總結(jié)是對(duì)過去的總結(jié)和總結(jié)的總結(jié)，是一種對(duì)自己的回顧和歸納。完美的總結(jié)需要我們有足夠的時(shí)間進(jìn)行思考和整理,?？偨Y(jié)是一種積累和沉淀,，通過它，我們可以更好地成長(zhǎng)和進(jìn)步,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇一

在過去的一年里,，我有幸在一家大型銀行工作，擔(dān)任反洗錢崗位,。在這個(gè)崗位上,，我不僅學(xué)到了很多關(guān)于反洗錢工作的知識(shí)和技能,，也深刻認(rèn)識(shí)到了反洗錢工作的重要性,。在這份心得中，我將分享我的工作經(jīng)驗(yàn)和感悟,，以期能為反洗錢工作的進(jìn)一步發(fā)展提供一些思考和借鑒,。

在銀行反洗錢工作中，我們的主要任務(wù)是識(shí)別和預(yù)防可疑交易,，對(duì)涉嫌洗錢的賬戶進(jìn)行調(diào)查,，并與相關(guān)機(jī)構(gòu)合作打擊洗錢活動(dòng)。在這個(gè)過程中,，我深刻領(lǐng)悟到反洗錢工作的重要性和必要性,。洗錢活動(dòng)不僅破壞了金融市場(chǎng)的正常秩序，還對(duì)社會(huì)造成了巨大的危害,。因此,，我們必須采取一切措施來打擊洗錢活動(dòng)，保護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)的穩(wěn)定,。

在工作中,，我學(xué)到了一些有效的反洗錢方法和技巧。例如,，我們通過分析交易頻率,、交易金額、交易對(duì)手等數(shù)據(jù),，來判斷賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn),。此外，我們還會(huì)利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù),，對(duì)可疑交易進(jìn)行深入挖掘,，提高反洗錢工作的準(zhǔn)確性和效率。這些方法和技巧的運(yùn)用,，使我更加熟練地完成了反洗錢工作,，提高了工作效率和質(zhì)量。

然而，在實(shí)踐中,，我也遇到了一些問題和挑戰(zhàn),。例如，有些客戶可能會(huì)隱瞞真實(shí)交易信息,，導(dǎo)致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn),。此外，有些機(jī)構(gòu)或個(gè)人可能會(huì)規(guī)避反洗錢措施,，進(jìn)行隱蔽的洗錢活動(dòng),，增加了我們的工作難度。針對(duì)這些問題,，我認(rèn)為我們需要加強(qiáng)客戶溝通和教育,，提高客戶合規(guī)意識(shí)，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和監(jiān)管,，確保反洗錢工作的有效實(shí)施,。

總之，銀行反洗錢工作是一項(xiàng)重要的工作,，需要我們認(rèn)真對(duì)待,，不斷提高工作質(zhì)量和效率。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平，為打擊洗錢活動(dòng)做出更大的貢獻(xiàn),。同時(shí),，我也希望銀行和其他金融機(jī)構(gòu)能夠加強(qiáng)合作，共同打擊洗錢活動(dòng),，維護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)的穩(wěn)定,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇二

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作。大家對(duì)于反洗錢這個(gè)工作是怎么想的呢,？接下來就跟著xx的腳步一起去看一下關(guān)于吧,。

做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證。

心得目前郵儲(chǔ)銀行還存在以下一些問題,。

組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度。

郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度,。

內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理出現(xiàn)真空，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

從調(diào)查情況來看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

一線員工反洗錢意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。

一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層郵政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入較為單一，不會(huì)有人把黑錢拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

郵政儲(chǔ)蓄銀行分設(shè)之前,，原郵政局的員工一般有三種,一是因父母是郵電老職工,，內(nèi)部招工進(jìn)來，有的初中沒畢業(yè)就匆匆上崗了;二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的,，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè);三是各種中專技校畢業(yè)充實(shí)到郵政部門,。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策,。

加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系。

建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改,。

革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。

完善內(nèi)控制度建設(shè),。

根據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。

加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。

在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址,、職業(yè),、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,，購買居民身份證識(shí)別器，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在客戶身份識(shí)別登記簿上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。

加強(qiáng)基層郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的溫床,。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要,。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使郵政儲(chǔ)蓄銀行正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度,，督促郵政儲(chǔ)蓄銀行把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。

二是郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不,。

定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。

根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。

首先是客戶身份識(shí)別制度,。

了解客戶制度作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強(qiáng)化反洗錢了解客戶制度,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。

核實(shí),。建議盡快建立與人行,、公安,、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái),，及時(shí)獲取企業(yè),、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料,，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持,。

其次就是大額和可疑交易報(bào)告制度。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,。

最后就是內(nèi)控制度的建設(shè),。我們?cè)诮梃b其他銀行反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我們自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn),，建立起一套履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,。

報(bào)告管理辦法》文件精神，中國建設(shè)銀行城陽支行通過采取加強(qiáng)對(duì)外宣傳和加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)的措施,，扎實(shí)有效開展反洗錢工作,。通過開展一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng)，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識(shí),。除此之外,，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例，使我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，從而牢固地樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,。并使我們每個(gè)員工都對(duì)反洗錢有了一個(gè)更深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)反洗錢活動(dòng)的宣傳和落實(shí),，起到了一定的促進(jìn)作用。

從這次反洗錢活動(dòng)的學(xué)習(xí)中,，支行員工充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求,，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道,、洗錢對(duì)國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難,，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利,，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施,，切實(shí)提高了我們前臺(tái)工作人員在客戶身份識(shí)別,、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平。

法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法的資金中,。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等。

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì),、安全和社會(huì)后果,。洗錢為販毒者、恐怖主義分子,、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的健康發(fā)展,，而且還會(huì)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。

鑒于洗錢犯罪的危害性,，我們要跟洗錢活動(dòng)做長(zhǎng)期的斗爭(zhēng),，反洗錢活動(dòng)開展的意義是重大的：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，追查并沒收犯罪所得,，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象,。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

履行反洗錢是每一個(gè)公民應(yīng)盡的職責(zé)和,，不僅金融機(jī)構(gòu)要做好,，我們員工要做好,，人民群眾也要做好,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇三

2010年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2009年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“_銀行2010年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀_市人民銀行支付結(jié)算科_科長(zhǎng),、_副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧2009年我行反洗錢工作,、安排布署我行2010年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營銷部經(jīng)理共_人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基礎(chǔ)。我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè),。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。

一是制度先行,，出臺(tái)了《_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《_反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行_號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí),。

一是定點(diǎn)宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中_支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了2010年8月13日《_日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入_小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

為全面推進(jìn)_市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作,，打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),，根據(jù)人民銀行_市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求,，_聯(lián)社于20_年x月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措,，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展,，取得了較好的成效。

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí),，于201x年x月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部,、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì),，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí),，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。

二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn),。

為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，,，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì),、培訓(xùn)班,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。培訓(xùn)過程中,，請(qǐng)資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法,。

三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì),、金融安全的高度來認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性,，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè),，培養(yǎng)出一批專業(yè)化,、知識(shí)化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。

為此,，聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理處,，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào),，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署,。

四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、專業(yè)知識(shí)對(duì)口,、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。目前,，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中,，71。68%為中青年干部,，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融,、法律、會(huì)計(jì),、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位。

二,、精心組織,，確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展。

為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展,，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系,、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手,，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線,。

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間,、形式和要求進(jìn)行了安排,，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后,，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由一把手和分管主任任正副組長(zhǎng)，設(shè)立反洗錢科;同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢工作的支持,，全面加強(qiáng)與公安,、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合,，增進(jìn)共識(shí),，形成合力,。

四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動(dòng)為契機(jī),，利用每周三下午,，采取自學(xué)、座談以及聘請(qǐng)專家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn),。此外,，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案,，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上,，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次,、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

三,、周密實(shí)施,，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一,。

一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語,。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng),，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性,。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺(tái),、散發(fā)宣傳材料等形式,，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,，解答疑問,，普及反洗錢知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng),。

三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序,。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我市農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序,，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析,，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng),。

四是通過對(duì)各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告,，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序,，掌握可疑資金的識(shí)別和分析,，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律,、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定,，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng),，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了_成功,。

總之，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳,，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉,、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,，不僅影響一國的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí),，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。

但是,，舉辦這次“反洗錢知識(shí)宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次,，在活動(dòng)開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足,，距人民銀行的要求還存在一定的差距,，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng),、操作困難,，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序,，不積極配合反洗錢工作等,。

當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性,、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù),，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇四

時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間,，在這段時(shí)間里,，我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn),，而且也有了很多感悟。

反洗錢工作是維護(hù)金融秩序,、保障社會(huì)公平正義的必要措施,，它對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn),、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義,。在工作中,，我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性，因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究,，提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識(shí)別能力。

為了做好反洗錢工作，我采取了多種方法,。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件,，提高了自身的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平。其次,，我積極與其他同事溝通交流，分享經(jīng)驗(yàn),，共同探討工作中的難點(diǎn)問題,。此外,，我還深入了解洗錢的方式和手段，從多個(gè)角度分析問題,，以便更好地識(shí)別和防范洗錢行為,。

通過反洗錢工作的實(shí)踐,，我深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個(gè)過程中,，我也得到了很多收獲,。首先，我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，增強(qiáng)了對(duì)洗錢行為的識(shí)別能力,。其次，我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問題的復(fù)雜性,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性。最后,，在與其他同事的交流中,，我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力，這對(duì)于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用。

總之,，反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù)，需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力，不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn),。

銀行職員的反洗錢工作心得篇五

進(jìn)入xx銀行伊始,，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位。常常聽別人說：“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,，有著忙不完的事”。剛剛接觸,，我被嚇到過,，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸,，而且在這個(gè)崗位上一干就是兩年。

當(dāng)時(shí)的我,，能夠說是從零開始,，業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱,，在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,，要做就要做得,。平日用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí),，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。功夫不負(fù)有心人,，經(jīng)過長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),，我的整體技能得到了較大的提高,。

我在日常的一線服務(wù)中始終持續(xù)著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。xx銀行是一家年輕的銀行，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的,。這不僅僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,，更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求，為他們帶給快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己,，我的崗位是一個(gè)小小的窗口,，它是銀行和客戶的紐帶，我的一言一行都代表了xx銀行的形象,，針對(duì)不同客經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí)，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練,，此刻已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作,，重要的是如何將它做的好，做的更好,。

銀行工作需要的是群眾的團(tuán)結(jié)協(xié)作,，一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名xx銀行的員工,，我不僅僅僅滿足于把自己手中的工作干好,，還注意做好傳、幫,、帶的作用,，主動(dòng),、熱情、耐心地幫忙新來的同事適應(yīng)新環(huán)境,，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作,，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù),，較好地掌握業(yè)務(wù)技能,。

只有整體的素質(zhì)提高了，支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺(tái)階,。大家共同努力,，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著。

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的這天,，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)潛力的同時(shí),，務(wù)必要不斷的提高自己，才能更好的向客戶帶給高效,、快捷的服務(wù),。分行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能帶給了有力的保障,。我始終用心參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律,、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平,。

進(jìn)入xx銀行兩年來,，繁華的xx市也變得的不再陌生，每當(dāng)從銀行晚歸,，帶著行里的溫馨,，一路也不覺得那么孤單。在那里我全心追尋我的理想,，我用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識(shí),，用心理解我的每一樣工作,，用誠心和熱情去對(duì)待我的工作。

在xx銀行的大家庭里,，我取得這天的成績(jī)與群眾是息息相關(guān)的,，我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的群眾中工作，是這樣的一個(gè)群眾給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì),，我也珍惜這樣的機(jī)會(huì)。

在今后的工作中,，我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶、留住客戶,，牢固樹立“服務(wù)是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想,。以“敬業(yè),、愛崗、務(wù)實(shí),、奉獻(xiàn)”的精神為動(dòng)力，不斷進(jìn)取,，扎實(shí)工作，同xx銀行共同成長(zhǎng),，去創(chuàng)造一個(gè)更加完美的明天。

銀行職員的反洗錢工作心得篇六

2010年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在2009年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開了“_銀行2010年反洗錢工作會(huì)議”，特邀_市人民銀行支付結(jié)算科_科長(zhǎng),、_副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧2009年我行反洗錢工作,、安排布署我行2010年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營銷部經(jīng)理共_人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基礎(chǔ),。我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,，出臺(tái)了《_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《_反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行_號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳,。2010年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中_支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了2010年8月13日《_日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入_小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇七

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐,，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得,。

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度,。

（二）內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（三）客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

（四）一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極?。欢腔鶎有幸痪€員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗；三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

（五）人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策,。

（一）加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系。

要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展,。

（二）完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。

（三）加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址,、職業(yè),、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,，購買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?；購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

（四）加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平,；其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

（五）加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識(shí)別制度,。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息；二是客戶愿意提供,，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類較多,，識(shí)別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證,、戶口簿,、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及臺(tái)灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件,，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行,、公安、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái),，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇八

兩年來，在__銀行的大家庭里,，我已經(jīng)從懵懂走向成熟,，走在自己選取的__之路上，勤奮自律,，愛崗如家,，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心,。

一,、勤學(xué)苦練愛崗敬業(yè)。

進(jìn)入__銀行伊始,，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位,。常常聽別人說：“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”,。剛剛接觸,，我被嚇到過,，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸,，而且在這個(gè)崗位上一干就是兩年。

當(dāng)時(shí)的我,，能夠說是從零開始,，業(yè)務(wù)不熟,、技能薄弱，在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難,，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,，要做就要做得。平日用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí),，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。功夫不負(fù)有心人,，經(jīng)過長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),，我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務(wù)中始終持續(xù)著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。__銀行是一家年輕的銀行,，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,，更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,，為他們帶給快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己,，我的崗位是一個(gè)小小的窗口,，它是銀行和客戶的紐帶，我的一言一行都代表了__銀行的形象,，針對(duì)不同客經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，此刻已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好,，做的更好,。

二、團(tuán)結(jié)協(xié)作共同進(jìn)步,。

銀行工作需要的是群眾的團(tuán)結(jié)協(xié)作,，一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名__銀行的員工,，我不僅僅僅滿足于把自己手中的工作干好,，還注意做好傳、幫,、帶的作用,，主動(dòng)、熱情,、耐心地幫忙新來的同事適應(yīng)新環(huán)境,，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作,，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能,。

只有整體的素質(zhì)提高了,，支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺(tái)階。大家共同努力,，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著,。

三、業(yè)務(wù)全面進(jìn)取向上,。

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的這天,，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)潛力的同時(shí),，務(wù)必要不斷的提高自己,，才能更好的向客戶帶給高效、快捷的服務(wù),。分行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能帶給了有力的保障,。我始終用心參加各類培訓(xùn),，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律,、法規(guī),，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平。

進(jìn)入__銀行兩年來,，繁華的__市也變得的不再陌生,，每當(dāng)從銀行晚歸，帶著行里的溫馨,，一路也不覺得那么孤單,。在那里我全心追尋我的理想，我用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識(shí),，用心理解我的每一樣工作,，用誠心和熱情去對(duì)待我的工作。

在__銀行的大家庭里,，我取得這天的成績(jī)與群眾是息息相關(guān)的,，我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的群眾中工作，是這樣的一個(gè)群眾給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì),，我也珍惜這樣的機(jī)會(huì),。

在今后的工作中，我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶,、留住客戶,，牢固樹立“服務(wù)是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想,。以“敬業(yè),、愛崗、務(wù)實(shí),、奉獻(xiàn)”的精神為動(dòng)力,，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作,，同__銀行共同成長(zhǎng),，去創(chuàng)造一個(gè)更加完美的明天。

銀行職員的反洗錢工作心得篇九

時(shí)間轉(zhuǎn)逝,，銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年,，我個(gè)人也同時(shí)在不斷地成長(zhǎng)?；厥走^去,，我確從事反洗錢工作多年，如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時(shí)間的工作，逐漸的也有了反洗錢工作的心得,。

由于本人在過去的保安工作當(dāng)中,，積累了一定的安保經(jīng)驗(yàn)，所以在進(jìn)入銀行從事反洗錢崗位時(shí),，就以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。在過去的工作中，我通過身體力行和不斷學(xué)習(xí),，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識(shí)和技能,。在反洗錢崗位上，我負(fù)責(zé)接收客戶現(xiàn)金,、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等,，并認(rèn)真審核其是否合法，同時(shí)負(fù)責(zé)將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行,，將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位,。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證，逐筆核對(duì)進(jìn)賬單,，做到“一人錄入,，一人復(fù)核”，防止出現(xiàn)錯(cuò)誤,。

在反洗錢工作中,，我始終保持高度的警惕，用反洗錢工作的紀(jì)律約束自己,，以反洗錢工作的要求指導(dǎo)自己的行為,。我不斷反思自己，提升自己,，在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定,，并嚴(yán)格遵守,，同時(shí)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完善反洗錢內(nèi)控制度，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控,，強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí)，規(guī)范操作行為,。

總之,，在反洗錢工作中，我始終以反洗錢工作為己任,，以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn),，以保障客戶的資金安全為目標(biāo)，做好反洗錢工作，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責(zé),。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十

銀行反洗錢工作心得應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書寫,，以下僅供參考，請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫,。

作為一名銀行反洗錢工作人員,，我深知反洗錢工作的重要性和復(fù)雜性。在過去的工作中,，我不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，積累了以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：

反洗錢工作是一項(xiàng)重要的國家工作，對(duì)于維護(hù)國家安全,、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義,。只有充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，才能更好地履行職責(zé),，發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。

2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)。

反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識(shí)和技能,，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),，才能更好地應(yīng)對(duì)復(fù)雜的洗錢手段和手法。

3.加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核,。

客戶身份是反洗錢工作的基礎(chǔ),，只有加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。

4.加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析,。

可疑交易是反洗錢工作的重點(diǎn)，只有加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。

反洗錢工作需要廣泛的社會(huì)支持，只有加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),，才能更好地提高公眾的反洗錢意識(shí),。

總之，反洗錢工作需要全社會(huì)的共同努力,，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析,，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十一

緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓(xùn)練結(jié)束后,，我們回到了賓館,，開始了為期八天的銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),。寬敞的會(huì)議室，舒適的坐椅,，桌子上的姓名牌,、礦泉水，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)們對(duì)新員工的關(guān)愛,，體現(xiàn)了上海銳勝金融培訓(xùn)中心的專業(yè)與敬業(yè),，如果說拓展訓(xùn)練培養(yǎng)的是一種工作精神，那么業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)的是我們的工作能力,，只有掌握好了這些基本操作才能開展好銀行業(yè)務(wù),。

在第一堂課上，人力資源部的領(lǐng)導(dǎo)給我們講述了中國建設(shè)銀行的歷史沿革,，從中國人民建設(shè)銀行宣告成立,，到今天中國建設(shè)銀行成功上市，經(jīng)歷了“三起三落”的反復(fù),，在這期間,，建設(shè)銀行曾控制著在中華人民共和國的國土上進(jìn)行的每一項(xiàng)重大工程的建設(shè)資金。作為一名建行人如果不了解建行歷史,，就如同一個(gè)中國人不知道國旗國歌一樣可悲,，不論我們今后在什么崗位，從事什么工作,，都必須了解建設(shè)銀行史,，伴隨著建設(shè)銀行股份制改革成功的偉大歷史階段，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中,。

接下來的幾天里,，我們學(xué)習(xí)了建行主要產(chǎn)品、個(gè)人金融發(fā)展戰(zhàn)略,、銀行相關(guān)法律知識(shí),、員工行為規(guī)范等理論，對(duì)銀行幾個(gè)主要部門的業(yè)務(wù)情況有了初步的了解,。作為一名建行員工,，我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎,、誠實(shí)守信,、守法合規(guī)、勤勉盡職,、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底,。

同時(shí)作為一名新行員，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識(shí),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,。面對(duì)國有商業(yè)銀行、外資銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng),，建設(shè)銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)品牌建設(shè)來提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要制定相關(guān)法規(guī)外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作,，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶,。

培訓(xùn)課上，我們花了大量的時(shí)間來學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)操作流程,，包括對(duì)公業(yè)務(wù)和對(duì)私業(yè)務(wù),，這是我們大部分人入職后要從事的工作，兩位前輩總結(jié)她們多年的經(jīng)驗(yàn)為我們編制教材,，制作幻燈片,，把枯燥的流程用精煉的語言講述出來，為我們今后工作的開展引領(lǐng)了道路,。這次的培訓(xùn)匯集了許多領(lǐng)導(dǎo)和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng),，他們總結(jié)了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗(yàn)，讓我們?cè)谌绱硕虝旱臅r(shí)間里學(xué)習(xí)到了銀行主要業(yè)務(wù)知識(shí),，把我們領(lǐng)進(jìn)了建設(shè)銀行的大門,，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀建行人的風(fēng)采。

在這里,，我也要特別感謝一下上海銳勝金融培訓(xùn)中心的整個(gè)團(tuán)隊(duì),。很感謝他們這么周到貼心的服務(wù)，讓我從他們的身上也學(xué)習(xí)到如何為自己的客戶服務(wù),。銳勝金融培訓(xùn)中心的王老師,，在我們拓展訓(xùn)練的整個(gè)過程中，當(dāng)起了跟班,，大到錢包,，手表，手機(jī),，小到發(fā)卡鑰匙,，都交到了她的手中，我們每換一個(gè)場(chǎng)地她都要跟著跑來跑去,，活動(dòng)結(jié)束時(shí),，她把所有的物品全部整齊地交回到我們學(xué)員手中，無一遺露,。在接下來的八天銀行專業(yè)知識(shí)當(dāng)中,，銳勝金融培訓(xùn)中心的王老師，馬老師,，全程都在給我們提供服務(wù),。在這里,，我代表我行的參加此次培訓(xùn)的所有新員向他們致以最深的謝意。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十二

對(duì)于銀行女職員來講,，工作場(chǎng)合應(yīng)化職業(yè)淡妝,。這不僅會(huì)讓自己容光煥發(fā)、增強(qiáng)自信,、精神飽滿,，更是表示對(duì)客戶的一種尊重。對(duì)于男性員工來講,，也應(yīng)剃須修面,，頭發(fā)整齊，體現(xiàn)良好的儀容儀表,。

職場(chǎng)中服飾的美更多體現(xiàn)為統(tǒng)一著裝的形式美,。統(tǒng)一設(shè)計(jì)、極具企業(yè)文化特色的服裝,，不僅突出了員工自身的精神狀態(tài)美和氣質(zhì)美,，更體現(xiàn)了一種企業(yè)文化的內(nèi)在精神力量。通過統(tǒng)一著裝,，也可以強(qiáng)化員工的角色意識(shí),、責(zé)任意識(shí)。體現(xiàn)一種團(tuán)隊(duì)合作的力量和一種整齊劃一,，團(tuán)結(jié)向上的精神風(fēng)貌,。

2、注意姿態(tài)行為的形式美,。

拿一線工作人員的坐姿來講,，坐姿應(yīng)給人以端直穩(wěn)重和積極向上之感。而不應(yīng)是散漫的,，懶洋洋的感覺,。

3、注意服務(wù)態(tài)度的形式美,。

我們服務(wù)態(tài)度基調(diào)應(yīng)是“微笑服務(wù)”,。笑容是世界上最佳的溝通手段，它可以很快地消除彼此的陌生感,。拉近雙方的距離,，創(chuàng)造友好的交往合作氛圍。我們應(yīng)該注意養(yǎng)成微笑服務(wù)的良好習(xí)慣,，傳遞禮貌,、熱情、誠懇的服務(wù)態(tài)度,。

4,、注意語言溝通的形式和技巧美,。

銀行工作人員在語言表達(dá)的有聲語言運(yùn)用方面，要注意音高,、音量,、語速、停頓,、連接、重音,、語氣,、語調(diào)等處理技巧：態(tài)勢(shì)語言方面，要注意包括表情,、眼神,、手勢(shì)等無聲語言要素的表達(dá)。

5,、干凈整潔,、裝修大方的辦公和接待場(chǎng)所也是形象的一種體現(xiàn)。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十三

時(shí)光飛逝,，不知不覺間,，忙碌的上半年已經(jīng)結(jié)束。在此,，我把自己上半年的各項(xiàng)工作做一個(gè),，努力改變那些還存在不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),，爭(zhēng)取讓自己的工作在以后做得更好,。

由于我行的新系統(tǒng)上線，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中與綜合,，我遵照上級(jí)行的指示,，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無論在哪個(gè)崗位工作,，我都努力保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和工作作風(fēng),，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，要求自己嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng),，并且不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作，把合規(guī)放在第一位,。

從事滯后復(fù)核的工作本身就是對(duì)一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴,，我也不辜負(fù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己的期望，不濫用自己的職權(quán),，兢兢業(yè)業(yè),，克己奉公,，每天不厭其煩、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票,，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī),，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方,，匯款,、存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋,，不讓一個(gè)簽名漏簽,，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán),。

雖然不在前臺(tái),，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù),，想前臺(tái)之所想,，急前臺(tái)之所急，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂,，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩,，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的.業(yè)務(wù),，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益,。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé),，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù),。

在從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù),，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù),。作為前臺(tái)操作人員，我深知其崗位的重要性,，畢竟我直接面對(duì)的就是客戶,，我的形象就代表著xx銀行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶,，取得更大的效益,。

在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流,，規(guī)范自己的服務(wù),，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時(shí)、準(zhǔn)確,、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù)。同時(shí),，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念,，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí),，不斷跟新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)，使自己始終站在xx銀行金融服務(wù)的第一線,。

我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn),，尤其是接送庫的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營,，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級(jí)行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件，警鐘長(zhǎng)鳴,，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí),，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生,。

生活當(dāng)中,，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣，按時(shí)上下班,，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生,。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系,，團(tuán)結(jié)同事,，關(guān)心同事，與同事和睦相處,。同時(shí),，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑,，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛,，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù)。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十四

自反洗錢工作開展以來,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在＃＃年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以市行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二,、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

1是召開了“郵儲(chǔ)銀行＃＃年反洗錢工作會(huì)議”,。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧先前我行反洗錢工作、安排布署我行＃＃年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員成立,，制定反洗錢計(jì)劃，安排下屬單位具體工作,，細(xì)化反洗錢工作,。

2是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。

做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。

全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十五

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證,。

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日,，郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

（二）內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（三）客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

從調(diào)查情況來看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

（四）一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。

一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極??；二是基層郵政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗,；三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行分設(shè)之前，原郵政局的員工一般有三種來源,一是因父母是郵電老職工,，內(nèi)部招工進(jìn)來,，有的初中沒畢業(yè)就匆匆上崗了；二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的,，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè),；三是各種中專技校畢業(yè)充實(shí)到郵政部門,。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策,。

（一）加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系。

建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展。

（二）完善內(nèi)控制度建設(shè),。

在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址、職業(yè),、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識(shí)別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入,，購買“居民身份證識(shí)別器”,，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?；購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

（四）加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。

加強(qiáng)基層郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度,。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),，提升管理水平,；其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

（五）加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)。

眾多,，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使郵政儲(chǔ)蓄銀行正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度,，督促郵政儲(chǔ)蓄銀行把反洗錢工作制度落到實(shí)處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。

二是郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。

根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。

首先是客戶身份識(shí)別制度,。

“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。

洗錢就是將犯罪所得的贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其他途徑轉(zhuǎn)移,、轉(zhuǎn)換,、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源,，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨?。身為銀行一線柜員的我，深知反洗錢的重要性,，不以小事為輕,，把好自已的這一關(guān)。首先,，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份,，不得為客戶開立匿名帳戶或假名客戶要發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力,。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶,。應(yīng)要求我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易（尤其在開立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易）時(shí),，根據(jù)官可靠的身份證明識(shí)別客戶，并記錄客戶的身份,。開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實(shí)性,，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個(gè)客戶號(hào)應(yīng)幫助客戶對(duì)其賬戶進(jìn)行梳理合并。對(duì)開立多個(gè)結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外,，還應(yīng)注意了解客戶身份,、交易背景等,。對(duì)于同一自然人通過辦理銀行卡等形-1-式在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象,，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的,，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。由于洗錢者常常通過金融機(jī)構(gòu)的被提名人帳戶及持有的公司股份掩飾受益所有人,，培植非法來源的資金,。

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),。目前,，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn),、證券,、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

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款項(xiàng)予以處置,，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。從國際經(jīng)驗(yàn)來看,，洗錢和反洗錢的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的,，幾乎所有國家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會(huì)進(jìn)行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域,。

目前,，金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度基礎(chǔ)性工作存在薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：

二是一些金融機(jī)構(gòu)特別是領(lǐng)導(dǎo)對(duì)反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)不足,，員工反洗錢意識(shí)和警惕性不高,；

能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢活動(dòng),；

統(tǒng)對(duì)接的支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，不能對(duì)大額和可疑交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、記錄,。

通過這段時(shí)間合規(guī)文化教育的學(xué)習(xí),使自己深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育在信用社系統(tǒng)中的作用,對(duì)推進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用,，以下是本人在這段學(xué)習(xí)中的幾點(diǎn)體會(huì)：

加強(qiáng)合規(guī)文化教育是信用社可持續(xù)發(fā)展的需要,。

想上有認(rèn)識(shí)，行動(dòng)是有所表現(xiàn)才能為信用社的發(fā)展帶來后續(xù)的和量和發(fā)展的空間,。

二,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的需求。

合規(guī)文化教育是一項(xiàng)長(zhǎng)期,、系統(tǒng)的工程,，不是一天二天時(shí)間就可以的，要確定合理的發(fā)展目標(biāo),，要有計(jì)劃有步驟的去安排,、去實(shí)施，最終行成一種日常行為,。當(dāng)然合規(guī)文化教育不能只停留在表面,，要深入開展下去，對(duì)違法,、違紀(jì),、違規(guī)舉報(bào)的人員要實(shí)行終身的保密制度，濯不能相互包庇,，這樣,，不但害人害已，從而最終損壞了信用社乃至金融系統(tǒng)的名譽(yù),，只有有效保證舉報(bào)人才能懲治那些違規(guī)人員,，凈化環(huán)境。同時(shí)違規(guī)人員也應(yīng)知道哪些人員是在幫你,，哪些人員害了你,？檢舉你是為了讓你改正，不檢舉是想讓你陷得更深,。我們不能為了一已私利,、一時(shí)之急、一念之差而斷送自己的前程,。合規(guī)文化教育對(duì)于凈化個(gè)人心靈起到了一定的作用,，只有長(zhǎng)期進(jìn)行合規(guī)文化教育才能保證我們金融系統(tǒng)更美好的明天。

三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

合規(guī)文化教育的最終目的是什么,？我個(gè)人認(rèn)為就是要提高全員的凝聚力,、向心力降低合作金融的風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造最大的效益,。加強(qiáng)合規(guī)文化教育個(gè)人認(rèn)為有三點(diǎn)：

3,、堅(jiān)持思想教育，長(zhǎng)期的思想教育可以改變一個(gè)人，隨時(shí)個(gè)人的改變帶來的是一個(gè)社會(huì)的改變,。黨風(fēng)廉政建設(shè)是有必要的，員工的素質(zhì)是要提高的,，從何入手,？思想教育，長(zhǎng)期的合規(guī)文化教育必然會(huì)使全員保持清醒的頭腦,，自覺抵制腐朽思想的侵蝕,。

華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定,，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反洗錢工作：

2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案,；

5、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密,。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外,；6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料,。

方面的工作力度,。而且由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

中國反洗錢法草案今年將正式提交全國人大常委會(huì)審議；這部法律很可能采取列舉的方式將貪污,、賄賂等嚴(yán)重犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪,。

這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持,。遏制貪污,、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系,。近年來,，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金,，事實(shí)上,，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20年代美國芝加哥黑社會(huì)分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入),，通過辦企業(yè)“漂白”贓款,；更方便的則是與證券、期貨,、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié),，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的,。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后,，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私,、恐怖活動(dòng),、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊,。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污,、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子,，為依法懲治腐敗提供有效工具,。

其次，它提示,，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn),、具體實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改,；與此同時(shí),，推動(dòng)行政法規(guī)如國務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性之后,，近年國家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求,，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后,，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙,。

實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來,，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù),，帶分析意見上報(bào)“可疑交易”的案例罕見。一個(gè)浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是,，“存款實(shí)名制”要求開戶人持有本人身份證,，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下,，對(duì)身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任,，一旦違法依據(jù)條文追究,，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí),、遵守相關(guān)法律,、法規(guī)與規(guī)章要求。

供從假身份證,、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來源,。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定,，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露,，年內(nèi)將規(guī)定證券,、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn),、彩票,、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè),，以及會(huì)計(jì)師,、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見,，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗錢功能,，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”,，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處,。最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是,，在犯罪治理模式上,，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國將進(jìn)入削弱,、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段,。“打蛇打七寸”,，依據(jù)國際經(jīng)驗(yàn),，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖,，不僅便于技術(shù)上事后追究,、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾,、預(yù)防犯罪,。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作,。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn),，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上,，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖,，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑,。

我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二,、對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存,。

五,、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶,；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶,；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

“合法化”其犯罪活動(dòng)收益的手段和過程,，是一種高智商犯罪。洗錢的方式花樣繁多,，常見的主要有以下幾種：

1.將“黑錢”存入銀行,。通過銀行等金融機(jī)構(gòu)洗錢是最經(jīng)典,、最常見的洗錢方式。以販毒案件為例,，販毒分子把販毒收益存入一家銀行后,，通過不同賬戶(包括國外的銀行賬戶)之間的資金劃轉(zhuǎn)，模糊資金原始來源性質(zhì),，將黑錢“漂白”,。自從我國實(shí)行儲(chǔ)蓄實(shí)名制后，直接存入銀行這種方式風(fēng)險(xiǎn)很大,，于是犯罪分子采取變通的方法,，把黑錢交給親屬，以親屬的名義存款,，實(shí)際仍歸自己所有,，或者是利用假身份證辦理存款手續(xù)。2.開辦企業(yè),。將違法所得用來開辦公司,，使黑錢轉(zhuǎn)化為營業(yè)產(chǎn)生的利潤(rùn)，從而將錢洗白,。如廣州市海珠區(qū)人民法院2004年3月審理并判決的國內(nèi)首宗洗錢犯罪“廣州汪照洗錢犯罪案”就是這樣,。國際毒販區(qū)某將毒資折合港幣約600萬元，由香港入關(guān)帶回廣州,，汪照負(fù)責(zé)接應(yīng),。區(qū)某將港幣520萬元作為投資購得廣州百葉林木有限公司60%的股權(quán)，擔(dān)任法定代表人,，負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù),，汪照出任公司董事長(zhǎng)，每月領(lǐng)取5000元以上的工資,，負(fù)責(zé)公司對(duì)外聯(lián)絡(luò)事宜,，并收取區(qū)某贈(zèng)送的一輛奔馳小汽車。區(qū)某通過該公司掩飾,、隱瞞其違法所得的來源和性質(zhì),，再從該公司將資金轉(zhuǎn)出使毒品犯罪的違法所得轉(zhuǎn)為合法收益。2003年3月區(qū)某販毒案告破,，區(qū)某,、汪照被依法逮捕。最后經(jīng)法院審理認(rèn)定,，汪照以洗錢罪被判處有期徒刑一年六個(gè)月,。3.轉(zhuǎn)移境外。這種洗錢方式是將黑錢轉(zhuǎn)移出去,，或在境外收取贓款并洗白,。具體方式有多種：一種是非貿(mào)易方式,，利用支付教育費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi),、傭金等方式套購?fù)鈪R,，再匯到境外；另一種是采取貿(mào)易方式,，高報(bào)進(jìn)口,，低報(bào)出口。一些犯罪分子勾結(jié)國外公司,，在進(jìn)口設(shè)備和原材料時(shí),，高報(bào)進(jìn)口價(jià)格，以高比例傭金,、折扣等形式支付給境外進(jìn)口商,，再從其手中拿回扣，然后將非法所得留存國外,。近年來,，在廣東、福建,、浙江等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá),、對(duì)外經(jīng)貿(mào)和人員往來頻繁的沿海地區(qū)還出現(xiàn)了專門從事洗錢的地下錢莊，專門負(fù)責(zé)將黑錢轉(zhuǎn)移境外,。如震驚中外的廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案，走私犯罪所得120億元人民幣,，就是以現(xiàn)金存入晉江,、石獅的地下錢莊，由地下錢莊勾結(jié)跨境洗錢集團(tuán)付匯給境外合伙人,，或是地下錢莊勾結(jié)境內(nèi)貿(mào)易公司付匯給境外合伙人,，再由境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十六

建設(shè)擺在第一位,，解放思想,。實(shí)事求是，以改革創(chuàng)新精神開展工作,。聯(lián)社的管理人員特別是班子成員,，必須立足新的實(shí)踐，解放思想,、實(shí)事求是,，努力適應(yīng)黨的任務(wù)、執(zhí)政環(huán)境的深刻變化,，勇于創(chuàng)新,、開拓進(jìn)取,，改變那些已經(jīng)不合時(shí)宜的觀念、工作機(jī)制和工作方法,，使黨的監(jiān)督工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)更好地適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要,，與時(shí)俱進(jìn)。要把繼承與創(chuàng)新有機(jī)地統(tǒng)一起來,。隨著時(shí)代和實(shí)踐的發(fā)展而發(fā)展,。要緊密聯(lián)系改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)的新形勢(shì)、新情況,，改革和完善黨的紀(jì)律檢查體制,。

切實(shí)改進(jìn)學(xué)風(fēng)，提高運(yùn)用理論解決實(shí)際問題的能力學(xué)習(xí),，是干部增長(zhǎng)才干,、提高素質(zhì)的重要途徑，是作為一名干部終身的.任務(wù),。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高理論水平和政治素質(zhì)是履行好自己肩負(fù)職責(zé)的重要保障。只有通過不斷的學(xué)習(xí)才能做到在思想上跟上新形勢(shì)的發(fā)展,，寬廣的視野,、正確的決策，來自不懈的學(xué)習(xí),。我們要通過學(xué)習(xí),，增強(qiáng)自身工作的預(yù)見性、洞察力和駕馭力,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)。要擠出時(shí)間,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種政治理論及業(yè)務(wù)知識(shí),，不斷提高分析問題、解決問題的能力,，提高干部自身綜合素質(zhì),，堅(jiān)決糾正學(xué)習(xí)風(fēng)氣不濃，學(xué)習(xí)積極性,、自覺性不高的問題,，任何人不得借年齡大、工作忙,、負(fù)擔(dān)重等理由推脫學(xué)習(xí),，要努力打造“學(xué)習(xí)型”機(jī)關(guān)。

常言道“人看人,，戶看戶,，群眾看的是干部”,。這里表達(dá)的既有群眾(員工)之間的攀比，也有希望領(lǐng)導(dǎo)帶好頭領(lǐng)好隊(duì)的意思,。由此可見作風(fēng)建設(shè)的關(guān)鍵在領(lǐng)導(dǎo)干部,，做為團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)干部一舉一動(dòng)都會(huì)無形在員工中產(chǎn)生深刻影響，形成無形的比制度更有號(hào)召力的導(dǎo)向作用,。因此,，作為一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)時(shí)刻審視自己的一言一行，一舉一動(dòng),，既要發(fā)揮好自己,，又要從嚴(yán)要求管好自己，著重防止在自己身上出現(xiàn)說了不算,，講了不干,，承諾了不兌現(xiàn)等問題，應(yīng)在以下五個(gè)方面率先垂范：

一是在團(tuán)結(jié)協(xié)作上率先垂范,。這就要求身為領(lǐng)導(dǎo)干部努力克服官潦作風(fēng),，放下架子，體現(xiàn)高風(fēng)亮節(jié)氣度,，增強(qiáng)整體意識(shí),，大局意識(shí)，屈尊降優(yōu)意識(shí),。處世辦事,，主動(dòng)和班子成員，甚至下屬多溝通,，多交流,，統(tǒng)一思想，形成共識(shí),，統(tǒng)籌各項(xiàng)工作,，減少內(nèi)耗,，降低不和諧之音,。

二是在遵章守紀(jì)上率先垂范?！罢讼日选?，領(lǐng)導(dǎo)干部要求下屬做到的自己要首先做到。要時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格要求自己,，規(guī)范自己的言行,，公正清廉，不碰高壓線,，不觸防火墻,，不違規(guī),，不出錯(cuò)，自覺接受員工監(jiān)督和制度約束,，并對(duì)各種違規(guī)現(xiàn)象理直氣壯的敢抓敢管,，在全行上下形成令行禁止，遵章守紀(jì)的合規(guī)文化氛圍,。

三是在干事創(chuàng)業(yè)上率先垂范,。領(lǐng)導(dǎo)干部要時(shí)刻保持昂揚(yáng)向上，積極進(jìn)取的良好精神狀態(tài),，在平時(shí)的工作中精神飽滿,，充滿激情，執(zhí)著追求,，永不滿足,，有一種“事業(yè)無止境，奮斗無窮期”的進(jìn)取意識(shí);有一種不懈怠,，不迷茫,、不滑坡，始終保持旺盛精神和昂揚(yáng)斗志的精神風(fēng)貌,。領(lǐng)導(dǎo)干部的精神風(fēng)貌往往反映和影響單位的風(fēng)貌,，及員工的精神風(fēng)貌，因此應(yīng)用領(lǐng)導(dǎo)干部所具有的激情和感召力,、人格魅力,，去感召員工，激勵(lì)員工共同干事創(chuàng)業(yè),。

四是在爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)上率先垂范,。領(lǐng)導(dǎo)干部要有處處講實(shí)干、時(shí)時(shí)爭(zhēng)第一的強(qiáng)烈愿望,，干一流的工作,，做一流的服務(wù)，帶一流的隊(duì)伍,，創(chuàng)一流的佳績(jī),，不僅個(gè)人要在同級(jí)干部中爭(zhēng)先進(jìn)，創(chuàng)優(yōu)績(jī),，而且分管的工作也要能在全系統(tǒng)中爭(zhēng)第一,。

五是開拓創(chuàng)新上率先垂范。做為領(lǐng)導(dǎo)干部不僅要周密考慮眼前的工作和事情,、正在做的工作和事情,，而且要具有前瞻性，考慮未來五年、十年或更長(zhǎng)的發(fā)展和目標(biāo),，正確的預(yù)測(cè)和把握未來的發(fā)展方向及趨勢(shì),，去開拓別人尚未發(fā)現(xiàn)和察覺的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品,，要處處走在別人前面,，這樣才能將事業(yè)由小帶大，由弱做強(qiáng),。

當(dāng)今是一個(gè)信息爆炸,，知識(shí)更新不斷加快的時(shí)代，一個(gè)員工(干部),、一個(gè)單位,、一個(gè)團(tuán)體，如果不經(jīng)常學(xué)習(xí)充電,，很難適應(yīng)社會(huì)變革和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。因此，現(xiàn)在普遍提倡“打造學(xué)習(xí)型組織,，爭(zhēng)做學(xué)習(xí)型人才”,。有人說現(xiàn)實(shí)社會(huì)各行各業(yè)充滿競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果取決于人才的競(jìng)爭(zhēng),，人才的競(jìng)爭(zhēng)歸根到底是員工整體素質(zhì)的競(jìng)爭(zhēng),。這句話很有見的，員工素質(zhì)不僅決定于參加工作前學(xué)歷基礎(chǔ)教育,，而且決定于工作實(shí)踐中職業(yè)素質(zhì)教育,，一個(gè)團(tuán)隊(duì)優(yōu)劣，事業(yè)興衰可從其人員素質(zhì),、精神風(fēng)貌中判斷出來,。

按照木桶短板理論，團(tuán)體一百名員工中有99名都是高素質(zhì)人才,，而只有一名低素質(zhì)人才,，那么該團(tuán)體的事業(yè)可能會(huì)因此被這一名低素質(zhì)人才搞砸。整體素質(zhì)提高的途徑有二條：一是實(shí)行低素質(zhì)員工淘汰制,，二是通過強(qiáng)化全員職業(yè)素質(zhì)教育,。目前基層員工高素質(zhì)復(fù)合型人才比例很小，實(shí)行低素質(zhì)淘汰涉及體制,、政策等諸多因素,，難以實(shí)施,，那么唯一的辦法就是強(qiáng)化全員職業(yè)素質(zhì)教育,。職業(yè)素質(zhì)教育的渠道較多，各級(jí)行應(yīng)當(dāng)通過建立用人及工資分配的激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)員工自學(xué)、離職培訓(xùn),、參加遠(yuǎn)程電子化教育,、參加社會(huì)成人教育等。促使一般干部員工把學(xué)習(xí)當(dāng)做一種需求,，一種追求,，一種時(shí)尚，一種責(zé)任,，去努力學(xué)習(xí),，基礎(chǔ)好的干部員工則把學(xué)習(xí)當(dāng)做一種修養(yǎng)，一種情操,，一種境界不斷提高,，那么整個(gè)事業(yè)將會(huì)大有希望。

以上就是,，相信可以幫到您哦!

銀行職員的反洗錢工作心得篇十七

下面是小編為大家整理的,供大家參考,。

銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是同貨幣商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相聯(lián)系的，前資本主義社會(huì)的貨幣兌換業(yè)是銀行業(yè)形成的基礎(chǔ),。下面小編給大家?guī)?022年銀行職員工作心得,，希望能幫助到大家!

時(shí)光飛逝，不知不覺間,，忙碌的上半年已經(jīng)結(jié)束,。在此，我把自己上半年的各項(xiàng)工作做一個(gè)總結(jié),，努力改變那些還存在不足的地方,，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，爭(zhēng)取讓自己的工作在以后做得更好,。

一,、在業(yè)務(wù)工作方面。

由于我行的新系統(tǒng)上線,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中與綜合,，我遵照上級(jí)行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員,。無論在哪個(gè)崗位工作,，我都努力保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，要求自己嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，并且不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作,，把合規(guī)放在第一位,。

從事滯后復(fù)核的工作本身就是對(duì)一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴,，我也不辜負(fù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己的期望，不濫用自己的職權(quán),，兢兢業(yè)業(yè),，克己奉公，每天不厭其煩,、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票,，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位,，簽名是不是寫在了該寫的地方,，匯款、存款填票的要素是否齊全,，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋,，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全,，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán),。

雖然不在前臺(tái)，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐,，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù),，想前臺(tái)之所想，急前臺(tái)之所急,，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂,，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量,，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù),，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間,，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé),，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。

二,、在服務(wù)接待方面,。

在從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù),，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù),。作為前臺(tái)操作人員，我深知其崗位的重要性,，畢竟我直接面對(duì)的就是客戶,，我的形象就代表著__銀行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶,，取得更大的效益,。

在實(shí)際工作當(dāng)中,，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務(wù),，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時(shí),、準(zhǔn)確,、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù),。同時(shí),，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng),，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí)，不斷跟新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu),，使自己始終站在__銀行金融服務(wù)的第一線,。

三,、在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面。

我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn),，尤其是接送庫的時(shí)候,，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級(jí)行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件,，警鐘長(zhǎng)鳴，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí),，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作,，以防不安全事故的發(fā)生。

生活當(dāng)中,，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣,，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生,。當(dāng)然,，我還一直保持著良好的人際關(guān)系，團(tuán)結(jié)同事,，關(guān)心同事,，與同事和睦相處。同時(shí),，在大家忙碌工作的同時(shí),，也不忘為大帶去歡笑,，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù),。

“同一廣發(fā),、同一服務(wù)”的服務(wù)目標(biāo)，文明規(guī)范小組成員嚴(yán)格按照總行關(guān)于對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)支撐要求,，對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備的服務(wù)設(shè)施進(jìn)行檢查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在問題，進(jìn)行更新補(bǔ)缺,，進(jìn)一步完善大堂設(shè)施,。積極改造美化營業(yè)場(chǎng)所環(huán)境，設(shè)置多功能服務(wù)區(qū)域,，配備專職大堂經(jīng)理管理好大堂秩序,，做好業(yè)務(wù)分流與客戶引導(dǎo)，拉近銀行與客戶的距離;做好網(wǎng)點(diǎn)功能區(qū)域劃分,，實(shí)施業(yè)務(wù)分流,，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的分區(qū)服務(wù)，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)能力;為重點(diǎn)客戶和vip客戶設(shè)置專用場(chǎng)所,，為殘疾客戶開通綠色通道,，充分體現(xiàn)“客戶為先、真情服務(wù)”的理念和適應(yīng)客戶多層次的服務(wù)需求,。

一抓好服務(wù)投訴及情況處理,，改善服務(wù)效能。

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)服務(wù)作風(fēng)的監(jiān)督管理,，我行按照總分行規(guī)范服務(wù)工作的有關(guān)規(guī)定,，結(jié)合總行“投訴管理提升年”的服務(wù)主題，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)擺放服務(wù)投訴意見箱和登記簿,，設(shè)置三級(jí)(總,、分、支行)投訴電話,，公布服務(wù)投訴舉報(bào)電子郵箱網(wǎng)址,，擴(kuò)寬投訴渠道，便于客戶投訴監(jiān)督,。每當(dāng)接到客戶的投訴,，安排有專人負(fù)責(zé)調(diào)查跟蹤處理，及時(shí)答復(fù)或解決客戶合理投訴問題,。

二強(qiáng)化晨會(huì)制度,、堅(jiān)持常抓不懈。

我行將晨會(huì)作為凝聚團(tuán)隊(duì),、打造隊(duì)伍,、統(tǒng)一思想的核心工作,，作為提士氣、鼓干勁,、樹形象的重要抓手,、作為加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升服務(wù)質(zhì)量的有效途徑,，堅(jiān)持常抓不懈,。規(guī)定每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須堅(jiān)持“晨會(huì)”制度，并建議員工輪流主講,，總結(jié)前日工作情況,，安排當(dāng)日工作計(jì)劃,，特別對(duì)服務(wù)工作進(jìn)行點(diǎn)評(píng),，相互交流心得，指出存在問題,，增強(qiáng)員工服務(wù)意識(shí),，不斷提高服務(wù)水平。

回首一年來完成的銀行工作讓我積累了不少經(jīng)驗(yàn),，我明白做好本職工作對(duì)自身的職業(yè)發(fā)展十分重要,，有著銀行領(lǐng)導(dǎo)的支持與同事們的協(xié)助，我在本年度的銀行工作中也取得了不少成就,，但面對(duì)職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)讓我明白自己不應(yīng)該因?yàn)檠矍暗男┰S成就便感到驕傲,，因此我認(rèn)真總結(jié)了這一年完成的銀行工作并期待獲得綜合素質(zhì)的提升。

認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)以便于更好地為客戶提供幫助,，在客戶前來辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候往往會(huì)對(duì)此進(jìn)行咨詢,，因此我要能夠解答對(duì)方的疑慮從而讓客戶放心辦理才行，這便需要自己具備豐富的理論知識(shí)才行,，所以我很重視對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)并追求能力的提升,，在平時(shí)的銀行工作中能夠?qū)ψ约河兄鴩?yán)格的要求，雖然整體表現(xiàn)上比較平庸卻能夠認(rèn)真做好本職工作,，而且我對(duì)銀行工作也有較高的積極性從而主動(dòng)完成了不少任務(wù),，但通過本年度工作中的表現(xiàn)可以得知自己仍需要認(rèn)真學(xué)習(xí)。

幫助客戶辦理業(yè)務(wù)并對(duì)銀行的活動(dòng)進(jìn)行宣傳,，由于銀行有時(shí)也會(huì)對(duì)業(yè)務(wù)辦理提供優(yōu)惠的緣故,，因此我在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)也會(huì)對(duì)此進(jìn)行宣傳，主要是讓客戶了解銀行推出的活動(dòng)信息,，這樣的話也能夠讓對(duì)方?jīng)Q定是否要進(jìn)行新業(yè)務(wù)的辦理,，由于我能夠耐心為客戶解答的緣故從而在工作方面得到了對(duì)方的理解，而且我也認(rèn)真對(duì)新業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行了重點(diǎn)學(xué)習(xí),，確保自己已經(jīng)掌握以后再來在工作中進(jìn)行宣傳,，總之業(yè)務(wù)的辦理也是為了方便客戶的生活,，因此我能夠時(shí)刻為客戶著想并認(rèn)真做好銀行的各項(xiàng)工作。

強(qiáng)化對(duì)工作技巧的學(xué)習(xí)并拓展了自身的晉升渠道,，我明白工作中的努力是為了今后的職業(yè)發(fā)展更加順利,，而且鞏固好自身的基礎(chǔ)能夠讓自己在今后獲得更多成就，因此我不會(huì)因?yàn)殂y行工作中取得的些許成就便沾沾自喜,，因?yàn)槲夷軌蛏羁桃庾R(shí)到自己在能力方面還存在著不少差距,，因此要盡快彌補(bǔ)自身的不足并在工作中有著更好的表現(xiàn)才行，本年度我便通過工作之余的學(xué)習(xí)強(qiáng)化了對(duì)自身職責(zé)的理解,，而且我也會(huì)經(jīng)常向同事請(qǐng)教從而了解不少工作中的注意事項(xiàng),。

正因?yàn)閼汛е鴮?duì)銀行工作的熱忱才讓我在以往付出了不少努力，我也會(huì)繼續(xù)做好本職工作并為了銀行的發(fā)展而努力,，希望今后能夠通過銀行工作中的良好表現(xiàn)獲得領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可,。

今年上半年，在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我加強(qiáng)學(xué)習(xí),，端正工作態(tài)度，切實(shí)按照銀行的工作要求,，在自身工作崗位上認(rèn)真努力工作,，真誠服務(wù)客戶，較好地完成自己的工作任務(wù),，取得了一定的成績(jī)?，F(xiàn)將上半年工作情況具體總結(jié)如下：

一、完成工作任務(wù),，取得良好成績(jī),。

我作為一線前臺(tái)柜員，把工作任務(wù)定為兩方面,，一是做好前臺(tái)柜員工作,，二是積極銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品。在前臺(tái)柜員工作中,，我做到認(rèn)真,、細(xì)致，合規(guī)合法,，基本實(shí)現(xiàn)零違規(guī)零差錯(cuò);在銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品中,，我積極宣傳，努力推薦,，共銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品__萬元,，其中：基金_元，保險(xiǎn)_萬元，銀行卡_萬元,。

二,、積極拓展業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好新老客戶工作,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，在做好一線前臺(tái)柜員工作的同時(shí)，不忘積極銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品,，做到以客戶為中心拓展銀行理財(cái)產(chǎn)品空間,。為爭(zhēng)取新老客戶購買銀行理財(cái)產(chǎn)品，我急客戶之所急,，想客戶之所想,，用細(xì)節(jié)打動(dòng)新客戶，用真情維護(hù)老客戶,，取得了較好的工作成效,。

在服務(wù)老客戶的過程中，我用心細(xì)致,，引入關(guān)系營銷,，讓老客戶對(duì)我們銀行的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感,，鞏固老客戶的忠誠度,，鼓勵(lì)老客戶持續(xù)購買，使老客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性,，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶的雙贏,。我還利用老客戶的關(guān)系介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動(dòng)新客戶,，以此擴(kuò)大銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售量,，使自己既完成銀行的理財(cái)產(chǎn)品銷售任務(wù)，又促進(jìn)銀行經(jīng)濟(jì)效益的提高,。

三,、樹立服務(wù)意識(shí)，真誠服務(wù)客戶,。

在日常一線前臺(tái)柜員工作中,，我以實(shí)事求是、求真務(wù)實(shí)的精神,，以誠信履約,，誠實(shí)待客為客戶提供貼近的服務(wù)，提高對(duì)客戶的吸引力;把真情融入對(duì)客戶的一言一行之中,，堅(jiān)持以人為本,，以客為尊，一切為客戶著想，切實(shí)在服務(wù)過程中多一點(diǎn)微笑,、多一份理解,、多一些熱情;做到服務(wù)從微笑開始，始終給客戶明亮的笑容,，真誠把客戶視為朋友,，用心服務(wù)，為客戶排憂解難;始終堅(jiān)持以客戶為中心,，堅(jiān)持把客戶利益作為第一考慮,，真心真意展示我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象，做到真誠服務(wù)關(guān)愛無限,，為不同客戶提供增值服務(wù)與貼心關(guān)懷,，提高客戶的忠誠度。

我切實(shí)按照銀行的要求,，認(rèn)真做好一線前臺(tái)柜員工作,，積極銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品，完成了任務(wù),，取得較好成績(jī),，服務(wù)態(tài)度與組織紀(jì)律性明顯提高。我要在取得成績(jī)的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高工作業(yè)務(wù)技能和服務(wù)水平，更加刻苦勤奮,，更加認(rèn)真努力,，做好自己的本職工作，創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績(jī),，為銀行的又好又好發(fā)展,，做出自己應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。

上半年的時(shí)間里我能夠認(rèn)真做好銀行員工的工作并積累了不少的經(jīng)驗(yàn),，作為銀行員工我能夠履行自身的職責(zé)并通過工作中的努力得到同事們的認(rèn)可,，可以說我在年初階段便針對(duì)上半年銀行工作的展開制定了計(jì)劃，所幸的是通過這段時(shí)間工作的完成讓我意識(shí)到自己的能力又有了提升,，為此我總結(jié)了上半年銀行工作的經(jīng)驗(yàn)以便于更好地指導(dǎo)今后的發(fā)展,。

能夠熟練為客戶辦理業(yè)務(wù)從而做好了自己的本職工作，在銀行工作中辦理業(yè)務(wù)的效率往往能夠體現(xiàn)出員工的工作能力,，所以我在柜臺(tái)能夠做好客戶的接待工作并加強(qiáng)了相互間的交流,，每當(dāng)客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)有不了解的地方我都會(huì)細(xì)心和對(duì)方進(jìn)行解釋，通過業(yè)務(wù)操作的運(yùn)用以及資料的查詢能夠加深我對(duì)銀行業(yè)務(wù)的理解程度,，對(duì)我而言每幫助一個(gè)客戶做好這方面的工作都是對(duì)自身能力的鞏固,，所以我在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候能夠根據(jù)客戶的需求提供幫助從而得到了對(duì)方的認(rèn)可，而且在處理內(nèi)部業(yè)務(wù)的時(shí)候也能夠進(jìn)行反復(fù)核算從而確保賬目方面不會(huì)出現(xiàn)差錯(cuò)。

對(duì)各類空白憑證進(jìn)行保管并對(duì)同事們領(lǐng)用的狀況進(jìn)行辦理,，這類工作雖然比較基礎(chǔ)卻也能夠反映出銀行員工的能力所在,，所以我在進(jìn)行登記的時(shí)候能夠秉承嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)來認(rèn)真對(duì)待，每次的領(lǐng)用都能夠做好嚴(yán)格的登記并對(duì)相應(yīng)的單據(jù)進(jìn)行保管,，這樣的話當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行檢查的時(shí)候也可以做到賬目清晰,，有時(shí)我也會(huì)負(fù)責(zé)收集其他員工保管的單據(jù)并在整理過后上交給領(lǐng)導(dǎo)，畢竟能夠做好這項(xiàng)工作也是我對(duì)銀行工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的體現(xiàn)自然不能夠有所疏忽,。

做好部分現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用登記從而保障工作流程的正常辦理,，作為銀行員工自然會(huì)在工作中涉及到現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用，所以為了體現(xiàn)出自己的'職責(zé)所在導(dǎo)致我會(huì)對(duì)相應(yīng)的狀況進(jìn)行嚴(yán)格的登記,，畢竟做好這項(xiàng)工作也是為了銀行的發(fā)展著想自然不能夠有所懈怠,，而且在營業(yè)期間本就需要使用到部分現(xiàn)金自然得用心記錄才行，而且每次領(lǐng)用都會(huì)進(jìn)行登記自然能夠在結(jié)束當(dāng)天的工作以后做到賬目清晰明了,，只不過對(duì)于這項(xiàng)工作還是應(yīng)該要更加細(xì)心從而更好地提升自身的效率,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十八

當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí)，馬上將其記錄下來,，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習(xí)慣,。那么問題來了，應(yīng)該如何寫心得體會(huì)呢,？以下是小編整理的銀行職員工作心得體會(huì),，希望對(duì)大家有所幫助。

另外,，不得不說,，民生是一個(gè)年輕的銀行,，也給了年輕人更多的機(jī)會(huì),。不僅僅是本身家境就很好的人，普通學(xué)生一樣可能通過提升業(yè)績(jī)而獲得機(jī)會(huì),?？梢哉f，這是一種更為徹底的有能者上,，因?yàn)槠渌念愃乒ば惺裁吹墓ぷ髂晗薇仁裁炊贾匾?。另外，年輕人多會(huì)讓辦事節(jié)奏更快,，更積極,，聊天內(nèi)容也更讓你開心。

最后再說明幾個(gè)問題,，這也是大家普遍問的比較多的：

第一年和fesco簽也就是派遣,，但第二年一定會(huì)轉(zhuǎn)準(zhǔn)，沒有業(yè)績(jī)要求，就是年限到了就轉(zhuǎn),，對(duì)于校招得全日制大學(xué)畢業(yè)生都是的,，說沒有業(yè)績(jī)不給轉(zhuǎn)的可能不是校招或不是本科及以上學(xué)歷。另,，家里有關(guān)系的,、本身帶資源進(jìn)來的可能轉(zhuǎn)準(zhǔn)更早或者直接是正式，但對(duì)于什么都沒的包括我在內(nèi)的同志們也不用擔(dān)心這個(gè),。轉(zhuǎn)正式行員的話,，民生20xx年招的應(yīng)屆生也就是所謂得見習(xí)培訓(xùn)生都已經(jīng)轉(zhuǎn)了。所以,，總之,，第一、不用擔(dān)心無法轉(zhuǎn)準(zhǔn);第二,、如果進(jìn)民生,，而別人選擇了其他銀行成了正式，民生派遣的待遇絕不比其他行的正式(這里指新人進(jìn)行能拿的待遇)少,，何況漲的一定比別的銀行快,。

民生所有人都有業(yè)績(jī)壓力，多少不等,。但四大行我不知道,，中信也有的(家有親戚在)。銀行估計(jì)都差不多,。并且,，不會(huì)讓你一進(jìn)去就拉存款，完不成就扣獎(jiǎng)金,，(第一年也沒有獎(jiǎng)金,，只有工資和補(bǔ)助)，進(jìn)行有一兩年得保護(hù)期,，在這期間你只需要努力工作,，好好表現(xiàn)、尋找機(jī)會(huì),。當(dāng)然,，如果你拉到了存款或者獨(dú)立辦了什么項(xiàng)目或者有客戶經(jīng)理愿意把自己得業(yè)績(jī)分給你一部分，你有可能提前轉(zhuǎn)準(zhǔn),。

我們這批(20xx級(jí))沒宿舍,，改發(fā)租房補(bǔ)助。

這個(gè)我覺得沒有意義,，關(guān)系放在哪里而已,。事實(shí)上,，正式開始工作得時(shí)候，絕大部分得人還是要下到支行,，只是關(guān)系在分行而已,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇十九

我們有一些啟發(fā)后，馬上將其記錄下來,，這樣就可以通過不斷總結(jié),，豐富思想！相信許多人會(huì)覺得心得體會(huì)很難寫吧,，以下小編在這給大家整理了一些銀行職員工作心得體會(huì),，希望對(duì)大家有幫助！

時(shí)光飛逝,，不知不覺間,，忙碌的上半年已經(jīng)結(jié)束。在此,，我把自己上半年的各項(xiàng)工作做一個(gè)總結(jié),，努力改變那些還存在不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),，爭(zhēng)取讓自己的工作在以后做得更好,。

一、在業(yè)務(wù)工作方面,。

由于我行的新系統(tǒng)上線,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級(jí)行的指示,，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員,。無論在哪個(gè)崗位工作，我都努力保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和工作作風(fēng),，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，要求自己嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度，并且不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作,，把合規(guī)放在第一位。

從事滯后復(fù)核的工作本身就是對(duì)一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴,，我也不辜負(fù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己的期望，不濫用自己的職權(quán),，兢兢業(yè)業(yè),，克己奉公，每天不厭其煩,、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票,，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī),，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方,，匯款,、存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋,，不讓一個(gè)簽名漏簽,，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán),。

雖然不在前臺(tái),，但是我卻是前臺(tái)的有力支撐，為前臺(tái)提供著各種后勤保障服務(wù),，想前臺(tái)之所想,，急前臺(tái)之所急，有力地掃除了前臺(tái)柜員的后顧之憂,，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩,，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù),，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益,。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé),，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù),。

二、在服務(wù)接待方面,。

在從事綜合柜員的日子里,，雖然接近十幾年沒有從事前臺(tái)服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù),。作為前臺(tái)操作人員,，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對(duì)的就是客戶,，我的形象就代表著__銀行的形象,，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益,。

在實(shí)際工作當(dāng)中,，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務(wù),，耐心誠懇的解答客戶的詢問,，及時(shí)、準(zhǔn)確,、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù),。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念,，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng),，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),，不斷跟新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu),，使自己始終站在__銀行金融服務(wù)的第一線。

三,、在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面,。

我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道,，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn),，尤其是接送庫的時(shí)候，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營,，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級(jí)行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件，警鐘長(zhǎng)鳴,，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí),，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生,。

生活當(dāng)中,，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣，按時(shí)上下班,，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生,。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系,，團(tuán)結(jié)同事,，關(guān)心同事，與同事和睦相處,。同時(shí),，在大家忙碌工作的同時(shí)，也不忘為大帶去歡笑,，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛,，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù)。

20__年8月份,，我成了齊魯銀行山大支行的一名柜員,，做現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。由于業(yè)務(wù)不熟,，我感到忐忑不安,，生怕辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的期望。半年來,，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷與耐心指導(dǎo)下,，在同事們熱情的幫助下，剛剛走出學(xué)校大門的我很快適應(yīng)了新崗位新環(huán)境,，在學(xué)習(xí)和工作上取得了很大進(jìn)步?，F(xiàn)作如下匯報(bào)。

一,、努力學(xué)習(xí),，盡快適應(yīng)新環(huán)境新崗位。剛剛走出校門,，踏入銀行的大門,，我感到很不適應(yīng)，為了不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)們的期望與信任,，我下決心努力學(xué)習(xí),，切實(shí)提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。我積極參加了銀行系統(tǒng)組織的各種培訓(xùn),，充分認(rèn)識(shí)到：作為金融機(jī)構(gòu),，安全防范工作是重中之重，不能有絲毫馬虎和懈怠,，也深感自己崗位責(zé)任重大,，現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要一絲不茍，不能有半點(diǎn)馬虎,。除了參加集體的培訓(xùn),，我還積極向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，虛心向周圍的同事們請(qǐng)教,，逐步了解了業(yè)務(wù)規(guī)范和業(yè)務(wù)流程,，在實(shí)踐中積累了初步的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也深感自己的差距,，因此業(yè)余時(shí)間我參加了某某金融管理的自學(xué)考試,，力爭(zhēng)使自己的能力再上新臺(tái)階。

二,、盡職盡責(zé),，扎實(shí)做好本職工作。銀行柜員的工作是需要強(qiáng)烈的責(zé)任心和服務(wù)意識(shí),，需要一絲不茍的工作態(tài)度和吃苦耐勞的敬業(yè)精神,。在工作中，我珍惜自己的崗位,，強(qiáng)化了責(zé)任心和責(zé)任感,，對(duì)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)仔細(xì)認(rèn)真,，半年來從來沒有出過任何差錯(cuò)。我直接面對(duì)的工作對(duì)象是客戶,，半年來我不斷地提高自己的服務(wù)水平與服務(wù)意識(shí),，嚴(yán)格按照銀行的操作程序和服務(wù)規(guī)范對(duì)待客戶和工作，總是謙虛有禮,，周到服務(wù),，做到了熱心、耐心,、貼心,、誠心服務(wù)。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交付的臨時(shí)性任務(wù),，我都盡心盡力去做,，保證高效完成。

三,、團(tuán)結(jié)進(jìn)取,，感恩銀行和感謝團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)。在工作中,，我尊重領(lǐng)導(dǎo),，尊重老員工，團(tuán)結(jié)同事,，以奉獻(xiàn)愛心幫助同事為樂事,。因?yàn)槲疑钪胰〉昧诉@些進(jìn)步,，都離不開領(lǐng)導(dǎo)們的和指導(dǎo),，離不開同事們熱心的幫助，離不開這個(gè)團(tuán)結(jié)進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)的熏陶,。我將以加倍的努力和實(shí)際行動(dòng)來感恩銀行的培養(yǎng),，感謝同事們的幫助。

雖然我很快適應(yīng)了崗位,，但和周圍的同事比,，還有一定的差距。主要表現(xiàn)在業(yè)務(wù)水平有待于進(jìn)一步提高,；服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平還有待于進(jìn)一步提高,，和客戶溝通不夠熟練不夠圓滿。今后,，我將正視自己的不足,，繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)與鍛煉，爭(zhēng)取把工作做的更出色，讓領(lǐng)導(dǎo)滿意,，讓同事們放心,。

其實(shí)我最想說的是在民生每個(gè)人都是開放的，我說的不是那個(gè)開放哈,，你懂的,。以前看杜拉拉覺得職場(chǎng)勾心斗角好可怕,，但在民生,，因?yàn)榇蠹业氖杖攵贾慌c業(yè)績(jī)掛鉤，而拉業(yè)績(jī)不像公務(wù)員爭(zhēng)職位那樣不是你上就是我下,，它更多的是個(gè)人的事情,，所以你與你的同事雖然存在競(jìng)爭(zhēng)，但并不是你死我活的,，相反,，你們還可能通過共同努力共贏一把。因此,，不管是出于真心還是利益,，每個(gè)人都對(duì)你很好(因?yàn)槟憧赡苁菨撛诘暮献髡?，每個(gè)人都樂于與你交流,，工作氛圍因此而變得特別好,，大家的目的都很明確——提高收入，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值,。每個(gè)人都在明確的為此努力,，也不會(huì)有人虛偽的說不在乎收入只在乎經(jīng)歷什么的，所以為同一個(gè)目標(biāo)而奮斗是一件很美好的事,。而國有銀行就不一樣了,，他們的工資構(gòu)成我覺得更復(fù)雜，而且跟行政級(jí)別掛鉤,，因此爾虞我詐你爭(zhēng)我搶更多,。

另外，不得不說,，民生是一個(gè)年輕的銀行,，也給了年輕人更多的機(jī)會(huì)。不僅僅是本身家境就很好的人,，普通學(xué)生一樣可能通過提升業(yè)績(jī)而獲得機(jī)會(huì),。可以說,，這是一種更為徹底的有能者上,，因?yàn)槠渌念愃乒ば惺裁吹墓ぷ髂晗薇仁裁炊贾匾Ａ硗猓贻p人多會(huì)讓辦事節(jié)奏更快,，更積極,，聊天內(nèi)容也更讓你開心。

最后再說明幾個(gè)問題,，這也是大家普遍問的比較多的：

一,、派遣or準(zhǔn)行員or正式。

第一年和fesco簽也就是派遣,，但第二年一定會(huì)轉(zhuǎn)準(zhǔn),，沒有業(yè)績(jī)要求，就是年限到了就轉(zhuǎn),，對(duì)于校招得全日制大學(xué)畢業(yè)生都是的,，說沒有業(yè)績(jī)不給轉(zhuǎn)的可能不是校招或不是本科及以上學(xué)歷。另,，家里有關(guān)系的,、本身帶資源進(jìn)來的可能轉(zhuǎn)準(zhǔn)更早或者直接是正式，但對(duì)于什么都沒的包括我在內(nèi)的同志們也不用擔(dān)心這個(gè),。轉(zhuǎn)正式行員的話,，民生20__年招的應(yīng)屆生也就是所謂得見習(xí)培訓(xùn)生都已經(jīng)轉(zhuǎn)了。所以,，總之,，第一、不用擔(dān)心無法轉(zhuǎn)準(zhǔn);第二,、如果進(jìn)民生,，而別人選擇了其他銀行成了正式，民生派遣的待遇絕不比其他行的正式(這里指新人進(jìn)行能拿的待遇)少,，何況漲的一定比別的銀行快,。

二、業(yè)績(jī)壓力,。

民生所有人都有業(yè)績(jī)壓力,，多少不等。但四大行我不知道,，中信也有的(家有親戚在),。銀行估計(jì)都差不多。并且,，不會(huì)讓你一進(jìn)去就拉存款,，完不成就扣獎(jiǎng)金，(第一年也沒有獎(jiǎng)金,，只有工資和補(bǔ)助),，進(jìn)行有一兩年得保護(hù)期,，在這期間你只需要努力工作，好好表現(xiàn),、尋找機(jī)會(huì),。當(dāng)然，如果你拉到了存款或者獨(dú)立辦了什么項(xiàng)目或者有客戶經(jīng)理愿意把自己得業(yè)績(jī)分給你一部分,，你有可能提前轉(zhuǎn)準(zhǔn),。

三、宿舍,。

我們這批(20__級(jí))沒宿舍,，改發(fā)租房補(bǔ)助。

四,、分行還是支行,。

這個(gè)我覺得沒有意義，關(guān)系放在哪里而已,。事實(shí)上，正式開始工作得時(shí)候,，絕大部分得人還是要下到支行,，只是關(guān)系在分行而已。

今年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,，回想一年以來的工作,，在基層領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在網(wǎng)點(diǎn)全體同志的幫助下,，我在思想覺悟,、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高,，現(xiàn)將一年以來的如下：

一、基本工作情況,。

學(xué)習(xí)方面,，自覺加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。

作為一名普通的前臺(tái)綜合柜員,，我自覺利用休息時(shí)間，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件,，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于日常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋和答復(fù),。

此外,，我抓住學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試,，并注重對(duì)各種資料的學(xué)以致用,，日常實(shí)戰(zhàn)中不斷積累了工作經(jīng)驗(yàn)。

工作方面,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。

一是我在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中,，堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細(xì)致地解答客戶的問題，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,。

二是存款任務(wù)是關(guān)鍵,，為完成我行的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機(jī)會(huì),，在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷工作,。業(yè)余時(shí)間，走親串朋,、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款,，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財(cái)技巧等,，積極完成了上級(jí)支行下達(dá)的存款任務(wù),。

三是積極主動(dòng)地營銷我行的新產(chǎn)品和新服務(wù)。我立足我行實(shí)際,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,，如公務(wù)員貸款、失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù),，耐心給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn),，講清利弊之所在，提供有利建議,。

四是勤勤懇懇地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作,，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好,，共同完成任務(wù),。

生活方面，與人為善,，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí),，不斷提升自身價(jià)值,。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮,，團(tuán)結(jié)好各位同事,，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”,，積極營造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍,，有效開展好我社的各項(xiàng)工作。

安全經(jīng)營方面,，增強(qiáng)防范意識(shí),，熟練掌握、使用好各種防范器械,。

經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài),，當(dāng)出現(xiàn)異常情況,，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等,。結(jié)合自身工作實(shí)際,，加強(qiáng)憑證、印章管理,，從源頭上防范案件。努力把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處,。

二,、工作中存在的問題和不足。

有成績(jī)就一定有不足之處,，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎(chǔ)上,，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足,，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠,，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響,，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足,，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)舊有知識(shí)回顧不足的問題,，學(xué)習(xí)效率低的情況,。

二是創(chuàng)新意識(shí)和進(jìn)取意識(shí)不足，在自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)方面,，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距,，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長(zhǎng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對(duì)崗位需求自覺進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證,。

三是工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上,，工作開展的實(shí)際效率和效果還有待提高,。

三、工作愿景,。

新年新氣象,，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實(shí)際,，客觀分析自身所存在的問題和不足,，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的,、有針對(duì)性的解決自身存在的實(shí)際問題,，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

一是繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際,，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試,，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際,，自覺提高整體綜合素質(zhì)。

二是不斷提升自身綜合技能,，如專業(yè)技能,、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì),。

三是充分理解客戶的心態(tài),，進(jìn)行換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式,、,，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。

四是熟練掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作技能,、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能,，努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要，更好地迎接轉(zhuǎn)型的要求,。

我將努力克服自身的不足,，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進(jìn)取,，不斷提高自身綜合素質(zhì),，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手,，與全體伙伴們一起,，團(tuán)結(jié)一致,，為我行經(jīng)營效益的提高作出自己的努力。

20__年,，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了__支行,，在那里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想,。時(shí)光飛逝,，來__支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中,，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化,，無論是工作上，學(xué)習(xí)上,，還是思想上都逐漸成熟起來,。

在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員,。也許有人會(huì)說,，普通的柜員何談事業(yè)，不,，柜臺(tái)上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè),。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真,。我熱愛這份工作,，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工,，個(gè)性是一線員工,，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗口”,，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務(wù),，真誠服務(wù),，以自己用心的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

是的,，在農(nóng)行員工中,，柜員是直接應(yīng)對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口,，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的,，然而應(yīng)對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作,、熱忱服務(wù),，日復(fù)一日,，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的.溫馨,，這樣的工作就是不平凡的,，我為自己的崗位而自豪！為此,，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng),、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；二是持續(xù)良好的職業(yè)操守,，遵守國家的法律,、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系,，與同事之間和睦相處,；四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕,、敗不餒,。

參加工作以來，我立足本職崗位,，踏實(shí)工作,，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有的同事請(qǐng)教,，只有這樣,，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到,，作為一名一線的員工,，注定要平凡，因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口,，炸碉堡,，留下英雄美名供世人傳揚(yáng)，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收,，夏種秋收,，總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款,、取款,，賬務(wù)錄入，收收放放,，營銷維護(hù),，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上,，讓我深刻體會(huì)到,，偉大正寓于平凡之中,，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情,，奉獻(xiàn)我們的真誠,，奉獻(xiàn)我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空,，沒有根基哪來高樓,，沒有平凡哪來偉大！人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善,。

在為客戶服務(wù)的過程中,，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需,，排客戶之所憂”,，為客戶帶給全方位、周到,、便捷,、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn),、服務(wù)規(guī)范,、用語禮貌、舉止得體,，給客戶留下了良好的印象,，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí),，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下,，靈活掌握營銷方式，為客戶帶給必須的方便,，靈活,、適度地為客戶帶給個(gè)性化、快捷的服務(wù),。

完美源于認(rèn)真,。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶帶給更加周到的服務(wù),。因?yàn)椋瑳]有挑剔的客戶,，只有不完美的服務(wù),。在日常工作中，我用心刻苦鉆研新知識(shí),，新業(yè)務(wù),，理論結(jié)合實(shí)踐,，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起,，在辦理業(yè)務(wù)時(shí),，盡量做到快捷、準(zhǔn)確,、高效,，讓客戶少等、少跑,、少問,，給客戶帶給及時(shí)、準(zhǔn)時(shí),、定時(shí),、隨時(shí)的服務(wù)。

青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光,，因?yàn)檐P躇滿志,，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干,，活力四射,，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和期望！但在我看來,，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合,，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志,，更要耐得住平凡,，立足于平凡，淡泊名利,，勇于奉獻(xiàn),！

這天，我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的農(nóng)行崗位,，中國農(nóng)業(yè)銀行正是在這青春的交替中,，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上,，也將深深的烙下我們青春的印記,。富蘭克林有句：“推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動(dòng)你”,。這天我正是為推動(dòng)我的事業(yè)而來,，這源于我對(duì)人生價(jià)值的追求，對(duì)金融事業(yè)的一份熱情。因?yàn)槲颐靼鬃鳛橐幻砷L(zhǎng)中的青年,，只有把個(gè)人理想與農(nóng)金事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來,，才能充分發(fā)揮自己的工作用心性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性,，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行完美明天的過程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇二十

畢業(yè)實(shí)習(xí)是每個(gè)大學(xué)生必須擁有的一段經(jīng)歷，它使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)并且將書面上的東西進(jìn)行錘煉,，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),，受益匪淺，也打開了視野,，增長(zhǎng)了見識(shí),，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我很榮幸能夠在中國郵政儲(chǔ)蓄銀行興平市西大街支行實(shí)習(xí),，郵政體制改革以來,，企業(yè)面臨最緊迫的問題是缺少大量高素質(zhì)的人才。面對(duì)日新月異的市場(chǎng)環(huán)境和發(fā)展潮流,，要跟得上時(shí)代前進(jìn)的步伐,，要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，一個(gè)基本要求是,，必須有跟得上時(shí)代發(fā)展和企業(yè)進(jìn)步的員工隊(duì)伍,。曾經(jīng)的我是西安郵電大學(xué)的十佳學(xué)子,取得國家獎(jiǎng)學(xué)金、國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金,，參加了各種文體活動(dòng),，取得了一些成績(jī),但是經(jīng)歷了2012年春季招聘會(huì)的殘酷現(xiàn)實(shí)我認(rèn)識(shí)到就業(yè)的嚴(yán)峻性,因此我非常感謝中國郵政儲(chǔ)蓄銀行興平市支行給我這次難得珍貴的就業(yè)機(jī)會(huì),我非常榮幸能夠在西大街支行開始我的實(shí)習(xí)工作。實(shí)習(xí)第一天是4月5號(hào),，這是一個(gè)非常特殊的日子,，今天不僅是我實(shí)習(xí)第一天，而且是我的生日,。我把今天當(dāng)做是我人生的又一次重生,，正如鷹的重生一樣，我必須舍棄以前自己所有的光環(huán),，以一個(gè)空杯的心態(tài)從零開始,。

多年的班干部經(jīng)驗(yàn)鍛煉了我強(qiáng)烈的責(zé)任心和使命感，凡事都要以團(tuán)隊(duì)利益為出發(fā)點(diǎn),，凝聚團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力,，在這將近一個(gè)月的實(shí)習(xí)過程中我以一個(gè)中國共產(chǎn)黨的身份嚴(yán)格要求自己認(rèn)真工作，強(qiáng)化自己的團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力和責(zé)任心,，在銀行工作一定要一絲不茍,，不容的出現(xiàn)半點(diǎn)差錯(cuò),。經(jīng)過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)我對(duì)銀行業(yè)有了較為系統(tǒng)的了解與認(rèn)識(shí)，包括銀行組織構(gòu)架,、管理模式、業(yè)務(wù)范圍等,，并進(jìn)一步堅(jiān)定了以后往銀行業(yè)發(fā)展的方向,雖然現(xiàn)在距銀行要求還有一定距離,，但我會(huì)努力。同時(shí),，也提高了我的市場(chǎng)敏感度和對(duì)市場(chǎng)有了較為全面的了解,，也慢慢的收集客戶信息。使我的業(yè)務(wù)拓展能力有了質(zhì)的提升,；在與人交流溝通方面有了長(zhǎng)足的進(jìn)步,，特別是與同事及客戶方面的交流。從剛開始的禮儀培訓(xùn)到后面的日常工作,，郵儲(chǔ)銀行嚴(yán)謹(jǐn),、高效、真誠的辦公氛圍,，潛移默化地影響著我,，使我逐漸退去學(xué)生的稚嫩，一步步向成熟的職業(yè)人邁進(jìn),。

每天清晨我都會(huì)提前半個(gè)小時(shí)來支行和大家一起開始衛(wèi)生的打掃清潔,，輕輕拭去鋪落在桌子和綠葉上的灰塵，用最舒適的環(huán)境去迎接每一位顧客,，用最美的微笑去服務(wù)每一位顧客,，對(duì)于前來辦理業(yè)務(wù)的顧客我們都會(huì)按照網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員規(guī)范手則嚴(yán)格要求自己，對(duì)于處在成長(zhǎng)期的郵儲(chǔ)銀行,，我們的業(yè)務(wù)量雖然比其他銀行差些,，但是我們的服務(wù)決不能因?yàn)樽约旱牟慌Χ湎虏涣嫉目诒自捳f得好,，金杯銀杯不如群眾的口碑,，我們做的好別人才會(huì)有心情評(píng)價(jià)，我們要進(jìn)行換位思考,，把自己當(dāng)做顧客用心為自己服務(wù),。

也許會(huì)有人抱怨郵儲(chǔ)銀行任務(wù)重，壓力大,，其實(shí)所有的單位現(xiàn)在都是如此,，就連學(xué)校也是一樣，要想出人頭地就得比別人多下幾倍的功夫,，社會(huì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)如此激烈,，我們要想的不是抱怨,，而是創(chuàng)造性的完成自己的任務(wù)。

實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,，我拼命地學(xué)習(xí),、工作，全心全意地投入,。實(shí)習(xí)會(huì)讓我體驗(yàn)到一種不一樣的生活,，我的生命中多了一種經(jīng)歷。感謝郵儲(chǔ)銀行給我們創(chuàng)造了這么好的實(shí)習(xí)條件,，也感謝興平市西大街支行的領(lǐng)導(dǎo)和同事們給我?guī)椭椭笇?dǎo),，他們不經(jīng)意的一言一行，給我的生命留下了驚喜,，讓我在剛剛步入社會(huì)之際感受到了最暖心的溫情,。

總得來說在實(shí)習(xí)期間，雖然很辛苦,，但是,，我卻學(xué)到了不少東西，也受到了很大的啟發(fā),。我明白,，今后的工作還會(huì)遇到許多新的東西，這些東西會(huì)給我?guī)硇碌捏w驗(yàn)和新的體會(huì),。因此,，我堅(jiān)信：只要我用心去發(fā)掘，勇敢地去嘗試,，一定會(huì)能更大的收獲和啟發(fā)的,，也只有這樣才能為自己以后的工作和生活積累更多豐富的知識(shí)和寶貴的經(jīng)驗(yàn)。此次實(shí)習(xí)也讓我結(jié)識(shí)很多朋友,，每一位帶我的師傅都很細(xì)心,。在接下來兩個(gè)多月的實(shí)習(xí)過程中我會(huì)更加努力的學(xué)習(xí)郵儲(chǔ)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程操作和注意事項(xiàng),，使自己盡快的熟悉郵儲(chǔ)銀行的各項(xiàng)流程,，因?yàn)槲业穆殬I(yè)人生將從郵政儲(chǔ)蓄銀行開始。

興平市西大街,。

劉園園2012年4月30日,。

銀行職員的反洗錢工作心得篇二十一

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作。大家對(duì)于反洗錢這個(gè)工作是怎么想的呢,？接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關(guān)于銀行反洗錢工作心得吧,。

做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證,。

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日,，郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

從調(diào)查情況來看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。

一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層郵政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行分設(shè)之前，原郵政局的員工一般有三種來源,一是因父母是郵電老職工,，內(nèi)部招工進(jìn)來,，有的初中沒畢業(yè)就匆匆上崗了;二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè);三是各種中專技校畢業(yè)充實(shí)到郵政部門,。人員素質(zhì)較低,，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中,，難以有效識(shí)別可疑交易。另外,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。

(一)加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系,。

建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。

根據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化,。

(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度,。

在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址、職業(yè),、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識(shí)別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入,，購買“居民身份證識(shí)別器”,，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。

加強(qiáng)基層郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為,。

郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使郵政儲(chǔ)蓄銀行正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度，督促郵政儲(chǔ)蓄銀行把反洗錢工作制度落到實(shí)處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。

二是郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。

根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢,。

規(guī)章制度。

的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。

首先是客戶身份識(shí)別制度,。

“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此,，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。

當(dāng)前,，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供,，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時(shí)身份證、戶口簿,、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺(tái)灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下,，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行,、公安、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái),，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持。

其次就是大額和可疑交易報(bào)告制度,。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,。

最后就是內(nèi)控制度的建設(shè)。我們?cè)诮梃b其他銀行反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，結(jié)合我們自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn),，建立起一套履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,。

反洗錢工作，是打擊一切涉毒,、地下錢莊,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高中國銀行信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。為使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí),，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的犯罪活動(dòng),，根據(jù)中國人民銀行制定的《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告管理辦法》,、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》文件精神,，中國建設(shè)銀行城陽支行通過采取加強(qiáng)對(duì)外宣傳和加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)的措施,，扎實(shí)有效開展反洗錢工作。通過開展一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng),，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識(shí),。除此之外，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例,，使我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，從而牢固地樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。并使我們每個(gè)員工都對(duì)反洗錢有了一個(gè)更深刻的認(rèn)識(shí),，對(duì)反洗錢活動(dòng)的宣傳和落實(shí),，起到了一定的促進(jìn)作用。

從這次反洗錢活動(dòng)的學(xué)習(xí)中,，支行員工充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求,，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道,、洗錢對(duì)國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難,，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施,，切實(shí)提高了我們前臺(tái)工作人員在客戶身份識(shí)別,、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平。

二,、分賬,，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源;三,、融合,，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財(cái),。通過這些過程,，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等,。

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果,。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力,。洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展,，而且還會(huì)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用,。

鑒于洗錢犯罪的危害性，我們要跟洗錢活動(dòng)做長(zhǎng)期的斗爭(zhēng),，反洗錢活動(dòng)開展的意義是重大的：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象,。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。

履行反洗錢是每一個(gè)公民應(yīng)盡的職責(zé)和，不僅金融機(jī)構(gòu)要做好,，我們員工要做好,，人民群眾也要做好。

銀行職員的反洗錢工作心得篇二十二

上半年的時(shí)間里我能夠認(rèn)真做好銀行員工的工作并積累了不少的經(jīng)驗(yàn),，作為銀行員工我能夠履行自身的職責(zé)并通過工作中的努力得到同事們的認(rèn)可,，可以說我在年初階段便針對(duì)上半年銀行工作的展開制定了計(jì)劃，所幸的是通過這段時(shí)間工作的完成讓我意識(shí)到自己的能力又有了提升,，為此我總結(jié)了上半年銀行工作的經(jīng)驗(yàn)以便于更好地指導(dǎo)今后的發(fā)展,。能夠熟練為客戶辦理業(yè)務(wù)從而做好了自己的本職工作，在銀行工作中辦理業(yè)務(wù)的效率往往能夠體現(xiàn)出員工的工作能力,，所以我在柜臺(tái)能夠做好客戶的接待工作并加強(qiáng)了相互間的交流,，每當(dāng)客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)有不了解的地方我都會(huì)細(xì)心和對(duì)方進(jìn)行解釋，通過業(yè)務(wù)操作的運(yùn)用以及資料的查詢能夠加深我對(duì)銀行業(yè)務(wù)的理解程度,，對(duì)我而言每幫助一個(gè)客戶做好這方面的工作都是對(duì)自身能力的鞏固,，所以我在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候能夠根據(jù)客戶的需求提供幫助從而得到了對(duì)方的認(rèn)可，而且在處理內(nèi)部業(yè)務(wù)的時(shí)候也能夠進(jìn)行反復(fù)核算從而確保賬目方面不會(huì)出現(xiàn)差錯(cuò),。

對(duì)各類空白憑證進(jìn)行保管并對(duì)同事們領(lǐng)用的狀況進(jìn)行辦理,，這類工作雖然比較基礎(chǔ)卻也能夠反映出銀行員工的能力所在，所以我在進(jìn)行登記的時(shí)候能夠秉承嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)來認(rèn)真對(duì)待,，每次的領(lǐng)用都能夠做好嚴(yán)格的登記并對(duì)相應(yīng)的單據(jù)進(jìn)行保管,，這樣的.話當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行檢查的時(shí)候也可以做到賬目清晰，有時(shí)我也會(huì)負(fù)責(zé)收集其他員工保管的單據(jù)并在整理過后上交給領(lǐng)導(dǎo),，畢竟能夠做好這項(xiàng)工作也是我對(duì)銀行工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的體現(xiàn)自然不能夠有所疏忽,。做好部分現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用登記從而保障工作流程的正常辦理，作為銀行員工自然會(huì)在工作中涉及到現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用,，所以為了體現(xiàn)出自己的職責(zé)所在導(dǎo)致我會(huì)對(duì)相應(yīng)的狀況進(jìn)行嚴(yán)格的登記,，畢竟做好這項(xiàng)工作也是為了銀行的發(fā)展著想自然不能夠有所懈怠，而且在營業(yè)期間本就需要使用到部分現(xiàn)金自然得用心記錄才行,，而且每次領(lǐng)用都會(huì)進(jìn)行登記自然能夠在結(jié)束當(dāng)天的工作以后做到賬目清晰明了,，只不過對(duì)于這項(xiàng)工作還是應(yīng)該要更加細(xì)心從而更好地提升自身的效率。