總結(jié)是對(duì)過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析,，并做出客觀評(píng)價(jià)的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,，從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,，是時(shí)候?qū)懸环菘偨Y(jié)了。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡。

銀行反洗錢人員工作總結(jié)篇一

2017年,，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng),。為了做好反洗錢工作,，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實(shí)際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,，出臺(tái)了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

(二)機(jī)制設(shè)置情況,。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障情況,。通過支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索、匯總等操作,。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)行提示,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備,，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況,。

(一)客戶身份識(shí)別。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(地)稅稅務(wù)許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí),，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶,。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別,、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整,。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè),。

(三)客戶資料和交易記錄保存,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。對(duì)于交易記錄,，自交易記賬計(jì)起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報(bào)告,。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn),。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行,、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識(shí),。

(六)開展反洗錢宣傳情況,。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳,。通過在我行門前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì),，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。

(八)自主管理,、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時(shí)我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì),，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況,。2017年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行,。

(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，每一發(fā)生任何異常情況,。

(三)工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況,。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況,。

(五)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果,。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果,。

(六)有無重大違規(guī)事項(xiàng),。2017年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度,，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定,，不得開立匿名和假名賬戶,。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶開立存款賬戶,、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時(shí),，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼,、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所,、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍,、主要資金往來對(duì)象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實(shí)性,、完整性;對(duì)發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,，確保賬戶資料的合規(guī)性,、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對(duì)開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,，及時(shí)補(bǔ)充,、完善、更新賬戶資料,，對(duì)違規(guī)開立的賬戶及時(shí)予以撤銷,。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實(shí),，對(duì)存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位,，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢崗位，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別,，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度,。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查,、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,，取長(zhǎng)補(bǔ)短,，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行,。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng),。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析,、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài),，并提示反洗錢部門立即介入。同時(shí),，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),，力爭(zhēng)通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理,、工商、公安,、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無間斷的監(jiān)控,，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢行為的監(jiān)測(cè)?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行,，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持,。

銀行反洗錢人員工作總結(jié)篇二

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反洗錢工作,，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

2017年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,，立即召開會(huì)議討論,，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作,。

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢工作管理辦法(2017年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法>的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害,，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析,。通過對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí),，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng),。

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表,。首先,，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見;然后,，提交信貸部,，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見,。

為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé),，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。

為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處,，確保不走過場(chǎng)，****支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法>的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé),，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,，我們2017年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑,、方式及社會(huì)危害,。同時(shí)我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》,、《學(xué)習(xí)貫徹<中華人民共和國洗錢法>預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料,，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來的切身危害等,。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí)。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

銀行反洗錢人員工作總結(jié)篇三

2017年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2017年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。2017年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作,。2017年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。2017年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬美元;對(duì)私82筆,，368.47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析,、確認(rèn),、報(bào)送，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5,、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。2017年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。

今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展,。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語一條,、開展上街咨詢活動(dòng)一次,、營業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí),，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份,，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制2018年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠信守法意識(shí)，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題,，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年11月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

銀行反洗錢人員工作總結(jié)篇四

中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則,，在今天日益激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場(chǎng),，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì),，加上必要的例會(huì)，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,，大家互幫互學(xué),，共同面對(duì)工作中的問題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客,，微笑服務(wù),，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,，按章辦事,。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸,，恰恰相反,，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn),，充話費(fèi),，交罰單，買基金,，炒股票,，外匯，理財(cái),。,。。,。,。?？浯笠稽c(diǎn)就是“只有你想不到的,，沒有銀行辦不到的”,。

現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看,，看師傅具體怎么操作,，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程,，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作,，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備,，有點(diǎn)類似于大堂經(jīng)理的任務(wù),。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng),，由于市場(chǎng)過于激烈,，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場(chǎng)中求生存,，農(nóng)行加大了對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度,，規(guī)定了對(duì)企業(yè)的合理信貸以及個(gè)人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡(jiǎn)化手續(xù),，充分扶持,，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，

后來,，由于中國基金市場(chǎng)紅火異常,，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識(shí),，并提示客戶基金有風(fēng)險(xiǎn),，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,，取得了不小的業(yè)績(jī),。共賣出基金42萬元。在這過程中,，我對(duì)基金也有了更深層次的了解,。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說,，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金,，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券,，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具,。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的,，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休,、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說,，基金就是幫人買賣股票,、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間,。如果私下里運(yùn)作的,，就叫私募基金;如果公開在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金,。這里面又分為兩種,，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變,，你可以把它想象成股票,，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流,，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買賣,。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列,，大體可以分為股票基金,、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,，它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金,、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列,。債券基金投資債券,，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,，收益更為穩(wěn)定,，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性,。

其間,，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重,，銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反洗錢重任,，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽,。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達(dá)到洗黑錢的目的,，也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對(duì)公結(jié)算,，銀鑒比對(duì),，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西,，我對(duì)中國的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解,，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1. 人情大于制度,?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊懀m然銀行業(yè)的制度是比較完善的,，但真正能做到的卻很少,，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,，利用其職權(quán),，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票,，最終鋃鐺入獄,，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪，判刑的判刑,，下崗的下崗,。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,，不敢違逆他的指示,，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件,。

2. 監(jiān)管不力,。雖然農(nóng)行在每個(gè)營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭，并說會(huì)每天派人查看,，但真正做到的分行很少,。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看,，能做到的極少,。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門,，并打開自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng),。可我在農(nóng)行的一個(gè)月,，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金,，也沒見一次有人按章執(zhí)行,，而且我敢肯定這絕不是個(gè)例。今年4月14日,，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰,、馬向景所為。分析此案,，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大,。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個(gè)金庫,。二是盜竊犯罪手段簡(jiǎn)單,。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段,，便將大量現(xiàn)金盜走,，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的,。

銀行反洗錢人員工作總結(jié)篇五

2017年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧2016年我行反洗錢工作,、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。

三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合,。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件，重新印制了,?！秱€(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;2017年5月12日到2017年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)

一是定點(diǎn)宣傳,。2017年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了2017年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。