“報(bào)告”使用范圍很廣,,按照上級(jí)部署或工作計(jì)劃,每完成一項(xiàng)任務(wù),,一般都要向上級(jí)寫(xiě)報(bào)告,,反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),、存在的問(wèn)題以及今后工作設(shè)想等,,以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)的指導(dǎo)。報(bào)告書(shū)寫(xiě)有哪些要求呢,?我們?cè)鯓硬拍軐?xiě)好一篇報(bào)告呢,?下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文,希望大家能夠喜歡!
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇一
今年,,我行的反洗錢(qián)工作,,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:
一,、今年反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面
1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,,機(jī)構(gòu)整合,,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2,、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作,。今年,,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,,形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面
1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),,在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,,落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2,、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,,建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,,結(jié)合支行具體情況,,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。
(三)履行反洗錢(qián)義務(wù)方面
1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送,。今年度,,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859,、94億元,,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251,、31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,,608、63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,,23634、91萬(wàn)美元,,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,,23266、44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,,368,、47萬(wàn)美元。
今年10月份,,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,,發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,,及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,,及時(shí)上報(bào)人行。
2,、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度,,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2016253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,,在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),,對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),,要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,,以提供完整的客戶(hù)信息,對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,不予受理,。同時(shí),,做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),,對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。
3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。
4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),,造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,,督促各單位及時(shí)登錄,,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,,提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。
5、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號(hào))要求,,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小=衲?月,,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,,是否存在洗錢(qián)的可能,,我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行,。
(四)反洗錢(qián)宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面
1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún),。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,,取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),,通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。
2,、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。
9月20日,,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),,利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3,、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),,開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。
(1)根據(jù)省分行要求,,5月份,,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),,針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,,及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月17日,,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,,組織反洗錢(qián)檢查,、互查。
(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查,。今年11月19日至21日,,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,,并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。
二,、明年反洗錢(qián)工作計(jì)劃
1、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,,建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,,建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),,并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),,同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,3月份,,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,擬2月上旬,,傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話(huà)會(huì)議的講話(huà)精神,,組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。
2,、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,,舉辦一期反洗錢(qián)專(zhuān)(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份,,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定,。
3、加大反洗錢(qián)宣傳,。宣傳工作做的越好,,就越能取得客戶(hù)的理解和支持。擬于6月份,、10月份,,舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?;顒?dòng)期間,,要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng),、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等,。
4、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,,依托業(yè)務(wù)部門(mén),充分利用專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍,,在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,,把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶(hù)身份識(shí)別制度、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),,列入檢查范疇,進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份,,在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,部分支行交叉檢查,。三是9月份,,組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。
5,、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇二
反洗錢(qián)崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,,做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,,促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,,,。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,,明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程,,基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求,,無(wú)論是工作力度,、實(shí)效,還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),,都未達(dá)到有關(guān)要求,,亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問(wèn)題,一是組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,,反洗錢(qián)工作缺乏力度,。二是內(nèi)控制度缺失,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。三是客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,,反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線(xiàn)員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄,,思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。五是人員素質(zhì)不高,反洗錢(qián)履職不到位,。另外,,基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn),造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺,。
鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,,我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,,進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,,個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,,制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,,構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn),同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制,,量化工作任務(wù),,使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化,。
別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,,為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持,。
(三)加大培訓(xùn)力度,,提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作,,充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性,,采取有力措施,加大培訓(xùn)力度,。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,,注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高,培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展,,首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),,通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),,重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,,盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(四)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,,規(guī)范反洗錢(qián)操作行為,。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo),使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作,,不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度,,嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,加大檢查處罰力度,督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處,,嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度,督促轄區(qū)各支行,,及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,,有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程,認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé),。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇三
反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法,、司法力量,調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別,,對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程,。下文是為大家精選的銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié),,歡迎大家閱讀。
今年,,我行的反洗錢(qián)工作,,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:
今年2月,,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年xx月,,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
今年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。
各支行結(jié)合本行實(shí)際,,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。
反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),,在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,,提出具體工作要求,,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置,。
根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。
今年度,,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,,23634.91萬(wàn)美元,,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元,。
今年10月份,,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,,及時(shí)上報(bào)人行。今年xx月份,,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行,。
我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度,,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,,在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),,對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),,要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,,以提供完整的客戶(hù)信息,對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,不予受理,。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),,對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
今年3月,,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小=衲?月,,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,,是否存在洗錢(qián)的可能,,我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行,。
今年5月31日上午,,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),,以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,,取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),,通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。
今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。
9月20日,,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),,利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
(1)根據(jù)省分行要求,,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),,針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改,。
(2)10月13日至10月17日,,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,,組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年xx月19日至21日,,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),,進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。
20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:
同時(shí),,各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。
3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,,加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),,對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),,宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),,在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
在xx年一季度中,,我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),,繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),,日常工作中,切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),,進(jìn)一步完善工作機(jī)制,,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?,F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,,結(jié)合我行實(shí)際,成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長(zhǎng),,趙龍龍、代定軍為成員,,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,,做到了行動(dòng)有安排,安排有落實(shí),,將反洗錢(qián)工作落到了 實(shí)處,。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,,由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,,它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn),反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,,使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,,更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),,明確工作職責(zé),確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇四
按照中國(guó)人民銀行對(duì)反洗錢(qián)工作的專(zhuān)項(xiàng)文件要求,,結(jié)合我公司業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理需要,我公司對(duì)公司反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)工作做年度總結(jié)如下:
自公司正式成立,,尤其是取得支付牌照以來(lái),,我公司一向高度重視和緊抓反洗錢(qián)工作,以立命之本和應(yīng)盡義務(wù)的高度,,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,,結(jié)合公司具體業(yè)務(wù)狀況,,建立建全反洗錢(qián)工作管理機(jī)構(gòu)和措施制度,以推動(dòng)和加強(qiáng)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展,有效預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng),,保證公司業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展,,維護(hù)公司正常經(jīng)營(yíng)次序。
我司建立了自上而下的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu),,成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,領(lǐng)導(dǎo)小組成員由公司經(jīng)理及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成,,并設(shè)反洗錢(qián)專(zhuān)員二名,,反洗錢(qián)兼職人員十九人。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分工明確,,自合作商戶(hù)合法登記接入到結(jié)算數(shù)據(jù)預(yù)警,,客服可疑業(yè)務(wù)備案到后臺(tái)清算可疑數(shù)據(jù)甄別等,均有專(zhuān)人跟蹤負(fù)責(zé),。同時(shí)不斷根據(jù)實(shí)際狀況的變化建立和修訂公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度,,目前已建立《采購(gòu)與付款管理制度》、《全面預(yù)算管理制度》,、《支付業(yè)務(wù)平臺(tái)管理制度》,、《備付金管理制度》等十五項(xiàng),并在日常的工作中嚴(yán)格按制度規(guī)定操作執(zhí)行,。
在建立健全組織架構(gòu)和規(guī)范完善管理制度的同時(shí),,我司不斷跟進(jìn)學(xué)習(xí),參與了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心舉辦的反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送培訓(xùn)班,,深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)和政策,,反洗錢(qián)報(bào)告和職責(zé),大額交易和可疑交易報(bào)告工作流程及報(bào)告要求,,以及數(shù)據(jù)接口規(guī)范等專(zhuān)業(yè)的反洗錢(qián)知識(shí),,增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢(qián)工作潛力。
尤其是20中國(guó)人民銀行組織“金融知識(shí)普及月”活動(dòng),,我司用心參與,,透過(guò)在公司官網(wǎng)開(kāi)辟反洗錢(qián)專(zhuān)區(qū)的宣傳方式,向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián),、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,,加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,提高客戶(hù)的法律意識(shí),,構(gòu)成良好的抵制打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍,。
我司的反洗錢(qián)工作,落實(shí)了以客戶(hù)為中心,、以流程控制為手段的工作要求,,構(gòu)建了以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、評(píng)估、預(yù)警,、處置為一體的防控長(zhǎng)效機(jī)制,,加強(qiáng)了對(duì)洗錢(qián)行為的前期識(shí)別和實(shí)際控制工作,在以后的工作中,,我司將進(jìn)一步力求線(xiàn)條清晰,、職責(zé)明確、運(yùn)作有序,、監(jiān)督有力,確保反洗錢(qián)工作的有力推進(jìn),。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇五
xx年,,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),,掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),,切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),,完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),,各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),,配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。
二、注重學(xué)習(xí),,提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí),。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧xx年我行反洗錢(qián)工作,、安排布署我行xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》,、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,,全行員工人手一冊(cè),。
三、注重執(zhí)行,,完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行,,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,,重新印制了?!秱€(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,,加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),,對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
四,、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)
一是定點(diǎn)宣傳,。xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,,張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),,在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇六
通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí),,收獲頗豐,,做為一名反洗錢(qián)崗位工作人員在聽(tīng)取了總行反洗錢(qián)局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,,淺談在反洗錢(qián)工作中的實(shí)踐心得,。
反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,,也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,,,。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,,明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程,,基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求,,無(wú)論是工作力度,、實(shí)效,還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),,都未達(dá)到有關(guān)要求,,亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問(wèn)題
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,,反洗錢(qián)工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后,由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,,時(shí)至今日,,部分縣市支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,致使目前反洗錢(qián)工作處于尷尬境地,,缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失,,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化,,因此,,原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,,反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,,存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
(三)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看,,一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),蓮山課件核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,,只有居民身份證及其號(hào)碼,,對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載,就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友,,不會(huì)參與洗錢(qián),為挽留客戶(hù),,放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別,,只登記了身份證明文件的編號(hào),對(duì)大額的資金往來(lái),,根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,,反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱,。
(四)一線(xiàn)員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄,思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū),,洗錢(qián)的可能性極小;二是基層行一線(xiàn)員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一,,不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知,,即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,也沒(méi)有任何效果,。
(五)人員素質(zhì)不高,,反洗錢(qián)履職不到位,。人員素質(zhì)較低,,加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位,對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,,與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距,,特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微,對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練,,在日常工作中,,難以有效識(shí)別可疑交易。另外,,基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,,輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn),造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺,。
鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,,我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
(一)加強(qiáng)制度建設(shè),完善反洗錢(qián)工作體系,。
要進(jìn)一步理順關(guān)系,,根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,,盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),建立健全反洗錢(qián)組織體系,,及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),,確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén),配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,,制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),,確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,,進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),,參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,,制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn),,同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制,,量化工作任務(wù),使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度。在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),,應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,,詳實(shí)記錄客戶(hù)姓名、住址,、職業(yè),、聯(lián)系電話(huà)、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí),,客戶(hù)身份識(shí)別資料有變化的,要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,,購(gòu)買(mǎi)“居民身份證識(shí)別器”,驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買(mǎi)復(fù)印機(jī)將客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,,并在“客戶(hù)身份識(shí)別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》,對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份,,并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。
(四)加大培訓(xùn)力度,提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì),。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作,,充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性,采取有力措施,,加大培訓(xùn)力度,。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高,,培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展,,首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),,提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),,重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力,。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,,規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)重要組成部分,,基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多,,加之體制因素的影響,很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的“溫床”,。因此,,加強(qiáng)監(jiān)督檢查,進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢(qián)操作行為非常重要,。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢(qián)工作,。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo),使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作,,不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度,,嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,,加大檢查處罰力度,,督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處,嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度,,督促轄區(qū)各支行,及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,,有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程,,認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告,,我們發(fā)現(xiàn):中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行,,未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度,彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度,。“了解客戶(hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,,其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展,。因此,強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”,,成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題,。當(dāng)前,銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息,,但這種方式效果不盡人意,。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供,但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類(lèi)較多,,識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括:居民身份證,、臨時(shí)身份證,、戶(hù)口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下,,對(duì)于如此多的有效身份證件,,很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性,、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái),及時(shí)獲取企業(yè),、個(gè)人的相關(guān)資料,,有效確認(rèn)客戶(hù)身份,準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料,,為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,,為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。
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反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇七
_年,,為進(jìn)一步提高我司對(duì)人民銀行反洗錢(qián)有關(guān)工作的認(rèn)識(shí),普及反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),,營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境,,加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義,,結(jié)合我司_年度反洗錢(qián)實(shí)際情況,,對(duì)我司_年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及_年度計(jì)劃如下:
一、20__年完成的主要工作
(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況
_年在我司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下,,合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的要求,,修訂了公司《國(guó)元期貨反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》并起草了《國(guó)元期貨洗錢(qián)和恐怖融資及客戶(hù)分類(lèi)管理制度》及其操作規(guī)程,同年12月28日公司董事會(huì)審議通過(guò)了上述制度并報(bào)送人民銀行備案,。
_年公司各部門(mén)有效執(zhí)行了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求,,涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施,包括客戶(hù)身份識(shí)別,、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。
(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
公司成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,,由總經(jīng)理任組長(zhǎng),、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織,、落實(shí)公司整體反洗錢(qián)工作規(guī)劃,,并督導(dǎo)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)具體工作,。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢(qián)具體工作的承擔(dān)部門(mén),。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員,并具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的經(jīng)辦工作,。
_年我司反洗錢(qián)專(zhuān)員發(fā)生變動(dòng),,由施睿變更為王子銘,變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行,。
(三)大額交易和可疑交易報(bào)告情況
我司反洗錢(qián)專(zhuān)員高度重視可疑交易的報(bào)告工作,,積極與各部門(mén)、各崗位人員聯(lián)系,,嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金,、出金;一次性大額短線(xiàn)交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為,并嚴(yán)格關(guān)注,。截止_年12月31日,暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。
(四)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況
1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況
(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別
在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí),,我司要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù),并真實(shí),、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料,。客服中心開(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息,,并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún),、客戶(hù)回訪等方式確認(rèn)客戶(hù)信息,留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件,。
_年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求,,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù),。
(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更
我司在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定,,對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息,要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù),。
_年我司未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。
(3)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估,并填寫(xiě)《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》,。
2,、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況
公司嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確,、完整的保存客戶(hù)身份資料,、交易記錄等,未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料,。
_年我司未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況,。
3、相關(guān)資料報(bào)送情況
_年我司及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),,準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,,未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況,。
二,、_年反洗錢(qián)工作計(jì)劃
(一)反洗錢(qián)宣傳工作
_年我司將通過(guò)開(kāi)展一次戶(hù)外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),充分發(fā)揮期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)作用,,提高公民及客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí),,增強(qiáng)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性,防范有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。同時(shí),,加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢(qián)溝通和協(xié)調(diào)工作,,進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境。
1,、宣傳內(nèi)容
(3)洗錢(qián)罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性,,以及對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響,。
2,、宣傳時(shí)間
由我司自行安排在_年9或10月份進(jìn)行宣傳。
3,、宣傳方式
(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳,。內(nèi)容借以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào),“維護(hù)金融秩序,,遏制洗錢(qián)犯罪”,、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),,增強(qiáng)受眾群體的反洗錢(qián)意識(shí),。
(2)宣傳折頁(yè)和板報(bào)。反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī),,宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置,,方便客戶(hù)取閱。
(3)開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳,。各營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢(qián)有關(guān)內(nèi)容,,并在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)向客戶(hù)介紹有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及法律法規(guī)。
(二)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作
分上下半年,,對(duì)公司員工開(kāi)展反洗錢(qián)有關(guān)培訓(xùn)工作,,使員工掌握反洗錢(qián)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,,強(qiáng)化公司和營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)員的工作職責(zé),,增強(qiáng)員工防范洗錢(qián)意識(shí)。
1,、培訓(xùn)內(nèi)容
加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),。主要是反洗錢(qián)“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指引”)。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢(qián)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,,由各級(jí)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí),。
2,、培訓(xùn)方式
培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作,,總結(jié),、研究,、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況,明確對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容,。同時(shí),,保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性,,并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高,。
以上為我司_年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及_年度反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃,。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇八
???通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí),收獲頗豐,,做為一名反^v^崗位工作人員在聽(tīng)取了總行反^v^局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,,現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,淺談在反^v^工作中的實(shí)踐心得,。
???反^v^工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,,做好反^v^工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,,也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,,促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《^v^反^v^法》,、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,,,。反^v^認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,初步建立和完善了反^v^內(nèi)控制度,,明確了內(nèi)部反^v^操作流程,,基本上能按規(guī)定開(kāi)展反^v^日常工作。但由于反^v^工作還處于起步階段,按照《^v^反^v^法》要求,,無(wú)論是工作力度,、實(shí)效,還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),,都未達(dá)到有關(guān)要求,,亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
???目前存在以下一些問(wèn)題
???(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,,反^v^工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后,由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,,時(shí)至今日,,部分縣市支行的反^v^組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,,致使目前反^v^工作處于尷尬境地,缺乏應(yīng)有的力度,。
???(二)內(nèi)控制度缺失,,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,,其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化,,因此,原有的反^v^管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,,反^v^方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,,必將導(dǎo)致反^v^內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,,存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
???(三)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,,反^v^工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看,一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),,核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,,只有居民身份證及其號(hào)碼,對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載,,就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友,,不會(huì)參與^v^,,為挽留客戶(hù),放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別,,只登記了身份證明文件的編號(hào),,對(duì)大額的資金往來(lái),根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,??蛻?hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,反^v^工作基礎(chǔ)薄弱,。
???(五)人員素質(zhì)不高,,反^v^履職不到位。人員素質(zhì)較低,,加之對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)不到位,,對(duì)反^v^相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,與當(dāng)前反^v^工作要求有一定差距,,特別是一線(xiàn)人員對(duì)反^v^知識(shí)了解甚微,,對(duì)有關(guān)的反^v^操作程序掌握不熟練,,在日常工作中,難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,,基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,輕員工反^v^培訓(xùn),,造成一線(xiàn)人員反^v^知識(shí)欠缺,。
???鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
???(一)加強(qiáng)制度建設(shè),,完善反^v^工作體系,。
???要進(jìn)一步理順關(guān)系,,根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,,盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反^v^組織機(jī)構(gòu)建設(shè),建立健全反^v^組織體系,,及時(shí)調(diào)整反^v^組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),,確定反^v^工作的負(fù)責(zé)部門(mén),配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,,制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),,確保反^v^工作的有效開(kāi)展。
???(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,,進(jìn)一步完善反^v^內(nèi)控制度,個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),,參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,,制定履行反^v^義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,構(gòu)筑嚴(yán)密的反^v^制度防線(xiàn),,同時(shí)根據(jù)反^v^崗位責(zé)任制,,量化工作任務(wù),使反^v^工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。