計劃是指為了實現(xiàn)特定目標(biāo)而制定的一系列有條理的行動步驟。我們在制定計劃時需要考慮到各種因素的影響,，并保持靈活性和適應(yīng)性,。下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!

銀行反洗錢工作計劃篇一

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作,，打擊一切涉及毒品,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣,，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,，做到反洗錢工作有組織,、有安排、有落實,，針對我縣農(nóng)信社的實際情況,，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī),，聯(lián)系實際建立反洗錢考核,、獎懲激勵約束機(jī)制,，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層,、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤,，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能,。

為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu),，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求,，重新整合反洗錢管理部門,，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，并報有關(guān)部門備案,。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗,，同時配備懂政策、懂法規(guī),、懂業(yè)務(wù),、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平,。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù),，組織開展多層次、多渠道,、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面,。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn),。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究,、交流反洗錢工作情況,、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性,，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責(zé),。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語,，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

加強(qiáng)稽核檢查,，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,，為反洗錢工作保駕護(hù)航,。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項檢查,，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處,，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù),，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

銀行反洗錢工作計劃篇二

第二十三條 ^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動,，需要調(diào)查核實的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,，如實提供有關(guān)文件和資料。

調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人,，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書,。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查,。

第二十四條 調(diào)查可疑交易活動,，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況,。

詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄,。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的,，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正,。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章,；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名,。

第二十五條 調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以查閱,、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息,、交易記錄和其他有關(guān)資料,；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏,、篡改或者毀損的文件,、資料,，可以予以封存,。

調(diào)查人員封存文件、資料,，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚,，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章,，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查,。

第二十六條 經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的,，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施,。

偵查機(jī)關(guān)接到報案后,，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金,，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的,，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施,；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知^v^反^v^行政主管部門,，^v^反^v^行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié),。

臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機(jī)構(gòu)在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi),，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

- end -

銀行反洗錢工作計劃篇三

為進(jìn)一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識,，普及反洗錢知識,，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：

通過開展反洗錢宣傳活動,，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性,，起到防范洗錢風(fēng)險,，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境,；增強(qiáng)市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉,、深入人心,，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢,，洗錢犯罪手段有哪些,，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性,，對社會,、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會”,、“維護(hù)金融秩序,，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢,、人人有責(zé)”,。

根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳,。

2,、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識,，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前,，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容,，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容,。

3、開展網(wǎng)點柜面宣傳,。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號,；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報,。

對反洗錢宣傳活動進(jìn)行總結(jié),，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足,，并提出改進(jìn)意見和建議,，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。

銀行反洗錢工作計劃篇四

一,、深入學(xué)習(xí)反^v^相關(guān)政策法規(guī),、執(zhí)行會議的精神。

首先,，大力提高思想認(rèn)識,，堅決貫徹^v^《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反^v^工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強(qiáng)各級高管人員反^v^任職審查,，結(jié)合實際，對反^v^工作中所存在的各種問題,，及時糾正改進(jìn);其次,，我公司先后對各類反^v^會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律,、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí),，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來,，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行,。

二,、完善反^v^內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定,。

作內(nèi)控制度》,，并在承保、理賠,、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,。

三、積極開展合規(guī)自查,。

為確保反^v^工作的順利進(jìn)行,，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司,、各部門在日常管理中的各個方面,、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改,。力爭在反^v^工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,、合規(guī)合法、安全高效,。

銀行反洗錢工作計劃篇五

___業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和市分行舉辦的科學(xué)發(fā)展觀教育,、員工行為守則知識等各類培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過各種形式的學(xué)習(xí),，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應(yīng)具備的基本知識,，不斷提高運(yùn)用理論解決問題的能力，為更好地適應(yīng)新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ),，自己的___協(xié)調(diào)能力,、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高,。

三,、努力盡職盡責(zé)。我始終堅持認(rèn)真履行崗位職責(zé),，努力完成各項工作任務(wù),，無論崗位如何變換，我都干一行,、愛一行,、專一行,。在___部工作期間，我虛心學(xué)習(xí),，認(rèn)真鉆研,，扎實完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。一是___,。二是___,。三是___。在___室工作期間,，我努力適應(yīng)新崗位對自己的要求,，與同事一起共同發(fā)揮好___“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災(zāi)各項工作中,，___,。二是___。三是___,。四是___,。五是___。六是___,。五是___,。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。___,。二是腦勤,。___。三是嘴勤,。___,。

慎、工作要勤奮,。始終把耐得平淡,、舍得付出、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則,；始終把增強(qiáng)服務(wù)意識作為一切工作的基礎(chǔ),，團(tuán)結(jié)同志、誠實待人,；始終把作風(fēng)建設(shè)的重點放在嚴(yán)謹(jǐn),、細(xì)致、扎實,、求實上,，腳踏實地、埋頭苦干,；始終堅持以“認(rèn)認(rèn)真真履行職責(zé),，扎扎實實搞好工作”為信條,；始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚(yáng)銳氣和浩然正氣,。

二,、努力提升素質(zhì)。為不斷提高思想政治素質(zhì),，提高學(xué)識水平和綜合素質(zhì)，我堅持做“學(xué)習(xí)型”員工,，一方面從金融經(jīng)濟(jì)報刊雜志上汲取“營養(yǎng)”,，充實和豐富自己的知識結(jié)構(gòu)；一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件,、學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新知識,、學(xué)習(xí)計算機(jī)運(yùn)用、學(xué)習(xí)法律法規(guī)等,，堅持向書本學(xué),、向?qū)嵺`學(xué)、向同事學(xué),、向基層學(xué),。利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)了《新會計準(zhǔn)則》、《公文寫作實務(wù)》等有關(guān)書籍,。參加了理財專業(yè)班的學(xué)習(xí),，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規(guī)劃師證書”?？荚嚾〉昧寺毞Q計算機(jī)四個模塊的證書,。參加了省分行舉辦的___業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和市分行舉辦的科學(xué)發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓(xùn)班的學(xué)習(xí),。通過各種形式的學(xué)習(xí),，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應(yīng)具備的基本知識，不斷提高運(yùn)用理論解決問題的能力,，為更好地適應(yīng)新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ),，自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力,、宏觀駕馭能力等都有了很大提高,。

是全身心投入到抗震救災(zāi)各項工作中，___,。二是___,。三是___。四是___,。五是___,。六是___,。五是___。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤,。___,。二是腦勤。___,。三是嘴勤,。___。

四,、努力遵章守紀(jì),。我時刻牢記自己是一名___員，時刻堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨,，時刻提醒自己率先垂范,、起好模范帶頭作用是作為分理處負(fù)責(zé)人的職責(zé)所在。工作與生活中,，遵紀(jì)守法,，作風(fēng)正派，求真務(wù)實,，堅持原則,；敢于講真話、辦實事,；顧全大局,、服從管理、任勞任怨,；從不計較個人得失,，從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象。

銀行反洗錢工作計劃篇六

為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定,。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品,、走私,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,，做到反洗錢工作有組織,、有安排、有落實,，現(xiàn)針對我行的實際情況,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長,，徐禹昆,、高燦,、陳武為成員，系統(tǒng)的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,，做好日常工作,，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理,，加強(qiáng)柜面監(jiān)督,。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查,。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報,、年報的報表。

將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位,、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次,、多渠道,、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面,。

2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

強(qiáng)稽核檢查,，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,，為反洗錢工作保駕護(hù)航,。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理,、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處,，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,，履行好反洗錢的法定義務(wù),，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

會議內(nèi)容主要是總結(jié),、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前

國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法,，并從理論上講解反洗錢工作的必要性,，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高,、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能,，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責(zé),。

銀行反洗錢工作計劃篇七

為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定,。全面推進(jìn)我行反洗錢工作,，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,，做到反洗錢工作有組織、有安排,、有落實,，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正任組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理,，加強(qiáng)柜面監(jiān)督,。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查,。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報,。年報的報表,。

將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位,、不同業(yè)務(wù),，組織開展多層次、多渠道,、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，宣傳良好局面。

今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語,，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

強(qiáng)稽核檢查,，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,，為反洗錢工作保駕護(hù)航,。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理,、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù),，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

會議內(nèi)容主要是總結(jié),、交流反洗錢工作情況,、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責(zé),。

花瓶子分社

二0xx年一月一日

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,，確保信用社信用支付的穩(wěn)定,。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織,、有安排,、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況,，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照反洗錢方面有關(guān)法律,、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核,、獎懲激勵約束機(jī)制,，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層,、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤,，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能,。

為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu),，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求,，重新整合反洗錢管理部門,，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，并報有關(guān)部門備案,。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗,，同時配備懂政策、懂法規(guī),、懂業(yè)務(wù),、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位,、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次,、多渠道,、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn),、宣傳良好局面,。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié),、研究,、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法,，并從理論上講解反洗錢工作的必要性,，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高,、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能,，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé),。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語,，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項檢查,，特別是要將帳戶管理,、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

為進(jìn)一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識,，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性,，起到防范洗錢風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用,；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢意識,，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù),。

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等,。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性,，對社會、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響,。

（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪,，營造和諧社會”、“維護(hù)金融秩序,，遏制洗錢犯罪”,、“打擊洗錢、人人有責(zé)”,。

根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次,。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。

2,、宣傳折頁和板報,。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前,，方便客戶了解反洗錢知識,；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容,。

3,、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號,；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅,、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報。

對反洗錢宣傳活動進(jìn)行總結(jié),，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果,，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議,，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備,。

為建立健全反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì),，增強(qiáng)員工分析判斷能力,，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗,。

勵志

培訓(xùn)工作計劃

把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營管理中,，擺上重要議事日程,。培訓(xùn)工作要注重實效，不走形式,、不走過場,，對參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。

1,、“一法四令”,；

2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識,；

3,、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度,；

4,、現(xiàn)金和賬戶管理知識；

5,、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分,。

1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī),；

2,、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險等級劃分和相關(guān)反洗錢的知識,。

每期培訓(xùn)半天,，人員50—60人，共6期3天,。

銀行反洗錢工作計劃篇八

自開展反xxx工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反xxx法》,根據(jù)《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反xxx工作的認(rèn)識,切實履行反xxx業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反xxx工作水平.

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反xxx工作奠定基礎(chǔ).

為切實保證反xxx各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反xxx組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反xxx內(nèi)控制度,為更好地完成反xxx工作提供了組織保障.

二,、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反xxx工作提供制度支持.

建立健全反xxx的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反xxx業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反xxx工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反xxx工作系統(tǒng)化,、制度化,、可控化、規(guī)范化.

三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反xxx工作順利開展提供人員保障.

為增強(qiáng)對反xxx工作的認(rèn)識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:

1,、深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反xxx知識的積累,為反xxx工作的順利開展,做好準(zhǔn)備.

2,、建立了支行反xxx培訓(xùn)登記簿專門用于登記反xxx內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次.

3、認(rèn)真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉反xxx法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反xxx工作崗位上來,從事反xxx報告工作.

四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.

（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯處理.在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.

（二）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理.二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確,、真實.

（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反xxx工作,認(rèn)真核實存款人姓名,、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松,、先易后難,、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶,、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,在合規(guī),、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反xxx義務(wù).

五,、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.

在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.

對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負(fù)責(zé).對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反xxx監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元,；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.

通過以上舉措,使xx銀行反xxx工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別,、大額和可疑交易報告,、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了xx銀行合規(guī),、有序,、健康發(fā)展.

銀行反洗錢工作計劃篇九

2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：

(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作,，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;

(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),，確保反洗錢工作的深入開展;

(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動的發(fā)生;

(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;

(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測,，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動;

(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識,，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識,，共同維護(hù)金融安全,。

銀行反洗錢工作計劃篇十

2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總,、分公司反洗錢工作重心,，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度,，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,，努力提高檢測分析水平,，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作完成狀況

(一)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》

2016年,，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署,，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排,，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》,。

1.召開反洗錢工作會議,，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃,、早安排、早部署,、早落實,，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí),，起到了很好的宣傳作用。

2.用心開展反洗錢知識培訓(xùn),。2016年以來,，我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn),。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。透過培訓(xùn),，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識,。

(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制,，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展

1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機(jī),，全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險,。

2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮！⒋箢~賠款支付管理,。根據(jù)分公司要求,，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點,。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定,，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),，為及時,、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷,、迅速,。

4.調(diào)整反洗錢舉報工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實際狀況,，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話：,，理順反洗錢舉報的管理部門。

(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果,，推動反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實施效果,。為此,，我公司開展了如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營造工作氛圍,。

公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排,，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn),，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī),、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé),，全面提高了員工反洗錢工作意識,，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力,。

2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組,，投入25個工作日,，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成,，我公司在檢查前充分做好方案制定,、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中,，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù),，對排查出的疑點問題，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證,，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合,，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度,，保證了檢查質(zhì)量,。

(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作,，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險預(yù)警潛力,，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求,，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制,，取得了良好成效。一是建立專人報告制度,。要求指定各重點崗位人員負(fù)責(zé)報告反洗錢相關(guān)信息資料,。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度,。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動,。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化,。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息,，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作,，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析,，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù),，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析,，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選,、分析水平,。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析,，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破,，努力提升反洗錢工作水平。

(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作,，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況,、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作,、大額投保,、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司,。

二,、面臨的主要問題

(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng),。

(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù),、輕反洗錢工作的思想意識,，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等,。

三,、2016年反洗錢工作思路

2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神,，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度,，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾,，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性,。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,，提高全員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識,，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍,。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平,，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析,、行政調(diào)查和協(xié)查的力度,，配合總、分公司的反洗錢計劃,，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動,。

(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé),，以公司的承保,、理賠、財務(wù)為重點環(huán)節(jié),，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查,，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,，依法給予嚴(yán)肅處罰,。

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銀行反洗錢工作計劃篇十一

為了預(yù)防和杜絕_行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定,。全面推進(jìn)我行反_工作,，打擊一切涉及_、走私,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,，純潔社會風(fēng)氣為保證反_工作措施得到全面落實，做到反_工作有組織,、有安排,、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況,，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任王佳碧任組長，徐禹昆,、高燦、陳武為成員,，系統(tǒng)的對2018年度反_工作做出如下安排：

按照我行反_內(nèi)控制度的要求,，做好日常工作,，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理,，加強(qiáng)柜面監(jiān)督,。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查,。同時設(shè)立了反_報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反_系統(tǒng)的操作,，按時向上級部門報送反_有關(guān)月報，季報,、年報的報表,。

將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位,、不同業(yè)務(wù),，組織開展多層次、多渠道,、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn),，宣傳良好局面。

2018年我行將在反_宣傳月開展宣傳活動,，屆時我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語,，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作,，使大家認(rèn)識到反_對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反_工作。

強(qiáng)稽核檢查,，將反_工作納入日?；藱z查范圍，為反_工作保駕護(hù)航,。定期對反_工作進(jìn)行檢查,，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,，對臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止_犯罪活動的發(fā)生,，履行好反_的法定義務(wù),，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反_工作情況,、學(xué)習(xí)當(dāng)前

國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法,，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反_的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責(zé),。

銀行反洗錢工作計劃篇十二

20xx年反^v^工作計劃

為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實,，遏制^v^犯罪,，維護(hù)金融秩序，普及反^v^知識,，營造有利于反^v^工作的內(nèi),、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生,。結(jié)合我支行的實際情況,，對反^v^工作做出如下安排：

為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作,，確保此項工作落到實處,，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：

組長：

成員：

在反^v^工作宣傳工作中,，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署,，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料,，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報等,。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進(jìn)行宣傳。

根據(jù)人民銀行和總行的要求,，在規(guī)定的時間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作,，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作,，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實處,。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性,。對于反^v^工作組織開展的情況,，要及時總結(jié)經(jīng)驗，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié),，上報總行,。

銀行反洗錢工作計劃篇十三

１.對反^v^工作的認(rèn)識還不夠全面深入,，工作的積極主動性還不強(qiáng),。

反^v^對于廣大保險從業(yè)人員來說還是一個新的概念,，相當(dāng)多的人缺乏足夠認(rèn)識,，對^v^交易的一般過程研究不夠,。有些機(jī)構(gòu)僅把工作重心放在基層機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報告上,，收集了資料而不能發(fā)揮價值,，離主動防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠(yuǎn)。

２.反^v^運(yùn)作的協(xié)調(diào)機(jī)制還不夠完善,。

目前,，基層單位按照央行要求基本上都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分別指定了不同部門負(fù)責(zé)反^v^業(yè)務(wù),，但是，反^v^機(jī)構(gòu)和隊伍的主要工作人員基本為兼職,。部分公司雖然設(shè)立了專職人員,，但日常工作的組織協(xié)調(diào)在不同程度上存在粗放現(xiàn)象,。有些公司仍處于松散的狀態(tài),，很難適應(yīng)發(fā)現(xiàn),、分析和上報可疑資金,、大額交易運(yùn)作的需要,，機(jī)構(gòu)的不完善、人員的不到位,，或者到位而沒有實際履行職責(zé)就導(dǎo)致了協(xié)調(diào)難,、配合難,，齊抓共管更難的現(xiàn)象,。

３.反^v^工作量大，人手不足,，缺乏高效的監(jiān)測識別手段。

開展反^v^工作顯然要增加成本投入,，卻不能帶來絲毫利潤,，甚至還可能得罪客戶,、減少業(yè)務(wù),。一線柜面人員對大額業(yè)務(wù)要登記,、審核,、報告,，增加了許多業(yè)務(wù)工序,，還要增加一些客戶的身份資料證明文件,、保存復(fù)印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關(guān)系,，引起不必要的麻煩,。而在目前,，許多公司都面臨人員緊張,、人手不足的情況,，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進(jìn)高效的監(jiān)測識別手段,，在實際操作中,，需要處理的業(yè)務(wù)數(shù)量多,、工作量大,，工作效率和質(zhì)量都難以保證,，真正意義的監(jiān)測,、分析和識別工作開展起來難度很大,，信息收集后作用發(fā)揮也不大,。

４.對于反^v^方面的培訓(xùn)滯后且不足,，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。

雖然有些公司開展了一系列培訓(xùn)活動,，但缺教材、缺師資,、缺案例、缺成熟規(guī)范的反^v^技術(shù)模式,，培訓(xùn)只能停留在低層次水平,，翻來覆去學(xué)法規(guī),、讀概念,，對如何深化反^v^工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范,，憑感覺,、憑經(jīng)驗工作,，業(yè)務(wù)處理隨意性較大,，不能及時識別和防范^v^活動,，即使遇到需要進(jìn)行相關(guān)反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質(zhì)量不高,、或者還要摸索半天,，導(dǎo)致事倍功半，又沒有質(zhì)量,。

反^v^工作機(jī)制運(yùn)行的正常化,、常規(guī)化,，決非一朝一夕能夠建立起來的，一定要從基礎(chǔ)工作做起,，細(xì)致入微地做好每一件事情,，完成好本職的工作，將反^v^工作時時刻刻貫穿到整個日常工作中,，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線,。針對目前的現(xiàn)狀，本人覺得必須首先加強(qiáng)宣傳和教育,，培訓(xùn)好人才,，聯(lián)系公司的工作實際情況，考慮好機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部環(huán)境,，建立好制度,，明確好責(zé)任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境,，夯實反^v^工作的基礎(chǔ),。

１.加強(qiáng)宣傳教育，重視培訓(xùn),，提高員工認(rèn)識,，培養(yǎng)反^v^責(zé)任意識。

^v^犯罪是經(jīng)濟(jì)生活的一大公害,，要切實加大宣傳教育力度,，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹立反^v^責(zé)任感，提高員工的反^v^認(rèn)識,，讓反^v^工作深入員工意識,，達(dá)到切實改變員工普遍認(rèn)識的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關(guān)工作,。認(rèn)真履行反^v^法定義務(wù),，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解,、接受反^v^知識,，營造濃厚的反^v^氛圍。同時,，要制定和實施有目的的培訓(xùn)計劃,，加強(qiáng)員工隊伍和領(lǐng)導(dǎo)干部的反^v^培訓(xùn)，盡快培養(yǎng)出一批反^v^的專業(yè)技能人才,。而就培訓(xùn)而言,，不能單單就是課程教學(xué)，可以采取多種多樣的培訓(xùn)形式,，例如：上級公司對下級公司進(jìn)行反^v^巡回指導(dǎo),、反^v^專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級領(lǐng)導(dǎo)干部以會代訓(xùn)傳達(dá)反^v^精神,、跨區(qū)域反^v^經(jīng)驗交流會等多種形式,，目的只有一個，就是使所有員工增強(qiáng)反^v^意識,，提高反^v^素質(zhì),。

２.針對公司實際現(xiàn)狀，制定反^v^制度,，規(guī)范反^v^工作流程,。

不同的公司、不同的金融機(jī)構(gòu),，反^v^的責(zé)任和任務(wù)不同,。各個公司和機(jī)構(gòu)要根據(jù)自身的實際情況，在保證完成反^v^任務(wù)的前提下制定切實可行的規(guī)章制度,，結(jié)合壽險公司的業(yè)務(wù)特點，規(guī)范反^v^操作的業(yè)務(wù)流程,，明確容易滋生^v^犯罪的風(fēng)險點和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好,、做足每一步工作,。大家都知道，一個制度的制定是一回事,，但落實和執(zhí)行又是另一回事,，因此，公司一定要對制度的執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督檢查,，保證制度發(fā)揮作用?，F(xiàn)在很多公司內(nèi)部都有監(jiān)督部門或者監(jiān)督崗位，應(yīng)該發(fā)揮他們的作用,，定期或者不定期開展督促檢查,。沒有監(jiān)督機(jī)制的公司一定要建立相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制,，防范于未然。再則,，在反^v^制度的執(zhí)行過程中,，要注意協(xié)調(diào)好部門之間的關(guān)系，統(tǒng)一認(rèn)識,，明確目標(biāo),，防止制度在執(zhí)行過程中跑偏、失控,。

３.加強(qiáng)信息化建設(shè),，提高工作效率和工作水平。

當(dāng)前的時代是信息化,、科技化高速發(fā)展的時代,，^v^的技術(shù)手段也越來越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險業(yè)直接導(dǎo)致的結(jié)果就是反^v^工作量的增大,，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大,，因此，加強(qiáng)反^v^工作的科技含量,，提高監(jiān)測水平和技能是一個迫在眉睫,、亟待解決的問題。

銀行反洗錢工作計劃篇十四

自開展反_工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反_法》,根據(jù)《_反_法》,、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反_工作的認(rèn)識,切實履行反_業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反_工作水平.

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反_工作奠定基礎(chǔ).

為切實保證反_各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反_工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反_領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反_內(nèi)控制度,為更好地完成反_工作提供了組織保障.

二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反_工作提供制度支持.

建立健全反_的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反_業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析,、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反_工作系統(tǒng)化、制度化,、可控化,、規(guī)范化.

三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反_工作順利開展提供人員保障.

為增強(qiáng)對反_工作的認(rèn)識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:

1,、深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累,為反_工作的順利開展,做好準(zhǔn)備.

2,、建立了支行反_培訓(xùn)登記簿專門用于登記反_內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次.

3、認(rèn)真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉反_法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反_工作崗位上來,從事反_報告工作.

四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.

（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯處理.在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息,、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.

（二）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理.二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實.

（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反_工作,認(rèn)真核實存款人姓名,、身份證件號碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難,、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,在合規(guī),、合法,、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反_義務(wù).

五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.

在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.

對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負(fù)責(zé).對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反_監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元,；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.

通過以上舉措,使xx銀行反_工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識別、大額和可疑交易報告,、交易記錄保存,、反_宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序,、健康發(fā)展.

銀行反洗錢工作計劃篇十五

2016年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2013年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反_工作,，腳踏實地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識,，掌握必要的反_技能，增強(qiáng)反_工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反_義務(wù),，切實打擊_活動。現(xiàn)將全年反_工作匯報如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反_工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反_主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系,。

二、注重學(xué)習(xí),，提高反_工作認(rèn)識,。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反_會議精神,、回顧2013年我行反_工作,、安排布署我行2016年反_工作。反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反_實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。

三,、注重執(zhí)行,，完善反_內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反_客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《xx反_工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反_意識

一是定點宣傳,。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反_宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動,，刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反_認(rèn)識起到了一定的作用,。

銀行反洗錢工作計劃篇十六

第一章

第二章

大額和可疑交易 第三章

大額和可疑交易報送 第四章

客戶身份識別

第五章

客戶身份資料與交易記錄保存 第六章

恐怖融資的可疑交易管理 第七章

責(zé)任與罰則 第八章

第一章 總則

第一條 為保證******公司（以下簡稱“公司”）嚴(yán)格遵守反^v^法律法規(guī),，確保依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《^v^反^v^法》,、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關(guān)規(guī)定,制定本細(xì)則,。

第二條 本細(xì)則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報送管理、客戶身份管理,、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理,。

第三條 公司反^v^工作遵循“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)”的原則,。

1 第四條 公司設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全轄的反^v^工作，反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)及稽核部,，總公司各部門與各分公司各自履行相應(yīng)的反^v^職責(zé),。

第二章 大額和可疑交易

第五條 公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報告下列大額交易：

（一）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支。

（二）交易一方為自然人,、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易,。

客戶通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行負(fù)責(zé)提交大額交易報告,。第六條 公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為,，作為可疑交易進(jìn)行報告：

（一）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。

（二）頻繁投保,、退保,、變換險種或者保險金額。

（三）對保險公司的審計,、核保,、理賠、給付,、退保規(guī)定異常關(guān)注,，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。

（四）猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的,，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的,。

（五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名,、名稱,、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的,。

2（六）購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,，經(jīng)公司工作人員解釋后，仍堅持購買的,。

（七）以躉交方式購買大額保單,，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。

（八）大額保費(fèi)保單猶豫期退保,、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的,。

（九）不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保,，且不能合理解釋退保原因的,。

（十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費(fèi)并隨即要求返還超出部分。（十一）保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi),，但無法說明資金來源。

（十二）法人,、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi),，且不能合理解釋原因的。

（十三）法人,、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付,。

（十四）通過第三人支付自然人保險費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人,、被保險人和受益人關(guān)系的,。

（十五）與^v^高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。

（十六）沒有合理的原因,，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保,、賠償,、給付保險金、退還保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。

（十七）公司支付賠償金、給付保險金時,，客戶要求將資金匯往被保險人,、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。

第三章 大額和可疑交易報送

第七條

總公司業(yè)務(wù)管理部門與各分公司在本細(xì)則的框架內(nèi)擬訂大額和可疑交易報送管理細(xì)則,。

第八條 公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎識別大額和可疑交易，按照公司大額和可疑交易報告管理辦法規(guī)定的報告路線和報告方法及時,、準(zhǔn)確地報告大額,、可疑交易,。

第九條

總公司各部門,、各分公司通過大額和可疑交易電子報送系統(tǒng)及時向總公司報送大額和可疑交易信息，分公司以下機(jī)構(gòu)的信息由分公司統(tǒng)一管理報送,。分公司同時應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)關(guān)要求向其報送交易信息,。

總公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一向中國反^v^監(jiān)測分析中心報送信息。第十條 公司各級建立報送責(zé)任人制度,。

（二）各分公司各自設(shè)立專崗專人負(fù)責(zé)報送,；（三）分公司以下機(jī)構(gòu)各自指定一名報送責(zé)任人。

第十一條

公司各級機(jī)構(gòu)建立交易信息通報機(jī)制,，各級經(jīng)辦人員及時向本單位報送責(zé)任人報告,，由報送責(zé)任人及時向總公司報告。

對于大額現(xiàn)金交易,，經(jīng)辦人于現(xiàn)金收支之日起1日之內(nèi)報告至本單位報送責(zé)任人,。報送責(zé)任人于大額交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)向總公司報送,。

對于可疑交易，于發(fā)生之日起3日之內(nèi)及時向本單位報送責(zé)任人報告,。報送責(zé)任人于可疑交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)向總公司報送,。

4 第十二條

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，公司各級應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告,。

交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,，公司各級應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。

第十三條 公司各級發(fā)現(xiàn)其他交易的金額,、頻率,、流向、性質(zhì)等有異常情形,，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌^v^的,，亦應(yīng)及時將交易情況報告總公司。

第四章 客戶身份識別

第十四條 總公司業(yè)務(wù)管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內(nèi)部操作規(guī)程,，制定客戶身份識別管理制度,，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。加強(qiáng)日?？蛻羯矸莨芾?，完善業(yè)務(wù)憑證的客戶身份信息管理。

第十五條

公司定期對各分公司執(zhí)行客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督,、檢查。

第十六條

公司各部門,、各分公司在建立客戶關(guān)系前,，應(yīng)核實并登記客戶身份信息。對于高風(fēng)險或敏感客戶應(yīng)采取合理措施加強(qiáng)對客戶的盡職調(diào)查,。當(dāng)不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時,，不得建立客戶關(guān)系。

（一）各級業(yè)展人員應(yīng)對投保人進(jìn)行身份審查,，要求客戶出示真實有效的身份證件或資質(zhì)證明文件,，負(fù)責(zé)向業(yè)管部門提交客戶身份資料。

5 別交易的受益人,。

同時應(yīng)按要求對照總公司不定期公布的反^v^黑名單對投保人進(jìn)行識別,，從而避免公司通過與該等個人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。

（三）中介管理部門應(yīng)確認(rèn)中介代理關(guān)系的存在,，核對中介人的有效身份證件或資質(zhì)證明文件,，登記中介人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或資質(zhì)證明文件的種類,、號碼,。并須建立完善的客戶識別與管理資料檔案。

（四）理賠部門應(yīng)建立完善的客戶關(guān)系管理體系,，在理賠并支付賠款時須做好客戶身份識別,、資料保存工作，留存被保險人或者受益人身份證或資質(zhì)證明文件復(fù)印件,。

第十七條 公司開展上述客戶身份識別工作,，僅針對達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)：

（一）對于保險費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同,，保險費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同,，公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系,，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,，登記投保人,、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,。

6 應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,，確認(rèn)申請人的身份,。

（三）在被保險人或者受益人請求公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,，公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系,，登記被保險人,、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,。

第十八條 有下列情形之一的,，公司應(yīng)當(dāng)識別或重新識別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類,、身份證件號碼,、注冊資本、經(jīng)營范圍,、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的,。

（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與^v^有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人,、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的,。

（四）客戶有^v^、恐怖融資活動嫌疑的,。

（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的,。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性,、完整性存在疑點的,。（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

第十九條 公司委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售保險產(chǎn)品時,，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé),，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施,。