總結(jié)是對(duì)個(gè)人,、團(tuán)隊(duì)或組織成果進(jìn)行評(píng)價(jià)和總結(jié)的重要環(huán)節(jié),?？梢酝ㄟ^(guò)列舉具體的案例或經(jīng)驗(yàn)，來(lái)支撐總結(jié)中的觀點(diǎn)和結(jié)論,。總結(jié)范文中的例子和實(shí)證可以幫助我們更好地理解和接受其中的觀點(diǎn)和結(jié)論,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇一

20__年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

來(lái)自 m.sevw.cn

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“__銀行20__年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng),、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作,、安排布署我行20__年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》,、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),。

一是制度先行，出臺(tái)了《__銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《__反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí),。

一是定點(diǎn)宣傳,。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入__小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇二

在20xx年一季度中,，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處,。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨,。

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn),，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇三

反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)?lái)的銀行反洗錢(qián),。

希望能幫助到大家!

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

來(lái)自 m.sevw.cn

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作,、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》,、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),。

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件，重新印制了,?！秱€(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員,。

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20xx年度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

20xx年,，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地,，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的急迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢(qián)活動(dòng),。為了做好反洗錢(qián)工作,，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實(shí)際情況，我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作,，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

(三)技術(shù)保障情況。通過(guò)支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài),，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn),，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(四)人員配備與資質(zhì)情況,。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作崗位的人員配備，以及反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況,。

三,、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況。

(一)客戶(hù)身份識(shí)別,。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理,。對(duì)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶(hù),。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶(hù)身份初次識(shí)別,、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,，按照要求進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè),。

(三)客戶(hù)資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年,。

(四)大額和可疑交易報(bào)告,。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付,。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn),。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用,。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶(hù)盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶(hù)持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理,，提高保密意識(shí),。

(六)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況。一是參與宣傳,。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢(qián)宣傳;二是自主宣傳,。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

(七)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況,。一是召開(kāi)了由部門(mén)主管,、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì),，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。

(八)自主管理,、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時(shí)我行4月和11月都開(kāi)展了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì),，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢(qián)工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行,。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù),，實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行,。

(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況,。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，每一發(fā)生任何異常情況,。

(三),。

工作報(bào)告。

及接受日常監(jiān)管情況,。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,，配合其他工作的情況。

(五)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果,。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢(qián)案件,、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

(六)有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng),。20xx年度我行沒(méi)有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng),。

五,、其他反洗錢(qián)工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議,。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份,。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開(kāi)立匿名和假名賬戶(hù),。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù),、辦理結(jié)算時(shí),，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶(hù)的,，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)時(shí),，應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料,，包括單位結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng),、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱(chēng)號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)證明文件,、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所、注冊(cè)資金,、經(jīng)營(yíng)范圍,、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等,。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性,、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶(hù)進(jìn)行跟蹤，收集賬戶(hù)交易資料,，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢(qián)系統(tǒng)信息錄入情況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶(hù)資料，確保賬戶(hù)資料的合規(guī)性,、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)資料的監(jiān)督檢查,，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料不全的賬戶(hù)進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行年檢，及時(shí)補(bǔ)充,、完善,、更新賬戶(hù)資料，對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶(hù)及時(shí)予以撤銷(xiāo),。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人,。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí),，對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任,。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢(qián)崗位,，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢(qián)的“第一道防線(xiàn)”,。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查,、相互學(xué)習(xí),、相互交流等方式，取長(zhǎng)補(bǔ)短,，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行,。

三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要,，自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢(qián)程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析,、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài),，并提示反洗錢(qián)部門(mén)立即介入。同時(shí),，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶(hù)管理系統(tǒng),，力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商,、公安,、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶(hù)的身份,，并利用賬戶(hù)系統(tǒng)采集賬戶(hù)資料,，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的,、無(wú)間斷的監(jiān)控,，提高網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)測(cè)?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢(qián)手段已漸漸不能滿(mǎn)足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢(qián)監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢(qián)活動(dòng)的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪提供有力的技術(shù)支持,。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的,。

規(guī)章制度。

還是比較全面的,，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則,，在今天日益激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場(chǎng),，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì),，加上必要的例會(huì)，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,，大家互幫互學(xué),，共同面對(duì)工作中的問(wèn)題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客,，微笑服務(wù),，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,，按章辦事,。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸,，恰恰相反,，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn),，充話(huà)費(fèi),，交罰單，買(mǎi)基金,，炒股票,，外匯，理財(cái),。,。。,。,。?？浯笠稽c(diǎn)就是“只有你想不到的,，沒(méi)有銀行辦不到的”。

后來(lái),，由于中國(guó)基金市場(chǎng)紅火異常,，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開(kāi)始在柜面向客戶(hù)解釋我所了解的基金的基本知識(shí),，并提示客戶(hù)基金有風(fēng)險(xiǎn),，入市要謹(jǐn)慎,。隨后我開(kāi)始向客戶(hù)推銷(xiāo)農(nóng)行托賣(mài)的基金，取得了不小的業(yè)績(jī),。共賣(mài)出基金42萬(wàn)元,。在這過(guò)程中，我對(duì)基金也有了更深層次的了解,。什么是基金,，買(mǎi)基金有什么好處呢?通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金,，交給銀行保管,，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具,。買(mǎi)基金最大的好處是借專(zhuān)家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資,，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的,，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休,、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說(shuō),，基金就是幫人買(mǎi)賣(mài)股票,、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間,。如果私下里運(yùn)作的,，就叫私募基金;如果公開(kāi)在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來(lái)管理的就是公募基金,。這里面又分為兩種,，一種是封閉式基金，募集完錢(qián)后規(guī)模不變,，你可以把它想象成股票,，一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣(mài);另一種就是開(kāi)放式基金，這是基金中的主流,，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買(mǎi)賣(mài),。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列，大體可以分為股票基金,、債券基金和貨幣基金等,。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金,、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列,。債券基金投資債券,，收益很穩(wěn)定,，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定,，可比定期存款略微高些,，但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。

其間,，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,，知道了現(xiàn)在金融犯罪很?chē)?yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來(lái)越重的反洗錢(qián)重任,，銀行要重視防范假的匯票等等,，既不能得罪客戶(hù)又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話(huà),，對(duì)公結(jié)算,，銀鑒比對(duì)，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù),。

在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書(shū)本上學(xué)不到的東西,，我對(duì)中國(guó)的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端,。

1.人情大于制度,。可能是受中國(guó)兩千年封建制度的影響,，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋,。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,，盜竊高達(dá)1000多萬(wàn)的資金購(gòu)買(mǎi)彩票,，最終鋃鐺入獄，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪,，判刑的判刑,，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免,，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,，不敢違逆他的指示，捱不過(guò)面子,，最終導(dǎo)致了這起案件,。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個(gè)營(yíng)業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭，并說(shuō)會(huì)每天派人查看,，但真正做到的分行很少,。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見(jiàn)到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來(lái)看,，能做到的極少,。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門(mén),，并打開(kāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng),。可我在農(nóng)行的一個(gè)月,，每天都幫忙加裝不少于三十萬(wàn)的現(xiàn)金,，也沒(méi)見(jiàn)一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個(gè)例,。今年4月14日,，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬(wàn)元,。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，系該行現(xiàn)金管理中心管庫(kù)員任曉峰、馬向景所為,。分析此案,，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬(wàn)元的現(xiàn)金卷走,，無(wú)異于搬走銀行的一個(gè)金庫(kù),。二是盜竊犯罪手段簡(jiǎn)單。犯罪嫌疑人幾乎沒(méi)有受到任何限制,，更不用說(shuō)采取什么高科技手段,，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見(jiàn)得,，農(nóng)行的管理還是比較松散的,。

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢(qián)工作，提高反洗錢(qián)工作水平,，確保各項(xiàng)反洗錢(qián)監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實(shí)到位,，農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案，集中時(shí)間,、集中力量,，有步驟、有重點(diǎn)地組織開(kāi)展自查,，圓滿(mǎn)完成了反洗錢(qián)自查工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:,。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點(diǎn)按要求對(duì)20xx年的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查,，然后支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點(diǎn)的自查情況,，抓住重點(diǎn)對(duì)全行的反洗錢(qián)工作自查,，主要對(duì)20xx年以來(lái)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶(hù)識(shí)別工作,、大額和可疑交易報(bào)告,、賬戶(hù)資料及交易記錄保存以及反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時(shí)對(duì)20xx年人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)整改工作情況重點(diǎn)自查,，檢查后續(xù)整改措施的落實(shí)與效果,，以及是否按照新的反洗錢(qián)法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢(qián)工作,，并按照反洗錢(qián)有關(guān)制度要求，設(shè)置了各反洗錢(qián)工作崗位和配置了工作人員,，明確了其各自的工作職責(zé),，經(jīng)檢查反洗錢(qián)每個(gè)崗位人員熟悉自己的。

崗位職責(zé),。

另外,，支行也制定有反洗錢(qián)考核辦法和反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則，并做到每季全行通報(bào)一次反洗錢(qián)工作考核情況,。

三,、農(nóng)行在日常為客戶(hù)辦理開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí),，能做到落實(shí)客戶(hù)識(shí)別制度的要求,，嚴(yán)格審核客戶(hù)資料的完整性、真實(shí)性和合法性;在為客戶(hù)提供現(xiàn)金支取,、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時(shí),，能采取必要措施了解客戶(hù)的資金來(lái)源和去向以及交易合理性等客戶(hù)識(shí)別工作情況，如要求客戶(hù)提供購(gòu)銷(xiāo)合同,、審查合同事項(xiàng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍一致等,。

四、農(nóng)行每季召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行一次總結(jié),，每年年終均對(duì)本年度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)，且每年年初均對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行計(jì)劃,，并進(jìn)行考核,。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，并邀請(qǐng)電白人行的反洗錢(qián)專(zhuān)家到我行對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,，經(jīng)檢查,，全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

20xx年,，我行的反洗錢(qián)工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職,。

調(diào)查報(bào)告,。

規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作,。20xx年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置,。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。

1,、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送,。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù)，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3,、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn),、檢查方面,。

1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún),。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇四

20,，為進(jìn)一步提高我司對(duì)人民銀行反洗錢(qián)有關(guān)工作的認(rèn)識(shí),，普及反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境,，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義,，結(jié)合我司反洗錢(qián)實(shí)際情況，對(duì)我司20反洗錢(qián)工作總結(jié)及2022年度計(jì)劃如下：

一,、20__年完成的主要工作,。

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。

年在我司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下,，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的要求,，修訂了公司《國(guó)元期貨反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》并起草了《國(guó)元期貨洗錢(qián)和恐怖融資及客戶(hù)分類(lèi)管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會(huì)審議通過(guò)了上述制度并報(bào)送人民銀行備案,。

2021年公司各部門(mén)有效執(zhí)行了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求,，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶(hù)身份識(shí)別,、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。

(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況,。

公司成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由總經(jīng)理任組長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長(zhǎng),。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織,、落實(shí)公司整體反洗錢(qián)工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門(mén),、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)具體工作,。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢(qián)具體工作的承擔(dān)部門(mén)。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員,，并具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的經(jīng)辦工作,。

我司反洗錢(qián)專(zhuān)員發(fā)生變動(dòng)，由施睿變更為王子銘,，變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行,。

(三)大額交易和可疑交易報(bào)告情況。

我司反洗錢(qián)專(zhuān)員高度重視可疑交易的報(bào)告工作,，積極與各部門(mén),、各崗位人員聯(lián)系，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金,、出金;一次性大額短線(xiàn)交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為,，并嚴(yán)格關(guān)注。截止月31日,，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況,。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況。

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況,。

(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別,。

在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我司要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù),，并真實(shí),、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料?？头行拈_(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息,，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認(rèn)客戶(hù)信息,，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件,。

2021年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名,、假名賬戶(hù),。

(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更。

我司在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定,，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息,，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)。

2021年我司未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。

(3)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,。

對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，并填寫(xiě)《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》,。

2,、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況,。

公司嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全,、準(zhǔn)確,、完整的保存客戶(hù)身份資料,、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料,。

2021年我司未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況,。

3,、相關(guān)資料報(bào)送情況,。

2021年我司及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,，未發(fā)生漏報(bào),、遲報(bào)等情況。

2022年我司將通過(guò)開(kāi)展一次戶(hù)外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)作用,，提高公民及客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí)，增強(qiáng)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，防范有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。同時(shí),，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢(qián)溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境,。

1,、宣傳內(nèi)容。

(3)洗錢(qián)罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性,，以及對(duì)社會(huì),、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響。

2,、宣傳時(shí)間,。

由我司自行安排在2021年9或10月份進(jìn)行宣傳。

3,、宣傳方式,。

(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào),，“維護(hù)金融秩序,，遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián),、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢(qián)意識(shí)。

(2)宣傳折頁(yè)和板報(bào),。反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī),，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置，方便客戶(hù)取閱,。

(3)開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳,。各營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢(qián)有關(guān)內(nèi)容，并在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)向客戶(hù)介紹有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及法律法規(guī),。

分上下半年,，對(duì)公司員工開(kāi)展反洗錢(qián)有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢(qián)法律,、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,，強(qiáng)化公司和營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢(qián)意識(shí),。

1,、培訓(xùn)內(nèi)容。

加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),。主要是反洗錢(qián)“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指引”),。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢(qián)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由各級(jí)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級(jí)落實(shí),。

2、培訓(xùn)方式,。

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式,。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作，總結(jié),、研究,、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況，明確對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容,。同時(shí),，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,，共同提高。

以上為我司2021年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及2022年度反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇五

今年,，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作,。今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份,，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

1,、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。

2、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù)、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。

1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún),。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、16月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。

9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢(qián)檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查,。今年16月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

1,、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。

三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話(huà)會(huì)議的講話(huà)精神,，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片,。

2、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢(qián)專(zhuān)(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定,。

3、加大反洗錢(qián)宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶(hù)的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,。活動(dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ),、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門(mén),，充分利用專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶(hù)身份識(shí)別制度,、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,，部分支行交叉檢查,。三是9月份，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。

5、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇六

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù),。

按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

我支行成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇七

20xx年,，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,，研究布置反洗錢(qián)工作,。20xx年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份,，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送,。20xx年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù)，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢(qián)宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面,。

1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún),。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢(qián)檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查,。今年11月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇八

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

來(lái)自 m.sevw.cn

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。

三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,，重新印制了,。《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí),。

一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇九

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作,，順利的完成了本年度的反洗錢(qián)工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

2017年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,，使****支行原反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,，立即召開(kāi)會(huì)議討論,，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作,。

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢(qián)工作管理辦法(2017年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢(qián)管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障,，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例,、危害,，講解可疑交易類(lèi)型的識(shí)別和對(duì)照,，認(rèn)真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢(qián)規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析,。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢(qián)意識(shí)，而且也有效防范了各類(lèi)反洗錢(qián)犯罪活動(dòng),。

根據(jù)《*******銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,，我們?cè)O(shè)置了新建客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先,，由會(huì)計(jì)出納部指定專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,，給出初評(píng)意見(jiàn);然后,，提交信貸部，由信貸部指定專(zhuān)人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最后,，提交反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn),。

為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)工作ab角制度,，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶(hù)評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作,，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢(qián)活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度,，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們2017年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放,、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢(qián)的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害,。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門(mén)口進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢(qián)維護(hù)金融安全》、《反洗錢(qián)：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》,、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢(qián)法預(yù)防監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)》等資料,，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢(qián)的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等,。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性,，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢(qián)意識(shí)。

在反洗錢(qián)的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢(qián)工作的發(fā)展,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))2017年度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

2017年，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的急迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊反洗錢(qián)活動(dòng),。為了做好反洗錢(qián)工作，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實(shí)際情況,，我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置情況,。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

(三)技術(shù)保障情況,。通過(guò)支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索,、匯總等操作,。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài),，并進(jìn)行提示,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn),，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況,。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作崗位的人員配備,，以及反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

(一)客戶(hù)身份識(shí)別,。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證,、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理,。對(duì)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶(hù),。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施,。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶(hù)身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,，按照要求進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整,。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

(三)客戶(hù)資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年,。

(四)大額和可疑交易報(bào)告,。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付,。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn),。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生,，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用,。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶(hù)盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行,、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶(hù)持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理,，提高保密意識(shí)。

(六)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況,。一是參與宣傳,。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢(qián)宣傳;二是自主宣傳。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

(七)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況,。一是召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處,，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì),，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。

(八)自主管理,、檢查與審計(jì),。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時(shí)我行4月和11月都開(kāi)展了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢(qián)工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行,。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況,。2017年度我行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況,。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,，每一發(fā)生任何異常情況。

(三)工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況,。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,，配合其他工作的情況。

(五)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果,。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢(qián)案件,、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

(六)有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng),。2017年度我行沒(méi)有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng),。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份,。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開(kāi)立匿名和假名賬戶(hù),。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù),、辦理結(jié)算時(shí),，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶(hù)的,，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料,，包括單位結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng),、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱(chēng)號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)證明文件,、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所、注冊(cè)資金,、經(jīng)營(yíng)范圍,、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等,。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性,、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶(hù)進(jìn)行跟蹤，收集賬戶(hù)交易資料,，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢(qián)系統(tǒng)信息錄入情況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶(hù)資料，確保賬戶(hù)資料的合規(guī)性,、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)資料的監(jiān)督檢查,，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料不全的賬戶(hù)進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行年檢，及時(shí)補(bǔ)充,、完善,、更新賬戶(hù)資料，對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶(hù)及時(shí)予以撤銷(xiāo),。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人,。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí),，對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任,。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢(qián)崗位,，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢(qián)的“第一道防線(xiàn)”,。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查,、相互學(xué)習(xí),、相互交流等方式，取長(zhǎng)補(bǔ)短,，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行,。

三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)軟件和系統(tǒng),。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢(qián)程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注,、自動(dòng)分析,、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢(qián)部門(mén)立即介入,。同時(shí),，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶(hù)管理系統(tǒng)，力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理,、工商,、公安、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶(hù)的身份,，并利用賬戶(hù)系統(tǒng)采集賬戶(hù)資料，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的,、無(wú)間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)測(cè)。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行,，傳統(tǒng)的反洗錢(qián)手段已漸漸不能滿(mǎn)足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢(qián)監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢(qián)活動(dòng)的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪提供有力的技術(shù)支持。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十一

洗錢(qián)對(duì)社會(huì)具有嚴(yán)重的危害性,，不但嚴(yán)重威脅社會(huì)穩(wěn)定,；扭曲社會(huì)資源配置，擾亂了正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序而且會(huì)極大的助長(zhǎng)和滋生腐敗,。自中國(guó)人民銀行頒布了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等,，標(biāo)志著中國(guó)反洗錢(qián)工作開(kāi)始走上制度化軌道,。各金融機(jī)構(gòu)在積極響應(yīng)國(guó)家政策做出了很多努力，但反洗錢(qián)工作至今還仍存在一定的問(wèn)題,。

識(shí)信息的獲取途徑,，關(guān)于洗錢(qián)的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只來(lái)源于上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對(duì)可疑交易的辨別和分析能力較差,，且反洗錢(qián)相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少,，缺乏反洗錢(qián)的工作經(jīng)驗(yàn)，這些都直接影響反洗錢(qián)工作的開(kāi)展,。平時(shí)應(yīng)積極開(kāi)展對(duì)柜面人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作,，并配合相應(yīng)的反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽、反洗錢(qián)座談交流會(huì)等文化,，注意學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)際反洗錢(qián)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢(qián)知識(shí)技能，提高處理,、甄別,、審議可疑支付交易的能不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線(xiàn)反洗錢(qián)操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。

各家金融機(jī)構(gòu)推行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),，對(duì)客戶(hù)和身份識(shí)別和核查及在一定額度的存取,、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行相應(yīng)的聯(lián)網(wǎng)核查，但是仍存在一定的紕漏,，所謂上有政策下有對(duì)策,，在面臨額度限制的條件下，客戶(hù)仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務(wù),。我們應(yīng)做好系統(tǒng)的完善工作,。這么一來(lái)柜臺(tái)數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量就顯得尤為重要了。臨柜人員應(yīng)積極參加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作培訓(xùn),，要求工作人員嚴(yán)格按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》的要求準(zhǔn)確而且完整的錄入待核查的公民身份信息,。建立健全信息反饋體制，幫助提高聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量,，確保聯(lián)網(wǎng)核查的準(zhǔn)確性和權(quán)威性,。

跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn),，這就決定了反洗錢(qián)工作僅靠一個(gè)部門(mén)是無(wú)法勝任的，必須開(kāi)展多部門(mén)合作,。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度,，以及反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度，將反洗錢(qián)工作納入內(nèi)部稽核范圍,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查力度,，加大對(duì)徇私舞弊，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰,。使反洗錢(qián)內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合,，兩者共同進(jìn)步，相得益彰,，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和發(fā)展,。

的重要性認(rèn)識(shí)不足，認(rèn)為洗錢(qián)這個(gè)事情離自己很遙遠(yuǎn),。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等多種宣傳方式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,使人民群眾了解洗錢(qián)犯罪現(xiàn)狀及所造成的危害,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,積極參與反洗錢(qián)活動(dòng),從根本上維護(hù)國(guó)家資金安全和正常的經(jīng)濟(jì),、金融秩序,確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行,。

反洗錢(qián)工作成敗與否不僅事關(guān)銀行業(yè)的健康發(fā)展，還事關(guān)一國(guó)的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定,，在未來(lái)反洗錢(qián)工作新局面的過(guò)程中，我們還有很多的路要走,，還有不少問(wèn)題需要認(rèn)真研究解決,。但是只要我們堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā)，正確認(rèn)識(shí)并深刻理解開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要性和緊迫性,，牢固樹(shù)立整體意識(shí)和大局意識(shí),，就能更有效地打擊洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造健康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十二

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

來(lái)自 m.sevw.cn

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí),。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作,、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》,、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè),。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),。

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)。

申請(qǐng)書(shū),。

》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員,。

在xx年一季度中,，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng),。

規(guī)章制度,。

在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)日常工作中切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

來(lái)自 m.sevw.cn

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處,。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨,。

三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn)，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十三

2017年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行2017年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧2016年我行反洗錢(qián)工作,、安排布署我行2017年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了,。《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

一是定點(diǎn)宣傳,。2017年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了2017年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十四

xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

來(lái)自 m.sevw.cn

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“xx銀行xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》,、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè),。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),。

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了?！秱€(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí),。

一是定點(diǎn)宣傳,。xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，刊登在了xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十五

反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法,、司法力量,，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程,。下文是為大家精選的銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié)，歡迎大家閱讀,。

今年,，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

今年2月，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年xx月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神。

反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。

根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。

今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年xx月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。

我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。

今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。

9月20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),，同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年xx月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

在xx年一季度中,，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍,、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨,。

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn)，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十六

在思想上：一方面,，我堅(jiān)定自己的信仰，努力提高自己的思想覺(jué)悟,，堅(jiān)持中國(guó)共-產(chǎn)-黨的領(lǐng)導(dǎo),，擁護(hù)黨中央的決策，擁護(hù)黨中央和國(guó)務(wù)院對(duì)建行股改的政策,。

另一方面,，樹(shù)立了以客戶(hù)為中心的服務(wù)思想，在學(xué)習(xí)和,，進(jìn)一步地認(rèn)識(shí)了建行“?愛(ài)的書(shū)房圖書(shū)旗艦店;以客戶(hù)為中心”的重要性,。

年關(guān)將近，又到了鋪天蓋地寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候,，為濟(jì)世救人,，筆者特將訪(fǎng)遍名師學(xué)來(lái)的年終總結(jié)秘笈奉獻(xiàn)出來(lái)，希望能給各位同仁以啟迪,。

要點(diǎn)一:篇幅要夠長(zhǎng)

要想做到篇幅長(zhǎng),，除了下苦工夫狠寫(xiě)一通外，還有一個(gè)捷徑可走——字大行稀,。即把字號(hào)定位在“三號(hào)”以上,，盡量拉大行間距，但不可太過(guò),，否則會(huì)給人一種“注水肉”的感覺(jué),。

要點(diǎn)二:套話(huà)不可少

如開(kāi)頭必是“時(shí)光荏苒，2004年很快就要過(guò)去了,，回首過(guò)去的一年,，內(nèi)心不禁感慨萬(wàn)千……”結(jié)尾必是“新的一年意味著新的起點(diǎn)新的機(jī)遇新的挑戰(zhàn)”,、“決心再接再厲，更上一層樓”或是“一定努力打開(kāi)一個(gè)工作新局面”,。

要點(diǎn)三:數(shù)據(jù)要直觀

如今是數(shù)字時(shí)代,，故數(shù)據(jù)是多多益善，如“業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率”,、“顧客投訴減少率”,、“接待了多少來(lái)訪(fǎng)者”、“節(jié)約了多少開(kāi)支”,、“義務(wù)加班多少次”,、“平均每天接電話(huà)多少個(gè)”、“平均每年有多少天在外出差”,、“累計(jì)寫(xiě)材料多少頁(yè)”等等,。

要點(diǎn)四:用好序列號(hào)

序列號(hào)的最大好處是可以一句話(huà)拆成好幾句說(shuō)，還能幾個(gè)字或半句當(dāng)一句,，在紙面上大量留白,，拉長(zhǎng)篇幅的同時(shí)，使總結(jié)顯得很有條理,。需要注意的是,，一定要層層排序，嚴(yán)格按照隸屬關(guān)系,，不要給領(lǐng)導(dǎo)留下思路不清晰的印象,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十七

2017年，我行的反洗錢(qián)工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。2017年2月，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。2017年12月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,，研究布置反洗錢(qián)工作,。2017年，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置,。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送,。2017年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3,、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5,、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。2017年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。

今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

9月20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶(hù)管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十八

銀行、保險(xiǎn),、證券是金融行業(yè)的三個(gè)重要的組成部分,。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢(shì),，這對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)工作提出了新的要求,。證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)最大的融合體，具有市場(chǎng)交易資金龐大,、交易品種復(fù)雜繁多,、交易對(duì)手眾多且不確定等特點(diǎn)，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊,，成為洗錢(qián)犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域,。

一、通過(guò)證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢(qián)主要有下面幾種形式：

1,、利用虛假賬戶(hù)或他人賬戶(hù)進(jìn)行證券交易,。

主要表現(xiàn)為客戶(hù)利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開(kāi)立證券資金賬戶(hù)進(jìn)行交易,，掩蓋犯罪資金的來(lái)龍去脈和真實(shí)的所有權(quán)關(guān)系,。

2、短期集中交易,。

客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后,，短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券然后迅速銷(xiāo)戶(hù)。具體的表現(xiàn)形式為,，客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后立即大量買(mǎi)賣(mài)證券,，然后通過(guò)復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合,，然后迅速賣(mài)出股票變現(xiàn),，以買(mǎi)賣(mài)股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

3,、頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管,、撤指定。

客戶(hù)在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)證券資金賬戶(hù)后,，利用改變指定交易,、轉(zhuǎn)托管方式實(shí)現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)股票套現(xiàn),。比如開(kāi)戶(hù)人通過(guò)多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司,，然后將股票賣(mài)掉轉(zhuǎn)移資金或者通過(guò)撤銷(xiāo)指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動(dòng)痕跡,。

4,、通過(guò)證券公司內(nèi)部不同賬戶(hù)進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移,。

客戶(hù)通過(guò)構(gòu)造虛假事實(shí)，偽造各類(lèi)證明文件到營(yíng)業(yè)部辦股票過(guò)戶(hù)手續(xù),，然后將股票賣(mài)掉,，轉(zhuǎn)移資金，掩蓋資金的流動(dòng)痕跡,。如客戶(hù)為了達(dá)到洗錢(qián)目的可能構(gòu)造虛假信息,，辦理假繼承和假贈(zèng)送業(yè)務(wù)從而實(shí)現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

5,、通過(guò)投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢(qián),。

洗錢(qián)分子為了掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司,，通過(guò)投資公司進(jìn)行證券投資,。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人，并且沒(méi)有明顯的交易痕跡,。

6、通過(guò)并購(gòu)上市公司,，公司公開(kāi)上市進(jìn)行洗錢(qián),。

一方面，洗錢(qián)分子在上市公司并購(gòu)過(guò)程中尋找機(jī)會(huì),，把非法資金用于收購(gòu)兼并上市公司,，取得從非法到貌似合法的地位，在收購(gòu)?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過(guò)證券市場(chǎng)退出,。另一方面洗錢(qián)分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購(gòu)公司股份,，成為原始股東當(dāng)公司公開(kāi)上市時(shí)，再?gòu)闹谐槌鲑Y金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段,。

二,、證券業(yè)營(yíng)業(yè)部層面反洗錢(qián)對(duì)策。

證券營(yíng)業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢(qián)工作的前線(xiàn)陣地,，直接參與客戶(hù)賬戶(hù)的開(kāi)立,、撤銷(xiāo)，賬戶(hù)資金監(jiān)控,，可疑行為上報(bào)等工作,，肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢(qián)的形式中,，營(yíng)業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種,。因此營(yíng)業(yè)部層面必須針對(duì)反洗錢(qián)特點(diǎn)采取有效的反洗錢(qián)措施，有力打擊反洗錢(qián)行為,。

1,、加強(qiáng)從業(yè)人員對(duì)開(kāi)戶(hù)人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力,。

在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶(hù)是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢(qián)關(guān)的第一步,。證券公司對(duì)開(kāi)戶(hù)需提供的資料要明確,。一是客戶(hù)身份識(shí)別的基本內(nèi)容。這是對(duì)所有客戶(hù)都要求的內(nèi)容,，具體可以包括現(xiàn)有客戶(hù)身份基本信息中的內(nèi)容,，如自然人客戶(hù)包括客戶(hù)的姓名、性別,、國(guó)籍,、職業(yè)、收入狀況,、住所地或者工作單位地址,、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi),、號(hào)碼和有效期限等,。法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)基本信息包括客戶(hù)的其中包括住所,、經(jīng)營(yíng)范圍,、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照,、證件或者文件的名稱(chēng),、號(hào)碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等,。因此,，在現(xiàn)有的操作流程中，營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作,。提高從業(yè)人員對(duì)開(kāi)戶(hù)人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力,，降低虛假賬戶(hù)的開(kāi)立機(jī)會(huì)。

2,、按客戶(hù)類(lèi)別和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別設(shè)置識(shí)別程序,。

分別規(guī)定不同的客戶(hù)身份識(shí)別內(nèi)容，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別可以按照客戶(hù)類(lèi)別,，如國(guó)內(nèi)公司,、國(guó)外公司、私人所有的公司,、對(duì)沖基金,、私募基金、居民,、非居民,、來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投資者,、政治敏感人物等類(lèi)別分別規(guī)定不同的客戶(hù)身份識(shí)別程序和內(nèi)容。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)應(yīng)該采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別和重新識(shí)別程序,，以獲取更多的信息以確定客戶(hù)身份和交易目的,。

3、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報(bào),。

由于證券業(yè)的反洗錢(qián)工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制,，因此證券行業(yè)更加注重對(duì)可疑交易的監(jiān)控。目前營(yíng)業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險(xiǎn)及可疑交易監(jiān)控專(zhuān)員,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào),。洗錢(qián)犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽,，更加難以被發(fā)現(xiàn),，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢(qián)敏銳性，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高識(shí)別能力,。

4、加大基層營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn),，提高全員反洗錢(qián)意識(shí),。

由于洗錢(qián)犯罪的隱敝性、復(fù)雜性,，在判斷是否為洗錢(qián)時(shí)需要較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)結(jié)算、外匯,、工商,、海關(guān)等相關(guān)知識(shí)。如果反洗錢(qián)工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗(yàn)與專(zhuān)業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)的線(xiàn)索!而反洗錢(qián)工作也需要大量涉及法律,、金融,、會(huì)計(jì)等方面知識(shí)的適合型人才恰恰基層營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)人員在這方面比較欠缺各類(lèi)監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過(guò)舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來(lái)培養(yǎng)工作人員的專(zhuān)業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)大額可疑交易的監(jiān)測(cè)、分析水平,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇十九

為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為,，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行_等違法犯罪活動(dòng)，我們要認(rèn)真學(xué)好《_中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》等相關(guān)法律,、辦法規(guī)定,，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反_工作：

2,、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案;。

6,、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料,。

由于反_有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ),，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而且由于反_還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對(duì)反_工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

反洗錢(qián)專(zhuān)員的銀行工作總結(jié)篇二十

關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定,、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義,，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù),；在為單位客戶(hù)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù),，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料,，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù),。

三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的),，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)2萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)1萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)2萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆2萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。

各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù),；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù),；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù),；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),。