“報告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務(wù),，一般都要向上級寫報告,，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇一

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859、94億元,，其中：對公報送5671筆,，251、31億元;對私報送59641筆,，608,、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634,、91萬美元，其中：對公報送808筆,，23266,、44萬美元;對私82筆，368,、47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2016253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進度，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析,、確認(rèn),、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定,，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進行培訓(xùn)同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改。

二,、明年反洗錢工作計劃

1,、加強反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動,。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動,。三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校,、進社區(qū)的特點進行,。活動期間,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語,、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇,，進行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查,。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇二

反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定,，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，,。反洗錢認(rèn)識得到了進一步強化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作,。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度,、實效,，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進一步加強和提高,。

目前存在以下一些問題,一是組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。二是內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。四是一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差,。五是人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。

鑒于存在以上幾個問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況,，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進一步規(guī)范化,、制度化。

別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時,、高效地開展提供有力的信息支持。

(三)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì),。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認(rèn)識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

(四)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易,，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機構(gòu)反洗錢職責(zé),。

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇三

反洗錢是政府動用立法,、司法力量,，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置,，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結(jié),，歡迎大家閱讀,。

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,，機構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實,。

各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機制等,。

今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元,，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。今年xx月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。

我行各級機構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認(rèn)真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進行培訓(xùn),，同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改,。

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

如認(rèn)真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。

各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識,。

我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，日常工作中,，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排，安排有落實,，將反洗錢工作落到了 實處,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨,。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展。

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇四

按照中國人民銀行對反洗錢工作的專項文件要求,，結(jié)合我公司業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理需要,，我公司對公司反洗錢專項工作做年度總結(jié)如下：

自公司正式成立，尤其是取得支付牌照以來,，我公司一向高度重視和緊抓反洗錢工作,，以立命之本和應(yīng)盡義務(wù)的高度，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》,、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細(xì)則》和《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司具體業(yè)務(wù)狀況,，建立建全反洗錢工作管理機構(gòu)和措施制度,，以推動和加強公司反洗錢工作的開展，有效預(yù)防洗錢活動,，保證公司業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展,，維護公司正常經(jīng)營次序。

我司建立了自上而下的反洗錢組織機構(gòu),，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組成員由公司經(jīng)理及部門負(fù)責(zé)人組成,，并設(shè)反洗錢專員二名,，反洗錢兼職人員十九人。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分工明確，自合作商戶合法登記接入到結(jié)算數(shù)據(jù)預(yù)警,，客服可疑業(yè)務(wù)備案到后臺清算可疑數(shù)據(jù)甄別等,，均有專人跟蹤負(fù)責(zé)。同時不斷根據(jù)實際狀況的變化建立和修訂公司反洗錢內(nèi)控制度,，目前已建立《采購與付款管理制度》,、《全面預(yù)算管理制度》、《支付業(yè)務(wù)平臺管理制度》,、《備付金管理制度》等十五項,，并在日常的工作中嚴(yán)格按制度規(guī)定操作執(zhí)行。

在建立健全組織架構(gòu)和規(guī)范完善管理制度的同時,，我司不斷跟進學(xué)習(xí),，參與了中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉辦的反洗錢數(shù)據(jù)報送培訓(xùn)班，深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法規(guī)和政策,，反洗錢報告和職責(zé),，大額交易和可疑交易報告工作流程及報告要求，以及數(shù)據(jù)接口規(guī)范等專業(yè)的反洗錢知識,，增強內(nèi)部反洗錢工作潛力,。

尤其是20中國人民銀行組織“金融知識普及月”活動，我司用心參與,，透過在公司官網(wǎng)開辟反洗錢專區(qū)的宣傳方式,，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳,，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,，提高客戶的法律意識，構(gòu)成良好的抵制打擊洗錢活動的社會氛圍,。

我司的反洗錢工作,，落實了以客戶為中心、以流程控制為手段的工作要求,，構(gòu)建了以風(fēng)險監(jiān)測,、評估、預(yù)警,、處置為一體的防控長效機制,，加強了對洗錢行為的前期識別和實際控制工作，在以后的工作中,，我司將進一步力求線條清晰、職責(zé)明確,、運作有序,、監(jiān)督有力，確保反洗錢工作的有力推進。

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇五

xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識,。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件,，重新印制了,。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

四,、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳,。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識,。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇六

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐,，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得,。

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽支付穩(wěn)定,，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,，。反洗錢認(rèn)識得到了進一步強化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,，無論是工作力度,、實效，還是長效管理機制建設(shè),，都未達到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進一步加強和提高,。

目前存在以下一些問題

(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機構(gòu)成立后,，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，蓮山課件核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會參與洗錢,，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認(rèn)識上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市,，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位,，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。

鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

(一)加強制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系,。

要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況,，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點,，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進一步規(guī)范化,、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度,。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的,，要及時補充完善原有記錄,。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”,，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查,。

(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作,，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認(rèn)識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”,。因此，加強監(jiān)督檢查,，進一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易,，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機構(gòu)反洗錢職責(zé),。根據(jù)央行的反洗錢報告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識別制度,。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前,，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供,，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多,，識別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證,、戶口簿,、護照、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件,，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實,。建議盡快建立與人行,、公安、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺,，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時,、高效地開展提供有力的信息支持。

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反洗錢工作個人總結(jié)報告篇七

_年,，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認(rèn)識，普及反洗錢有關(guān)知識,，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境,，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,，結(jié)合我司_年度反洗錢實際情況,，對我司_年度反洗錢工作總結(jié)及_年度計劃如下：

一、20__年完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

_年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求,，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程,，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。

_年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求,，涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施,，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報告等工作,。

(二)組織機構(gòu)建設(shè)情況

公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長,、首席風(fēng)險官任副組長,。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃,，并督導(dǎo)各部門,、分支機構(gòu)落實反洗錢具體工作。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔(dān)部門,。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員,，并具體負(fù)責(zé)反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。

_年我司反洗錢專員發(fā)生變動,，由施睿變更為王子銘,，變動情況已及時上報人民銀行。

(三)大額交易和可疑交易報告情況

我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作,，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系,，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金,、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴(yán)格關(guān)注,。截止_年12月31日,，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。

(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況

(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時,，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實,、完整地填寫客戶基本信息表格等材料,。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息,，并通過現(xiàn)場征詢,、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

_年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求,，未發(fā)現(xiàn)匿名,、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定,，對客戶重新識別身份信息,，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。

_年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。

(3)客戶風(fēng)險等級劃分

對新開戶客戶進行風(fēng)險等級評估,，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。

2,、客戶身份資料和交易記錄保存情況

公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全,、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料,、交易記錄等,，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

_年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況,。

3,、相關(guān)資料報送情況

_年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部,，未發(fā)生漏報,、遲報等情況。

二,、_年反洗錢工作計劃

(一)反洗錢宣傳工作

_年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動,，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構(gòu)的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識,，增強其履行反洗錢義務(wù)的自覺性,，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險的發(fā)生。同時,，加強總部及分支機構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作,，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。

1,、宣傳內(nèi)容

(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性,，以及對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響,。

2,、宣傳時間

由我司自行安排在_年9或10月份進行宣傳。

3,、宣傳方式

(1)利用橫幅進行宣傳,。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號,，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”,、“打擊洗錢,、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強受眾群體的反洗錢意識,。

(2)宣傳折頁和板報,。反洗錢宣傳折頁和板報應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置,，方便客戶取閱,。

(3)開展分支機構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容,，并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī),。

(二)反洗錢培訓(xùn)工作

分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作,，使員工掌握反洗錢法律,、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責(zé),，增強員工防范洗錢意識,。

1、培訓(xùn)內(nèi)容

加強反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí),。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”),。今年計劃將對《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級落實。

2,、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式,。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié),、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險等級劃分工作情況,，明確對客戶風(fēng)險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險管理的重要內(nèi)容,。同時，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高,。

以上為我司_年度反洗錢工作總結(jié)及_年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計劃,。

反洗錢工作個人總結(jié)報告篇八

???通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐，做為一名反^v^崗位工作人員在聽取了總行反^v^局魯政處長《新形勢下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實際,，淺談在反^v^工作中的實踐心得。

???反^v^工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,，做好反^v^工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定,，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《^v^反^v^法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，,。反^v^認(rèn)識得到了進一步強化,，初步建立和完善了反^v^內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反^v^操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反^v^日常工作,。但由于反^v^工作還處于起步階段,按照《^v^反^v^法》要求，無論是工作力度,、實效,，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進一步加強和提高,。

???目前存在以下一些問題

???(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反^v^工作缺乏力度,。某些金融機構(gòu)成立后,，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日,，部分縣市支行的反^v^組織機構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反^v^工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

???(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反^v^管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反^v^方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反^v^內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險隱患,。

???(三)客戶身份識別制度落實不到位，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與^v^,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位,，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱。

???(五)人員素質(zhì)不高,，反^v^履職不到位,。人員素質(zhì)較低，加之對反^v^工作的認(rèn)識不到位,，對反^v^相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反^v^工作要求有一定差距，特別是一線人員對反^v^知識了解甚微,，對有關(guān)的反^v^操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反^v^培訓(xùn),，造成一線人員反^v^知識欠缺。

???鑒于存在以上幾個問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

???(一)加強制度建設(shè),，完善反^v^工作體系,。

???要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反^v^組織機構(gòu)建設(shè),，建立健全反^v^組織體系，及時調(diào)整反^v^組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，確定反^v^工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反^v^工作的有效開展,。

???(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況,，進一步完善反^v^內(nèi)控制度,，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反^v^義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反^v^制度防線，同時根據(jù)反^v^崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù),，使反^v^工作進一步規(guī)范化、制度化,。