“報告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務(wù)，一般都要向上級寫報告,，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗教訓(xùn)、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo),。報告的作用是幫助讀者了解特定問題或情況，并提供解決方案或建議,。下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇一

20xx年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。20xx年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送,。20xx年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元,，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5,、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行,。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開展反洗錢自查,。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查,、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實整改,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇二

今年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

1,、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時,，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

1,、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄16個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實整改,。

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動,。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動,。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行,。活動期間,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語,、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇三

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))2017年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

2017年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作,，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，同時配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障情況,。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),，對大額和可疑交易進(jìn)行自動,、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動關(guān)注狀態(tài),，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。

(四)人員配備與資質(zhì)情況,。報告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況,。

(一)客戶身份識別,。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(地)稅稅務(wù)許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個人代碼信息,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格要求重新識別客戶,。

(二)對高風(fēng)險客戶的特別措施,。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作,，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分,，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行了調(diào)整,。對高風(fēng)險客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,，并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

(三)客戶資料和交易記錄保存,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄,，自交易記賬計起至少保存5年,。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn),。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,。

(五)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對網(wǎng)上銀行,、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況,。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳,。通過在我行門前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況,。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),。為確保切實將反洗錢工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作,。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。

(八)自主管理、檢查與審計,。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行,。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況,。2017年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況,。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查,，每一發(fā)生任何異常情況。

(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況,。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認(rèn)真落實縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點任務(wù)情況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,，配合其他工作的情況。

(五)洗錢風(fēng)險防控成果,。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件,、風(fēng)險防控的積極成果。

(六)有無重大違規(guī)事項,。2017年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項,。

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份,。嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定,，不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時,，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的,，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)審查其提交的開戶資料,，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件,、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所、注冊資金,、經(jīng)營范圍,、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等,。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性,、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤，收集賬戶交易資料,，協(xié)助柜臺人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性,、完整性;負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,，及時補(bǔ)充,、完善、更新賬戶資料,，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷,。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實,，對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實到反洗錢崗位,，直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”,。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查,、相互學(xué)習(xí),、相互交流等方式，取長補(bǔ)短,，確保反洗錢各項工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行,。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要,，自動進(jìn)行全方位,、多角度的檢索、匯總等操作,，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,，并將金融認(rèn)證中心體系與之對接,，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動關(guān)注,、自動分析,、自動認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入,。同時,，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理,、工商,、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份,，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的,、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度,、時效性和準(zhǔn)確性,。

四是采用科技手段加強(qiáng)對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進(jìn)行自動,、及時的監(jiān)測和記錄,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度,、時效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇四

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作,。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859、94億元,，其中：對公報送5671筆,，251、31億元;對私報送59641筆,，608,、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634,、91萬美元，其中：對公報送808筆,，23266,、44萬美元;對私82筆，368,、47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2016253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實整改。

二,、明年反洗錢工作計劃

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動,。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動,。三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行,。活動期間,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語,、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,，部分支行交叉檢查,。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇五

20xx年銀行反洗錢

工作總結(jié)范文

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識,。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實人行號文件,，重新印制了.《個人開戶

申請書

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng),、分布廣，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

20xx年銀行反洗錢工作總結(jié)范文二

在xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項

規(guī)章制度

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實,，將反洗錢工作落到了 實處。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇六

為了進(jìn)一步加大預(yù)防和打擊反洗錢犯罪力度,，普及反洗錢知識,，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，天水廣場營業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神,，按照公司總部要求,，營業(yè)部切實履行反洗錢義務(wù)，增強(qiáng)營業(yè)部反洗錢和反恐怖融資意識,，決定開展以“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”為主題宣傳月活動,。通過這一系列行之有效的舉措,，確保了反洗錢宣傳扎實有效的開展,，取得了較好的成效。

主要活動內(nèi)容有以下幾項：

1,、面向營業(yè)部工作人員,、重點為柜臺工作人員開展宣傳

營業(yè)部有組織、有計劃的開展柜臺人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會宣傳資料內(nèi)容,，積極進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn),，對反洗錢特殊案例進(jìn)行了觀看學(xué)習(xí),，以培訓(xùn)促宣傳、推動宣傳,，同時利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開辟了反洗錢專欄,，擴(kuò)大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進(jìn)一步了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢之策,，也確保了宣傳內(nèi)容能很好的融入到日常工作當(dāng)中,。

2、面向營業(yè)部客戶開展宣傳

開設(shè)反洗錢宣傳柜臺,，擺放了相關(guān)的反洗錢宣傳資料,，柜臺人員及時向客戶發(fā)放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風(fēng)險防范點,，提高反洗錢意識,，并向客戶講解反洗錢知識。

在營業(yè)場所懸掛反洗錢宣傳條幅,，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料,，制作“預(yù)防洗錢、維護(hù)金融安全”led展板,，張貼反洗錢宣傳海報,，營造了良好的反洗錢宣傳環(huán)境和氛圍。通過營業(yè)部場內(nèi)電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片,，以生動活潑的動畫形式,，宣傳反洗錢基本知識、洗錢犯罪的危害,，以及重點洗錢案例等內(nèi)容,，使廣大客戶能夠生動直觀的了解和掌握反洗錢知識，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合,，同時在合作銀行網(wǎng)點也擺放反洗錢資料,，并與負(fù)責(zé)人進(jìn)行了宣傳活動的經(jīng)驗交流。

3,、組織測試,，鞏固反洗錢相關(guān)知識

營業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺內(nèi)學(xué)習(xí)反洗錢專項培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)【關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會第2219號決議的通知】等4個文件的通知》以及公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。在進(jìn)行了反洗錢知識的學(xué)習(xí)后,，還及時進(jìn)行了反洗錢知識測試，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解,，鞏固了前期學(xué)過的反洗錢相關(guān)制度,，營業(yè)部全體員工在知識測試中取得優(yōu)異的成績。

通過這一系列反洗錢活動的宣傳,，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉,、深入人心,，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會安全,，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識,，打擊洗錢犯罪已成為共識,。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求,，繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性，切實履行好反洗錢的法定義務(wù),，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全,。

銀行反洗錢月度工作總結(jié)(三)

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇七

接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反_工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反_內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對反_的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當(dāng)前反_工作的建議.

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇八

xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二,、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實人行xx號文件,，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。