總結是一種思維上的整理和升華，能夠使我們對所學或所做的事情有更深入的理解,。寫總結時,，要注意情感的表達和積極的語氣。這些總結范文涵蓋了不同領域和不同主題的總結,，可以幫助我們更好地理解總結的要點和寫作技巧,。

銀行反洗錢人員工作總結篇一

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構建更加完善的金融機構管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法,、穩(wěn)健運作,。

在本季度我支行能堅持做到：

(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記。

要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e*cel格式保存,。

我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入,、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度,，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實預防洗錢風險。

銀行反洗錢人員工作總結篇二

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行,，維護社會公正和市場競爭,，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義,。下面就是小編給大家?guī)淼你y行反洗錢,。

希望能幫助到大家!

20xx年,，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地、勤奮進取,，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一,、注重領導,，完善組織領導體系,。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應的領導機構,，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名,，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長,、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。

三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行號文件，重新印制了,?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四,、注重宣傳,，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結如下：

20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地，勤奮進取,，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作,，我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求,，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室,，具體負責反洗錢工作的各項日常事務,。二是結合我行實際,，會計結算部特增設反洗錢主管一名,，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系,。

(三)技術保障情況,。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動,、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進入自動關注狀態(tài),，并進行提示,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎,。

(四)人員配備與資質(zhì)情況,。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備,，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質(zhì)情況。

三,、反洗錢法定義務履行情況。

(一)客戶身份識別,。在單位開立結算賬戶時,，嚴格把關,，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息,，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作,，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶,。

(二)對高風險客戶的特別措施,。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作,，按照要求進行客戶風險等級劃分,，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整,。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施,，并加強對其資金交易的監(jiān)測。

(三)客戶資料和交易記錄保存,。我行嚴格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料自業(yè)務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄,，自交易記賬計起至少保存5年,。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易,、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認,。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,。

(五)對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行,、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設;五是加強保密管理,，提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況,。一是參與宣傳,。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅,，張貼標語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

(七)組織反洗錢培訓情況,。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神,，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓,。為確保切實將反洗錢工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作,。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳,，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢,，積極配合我們開展反洗錢工作,。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。

(八)自主管理,、檢查與審計,。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計,，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內(nèi)容報送了縣人民銀行,。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務,，實時開展各項甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況,。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查,，每一發(fā)生任何異常情況。

(三),。

工作報告,。

及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件,，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調(diào)研任務情況,，配合其他工作的情況,。

(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件,、風險防控的積極成果,。

(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項,。

五,、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議。

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度,，審查在本機構辦理存款,、結算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定,，不得開立匿名和假名賬戶,。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款,、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶,、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對,，并登記其身份證件上的姓名和號碼,。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時,，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼,、開戶證明文件、組織機構代碼,、住所,、注冊資金,、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等,。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤,，收集賬戶交易資料,，協(xié)助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,，確保賬戶資料的合規(guī)性,、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢,，及時補充,、完善、更新賬戶資料,，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷,。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務的檢查,、督辦與整改落實,，對存在問題的整改負第一責任。

幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位,，獨立承擔反洗錢職責,，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別,，實施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機構聯(lián)席會議制度,。各金融機構通過相互檢查,、相互學習、相互交流等方式,，取長補短,，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng),。這個軟件可以根據(jù)需要,，自動進行全方位、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡化,，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢程序則立即進入自動關注,、自動分析、自動認證狀態(tài),，并提示反洗錢部門立即介入,。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統(tǒng),，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構代碼管理,、工商、公安,、稅務等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,，為異常交易的識別提供基礎信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控,，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度,、時效性和準確性。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行,，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化,，為異常交易的識別提供基礎信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持,。

中國農(nóng)業(yè)銀行的。

規(guī)章制度,。

還是比較全面的,，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中,，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務才能贏得市場,，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會,，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務水平,，大家互幫互學,，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客,，微笑服務,，并設立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,，按章辦事,。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,，恰恰相反,，現(xiàn)代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險,，充話費,，交罰單，買基金,，炒股票,，外匯，理財,。,。。,。,。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的,，沒有銀行辦不到的”。

后來,，由于中國基金市場紅火異常,，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,，并提示客戶基金有風險,，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,，取得了不小的業(yè)績,。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解,。什么是基金,，買基金有什么好處呢?通俗地說,，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金,，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券,，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具,。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險,，達到使個人資產(chǎn)增值的目的,，最后實現(xiàn)您關于退休、子女教育等理財目標,。簡單地說,，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,，風險和收益介于股票和債券之間,。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金,，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金,。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金,，募集完錢后規(guī)模不變,，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金,，這是基金中的主流,，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列,，大體可以分為股票基金,、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,，它又可以細分為成長型基金,、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列,。債券基金投資債券,，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,，收益更為穩(wěn)定,，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間,，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任,，銀行要重視防范假的匯票等等,，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉賬電話,，對公結算,，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務,。

在農(nóng)行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西,，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端,。

1.人情大于制度,。可能是受中國兩千年封建制度的影響,，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋,。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票,，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪,，判刑的判刑,，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免,，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,，不敢違逆他的指示，捱不過面子,，最終導致了這起案件,。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭,，并說會每天派人查看,，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器,，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結果來看,，能做到的極少,。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關好聯(lián)動門,，并打開自動報警系統(tǒng),。可我在農(nóng)行的一個月,，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金,，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例,。今年4月14日,，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元,。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰,、馬向景所為,。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大,。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走,，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單,。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制,，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走,，足以見得,，農(nóng)行的管理還是比較松散的。

為進一步加強和改進農(nóng)行反洗錢工作,，提高反洗錢工作水平,，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位，農(nóng)行制定相應的檢查方案,，集中時間,、集中力量，有步驟,、有重點地組織開展自查,，圓滿完成了反洗錢自查工作。現(xiàn)將工作情況總結如下:,。

一,、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領導小組匯總各網(wǎng)點的自查情況,，抓住重點對全行的反洗錢工作自查,，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設,、反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行、客戶識別工作,、大額和可疑交易報告,、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查,，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果,，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢工作領導小組,，負責全行的日常反洗錢工作,，并按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,，明確了其各自的工作職責,，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的。

崗位職責,。

另外,，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況,。

三,、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時,，能做到落實客戶識別制度的要求,，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取,、轉賬等結算服務時,，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同,、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等,。

四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議,，對反洗錢工作進行一次總結,，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃,，并進行考核,。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓,，要求全體人員均做好學習筆記,，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記,。

20xx年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構建設,、反洗錢內(nèi)控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職,。

調(diào)查報告,。

規(guī)范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：

(一)組織機構建設方面,。

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領導小組成員,，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月,，機構整合,，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組,，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動,，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組,。

2、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作,。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要,，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設方面。

1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行,、網(wǎng)點員工，并結合我行實際,，提出具體工作要求,，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理,、細化,，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分,，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位,、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機制等。

1,、做好反洗錢可疑交易的報送,。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。

2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務,。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關批件,、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4,、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度,，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄,、分析、確認,、報送,，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行,。

(四)反洗錢宣傳、培訓,、檢查方面,。

1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分,，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳,。

2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓,。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓,。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓,。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓,，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓,，專題業(yè)務考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面,，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試,，以鞏固培訓學習效果,。

3、履行反洗錢法定義務,，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢人員工作總結篇三

為進一步加強和改進農(nóng)行反洗錢工作,，提高反洗錢工作水平,，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位，農(nóng)行制定相應的檢查方案,，集中時間,、集中力量，有步驟,、有重點地組織開展自查,，圓滿完成了反洗錢自查工作。現(xiàn)將工作情況總結如下:。

一,、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查,，然后支行反洗錢領導小組匯總各網(wǎng)點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查,，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設,、反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行、客戶識別工作,、大額和可疑交易報告,、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查,，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果,，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢工作領導小組,，負責全行的日常反洗錢工作,，并按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,，明確了其各自的工作職責,，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責。另外,，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則,，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。

三,、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立,、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求,，嚴格審核客戶資料的完整性,、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉賬等結算服務時,，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況,，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等,。

四,、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結,，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結,，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核,。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記,，經(jīng)檢查,，全行人員均能按要求做好學習筆記。

銀行反洗錢人員工作總結篇四

20__年,，我行在人行的正確領導下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導,，完善組織領導體系,。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結合我行實際,，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導,。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長,、__副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20__年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管,、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》,、《金融機構如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設,。

一是制度先行,，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行__號文件,，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四,、注重宣傳,，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳,。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢人員工作總結篇五

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認真學習,、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,，日常工作中,，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：

在社主任領導的高度重視下,，結合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長,，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排,，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨,。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責,，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢人員工作總結篇六

xx年，我行在人行的正確領導下,，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進取,，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一,、注重領導，完善組織領導體系,。

一是行領導高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室,，領導全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應的領導機構,，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名,，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神,、回顧xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》,、《金融機構如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件,，重新印制了,。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四,、注重宣傳,，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳,。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢人員工作總結篇七

20xx年，我行在人行的正確領導下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進取,，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一,、注重領導,，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室,，領導全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應的領導機構,，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名,，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》,、《金融機構如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件,，重新印制了,。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

四,、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識,。

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢人員工作總結篇八

反洗錢工作，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風氣，保持社會安定,，提高信用社信譽,，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行有關法律,。

規(guī)章制度。

要求和上級行工作安排,，我行通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本年度反洗錢,。

如下：

一、精心構建完善組織領導體系,。

我行為了做好反洗錢工作,，成立了以行長為組長、分管行長為副組長,、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室,，具體負責反洗錢工作的各項日常事務,。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系,。

出自 m.sevw.cn

加強學習，為增強對反洗錢工作的認識,，我們首先從自身做起,，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性,。召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識,，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動性,。

二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳,，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢,，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員,。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任,，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎,。

三,、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時,，嚴格把關,，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記,。

對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認,。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。

我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉入,、集中轉出或集中轉入,、分散轉出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、下一年,。

工作計劃。

(一)加強領導,，統(tǒng)一認識,，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下,，按照上級行工作部署,，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定,。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制,，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎,。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識,，使他們能更好的完成反洗錢工作任務,。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢人員工作總結篇九

x年上半年對我來說,，是加強學習,，克服困難，開拓業(yè)務,，快速健康成長的半年,，這半年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事代發(fā)工資崗也已整整一年,，在領導的帶領與指導下,，我學到了很多業(yè)務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的,。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我,，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉,。柜臺營銷方面是我的弱點,，但是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上,，進而能夠更有針對性的學習,、改進，并不斷進步,。

首先,，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習招行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握,，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我,。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教,，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能,，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性,，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富,。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感,，我能夠任勞任怨,，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務,。日常我時時刻刻注意市場動態(tài),，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務需求,，力爭使每一位客戶滿意,，通過自身的努力來維護好每一位客戶。

其次,，在技能方面,，我個人也能夠積極投入，訓練自己,，這一年中,，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的招行員工的標準嚴格的要求自己,，立足本職工作,，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光,，一份熱,。

對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)超額達標,，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離,，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習,，因為我知道,，作為xx崗位一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平,，這樣我們才能在工作中得心應手,，更好的為廣大客戶提供方便、快捷,、準確的服務,。

第三，在日常的工作生活中,，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中,，積極面對工作，與大家團結協(xié)作,，相互幫助,。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè),，哪個崗位,，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存,。只有不同部門之間,、同事之間相互溝通、相互配合,、團結一致,，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績,。

第四,，服務方面。銀行做為服務行業(yè),，除了出售自己的有形產(chǎn)品外,，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務，銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務來實現(xiàn),，由此可見,，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作,、保護金融消費者利益,，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度,、提升銀行聲譽,、增強綜合競爭實力的需要。

每一天我都被同事們的微笑所感染,，被同事們的滿腔熱情所打動,，招行的服務處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在招行工作過程中,，逐漸地,，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務工作的本質(zhì)要求,，更是銀行服務的宗旨,，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求,。銀行就像生活,，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”,，燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨,，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情,，耐心讓我細心地對待工作,，力求做好每一個小細節(jié)，精益求精,，激情與耐心互補促進,，才能碰撞出最美麗的火花,，工作才能做到最好。

做好銀行服務工作,、取得客戶的信任,，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎;細心、耐心,、熱心是關鍵,。我認為，真正做到“以客戶為中心”,，僅有上述條件還不夠,，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處,，又要深入到客戶內(nèi)心世界中,，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章,。我們經(jīng)常提出要“用心服務”,，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求,，客戶沒想到的我們要提前想到,，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現(xiàn)在社會日益進步,，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足,，多擺幾把椅子、增加一些糖果,、微笑加站立服務,，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識,，切實為不同的客戶提供最有效,、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵,。

“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務意識,，而不能被動、機械地應付客戶,，要時刻把客戶放在內(nèi)心,，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時,、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要,，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同,，要深度挖掘,、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶,、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可,，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于vip客人,，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務及增值服務問題,。為客戶服務除了及時,、準確、到位之外,，還要能激發(fā)客戶需求,。

銀行反洗錢人員工作總結篇十

接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反_工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反_內(nèi)控制度建設情況,。

支行一線員工對反_的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況,。

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反_工作的建議.

銀行反洗錢人員工作總結篇十一

今年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設,、反洗錢內(nèi)控制度建設,、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結匯報如下：

1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組,。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任,。今年12月,，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組,，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動,，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組,。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。今年,，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

1,、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務,，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化,，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位,、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結合支行具體情況,，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機制等,。

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。

2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務,。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關批件,、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細,，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4,、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄,、分析,、確認、報送,，提高確認率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析,，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

1,、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪,，維護經(jīng)濟穩(wěn)定,，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準備充分,，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳,。

2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓,。今年9月3日,，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導,。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學習培訓,。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識,，舉辦反洗錢業(yè)務培訓,，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面,，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果,。

3,、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開展反洗錢自查,。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改,。

1,、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學習制度,。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄,。二是開展反洗錢知識學習活動,。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習,，同時擬為檢驗學習效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動,。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務培訓,。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定,。

3,、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份,、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市,、進高校,、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4、加強反洗錢的檢查和指導,。一是日常檢查,，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進行業(yè)務檢查中,，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇，進行檢查,。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,，部分支行交叉檢查,。三是9月份，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進行檢查,。

5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作,。

銀行反洗錢人員工作總結篇十二

如皋工行營業(yè)部二0__年工作小結二0__年,，營業(yè)部在上級行和支行黨委、行長室的正確領導下,，以凝聚人心為動力,，以創(chuàng)新服務為抓手，大膽管理,，求真務實,。圓滿完成了支行所賦予的各項任務，對公存款時點萬元,，比年初凈增萬元,，日均存款萬元,，儲蓄存款凈增萬元。現(xiàn)就一年來的工作小結：

一,、凝聚人心,，鑄就一支高素質(zhì)的隊伍思想是行動的指南。

人心渙散將會一事無成,。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點,，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置,。

1,、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則,，加強學習,，做學習典型的倡導者、組織者,，更是實踐者,。為人師表，清正廉潔,，以儉養(yǎng)德,，以自己品質(zhì)來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平,、公正原則,、不搞親疏、不拉幫結派,、做到一碗水端平,。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納,。充分調(diào)動員工參與的積極性,。在業(yè)績分配的敏感問題上，實行公開化,，增強透明度,。確保每位員工看到放心、拿到舒心,。

2,、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工29名,。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要,。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿,，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用,。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下,，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏,。

二,、服務創(chuàng)優(yōu)、運籌制勝千里服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題,，只有加強服務才能贏得市場,、才能創(chuàng)效益。

營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召,，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中,，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,，南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關報道,。省行網(wǎng)訊進行。

1,、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機,，經(jīng)常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》,、等規(guī)章制度,，不斷規(guī)范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要,、九不,、十做到”，真正把客戶當衣食父母,，倡導“用心”服務,，把顧客當親戚、當朋友,。員工張焱在柜面服務中,，能夠標準使用“三聲、兩站,、一微笑”,，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2,、抓好考核激勵機制一是建立員工優(yōu)質(zhì)文明服務獎罰檔案,，將員工服務表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內(nèi)容，增強了員工憂患意識,，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質(zhì)量與業(yè)務量掛鉤的考核機制,，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”,、“搶干”業(yè)務的良好局面,。三是建立各網(wǎng)點、客戶經(jīng)理,、客戶的評議機制,。由網(wǎng)點負責人評議管庫、提解員,，客戶,、客戶經(jīng)理評議柜面接柜人員，從會計接柜,、出納接柜,、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵,。四是設立了優(yōu)質(zhì)文明服務獎勵基金,，表彰先進，鞭策落后,。

3,、抓好為相關部門的服務工作營業(yè)部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網(wǎng)點的樞紐,。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠,。今年8月，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務20__萬,，取得了萬經(jīng)濟效益,。二是服務好基層網(wǎng)點。努力提取高提解,、庫房人員服務水平,，及時做好現(xiàn)金調(diào)撥以及支行有關文件的傳遞。

三,、求真務實,、勇拓市場“發(fā)展才是硬道理”。

沒有市場的發(fā)展一切將無從談起,。年初,，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務為手段,，以客戶為中心的精神,，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款,、向他行存款挖存款的工作思路,。鎖定目標,，不達目的不罷休。

1,、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳,，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務的競爭,。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院,、鹽業(yè)公司,、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結算方式,。目前,，已開立網(wǎng)上銀行戶。

2,、拼服務,、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性,，當主任室得知__商人___等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權時,，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢,，用真誠贏得南天人的信任,。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金20__萬,。

3,、群策群力，挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷,，有效充實公存力量,。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法,，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性,，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬,。

4,、積極配合客戶經(jīng)理做好服務工作今年8月，江蘇紅杏絹紡集團因經(jīng)營不善被迫改制,，這涉及我行貸款移位等相關問題,。我部積極配合，并負責幫助解決相關手續(xù),。使我行資產(chǎn)得以保全,。新注冊的江蘇大地藍絹有限公司首次打入注冊資金2158萬,。

四、結合“掃雷工程”,、強化內(nèi)控管理今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”,，對我們營業(yè)部來說是壞事，更是好事,。

這充分體現(xiàn)了行黨委,、行長室對營業(yè)部工作重視和關心。營業(yè)部以此為契機,，對各項工作進行了全面梳理,，強化內(nèi)部管理。

1,、思想重視加強管理主任室一班人以身作則,，身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”,。主任室一班人帶頭學制度,，學操作流程。做執(zhí)行制度的模范,，為員工樹榜樣,。內(nèi)勤主任何君對于需要授權業(yè)務從不馬虎，總是認真核實授權,。

2,、加強對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動的內(nèi)容原原本本地傳達到每一位員工,，做到人人知曉,。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患,。

3,、檢查監(jiān)督到位認真對照“掃雷、上等級”要求,，總會計和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落,，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改。做到“鐵面孔,、鐵心腸,、鐵手腕”，促進員工按制度規(guī)范化操作,。今年營業(yè)部人員變動比較頻繁,，但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡。

4,、重視安全防范工作“三防一?！惫ぷ鞒Ｗゲ恍?，逢會必講，堅持“超前防范,，確保安全”的指導思想,，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達86%,。通過一系列措施和工作的開展,，營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提高，出現(xiàn)了連續(xù)三個月全營業(yè)部無差錯的好情況,，全年無經(jīng)濟案件安全事故,。經(jīng)過一年努力,，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩,，全體人員一盤棋、團結協(xié)作好情景,，干工作,、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信,，營業(yè)部在行黨委,、行長室的關心和支持下，經(jīng)全體員工共同努力,，營業(yè)部會向著一個更光輝燦爛的明天前進!

銀行反洗錢人員工作總結篇十三

根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P文件精神和上級行的工作部署要求,，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作,，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結如下：

2017年度因支行人事變動和工作要求，使****支行原反洗錢工作領導小組成員發(fā)生了變動,。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組,，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強對反洗工作重要性的認識,，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)*******銀行反洗錢工作管理辦法(2017年修訂)的通知》和《關于印發(fā)*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)的通知》以及省分行《關于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》,。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害,，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業(yè)務知識和學習人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關于印發(fā)金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析,。通過對反洗錢知識的不斷學習,，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動,。

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求,，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先,，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定,，給出初評意見;然后，提交信貸部,，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后,，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。

為全面落實反洗錢工作職責,，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度,，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作,，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況,，加強對大額交易的監(jiān)控力度,，確保我行大額資金進出安全可靠。

為積極響應當?shù)厝诵信c上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能,，我們2017年7月份作為“金融知識宣傳服務月”,，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關途徑,、方式及社會危害,。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預防洗錢維護金融安全》,、《反洗錢：構建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》,、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念,、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等,。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識,。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

銀行反洗錢人員工作總結篇十四

在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候,，同時也是我們心里最塌實的時候,。因為回首這個年的工作,，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為,、荒度時間,。即使職位分工不同，但大家都在盡努力為行里的發(fā)展做出貢獻,。時間如梭,，轉眼間又將跨過一個年度之坎，為了總結經(jīng)驗,，發(fā)揚成績,，克服不足，現(xiàn)將今年的工作做如下簡要回顧和總結：

今年我在財務部從事出納工作,，主要負責現(xiàn)金收付,，票據(jù)印章管理，開具發(fā)票和銀行間的結算業(yè)務,，剛剛開始工作時我簡單的認為出納工作好像很簡單,，不過是點點鈔票,，填填支票,，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作,，我才知道我對出納工作的理解和了解是錯誤的,，出納工作不但責任重大，而且有很多學問和技術問題,，需要理論與實踐相結合才能掌握.在平時的工作中我能嚴格遵守財務規(guī)章制度,，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度，做到日清月結,，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目,，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到即時匯報即時處理,，根據(jù)會計提供的憑證即時發(fā)放工資和其它應發(fā)放的經(jīng)費,，堅持財務手續(xù)，嚴格審核相關原始單據(jù),，不符要求的一律不付款,，嚴格保管相關印章，空白支票,，空白收據(jù),，庫存現(xiàn)金的完整及安全，即時掌握銀行存款余額,，不簽發(fā)空頭支票和遠期支票,，月末關帳后盤點現(xiàn)金流量及銀行存款明細,，并認真裝訂當月原始憑證，每月即時傳遞銀行原始單據(jù)和各收付單據(jù),，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下?lián)芸?，嚴格控制專款專用和銀行帳戶的使用.以上是我今年工作以來的一些體會和理解,，也是我在工作中將理論轉化為實踐的一個過程,，在以后的工作中我將增強學習和掌握財務各項政策法規(guī)和業(yè)務知識，持續(xù)提升自己的業(yè)務水平,，增強財務安全意識,，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作,，和公司全體員工一起共同發(fā)展,，新的一年意味著新的起點、新的機遇,、新的挑戰(zhàn),，我決心再接再厲，更上一層樓,?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎约焊械饺杂泻芏嗖蛔阒帲?/p>

1,、僅僅滿足自身任務的完成,，工作開拓不夠大膽等；

2,、業(yè)務素質(zhì)提升不快,，對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透,；

3,、本職工作與其他同行相比還有差別，創(chuàng)新意識不強,。

以上是我的個人工作總結,，向全行領導及員工作以匯報。這個年中的所有成績都只代表過去,，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心,，努力改進。工作是日復一日的,，看似反復枯燥,，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累,，就有明天的輝煌,。

銀行反洗錢人員工作總結篇十五

2017年，我行在人行的正確領導下,，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進取,，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一是行領導高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室,，領導全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應的領導機構,，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際,，會計結算部特增設反洗錢主管一名,，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導,。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作,、安排布署我行2017年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管,、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》,、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行xx號文件,，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

一是定點宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強,、分布廣,，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。