度,。采取送出去和請進來的辦法,，加強員工再教育和再培訓，促進員工知識更新,，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才,。

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“合規(guī)文化”學習心得

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動的要求，科技部內(nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè),，重點學習了《張云同志在中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》,。作為新入行的大學生員工，我感覺受益頗深,。

合規(guī)文化大討論,，是落實“基礎(chǔ)管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié),。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,，努力做到時時合規(guī),、事事合規(guī)、處處合規(guī),，才能有限防控風險,，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論,，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進合規(guī)文化建設(shè)，進而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實處,，從肯本上增強合規(guī)管理基礎(chǔ),，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學發(fā)展,。

作為新入行的大學生，在今后的工作中,，我要做到以下幾點：

一,、提高自身思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強自身的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習,，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對自身的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，把風險防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動,，對此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴重后果。

二,、學習合規(guī)文化,，人人有責

合規(guī)文化的推崇目標，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受,、認同,、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責任,，合規(guī)管理人人有責,；對合規(guī)機制建設(shè)無一例外；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁,，這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的,，也不是某一個員工的事情,，是我們行所有員工共同的目標。農(nóng)行作為一個企業(yè),，要合理確定發(fā)展目標,，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。而我們作為農(nóng)行的一員,，則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進,；在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見,。加強學習,，努力提高自身的人生觀、世界觀,、價值觀,，培訓合規(guī)文化思想。同時,，我們要結(jié)合工作實際,，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細節(jié)問題,、難點問題要進行專項學習。對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華,。

合規(guī)文化是一種嚴肅的愛，今天對我們的嚴格要求,，是為了我們的明天更自律,。今天我們嚴格要求自己，是為了明天我們能更自由,。不要把合規(guī)文化當成我們的負擔,，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強有力的保障，為我們的工作順利進行提供依據(jù),，是我們的“保護傘”,。認真學習合規(guī)文化，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護傘”,。

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內(nèi)控合規(guī)心得體會

2015年是我行“制度執(zhí)行年”,，在2014年業(yè)務(wù)風險和員工行為風險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”,，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神,，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓,。通過這段時間的學習和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工,，要有風險服務(wù)意識和風險服務(wù)技能,。通過內(nèi)控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做,，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程,、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,。只有讓每一個員工把警惕風險,、正視風險、管理風險,、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中,，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障,。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

在百姓心中一直是可以信賴的,，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度,。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了自身思想變化,。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行,，我們的資金安才有保障,。

第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識,。在以后的工作中,，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量,。

二零一五年八月

內(nèi)控合規(guī)心得體會免費 內(nèi)控合規(guī)心得體會銀行篇四

內(nèi)控合規(guī)學習心得體會

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,，通過全行開展的內(nèi)控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工,，我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：

一、愛崗敬業(yè),、無私奉獻：在平凡中奉獻,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡,，實則偉大,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

二,、加強業(yè)務(wù)知識學習,、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。因

此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約,、監(jiān)督來實施的,。

通過“內(nèi)控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性,，顯示了遵紀守法的必要性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目,，認真到成因”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警自勵”嚴格要求自己,，并做到遵紀守法，嚴以律己,，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農(nóng)行人,，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！