“報(bào)告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計(jì)劃,，每完成一項(xiàng)任務(wù),，一般都要向上級寫報(bào)告,，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo),。報(bào)告的作用是幫助讀者了解特定問題或情況,，并提供解決方案或建議,。下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長,，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況。副組長由同志擔(dān)任,，副所長為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案，進(jìn)一步提高認(rèn)識,，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn)。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查，列出崗位工作運(yùn)行流程圖,；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點(diǎn)對單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè)、物資采購,、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評定、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級,，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率,、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議,。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性，并對下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機(jī)制為核心，對照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施。

2.對照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，有針對性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實(shí),，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程,，一目了然；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié),、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說明。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過,，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二

根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》（xx紀(jì)發(fā)20xx3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)1號）文件精神，我局結(jié)合實(shí)際,，全面推進(jìn)反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得了階段性成果,，現(xiàn)將工作的自查報(bào)告如下：

（一）制定活動(dòng)《方案》,，明確工作思路

1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)20xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，立即召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議,，組織班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，并對活動(dòng)進(jìn)行了精心部署,。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》要求,，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長,、xx,、xx、xx,、xx副局長為副組長領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)管理防范管理工作的組織實(shí)施,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,，辦公室主任由副局長同志兼任，相關(guān)部門參與工作,。為做好該項(xiàng)工作,，局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作實(shí)施方案》（以下簡稱《方案》），并以文件形式印發(fā)執(zhí)行,。

2,、《方案》明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作思路：按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、扎實(shí)推進(jìn),、務(wù)求實(shí)效的總體要求,，著眼于保證權(quán)力行使、資金運(yùn)用,、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長安全,，緊緊圍繞制度、監(jiān)督,、懲處,、糾風(fēng)、改革等懲防體系建設(shè),，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,，做到“關(guān)口前移，主動(dòng)預(yù)防”,，實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉,、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督,、保護(hù)、激勵(lì)干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變,，形成制度完善、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位,、考核和評價(jià)機(jī)制配套的體系。

3,、按照xx紀(jì)委的部署,，我局結(jié)合自身實(shí)際，在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,，重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定完善相關(guān)措施,、實(shí)施有效監(jiān)督,、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長效機(jī)制，將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行,，即：學(xué)習(xí)動(dòng)員階段,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)階段、確定風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)準(zhǔn)階段,、制定防控措施階段,、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署,，進(jìn)行逐級動(dòng)員

召開動(dòng)員大會(huì),，宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育,、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式,，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范這一工作,，充分認(rèn)識xx系統(tǒng)各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認(rèn)識開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的必要性,。

（三）突出工作重點(diǎn)，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合工作實(shí)際,，從領(lǐng)導(dǎo),、中層干部、普通職工三個(gè)層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé),。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,，每位工作人員按照自己的崗位職責(zé)，通過自己找,、相互查,、部門審、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法,，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn),，重點(diǎn)排查具有工程建設(shè)、政府采購,、行政審批,、行政處罰等權(quán)力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn),。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé),，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中的個(gè)性和共性問題,，重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策,、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn),。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位,，針對審批、管理,、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),，查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),；三是查找其他崗位風(fēng)險(xiǎn),。對照崗位職責(zé)、工作制度,，查找在履行崗位職責(zé),、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門積極參與配合,，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào),、指導(dǎo)下，我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作工作開展比較順利,，并取得了較好的成效,。

（一）強(qiáng)化了廉政意識

開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)以來，召開各層次的專門會(huì)議,，進(jìn)行宣傳教育,，通過學(xué)習(xí)動(dòng)員、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn),，干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識到開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)對于避免權(quán)力濫用，促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義,，樹立起廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，并主動(dòng)參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)中。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,，我行進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,、問題整改及對整體案防工作進(jìn)行了分析，并結(jié)合自身實(shí)際情況提出并建立了長效機(jī)制和工作措施,，并將案件防控工作逐步常態(tài)化,，有效地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。現(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報(bào)如下：

我行將案件風(fēng)險(xiǎn)排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容,，年初安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)局文件精神，提高思想認(rèn)識,，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級 設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實(shí)行定人、定崗,、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí)。目前,， 我銀行上下更加重視案防工作,，工作的主動(dòng)性、自覺性得到 提高,，確保了案防工作的有效落實(shí),。

思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識,。 我銀行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識,。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教，使警示教育收到很好的效果,。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會(huì)、例會(huì)等形式,，講案防,、說安全，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì),，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問題和個(gè)性問題,，有針對性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。設(shè)立微信群，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開展 “案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動(dòng),。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍。

20xx年全行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評價(jià)機(jī)制,。20xx年全年,，我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過對案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào),，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門的要求，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求,，引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營,。

20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。

（二）高度重視對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬,。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前，我行對公存款對賬率達(dá) 100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防制度的落實(shí)工作。一,、進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn),。二、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,，及時(shí)報(bào)告；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。

（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作,。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下,。

接到文件之后,，阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé),，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提高責(zé)任意識,，對風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告,、早處置,。

二、結(jié)合自身工作,，落實(shí)細(xì)節(jié),，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,，對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂,、單證領(lǐng)用,、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章,、投保單,、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,，確保保險(xiǎn)合同的有效性,，合法性，維護(hù)合同雙方利益,，對于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題,，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查,，同時(shí)配合現(xiàn)場檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因,，提供分析報(bào)告,，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性,、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督,、檢查，對于不認(rèn)真履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格,，打印置于前臺,，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處,，更好地推動(dòng)街道整體工作水平，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號）的通知要求,，我街道認(rèn)真開展自查工作,，查找自身存在的問題，采取有效措施進(jìn)行整改,，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查情況匯報(bào)如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為了加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)研究,，成立了以黨委書記薛志遠(yuǎn)同志任組長的鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，5月28日召開了全街道干部、村（居）干部動(dòng)員大會(huì),，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

對照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使,、誰清理”的原則，對單位,、部門和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理,，摸清底數(shù)，確定對管理和服務(wù)相對人行使的職權(quán),。

對依法確定的職權(quán)進(jìn)行分項(xiàng)梳理,，共編制職權(quán)目錄20條，并明確職權(quán)名稱,、內(nèi)容、辦理主體和法律依據(jù),。按照“程序法定,，流程簡便”的要求，對每一項(xiàng)職權(quán),，明確辦理主體,、依據(jù)、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,，對職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)、責(zé)任主體,、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范,，繪制權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖10個(gè)。

一是積極開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查,。從今年5月份開始,，我街道開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作，召開了全街道開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)動(dòng)員會(huì),，部署街道查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作,，要求各部門圍繞各自職能、干部崗位職責(zé),，對本部門中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)開展自查,。各部門、黨員干部都能嚴(yán)格按照《實(shí)施意見》的工作目標(biāo)、方法步驟,、工作要求開展查找工作,。共查找出單位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu),、在崗人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104個(gè),。

二是積極制定防控措施。自廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開展以來,，我鎮(zhèn)重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度和舉措上下功夫,，以風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手，以責(zé)任追究和問責(zé)制為保障,，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn),，共制定單位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)防控措施39條,，班子成員防控措施65條,，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制。

一是實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)公示”,。各部門,、個(gè)人查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論，將各部門查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)等級評估以及防范措施進(jìn)行公開,，以便共同監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督,。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理教育機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)分級管理機(jī)制,，預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制以及評估修正機(jī)制。通過不斷完善機(jī)制,，促進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作更加有效地開展,，確保工作取得實(shí)效。

我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查,，對不符合規(guī)定的,，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法,，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長期宣傳教育計(jì)劃,，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入,，我們將在今后的工作中加以改進(jìn),。通過查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義,，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開展奠定基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六

20xx年度,，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下,，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí),，努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管控，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升,；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì),、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì),，經(jīng)營管理層,、部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營管理,，各項(xiàng)工作有效開展,。截至20xx年末，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè),，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，其中：總行營業(yè)部xx個(gè)，一級支行xx個(gè),，二級支行xx個(gè),，共設(shè)置xx個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全,，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。

本行設(shè)臵了前中后臺,、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性,，適時(shí)修訂合規(guī)手冊,、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別,、監(jiān)測和報(bào)告,；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),，及時(shí)反饋意見和建議,；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè),；負(fù)責(zé)組織對全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作,，成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展,，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟,，逐級召開動(dòng)員大會(huì),，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo),、落實(shí)措施和要求,，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。

2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,，參加人數(shù)達(dá)人次,，通過合規(guī)測試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認(rèn)識和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進(jìn)一步認(rèn)識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。

3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為,，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。

4,、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,，特別是對貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,，切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人,，限期整改到位，并對責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況,。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn),，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強(qiáng)對資本的管理，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年,，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對資本的要求,，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元,，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達(dá)xx萬元,，增加了一級資本,；同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),。20xx年末，本行的資本充足率達(dá),一級資本充足率達(dá),，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,，對員工進(jìn)行了測試。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作,，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務(wù),、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況,。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對員工違規(guī)積分的管理,、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn),。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1,、加強(qiáng)對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標(biāo)管理,，及時(shí)化解新增不良貸款。

2,、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收,。

3,、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果,，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施,。

4,、加大對新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點(diǎn)是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強(qiáng)對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

5,、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,，做到“誰清收，誰獎(jiǎng)勵(lì)”,；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6,、加強(qiáng)對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn),。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控,，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任,。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》,，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層,，落實(shí)到每一個(gè)人。

2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對各類制度進(jìn)行了梳理,、完善,。

3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查,。本行按季開展案件防控工作會(huì)議,，對各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,，采取開展全面檢查、專項(xiàng)檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,，對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4,、適時(shí)預(yù)警,、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實(shí)施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措,。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況,。

20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對本行前臺操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七

按照××《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》部署要求,，現(xiàn)將××風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治情況報(bào)告如下：

(一)、大隊(duì)召開全體會(huì)議,，傳達(dá)《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》文件精神,，并對各項(xiàng)工作進(jìn)行部署。成立了以大隊(duì)長為組長，教導(dǎo)員為副組長,，各中隊(duì)負(fù)責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組,，扎實(shí)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

(二),、大隊(duì)結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點(diǎn)段實(shí)際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風(fēng)險(xiǎn)等級,，按照隱患危險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)等級,，科學(xué)梳理分類，逐一建立臺賬,，全部納入管理視線,，做到底數(shù)清，情況明,。

(三),、聯(lián)合××交通運(yùn)輸、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋,、不留死角的原則，實(shí)行大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)包片,，民警包段的工作模式,，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級,，實(shí)行掛牌督辦，明確整改責(zé)任單位和完成時(shí)限,，切實(shí)做到道路交通安全隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)報(bào)告、及時(shí)治理,。

(四),、加強(qiáng)與新聞媒體溝通與協(xié)作，用好廣播,、電視,、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等新興媒體,，及時(shí)向社會(huì)公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進(jìn)度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動(dòng)宣傳的特色,，擴(kuò)大排查與整治活動(dòng)的社會(huì)影響,，通過真實(shí)案例和具體事例，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識,。

(一)、定期對轄區(qū)內(nèi)團(tuán)霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口,、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡、臨水臨崖等危險(xiǎn)路段安全防護(hù)設(shè)施問題進(jìn)行全面排查梳理,，建檔立案,。

(二)、對兩客一危,、校車服務(wù)機(jī)構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次,，對使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)?；蛴變簣@要每個(gè)月檢查一次,，對其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)時(shí)，要隨機(jī)進(jìn)行重點(diǎn)抽查,。

(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺、公安交通集成指揮平臺,，將逾期未檢驗(yàn)重點(diǎn)車輛信息及時(shí)錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動(dòng)，集中整治群眾反映強(qiáng)烈的假牌套牌假證違法,。

(四),、始終對酒駕、醉駕保持零容忍態(tài)勢,，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn),，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動(dòng)，通過拓展整治區(qū)域,、調(diào)整整治時(shí)段,、擴(kuò)大檢查車型等方式，做到嚴(yán)管嚴(yán)控,，嚴(yán)查嚴(yán)處,。

(五)、以創(chuàng)建無超載城市為目標(biāo),，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動(dòng)，每隔10天組織一次專項(xiàng)行動(dòng),，大力整治貨車超限超載違法行為,。

(六),、定期深入轄區(qū)重點(diǎn)運(yùn)輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場,、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育，扎實(shí)提升廣大交通參與者安全守法意識,。

三,、下一步工作安排

(一)、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治,、顧大局、促發(fā)展的高度,，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感,、使命感和緊迫感，牢記保安全,、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng),，落實(shí)三降一保的工作目標(biāo)，提高路面見警率,、管事率,，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點(diǎn)區(qū)域，加強(qiáng)無牌無證貨車管理,，加大督導(dǎo)通報(bào)力度,，堅(jiān)決遏制各類道路交通事故發(fā)生。

(二),、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機(jī)制入手，積極建議政府完善體制機(jī)制的頂層設(shè)計(jì),，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用,，把處理駕駛?cè)?、處理車主、處理運(yùn)輸企業(yè)合并執(zhí)行,，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違、不能違,、不想違的社會(huì)氛圍,。

(三),、要把風(fēng)險(xiǎn)隱患排查列為重中之重。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢,，對隱患路段進(jìn)行拉網(wǎng)式排查,，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判，確保對癥施策,，一段一策,。要把兩客一危一貨一校五類重點(diǎn)車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點(diǎn)，落實(shí)政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任,，堅(jiān)決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四)、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法,，鞏固良好成效。要強(qiáng)化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計(jì),，把以圖搜車、人臉識別無人機(jī)電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機(jī)融合,，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無人機(jī)巡控有機(jī)結(jié)合,，實(shí)現(xiàn)對交通事故的全方位實(shí)時(shí)取證,，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況,。副組長由同志擔(dān)任,，副所長為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中,。

（一）組織學(xué)習(xí)，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案,，進(jìn)一步提高認(rèn)識，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與,，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn),。以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查，列出崗位工作運(yùn)行流程圖；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室、科研辦公室,、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對象,，分別列出辦公室職責(zé)、責(zé)任人,、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,，重點(diǎn)對單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理、基本建設(shè),、物資采購,、干部使用、項(xiàng)目（職稱）評定,、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級,，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議,，強(qiáng)化部署

2月底，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議,。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施,，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機(jī)制為核心,，對照整改，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施,。

2.對照業(yè)務(wù)流程，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，有針對性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實(shí),，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí)、效能,、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施,；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度,。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進(jìn)程,，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟、環(huán)節(jié)、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過,，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九

一,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評估，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施落實(shí),，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，大大增 強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。

二,、風(fēng)險(xiǎn)評估

2009 年度，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn) 行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評 估,，對公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比 較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則,，按內(nèi),、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點(diǎn)防 范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng),。

三,、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外

部市場和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，包括風(fēng)險(xiǎn) 管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合 考慮,，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。

四,、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí),，公司針對重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專項(xiàng)應(yīng)對 方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討 會(huì),、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng) 急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案,，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,。同時(shí),，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為 公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí) 處,。

五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通 過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合,、重點(diǎn)監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，對預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》 要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理,。

六、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理 理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)開展了多種形式的 風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng),，邀請專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，在集團(tuán)eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 知識宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別,、評 估、監(jiān)控等專題培訓(xùn),，提高了員工對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作能力,，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺意識和行為習(xí)慣，使風(fēng)險(xiǎn)管 理體系不僅有其形,，且具其神,。

七、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度,、流程，組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告,；集團(tuán)各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別,、分析、監(jiān)控和防范,。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作進(jìn)行監(jiān)督評價(jià),。

八、風(fēng)險(xiǎn)管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。2009 年,，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競爭和 發(fā)展能力,，同時(shí)也對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則,，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強(qiáng)化信息披露規(guī)范,；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制,，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平,；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集 機(jī)制,、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過 程中能做到對風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí),、動(dòng)態(tài)管理,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，妥善,、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和 經(jīng)濟(jì)效益,；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識逐步深入人心，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管 理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險(xiǎn)控

制在公司可承受的范圍之內(nèi),，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航,，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

九,、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年,，作為國民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減

免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價(jià) 也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升,。在市場信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下，土地市場成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期,。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調(diào)控,，2009 年歲末,，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價(jià)政策，明確提出“遏制部分 城市房價(jià)過快上漲的勢頭”,，隨后各地方政府相繼出臺房價(jià)調(diào)控措施,，可以預(yù)見,，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場 預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù),，市場前景存在較大 的不確定性，而市場對短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給 量,、成交量,、價(jià)格走勢等因素的短期波動(dòng)性。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu)、營銷

管控模式改革,，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營和自身特點(diǎn)的管理模式,；深入推 進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,。

2010 年,，面對宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功,、固本強(qiáng)基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部” 三級管理架構(gòu)試點(diǎn),，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì),、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品 品質(zhì),；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì)、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場管理,、營銷等 環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對宏觀經(jīng)濟(jì)的研究 和微觀市場的調(diào)研,，加強(qiáng)對客戶的研究,，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用,，強(qiáng)化資 金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。

十,、下一年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十

省金融辦：

根據(jù),、市政府“促發(fā)展，防風(fēng)險(xiǎn)”的決策部署,，按照“主動(dòng)防控,、預(yù)警到位、及時(shí)化解,、妥善處臵”的原則,，我們加大了對全市各類金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警,、監(jiān)測和處臵工作,。

一、前期工作開展情況

（一）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)建設(shè),，理順工作機(jī)制,。根據(jù)、市政府統(tǒng)一安排部署,，先后起草了《關(guān)于成立**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》,、《關(guān)于完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制方案》、《關(guān)于**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牌子并充實(shí)成員單位的通知》等文件,，建立起由33個(gè)相關(guān)部門組成的金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對全市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署，協(xié)調(diào)配合,、共同應(yīng)對,。

（二）加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查,。建立了金融風(fēng)險(xiǎn)全方位監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,，市級層面實(shí)行監(jiān)測預(yù)警信息月報(bào)送制度，縣級層面落實(shí)監(jiān)測預(yù)警“零報(bào)告”制度,，銀行機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)測本層級信貸組合風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn),，市、縣兩級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每月通報(bào)各歸口管理部門提供的風(fēng)險(xiǎn)信息,。先后在全市開展了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng),。

1

（三）制定應(yīng)急預(yù)案，明確處置流程,。完善了《金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,，針對民間非法集資風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn),、互聯(lián)互保風(fēng)險(xiǎn),、擔(dān)保圈（鏈）風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類型，分別制定了相應(yīng)的處臵機(jī)制和處臵流程,。針對涉及面廣,，影響重大的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,，制定了專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

（四）分級化解風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融穩(wěn)定,。縣市區(qū)層面,，按照“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”原則，對涉及本地企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn),，由各縣市區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭化解處臵,；對涉及多個(gè)區(qū)域、社會(huì)影響面廣,、金額特別巨大的重大風(fēng)險(xiǎn)案件,，由屬地領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)至市領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處臵。

（五）建立銀行債委會(huì),，堅(jiān)持多方聯(lián)動(dòng),。針對風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，由最大債權(quán)銀行牽頭,，及時(shí)組建債權(quán)銀行委員會(huì),，建立起政、銀,、企溝通對話機(jī)制,，加強(qiáng)對企業(yè)信息的收集分析，全面把握其行業(yè)前景,、管理能力,、經(jīng)營活動(dòng)、對外擔(dān)保,、關(guān)聯(lián)交易,、交叉違約和風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息，協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動(dòng),，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控和分類處臵,，保護(hù)銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動(dòng)。

二,、全市金融風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

截至目前,，市縣兩級金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共監(jiān)測存在金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)74家，重點(diǎn)監(jiān)測企業(yè)58家,，涉及金融機(jī)構(gòu)28家,，涉及資金額**億元，不良貸款**億元,。

（一）全市金融風(fēng)險(xiǎn)分布情況,。

險(xiǎn)事件11起,，占27.5%，惡意逃廢債事件5起,，占12.5%,，涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)案件**起。

從地域分布來看,，經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快,、金融活躍的區(qū)域，金融風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā),。其中,，**市、**市,、**市,、**區(qū)、**區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)事件共計(jì)**起,，占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的62.5%。金融風(fēng)險(xiǎn)事件具有普遍性,，除***等之外,，各縣市區(qū)皆有金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

從行業(yè)屬性來看,，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)事件較多,，主要集中在紡織、機(jī)械,、食品等行業(yè),，其中，紡織行業(yè)4起,，食品行業(yè)6起,，機(jī)械制造13起，化工行業(yè)3起,，合計(jì)占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的**%,。

從金融機(jī)構(gòu)分布來看，涉及金融機(jī)構(gòu)較多,，共計(jì)**家,，全市有**家銀行機(jī)構(gòu)牽頭成立了**個(gè)債權(quán)銀行委員會(huì)，其中,，以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個(gè),，**銀行為主任行的4個(gè)，以中國銀行為主任行的**個(gè),，占全部債權(quán)委員會(huì)的83%,。

從化解結(jié)果看,，全市共化解處臵金融風(fēng)險(xiǎn)事件**起，其中,，縣市區(qū)牽頭化解**起,，市級層面牽頭化解**起，重點(diǎn)化解了**,、**,、**等一批全市重點(diǎn)企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。尚有10起金融風(fēng)險(xiǎn)事件正在化解中,。

（二）應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。通過對我市金融風(fēng)險(xiǎn)事件全面分析，目前,，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下問題：

擴(kuò)散等金融風(fēng)險(xiǎn),。

二是重點(diǎn)關(guān)注惡意逃廢債行為。不少企業(yè)在市場不景氣,、自身經(jīng)營混亂,、資不抵債的情況下，選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn),、脫殼經(jīng)營,、法人跑路等，同時(shí),，由于社會(huì)信用體系不健全,，銀行無序競爭導(dǎo)致多頭開戶，貸款審查不嚴(yán)格,、過量放貸,，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機(jī)，而惡意逃廢債行為有極強(qiáng)的突發(fā)性,、隱蔽性,，打擊難度大。

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