“報(bào)告”使用范圍很廣,，按照上級(jí)部署或工作計(jì)劃，每完成一項(xiàng)任務(wù),，一般都要向上級(jí)寫(xiě)報(bào)告,，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),、存在的問(wèn)題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)的指導(dǎo)。報(bào)告書(shū)寫(xiě)有哪些要求呢,？我們?cè)鯓硬拍軐?xiě)好一篇報(bào)告呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文，希望大家能夠喜歡!

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇一

今年,，我行的反洗錢(qián)工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一,、今年反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2,、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作,。今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢(qián)義務(wù)方面

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送,。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859,、94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251,、31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608、63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634、91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266、44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368,、47萬(wàn)美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2016253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢(qián)宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面

1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún),。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2,、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。

9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3,、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢(qián)檢查,、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查,。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

二,、明年反洗錢(qián)工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話(huà)會(huì)議的講話(huà)精神,，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。

2,、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢(qián)專(zhuān)(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定,。

3、加大反洗錢(qián)宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶(hù)的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng),、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等,。

4、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門(mén)，充分利用專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶(hù)身份識(shí)別制度、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排，部分支行交叉檢查,。三是9月份,，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。

5,、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇二

反洗錢(qián)崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,，,。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程,，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求,，無(wú)論是工作力度,、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問(wèn)題,一是組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢(qián)工作缺乏力度,。二是內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。三是客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線(xiàn)員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。五是人員素質(zhì)不高，反洗錢(qián)履職不到位,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策

(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù),，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化,。

別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持,。

(三)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

(四)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為,。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作,，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé),。

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇三

反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法,、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別,，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程,。下文是為大家精選的銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié),，歡迎大家閱讀。

今年,，我行的反洗錢(qián)工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

今年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年xx月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

今年，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置,。

根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。

今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年xx月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。

我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。

今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。

9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年xx月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

在xx年一季度中,，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反洗錢(qián)工作落到了 實(shí)處,。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn)，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,。

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇四

按照中國(guó)人民銀行對(duì)反洗錢(qián)工作的專(zhuān)項(xiàng)文件要求,，結(jié)合我公司業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理需要，我公司對(duì)公司反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)工作做年度總結(jié)如下：

自公司正式成立,，尤其是取得支付牌照以來(lái),，我公司一向高度重視和緊抓反洗錢(qián)工作，以立命之本和應(yīng)盡義務(wù)的高度,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,，結(jié)合公司具體業(yè)務(wù)狀況,，建立建全反洗錢(qián)工作管理機(jī)構(gòu)和措施制度，以推動(dòng)和加強(qiáng)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展，有效預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng),，保證公司業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展,，維護(hù)公司正常經(jīng)營(yíng)次序。

我司建立了自上而下的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu),，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組成員由公司經(jīng)理及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成,，并設(shè)反洗錢(qián)專(zhuān)員二名,，反洗錢(qián)兼職人員十九人。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分工明確,，自合作商戶(hù)合法登記接入到結(jié)算數(shù)據(jù)預(yù)警,，客服可疑業(yè)務(wù)備案到后臺(tái)清算可疑數(shù)據(jù)甄別等，均有專(zhuān)人跟蹤負(fù)責(zé),。同時(shí)不斷根據(jù)實(shí)際狀況的變化建立和修訂公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，目前已建立《采購(gòu)與付款管理制度》、《全面預(yù)算管理制度》,、《支付業(yè)務(wù)平臺(tái)管理制度》,、《備付金管理制度》等十五項(xiàng)，并在日常的工作中嚴(yán)格按制度規(guī)定操作執(zhí)行,。

在建立健全組織架構(gòu)和規(guī)范完善管理制度的同時(shí),，我司不斷跟進(jìn)學(xué)習(xí)，參與了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心舉辦的反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送培訓(xùn)班,，深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)和政策,，反洗錢(qián)報(bào)告和職責(zé)，大額交易和可疑交易報(bào)告工作流程及報(bào)告要求,，以及數(shù)據(jù)接口規(guī)范等專(zhuān)業(yè)的反洗錢(qián)知識(shí),，增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢(qián)工作潛力。

尤其是20中國(guó)人民銀行組織“金融知識(shí)普及月”活動(dòng),，我司用心參與,，透過(guò)在公司官網(wǎng)開(kāi)辟反洗錢(qián)專(zhuān)區(qū)的宣傳方式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián),、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶(hù)的法律意識(shí),，構(gòu)成良好的抵制打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍,。

我司的反洗錢(qián)工作，落實(shí)了以客戶(hù)為中心,、以流程控制為手段的工作要求,，構(gòu)建了以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、評(píng)估、預(yù)警,、處置為一體的防控長(zhǎng)效機(jī)制,，加強(qiáng)了對(duì)洗錢(qián)行為的前期識(shí)別和實(shí)際控制工作，在以后的工作中,，我司將進(jìn)一步力求線(xiàn)條清晰,、職責(zé)明確、運(yùn)作有序,、監(jiān)督有力，確保反洗錢(qián)工作的有力推進(jìn),。

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇五

xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

二、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí),。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧xx年我行反洗錢(qián)工作,、安排布署我行xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》,、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了?！秱€(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)

一是定點(diǎn)宣傳,。xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇六

通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐,，做為一名反洗錢(qián)崗位工作人員在聽(tīng)取了總行反洗錢(qián)局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談在反洗錢(qián)工作中的實(shí)踐心得,。

反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,，,。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程,，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求,，無(wú)論是工作力度,、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問(wèn)題

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢(qián)工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢(qián)工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度。

(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化,，因此,，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,，反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(三)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看,，一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮山課件核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù),，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別,，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái),，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱,。

(四)一線(xiàn)員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢(qián)的可能性極小;二是基層行一線(xiàn)員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知,，即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，也沒(méi)有任何效果,。

(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢(qián)履職不到位,。人員素質(zhì)較低,，加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距,，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練,，在日常工作中,，難以有效識(shí)別可疑交易。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策

(一)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢(qián)工作體系,。

要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn),，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。

(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度。在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶(hù)姓名、住址,、職業(yè),、聯(lián)系電話(huà)、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí),，客戶(hù)身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,，購(gòu)買(mǎi)“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買(mǎi)復(fù)印機(jī)將客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶(hù)身份識(shí)別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì),。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力,。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)重要組成部分,，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的“溫床”,。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢(qián)操作行為非常重要,。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢(qián)工作,。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作,，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度,。“了解客戶(hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展,。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”,，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題,。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類(lèi)較多,，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時(shí)身份證,、戶(hù)口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下,，對(duì)于如此多的有效身份證件,，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性,、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè),、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料,，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。

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反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇七

_年,，為進(jìn)一步提高我司對(duì)人民銀行反洗錢(qián)有關(guān)工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境,，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義,，結(jié)合我司_年度反洗錢(qián)實(shí)際情況,，對(duì)我司_年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及_年度計(jì)劃如下：

一、20__年完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

_年在我司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下,，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的要求,，修訂了公司《國(guó)元期貨反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》并起草了《國(guó)元期貨洗錢(qián)和恐怖融資及客戶(hù)分類(lèi)管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會(huì)審議通過(guò)了上述制度并報(bào)送人民銀行備案,。

_年公司各部門(mén)有效執(zhí)行了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求,，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶(hù)身份識(shí)別,、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。

(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

公司成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由總經(jīng)理任組長(zhǎng),、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織,、落實(shí)公司整體反洗錢(qián)工作規(guī)劃,，并督導(dǎo)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)具體工作,。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢(qián)具體工作的承擔(dān)部門(mén),。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員，并具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的經(jīng)辦工作,。

_年我司反洗錢(qián)專(zhuān)員發(fā)生變動(dòng),，由施睿變更為王子銘，變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行,。

(三)大額交易和可疑交易報(bào)告情況

我司反洗錢(qián)專(zhuān)員高度重視可疑交易的報(bào)告工作,，積極與各部門(mén)、各崗位人員聯(lián)系,，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金,、出金;一次性大額短線(xiàn)交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴(yán)格關(guān)注,。截止_年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況

(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別

在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí),，我司要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并真實(shí),、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料,。客服中心開(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息,，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún),、客戶(hù)回訪等方式確認(rèn)客戶(hù)信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件,。

_年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求,，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù),。

(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更

我司在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定,，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù),。

_年我司未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。

(3)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，并填寫(xiě)《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》,。

2,、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況

公司嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確,、完整的保存客戶(hù)身份資料,、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料,。

_年我司未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況,。

3、相關(guān)資料報(bào)送情況

_年我司及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),，準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,，未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況,。

二,、_年反洗錢(qián)工作計(jì)劃

(一)反洗錢(qián)宣傳工作

_年我司將通過(guò)開(kāi)展一次戶(hù)外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)作用,，提高公民及客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí),，增強(qiáng)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，防范有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。同時(shí),，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢(qián)溝通和協(xié)調(diào)工作,，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境。

1,、宣傳內(nèi)容

(3)洗錢(qián)罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性,，以及對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響,。

2,、宣傳時(shí)間

由我司自行安排在_年9或10月份進(jìn)行宣傳。

3,、宣傳方式

(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳,。內(nèi)容借以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，“維護(hù)金融秩序,，遏制洗錢(qián)犯罪”,、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢(qián)意識(shí),。

(2)宣傳折頁(yè)和板報(bào)。反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī),，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置,，方便客戶(hù)取閱。

(3)開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳,。各營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢(qián)有關(guān)內(nèi)容,，并在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)向客戶(hù)介紹有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及法律法規(guī)。

(二)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作

分上下半年,，對(duì)公司員工開(kāi)展反洗錢(qián)有關(guān)培訓(xùn)工作,，使員工掌握反洗錢(qián)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,，強(qiáng)化公司和營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)員的工作職責(zé),，增強(qiáng)員工防范洗錢(qián)意識(shí)。

1,、培訓(xùn)內(nèi)容

加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),。主要是反洗錢(qián)“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指引”)。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢(qián)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由各級(jí)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí),。

2,、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作,，總結(jié),、研究,、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況，明確對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容,。同時(shí),，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高,。

以上為我司_年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及_年度反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃,。

反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)報(bào)告篇八

???通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐,，做為一名反^v^崗位工作人員在聽(tīng)取了總行反^v^局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反^v^工作中的實(shí)踐心得,。

???反^v^工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反^v^工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《^v^反^v^法》,、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,，,。反^v^認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反^v^內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反^v^操作流程,，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反^v^日常工作。但由于反^v^工作還處于起步階段,按照《^v^反^v^法》要求,，無(wú)論是工作力度,、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè),，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

???目前存在以下一些問(wèn)題

???(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反^v^工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反^v^組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反^v^工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

???(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化,，因此，原有的反^v^管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反^v^方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反^v^內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

???(三)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看，一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與^v^,，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別,，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,?？蛻?hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱,。

???(五)人員素質(zhì)不高,，反^v^履職不到位。人員素質(zhì)較低,，加之對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反^v^相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反^v^工作要求有一定差距,，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反^v^知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反^v^操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反^v^培訓(xùn),，造成一線(xiàn)人員反^v^知識(shí)欠缺,。

???鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策

???(一)加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反^v^工作體系,。

???要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反^v^組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反^v^組織體系,，及時(shí)調(diào)整反^v^組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反^v^工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反^v^工作的有效開(kāi)展。

???(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反^v^內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反^v^義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反^v^制度防線(xiàn),，同時(shí)根據(jù)反^v^崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù)，使反^v^工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。