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內控合規(guī)工作總結篇一
總結就是把一個時間段取得的成績,、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統(tǒng)的總結的書面材料，它可以提升我們發(fā)現問題的能力,，因此我們需要回頭歸納,，寫一份總結了?？偨Y怎么寫才是正確的呢,？以下是小編精心整理的內控合規(guī)部工作總結，歡迎閱讀,，希望大家能夠喜歡,。
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下,，內控合規(guī)部結合我行實際,，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標,，堅持“違規(guī)就是風險,，安全就是效益”的風險理念，在案防安保,、完善制度,、事后監(jiān)督等方面開展工作,，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設,，保障我行依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經營,，促進了全行各項工作的順利開展?，F將一年來的工作總結如下：
(一)提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗,，案件安保防控思想,、認識、觀念,、意識不深刻,、不到位的問題，內控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重,。一是把案防工作真正作為“一把手”工程,，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標責任書;三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報;四是對重點機構,、重點風險類型,、重點人員進行風險排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施,，督促制度的落實和執(zhí)行,。同時，加強案防案保工作有效性,、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核,，促進了案防安保工作的順利開展。
(二)明確目標,，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制,。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神,，要堅持內控建設,，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人,，職責分工明確,，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識,，加強領導組織,，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時,，稽核隊伍從實際出發(fā),，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析,，發(fā)現問題及時整改,，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境,，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng),。緊密聯系實際，從基本崗位職責入手,，由員工自己定制度,，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施,，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義,、內容、方法和步驟,，通過自身的不斷學習的鍛煉,，實現真正的合規(guī)。
(三)創(chuàng)新方法,，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務,，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網點的每一筆業(yè)務,，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證,、大額授權,、掛失、沖賬,、抹賬等方面,，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低,。二是創(chuàng)新工作方法,，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效,。三是認真按照領導要求,，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題,，及時糾正工作中的差錯,，防范風險事故的發(fā)生，保證網點工作的正常運 行。
(四)內外結合,，完善財務審計
我行剛剛成立,，內控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計,。一是組織對去年財務進行全面審計,，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明,。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經營情況進行專業(yè)審計,，保證我行財務工作的合法、公正,。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件,、資料等，將風險降至最低,。
(一)案防基礎簿弱,，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位,，對案防工作只是開會聽聽,，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展,。一是除內控合規(guī)部駐各部門風控員,，各部(室)沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位,。二是對工作中發(fā)現的問題,，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多,，員工對案防工作不能深刻認識,，促使問題隱患難于發(fā)現和根治。
(二)事后監(jiān)督不夠專業(yè),，需進一步完善制度
一是作為新銀行,、新員工，沒有工作經驗,， 在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺,，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善,，工作要求不明確,，還處在摸著石頭過河的初級階段。
(三)合規(guī)意識不強,，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情,，在推進中缺乏主動性和積極性,，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況;二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情,，上下傳導不暢;三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門(崗位)的事情,，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位,、每位員工,。
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低;二是積極進行案防文件的教育學習,，提高員工自身對案防風險的認識,，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險,。
內控合規(guī)工作總結篇二
自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來,，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對支行實際,，努力完善,、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理,，為了實現經營目標,，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法,，決策層的經營方針,、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用,。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務會計部,、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,，另設,、、,、,、、6 個儲蓄所,。到 10 月末全行員工人,，其中長期合同工人，短期合同工人,。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航,?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視,、組織落實,、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高,。
二、當年內控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視,，組織落實,，＃＃年以來,，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務經營,，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強,。我行單獨設立審計辦公室,，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。
3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了,、、委員會,，調整了審查委員會,、委員會、領導小組,、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法,、工資分配辦法,、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內控管理提供了有效的制度保障,。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次，金額元,。
6,、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識,。
xx年是我行成立的第三年,，也是至關重要的一年，全行內控,、案防,、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序,、加強制度管理,、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力,、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施,，防范和控制合規(guī)風險,。
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內控合規(guī)工作總結篇三
xx年是我行成立的第三年,，也是至關重要的一年，全行內控,、案防,、合規(guī)工作的總體思路是制定,、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,，以加強內部控制為核心的工作方案,。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理,、加大檢查力度,、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境,、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,，增強機構自身案件防控內生動力建設水平,，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險,。
xx年一季度我行在內控,、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一,、推進合規(guī)體系建設,，逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作,。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架,。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作,，根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,，明確各業(yè)務條線部門在內控、案防,、合規(guī)工作上的責任,。行長是我行內控、案防,、合規(guī)工作的第一責任人,，對全行的內控、案防,、合規(guī)工作承擔領導責任,；分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作,；各業(yè)務條線部門（各支行）是內控,、案防、合規(guī)管理的直接責任部門,，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規(guī)工作,，確保工作的正常有效開展,，杜絕案件風險發(fā)生；合規(guī)經理是合規(guī)管理的職能部門,，通過定期召開工作協調會,，聯席會的方式聽取各部門（各支行）內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作,，協商解決在日常工作中具體問題,，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等,；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責,。
1
同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經理和兼職合規(guī)員的崗位職責,，工作內容,，報告路線和具體的'工作要求。
二,、召開工作會議,，明確工作方針，層層簽署目標責任書 xx年x月xx日,，我行召開全行員工會議,，在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控,、案防,、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī),，從我做起”,，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規(guī)工作的目標,、總體要求做出具體計劃安排,，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等,，從工作要求和時間要求上對x年內控,、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過行長與經營班子成員,、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級,，層層簽署《內控、案防,、合規(guī)工作目標責任書》,，將內控、案防,、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門,。
xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重,、三新,、三易”（重點單位、重點崗位,、重點業(yè)務,，新機構、新業(yè)務,、新人員,，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務檢查監(jiān)督力度,，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內控制度執(zhí)行力,。
三,、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎,。
根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》,、《合規(guī)管-理-員管理辦法》,、《銀行與監(jiān)管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》,。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則,；明確合規(guī)風險管理組織架構,、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線；規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂,、合規(guī)風險識別,、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度,、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,，調動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件,、工作內容,、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。
四,、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近 2
一個月的運行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則,，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務,、大額現金業(yè)務等熱點,，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作,。
五,、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,，加強監(jiān)管信息報送的工作,，注重非現場監(jiān)管工作，提高日常報表數據的統(tǒng)計質量,，做好監(jiān)管報送提醒工作,，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發(fā)生,。
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內控合規(guī)工作總結篇四
眾所周知,，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現經營目標,，通過制定和實施一系列制度、程序和方法,，對風險進行事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務經營機構和每個員工,，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風險的所有者,，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線,。所以,，經營機構的合規(guī)經營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求,，也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個月的內控防案制度的學習,，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識,。
首先，對于內控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終,；它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想,；它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的,；它是無事不控的——小業(yè)務要控,，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行,，沒有例外與“個案”處理,。其次，談談對于合規(guī)經營的認識,。
第一,，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現可持續(xù)發(fā)展的前提和保障,。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領,，實現又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行,，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量,，才能保證銀行的經久不衰,。
第二，合規(guī)經營是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線,。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經營管理水平的需要,。合規(guī)操作、合規(guī)經營,，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長,。
第三，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險,。
再次,，內控防案和合規(guī)經營如此重要，如何才能使其深入人心,，促進我行的健康發(fā)展呢,？我認為應該做到以下四點,。
第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵,、主力軍；基層機構,、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人,；業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素,；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施,；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段,；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人,；整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續(xù)性的工作,。
第二,，將合規(guī)操作,、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中,，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中,，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現實的案例教育,，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內部控制人人有責,，從我做起的思想,，不再是事不關己，高高掛起,。
第三,，要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,，就形同虛設,。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談,，喊大口號,，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī),、制度丟在一邊,，草草了了，粗枝大葉,，工作浮躁,，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。
內控合規(guī)工作總結篇五
目：
名：余加強單,。
位：儀征白沙支行,。
1內部合規(guī)管理的主要內容。
1.1內部環(huán)境,。
內部環(huán)境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構,、機構設置及權責分配、內部審計,、人力資源政策,、企業(yè)文化等。
1.2風險評估,。
風險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經營活動中與現實內部控制目標相關的風險,，合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估,，應當準確識別與現實目標相關的內部風險和外部風險，確定相應的風險承受度,。銀行應根據風險分析的結果,，結合風險承受度，權衡風險與收益,，綜合運用風險規(guī)避、風險降低,、風險分擔和風險承受等應對策略，實現對風險的有效控制,。
1.3控制活動,。
控制活動是銀行根據風險評估結果，采用相應的控制措施,，將風險控制在可承受度之內?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制、授權審批控制,、會計系統(tǒng)控制,、財產保護控制,、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等,。同時,，銀行應當建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制,，明確風險預警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件,，制定應急預案,、明確責任人員、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理,。
1.4信息與溝通,。
信息與溝通是銀行及時,、準確地收集,、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在銀行內部,、銀行與外部之間進行有效溝通,。
銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用,，并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護、訪問與變更,、數據輸入與輸出、文件儲存與保管,、網絡安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運行,。
銀行應當建立反舞弊機制,，堅持懲防并舉,、重在預防的原則,，明確反舞弊工作的重點領域,、關鍵環(huán)節(jié)和有關機構在反舞弊工作中的職責權限,，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調查、處理,、報告和補救程序。
1.5內部監(jiān)督,。
銀行應當制定內部監(jiān)督制度,，明確內部審計機構和其他內部機構在內部監(jiān)督中的職責權限,，規(guī)范內部監(jiān)督的程序,、方法和要求，并制定內部控制缺陷認定標準,，對監(jiān)督過程中發(fā)現的內部控制缺陷,，應當分析缺陷的性質和產生的原因,，提出整改的方案,，采取適當的形式及時向董事會、監(jiān)事會或者經理層報告,。銀行應當結合內部監(jiān)督情況,，定期對內部控制的有效性進行自我評價，出具內部控制自我評價報告,。
2.1內控觀念認識有偏差,。
商業(yè)銀行內控機制作為一種自律行為，必然受內控觀念影響和支配,，而在實際工作中，對內控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內控機制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內控機制是業(yè)務運作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制；二是誤解內控是對同事,、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務開拓和內控的關系，認為內控嚴則業(yè)務損,；四是誤認為內控只是決策層和職能部門的職責,，從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識。這種認識偏差必然導致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法,，從而違背內控機制事前控制的特點,，埋下風險隱患。
2.2內控機制不健全,。
目前,，我國商業(yè)銀行的內控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想,，突出表現在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實的力度不夠,，遇到具體問題,，靈活性講得多，原則性講得少,。二是制度不完整,。一些新業(yè)務和計算機業(yè)務的管理制度滯后，無法適應新業(yè)務的正常開展需要,；一些新業(yè)務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度,，存在無章可循的空檔,。三是制度不系統(tǒng)。制度建設中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴謹,。
2.3內控運行機制失調,。
在實際工作中，業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者,，又是業(yè)務經營自身監(jiān)督的責任者,，這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時,，銀行內部各業(yè)務部門在具體行使監(jiān)控職能時職責不明確,，或政出多門、或相互推諉,，不能形成協調和制約機制,。
2.4權力制約失衡。
突出表現在業(yè)務人員,、管理人員的業(yè)務行為,、決策行為、責任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負責制的經營管理模式雖然有利于經營管理水平的提高,，但由于權力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制,，權責失衡,，導致個別負責人越權行事、濫用職權,、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現象發(fā)生，嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。
2.5稽核部門監(jiān)督職能弱化,。
目前，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領導的稽核管理體制或者總稽核負責制,，但稽核部門作為內部機構,，地位不超脫，職能不獨立,，難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對稽查出的問題不經領導同意就不能上報，不能獨立作出決定,?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。
3對內控合規(guī)管理的幾點建議3.1完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境,。
銀行業(yè)應注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風險管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境,。根據《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實行董事會領導下的行長負責制,，保證董事會是全行最高權力機構，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務決策和宏觀管理方面的職能作用,。在此基礎上，改革商業(yè)銀行現行的內部稽核體制,，實行對總行法人負責的內部稽核制度,，加強總行對稽核工作的垂直領導。
3.2加強崗位內部控制機制建設,，實現崗位間的監(jiān)督制約,。
一是按照責任分離,、相互制約的原則建立會計崗位責任制,，堅持現金、有價單證保管與賬務記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務收支審批與會計核算相分離，呆賬準備金的確認與銷核相分離,，賬務處理與后續(xù)稽核相分離的準則,，按照會計制度、業(yè)務性質和合理負擔的要求設置記賬,、復核,、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責和權限,，并相互制衡,。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權處理業(yè)務。二是按照每一項業(yè)務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄,、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務操作中的責權劃分，按各自的工作性質,、權限承擔相應的工作責任,；三是加強業(yè)務操作的事后檢查,，每項業(yè)務要求有一名業(yè)務主管或專門崗位對該項業(yè)務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查，確保各崗位按職責要求正確處理同一業(yè)務,，發(fā)現問題,，及時糾正。
3.3健全銀行內部責任機制,，保證資產運用的安全性和盈利性,。
一方面要解決好銀行內部審批程序和分段授權問題，防止分支機構權力過大,，資產風險不易控制,。另一方面狠抓內部崗位責任的落實。建立會計內部控制負責制,，主管會計的副行長向行長負責,，應定期檢查會計工作；會計主管對主管行長負責,，具體組織和管理各項會計工作,，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實，處理重要會計事項,，定期抽查重要會計業(yè)務,，發(fā)現問題及時解決，定期向主管行長匯報工作,，但不參與具體事務,；一般會計人員對會計主管負責，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程,，履行所承擔職責,；下級行對上級行負責，并接受總機構的監(jiān)督和指導,。
3.4加強銀行內控電子化管理,，保障銀行業(yè)務的正常運行。
銀行業(yè)務的日益現代化,，要求銀行內控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網絡系統(tǒng),，影響了內控的質量和效率,，有必要在銀行電腦內部控制方面繼續(xù)完善。
3.5加強業(yè)務崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為,。
交叉檢查是銀行實施內部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點,，因此要正確應用交叉檢查原則,，實行行內崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人,、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內。
3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制,。
首先,，改革銀行用人制度。在引入競爭機制,，實行平等,、公開的競聘上崗的制度的基礎上，進一步完善企業(yè)人才等級制度,。管理者要知人善任,，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位,，注意發(fā)現和使用那些具有信息意識,、競爭意識、風險意識,、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關能力的一批人，要揚長避短,，量才為用,，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件,。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇,、獎金制度,、職位聘任、崗位責任制,、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學術帶頭人,、業(yè)務骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法,，加強員工再教育和再培訓,，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才,。
內控合規(guī)工作總結篇六
xx年是我行成立的第三年,，也是至關重要的一年，全行內控,、案防,、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序,、加強制度管理,、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力,、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施,，防范和控制合規(guī)風險,。
xx年一季度我行在內控、案防,、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一,、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領導下,，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員,；在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制,，推進合規(guī)風險管理工作,，根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內控,、案防,、合規(guī)工作上的責任,。行長是我行內控、案防,、合規(guī)工作的第一責任人,，對全行的內控、案防,、合規(guī)工作承擔領導責任,；分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防,、合規(guī)工作,；各業(yè)務條線部門（各支行）是內控、案防,、合規(guī)管理的直接責任部門,，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規(guī)工作,，確保工作的正常有效開展,，杜絕案件風險發(fā)生；合規(guī)經理是合規(guī)管理的職能部門,，通過定期召開工作協調會,，聯席會的方式聽取各部門（各支行）內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作,，協商解決在日常工作中具體問題,，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等,；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責,。
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同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經理和兼職合規(guī)員的崗位職責,，工作內容,，報告路線和具體的工作要求。
二,、召開工作會議,，明確工作方針，層層簽署目標責任書 xx年x月xx日,，我行召開全行員工會議,，在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》,、再次強調了內控,、案防、合規(guī)工作的重要性,，要求“全員合規(guī),，從我做起”,，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規(guī)工作的目標,、總體要求做出具體計劃安排,，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等,，從工作要求和時間要求上對x年內控,、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署,。
通過行長與經營班子成員,、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控,、案防,、合規(guī)工作目標責任書》，將內控,、案防,、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。
xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控,。并加大對“三重,、三新、三易”（重點單位,、重點崗位,、重點業(yè)務，新機構,、新業(yè)務,、新人員，案件易發(fā)業(yè)務,、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,，切實提高內控制度執(zhí)行力,。
三、健全合規(guī)工作制度建設,，夯實“制度治行”基礎,。
根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際,，制定了《合規(guī)風險管理辦法》,、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯系溝通管理辦法》,、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》,。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則,；明確合規(guī)風險管理組織架構,、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線；規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂,、合規(guī)風險識別,、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度,、訂制度,、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性,，明確合規(guī)管理人員的任職條件,、工作內容、工作方式,，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試,，通過近 2
一個月的運行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則,，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務,、大額現金業(yè)務等熱點,，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作,。
五,、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,，加強監(jiān)管信息報送的工作,，注重非現場監(jiān)管工作，提高日常報表數據的.統(tǒng)計質量,，做好監(jiān)管報送提醒工作,，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發(fā)生,。
六,、建立分層檢查網絡，持續(xù)開展案件風險排查,，提升案件防控能力
我行在內控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查,、專業(yè)條線部門檢查,、合規(guī)經理抽查,，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查,。
持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求,，制定操作方案,，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合,，覆蓋面達到100%,。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據中介,、不當擔保,、高利貸、“賣貸款”等活動,，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資,、消費行為、經商辦企業(yè)和涉黃,、涉賭,、涉毒、涉訴的情況進行排查,。做到不漏一行,、一崗、一人,，并建立排查工作專項檔案,，發(fā)現問題應及時整改和糾正。
七,、注重人員日常培訓工作,，進一步營造合規(guī)經營氛圍
xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動,，采取專家授課,、案例討論、合規(guī)培訓,、警示教育等多種形式,，依托業(yè)務條線和營業(yè)網點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經理和兼職合規(guī)員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用,，在全行上下倡導誠實,、守信、正直的道德價值標準,。按照時間節(jié)點針對各條線,、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓,，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作,，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則,。
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內控合規(guī)工作總結篇七
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況,，對職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點,。
（1）加強合規(guī)文化學習,，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事,，我們才有保護自己的權益,。
（2）提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經營大持續(xù),，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然,。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作,。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離,，柜員的權限卡要按照事權進行劃分,，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內控合規(guī)教育,，提高風險防范意識和自我保護意識的教育,，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識,，從思想,、經營理念產，全面風險管理,、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。
年即將進入尾聲,，回顧近一年的工作,，可以用“不斷學習、不斷成長”來概括,，作為進入省公司管理機關第一個完整的工作年,，我積極適應、加速轉變,，按照崗位職責和領導要求,，較好地完成了各項工作任務。現簡要總結如下：
第一.合規(guī)管理工作,。一是牽頭完成采購管理5項關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的風險梳理,，確定風險點31條，針對10個關鍵崗位完善防控措施28條,。二是牽頭推進制度體系建設,，協助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務的制度修訂。三是重點梳理廉潔風險防控清單6項清單的編制,，并制定廉潔風險防范指引表,。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍,，規(guī)范上會流程,，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認,，確認食品安全法,、煙草專賣法、廣告法,、消費者權益保障法等相關法律法規(guī)15項,。
第二.內控管理工作。一是強化合同管理,，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作,，積極完成問題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線上審核,、合同登記存檔,、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合,，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控,，完善更新內控流程圖。三是規(guī)范管理,，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務公開部分,。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料,，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實,。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責任書簽訂,、危險因素辨識臺賬整理,、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質量體系審核改版,，完成hse體系審核迎檢工作,。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道,，截至10月,，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網站采用,。二是強化重點工作督察督辦,，對要求的重點工作及時在協同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結，對各部門的重點工作分月度,、周度跟蹤收集,，呈報領導。三是按照相關規(guī)定,，做好經營分析會,、工作總結會等各類會議的會務籌備。四是認真做好例會匯報材料,、會議材料等其他文字材料的擬定,。五是積極協助做好黨群工團相關工作。
1.專業(yè)能力需進一步加強,。一是對于專業(yè)知識的學習掌握不夠,，撰寫相關材料水平不足，專業(yè)性不強,。二是對于法規(guī)方面相關制度規(guī)定的學習不夠深入,，不能很好地指導并開展工作。
2.工作完成質量需進一步提升。因事務性工作繁雜,，多頭對應多個處室,，忙于應付，導致個別工作完成質量不高,。
3.工作協調能力需進一步強化,。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的進展反饋不夠及時,。
4.思考問題的全面性不足,。對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入,，導致工作效果不佳,。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務能力。從本職工作崗位出發(fā),，不斷加強專業(yè)知識學習,，努力提高自身素質,，認真履行崗位職責,，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平,。一是強化內控管理工作,，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系,，確保順利通過內控測試,。二是進一步強化基礎規(guī)范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作,，杜絕出現不按規(guī)定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔,，為專項檢查做好準備,。三是持續(xù)強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統(tǒng)操作要求,，做好合同簽約依據的審核,，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導，確保無事后合同發(fā)生,，確保合同按期完成審批并組織簽訂,。四是加強廉潔風險管控，牽頭組織完成相關業(yè)務流程的廉潔風險清單梳理,，確保新修訂的制度對各項風險漏洞有效管控,。
3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道,，積極調動各部門對宣傳工作的積極性,，加強引導，助力各項工作順利推進,。
4．提高對內對外綜合協調能力,。充分發(fā)揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理,，及時反饋工作進展,，確保工作執(zhí)行力落實到位。
5．提高工作主動性,，加強相互協作配合能力,。主動補位、相互配合,，高效推進各項工作,。
自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作,，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善、細化內控管理制度,，做精做細各項內控管理,，為了實現經營目標，維護財產完整,，保證會計及其他資料正確和財務收支合法,，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用,。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務會計部,、國際業(yè)務部,、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,，另設,、、,、,、、6個儲蓄所,。到10月末全行員工人,，其中長期合同工人，短期合同工人,。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實,、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內控管理保駕護航,。總體上講,，我行內控管理工作是領導重視,、組織落實、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高。
二,、當年內控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視,，組織落實,，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,，把加強內控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現場審計次,，參加人員人次，今年以來,，根據行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所,、儲蓄所,、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作,。
握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。
3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了、,、委員會,，調整了審查委員會、委員會,、領導小組,、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法,、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法,、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內控管理提供了有效的制度保障,。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次，金額元,。
6,、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識,。
內控合規(guī)工作總結篇八
自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來,，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對支行實際,，努力完善,、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理,，為了實現經營目標,，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法,，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用,。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務會計部,、國際業(yè)務部,、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,，另設,、、,、,、、6 個儲蓄所,。到 10 月末全行員工人,，其中長期合同工人，短期合同工人,。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航,?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視,、組織落實,、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高,。
二,、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1,、領導重視，組織落實,，＃＃年以來,，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務經營,，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強,。我行單獨設立審計辦公室,，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。
3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了、,、委員會,，調整了審查委員會,、委員會、領導小組,、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法,、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法,、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內控管理提供了有效的制度保障,。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次，金額元,。
6,、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識,。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作,，為了實現經營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
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內控合規(guī)工作總結篇九
**分行內控監(jiān)察部按照上級行和本行內控工作重點,，今年根據內控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉變觀念,，推進內控體系建設,、探索合規(guī)管理、完善操作風險管理等工作?，F把全年內控合規(guī)工作總結如下：
一,、積極創(chuàng)新內控管理手段，建立良好內控文化氛圍1,、制定《中國工商銀行**分行今年內控指導意見》,。
根據建設“治理優(yōu)良、資本充足,、內控嚴密,、運營安全、服務和效益良好,、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經營理念,。提出了今年內控管理工作五方面目標：一是完善內控體系建設，積極營造全員參與的氛圍,、樹立內控先行的理念,、構建主動合規(guī)的內控文化；二是強化內控基礎工作,，進一步完善內控防案履職網絡建設,，內控評價結果力爭比上年提高一個層次；三是按照總,、省行全面風險管理工作要求,，初步建立全行風險管理體系；四是構建全行內控管理信息平臺,，實現內控管理資源共享,，降低內控管理成本，提高風險控制效率,；五是全行實現安全無事故,、無案件、無重大差錯,。
探索合規(guī)管理模式,，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風險識別與評估,，完善操作風險管理,；四是加強重點業(yè)務領域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性,；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協調,。
2,、根據內控合規(guī)、操作風險防范要求對內控網絡辦法進行了新一輪的修訂,，以進一步規(guī)范內控檢查監(jiān)督網絡體系成員履職行為,。
根據省分行內控管理和各項業(yè)務及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行**分行內控管理檢查監(jiān)督網絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂,。一是進一步拓展網絡功能；二是進一步明確網絡成員范圍和層次劃分,；三是進一步整合網絡管理各項制度,；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系,。
制定,、修訂的其他內控制度有《中國工商銀行**分行內控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關管理部門內控管理考核辦法（今年版）》等,。
行支行行長內控工作述職方案及今年度述職計劃》,，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內控述職。為確保述職會起到實效,，會前,，以幫助各支行發(fā)現內控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了20**年全年各支行接受上級行各項審計,、檢查,、內控評價發(fā)現的問題和各項涉及內控考核的有關數據，并就各支行20**年內控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題,。會后,，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結和通報,，肯定工作成績,，推廣工作經驗，分析存在問題,，指導各行提高內控履職水平,。
對內控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作重點支行內控管理水平有較大提高其中平湖支行進步較大內控評價得分是所有支行中提高最多的,。
5,、完善內控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內控專管員在組織,、協調,、強化內控管理、防范操作風險中的作用,，更好地貫徹落實省分行《內控專管員管理辦法》和《**分行內控防案履職網絡實施辦法》中內控專管員相關要求,，出臺了《內控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內控專管員的聘任和崗位設置、日常工作,、檔案管理和報告制度,、工作權限、管理和考核五方面內容進行了詳細的規(guī)范,。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內控防案網絡的特點,，一是對內控機制管理、風險管理,、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定,；二是對報告內容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調了內控信息的重要性,，對專管員內控信息報送作出了較高要求,；四是規(guī)范了內控專管員的責任制，規(guī)定內控專管員承擔全行實現內部控制目標,、規(guī)范合規(guī)管理,、防范操作風險和預防案件的指導、培訓,、檢查,、監(jiān)督、修正,、報告的責任,；五是規(guī)范了考核結果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗,。
（2）向內控專管員開放了審計非現場通用查詢系統(tǒng),，使該系統(tǒng)的數據篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率,，同時為規(guī)范使用,，還制定了嚴格的管理制度。為此,，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,，通過授課，使內控專管員和總會計的使用能力大大提高,，為進一步開展非現場檢查打下了堅實的基礎,。
6、組織分行內控合規(guī)知識競賽,。競賽的主要內容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程,，銀監(jiān)會和上級行關于內控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等,。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例,，在形式上作了不少創(chuàng)新,，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構負責人,、客戶經理,、營業(yè)經理、綜合柜員和內控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,，使得參加比賽的人員更多,，突出了“合規(guī)人人有責”的內控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,，在回答必答題時如果指定人員不能回答,，可以向方陣求助，活潑了現場氣氛,。三是為突出對實際工作的指導意義，專門組織業(yè)務部門編制拍攝了多篇案例錄像,，集中了業(yè)務過程中的違章現象,，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑,，另一方面,，也使員工獲得了不少內控合規(guī)知識。
7,、積極組織各項內控評價相關工作（1）根據省分行今年版內控評價辦法,，結合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內控評價,，從現場評價情況看,，各行內控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高,，幅度較大,；二是控制環(huán)境、信息交流等內控基礎工作方面基本杜絕了失分,；三是發(fā)現問題的性質和風險度比去年有較大幅度的下降,，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀,，如平湖支行今年不但杜絕了內控基礎方面的扣分,，而且得分提高幅度較大。
（2）對20**年省分行評價發(fā)現問題,，我行已落實整改,，所有問題均整改落實到位；對今年內控評價問題正著手開始組織整改,。
（3）認真布置落實銀監(jiān)局內控評價的自查工作,，自查在三個層面展開,，一是內控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內控管理狀況進行全面回顧總結，同時整理相應的內控管理材料,，做好銀監(jiān)分局現場評價的資料準備工作,；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,，對涉及業(yè)務的進行全面自查,；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現銀監(jiān)局現場評價工作已順利結束,，評價結果尚未反饋,。
二、積極探索合規(guī)工作思路,，完善合規(guī)體制建設1,、以完善內控合規(guī)網絡化管理為基本點建立合規(guī)風險管理機制（1）進一步完善績效考核制度，加大內控合規(guī)考核力度,。一是在支行內控合規(guī)考核辦法中,，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求,；二是對分行各部室的考核強調了必須及時跟蹤相關政策的變化,，對有關規(guī)章制度進行梳理、整合,、完善的內容,，同時強調了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現問題,，必須追究相應管理部門責任,。
承擔的責任；二是進一步完善支行行長內控合規(guī)述職制度,；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度,，加大誠信舉報宣傳力度。
2,、以防范合規(guī)風險為立足點認真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務制度流程合規(guī)風險點,，清理規(guī)章制度和業(yè)務流程。由于業(yè)務辦法制定權集中在總行層面,，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務流程,。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務流程131個，其中整合3個,，修訂34個,，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個,。
（2）建立日?；弦?guī)審議制度,。為確保我行各項業(yè)務合規(guī)經營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制,，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”,，規(guī)定各業(yè)務部門在制定各項業(yè)務規(guī)定、操作流程時,，必須報送內控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議,，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視,，使各項規(guī)章制度,、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險,。今年內控監(jiān)察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”,、“網上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務指引”,、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”,、“**安邦押運業(yè)務操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三,、以操作風險監(jiān)測指標為抓手，加強操作風險管理,。
1,、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險,。做好全年操作風險監(jiān)測工作,，并針對產生的操作風險，提出多方面加強操作風險管理建議,，如提高信貸工作前瞻性,，切實做好貸前調查工作，把信貸風險控制關口前移,，嚴把風險質量關,；進一步落實貸后管理工作責任制，定期進行考核評價,，并與相關責任人績效工資掛鉤,，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理,，特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息,、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現重大異常情況下，要進行認真分析,，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產經營情況及貸款風險狀況,；處理好抓存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系,，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險,；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作,，合理安排車輛或交通費用,，提高催收成功率與及時分析風險產生的原因，根據不同對象有針對性地采取各種措施,，必要時通過公安,、司法等手段強制清收等建議。
2,、認真落實操作風險管理指導,，一是建立操作風險提示制度，對內控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議,；二是建立操作風險通報制度,，對上述情況同時通報相關業(yè)務部門。
3,、認真組織總行《業(yè)務操作指南》培訓及考試工作,。
我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長,，各部門總經理為成員的領導小組,，全面負責指導、協調,、檢查和推廣工作,。
組織營業(yè)經理集中學習和交流開展“學習貫徹指南查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動組織知識競賽、辯論賽等形式進一步拓展學習渠道加深員工印象,。
中明確《業(yè)務操作指南》作為網絡成員履職的檢查重點,；三是落實日常管理措施，把操作指南內容作為日常審計重點,；四是落實考前輔導,。
工作。
分行內控辦收集整理了《業(yè)務操作指南》各類型試題下發(fā)支行要求組織學習,；五是認真組織省分行統(tǒng)一考試本次考試根據省分行的要求我行組織136名員工集中到分行參加考試除一人參加總行在湖南的培訓缺考外其他135位員工均認真參加了考試合格率為100％,；六是組織內控防案。
知識,。
競賽,，深化培訓效果，
我行組織了內控防案知識競賽,，其中,，《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內容,，占總題量的15％左右。
進行督查,，確保各行排查工作落到實處,。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元,。
（2）抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作,。根據省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組,，對分行業(yè)務處理中心,、現金營運中心、財富管理中心,、銀行卡中心,、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部,、市場部,、財富中心及...
內控合規(guī)工作總結篇十
____年以來，結合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：
一,、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。
二,、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實,，根據個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員,。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。
三,、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。
四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。
內控合規(guī)工作總結篇十一
**分行內控監(jiān)察部按照上級行和本行內控工作重點,，今年根據內控合規(guī)工作新要求,，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉變觀念,，推進內控體系建設,、探索合規(guī)管理、完善操作風險管理等工作?，F把全年內控合規(guī)工作總結如下：
一,、積極創(chuàng)新內控管理手段，建立良好內控文化氛圍1,、制定《中國工商銀行**分行今年內控指導意見》,。根據建設“治理優(yōu)良、資本充足,、內控嚴密,、運營安全、服務和效益良好,、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經營理念,。提出了今年內控管理工作五方面目標：一是完善內控體系建設，積極營造全員參與的氛圍,、樹立內控先行的理念,、構建主動合規(guī)的內控文化；二是強化內控基礎工作,，進一步完善內控防案履職網絡建設,，內控評價結果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風險管理工作要求,，初步建立全行風險管理體系,；四是構建全行內控管理信息平臺，實現內控管理資源共享,，降低內控管理成本,，提高風險控制效率；五是全行實現安全無事故,、無案件,、無重大差錯。
為保證目標實現提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內控體系建設,，構筑良好內控環(huán)境,，提高內控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式,，初步建立合規(guī)管理體系,；三是進一步完善操作風險識別與評估，完善操作風險管理,；四是加強重點業(yè)務領域的審計和檢查,，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協調,。
2,、根據內控合規(guī)、操作風險防范要求對內控網絡辦法進行了新一輪的修訂,，以進一步規(guī)范內控檢查監(jiān)督網絡體系成員履職行為,。
根據省分行內控管理和各項業(yè)務及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行**分行內控管理檢查監(jiān)督網絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂,。一是進一步拓展網絡功能,；二是進一步明確網絡成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網絡管理各項制度,；四是進一步規(guī)范各項報告格式,；五是進一步完善考核評價體系。
制定,、修訂的其他內控制度有《中國工商銀行**分行內控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關管理部門內控管理考核辦法（今年版）》等,。
3,、抓好內控述職工作。為完善內控防案工作問責制度,，進一步加強支行內控管理和防案工作,，根據上級行內控述職指導意見和分行內控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內控防案工作的第一責任人職責，全面履行對內控防案工作的直接領導職責,，對本行（部）的內控防案工作負總責,；分管領導是分管部門和專業(yè)內控防案工作的直接責任人，負責把分管專業(yè)的內控防案工作納入到日常工作中,，對分管工作內控防案工作負責”的內控要求,，擬定了《**分行支行行長內控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內控述職,。為確保述職會起到實效,，會前，以幫助各支行發(fā)現內控管理不足為目的精心準備述職材料,，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計,、檢查、內控評價發(fā)現的問題和各項涉及內控考核的有關數據,，并就各支行2006年內控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題,。會后，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議,，對述職工作情況及時進行總結和通報,，肯定工作成績，推廣工作經驗,，分析存在問題,，指導各行提高內控履職水平。
4,、落實內控重點聯系行制度,。今年，我行出臺了《內控重點支行管理辦法》,，落實對轄內內控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教,，今年主要落實了以下工作，一是從內部管理,、業(yè)務指導,、人員培訓三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育,、培訓,、交流、分析方面的重點幫輔工作,，分行內控分管行長王青英率領內控監(jiān)察部,、個人業(yè)務部、貸后管理中心,、運行管理部負責人一行到重點支行召開幫輔現場溝通會,；二是組織重點支行與內控管理先進行進行內控履職交流會,，9月在海寧召開了現場會，由海寧支行行長,、內控專管員,、綜合業(yè)務部負責人、網點負責人,、營業(yè)經理等從各自的層面介紹了自己在內控防案履職過程中的經驗和體會,，對內控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作,，重點支行內控管理水平有較大提高,，其中平湖支行進步較大，內控評價得分是所有支行中提高最多的,。
5,、完善內控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內控專管員在組織,、協調,、強化內控管理、防范操作風險中的作用,，更好地貫徹落實省分行《內控專管員管理辦法》和《**分行內控防案履職網絡實施辦法》中內控專管員相關要求,，出臺了《內控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內控專管員的聘任和崗位設置,、日常工作,、檔案管理和報告制度、工作權限,、管理和考核五方面內容進行了詳細的規(guī)范,。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內控防案網絡的特點，一是對內控機制管理,、風險管理,、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內容和報告時限進行了詳細劃分,；三是著重強調了內控信息的重要性,，對專管員內控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內控專管員的責任制,，規(guī)定內控專管員承擔全行實現內部控制目標,、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風險和預防案件的指導,、培訓,、檢查、監(jiān)督,、修正、報告的責任；五是規(guī)范了考核結果的運用,，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗,。
（2）向內控專管員開放了審計非現場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數據篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮,，也提高了該系統(tǒng)的利用率,，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴格的管理制度,。為此,，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課,，使內控專管員和總會計的使用能力大大提高,，為進一步開展非現場檢查打下了堅實的基礎。
6,、組織分行內控合規(guī)知識競賽,。競賽的主要內容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關于內控合規(guī)的各項基本制度,，獎罰措施等,。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新,，取得了很好的效果,。一是通過抽簽決定了機構負責人、客戶經理,、營業(yè)經理,、綜合柜員和內控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多,，突出了“合規(guī)人人有責”的內控合規(guī)文化理念,。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答,，可以向方陣求助,，活潑了現場氣氛。三是為突出對實際工作的指導意義,，專門組織業(yè)務部門編制拍攝了多篇案例錄像,，集中了業(yè)務過程中的違章現象，通過直觀生動的案例展示,，一方面使競賽過程生動活潑,，另一方面，也使員工獲得了不少內控合規(guī)知識,。
（1）根據省分行今年版內控評價辦法,，結合我行實際,，今年我行對下轄各支行進行了內控評價，從現場評價情況看,，各行內控管理水平有較大提高,，一是得分普遍提高，幅度較大,；二是控制環(huán)境,、信息交流等內控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現問題的性質和風險度比去年有較大幅度的下降,，同時問題分布的范圍也大大縮小了,；四是部分原來內控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內控基礎方面的扣分,，而且得分提高幅度較大,。
（2）對2006年省分行評價發(fā)現問題，我行已落實整改,，所有問題均整改落實到位,；對今年內控評價問題正著手開始組織整改。
（3）認真布置落實銀監(jiān)局內控評價的自查工作,，自查在三個層面展開,，一是內控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內控管理狀況進行全面回顧總結，同時整理相應的內控管理材料,，做好銀監(jiān)分局現場評價的資料準備工作,；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,，對涉及業(yè)務的進行全面自查,；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現銀監(jiān)局現場評價工作已順利結束,，評價結果尚未反饋,。
（1）進一步完善績效考核制度，加大內控合規(guī)考核力度,。一是在支行內控合規(guī)考核辦法中,，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求,；二是對分行各部室的考核強調了必須及時跟蹤相關政策的變化,，對有關規(guī)章制度進行梳理、整合,、完善的內容,，同時強調了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現問題,，必須追究相應管理部門責任,。
（2）進一步完善內控合規(guī)人員履職責任制度和支行行長內控合規(guī)述職制度,，加大合規(guī)問責力度。一是通過修訂《內控合規(guī)網絡成員履職實施辦法》,，規(guī)范了內控合規(guī)各管理層面人員的職責范圍和履職責任制,，界定了履行內控合規(guī)職責不到位而造成后果的網絡成員應承擔的責任；二是進一步完善支行行長內控合規(guī)述職制度,；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度,。
2,、以防范合規(guī)風險為立足點認真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務制度流程合規(guī)風險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務流程,。由于業(yè)務辦法制定權集中在總行層面,，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務流程131個,，其中整合3個,，修訂34個，廢止18個,，繼續(xù)執(zhí)行76個,。
（2）建立日常化合規(guī)審議制度,。為確保我行各項業(yè)務合規(guī)經營,，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”,，規(guī)定各業(yè)務部門在制定各項業(yè)務規(guī)定,、操作流程時，必須報送內控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議,，從是否符合國家法律法規(guī),、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度,、程序符合法規(guī)制度要求,，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險。今年內控監(jiān)察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”,、“網上銀行代發(fā)工資辦法”,、個人業(yè)務部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”,、“**安邦押運業(yè)務操作流程”等進行了合規(guī)審核,。
三、以操作風險監(jiān)測指標為抓手,，加強操作風險管理1,、及時監(jiān)測,、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險。做好全年操作風險監(jiān)測工作,，并針對產生的操作風險,，提出多方面加強操作風險管理建議，如提高信貸工作前瞻性,，切實做好貸前調查工作,，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質量關,；進一步落實貸后管理工作責任制,，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤,，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平,；加強對經營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息,、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現重大異常情況下,，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產經營情況及貸款風險狀況,；處理好抓存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系,，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險,；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作,，合理安排車輛或交通費用,，提高催收成功率與及時分析風險產生的原因，根據不同對象有針對性地采取各種措施,，必要時通過公安,、司法等手段強制清收等建議。
2,、認真落實操作風險管理指導,，一是建立操作風險提示制度，對內控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議,；二是建立操作風險通報制度,，對上述情況同時通報相關業(yè)務部門。
3,、認真組織總行《業(yè)務操作指南》培訓及考試工作我行成立了以卜克強行長為組長,，各位副行長為副組長，各部門總經理為成員的領導小組，全面負責指導,、協調,、檢查和推廣工作。
（1）積極采取多種形式進行培訓活動,。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓,，電子銀行、會計,、國際業(yè)務等采取集中授課的方式,，由分行相關部門組成巡回授課組，到各支行進行授課,；二是針對涉及人員較少的專業(yè),，采取自學為主的方式；三是支行層面采取通過“網點三會”,、網訊、綜合業(yè)務信息平臺交流學習,，組織營業(yè)經理集中學習和交流,，開展“學習貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動,，組織知識競賽,、辯論賽等形式，進一步拓展學習渠道,，加深員工印象,。
（2）采取多種形式檢驗培訓效果。一是建立目標責任制,，在制定《07年**分行內控工作指導意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務操作指南》確定的風險點為內控工作準則,；二是在內控防案履職網絡制度中明確《業(yè)務操作指南》作為網絡成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施,，把操作指南內容作為日常審計重點,；四是落實考前輔導工作，分行內控辦收集整理了《業(yè)務操作指南》各類型試題,，下發(fā)支行,，要求組織學習；五是認真組織省分行統(tǒng)一考試,，本次考試,，根據省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試,，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外,，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％,；六是組織內控防案知識競賽,，深化培訓效果,，我行組織了內控防案知識競賽，其中,，《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內容,，占總題量的15％左右。
四,、轉變內審理念,，突出重點做好審計工作1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關于對浙江轄內銀行業(yè)金融機構開展案件風險排查的通知》文件要求,，全行共成立檢查組44個,，參加檢查人員166人，我行還成立督查組,，對各行排查情況進行督查,，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題,，涉及問題金額2.75億元,。
（2）抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作。根據省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求,，我行組成檢查組,，對分行業(yè)務處理中心、現金營運中心,、財富管理中心,、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善,、平湖支行的營業(yè)部,、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處,、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查,。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現問題情況下發(fā)了《關于近期重要業(yè)務突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內進行了通報,，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”,，抓好問題的整改工作。
（3）根據總行《關于組織重要經營事項重點檢查》的要求,，由內控合規(guī)部門牽頭開展現場自查工作,。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通,，確保檢查工作能夠規(guī)范,、順利展開；二是做好整合協調工作，制作了分行檢查項目安排表,、各部門分管領導和聯系人的通訊錄,、檢查組成員通訊錄和聯合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查,，先后4次協調檢查時間和檢查人員,，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯合檢查，減輕支行的接待負擔,；三是規(guī)范檢查工作,，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書,、報告書格式,，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員,，以便最大程度統(tǒng)一檢查標準,；四是抓好落實整改工作。
（4）根據省分行工作布置,，抓好電子銀行業(yè)務合規(guī)性調查工作,。對分行電子銀行部、業(yè)務處理中心,、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務進行了專項調查,。針對調查發(fā)現問題,，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務在管理和操作中的風險狀況,，促進**分行電子銀行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,。
2、針對重點業(yè)務組織專項審計和合規(guī)檢查,。
（1）針對部分網點營業(yè)經理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現狀,，內控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經理的內控防案工作，促進營業(yè)經理認真履行職責,，及時防范風險,、堵塞漏洞，組織內控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網點營業(yè)經理履職情況進行了抽查,。檢查采取了現場和非現場相結合的方式,，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經理在履職工作中不到位的地方,，檢查人員當場指正并提出合理化建議,，及時總結其他網點的先進經驗和教訓，幫助營業(yè)經理提高履職能力，把今后的工作做細做好,。
（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素,，為了促進總會計認真履行職責，及時防范風險,、堵塞漏洞,，組織內控人員對轄內4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現場和非現場相結合的方式,，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié),，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力,，把今后的工作做細做好,。
（3）為強化風險管理，跟蹤落實審計發(fā)現問題整改情況,，鞏固審計成果,，防范操作風險，對去年審計中發(fā)現問題較多的個人經營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務開展后續(xù)審計,。兩項審計共發(fā)現問題54個，提出建議26條,，被審計行采納26條,。
3、認真開展非現場審計,。
（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現場審計,。針對中長期貸款利率一期一調整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調整工作,，規(guī)范利率執(zhí)行,，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性,。
（2）開展日常排查工作,，今年我行對貸款用途、反交易,、單位定期存款,、匯票簽發(fā)、營業(yè)經理代班等進行了排查,，因未發(fā)現問題,，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,，今年在征得省分行內控合規(guī)部同意后,，向支行內控專管員,、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng),，進一步提高了系統(tǒng)使用效率,。
4、加強關鍵崗位管理,，一是做好離任離崗審計工作,，今年共計開展支行助理以上人員離任、責任審計9項,，二級支行行長以上管理人員離崗,、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《**分行關于規(guī)范關鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》,，界定了各崗位檢查承擔部門,，規(guī)范了檢查程序。
5,、認真落實各項審計檢查工作發(fā)現問題的整改,，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改,。
6,、積極落實內控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理,。據統(tǒng)計,，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經濟處罰73330元,，獎勵99570元,；同時分行內控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現問題及扣點情況,，并向分行內控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況,。
五,、努力提高內控合規(guī)人員整體素質,，完善人員管理1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門——內控監(jiān)察部,，承擔了原內控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,，其中專職從事內控合規(guī)工作人員10人。
2,、人員專業(yè)資格水平情況,，本科5人、大專5人,；中級職稱8人,、初級職稱2人,。3、內控合規(guī)人員培訓情況,，今年我行內控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢,、內控合規(guī)等集中和視頻培訓外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓,，時間一天,，參加人員21人。另外參加業(yè)務部門組織的培訓班12人次,。
4,、內控工作信息交流情況，我行今年重視內控信息交流,，一是《內控履職人員網絡化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經驗介紹,；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內控動態(tài)，全年累計分行網訊采納43篇,，省分行網訊采納30篇,，總行網訊采納4篇，省分行行報采納2篇,，另內控辦向省分行內控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇,。
5、內控合規(guī)信息系統(tǒng)建設情況,，我行重視各內控信息系統(tǒng)建設,，一是規(guī)范“內控合規(guī)園地”的使用,，要求各支行的內控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認真使用“稽核業(yè)務綜合系統(tǒng)”,，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理,；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理,，做好c級庫的維護輸入工作。
6,、配合上級行借調人員情況,，全年被上級行借調17人次累計219天。
2008年內控合規(guī)工作總體思路為：內控管理機制要更加完善,，合規(guī)管理要不斷深化,，操作風險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點,，內控合規(guī)部門基礎建設再上新臺階,。
1、以內控評價為抓手,，推動內控管理機制的完善（1）要進一步做好內控評價工作,。經過這幾年的建設,，內控評價工作日趨完善，已經成為加強內控建設的一項重要制度,。2008年要繼續(xù)做好內控評價工作,，要通過內控評價工作，推動各行內控管理體系的完善,，促進各行加快內控制度建設,。2008年的內控評價要根據我行內控管理體系建設的新規(guī)定、新要求,，完善內控評價指標體系,，改進評價的方式方法，進一步強化內控評價的全面性和客觀性,。內控評價工作要充分利用非現場分析手段,，擴大評價工作的覆蓋面。同時,，要推動各行利用內控評價的方式,，來完善對網點和部門的內控管理。
（2）要進一步推進內控網絡建設的規(guī)范化,。從現有的評價工作情況看,，各層次的網絡人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時,，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓,，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2,、以審計工作為基礎,，不斷深化合規(guī)管理工作（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題,，要加強分析,，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,，并跟蹤檢查,，提高全行對合規(guī)工作的認知度。
（2）積極參與部門制度建設,。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章,、制度建設中去,，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作,，爭取把業(yè)務部門所有流程,、制度的修訂均納入審核范圍,。
3、以流程和控制為重點,，加強審計工作建設（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責人的責任審計工作,，要統(tǒng)籌安排好工作，保質保量地完成好相關的審計工作,。
2,、進一步修訂《內部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂,，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓,，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展,。
（3）要以流程和控制為重點,，開展專項審計工作。2008年設想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計,，審計內容主要是對帳和掃描工作,，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況,，外包工作中存在的風險和應加強的管理,；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理,、優(yōu)質客戶的管理和客戶經理的管理等內容,；三是各種協議的管理審計，主要審查各項協議的管理狀況,，是否符合規(guī)范,。
4、以創(chuàng)新為手段,，加強操作風險管理,。
（1）繼續(xù)推進《業(yè)務操作指南》的培訓。在組織對文件學習的同時,，重點要通過組織案例,，拍攝短片，以直觀生動的形式,，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風險展示出來,，以提高學習的效率。
（2）建立《業(yè)務操作指南》的日常管理機制,。分行內控監(jiān)察要在內控管理委員會領導下,，牽頭抓好《業(yè)務操作指南》的推廣應用工作，要指派專人重點對《業(yè)務操作指南》的培訓質量,、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查,，收集,、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋,。
（3）組織好反洗錢工作,。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責,，加強對可疑交易的甄別,，提高反洗錢的能力。
5,、加強內控合規(guī)隊伍建設,，提高隊伍素質。
造就一支高素質的員工隊伍是做好內控合規(guī)工作的根本保證,。要著眼全行戰(zhàn)略轉型和內控合規(guī)工作的需要,，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實加大隊伍建設和培訓工作力度,。要組織好員工對監(jiān)管文件的學習,，提高員工服務于全行經營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議,，不斷促進全行內部控制和風險管理水平的提高,。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神,，引導員工遵章守紀,、恪盡職守、廉潔奉公,；要教育員工遵循客觀,、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范,；要通過加強思想工作,，在內控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結奮進,、協作和諧的良好氛圍,。
**分行內控監(jiān)察部。
今年12月14日,。
內控合規(guī)工作總結篇十二
自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來,，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善,、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理,，為了實現經營目標,，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法,，決策層的經營方針,、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用,。
現將全行內控管理情況報告如下：
一,、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務會計部,、國際業(yè)務部,、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,，另設,、、,、,、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人,，其中長期合同工人,，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實,、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內控管理保駕護航?？傮w上講,，我行內控管理工作是領導重視、組織落實,、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高,。
二,、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1,、領導重視，組織落實,，＃＃年以來,，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務經營,，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強,。我行單獨設立審計辦公室,，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所,、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作,。
握國家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3,、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了,、、委員會,，調整了審查委員會,、委員會、領導小組,、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法,、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法,、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內控管理提供了有效的制度保障,。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次，金額元,。
6,、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識,。
通過此次學習活動,，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點,。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華,，只有按章辦事,，我們才有保護自己的權益。
（2）提高自身業(yè)務素質,，加強風險象環(huán)生防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展,，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,，防范于未然,。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,，嚴格要求不相容崗位職責相互分離,，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理,。
（4）深入開展內控合規(guī)教育,，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度,，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想,、經營理念產,，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,，形成一種風險管理從有責的內控氛圍,。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
年即將進入尾聲,，回顧近一年的工作,，可以用“不斷學習、不斷成長”來概括,，作為進入省公司管理機關第一個完整的工作年,，我積極適應、加速轉變,，按照崗位職責和領導要求,，較好地完成了各項工作任務。現簡要總結如下：
第一.合規(guī)管理工作,。一是牽頭完成采購管理5項關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的風險梳理,，確定風險點31條，針對10個關鍵崗位完善防控措施28條,。二是牽頭推進制度體系建設,，協助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務的制度修訂,。三是重點梳理廉潔風險防控清單6項清單的編制,，并制定廉潔風險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程,，明確“三重一大”決策事項范圍,，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔,。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認,，確認食品安全法、煙草專賣法,、廣告法,、消費者權益保障法等相關法律法規(guī)15項。
第二.內控管理工作,。一是強化合同管理,，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改,，并根據新的合同管理要求,，做好合同的線上審核、合同登記存檔,、履行情況跟蹤上報等,。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控,，完善更新內控流程圖,。三是規(guī)范管理,，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作,，收集整理審計需要相關材料,，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照hse管理要求,，完成安全環(huán)保責任書簽訂,、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項,，牽頭完成質量體系審核改版,，完成hse體系審核迎檢工作。
第三.其他工作,。一是積極做好宣傳報道,，截至10月，審核修改并上稿91篇,，其中78篇被外部網站采用,。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結,，對各部門的重點工作分月度,、周度跟蹤收集，呈報領導,。三是按照相關規(guī)定,，做好經營分析會、工作總結會等各類會議的會務籌備,。四是認真做好例會匯報材料,、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協助做好黨群工團相關工作,。
1.專業(yè)能力需進一步加強,。一是對于專業(yè)知識的學習掌握不夠，撰寫相關材料水平不足,，專業(yè)性不強,。二是對于法規(guī)方面相關制度規(guī)定的學習不夠深入，不能很好地指導并開展工作,。
2.工作完成質量需進一步提升,。因事務性工作繁雜，多頭對應多個處室,，忙于應付,，導致個別工作完成質量不高。
3.工作協調能力需進一步強化,。重點工作督辦力度不夠,，對于重點工作的進展反饋不夠及時,。
4.思考問題的全面性不足。對于領導交辦工作,，做前的思考不夠深入,，導致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務能力,。從本職工作崗位出發(fā),，不斷加強專業(yè)知識學習，努力提高自身素質,，認真履行崗位職責,，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平,。一是強化內控管理工作,，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系,，確保順利通過內控測試,。二是進一步強化基礎規(guī)范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作,，杜絕出現不按規(guī)定臨時增加議題,，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔,，為專項檢查做好準備,。三是持續(xù)強化合同管理,，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統(tǒng)操作要求,，做好合同簽約依據的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導,，確保無事后合同發(fā)生,，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風險管控,，牽頭組織完成相關業(yè)務流程的廉潔風險清單梳理,，確保新修訂的制度對各項風險漏洞有效管控。
3．提高重點工作宣傳報道力度,。進一步加強對重點工作,、亮點工作的宣傳報道，積極調動各部門對宣傳工作的積極性,，加強引導,，助力各項工作順利推進。
4．提高對內對外綜合協調能力,。充分發(fā)揮樞紐功能,，認真抓好督查督辦工作管理,，及時反饋工作進展，確保工作執(zhí)行力落實到位,。
5．提高工作主動性,，加強相互協作配合能力。主動補位,、相互配合,，高效推進各項工作。
