總結(jié)是寫(xiě)給人看的，條理不清,，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的,。相信許多人會(huì)覺(jué)得總結(jié)很難寫(xiě),？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

銀行反洗錢(qián)個(gè)人工作總結(jié)五篇篇一

銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好,！

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》、《銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定》,、《銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》,、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反洗錢(qián)的政策法規(guī)、制度要求,，不斷強(qiáng)化反洗錢(qián)工作的管理,，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反洗錢(qián)的新形勢(shì),、新變化,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,。使反洗錢(qián)工作水平穩(wěn)步提高,，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反洗錢(qián)工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

我部始終高度重視反洗錢(qián)工作,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過(guò)硬的工作人員專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求,，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反洗錢(qián)工作,。

反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成 員：

反洗錢(qián)工作辦公室主任：

成員：

為適應(yīng)不斷深入的反洗錢(qián)工作形勢(shì),，從制度上保障工作的順利開(kāi)展。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反洗錢(qián)崗位工作職責(zé),，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作的質(zhì)量效率,，防范洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，建立了反洗錢(qián)工作檔案,，其中具體包括反洗錢(qián)相關(guān)的法律、法規(guī),，反洗錢(qián)工作制度,、反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄,、反洗錢(qián)宣傳資料等,。

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、各個(gè)各洗錢(qián)崗位上下聯(lián)運(yùn),，協(xié)調(diào)配合,，搭建起了我行營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)責(zé)任制度體系框架。執(zhí)行至上,，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定》,、《銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》，詳細(xì)填寫(xiě)客戶職業(yè),、身份證有效期,、國(guó)籍等要素；

我行每年11月份均制定了反洗錢(qián)工作檢查,，我部主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì),，組成反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查組，對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了全面檢查,。主要針對(duì)大額交易和可疑交易的檢查,，主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬本原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查,。檢查中嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書(shū),，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案，對(duì)檢查中存在的問(wèn)題下發(fā)了通報(bào),，提出了整改措施和處理意見(jiàn),。

及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)提示的核實(shí),、處理、審核,，我部反洗錢(qián)管理人員與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保持直接聯(lián)系,，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）具體情況進(jìn)行分析、甄別,；

通過(guò)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的培訓(xùn),，提高了我部員工的反洗錢(qián)意識(shí)、素質(zhì)和能力,，促進(jìn)了反洗錢(qián)工作在我部的不斷發(fā)展,。首先通過(guò)介紹“洗錢(qián)”一詞的來(lái)歷，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢(qián)的定義及形成的歷史淵源,。洗錢(qián)從一開(kāi)始就注定了他的違法的一面,，使我部員工對(duì)洗錢(qián)的危害性有了客觀的認(rèn)

識(shí)。我們又通過(guò)幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容,，使廣大員工了 解了反洗錢(qián)的概念,、反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)具體義務(wù),、反洗錢(qián)保護(hù)和信息保密責(zé)任,、賦予反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查權(quán)和臨時(shí)凍結(jié)權(quán)、金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 等相關(guān)知識(shí),，豐富了員工的反洗錢(qián)知識(shí),，加深了對(duì)反洗錢(qián)概念的認(rèn)識(shí)。其次,，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析具體案例,，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)給國(guó)家、社會(huì)及金融體系帶來(lái)的危 害,，給我們的國(guó)計(jì)民生帶來(lái)的危害,，給社會(huì)造成的動(dòng)蕩。讓廣大員工自覺(jué)地將反洗錢(qián)作為金融工作者的必盡義務(wù),，認(rèn)真作好反洗錢(qián)工作,。在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我部對(duì)關(guān)鍵崗進(jìn)行了特別強(qiáng)化培訓(xùn),，使具體的反洗錢(qián)管理員掌握了反洗錢(qián)的系統(tǒng)操作,、可疑交易的甄別、大額信息的補(bǔ)錄等功能,，為我們作好反洗錢(qián)工作奠定了基礎(chǔ),。

在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上注重宣傳，采用定點(diǎn)宣傳、全面宣傳,、和社會(huì)團(tuán)體聯(lián)合宣傳等形式,，我營(yíng)業(yè)部大廳內(nèi)懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。在各種戶外宣傳活動(dòng)中共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,。營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

通過(guò)這幾年的實(shí)踐,，累積了一定的寶貴經(jīng)驗(yàn)，我部將持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作

的緊迫感、主動(dòng)性,；

ⅹⅹ銀行年度反洗錢(qián)工作總結(jié)

ⅹⅹ年，我司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將ⅹⅹ年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

1．反洗錢(qián)培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》,。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng),，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定,、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí),，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。

認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng),。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專題宣傳教育活動(dòng),。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳,，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng),，宣傳達(dá)到較好效果。

每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表,、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等,。

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息

審核登記表》,，并按規(guī)定進(jìn)行分析,。

1．加強(qiáng)反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢(qián)責(zé)任明確到人到崗,，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。并將反洗錢(qián)納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢(qián)的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn),。

4．對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí),，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人,。

客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料,。

7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息,。

ⅹⅹ年,，我司反洗錢(qián)工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)監(jiān)督檢查力度,，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性,。

將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí),，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)氛圍,。

努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、審查，若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā)生,，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng),。

（三）強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求,，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記,，實(shí)行等級(jí)管理制度,。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題，進(jìn)行通報(bào),，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管,。

ⅹⅹ-12-24 完善制度 明確責(zé)任 落實(shí)措施 全面履行反洗錢(qián)義務(wù) ---xxxxx銀行反洗錢(qián)工作匯報(bào)

洗錢(qián)犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序,，侵害公眾利益，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全,，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù),，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定,、社會(huì)安定,、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢(qián)犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化,，必然隱瞞收入,、掩飾資金性質(zhì)，從處置,、離析到甩干階段,，可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)技防能力和專業(yè)水平,。作為反洗錢(qián)陣營(yíng)的主力軍,，反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù),，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu),，專業(yè)力量相對(duì)薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足,，要扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作,，則不可能是一蹴而就。為此,，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)專題會(huì)議,，全面部署反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示,，反洗錢(qián)工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本,、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提,，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ),，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準(zhǔn)入,、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷,、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié),，全面落實(shí)反洗錢(qián)工作,。

一年多以來(lái)，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求,，完善反洗錢(qián)工作制度，明確 反洗錢(qián)工作責(zé)任,，落實(shí)反洗錢(qián)工作措施,，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作意識(shí)，掌握反洗錢(qián)工作技能,，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，現(xiàn)將我行反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

同時(shí)還明確了相關(guān)部門(mén)的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制，所有部門(mén)配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作,，做到了分工明確,、責(zé)任明了，理順了反洗錢(qián)組織架構(gòu),，逐步形成自上而下,、部門(mén)聯(lián)動(dòng)的管理體系,。二是設(shè)立了專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，配備懂政策,、懂法規(guī),、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作,，將專業(yè)嫻熟,、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢(qián)工作隊(duì)伍,，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)工作的專業(yè)水平,。

三是進(jìn)一步修訂反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程,，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線,，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度,。

xx年,，我行按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際,，擬訂了反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制,，將反洗錢(qián)工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤,，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤,，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作的緊迫感,、調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)明確反洗錢(qián)工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”,，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度,，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注客戶身份識(shí)別的嚴(yán)密性,、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性,。隨著相關(guān)制度的實(shí)行，我行客戶身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé),，能夠做到全面了解客戶，并核查,、登記,、留存相關(guān)資料及交易信息；

今年以來(lái),，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中,，逐步加大了對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查指導(dǎo),，為全面落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力,，并于xx年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,，重點(diǎn)檢查反洗錢(qián)及賬戶管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢(qián)問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查,，督促整改,，并就反洗錢(qián)業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo),，從目前運(yùn)行情況來(lái)看,，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),。

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展,，洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性,、隱秘性,、技術(shù)性和高智能性特征。如今,，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來(lái)方便的同時(shí),，也給不法分子洗錢(qián)創(chuàng)造了便利,。新形勢(shì)下的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范，可疑交易的識(shí)別,、分析和報(bào)告,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來(lái)講,，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一,，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé),，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn),。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行,，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度,，日均頭寸控制在200萬(wàn)元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生,，同時(shí)網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬(wàn)元以下,，超額部分會(huì)落地處理，由柜面人員再次核查,，也從根本上控制了大額及頻繁交易,。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程,，完善了大額資金審批制度，

內(nèi)容僅供參考

銀行反洗錢(qián)個(gè)人工作總結(jié)五篇篇二

反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法,、司法力量,，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié),，歡迎大家閱讀,。

銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié)篇1：

今年，我行的反洗錢(qián)工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

今年2月，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年xx月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。

根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份,，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年xx月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。

今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢(qián)工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢(qián)宣傳工作的深入開(kāi)展,。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條,、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)一次,、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí),，分行還印制反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)2.6萬(wàn)份,，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢(qián)賀卡,，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢(qián)基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí),，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。

9月20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢(qián)檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查,。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié)篇2：

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

要求總行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義

如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專項(xiàng)審計(jì)

20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié)篇3：

在xx年一季度中,，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢(qián)工作落到了 實(shí)處。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

銀行反洗錢(qián)個(gè)人工作總結(jié)五篇篇三

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)

篇1：反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好,！

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》,、《銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定》、《銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》,、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反洗錢(qián)的政策法規(guī),、制度要求，不斷強(qiáng)化反洗錢(qián)工作的管理,，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)及宣傳工作,，不斷適應(yīng)反洗錢(qián)的新形勢(shì)、新變化,，杜絕風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞。使反洗錢(qián)工作水平穩(wěn)步提高,，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全,，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展。現(xiàn)將反洗錢(qián)工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

我部始終高度重視反洗錢(qián)工作,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過(guò)硬的工作人員專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求,，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反洗錢(qián)工作,。

反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

員：

反洗錢(qián)工作辦公室主任：

成員：

反洗錢(qián)經(jīng)辦員：

為適應(yīng)不斷深入的反洗錢(qián)工作形勢(shì),，從制度上保障工作的順利開(kāi)展。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反洗錢(qián)崗位工作職責(zé),，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作的質(zhì)量效率,，防范洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，建立了反洗錢(qián)工作檔案,，其中具體包括反洗錢(qián)相關(guān)的法律,、法規(guī)，反洗錢(qián)工作制度,、反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃,、培訓(xùn)記錄,、反洗錢(qián)宣傳資料等。

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),、各個(gè)各洗錢(qián)崗位上下聯(lián)運(yùn),，協(xié)調(diào)配合，搭建起了我行營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)責(zé)任制度體系框架,。執(zhí)行至上,，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定》、《銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》,，詳細(xì)填寫(xiě)客戶職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素,；

三,、組織自查，加強(qiáng)責(zé)任感嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)

我行每年11月份均制定了反洗錢(qián)工作檢查,，我部主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì),，組成反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查組，對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了全面檢查,。主要針對(duì)大額交易和可疑交易的檢查,，主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬本原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查,。檢查中嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書(shū),，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案，對(duì)檢查中存在的問(wèn)題下發(fā)了通報(bào),，提出了整改措施和處理意見(jiàn),。

及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)提示的核實(shí)、處理,、審核,，我部反洗錢(qián)管理人員與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保持直接聯(lián)系,，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）具體情況進(jìn)行分析,、甄別；

通過(guò)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的培訓(xùn),，提高了我部員工的反洗錢(qián)意識(shí),、素質(zhì)和能力，促進(jìn)了反洗錢(qián)工作在我部的不斷發(fā)展,。首先通過(guò)介紹“洗錢(qián)”一詞的來(lái)歷,，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢(qián)的定義及形成的歷史淵源。洗錢(qián)從一開(kāi)始就注定了他的違法的一面,，使我部員工對(duì)洗錢(qián)的危害性有了客觀的認(rèn)

識(shí),。我們又通過(guò)幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容,，使廣大員工了 解了反洗錢(qián)的概念、反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍,、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)具體義務(wù),、反洗錢(qián)保護(hù)和信息保密責(zé)任、賦予反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查權(quán)和臨時(shí)凍結(jié)權(quán),、金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 等相關(guān)知識(shí),，豐富了員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加深了對(duì)反洗錢(qián)概念的認(rèn)識(shí),。其次,，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析具體案例，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)給國(guó)家,、社會(huì)及金融體系帶來(lái)的危 害,，給我們的國(guó)計(jì)民生帶來(lái)的危害，給社會(huì)造成的動(dòng)蕩,。讓廣大員工自覺(jué)地將反洗錢(qián)作為金融工作者的必盡義務(wù),，認(rèn)真作好反洗錢(qián)工作。在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上,，我部對(duì)關(guān)鍵崗進(jìn)行了特別強(qiáng)化培訓(xùn),，使具體的反洗錢(qián)管理員掌握了反洗錢(qián)的系統(tǒng)操作、可疑交易的甄別,、大額信息的補(bǔ)錄等功能,，為我們作好反洗錢(qián)工作奠定了基礎(chǔ)。

在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上注重宣傳,，采用定點(diǎn)宣傳,、全面宣傳、和社會(huì)團(tuán)體聯(lián)合宣傳等形式,，我營(yíng)業(yè)部大廳內(nèi)懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。在各種戶外宣傳活動(dòng)中共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,。營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

通過(guò)這幾年的實(shí)踐,，累積了一定的寶貴經(jīng)驗(yàn),，我部將持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作 的緊迫感,、主動(dòng)性,；

篇2：銀行年度反洗錢(qián)工作總結(jié)

ⅹⅹ銀行年度反洗錢(qián)工作總結(jié)

ⅹⅹ年，我司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將ⅹⅹ年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

1．反洗錢(qián)培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》,。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng),，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》,、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí),，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí),，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn),，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。

認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,，9月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專題宣傳教育活動(dòng),。利用多途徑,、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng),，宣傳達(dá)到較好效果,。

2．舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試,。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)制度,，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù),，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)考試,。極大地提高了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。

每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表,、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等,。

在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過(guò)定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別, 并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡,。加強(qiáng)大額交易的審核,。根據(jù)公司反洗錢(qián)工作要求，我司對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)小組進(jìn)行審核,、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,；

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息,。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息 審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析,。

1．加強(qiáng)反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施,。以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢(qián)責(zé)任明確到人到崗,，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,。并將反洗錢(qián)納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢(qián)的各項(xiàng)精神,，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

4．對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí),，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別,在符合法律法規(guī)的條件下,，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。

客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料,。

ⅹⅹ年,，我司反洗錢(qián)工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)監(jiān)督檢查力度,，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性,。

將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí),，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)氛圍,。

努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、審查，若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā)生,，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng),。

按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度,。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題,，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管,。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展；

ⅹⅹ-12-24 篇3：反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

完善制度 明確責(zé)任 落實(shí)措施 全面履行反洗錢(qián)義務(wù)

---xxxxx銀行反洗錢(qián)工作匯報(bào)

洗錢(qián)犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤,，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序,，侵害公眾利益，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全,，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù),，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定,、社會(huì)安定,、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢(qián)犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化,，必然隱瞞收入來(lái)源,、掩飾資金性質(zhì),，從處置、離析到甩干階段,，可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出,，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)技防能力和專業(yè)水平,。作為反洗錢(qián)陣營(yíng)的主力軍，反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé),，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù),，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，專業(yè)力量相對(duì)薄弱,，軟硬件設(shè)施匹配不足,，要扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作，則不可能是一蹴而就,。為此,，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)專題會(huì)議，全面部署反洗錢(qián)各項(xiàng)工作,，xx行長(zhǎng)明確指示,，反洗錢(qián)工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線,，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提,，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段,，把握客戶身份準(zhǔn)入,、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析,、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié),，全面落實(shí)反洗錢(qián)工作。

一年多以來(lái),，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢(qián)工作制度,，明確

反洗錢(qián)工作責(zé)任,，落實(shí)反洗錢(qián)工作措施，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作意識(shí),，掌握反洗錢(qián)工作技能,，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

同時(shí)還明確了相關(guān)部門(mén)的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制,，所有部門(mén)配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作,，做到了分工明確,、責(zé)任明了，理順了反洗錢(qián)組織架構(gòu),，逐步形成自上而下,、部門(mén)聯(lián)動(dòng)的管理體系。二是設(shè)立了專門(mén)的反洗錢(qián)崗位,，配備懂政策,、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù),、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作,，將專業(yè)嫻熟、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干,，充實(shí)到反洗錢(qián)工作隊(duì)伍,，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)工作的專業(yè)水平。

三是進(jìn)一步修訂反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程,，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性,，進(jìn)一步健全了我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度,。

2014年，我行按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律,、法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際，擬訂了反洗錢(qián)考核,、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制,，將反洗錢(qián)工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層,、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤,，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作的緊迫感、調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性和主動(dòng)性,。同時(shí)明確反洗錢(qián)工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”,，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和督導(dǎo),，重點(diǎn)關(guān)注客戶身份識(shí)別的嚴(yán)密性,、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性。隨著相關(guān)制度的實(shí)行,，我行客戶身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé),，能夠做到全面了解客戶，并核查,、登記,、留存相關(guān)資料及交易信息,；

我行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級(jí)落實(shí)，并持續(xù)針對(duì)不同崗位,、不同業(yè)務(wù),，組織開(kāi)展多層次、多渠道,、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，形成全行聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn),。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)專題培訓(xùn),，下半年參加xx組織的反洗錢(qián)專項(xiàng)培訓(xùn)。同時(shí),，自開(kāi)業(yè)以來(lái),，固定每周二和周四為全行集體培訓(xùn)時(shí)間，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容,、有筆記,、有考試、有總結(jié),，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理,，并留存資料備查。2013年,，我行共舉辦反洗錢(qián)培訓(xùn)15次,，其中重點(diǎn)培

訓(xùn)4次，重點(diǎn)培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主,，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度,，并組織了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格,。同時(shí)我行多次在晨會(huì),、例會(huì)、部門(mén)學(xué)習(xí)中交流反洗錢(qián)工作情況,、學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)工作新形勢(shì),，全面提高員工反洗錢(qián)知識(shí)和技能，提升風(fēng)險(xiǎn)交易識(shí)別能力,，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作,。

開(kāi)業(yè)以來(lái),，多次組織員工到網(wǎng)點(diǎn)周邊，懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ),，設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料,；

今年以來(lái)，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中,，逐步加大了對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查指導(dǎo),，為全面落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力,，并于2014年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,，重點(diǎn)檢查反洗錢(qián)及賬戶管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢(qián)問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查,，督促整改,，并就反洗錢(qián)業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo),，從目前運(yùn)行情況來(lái)看,，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),。

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展,，洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性,、隱秘性,、技術(shù)性和高智能性特征。如今,，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來(lái)方便的同時(shí),，也給不法分子洗錢(qián)創(chuàng)造了便利,。新形勢(shì)下的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范，可疑交易的識(shí)別,、分析和報(bào)告,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來(lái)講,，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一,，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé),，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn),。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行,，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度,，日均頭寸控制在200萬(wàn)元以內(nèi),，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時(shí)網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬(wàn)元以下,，超額部分會(huì)落地處理,，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易,。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程,，完善了大額資金審批制度，