報(bào)告是一種常見的書面形式，用于傳達(dá)信息、分析問題和提出建議,。它在各個(gè)領(lǐng)域都有廣泛的應(yīng)用,，包括學(xué)術(shù)研究、商業(yè)管理、政府機(jī)構(gòu)等。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的報(bào)告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇一

反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。出國(guó)了銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào) 告,，歡迎閱讀參考,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé) 人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo) 全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了 專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反 洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。

xx 科長(zhǎng),、xx 副科長(zhǎng)

xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法 四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合,。要 求總行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

支行經(jīng)常利用晨會(huì)

一是制度先行,，出臺(tái)了《 xx 銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施 細(xì)則(試行)》,、《 xx 反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核 驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制 度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行

xx 號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)

;不斷進(jìn)行客戶

人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較

同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

《反洗錢法》宣傳橫幅

25 幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一

定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分 布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》 的課外活動(dòng),。并深入 xx 小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的 反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法 合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì) 大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從 而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn);

金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付 交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全 員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作 的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

在 20xx 年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作 要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反 洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī) 章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的 認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng) 化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將 反洗錢工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng) 導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢 工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反洗錢工 作落到了實(shí)處,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn) 的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小 組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

力圖使每位員工都能夠深

更為做好 行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有 序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢 工作的順利開展,。

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心 支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建 設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情 況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年

2 月，調(diào)整分行反洗錢

工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副 主任,。今年 12 月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律 合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有 9 個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng) 導(dǎo)小組,。

確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作 2、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作,。今年，分行按季召開

督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反洗錢工作會(huì) 議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總

行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把 反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年 5 月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行 漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》 等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部 門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗 錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解 客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度 額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門 洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合 支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī) 制等。

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑

5671 筆,，251.31;落實(shí)反洗錢大

2,、建

;明確反洗錢司法配合和移送以及反

交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元,，其中：對(duì)公報(bào)送

億元;對(duì)私報(bào)送 59641 筆,，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 23634.91 萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送 82 筆,，368.47 萬美元。

今年 10 月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 經(jīng)營(yíng)戶，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年 月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有 限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。 我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡

890 筆，808 筆,，23266.44 萬美元;對(duì)私

個(gè)體 12

;對(duì)單位客戶,，則要求

其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完 整的客戶信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不 予受理,。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取 交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。 我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表

填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn) 象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇二

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇三

20xx年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。20xx年12月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2,、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作。20xx年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。20xx年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬美元;對(duì)私82筆，368.47萬美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5,、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn),、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇四

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二,、對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍,、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展。

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反洗錢工作開展情況 (一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬美元;對(duì)私82筆,，368.47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月,、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題,，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

二,、明年反洗錢工作計(jì)劃

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,。活動(dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語,、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份,，組織反洗錢重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇五

銀行反洗錢心得體會(huì)1

昨天,，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn),，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了,，由于時(shí)間有限,，很多報(bào)告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡,。一是自己由于才疏學(xué)淺,，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深,，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo),、教授面前造次，二是較為羞怯,，恐怕一言有失,，無意中得罪了人。所以很多問題當(dāng)場(chǎng)沒有厘清,，較為缺憾,。

昨天上午,，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng),，聽完后感到自己的工作和其他銀行比,，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面,，還是較為粗放,。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀,，使我自嘆弗如,。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告,。

然后,，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn),，由于時(shí)間過短,，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深,、談細(xì),。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請(qǐng)客戶提交說明,，感到實(shí)際工作中較難做到,，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí),。就是做了核實(shí)工作,，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶是平等的,，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位,，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的,。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇),，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前,，報(bào)告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行,，反洗錢工作條理清晰,、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒有講得很清楚,。

下午的培訓(xùn),，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢工作形式,，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課,，兩小時(shí)的課程插科打諢,、完全脫稿，教授就是不一樣,。但教授的一個(gè)講法,，似有點(diǎn)問題，就是刑法191條洗錢罪的定義,。今天特地查了一下,，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶,，教授稱是針對(duì)銀行的,。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢,，大部分情況是銀行不知情,，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有,，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢,。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里,，對(duì)客戶身份識(shí)別的方式是一樣的,，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚,，還要補(bǔ)補(bǔ)課,。

反洗錢局的魯處長(zhǎng)講課更為精彩，沒想到處長(zhǎng)大人還能光臨小博,，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn),，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激,，回憶當(dāng)時(shí)情況,，是看了一篇報(bào)道(還是道聽途說，忘記了),，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰,，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢工作的工作立場(chǎng)，所以就那個(gè)啥的寫上了,。還有一點(diǎn)就是,，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行,，怎么看銀行都會(huì)存在問題,，這就需要檢查人的主觀判斷了。

第二,，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題,，金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定,，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依,，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規(guī)定,，如果臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶,，是要由人民銀行同意的。

銀行反洗錢心得體會(huì)2

首先,，增長(zhǎng)了自身知識(shí),，改善了我的知識(shí)結(jié)構(gòu)。本次培訓(xùn)主要安排了十個(gè)方面的講題,，既包括有具體業(yè)務(wù)知識(shí),，像“新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”、“我國(guó)社會(huì)征信體系建設(shè)問題研究”,，也包括有宏觀方面課題,，如“宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、貨幣政策與穩(wěn)定”,、“當(dāng)前國(guó)際局勢(shì)熱點(diǎn)透視”,，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些內(nèi)容，如“履職能力與創(chuàng)新思維”,、“國(guó)家公職人員心理問題及其調(diào)適”,，等等，擔(dān)任授課人員既有總行領(lǐng)導(dǎo),，也有教授學(xué)者,，他們深入淺出、形象生動(dòng)的講解,，從方方面面幫助我們?cè)鲩L(zhǎng)了見識(shí),。有些領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出,，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細(xì)致講解,，我覺得這樣的機(jī)會(huì)對(duì)于我們基層工作的央行干部真的是非常難得,、非常寶貴。眾所周知,，當(dāng)前社會(huì)是一個(gè)學(xué)習(xí)型社會(huì),，我們自身工作中所面臨的知識(shí)更新頻度更快、任務(wù)要求更高,，此種形勢(shì)下,，此次培訓(xùn)為我們提供的知識(shí)養(yǎng)分，對(duì)于豐富我們的知識(shí)積累,、改善我們的知識(shí)結(jié)構(gòu),，促使我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪,，但無疑是雪中送炭，益處多多,。

其次,，加強(qiáng)了同行交流，汲取了有益經(jīng)驗(yàn),。本次培訓(xùn),，還穿插了座談?dòng)懻摗⒐ぷ鹘?jīng)驗(yàn)交流環(huán)節(jié),，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解,、取長(zhǎng)補(bǔ)短創(chuàng)造了契機(jī)。此次參加培訓(xùn)的***名學(xué)員,，分別來自全國(guó)各地,，雖然說我們大家都在基層央行工作，但畢竟,，各地實(shí)際情況千差萬別,，在工作認(rèn)識(shí)上每個(gè)人會(huì)有自己獨(dú)特的見解、在工作開展上不同單位也會(huì)有自己獨(dú)到的經(jīng)驗(yàn),。事實(shí)也確實(shí)證明了這一點(diǎn),，通過小組座談?dòng)懻摚刮覍?duì)今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí);通過聽取大會(huì)經(jīng)驗(yàn)交流發(fā)言,，使我對(duì)一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè),、搞好國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)工作、促進(jìn)貨幣政策實(shí)施等方面先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn),，有了一定程度的了解,。在此意義上可以說，此次培訓(xùn)不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個(gè)學(xué)習(xí)知識(shí)的平臺(tái),，同時(shí)也為我們打通了一個(gè)彼此交流實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),、共同促進(jìn)基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)的有益通道,。

再次，明晰了身份定位,，把握了工作方向,。無論是在總行領(lǐng)導(dǎo)的授課中，還是學(xué)員之間的討論過程中,，[蓮山~課件]大家都普遍提到,，在我們的日常工作中，中級(jí)職稱在很多人而言不過是一個(gè)“影子身份”,。這主要是指我們自身對(duì)于“中級(jí)職稱”的意識(shí)還不夠強(qiáng),，在開展工作時(shí)很難想到自己是一名中級(jí)職稱人員，應(yīng)該如何更有效地加強(qiáng)學(xué)習(xí),、如何更高效地開展工作;而作為很多單位,，也較少在實(shí)際工作當(dāng)中有意識(shí)地激發(fā)中級(jí)職稱人員的潛能，更好地為中級(jí)職稱人員應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)造更有利條件,。其實(shí)，在全國(guó)人民銀行系統(tǒng),，中級(jí)職稱人員占了半數(shù),，他們的作用發(fā)揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果,。這次由總行人事司部署,、鄭州培訓(xùn)學(xué)院組織實(shí)施的中級(jí)職稱人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，可謂審時(shí)度勢(shì),，抓住了關(guān)鍵,。這本身就向我們廣大中級(jí)職稱人員釋放了一個(gè)“認(rèn)識(shí)自我、建功立業(yè)”的強(qiáng)烈信號(hào),，而通過十天來的學(xué)習(xí)交流,，又進(jìn)一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級(jí)職稱人員作用,，在本職崗位上扎扎實(shí)實(shí)履行職責(zé)建功立業(yè),。

當(dāng)然了，此次培訓(xùn),，還使我有緣結(jié)識(shí)了來自五湖四海的基層央行朋友,，收獲了友誼。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo),、學(xué)者們的風(fēng)采,，不只是學(xué)識(shí)上的風(fēng)采，更兼職業(yè)道德,、人格方面的魅力,。比如像授課的總行領(lǐng)導(dǎo),，雖說他們身居一定地位，但他們非常平易近人,，上課前后會(huì)非常恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬,、回答學(xué)員們的問題時(shí)非常耐心，而且循循善誘,，特別像馬林巡視員,，三個(gè)小時(shí)一直站著給學(xué)員們授課，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識(shí);而像一些院校的專家學(xué)者們,，他們講解中所透露出的對(duì)于學(xué)習(xí),、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵(lì)著我們,。這些方面,，雖然不是具體的理論知識(shí)，但它作為一種精神財(cái)富,，會(huì)對(duì)我們今后為人處事,、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用。

難忘的十天培訓(xùn)時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝,，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)提供了寶貴時(shí)機(jī),，感謝鄭州培訓(xùn)學(xué)院相關(guān)工作人員認(rèn)真周到的服務(wù),、無微不至的關(guān)心。也希望中級(jí)職稱培訓(xùn)班能長(zhǎng)期舉辦下去,，越辦越好,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇六

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。

二、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。

三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,，重新印制了?！秱€(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇七

第一章 基本規(guī)定

第一條 為加強(qiáng)直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作,，防范和打擊洗錢行為,，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、中國(guó)人民銀行,、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法,。

第二條 本辦法所稱直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢,，是指我行為了預(yù)防通過直銷銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為,。

直銷銀行交易是指?jìng)€(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過直銷銀行渠道進(jìn)行給付及資金清算的交易,。直銷銀行交易納入我行統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由系統(tǒng)以客戶為單位進(jìn)行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后形成大額交易和可疑交易報(bào)告,。

第三條 直銷銀行相關(guān)反洗錢工作均應(yīng)遵守本辦法,。

第四條為保證直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作有序開展，應(yīng)遵循以下業(yè)務(wù)處理原則：

（一）合法審慎原則,。各部門應(yīng)相互協(xié)助,，嚴(yán)格按照有關(guān)要求開展反洗錢工作，審慎地識(shí)別可疑交易,，不得妨礙反洗錢義務(wù)的履行,。

（二）保密原則。各部門工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)直銷銀行大額交易和可疑交易相關(guān)信息保密,，不得違反規(guī)定將有關(guān)信息泄漏給客戶和無關(guān)人員,。

（三）與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)等有權(quán)部門全面合作原則,。各部門應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助,、配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)關(guān)打擊洗錢行為，按照有關(guān)規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門辦理對(duì)有關(guān)賬戶的查詢,、凍結(jié)等事宜,。

第五條應(yīng)當(dāng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳工作，加強(qiáng)工作人員的反洗錢培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和制度,，知曉所承擔(dān)的反洗錢義務(wù),、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢意識(shí)和工作能力,。

第二章 職責(zé)分工

第六條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是,。

第七條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要工作職責(zé)包括：

（一）在中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下，負(fù)責(zé)組織,、協(xié)調(diào)直銷銀行的反洗錢工作,；

（四）督促審計(jì)部門對(duì)本行反洗錢工作進(jìn)行評(píng)估并督促整改事項(xiàng)的落實(shí)；

（六）審議直銷銀行反洗錢培訓(xùn)宣傳計(jì)劃,；

（七）審議直銷銀行的反洗錢工作總結(jié),、組織安排制訂本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作計(jì)劃；

（八）負(fù)責(zé)部署本行的反洗錢考核,、獎(jiǎng)勵(lì),；

（九）組織相關(guān)部門、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開聯(lián)席會(huì)議,，加強(qiáng)溝通,；

（十）負(fù)責(zé)對(duì)本行反洗錢重大事項(xiàng)作出決定。

第八條領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行例會(huì)制度,，按季召開,，必要時(shí)可由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)提議召開臨時(shí)性會(huì)議。會(huì)議流程一般為了解最新監(jiān)管政策,，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報(bào)告,，分析本機(jī)構(gòu)反洗錢工作形勢(shì)及工作中存在的問題，并提出切實(shí)可行的解決方案,、改進(jìn)措施,。

第九條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作辦公室，設(shè)在總行xxxx部,，辦公室主任由合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任,，主要職責(zé)是：

（一）制定反洗錢工作計(jì)劃和實(shí)施方案，完善我行反洗錢內(nèi)部控制制度,，并組織實(shí)施,；

（二）組織開展對(duì)直銷銀行反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行情況的專項(xiàng)檢查,、監(jiān)督和考核,；

（四）在本機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品開發(fā)和新的金融服務(wù)產(chǎn)品上線前對(duì)其中存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；

（五）對(duì)異常交易,、可疑交易組織部署和分析,，協(xié)助做好反洗錢行政調(diào)查；

（六）組織反洗錢的培訓(xùn)宣傳工作,；

（七）了解和掌握本行反洗錢工作動(dòng)態(tài)并及時(shí)通報(bào),；

（八）建立反洗錢工作檔案,，保管所有反洗錢資料；

（九）負(fù)責(zé)報(bào)告本行反洗錢重大事項(xiàng),；

（十）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作,。

第十條 辦公室應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量情況，科學(xué)合理地配備專（兼）職直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢人員,，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢工作職責(zé),，具體職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)與人民銀行有關(guān)反洗錢工作的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)和處理,；

（二）及時(shí)傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門及本行有關(guān)文件精神和管理規(guī)定,；

（五）及時(shí)了解和掌握本行反洗錢工作動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向上級(jí)部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,。

（六）負(fù)責(zé)辦公室領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

第三章 客戶身份識(shí)別

第十一條個(gè)人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊(cè)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照直銷銀行業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定,，通過核對(duì)客戶有效身份證件的真實(shí)性以及驗(yàn)證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人,，預(yù)留信息是否一致等方式確認(rèn)客戶身份。

第十二條個(gè)人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務(wù)和提現(xiàn)業(yè)務(wù),，按有關(guān)反洗錢規(guī)定需要核查客戶有效身份證件信息,，手持身份證照片和特殊動(dòng)作照片（視頻認(rèn)證等），確保時(shí)客戶本人親自操作,。

第十三條個(gè)人客戶在直銷銀行的各電子渠道進(jìn)行其他相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),，應(yīng)采取登錄密碼，交易密碼,，手機(jī)動(dòng)態(tài)碼,，靜態(tài)驗(yàn)證碼等交叉認(rèn)證措施，識(shí)別客戶身份,。

第四章 大額交易和可疑交易報(bào)告

第十四條反洗錢人員應(yīng)對(duì)直銷銀行業(yè)務(wù)中的大額交易和可疑交易大額或行為進(jìn)行甄別,、確認(rèn)，并按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)形成大額交易和可疑交易報(bào)告,，按照規(guī)定的程序及時(shí),、完整地向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。

第十五條 大額交易和可疑交易報(bào)告以客戶為單位生成,，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息,。

大額交易和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行。

第十六條直銷銀行大額交易報(bào)告信息的采集,、報(bào)告工作以反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主,；可疑交易報(bào)告信息實(shí)行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合的方式，對(duì)能夠通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)行系統(tǒng)批量采集。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)或可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄分別生成大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),。

第十七條 大額交易報(bào)告流程

（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對(duì)直銷銀行交易日志進(jìn)行掃描,，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

（二）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總,，在交易發(fā)生后的按照客戶為單位生成大額交易報(bào)告向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告,。

第十八條 可疑交易報(bào)告流程

（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對(duì)交易日志進(jìn)行掃描，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),，由反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報(bào)告,。

（二）反洗錢人員應(yīng)每日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應(yīng)的可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行甄別,。

（三）初步可疑交易甄別工作應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成,。

第十九條直銷銀行應(yīng)遵循有關(guān)反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求，保存好客戶身份資料,、交易記錄,。

第二十條 應(yīng)保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息、資料以及反映本行開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料,。

應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：每筆交易的時(shí)間,，交易類型，金額,，產(chǎn)品,，賬號(hào)等交易明細(xì)信息以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況驗(yàn)證信息。

第二十一條直銷銀行系統(tǒng)設(shè)臵上應(yīng)當(dāng)采取必要的控制,，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失,、損毀及泄漏。

第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：

（一）直銷銀行客戶身份資料應(yīng)按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管,；

（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù),，應(yīng)自交易發(fā)生日起至少保存5年。

第六章 反洗錢調(diào)查和檢查協(xié)助工作

第二十三條 各部門應(yīng)按我行有關(guān)規(guī)定積極配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,，提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持,，提供相關(guān)數(shù)據(jù),、資料，如實(shí)反映調(diào)查,、檢查提出的問題,。第二十四條 內(nèi)控合規(guī)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)助反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,；直銷銀行各部門應(yīng)密切配合，如提供相關(guān)直銷銀行數(shù)據(jù)或資料,，應(yīng)經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門審定并由其提交給有權(quán)機(jī)關(guān),。

第二十五條 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行工作的范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)之內(nèi),，不得超出法定范圍,。

第七章 反洗錢監(jiān)督檢查和考核管理

第二十六條將直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢檢查納入運(yùn)行日常檢查工作，采取日常檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式,，分層次,、有重點(diǎn)地開展反洗錢檢查和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題,。

第二十七條將直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作情況納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核體系,，定期對(duì)直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。

第二十八條 對(duì)違反反洗錢規(guī)定的單位和人員,，按照《反洗錢法》 和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和我行有關(guān)制度進(jìn)行處理,；對(duì)觸犯刑法的，移交司法機(jī)關(guān)處理,。

第二十九條對(duì)從事直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作成績(jī)突出的單位或工作人員,，應(yīng)當(dāng)給予表彰。

第八章 附 則

第三十條 本辦法未盡事宜,，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》執(zhí)行,。第三十一條 本辦法由銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、修改和解釋,。第三十二條 本辦法自****年*月*日起施行,。以往有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn),。

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇八

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),，支行在反洗錢宣傳活動(dòng)中通過一系列行之有效的舉措,，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,，注重網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備,。二是強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)員工反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),，為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)職責(zé),，采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,。三是在此次反洗錢宣傳活動(dòng)中組織網(wǎng)點(diǎn)員工再次認(rèn)真溫習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等文件,。

(一)將反洗錢

宣傳標(biāo)語

(二)為拓寬反洗錢宣傳活動(dòng)的受眾面，城南支行積極開展戶外宣傳活動(dòng),。深入商戶,、走上街頭進(jìn)行反洗錢宣傳，重點(diǎn)宣傳洗錢的基本特征,、公民反洗錢義務(wù),、舉報(bào)洗錢犯罪活動(dòng)、反洗錢工作的重要意義等,。開展了反洗錢宣傳活動(dòng),，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁，進(jìn)行反洗錢宣傳與答疑,，并就老百姓普遍關(guān)心的金融知識(shí),，提醒大家如何防范金融詐騙進(jìn)行反洗錢宣傳。通過宣傳,，對(duì)提高了群眾反洗錢意識(shí)起到了較好的宣傳效果,。

(三)在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解反洗錢的操作程序,，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析,，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng),。

在開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人有效身份證進(jìn)行核實(shí),，并在開戶前撥打客戶聯(lián)系方式進(jìn)行電話核實(shí),，對(duì)于代理開立銀行卡的客戶不予辦理開戶手續(xù),。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，都進(jìn)行了客戶身份識(shí)別,，并留存有效身份證件的復(fù)印件,。同時(shí)當(dāng)知曉客戶的身份信息變更后,，及時(shí)進(jìn)行了客戶身份重新識(shí)別。

通過此次反洗錢活動(dòng)的宣傳,，使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢犯罪對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)造成的危害,，增強(qiáng)了群眾的責(zé)任意識(shí)，使員工對(duì)反洗錢相關(guān)法規(guī)有了更為清晰的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)了員工反洗錢責(zé)任意識(shí)及防范能力,。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作中我們將切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù),，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，營(yíng)造“防范洗錢,，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍,，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。

反洗錢季度工作總結(jié)

銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇九

根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。

首先是客戶身份識(shí)別制度。

“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。

當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類較多,，識(shí)別難度較大,。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證,、戶口簿,、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件,，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行,、公安、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái),，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持。

其次就是大額和可疑交易報(bào)告制度,。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,。

最后就是內(nèi)控制度的建設(shè)。我們?cè)诮梃b其他銀行反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，結(jié)合我們自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn),，建立起一套履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等。